嘉實薪金寶貨幣市場基金更新招募說明書(2025年05月20日更新)
嘉實薪金寶貨幣市場基金更新招募說明書
(2025年05月20日更新)
基金管理人：嘉實基金管理有限公司
基金托管人：中信銀行股份有限公司
重要提示
本基金根據(jù)2014年4月8日中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于核準(zhǔn)嘉實薪金寶貨幣市場
基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)許可[2014]375號）和2014年4月18日《關(guān)于嘉實薪金寶貨幣市
場基金募集時間安排的確認(rèn)函》（證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部部函[2014]31號）的注冊公開發(fā)售，
本基金基金合同于2014年4月29日正式生效，自該日起本基金管理人開始管理本基金。
本招募說明書是對原《嘉實薪金寶貨幣市場基金招募說明書》的更新，原招募說明書與
本招募說明書不一致的，以本招募說明書為準(zhǔn)。基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、
準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表
明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金投資于貨幣市場，每萬份基金凈收益會因為貨幣市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資
者購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人
不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者根據(jù)所持有的基金份額享受基金收益，同
時承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。本基金投資中的風(fēng)險包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對
證券市場價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金份額
持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的積極
管理風(fēng)險等。本基金為貨幣市場基金，其長期平均的風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票基金、混合
基金和債券基金。
投資有風(fēng)險，投資者在投資本基金之前，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書、基金合同、
基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，全面認(rèn)識本基金的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，并充分考
慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，謹(jǐn)慎做出投資決策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類
風(fēng)險。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
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基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放
在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年4月15
日,有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（未經(jīng)審計），特別事項注明除外。
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目錄
一、緒言............................................................................................................................................4
二、釋義............................................................................................................................................5
三、基金管理人................................................................................................................................9
四、基金托管人..............................................................................................................................19
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..........................................................................................................................23
六、基金的募集..............................................................................................................................28
七、基金合同的生效......................................................................................................................30
八、基金份額的申購與贖回..........................................................................................................31
九、基金的投資..............................................................................................................................41
十、基金的業(yè)績..............................................................................................................................52
十一、基金的財產(chǎn)..........................................................................................................................56
十二、基金資產(chǎn)的估值..................................................................................................................57
十三、基金的收益與分配..............................................................................................................60
十四、基金的費用與稅收..............................................................................................................62
十五、基金的會計與審計..............................................................................................................64
十六、基金的信息披露..................................................................................................................65
十七、風(fēng)險揭示..............................................................................................................................71
十八、基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算......................................................................74
十九、基金合同的內(nèi)容摘要..........................................................................................................77
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..................................................................................................91
二十一、對基金份額持有人服務(wù)................................................................................................103
二十二、其他應(yīng)披露事項............................................................................................................105
二十三、招募說明書存放及查閱方式........................................................................................106
二十四、備查文件........................................................................................................................107
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一、緒言
《嘉實薪金寶貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)《中華人
民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》
（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運
作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、
《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《管理辦法》”）、《公開募集開放式證券投
資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、《證券投資基金
信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》（以下簡稱“《信息披露特別
規(guī)定》”）及其他有關(guān)規(guī)定以及《嘉實薪金寶貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合
同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基金
合同當(dāng)事人之間基本權(quán)利義務(wù)的法律文件，其他與本基金相關(guān)的涉及基金合同當(dāng)事人之間權(quán)
利義務(wù)關(guān)系的任何文件或表述，均以基金合同為準(zhǔn)?；鸷贤漠?dāng)事人包括基金管理人、基
金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y者自依基金合同取得本基金基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接
受?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條件?；鸷?
同當(dāng)事人按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了
解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
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二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指嘉實薪金寶貨幣市場基金
2、基金管理人：指嘉實基金管理有限公司
3、基金托管人：指中信銀行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》或本基金合同：指《嘉實薪金寶貨幣市場基金基金合同》
及對本基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《嘉實薪金寶貨幣市場基金
托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《嘉實薪金寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《嘉實薪金寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知，以及對前述文件的不時
修訂或更新等
9、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十
次會議通過，自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)
對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年2月17日修訂通過、同年6月1日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂；
13、《管理辦法》：指中國證監(jiān)會、中國人民銀行2015年12月17日頒布，2016年2
月1日實施的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修
訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局等對銀行業(yè)金
融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督和管理的機(jī)構(gòu)
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
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18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的
證券投資基金的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指嘉實基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其
他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的
機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)或注冊登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。本基金的登記機(jī)構(gòu)或注冊登記
機(jī)構(gòu)為嘉實基金管理有限公司或接受嘉實基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
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38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《嘉實基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是由基金管理
人制定并不時修訂，規(guī)范基金管理人所管理的、由基金管理人擔(dān)任登記機(jī)構(gòu)的開放式證券投
資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同及招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基
金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基
金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%的情形
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀行存款利
息以及其他收入。因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益?；饍羰找鏋榛鹗?
益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及其他
資產(chǎn)的價值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
50、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
51、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交
易的債券等
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和每萬份
基金凈收益、七日年化收益率的過程
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53、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
54、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
55、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時的溢價和折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
56、每萬份基金凈收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日凈收益
57、七日年化收益率：指以日結(jié)轉(zhuǎn)份額方式將最近七個自然日（含節(jié)假日）的每萬份基
金凈收益折算出的年收益率
58、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該筆費用從基
金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
59、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
60、B類基金份額：指按照0.05%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
61、E類基金份額：指按照0.20%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
62、基金產(chǎn)品資料概要：指《嘉實薪金寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
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三、基金管理人
（一）基金管理人基本情況
名稱 嘉實基金管理有限公司
注冊地址 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號1806A單元
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓12A層
法定代表人 經(jīng)雷
成立日期 1999年3月25日
注冊資本 1.5億元
股權(quán)結(jié)構(gòu) 中誠信托有限責(zé)任公司40%，DWSInvestmentsSingaporeLimited30%，立信投資有限責(zé)任公司30%。
存續(xù)期間 持續(xù)經(jīng)營
電話 （010）65215588
傳真 （010）65185678
聯(lián)系人 羅朝偉
嘉實基金管理有限公司經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1999]5號文批準(zhǔn)，于1999年3月25日
成立。公司注冊地上海，總部設(shè)在北京并設(shè)北京、深圳、成都、杭州、青島、南京、福州、
廣州、北京懷柔、武漢分公司。公司獲得首批全國社?；?、企業(yè)年金投資管理人、QDII
和特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)等資格。
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事、監(jiān)事、總經(jīng)理及其他高級管理人員基本情況
安國勇先生，董事長，博士研究生，中共黨員。曾任中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司船
舶貨運保險部總經(jīng)理，華夏銀行副行長（掛職），中國人保資產(chǎn)管理有限公司黨委委員、副
總裁?，F(xiàn)任中誠信托有限責(zé)任公司黨委書記、總裁。
王會妙女士，董事，北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾就職于河北定州師范學(xué)院、國投信托有限
責(zé)任公司。2011年5月加入中誠信托有限責(zé)任公司，曾任信托業(yè)務(wù)總部業(yè)務(wù)團(tuán)隊負(fù)責(zé)人（MD）、
信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、財富管理中心副總經(jīng)理、資產(chǎn)配置部總經(jīng)理、中誠資本管理（北京）
有限公司總經(jīng)理等職，現(xiàn)任中誠信托有限責(zé)任公司黨委副書記、副總裁。
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StefanHoops先生，董事，德國籍，畢業(yè)于德國拜羅伊特大學(xué)（UniversityofBayreuth），
獲得工商管理學(xué)位及經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位。2003年加入Deutsche Bank AG（德意志銀行）并擔(dān)
任過債券銷售負(fù)責(zé)人、融資與解決方案負(fù)責(zé)人、全球市場部負(fù)責(zé)人、全球交易銀行部負(fù)責(zé)人、
企業(yè)銀行業(yè)務(wù)全球負(fù)責(zé)人等多個職務(wù)?，F(xiàn)任DWS Group GmbH & Co.KGaA首席執(zhí)行官、總裁
部負(fù)責(zé)人以及投資部負(fù)責(zé)人。
王靜雯女士，董事，畢業(yè)于明尼蘇達(dá)大學(xué)（University of Minnesota），獲得數(shù)學(xué)與
精算碩士學(xué)位。曾于安永會計師事務(wù)所（ERNST & YOUNG）擔(dān)任精算咨詢集團(tuán)高級顧問；于
美世集團(tuán)（MERCER）擔(dān)任首席咨詢顧問，退休、風(fēng)險和金融業(yè)務(wù)的合伙人兼亞洲主管；于花
旗集團(tuán)（CITIGROUP）擔(dān)任董事總經(jīng)理兼亞太區(qū)養(yǎng)老金、全球市場與證券服務(wù)主管；于東方
匯理香港公司（Amundi Hong Kong Limited）擔(dān)任董事總經(jīng)理兼北亞機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管；于東方
