嘉實(shí)薪金寶貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
嘉實(shí)薪金寶貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年4月16日
送出日期：2025年4月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 嘉實(shí)薪金寶貨幣 基金代碼 000618
下屬基金簡稱 嘉實(shí)薪金寶貨幣A 下屬基金交易代碼 000618
基金管理人 嘉實(shí)基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年4月29日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 張文玥 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年1月18日
證券從業(yè)日期 2008年6月1日
基金經(jīng)理 李垚 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年4月16日
證券從業(yè)日期 2017年5月1日
其他 本基金的存續(xù)期間，如發(fā)生下列情形之一的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可以決定本基金與基金管理人管理的其他同類型基金合并： （1）連續(xù)3個(gè)月平均基金份額持有人數(shù)量不滿100人的； （2）連續(xù)3個(gè)月平均基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《嘉實(shí)薪金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》第九部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 在力求基金資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資的金融工具，包括：現(xiàn)金；期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)基金的，在不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場(chǎng)基金的投資，不需召開持有人大會(huì)。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)（主要包括：市場(chǎng)資金供求、利率水平和市場(chǎng)預(yù)期、通貨膨脹
率、GDP 增長率、貨幣供應(yīng)量、就業(yè)率水平、國際市場(chǎng)利率水平、匯率等），決定組合的平均剩余期限（長/中/短）和比例分布。根據(jù)各類資產(chǎn)的流動(dòng)性特征（主要包括：平均日交易量、交易場(chǎng)所、機(jī)構(gòu)投資者持有情況、回購抵押數(shù)量等），決定組合中各類資產(chǎn)的投資比例。根據(jù)各類資產(chǎn)的信用等級(jí)及擔(dān)保狀況，決定組合的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。 具體投資策略包括：資產(chǎn)配置策略、個(gè)券選擇策略、銀行存款投資策略、利用短期市場(chǎng)機(jī)會(huì)的靈活策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 人民幣活期存款稅后利率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
贖回費(fèi)
除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，本基金份額類別不收取贖回費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.33% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 58,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類別詳見本基金基金合同及招募說明書或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
嘉實(shí)薪金寶貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.63%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金投資于貨幣市場(chǎng)，每萬份基金凈收益會(huì)因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資者購買本貨幣
市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不
保證最低收益。投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同時(shí)承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
貨幣市場(chǎng)基金管理過程中共有的風(fēng)險(xiǎn)如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)
險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見嘉實(shí)基金管理有限公司官方網(wǎng)站：www.jsfund.cn；客服電話：400-600-8800。
1、《嘉實(shí)薪金寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
《嘉實(shí)薪金寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
《嘉實(shí)薪金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金每萬份基金凈收益和七日年化收益率
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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