招商招錢寶貨幣市場基金（A類份額）基金產品資料概要更新
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編制日期：2025年3月14日
送出日期：2025年3月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱招商招錢寶貨幣基金代碼000588
下屬基金簡稱招商招錢寶貨幣A下屬基金代碼000588
招商基金管理有限中信銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2014年3月25日
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式
開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基
2014年3月25日
金經理的日期基金經理向霈
證券從業(yè)日期2006年7月3日
其他-
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
在兼顧基金資產的安全性和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較
投資目標
基準的投資回報。
本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，
期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同
業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務
融資工具、資產支持證券，及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具
有良好流動性的貨幣市場工具。
投資范圍法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許基金投資其他基金的，且允許貨幣市場基金投
資其他貨幣市場基金的，在不改變基金投資目標、不改變基金風險收益
特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，不需召開持有
人大會。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管
理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金以嚴謹的市場價值分析為基礎，采用穩(wěn)健的投資組合策略，通過
對短期金融工具的組合操作，在保持本金的安全性與資產流動性的同時，
主要投資策略
追求穩(wěn)定的當期收益。
（1）根據宏觀經濟指標、貨幣政策的研究，確定組合平均剩余到期期限；
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（2）根據各期限各品種的流動性、收益性以及信用水平來確定組合資產
配置；
（3）根據市場資金供給情況對組合平均剩余期限以及投資品種比例進行
適當調整；
（4）在保證組合流動性的前提下，利用現(xiàn)代金融分析方法和工具，尋找
價值被低估的投資品種和無風險套利機會；
（5）合理有效分配基金的現(xiàn)金流，保持本基金的流動性。
業(yè)績比較基準人民幣活期存款基準利率(稅后)
本基金為貨幣市場證券投資基金，是證券投資基金中的低風險品種。本
風險收益特征
基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（二）投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
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注：1.基金合同生效當年按實際期限計算，不按整個自然年度進行折算。
2.基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
1.除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。
2.在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風
險，本基金可對以下情形征收強制贖回費用：
（1）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到
期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基
金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；當出現(xiàn)上述任一情形時，基金管理人應當
對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的
強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上
述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率：0.27%基金管理人和銷售機構
托管費年費率：0.05%基金托管人
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銷售服務費年費率：0.25%銷售機構
審計費用年費用金額：100,000.00元會計師事務所
信息披露費年費用金額：120,000.00元規(guī)定披露報刊
指數許可使用費-指數編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關的律師費、基金份額持
有人大會費用、基金的證券
交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關賬戶的開戶
其他費用及維護費用等費用，以及按相關服務機構
照國家有關規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產
中列支的其他費用。費用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除；
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預
估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
-0.57%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用
以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特定風險如下：
1、本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險以及流
動性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變
動。同時為應對贖回進行資產變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具流動性不足而面臨流動性風
險。
2、基金收益為負的風險
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資
者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收益
將根據市場情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
3、債券回購風險
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風險。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時不能償還全部或部分證券或價款，造成基金資產損失的風險；回購利
率大于債券投資收益而導致的風險；由于回購操作導致投資總量放大，進而放大基金組合風
險的風險；債券回購在對基金組合收益進行放大的同時，也放大了基金組合的波動性（標準
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差），基金組合的風險將會加大；回購比例越高，風險暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質押券可能面臨被處置的風險，因處置
價格、數量、時間等的不確定，可能會給基金資產造成損失。
二）本基金面臨的其他風險如下：
1、證券市場風險，主要包括：（1）政策風險；（2）經濟周期風險；（3）利率風險；
（4）通貨膨脹風險；（5）收益率曲線形變風險；
2、流動性風險，主要包括：（1）基金申購、贖回安排；（2）擬投資市場、行業(yè)及資
產的流動性風險評估；（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施；（4）實施備用的流動
性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；
3、信用風險；
4、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險；
5、管理風險；
6、其他風險，主要包括：（1）操作風險；（2）技術風險；（3）法律風險；（4）其
他風險。
具體內容詳見本基金《招募說明書》。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經
友好協(xié)商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規(guī)則
進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費用、
律師費用由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商招錢寶貨幣市場基金基金合同》、
《招商招錢寶貨幣市場基金托管協(xié)議》、
《招商招錢寶貨幣市場基金招募說明書》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無
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