匯理美國（AmundiUS）擔(dān)任資深董事總經(jīng)理兼美國機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)主管。于2021年9月加入德意
志投資香港有限公司（DWS Investments Hong Kong Limited）擔(dān)任DWS Group董事總經(jīng)理
兼亞太區(qū)客戶主管，現(xiàn)任DWS Group GmbH & Co KGaA亞太區(qū)負(fù)責(zé)人及亞太區(qū)客戶部負(fù)責(zé)人，
德意志投資香港有限公司（DWS Investments Hong Kong Limited）董事會主席兼董事。
韓家樂先生，董事，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院工業(yè)企業(yè)管理專業(yè)，碩士研究生。1990年2
月至2000年5月任海問證券投資咨詢有限公司總經(jīng)理。1994年至今任北京德恒有限責(zé)任公
司總經(jīng)理，2001年11月至今任立信投資有限責(zé)任公司董事長，2004年至今任陜西秦明電子
（集團(tuán)）有限公司董事長，2013年至今任麥克傳感器股份有限公司董事長。
王巍先生，獨立董事，美國Fordham University經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。并購公會創(chuàng)始會長，金
融博物館理事長。曾長期擔(dān)任中歐國際工商學(xué)院和長江商學(xué)院的客座教授。2004年主持創(chuàng)
建了全聯(lián)并購公會；2005年擔(dān)任經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織（OECD）投資委員會專家委員，2007
年起擔(dān)任上海證券交易所公司治理專家委員會成員；2010年創(chuàng)建了系列金融博物館，在北
京、上海、天津、寧波、蘇州、成都、沈陽、鄭州和井岡山有十處不同主題的分館，也參與
香港金融博物館的創(chuàng)建?，F(xiàn)兼任神州數(shù)碼信息服務(wù)股份有限公司獨立董事、北京首創(chuàng)生態(tài)環(huán)
保集團(tuán)股份有限公司獨立董事、美年大健康產(chǎn)業(yè)控股股份有限公司獨立董事。
湯欣先生，獨立董事，法學(xué)博士，清華大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，清華大學(xué)商法研
究中心主任、清華大學(xué)全球私募股權(quán)研究院副院長。曾兼任中國證監(jiān)會第一、二屆并購重組
審核委員會委員，中國上市公司協(xié)會第一、二屆獨立董事委員會主任委員、上海證券交易所
第四、五屆上市委員會委員。現(xiàn)兼任最高人民法院執(zhí)行特邀咨詢專家、深圳證券交易所法律
專業(yè)咨詢委員會委員、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會法制工作委員會委員、中國上市公司協(xié)會學(xué)
術(shù)顧問委員會委員、銀行間市場交易商協(xié)會法律專業(yè)委員會委員。
陳重先生，獨立董事，博士，中共黨員，現(xiàn)任明石創(chuàng)新技術(shù)集團(tuán)股份有限公司董事。曾
任中國企業(yè)聯(lián)合會研究部副主任、主任，常務(wù)副理事長、黨委副書記；重慶市人民政府副秘
書長（分管金融工作）；新華基金管理股份有限公司董事長。現(xiàn)兼任重慶銀行股份有限公司
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外部監(jiān)事、愛美客技術(shù)發(fā)展股份有限公司監(jiān)事會主席、豆神教育科技（北京）股份有限公司
獨立董事、重慶國際信托股份有限公司獨立董事、中國人壽養(yǎng)老保險股份有限公司獨立董事、
深圳光韻達(dá)光電科技股份有限公司獨立董事。
類承曜先生，獨立董事，中共黨員，中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院財政系專業(yè)畢業(yè)，經(jīng)濟(jì)
學(xué)博士?，F(xiàn)任中國人民大學(xué)財政金融學(xué)院金融學(xué)教授、博士生導(dǎo)師、中債研究所所長，兼任
International Journal of Innovation and Entrepreneurship中方副主編、《投資研究》
編委會委員等職。2020年受聘為財政部財政風(fēng)險研究專家工作室專家?，F(xiàn)兼任余姚農(nóng)商行
獨立董事、中華聯(lián)合人壽保險監(jiān)事。
經(jīng)雷先生，董事，總經(jīng)理，美國佩斯大學(xué)金融學(xué)和財會專業(yè)畢業(yè)，雙學(xué)士，特許金融分
析師（CFA）。1994年6月至2008年5月任AIGGlobalInvestmentCorp高級投資分析師、
副總裁；2008年5月至2013年9月任友邦中國區(qū)資產(chǎn)管理中心首席投資總監(jiān)、副總裁。2013
年10月加入嘉實基金管理有限公司，2013年10月至2018年3月任公司首席投資官（固收
/機(jī)構(gòu)），2018年3月至今任公司總經(jīng)理。
沈樹忠先生，監(jiān)事長，正高級會計師，管理學(xué)碩士。曾任中國糖業(yè)酒類集團(tuán)公司財務(wù)部
科員、財務(wù)部副經(jīng)理、審計部經(jīng)理、財務(wù)部經(jīng)理、財務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理、常務(wù)副總經(jīng)理（主
持工作）、法定代表人；兼任北京華堂商場有限公司董事、中日合資成都伊藤洋華堂商場有
限公司副董事長、酒鬼酒股份有限公司董事?，F(xiàn)任中誠信托有限責(zé)任公司財務(wù)總監(jiān)。
穆群先生，監(jiān)事，經(jīng)濟(jì)師，碩士研究生。曾任西安電子科技大學(xué)助教，長安信息產(chǎn)業(yè)（集
團(tuán)）股份有限公司董事會秘書，北京德恒有限責(zé)任公司財務(wù)主管，立信投資有限公司財務(wù)總
監(jiān)?，F(xiàn)任立信投資有限公司監(jiān)事。
羅麗麗女士，監(jiān)事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2000年7月至2004年8月任北京兆維科技股份有限
公司證券事務(wù)代表，2004年9月至2006年1月任平泰人壽保險股份有限公司（籌）法律事
務(wù)主管，2006年2月至2007年10月任上海浦東發(fā)展銀行北京分行法務(wù)經(jīng)理，2007年10
月至2010年12月任工銀瑞信基金管理有限公司法律合規(guī)經(jīng)理。2010年12月加入嘉實基金
管理有限公司,曾任稽核部執(zhí)行總監(jiān)、基金運營部總監(jiān)、財務(wù)管理部總監(jiān)。
高華女士，監(jiān)事，法學(xué)碩士，中共黨員。2006年9月至2010年7月任安永華明會計師
事務(wù)所高級審計師，2010年7月至2011年1月任聯(lián)想（北京）有限公司流程分析師，2011
年1月至2013年11月任銀華基金管理有限公司監(jiān)察稽核部內(nèi)審主管。2013年11月加入嘉
實基金管理有限公司，曾任合規(guī)管理部稽核組總監(jiān)，現(xiàn)任人力資源總監(jiān)兼董事會辦公室主任。
郭松先生，督察長，碩士研究生。曾任職于國家外匯管理局、中匯儲投資有限責(zé)任公司、
國新國際投資有限公司。2019年12月加入嘉實基金管理有限公司，現(xiàn)任公司督察長。
楊競霜先生，副總經(jīng)理、首席信息官，博士研究生，美國籍。曾任日本恒星股份有限公
司軟件工程師，高盛集團(tuán)核心策略部副總裁，瑞銀集團(tuán)信息技術(shù)部董事總經(jīng)理，瑞信集團(tuán)信
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息技術(shù)部董事總經(jīng)理，北京大數(shù)據(jù)研究院常務(wù)副院長。2020年1月加入嘉實基金管理有限
公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、首席信息官。
程劍先生，副總經(jīng)理，碩士研究生。2006年7月至2022年4月，歷任海通證券股份有
限公司固定收益部業(yè)務(wù)員、研究策略部經(jīng)理及固定收益部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。2022年4
月加入嘉實基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)聯(lián)席首席投資官兼啟航解決方
案戰(zhàn)隊負(fù)責(zé)人。
李明先生，財務(wù)總監(jiān)，大學(xué)本科。曾任職于北京商品交易所、首創(chuàng)證券經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公
司。2000年12月至今任嘉實基金管理有限公司首席財務(wù)官。
姚志鵬先生，副總經(jīng)理，碩士研究生。2011年加入嘉實基金管理有限公司，曾任股票
研究部研究員、基金經(jīng)理、成長風(fēng)格投資總監(jiān)兼權(quán)益投資部總監(jiān)，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、股票
投研首席投資官。
魯令飛先生，副總經(jīng)理，碩士研究生。2000年10月加入嘉實基金管理有限公司，歷任
機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部機(jī)構(gòu)銷售、保險業(yè)務(wù)部總監(jiān)、機(jī)構(gòu)銷售業(yè)務(wù)板塊負(fù)責(zé)人，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、首
席市場官。
張敏女士，副總經(jīng)理，博士研究生。2010年3月加入嘉實基金管理有限公司，歷任風(fēng)
險管理部副總監(jiān)、總監(jiān)、首席風(fēng)險官，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理、養(yǎng)老首席投資官。
2、投資總監(jiān)
歸凱先生，成長風(fēng)格投資總監(jiān)，碩士研究生。曾任國都證券研究所研究員、投資經(jīng)理。
2014年5月加入嘉實基金管理有限公司，曾任機(jī)構(gòu)投資部投資經(jīng)理、策略組投資總監(jiān)。
張金濤先生，價值風(fēng)格投資總監(jiān)，碩士研究生。曾任中金公司研究部能源組組長，潤暉
投資高級副總裁負(fù)責(zé)能源和原材料等行業(yè)的研究和投資。2012年10月加入嘉實基金管理有
限公司，曾任海外研究組組長、策略組投資總監(jiān)。
胡永青先生，投資總監(jiān)（固收+），碩士研究生。曾任天安保險固定收益組合經(jīng)理，信
誠基金投資經(jīng)理，國泰基金固定收益部總監(jiān)助理、基金經(jīng)理。2013年11月加入嘉實基金管
理有限公司，曾任策略組組長。
趙國英女士，投資總監(jiān)（純債），碩士研究生。曾任天安保險債券交易員，興業(yè)銀行資
金營運中心債券交易員，美國銀行上海分行環(huán)球金融市場部副總裁，中歐基金策略組負(fù)責(zé)人、
基金經(jīng)理。2020年8月加入嘉實基金管理有限公司。
3、基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
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張文玥女士，碩士研究生，16年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，中國國籍。曾任
中國郵政儲蓄銀行股份有限公司金融市場部貨幣市場交易員及債券投資經(jīng)理。2014年4月
加入嘉實基金管理有限公司任職于固收投研體系，現(xiàn)任流動性策略投資總監(jiān)。2014年8月
13日至2020年12月30日任嘉實1個月理財債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2014年8月
13日至2021年1月15日任嘉實理財寶7天債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2014年8月13
日至2021年8月12日任嘉實安心貨幣市場基金基金經(jīng)理、2016年1月28日至2020年6
月11日任嘉實貨幣市場基金基金經(jīng)理、2016年1月28日至2020年7月25日任嘉實保證
金理財場內(nèi)實時申贖貨幣市場基金基金經(jīng)理、2017年3月23日至2020年6月11日任嘉實
定期寶6個月理財債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2020年6月4日至2022年10月18日任
嘉實增益寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、2021年8月12日至2022年12月13日任嘉實6個月
理財債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2014年8月13日至今任嘉實3個月理財債券型證券投
資基金基金經(jīng)理、2015年7月14日至今任嘉實快線貨幣市場基金基金經(jīng)理、2016年12月
22日至今任嘉實現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、2019年3月9日至今任嘉實活期寶貨幣市
場基金基金經(jīng)理、2019年8月21日至今任嘉實融享浮動凈值型發(fā)起式貨幣市場基金基金經(jīng)
理、2021年1月18日至今任嘉實貨幣市場基金基金經(jīng)理、2021年1月18日至今任嘉實薪
金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理、2022年5月18日至今任嘉實安心貨幣市場基金基金經(jīng)理、2024
年12月31日至今任嘉實中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理、2024年12
月31日至今任嘉實中債3-5年國開行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理。
李垚先生，碩士研究生，7年證券從業(yè)經(jīng)歷，具有基金從業(yè)資格，中國國籍。曾任國家
外匯管理局中央外匯業(yè)務(wù)中心運營部分析員、泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司、天弘基金管理有
限公司債券交易員。2022年6月加入嘉實基金管理有限公司任職于固收投研體系。2025年
4月16日至今任嘉實3個月理財債券型證券投資基金基金經(jīng)理、2025年4月16日至今任嘉
實安心貨幣市場基金基金經(jīng)理、2025年4月16日至今任嘉實貨幣市場基金基金經(jīng)理、2025
年4月16日至今任嘉實薪金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
魏莉女士，管理時間為2014年4月29日至2017年5月24日；李金燦先生，管理時間
為2016年1月28日至2021年1月18日；萬曉西先生，管理時間為2017年5月24日至
2019年8月30日；徐珊女士，管理時間為2020年7月25日至2022年6月23日。
4、債券投資決策委員會
債券投資決策委員會的成員包括：固收業(yè)務(wù)首席投資官唐俊先生，公司副總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)聯(lián)席首席投資官兼啟航解決方案戰(zhàn)隊負(fù)責(zé)人程劍先生，嘉實國際資產(chǎn)管理有限公司首席
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執(zhí)行官兼首席投資官韓同利先生，投資總監(jiān)（固收+）胡永青先生，投資總監(jiān)（純債）趙國
英女士，策略投資總監(jiān)李曈先生、王亞洲先生、林洪鈞先生、李卓鍇先生、張文玥女士。
上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金資產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息；
8、辦理與基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建
立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)
規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法
規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金資產(chǎn)；
（3）利用基金資產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法
律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不得將基金資產(chǎn)用于以下投資或活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
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（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述禁止行為的，本基金不受上述限制。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制制度概述
為加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范和化解風(fēng)險，促進(jìn)公司誠信、合法、有效經(jīng)營，保障基金份額持
有人利益，根據(jù)《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》并結(jié)合公司具體情況，公司已
建立健全內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制度。
公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成。公司內(nèi)
部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。
基本管理制度包括投資管理、信息披露、信息技術(shù)管理、公司財務(wù)管理、基金會計、人力資
源管理、資料檔案管理、業(yè)績評估考核、合規(guī)管理和風(fēng)險控制、緊急應(yīng)變等制度。部門業(yè)務(wù)
規(guī)章是對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等具體說明。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則：內(nèi)部控制包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機(jī)構(gòu)和各級人員，并涵
蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
（2）有效性原則：通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行；
（3）獨立性原則：公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位在職能上必須保持相對獨立；
（4）相互制約原則：組織結(jié)構(gòu)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權(quán)
分工，操作相互獨立。
（5）成本效益原則：運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合
理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制組織體系
嘉實薪金寶貨幣市場基金更新招募說明書（2025年05月20日更新）
（1）公司董事會對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任。董事會下設(shè)
風(fēng)控與內(nèi)審委員會，負(fù)責(zé)檢查公司內(nèi)部管理制度的合法合規(guī)性及內(nèi)控制度的執(zhí)行情況，充分
發(fā)揮獨立董事監(jiān)督職能，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。
（2）投資決策委員會為公司投資管理的最高決策機(jī)構(gòu)，由總經(jīng)理、投資總監(jiān)及資深基
金經(jīng)理組成，負(fù)責(zé)指導(dǎo)基金資產(chǎn)的運作、確定基本的投資策略和投資組合的原則。
（3）風(fēng)險控制委員會為公司風(fēng)險管理的最高決策機(jī)構(gòu)，由公司總經(jīng)理、督察長及相關(guān)
總監(jiān)組成，負(fù)責(zé)全面評估公司經(jīng)營管理過程中的各項風(fēng)險，并提出防范化解措施。
（4）督察長積極對公司各項制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況
進(jìn)行監(jiān)察、稽核，定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況。
（5）合規(guī)管理部門：公司管理層重視和支持合規(guī)風(fēng)控工作，并保證合規(guī)管理部門的獨
立性和權(quán)威性，配備了充足合格的合規(guī)風(fēng)控人員，明確合規(guī)管理部門及其各崗位的職責(zé)和工
作流程、組織紀(jì)律。合規(guī)管理部門具體負(fù)責(zé)公司各項制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性及公司內(nèi)部控
制制度的執(zhí)行情況的監(jiān)控檢查工作。
（6）業(yè)務(wù)部門：部門負(fù)責(zé)人為所在部門的風(fēng)險控制第一責(zé)任人，對本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)
的風(fēng)險負(fù)有管控及時報告的義務(wù)。
（7）崗位員工：公司努力樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險防范意
識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規(guī)和公司規(guī)章制度，
使風(fēng)險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。員工在其崗位職責(zé)范圍內(nèi)承擔(dān)相應(yīng)
的內(nèi)控責(zé)任，并負(fù)有對崗位工作中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險隱患或風(fēng)險問題及時報告、反饋的義務(wù)。
4、內(nèi)部控制措施
公司確立“制度上控制風(fēng)險、技術(shù)上量化風(fēng)險”，積極吸收或采用先進(jìn)的風(fēng)險控制技術(shù)
和手段，進(jìn)行內(nèi)部控制和風(fēng)險管理。
（1）公司逐步健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正
當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。
（2）公司設(shè)置的組織結(jié)構(gòu)，充分體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則，各部門均有明確的
授權(quán)分工，操作相互獨立。公司逐步建立決策科學(xué)、運營規(guī)范、管理高效的運行機(jī)制，包括
民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)
部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
（3）公司設(shè)立了順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：
①各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前均應(yīng)知悉并
以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任；
②建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡。
（4）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機(jī)制，確保公司人員具備與崗
位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
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（5）公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，對公司內(nèi)外部風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和分析，
及時防范和化解風(fēng)險。
（6）授權(quán)控制應(yīng)當(dāng)貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：
①股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層充分了解和履行各自的職權(quán)，建立健全公司授權(quán)標(biāo)
準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行；
②公司各部門、分公司及員工在規(guī)定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)的職責(zé)；
③重大業(yè)務(wù)授權(quán)采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容和時效；
④對已獲授權(quán)的部門和人員建立有效的評價和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)及時修改
或取消授權(quán)。
（7）建立完善的基金財務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng)和資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司
自有資產(chǎn)、其他委托資產(chǎn)以及不同基金的資產(chǎn)之間實行獨立運作，分別核算，及時、準(zhǔn)確和
完整地反映基金資產(chǎn)的狀況。
（8）建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交易和清
算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊。投資、研究、交易、IT等重要業(yè)
務(wù)部門和崗位進(jìn)行物理隔離。
（9）建立和維護(hù)信息管理系統(tǒng)，嚴(yán)格信息管理，保證客戶資料等信息安全、真實和完
整。積極維護(hù)信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統(tǒng)，各級領(lǐng)導(dǎo)、部門及員工均有明確
的報告途徑。
（10）建立和完善客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)基金銷售管理，規(guī)范基金宣傳推介，不得有不正
當(dāng)銷售行為和不正當(dāng)競爭行為。
（11）制訂切實有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序，對發(fā)生嚴(yán)重影響基金
份額持有人利益、可能引起系統(tǒng)性風(fēng)險、嚴(yán)重影響社會穩(wěn)定的突發(fā)事件，按照預(yù)案妥善處理。
（12）公司建立健全內(nèi)控制度，督察長、合規(guī)管理部門對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況
進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實；定期評價內(nèi)部控制的有效性并適時改進(jìn)。
①對公司各項制度、業(yè)務(wù)的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)控核查，確保公司各項制度、業(yè)務(wù)符合有
關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章及行業(yè)監(jiān)管規(guī)則；
②對內(nèi)部風(fēng)險控制制度的持續(xù)監(jiān)督。合規(guī)管理部門持續(xù)完善“風(fēng)險責(zé)任授權(quán)體系”機(jī)制，
組織相關(guān)業(yè)務(wù)部門、崗位共同識別風(fēng)險點，界定風(fēng)險責(zé)任人，確保所有識別出的關(guān)鍵風(fēng)險點
均有對應(yīng)控制措施，及時防范和化解風(fēng)險；
③督察長按照公司規(guī)定，向董事會、經(jīng)營管理主要負(fù)責(zé)人報告公司經(jīng)營管理的合法合規(guī)
情況和合規(guī)管理工作開展情況。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；
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（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控
制制度。
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四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中信銀行股份有限公司（簡稱“中信銀行”）
住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時間：1987年4月20日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
批準(zhǔn)設(shè)立文號：中華人民共和國國務(wù)院辦公廳國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2004]125號
聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部
聯(lián)系電話：4006800000
傳真：010-85230024
客服電話：95558
網(wǎng)址：www.citicbank.com
經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)
外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣
政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證
服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦
理黃金業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)出口；開展證券投資基金、企業(yè)年金基金、保險資金、合格境外機(jī)構(gòu)投
資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項
目，開展經(jīng)營活動；依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；
不得從事本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
本行成立于1987年，是中國改革開放中最早成立的新興商業(yè)銀行之一，是中國最早參
與國內(nèi)外金融市場融資的商業(yè)銀行，并以屢創(chuàng)中國現(xiàn)代金融史上多個第一而蜚聲海內(nèi)外，為
中國經(jīng)濟(jì)建設(shè)作出了積極貢獻(xiàn)。2007年4月，本行實現(xiàn)在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易
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所A+H股同步上市。
本行依托中信集團(tuán)“金融+實業(yè)”綜合稟賦優(yōu)勢，以全面建設(shè)“四有”銀行、跨入世界
一流銀行競爭前列為發(fā)展愿景，堅持誠實守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新、依法合規(guī)，
以客戶為中心，通過實施“五個領(lǐng)先”銀行戰(zhàn)略，打造有特色、差異化的中信金融服務(wù)模式，
向政府與機(jī)構(gòu)客戶、企業(yè)客戶和同業(yè)客戶提供公司銀行業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)、交
易銀行業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、金融市場業(yè)務(wù)等綜合金融解決方案；向個人客戶提供財富管理業(yè)務(wù)、
個人信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)、出國金融業(yè)務(wù)等多元化金融產(chǎn)
品及服務(wù)，全方位滿足政府與機(jī)構(gòu)、企業(yè)、同業(yè)及個人客戶的綜合金融服務(wù)需求。
截至2024年末，本行在國內(nèi)153個大中城市設(shè)有1,470家營業(yè)網(wǎng)點，在境內(nèi)外下設(shè)中
信國際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租賃有限公司、信銀理財
有限責(zé)任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金銀行和浙江臨安中信村鎮(zhèn)銀行股份有限
公司7家附屬機(jī)構(gòu)。其中，中信國際金融控股有限公司子公司中信銀行（國際）有限公司在
香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國內(nèi)地設(shè)有31家營業(yè)網(wǎng)點和2家商務(wù)理財中心。
信銀（香港）投資有限公司在香港和境內(nèi)設(shè)有3家子公司。信銀理財有限責(zé)任公司為本行全
資理財子公司。中信百信銀行股份有限公司為本行與百度聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的國內(nèi)首家獨立法人
直銷銀行。阿爾金銀行在哈薩克斯坦設(shè)有7家營業(yè)網(wǎng)點和1家私人銀行中心。
本行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國家戰(zhàn)略大局中找準(zhǔn)金融定位、履
行金融職責(zé)，堅持做國家戰(zhàn)略的忠實踐行者、實體經(jīng)濟(jì)的有力服務(wù)者和金融強(qiáng)國的積極建設(shè)
者。成立37年來，本行已成為一家總資產(chǎn)規(guī)模超9.5萬億元、員工人數(shù)超6.5萬名，具有
強(qiáng)大綜合實力和品牌競爭力的金融集團(tuán)。2024年，本行在英國Brand Finance發(fā)布的“全
球銀行品牌價值500強(qiáng)”榜單中排名第19位；本行一級資本在英國《銀行家》雜志“世界
1000家銀行排名”中位列18位。
（二）主要人員情況
蘆葦先生，中信銀行黨委副書記、行長。蘆先生自2025年2月起擔(dān)任本行黨委副書記，
自2025年4月起擔(dān)任本行行長。蘆先生曾任本行總行營業(yè)部（現(xiàn)北京分行）黨委委員、總
經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，總行計劃財務(wù)部（現(xiàn)財務(wù)會計部）副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，
總行資產(chǎn)負(fù)債部總經(jīng)理等職務(wù)；本行董事會秘書、董事會秘書（業(yè)務(wù)總監(jiān)級）、業(yè)務(wù)總監(jiān)、
黨委委員、副行長，期間先后兼任香港分行籌備組副組長，總行資產(chǎn)負(fù)債部總經(jīng)理，阿爾金
銀行籌備組副組長、董事，深圳分行黨委書記、行長；中信信托有限責(zé)任公司黨委書記、總
經(jīng)理、副董事長、董事長。此前，蘆先生在北京青年實業(yè)集團(tuán)公司工作。蘆先生擁有二十五
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年中國銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗，擁有中國、中國香港、澳大利亞注冊會計師資格，獲澳大利亞迪肯
大學(xué)專業(yè)會計學(xué)碩士學(xué)位。
謝志斌先生，中信銀行黨委委員、副行長，分管托管業(yè)務(wù)。謝先生曾任中國出口信用保
險公司黨委委員、總經(jīng)理助理（期間掛職任內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市委常委、副市長），中
國光大集團(tuán)股份公司黨委委員、紀(jì)委書記。此前，謝先生在中國出口信用保險公司歷任人力
資源部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理（黨委組織部部長助理、副部長、部長），深圳分公
司黨委書記，河北省分公司負(fù)責(zé)人、黨委書記、總經(jīng)理。謝先生畢業(yè)于中國人民大學(xué)，獲經(jīng)
濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，高級經(jīng)濟(jì)師。
楊璋琪先生，中信銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。楊先生2018年1月至2019
年3月，任中信銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理；2015年5月至2018年1月，任中信銀行長春分
行副行長；2013年4月至2015年5月，任中信銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助理；1996年7月至
2013年4月，就職于中信銀行北京分行（原總行營業(yè)部），歷任支行行長、投資銀行部總
經(jīng)理、貿(mào)易金融部總經(jīng)理。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
2004年8月18日，中信銀行經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批
準(zhǔn)，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠實信用、勤勉盡責(zé)”的原則，切實履行托管人
職責(zé)。
截至2025年第一季度末，中信銀行托管387只公開募集證券投資基金，以及基金公司、
證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII等其他托管資產(chǎn)，托管總
規(guī)模達(dá)到16.81萬億元人民幣。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)。強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)務(wù)中得到全
面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托管業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；
加強(qiáng)稽核監(jiān)察，建立高效的風(fēng)險監(jiān)控體系，及時有效地發(fā)現(xiàn)、分析、控制和避免風(fēng)險，確保
基金財產(chǎn)安全，維護(hù)基金份額持有人利益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風(fēng)險管理委員會，負(fù)責(zé)全行的風(fēng)險控制和
風(fēng)險防范工作；托管部內(nèi)設(shè)內(nèi)控合規(guī)崗，專門負(fù)責(zé)托管部內(nèi)部風(fēng)險控制，對基金托管業(yè)務(wù)的
各個工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行獨立、客觀、公正的稽核監(jiān)察。
3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴(yán)格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，以
控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險為主線，制定了《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《中信銀
行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控檢查實施細(xì)則》等一整套規(guī)
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章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)，保證證券投資基金托管業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、
持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。
4、內(nèi)部控制措施。建立了各項規(guī)章制度、操作流程、崗位職責(zé)、行為規(guī)范等，從制度
上、人員上保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財產(chǎn)的物質(zhì)條件，對業(yè)務(wù)運行
場所實行封閉管理，在要害部門和崗位設(shè)立了安全保密區(qū)，安裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保
證基金信息的安全；建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制防線和業(yè)務(wù)授權(quán)管理等制度，確保所托管的基金財
產(chǎn)獨立運行；營造良好的內(nèi)部控制環(huán)境，開展多種形式的持續(xù)培訓(xùn)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人根據(jù)《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、托管協(xié)議和有
關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對基金的投資運作、基金資產(chǎn)凈值計算、基金份額凈值計算、應(yīng)
收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料
中登載的基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基
金合同和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的行為，將及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。在限期
內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金
管理人有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人將以書面形式報告中國
證監(jiān)會。
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五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）嘉實基金管理有限公司直銷中心
辦公地址 北京市豐臺區(qū)麗澤路16號院4號樓匯亞大廈12層
電話 （010）65215588 傳真 （010）65215577
聯(lián)系人 黃娜
（2）嘉實基金管理有限公司網(wǎng)上直銷
具體信息詳見本公司網(wǎng)站（www.jsfund.cn）。
2、非直銷銷售機(jī)構(gòu)
序號 銷售機(jī)構(gòu)名稱 銷售機(jī)構(gòu)信息
1 中信銀行股份有限公司注:只銷售B份額。 辦公地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓中信大廈注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層住所：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層法定代表人：方合英聯(lián)系人：豐靖電話：95558客服電話：95558網(wǎng)址：http://www.citicbank.com
2 平安銀行股份有限公司注:只銷售B份額。 辦公地址：中國廣東省深圳市深南東路5047號注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號住所：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號法定代表人：謝永林聯(lián)系人：張青
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電話：0755-22166118傳真：0755-82080406客服電話：95511-3網(wǎng)址：http://www.bank.pingan.com
3 東莞農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司注:只銷售A份額。 注冊地址，辦公地址：廣東省東莞市東城區(qū)鴻福東路2號住所：廣東省東莞市東城區(qū)鴻福東路2號法定代表人：盧國鋒聯(lián)系人：洪曉琳電話：0769-22866143傳真：0769-22866282客服電話：(0769)961122網(wǎng)址：http://www.drcbank.com/
4 日照銀行股份有限公司注:只銷售B份額。 注冊地址，辦公地址：山東省日照市煙臺路197號住所：山東省日照市煙臺路197號法定代表人：楊寶峰聯(lián)系人：孔穎電話：0633-8081590傳真：0633-8081276客服電話：4006896588網(wǎng)址：www.bankofrizhao.com.cn
5 上海利得基金銷售有限公司注:只銷售B份額。 辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53層注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號208-36室住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)海基六路70弄1號208-36室法定代表人：李興春聯(lián)系人：曹怡晨電話：021-50583533傳真：021-50583633客服電話：400-032-5885網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
6 北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公 注冊地址，辦公地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號
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司注:只銷售B份額。 1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A住所：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A法定代表人：梁蓉聯(lián)系人：魏素清電話：010-66154828傳真：010-63583991客服電話：400-6262-818網(wǎng)址：http://www.5irich.com
7 上海聯(lián)泰基金銷售有限公司注:只銷售B份額。 辦公地址：上海市虹口區(qū)溧陽路735號2幢3層注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室住所：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室法定代表人：尹彬彬聯(lián)系人：蘭敏電話：021-52822063傳真：021-52975270客服電話：400-118-1188網(wǎng)址：www.66liantai.com
8 泰信財富基金銷售有限公司注:只銷售B份額。 辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206住所：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206法定代表人：彭浩聯(lián)系人：孔安琪電話：010-53579668客服電話：400-004-8821網(wǎng)址：http://www.taixincf.com
9 螞蟻(杭州)基金銷售有限公司注:只銷售B、E份額。 辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號螞蟻元空間注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室住所：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969
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號3幢5層599室法定代表人：王珺聯(lián)系人：韓愛彬電話：021-60897840傳真：0571-26697013客服電話：95188-8網(wǎng)址：www.antfortune.com
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱 嘉實基金管理有限公司
住所 中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號1806A單元
辦公地址 北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號北京國際俱樂部C座寫字樓12A層
法定代表人 經(jīng)雷
聯(lián)系人 梁凱
電話 （010）65215588
傳真 （010）65185678
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱 上海源泰律師事務(wù)所
住所、辦公地址 上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人 廖海 聯(lián)系人 劉佳
電話 （021）51150298 傳真 （021）51150398
經(jīng)辦律師 廖海、劉佳
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱 容誠會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所 北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
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辦公地址 北京市西城區(qū)阜成門外大街22號1幢10層1001-1至1001-26
執(zhí)行事務(wù)合伙人 肖厚發(fā)、劉維 聯(lián)系人 蔡曉慧
電話 010-66001391 傳真 010-66001392
經(jīng)辦注冊會計師 蔡曉慧、柴瀚英
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六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定募集。本基金募集申請已經(jīng)中國證監(jiān)會2014年4月8日證監(jiān)許可[2014]375號文
注冊。
（二）基金類型和存續(xù)期間
1、基金的類別：貨幣市場基金。
2、基金的運作方式：契約型開放式。
3、基金存續(xù)期間：不定期。
（三）募集方式及場所
本基金將通過銷售機(jī)構(gòu)（具體名單見基金份額發(fā)售公告）公開發(fā)售。本基金認(rèn)購采取全
額繳款認(rèn)購的方式。基金投資者在募集期內(nèi)可多次認(rèn)購，認(rèn)購一經(jīng)受理不得撤銷。
基金銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接收
到認(rèn)購申請。認(rèn)購的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于認(rèn)購申請及認(rèn)購份額的確認(rèn)情況，
投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（四）募集期限
募集期限：2014年4月23日。
（五）募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)
投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者。
（六）募集規(guī)模上限：
本基金不設(shè)募集規(guī)模上限，在本基金的募集達(dá)到備案條件的前提下，基金管理人可視募
集情況提前結(jié)束募集。
（七）認(rèn)購費用
本基金不收取認(rèn)購費。
（八）募集資金利息的處理方式
有效認(rèn)購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人所有，其中利
息的具體金額及利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)。
（九）認(rèn)購份額的計算
認(rèn)購份額＝（認(rèn)購金額＋認(rèn)購資金利息）/1.00元
認(rèn)購份額的計算采用截尾法保留至小數(shù)點后兩位，小數(shù)點兩位后舍去部分歸基金資產(chǎn)。
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例一：某投資者投資100,000元認(rèn)購本基金，假設(shè)這100,000元在募集期間產(chǎn)生的利息
為1元，則其可得到的基金份額計算如下：
認(rèn)購份額=（100,000+1）/1.00=100,001份
即投資者投資100,000元認(rèn)購本基金，加上募集期間利息后一共可以得到100,001份基
金份額。
（十）募集期間的資金與費用
基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不得動用。
基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金財產(chǎn)中列支。
（十一）基金份額分類
本基金將設(shè)A類、B類和E類三類基金份額，三類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，按照不
同的費率標(biāo)準(zhǔn)計提銷售服務(wù)費，并單獨公布每萬份基金凈收益和七日年化收益率，合并投資
運作。A類、B類、E類基金份額分別通過管理人指定的銷售渠道辦理申購、贖回業(yè)務(wù)，具
體銷售渠道名稱詳見基金招募說明書或基金管理人網(wǎng)站的公示信息。
投資人在申購基金份額時可自行選擇申購的基金份額類別。本基金不同基金份額類別之
間不得相互轉(zhuǎn)換。
在不違反法律法規(guī)并且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管
理人也可根據(jù)市場情況，調(diào)整基金份額類別設(shè)置或增加新的基金份額類別，并及時公告。
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七、基金合同的生效
（一）基金合同生效
本基金基金合同于2014年4月29日正式生效，自該日起本基金管理人開始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿兩百人或者基金資產(chǎn)
凈值低于五千萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述
情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金
合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，按其規(guī)定辦理。
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八、基金份額的申購與贖回
（一）申購、贖回的場所
本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括基金管理人和基金管理人委托的非直銷銷售機(jī)構(gòu)。
基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方
式辦理基金份額的申購與贖回。銷售機(jī)構(gòu)具體信息將由基金管理人在招募說明書、基金份額
發(fā)售公告或其他公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管
理人網(wǎng)站公示。
若基金管理人或其委托的非直銷銷售機(jī)構(gòu)開通電話、移動通信或網(wǎng)上交易等非現(xiàn)場方式
實現(xiàn)的自助交易業(yè)務(wù)的，投資者可以通過上述方式進(jìn)行申購與贖回，具體辦法由基金管理人
另行公告。
（二）申購、贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基
金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、業(yè)務(wù)操作需要
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購與贖回的開始時間
本基金A類基金份額自2014年5月19日起辦理申購、贖回業(yè)務(wù)。
本基金自2023年4月18日起辦理B類基金份額申購與贖回業(yè)務(wù)，即：投資者可自2023
年4月18日起辦理本基金B(yǎng)類基金份額的申購（含轉(zhuǎn)入、定投）業(yè)務(wù)，自2023年4月19
日起辦理本基金B(yǎng)類基金份額的贖回（含轉(zhuǎn)出）業(yè)務(wù)。
本基金自2023年12月28日起辦理E類基金份額申購與贖回業(yè)務(wù)，即：投資者可自2023
年12月28日起辦理本基金E類基金份額的申購（含轉(zhuǎn)入、定投）業(yè)務(wù)，自2023年12月
29日起辦理本基金E類基金份額的贖回（含轉(zhuǎn)出）業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接
受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購、贖回的原則
1、“確定價”原則，即本基金的申購、贖回的價格為每份基金份額人民幣1.00元；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
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3、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規(guī)模限額，
但應(yīng)最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購、贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項。投資人交付申購款項并
由登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請并由登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖
回時，贖回生效。投資者提交贖回申請時，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點）必須有足夠可用的基金份
額余額。
投資人贖回生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額
贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
投資人交付申購款項并由登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有人遞交贖
回申請并由登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效?；鸸芾砣藨?yīng)以開放日交易時間結(jié)束前受理有
效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)不
晚于T+1日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括
該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。銷售機(jī)構(gòu)對
申購、贖回申請的受理并不代表申請已獲得確認(rèn)，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實接收到申請。申購、
贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢。若申購
不成功或無效，則申購款項（不含利息）退還給投資人。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并提前公
告。
（五）申購、贖回的數(shù)額限制
1、申請申購基金的金額
投資者通過嘉實基金管理有限公司網(wǎng)上直銷或非直銷銷售機(jī)構(gòu)首次申購基金份額的單
筆最低限額為人民幣0.01元，追加申購單筆金額不設(shè)限制。投資者通過直銷中心柜臺首次
申購基金份額的單筆最低限額為人民幣20,000元，追加申購單筆金額不設(shè)限制。各銷售機(jī)
構(gòu)對本基金的具體申購最低限額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
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投資者可多次申購，對單個投資者累計持有份額不設(shè)上限限制，但單一投資者累計持有
份額不得達(dá)到或者超過本基金總份額的50%，且不得變相規(guī)避50%集中度要求。法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會或基金合同另有規(guī)定的除外。
2、申請贖回基金的份額
本基金單筆贖回份額不設(shè)限制。本基金對投資者賬戶的保留余額不設(shè)限制。
3、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基
金申購等措施，切實保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體規(guī)定請參見相關(guān)公告。
4、基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述對申購的金額和
贖回的份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介公告并報中國證監(jiān)會備案。
（六）申購、贖回的費率
本基金不收取申購費用和贖回費用，但發(fā)生以下任一情形時除外：
（1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
低于5%且偏離度為負(fù)時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，本基金對當(dāng)日單個
基金份額持有人申請贖回（含轉(zhuǎn)出）基金份額超過基金總份額1%以上的贖回（含轉(zhuǎn)出）申
請征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管
人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于本基金利益最大化的情形除外。
（2）如本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，當(dāng)投資組合中
現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人
超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費用。
（七）申購份額、贖回金額的計算方式
本基金各類基金份額的申購、贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。
1．申購份額的計算
采用“金額申購”方式，各類基金份額的申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計算
公式：
申購份額=申購金額/1.00元
基金份額的計算保留小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分舍去，由此產(chǎn)生的誤差計
入基金財產(chǎn)。
例一：假定T日申購A類基金份額的金額為10,000元，則投資者可獲得的A類基金份
額計算如下：
申購份額=10,000/1.00=10,000.00份
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2．贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，各類基金份額的贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。贖回
金額的處理如下：
投資者部分贖回某類基金份額時，贖回金額如下計算：
贖回金額=贖回份額×1.00元
假定某投資者在T日所持有的A類基金份額為5,032.60份，該投資者申請贖回1,000
份A類基金份額，則其獲得的贖回金額計算如下：
贖回金額=1,000×1.00元=1,000.00元
（八）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一
開放日的基金總份額的10%，為巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請時，按正常
贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投
資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接
受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。對于
當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個基金份額持有人申請贖回份額占當(dāng)日申請贖回總份額的比例，
確定該基金份額持有人當(dāng)日受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將
當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享
有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
若基金發(fā)生巨額贖回且基金管理人決定部分延期贖回并在當(dāng)日接受贖回比例不低于上
一開放日基金總份額10%的前提下，如出現(xiàn)單個基金份額持有人超過前一開放日基金總份額
30%的贖回申請（“大額贖回申請人”）的，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照優(yōu)先確認(rèn)其他贖回申請人
（“小額贖回申請人”）贖回申請的原則，對當(dāng)日的贖回申請按照以下原則辦理：如小額贖
回申請人的贖回申請在當(dāng)日被全部確認(rèn)，則在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人
的贖回申請按比例（單個大額贖回申請人的贖回申請量/當(dāng)日大額贖回申請總量）確認(rèn)，對
大額贖回申請人未予確認(rèn)的贖回申請延期辦理；如小額贖回申請人的贖回申請在當(dāng)日不能被
全部確認(rèn)，則按照單個小額贖回申請人的贖回申請量占當(dāng)日小額贖回申請總量的比例，確認(rèn)
其當(dāng)日受理的贖回申請量，對當(dāng)日全部未確認(rèn)的贖回申請（含小額贖回申請人的其余贖回申
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請與大額贖回申請人的全部贖回申請）延期辦理。延期辦理的具體程序，按照本條規(guī)定的延
期贖回或取消贖回的方式辦理；同時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對延期辦理的事宜在指定媒介上刊登
公告。
（3）除基金合同另有約定外，本基金單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金
份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以參照上述第（2）款第一段的規(guī)定延期辦理部
分贖回申請或者延緩支付贖回款項。
（4）當(dāng)發(fā)生巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定通過郵寄、傳真或招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明
有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上予以公告。
（5）暫停接受和延緩支付：本基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請；已經(jīng)確認(rèn)成功的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延
緩期限不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上公告。
（九）拒絕或暫停申購、贖回的情形及處理方式
1、發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
（3）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
（4）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形。
（5）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人
利益時，為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^
接受一定金額以上的資金申購；
（6）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比
例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
（7）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金
業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
（8）基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理申購業(yè)務(wù)。
（9）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。
（10）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
除上述第（5）、（6）項情形外，發(fā)生上述暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停基
金投資者的申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如
果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項（不含利息）將退還給投資人。在暫停申購
的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
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當(dāng)影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對
值達(dá)到0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購申請并根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上
刊登暫停申購公告。
2、發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
（1）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
（2）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
（3）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
（4）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形。
（5）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
（6）基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理贖回業(yè)務(wù)。
（7）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
（8）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第（1）、（2）、（3）、（4）、（6）、（7）、（8）項情形之一且基金管
理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)
日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，
應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期
支付。若出現(xiàn)上述第（5）項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申
請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管
理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
發(fā)生本基金影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離
度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%的情形時，基金管理人有權(quán)暫停接受所有贖回申請并終
止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告。
3、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫
停公告。
（1）如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日在指定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年
化收益率。
（2）若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》自行確定公告增加
次數(shù)。
（十）基金轉(zhuǎn)換
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基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
自2014年5月19日起開通本基金與嘉實活期寶貨幣市場基金在直銷柜臺的基金轉(zhuǎn)換業(yè)
務(wù)。
本基金自2020年3月27日開始辦理A類基金份額的轉(zhuǎn)換，自2023年4月18日開始辦
理B類基金份額的轉(zhuǎn)換，自2023年12月28日開始辦理E類基金份額的轉(zhuǎn)換，具體辦理時
間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出時除外。
1、可轉(zhuǎn)換基金
本基金開通與嘉實旗下其它開放式基金（由同一注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的、且已公
告開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)）之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，各基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放狀態(tài)、交易限制及轉(zhuǎn)換名單
可從各基金相關(guān)公告或嘉實官網(wǎng)基金詳情頁面進(jìn)行查詢。
2、轉(zhuǎn)換費用
本基金轉(zhuǎn)換費用由轉(zhuǎn)出基金贖回費用及基金申購補差費用構(gòu)成：
（1）通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
轉(zhuǎn)出基金有贖回費用的，收取該基金的贖回費用。從低申購費用基金向高申購費用基金
轉(zhuǎn)換時,每次收取申購補差費用；從高申購費用基金向低申購費用基金轉(zhuǎn)換時,不收取申購補
差費用。申購補差費用按照轉(zhuǎn)換金額對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費用差額進(jìn)行補差。
（2）通過直銷（直銷柜臺及網(wǎng)上直銷）辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)出基金有贖回費用的,收取
該基金的贖回費用。從0申購費用基金向非0申購費用基金轉(zhuǎn)換時,每次按照非0申購費用
基金申購費用收取申購補差費；非0申購費用基金互轉(zhuǎn)時，不收取申購補差費用。
通過網(wǎng)上直銷辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)入基金適用的申購費率比照該基金網(wǎng)上直銷相應(yīng)優(yōu)惠
費率執(zhí)行。
（3）基金轉(zhuǎn)換份額的計算
基金轉(zhuǎn)換采取未知價法，以申請當(dāng)日基金份額凈值為基礎(chǔ)計算。計算公式如下：
轉(zhuǎn)出基金金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金當(dāng)日基金份額凈值
轉(zhuǎn)出基金贖回費用=轉(zhuǎn)出基金金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費率
轉(zhuǎn)出基金申購費用=（轉(zhuǎn)出基金金額-轉(zhuǎn)出基金贖回費用）×轉(zhuǎn)出基金申購費率÷（1+
轉(zhuǎn)出基金申購費率）
轉(zhuǎn)入基金申購費用=（轉(zhuǎn)出基金金額-轉(zhuǎn)出基金贖回費用）×轉(zhuǎn)入基金申購費率÷（1+
轉(zhuǎn)入基金申購費率）
申購補差費用=MAX（0，轉(zhuǎn)入基金申購費用-轉(zhuǎn)出基金申購費用）
轉(zhuǎn)換費用=轉(zhuǎn)出基金贖回費用+申購補差費用
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凈轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)出基金金額-轉(zhuǎn)換費用
轉(zhuǎn)入份額=凈轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金當(dāng)日基金份額凈值
轉(zhuǎn)出基金有贖回費用的,收取的贖回費歸入基金財產(chǎn)的比例不得低于法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會規(guī)定的比例下限以及該基金基金合同的相關(guān)約定。
3、其他與轉(zhuǎn)換相關(guān)的事項
（1）基金轉(zhuǎn)換的時間：投資者需在轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入基金均有交易的當(dāng)日，方可辦理基
金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
（2）基金轉(zhuǎn)換的原則：
①采用份額轉(zhuǎn)換原則，即基金轉(zhuǎn)換以份額申請；
②當(dāng)日的轉(zhuǎn)換申請可以在當(dāng)日交易結(jié)束時間前撤銷，在當(dāng)日的交易時間結(jié)束后不得撤銷；
③基金轉(zhuǎn)換價格以申請轉(zhuǎn)換當(dāng)日各基金份額凈值為基礎(chǔ)計算；
④投資者可在任一同時銷售擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入基金的銷售機(jī)構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)
換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代理的同一基金管理人管
理的、在同一基金注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊的基金；
⑤基金管理人可在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下更改上述原則，但應(yīng)在新的原則
實施前在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體公告。
（3）基金轉(zhuǎn)換的程序
①基金轉(zhuǎn)換的申請方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦
理時間提出轉(zhuǎn)換的申請。
投資者提交基金轉(zhuǎn)換申請時，賬戶中必須有足夠可用的轉(zhuǎn)出基金份額余額。
②基金轉(zhuǎn)換申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在規(guī)定的基金業(yè)務(wù)辦理時間段內(nèi)收到基金轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)
換的申請日（T日），并在T+1日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資者可在T+2日及之后查
詢成交情況。
（4）基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
基金轉(zhuǎn)換時，投資者通過銷售機(jī)構(gòu)由本基金轉(zhuǎn)換到基金管理人管理的其他開放式基金時，
最低轉(zhuǎn)出份額以基金管理人或非直銷銷售機(jī)構(gòu)發(fā)布的公告為準(zhǔn)。
基金管理人可根據(jù)市場情況制定或調(diào)整上述基金轉(zhuǎn)換的有關(guān)限制并及時公告。
（5）基金轉(zhuǎn)換的注冊登記
投資者申請基金轉(zhuǎn)換成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資者辦理減少轉(zhuǎn)出基金
份額、增加轉(zhuǎn)入基金份額的權(quán)益登記手續(xù)。一般情況下，投資者自T＋2日起有權(quán)贖回轉(zhuǎn)入
部分的基金份額。
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基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并于開始
實施前在至少一種中國證監(jiān)會指定媒體公告。
（6）基金轉(zhuǎn)換與巨額贖回
當(dāng)發(fā)生巨額贖回時，本基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金管理人可根據(jù)基金
資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于本基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的
比例確認(rèn)；但基金管理人在當(dāng)日接受部分轉(zhuǎn)出申請的情況下，對未確認(rèn)的轉(zhuǎn)換申請將不予順
延。
（7）拒絕或暫?；疝D(zhuǎn)換的情形及處理方式
①發(fā)生下列情況之一時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的轉(zhuǎn)入申請：
（a）因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作；
（b）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值的情況時；
（c）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
（d）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形；
（e）基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些轉(zhuǎn)入申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人
利益時；為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^
接受一定金額以上的資金轉(zhuǎn)入；
（f）基金管理人接受某筆或者某些轉(zhuǎn)入申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比
例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形；
（g）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金
業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形；
（h）基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)；
（i）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取暫停接受基金轉(zhuǎn)入申請的措施；
（j）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
②發(fā)生下列情形之一時，基金管理人可暫停接受投資人的轉(zhuǎn)出申請或者延緩支付轉(zhuǎn)出款
項：
（a）因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付轉(zhuǎn)出款項；
（b）發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時；
（c）證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
（d）本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形；
（e）連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回；
（f）基金管理人、基金托管人、登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)；
嘉實薪金寶貨幣市場基金更新招募說明書（2025年05月20日更新）
（g）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金轉(zhuǎn)出申請的措施；
（h）法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
③基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的解釋權(quán)歸基金管理人，基金管理人可以根據(jù)市場情況在不違背有關(guān)法
律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定之前提下調(diào)整上述轉(zhuǎn)換的收費方式、費率水平、業(yè)務(wù)規(guī)則及有
關(guān)限制，但應(yīng)在調(diào)整生效前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
投資者到本基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點辦理本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時，其相關(guān)具體辦理規(guī)定以各
銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
（十一）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非
交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給公益性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是
指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（十二）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可向其銷售機(jī)構(gòu)申請辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托
管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。盡管有前述約定，基金銷售機(jī)構(gòu)仍有
權(quán)決定是否辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。
（十三）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十四）基金的凍結(jié)和解凍與質(zhì)押
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人
將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（十五）基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的前提
下，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行補充和調(diào)整并提前公告。
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九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在力求基金資產(chǎn)安全性、流動性的基礎(chǔ)上，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資的金融工具，包括：現(xiàn)金；期限在一年
以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以
內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中
國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在不改變基金投資目
標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，不需召開
持有人大會。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
1、資產(chǎn)配置策略
根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)（主要包括：市場資金供求、利率水平和市場預(yù)期、通貨膨脹率、GDP
增長率、貨幣供應(yīng)量、就業(yè)率水平、國際市場利率水平、匯率等），決定組合的平均剩余期
限（長/中/短）和比例分布。
根據(jù)各類資產(chǎn)的流動性特征（主要包括：平均日交易量、交易場所、機(jī)構(gòu)投資者持有情
況、回購抵押數(shù)量等），決定組合中各類資產(chǎn)的投資比例。
根據(jù)各類資產(chǎn)的信用等級及擔(dān)保狀況，決定組合的風(fēng)險級別。
2、個券選擇策略
在個券選擇上，本基金通過定性定量方法，綜合分析收益率曲線、流動性、信用風(fēng)險，
評估個券投資價值，發(fā)掘出具備相對價值的個券。
3、銀行存款投資策略
本基金根據(jù)不同銀行的銀行存款收益率情況，結(jié)合銀行的信用等級、存款期限等因素的
分析，以及對整體利率市場環(huán)境及其變動趨勢的研究，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下選擇具有較
高投資價值的銀行存款進(jìn)行投資。
4、利用短期市場機(jī)會的靈活策略
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由于市場分割、信息不對稱、發(fā)行人信用等級意外變化等情況會造成短期內(nèi)市場失衡；
新股、新債發(fā)行以及年末效應(yīng)等因素會使市場資金供求發(fā)生短時的失衡。這種失衡將帶來一
定市場機(jī)會。通過分析短期市場機(jī)會發(fā)生的動因，研究其中的規(guī)律，據(jù)此調(diào)整組合配置，改
進(jìn)操作方法，積極利用市場機(jī)會獲得超額收益。
5、投資決策
（1）決策依據(jù)
1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定。
2）宏觀經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)運行狀況，貨幣政策和財政政策執(zhí)行狀況，貨幣市場和證券市
場運行狀況；
3）分析師各自獨立完成相應(yīng)的研究報告，為投資策略提供依據(jù)。
（2）決策程序
1）投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)基金投資目標(biāo)和對市場的判斷決定基
金的總體投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定。
2）相關(guān)研究部門或崗位對宏觀經(jīng)濟(jì)主要是利率走勢等進(jìn)行分析，提出分析報告。
3）基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會的決議，參考研究部門提出的報告，并依據(jù)基金申購
和贖回的情況控制投資組合的流動性風(fēng)險，制定具體資產(chǎn)配置和調(diào)整計劃，進(jìn)行投資組合的
構(gòu)建和日常管理。
4）交易部門依據(jù)基金經(jīng)理的指令，制定交易策略并執(zhí)行交易。
5）合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)監(jiān)控基金的運作管理是否符合法律、法規(guī)及基金合同和公司相關(guān)
管理制度的規(guī)定；風(fēng)險管理部門運用風(fēng)險監(jiān)測模型以及各種風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)，對市場預(yù)期風(fēng)險
進(jìn)行風(fēng)險測算，對基金組合的風(fēng)險進(jìn)行評估，提交風(fēng)險監(jiān)控報告。
（四）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票。
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除外。
（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。
（6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
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基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限，不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過240天；
（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%。
（3）根據(jù)本基金的基金份額持有人集中度情況，對上述第（1）、（2）項投資組合實施
如下調(diào)整：
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組
合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得低于30%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組
合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得低于20%。
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20％；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5％。本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀
行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%。
（6）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。；
（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值
的20%。
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（9）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%。
（10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％，
中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各
類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%.
（11）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3
個月內(nèi)予以全部賣出。
（12）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%。
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所規(guī)
定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致。
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過
2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
（16）中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述限制，則本基金投資將按照調(diào)整后的規(guī)則執(zhí)行。
除上述第(7)、（11）(13)、(14)條及基金合同另有約定外，因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓?
原因?qū)е峦顿Y組合超出上述約定的規(guī)定，基金管理人應(yīng)在10個工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以符合
有關(guān)限制規(guī)定，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合本基金合同的約定。基金托管人
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對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述禁止行為的，本基金不受上述限制。
4、投資組合平均剩余期限的計算
（1）平均剩余期限（天）的計算公式如下：
（2）平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式如下：
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交易保
證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、同業(yè)存單、
剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、期限在一年以內(nèi)（含一年）的逆回購、期限在一
年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會及中國人民
銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷式回購產(chǎn)生的
待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債券成本包
括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
（3）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限及剩余存續(xù)期的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券清
算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算。
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2）一年以內(nèi)(含一年)銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行
存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款
的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際
剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日
的實際剩余天數(shù)計算。
4）回購（包括正回購和逆回購)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日
的實際剩余天數(shù)計算。
5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩
余天數(shù)計算。
6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期
日的實際剩余天數(shù)計算。
8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的規(guī)
定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
9）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：人民幣活期存款稅后利率
活期存款是具備最高流動性的存款，本基金期望通過科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓芾恚贡净疬_(dá)到類
似活期存款的流動性以及更高的收益，因此選擇活期存款利率作為業(yè)績比較基準(zhǔn)。
如果今后證券市場中有其他代表性更強(qiáng)或者更科學(xué)客觀的業(yè)績比較基準(zhǔn)適用于本基金
時，本基金管理人可以依據(jù)維護(hù)基金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)實際情況對業(yè)績比較
基準(zhǔn)進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)經(jīng)基金托管人同意，報中國證監(jiān)會備案，基金管理
人應(yīng)在調(diào)整前2日在中國證監(jiān)會指定媒體上刊登公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（六）風(fēng)險收益特征
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本基金為貨幣市場基金，基金的風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型
基金。
（七）基金的融資
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
（八）基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人
的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何
不當(dāng)利益。
（九）基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
本基金托管人中信銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年4月18日復(fù)核了
本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤
導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日（“報告期末”），本報告所列財務(wù)數(shù)
據(jù)未經(jīng)審計。
1.報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 8,969,140,266.35 75.76
其中：債券 8,969,140,266.35 75.76
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 2,233,577,052.36 18.87
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 629,690,533.40 5.32
4 其他資產(chǎn) 6,564,501.32 0.06
5 合計 11,838,972,353.43 100.00
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2.報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 2.60
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 927,076,191.78 8.78
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額為報告期內(nèi)每日的融資余額的合計數(shù)，報告期內(nèi)債券回購融
資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
報告期內(nèi)本基金每日債券正回購的資金余額均未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3.基金投資組合平均剩余期限
(1)投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 100
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 103
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 67
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
報告期內(nèi)每個交易日投資組合平均剩余期限均未超過120天。
(2)報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 24.80 12.10
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 24.30 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 20.59 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 8.20 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 34.11 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 112.00 12.10
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4.報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
報告期內(nèi)每個交易日投資組合平均剩余存續(xù)期均未超過240天。
5.報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 343,932,268.06 3.26
其中：政策性金融債 343,932,268.06 3.26
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 161,404,696.11 1.53
6 中期票據(jù) 20,528,059.91 0.19
7 同業(yè)存單 8,443,275,242.27 80.00
8 其他 - -
9 合計 8,969,140,266.35 84.98
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
注：上表中，附息債券的成本包括債券面值和折溢價，貼現(xiàn)式債券的成本包括債券投資成本
和內(nèi)在應(yīng)收利息。
6.報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112415387 24民生銀行CD387 4,000,000 399,143,374.09 3.78
2 112403260 24農(nóng)業(yè)銀行CD260 2,000,000 199,572,463.77 1.89
3 112405149 24建設(shè)銀行CD149 2,000,000 199,517,374.32 1.89
4 112403212 24農(nóng)業(yè)銀行CD212 2,000,000 198,418,803.10 1.88
5 112512013 25北京銀行CD013 2,000,000 198,024,955.98 1.88
6 112483149 24北京農(nóng)商銀行CD164 1,500,000 149,144,856.32 1.41
7 112489618 24北京農(nóng)商銀行CD209 1,000,000 99,788,926.93 0.95
8 112413069 24浙商銀行CD069 1,000,000 99,765,969.89 0.95
9 112470110 24杭州銀行CD231 1,000,000 99,761,441.08 0.95
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10 112420147 24廣發(fā)銀行CD147 1,000,000 99,749,105.17 0.95
7.“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0855%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0460%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0256%
報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
報告期內(nèi)每個交易日負(fù)偏離度的絕對值均未達(dá)到0.25%。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
報告期內(nèi)每個交易日正偏離度的絕對值均未達(dá)到0.5%。
8.報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
無。
9.投資組合報告附注
(1)基金計價方法說明
本基金采用固定份額凈值，基金份額賬面凈值始終保持為1.00人民幣元。
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考慮其
買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)攤銷，每日計提收益或損失。
(2)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，其中，中國民生銀行股份有限公司、北京農(nóng)村
商業(yè)銀行股份有限公司、杭州銀行股份有限公司、中國建設(shè)銀行股份有限公司、中國農(nóng)業(yè)銀
行股份有限公司出現(xiàn)在報告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責(zé)或/及處罰的情況。
本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合公司投資管理制度的相關(guān)規(guī)定。
(3)其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 6,127,001.32
5 其他應(yīng)收款 437,500.00
6 其他 -
7 合計 6,564,501.32
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(4)投資組合報告附注的其他文字描述部分
無。
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十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
（一）本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
嘉實薪金寶貨幣A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2014年4月29日（基金合同生效日）至2014年12月31日 2.8480% 0.0019% 0.2367% 0.0000% 2.6113% 0.0019%
2015年 3.9605% 0.0069% 0.3500% 0.0000% 3.6105% 0.0069%
2016年 2.6581% 0.0031% 0.3510% 0.0000% 2.3071% 0.0031%
2017年 3.8534% 0.0014% 0.3500% 0.0000% 3.5034% 0.0014%
2018年 3.7743% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 3.4243% 0.0018%
2019年 2.6781% 0.0020% 0.3500% 0.0000% 2.3281% 0.0020%
2020年 2.1223% 0.0021% 0.3510% 0.0000% 1.7713% 0.0021%
2021年 2.2777% 0.0013% 0.3500% 0.0000% 1.9277% 0.0013%
2022年 1.7728% 0.0010% 0.3500% 0.0000% 1.4228% 0.0010%
2023年 1.8731% 0.0004% 0.3500% 0.0000% 1.5231% 0.0004%
2024年 1.6248% 0.0006% 0.3510% 0.0000% 1.2738% 0.0006%
2025年1月1日至2025年3月31日 0.3490% 0.0011% 0.0862% 0.0000% 0.2628% 0.0011%
嘉實薪金寶貨幣B
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
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2023年04月18日（B份額生效日）至2023年12月31日 1.4708% 0.0004% 0.2463% 0.0000% 1.2245% 0.0004%
2024年 1.8284% 0.0006% 0.3510% 0.0000% 1.4774% 0.0006%
2025年1月1日至2025年3月31日 0.3983% 0.0011% 0.0862% 0.0000% 0.3121% 0.0011%
嘉實薪金寶貨幣E
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2023年12月28日（E份額生效日）至2023年12月31日 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000% 0.0000%
2024年 1.6712% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.3212% 0.0007%
2025年1月1日至2025年3月31日 0.3615% 0.0011% 0.0862% 0.0000% 0.2753% 0.0011%
該時間區(qū)間歷任基金經(jīng)理
魏莉女士，管理時間為2014年4月29日至2017年5月24日；李金燦先生，管理時間
為2016年1月28日至2021年1月18日；萬曉西先生，管理時間為2017年5月24日至
2019年8月30日；徐珊女士，管理時間為2020年7月25日至2022年6月23日。
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率變動
的比較
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注：按基金合同和招募說明書的約定，本基金自基金合同生效日起6個月為建倉期，建倉期
結(jié)束時本基金的各項資產(chǎn)配置比例符合基金合同約定。
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十一、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金持有的各類有價證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項以及以其他資產(chǎn)
等形式存在的基金資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基
金登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的
法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
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十二、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值目的
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使各類基金份額的基金份額凈值保持在人
民幣1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
（二）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需
要對外披露基金凈值的非交易日。
（三）估值對象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。
（四）估值方法
1、本基金估值采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進(jìn)行攤銷，每日計提損益。
本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。
當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對值
達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離的絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正
偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕
對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或
者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連
續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面
價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。2、
為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)
凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于
每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。投資
組合的攤余成本與其他可參考公允價值指標(biāo)產(chǎn)生重大偏離的，可按其他公允價值指標(biāo)對組合
的賬面價值進(jìn)行調(diào)整。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資
產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.25%時，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險控制的需要調(diào)整組合，
其中，對于偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5%的情形，基金管理人應(yīng)編制并披露臨時報告。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
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5、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
基金管理人計算并公告基金凈值信息，并由基金托管人復(fù)核。就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基
金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
（五）估值程序
基金管理人應(yīng)每個估值日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合同的
規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€估值日對基金資產(chǎn)估值后，將結(jié)果發(fā)送基金托管人，
經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
（六）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致某一類基金份額的每萬份基金凈收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含
第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為基金估值錯誤。當(dāng)某一類基金份額的七日年化收益率百分號
內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（包括3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或
投資人自身的行為造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯
誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠
償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而
未更正，則有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向
有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
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（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進(jìn)行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)
進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，并采取
合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)報中國證監(jiān)會備案；錯誤
偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并同時報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
5、特殊情況的處理
基金管理人或基金托管人按本基金合同約定的估值方法進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作
為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（七）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利
益，已決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫
?；鸸乐?；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
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十三、基金的收益與分配
（一）基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價、銀行存款利息
以及其他收入。因運用基金財產(chǎn)帶來的成本或費用的節(jié)約計入收益?；饍羰找鏋榛鹗找?
扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費用后的余額。
（二）基金收益分配原則
1.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
2.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額的每萬份
基金凈收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益
分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進(jìn)行
再次分配，直到分完為止）；
3.本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時，為投資者
記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時，當(dāng)日投資
者不記收益；
4.本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉(zhuǎn)
基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；投資人在當(dāng)日收益支付時，若
當(dāng)日凈收益大于零時，則增加投資人基金份額；若當(dāng)日凈收益等于零時，則保持投資人基金
份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零時，
縮減投資人基金份額；
5.當(dāng)日申購的該類基金份額自下一個工作日起，享有該類基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖
回的該類基金份額自下一個工作日起，不享有該類基金的收益分配權(quán)益；
6.本基金同一基金份額類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
7.在不違反法律法規(guī)、且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下，可調(diào)
整本基金的基金收益分配原則，不需召開基金份額持有人大會。
8.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復(fù)核。
（四）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每萬份基金凈
收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個工作日，披露節(jié)假日期
間各類基金份額的每萬份基金凈收益和節(jié)假日最后一日各類基金份額的七日年化收益率，以
及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會
同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
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本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率的計算見基金合同第
十八部分第五條第（四）款的規(guī)定。
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十四、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用；
10、基金的登記結(jié)算費用；
11、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人和基金托管人雙
方核對后，由基金托管人于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若
遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人和基金托管人雙
方核對后，由基金托管人于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、
公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
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基金銷售服務(wù)費可用于本基金的市場推廣、銷售、服務(wù)等各項費用。本基金A類基金份
額的銷售服務(wù)費年費率為0.25%，B類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.05%，E類基金份額
的銷售服務(wù)費年費率為0.20%。計算方法如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為各類基金份額每日應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為該類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
R為各類基金份額適用的基金銷售服務(wù)費率
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財
產(chǎn)中一次性支付，由基金管理人代收，基金管理人收到后支付給基金銷售機(jī)構(gòu)，專門用于本
基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－11項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按
費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
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十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并以書面方
式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資
格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
(一)本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)
制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義
務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。
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（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金
認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等
活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)
網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運
作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
4、基金凈值信息
（1）《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少
每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率；在開始辦理
基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露前一日各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益
率。
（2）開放申購或贖回業(yè)務(wù)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通過指定
網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日
年化收益率。
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（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度
和年度最后一日各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率。
某一類基金份額的每萬份基金凈收益=[當(dāng)日該類基金份額基金凈收益/當(dāng)日該類基金份
額總額]×10000
上述收益的精度為以四舍五入的方法保留到小數(shù)點后第4位。
7 365
Ri 7[?(1?)]按日結(jié)轉(zhuǎn)的七日年化收益率＝｛－1｝×100%
10000i?1
其中，Ri為最近第i個自然日（i=1，2……7）該類基金份額的每萬份基金凈收益。
各類基金份額的七日年化收益率采取四舍五入方式保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第三位，如
不足7日，則采取上述公式類似計算。
（4）暫停公告每萬份基金凈收益和七日年化收益率的情形：
1)基金投資所涉及的貨幣市場工具主要交易場所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2)因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金財產(chǎn)價值時；
3)占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基金份額持有
人的利益，已決定延遲估值；
4)中國證監(jiān)會或基金合同認(rèn)定的其他情形。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者
年度報告。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名基金份額持有人的
類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他
嘉實薪金寶貨幣市場基金更新招募說明書（2025年05月20日更新）
投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項
下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的
特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險
分析等。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基
金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
（8）基金募集期延長；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)
生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大
關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
嘉實薪金寶貨幣市場基金更新招募說明書（2025年05月20日更新）
（14）基金收益分配事項，但基金合同約定的每日例行收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告；
（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費
率發(fā)生變更；
（16）本基金開始辦理申購、贖回；
（17）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（18）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（19）本基金暫停接受申購、贖回申請或者重新接受申購、贖回申請；
（20）基金份額類別的變動；
（21）當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值偏離度絕對值
達(dá)到或超過0.50%的情形；
（22）本基金遇到極端風(fēng)險情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金購買相關(guān)
金融工具；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會或本基金合同規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案，并予以公
告。
9、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報告。清算報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計，并由律
師事務(wù)所出具法律意見書?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算
報告提示性公告登載在指定報刊上。
10、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
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員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金凈值信息、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信
息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒體披露信息，但是其他公共媒體不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫停或延遲披露基金相關(guān)信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：
1、不可抗力；
2、法律法規(guī)或基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
（九）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
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十七、風(fēng)險揭示
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要
包括：
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響，導(dǎo)致市
場價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運行具有周期性的特點。宏觀經(jīng)濟(jì)運行狀況將對
證券市場的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率波動會導(dǎo)致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企
業(yè)的融資成本和利潤水平。基金投資于貨幣市場工具，收益水平會受到利率變化的影響。
4、購買力風(fēng)險
本基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得
的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（二）信用風(fēng)險
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到
期本息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失。
（三）流動性風(fēng)險
指基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者不能應(yīng)付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風(fēng)險。
1、本基金的申購、贖回安排
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基
金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、業(yè)務(wù)操作需要
或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
（1）投資市場的流動性風(fēng)險
本基金投資于現(xiàn)金；期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支
持證券等。上述資產(chǎn)均存在規(guī)范的交易場所，運作時間長，市場透明度較高，運作方式規(guī)范，
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歷史流動性狀況良好，正常情況下能夠及時滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時應(yīng)對贖回要求。
極端市場情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動性不足，導(dǎo)致基金資產(chǎn)無法變現(xiàn)，從而影響投資者
按時收到贖回款項。根據(jù)過往經(jīng)驗統(tǒng)計，絕大部分時間上述資產(chǎn)流動性充裕，流動性風(fēng)險可
控，當(dāng)遇到極端市場情況時，基金管理人會按照基金合同及相關(guān)法律法規(guī)要求，及時啟動流
動性風(fēng)險應(yīng)對措施，保護(hù)基金投資者的合法權(quán)益。
（2）投資行業(yè)的流動性風(fēng)險
本基金為貨幣市場基金，不以投資于某單一行業(yè)為投資目標(biāo)，受到單一行業(yè)流動性風(fēng)險
的影響較小。
（3）投資資產(chǎn)的流動性風(fēng)險
本基金針對流動性較低資產(chǎn)的投資進(jìn)行了嚴(yán)格的限制，以降低基金的流動性風(fēng)險：本基
金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。
本基金絕大部分基金資產(chǎn)投資于7個工作日可變現(xiàn)資產(chǎn)，包括可在銀行間市場正常交易
的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及同業(yè)存單，7個工作日內(nèi)到期或可支取的債券回購、銀
行存款，7個工作日內(nèi)能夠確認(rèn)收到的各類應(yīng)收款項等，上述資產(chǎn)流動性情況良好。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一
開放日的基金總份額的10%，為巨額贖回。
當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回情形時，基金管理人可能采用以下流動性風(fēng)險管理措施，以控制
因巨額贖回可能產(chǎn)生的流動性風(fēng)險：
（1）部分延期贖回，并對當(dāng)日申請贖回的份額超過前一開放日基金總份額30%的單個
贖回申請人部分延期辦理；
（2）暫停贖回；
（3）中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
（1）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請的措施?；鸱蓊~持有人存在不能及
時贖回基金份額的風(fēng)險。
（2）若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回或暫停贖回的措
施以應(yīng)對巨額贖回，具體措施請見基金合同及招募說明書中“基金份額的申購與贖回”部分
“巨額贖回的處理方式”。因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存在不能及時贖回
基金份額的風(fēng)險。
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（3）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀
行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
低于5%且偏離度為負(fù)時，或當(dāng)基金持有如本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基
金總份額50%，當(dāng)投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時，本基金對當(dāng)日
單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖
回費用。因此在上述情形發(fā)生時，基金份額持有人存在被征收強(qiáng)制贖回費用的風(fēng)險。
（四）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場等判斷有誤、獲取的
信息不全等影響基金的收益水平。基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對基金收
益水平存在影響。
（五）操作或技術(shù)風(fēng)險
指相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系
統(tǒng)故障等風(fēng)險。
在本基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交
易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、登記機(jī)
構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所等等。
（六）合規(guī)性風(fēng)險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合
同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險。
（七）其它風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。
金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能
力之外的風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金持有人利益受損。
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十八、基金合同的變更、終止和基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合并
1、基金合并概述
本基金的存續(xù)期間，如發(fā)生下列情形之一的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可
以決定本基金與基金管理人管理的其他同類型基金合并：
（1）連續(xù)3個月平均基金份額持有人數(shù)量不滿100人的；
（2）連續(xù)3個月平均基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的。
基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并、
本基金與其他基金合并為新的基金等方式。本基金吸收合并其他基金時，其他基金終止，本
基金存續(xù)；本基金被其他基金吸收合并時，其他基金存續(xù)，本基金終止；本基金與其他基金
合并為新的基金時，本基金與其他基金均終止。
2、基金合并的實施方案
（1）基金合并公告
1）基金管理人應(yīng)就本基金合并事宜，依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行公告，向投資人披
露合并后基金的法律文件，明確實施安排，說明對現(xiàn)有持有人的影響，并報中國證監(jiān)會備案
或更新基金申請材料。
2）基金管理人應(yīng)在合并實施前至少提前二十個工作日就基金合并相關(guān)事宜進(jìn)行提示性
公告。
3）為了保障現(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人可在合并實施前的合理時間內(nèi)暫
停本基金的日常申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。
（2）基金合并業(yè)務(wù)的規(guī)則
1）基金管理人應(yīng)在有關(guān)基金合并的公告中，說明對現(xiàn)有基金份額的處理方式及基金合
并操作的具體起止時間，并提示現(xiàn)有基金份額持有人在基金合并前的指定期限內(nèi)（該期限不
少于二十個工作日，具體期限在公告中列明，以下簡稱指定期限）可行使選擇權(quán)。
2）基金份額持有人在指定期限內(nèi)可行使的選擇權(quán)包括：
a.贖回其持有的本基金份額；
b.將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、可接受轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的其他基金份額；
c.繼續(xù)持有合并后的基金份額；
d.基金管理人屆時公告的其他選擇權(quán)。
3）基金份額持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份額選擇行使上述任一一項選
擇權(quán)。
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4）除以下5）所述情形外，基金份額持有人在指定期限內(nèi)因行使選擇權(quán)而贖回或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出本基金份額的，基金管理人免除基金份額持有人贖回或轉(zhuǎn)換時應(yīng)支付的贖回費或轉(zhuǎn)換費
（包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費用和轉(zhuǎn)入基金的申購費補差，下同）等交易費用。
5）在指定期限內(nèi)，本基金可以開放申購及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但對該等申購及/或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入的份額，如其在指定期限內(nèi)再贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管理人有權(quán)不予免除相應(yīng)的贖回
費或轉(zhuǎn)換費等交易費用。
6）指定期限屆滿，基金份額持有人沒有作出選擇的，視為基金份額持有人選擇繼續(xù)持
有基金合并后的基金份額。
3、基金合并導(dǎo)致本基金終止并清算時，由此產(chǎn)生的清算費用由本基金財產(chǎn)承擔(dān)。
4、基金合并后的投資管理
本基金吸收合并其他基金的，本基金的投資管理將按本基金合同約定保持不變。
本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投資管理將按照其他基金基金合同的約定執(zhí)行。
本基金與其他基金合并為新基金的，本基金的投資管理按照基金管理人、基金托管人協(xié)
商一致的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍、投資限制、投資管理程序等執(zhí)行。
5、基金管理人與基金托管人應(yīng)就基金合并事宜協(xié)商一致，并按照本基金合同的約定具
體實施，且無需經(jīng)基金份額持有人大會審議批準(zhǔn)。
（二）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案，并自決
議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（三）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（四）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
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2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清
算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金財產(chǎn)清算小組成立后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計；
（6）律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（7）將清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
（8）公布基金清算公告；
（9）對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。
（五）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（六）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例確定剩余
財產(chǎn)在各類基金份額中的分配比例，并在各類基金份額可分配的剩余財產(chǎn)范圍內(nèi)按各份額類
別內(nèi)基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。同一類別的基金份額持有人對基金財產(chǎn)
清算后剩余資產(chǎn)具有同等的分配權(quán)。
（七）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組
進(jìn)行公告。
（八）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（九）本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金引起本基金基金合
同終止的，本基金財產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，并入其他基金或新基金資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債
務(wù)由合并后的基金享有和承擔(dān)。本基金清算的其他事項按照基金合同的其他約定執(zhí)行。
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十九、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金合同當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)
A.基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一基金份額類別的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開或自行召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不
限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、《業(yè)務(wù)規(guī)則》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認(rèn)購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
B.基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
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1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機(jī)構(gòu)，并確定相關(guān)費率；
（16）在不違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，
為支付本基金應(yīng)付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權(quán)代表基金份額持有人以基金資
產(chǎn)作為擔(dān)保物進(jìn)行融資；
（17）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整《業(yè)務(wù)規(guī)則》，包括但不限于有關(guān)
基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、定期定額投資、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
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（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息；
（9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
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（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管理
人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)
退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
C.基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
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（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，按照《基金
合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益
和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會
A.召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
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（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)要求調(diào)整該等報酬標(biāo)準(zhǔn)以
及基金管理人、基金托管人自行調(diào)低報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外）；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)，或基金合同，或中國證監(jiān)會另有規(guī)
定的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)或《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會
的事項。
2、盡管存有前述約定，但如屬于以下情況之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商
后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）基金管理人、基金托管人自行決定調(diào)低基金管理費、基金托管費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或變更收費方
式；
（4）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，且不損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形，
增加或調(diào)整本基金的基金份額類別設(shè)置；
（5）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進(jìn)行修改；
（6）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（7）《基金合同》明確約定無需召開基金份額持有人大會的情況；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需要召開基金份額持有人大會的其他情形。
B.召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
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基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提
出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
擾。
6、基金份額持有人大會的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
C.通知
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前至少30日，在指定媒介公告?；?
金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達(dá)時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人
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到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意
見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
D.開會方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)允許
的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人
或托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金
份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決
截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式統(tǒng)計基金份
額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加統(tǒng)計書面表決意見的，不
影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，有效的基金份額不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符；
（5）會議通知公布前報中國證監(jiān)會備案。
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3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式
召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由
會議召集人確定并在會議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、
電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
5、若到會者在權(quán)益登記日所持有的有效基金份額低于本條第1款第（2）項、第2款第
（3）項規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、
六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大
會，到會者所持有的基金份額不少于在權(quán)益登記日基金份額總數(shù)的三分之一（含三分之一）。
E.議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為本部分第一條“召開事由”第1款所述應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會審議的
事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布計票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人至少提前30日公布提案，在所通知的表決截止日
期后2個工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決
議。
F.表決
基金份額持有人所持同一類別的每份基金份額有一票表決權(quán)。
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基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%
以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事
項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除本基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、
更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)以特別決議通
過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時計票人及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分的相反證據(jù)證
明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的投資者視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決意見，表決意見模煳不清或相互矛盾的
視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表
決。
G.計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權(quán)的一名人士共同擔(dān)任計票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然由
基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有
人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額
持有人代表擔(dān)任計票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?。
（2）計票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。計票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程可以由公證機(jī)關(guān)予以公證。基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，
不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名計票人在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)
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對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
H.生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。該表決通過之日為基金份額持有人
大會計票完成且計票結(jié)果符合法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的決議通過條件之日。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上
公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
I.本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)定，
凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被
取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基
金份額持有人大會審議。
（三）基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
A.基金合并
1、基金合并概述
本基金的存續(xù)期間，如發(fā)生下列情形之一的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，可
以決定本基金與基金管理人管理的其他同類型基金合并：
（1）連續(xù)3個月平均基金份額持有人數(shù)量不滿100人的；
（2）連續(xù)3個月平均基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的。
基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸收合并、
本基金與其他基金合并為新的基金等方式。本基金吸收合并其他基金時，其他基金終止，本
基金存續(xù)；本基金被其他基金吸收合并時，其他基金存續(xù)，本基金終止；本基金與其他基金
合并為新的基金時，本基金與其他基金均終止。
2、基金合并的實施方案
（1）基金合并公告
1）基金管理人應(yīng)就本基金合并事宜，依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定進(jìn)行公告，向投資人披
露合并后基金的法律文件，明確實施安排，說明對現(xiàn)有持有人的影響，并報中國證監(jiān)會備案
或更新基金申請材料。
2）基金管理人應(yīng)在合并實施前至少提前二十個工作日就基金合并相關(guān)事宜進(jìn)行提示性
公告。
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3）為了保障現(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人可在合并實施前的合理時間內(nèi)暫
停本基金的日常申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。
（2）基金合并業(yè)務(wù)的規(guī)則
1）基金管理人應(yīng)在有關(guān)基金合并的公告中，說明對現(xiàn)有基金份額的處理方式及基金合
并操作的具體起止時間，并提示現(xiàn)有基金份額持有人在基金合并前的指定期限內(nèi)（該期限不
少于二十個工作日，具體期限在公告中列明，以下簡稱指定期限）可行使選擇權(quán)。
2）基金份額持有人在指定期限內(nèi)可行使的選擇權(quán)包括：
a.贖回其持有的本基金份額；
b.將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、可接受轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的其他基金份額；
c.繼續(xù)持有合并后的基金份額；
d.基金管理人屆時公告的其他選擇權(quán)。
3）基金份額持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份額選擇行使上述任一一項選
擇權(quán)。
4）除以下5）所述情形外，基金份額持有人在指定期限內(nèi)因行使選擇權(quán)而贖回或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)出本基金份額的，基金管理人免除基金份額持有人贖回或轉(zhuǎn)換時應(yīng)支付的贖回費或轉(zhuǎn)換費
（包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費用和轉(zhuǎn)入基金的申購費補差，下同）等交易費用。
5）在指定期限內(nèi)，本基金可以開放申購及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但對該等申購及/或轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入的份額，如其在指定期限內(nèi)再贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管理人有權(quán)不予免除相應(yīng)的贖回
費或轉(zhuǎn)換費等交易費用。
6）指定期限屆滿，基金份額持有人沒有作出選擇的，視為基金份額持有人選擇繼續(xù)持
有基金合并后的基金份額。
3、基金合并導(dǎo)致本基金終止并清算時，由此產(chǎn)生的清算費用由本基金財產(chǎn)承擔(dān)。
4、基金合并后的投資管理
本基金吸收合并其他基金的，本基金的投資管理將按本基金合同約定保持不變。
本基金被其他基金吸收合并的，本基金的投資管理將按照其他基金基金合同的約定執(zhí)行。
本基金與其他基金合并為新基金的，本基金的投資管理按照基金管理人、基金托管人協(xié)
商一致的投資目標(biāo)、投資策略、投資范圍、投資限制、投資管理程序等執(zhí)行。
5、基金管理人與基金托管人應(yīng)就基金合并事宜協(xié)商一致，并按照本基金合同的約定具
體實施，且無需經(jīng)基金份額持有人大會審議批準(zhǔn)。
B.《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的
事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
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2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案，并自決
議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
C.《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
D.基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清
算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金財產(chǎn)清算小組成立后，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計；
（6）律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
（7）將清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
（8）公布基金清算公告；
（9）對基金財產(chǎn)進(jìn)行分配。
E.清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
F.基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金份額比例確定剩余
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財產(chǎn)在各類基金份額中的分配比例，并在各類基金份額可分配的剩余財產(chǎn)范圍內(nèi)按各份額類
別內(nèi)基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。同一類別的基金份額持有人對基金財產(chǎn)
清算后剩余資產(chǎn)具有同等的分配權(quán)。
G.基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組
進(jìn)行公告。
G.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
H.本基金被其他基金吸收合并或本基金與其他基金合并為新基金引起本基金基金合同
終止的，本基金財產(chǎn)可不予變現(xiàn)和分配，并入其他基金或新基金資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債務(wù)
由合并后的基金享有和承擔(dān)。本基金清算的其他事項按照基金合同的其他約定執(zhí)行。
（四）爭議的處理
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，各方當(dāng)
事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解解決。協(xié)商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國
國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。
仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。
爭議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同
規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人、基金托管
人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
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二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
A、基金管理人
名稱：嘉實基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號1806A單元
法定代表人：經(jīng)雷
成立時間：1999年3月25日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證監(jiān)會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字【1999】5號
組織形式：有限責(zé)任公司（外商投資、非獨資）
注冊資本：壹億伍仟萬元人民幣
經(jīng)營范圍：基金募集、基金管理、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證券監(jiān)督管理委員會許可
的其他業(yè)務(wù)
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
B、基金托管人
名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)朝陽門北大街9號
法定代表人：方合英
成立時間：1987年4月20日
批準(zhǔn)設(shè)立文號：國辦函[1987]14號
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2004]125號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：保險兼業(yè)代理業(yè)務(wù)（有效期至2020年09月09日）；吸收公眾存款；發(fā)放
短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、
代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；
從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)
務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；辦理黃金業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)出口；開展證券投資基金、企業(yè)年金基金、
保險資金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營活動；依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依
批準(zhǔn)的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得從事本市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
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A.基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對下述基金投資范圍、投
資對象進(jìn)行監(jiān)督。本基金將投資于以下金融工具：
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資的金融工具，包括：現(xiàn)金；期限在一年
以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)
（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；以及中國證監(jiān)會、中國人
民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場基金的，在不改變基金投資目
標(biāo)、不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場基金的投資，不需召開
持有人大會。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投融資比例進(jìn)行
監(jiān)督：
（1）貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限，不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過240天；
（2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%。
（3）根據(jù)本基金的基金份額持有人集中度情況，對上述第（1）、（2）項投資組合實
施如下調(diào)整：
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組
合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得低于30%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組
合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得低于20%。
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
（5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20％；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，
合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5％。本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀
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行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%。
（6）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
（8）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖
回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值
的20%。
（9）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%。
（10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％，
中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各
類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%。
（11）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3
個月內(nèi)予以全部賣出。
（12）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%.
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因
證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本款所規(guī)
定比例限制的，本基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資。
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致。
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行
信息披露程序。
（16）中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述限制，則本基金投資將按照調(diào)整后的規(guī)則執(zhí)行。
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除上述第(7)、（11）、(13)、(14)條及基金合同另有約定外，因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓?
等原因?qū)е峦顿Y組合超出上述約定的規(guī)定，基金管理人應(yīng)在10個工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以符
合有關(guān)限制規(guī)定，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合本基金合同的約定。基金托管人
對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對下述基金投資禁止行為進(jìn)
行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（6）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門調(diào)整上述禁止行為的，本基金不受上述限制。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行間
債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供經(jīng)慎重選擇的、本
基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；?
托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易?；鸸芾?
人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行更新，如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨
時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單，應(yīng)向基金托管人說明理由，在與交易對手發(fā)生交易前
3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭娲_認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整
的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按
照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算?；鸸芾砣素?fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)
行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督，但不承擔(dān)交易
對手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對
手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成
的任何損失和責(zé)任。
5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人選擇存款銀
行進(jìn)行監(jiān)督：
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基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定
符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資
銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機(jī)制，確?；疸y行存款業(yè)
務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
2、基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽訂書面協(xié)
議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、資金劃撥、賬目核
對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，
以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
3、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、
賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
4、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運作
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
5、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托管人提供
的符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基金資產(chǎn)投資于該名單
之外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管理人應(yīng)在啟用新名單前提前兩個
工作日將新名單發(fā)送給基金托管人。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同
的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正。基金管理人對基
金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。基
金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在
10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算。
B.基金托管人對基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、各
類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確
定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督
和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材
料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。
2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作中違反法律法規(guī)
和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和
協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對并以書面
形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期
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限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)
行復(fù)查,督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正
的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投
資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金
管理人，并報告中國證監(jiān)會。
3、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對
基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，
或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基
金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
4、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基
金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對
方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重
或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括但不限于基金
托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基
金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦
理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未執(zhí)
行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合
同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，
基金托管人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回
函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管
理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正。
3、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供
基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
4、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基
金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基
金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)
督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)的保管
A.基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
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2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合法合規(guī)指
令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，
如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管
理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金托管人對此予以必要的協(xié)助配合，
但不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)。
B.募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的基金
認(rèn)購專戶，該賬戶由基金管理人委托的注冊登記機(jī)構(gòu)開立并管理。
2、基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金
份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將募集的屬于
本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到
資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。同時在規(guī)定時間內(nèi)，基金管理人應(yīng)聘請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會
計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）
中國注冊會計師簽字有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
C.基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的資金賬戶的開設(shè)和管理?；鹜泄苋丝梢员净鸬拿x
在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立本基金的資金賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本
基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
2、基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金托管資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金
資產(chǎn)的支付。
D.基金證券賬戶的開立和管理：
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1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上
海分公司、深圳分公司開立證券賬戶。
2、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳
分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
3、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶
進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管理
人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金和結(jié)算保證金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的
規(guī)定執(zhí)行。
5、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運
用由基金管理人負(fù)責(zé)。
6、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)
賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比
照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
E.債券托管賬戶的開立和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有
關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表
基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋送瑫r代表基金簽訂全國銀行間債
券市場債券回購主協(xié)議。
F.其他賬戶的開設(shè)和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，在基金
管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
G.基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負(fù)責(zé)妥善保
管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的
指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，
由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。基金托管人對基金托管人以外機(jī)構(gòu)實際有效控制的證
券不承擔(dān)保管責(zé)任。
H.與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金
托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應(yīng)保
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證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
（五）基金資產(chǎn)凈值的計算和復(fù)核
A.基金資產(chǎn)凈值的計算及復(fù)核程序
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。
每工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金凈收益和七日年化收益率，并
按規(guī)定公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將各類基金份額的每萬份基金凈收益和七
日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人依據(jù)基金合同
和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
B.基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。
2、估值方法
（1）本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利
率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進(jìn)行攤銷，每日計提損
益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算
的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基
金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定
價”。投資組合的攤余成本與其他可參考公允價值指標(biāo)產(chǎn)生重大偏離的，可按其他公允價值
指標(biāo)對組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計
算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.25%時，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險控制的需
要調(diào)整組合，其中，對于偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5%的情形，基金管理人應(yīng)編制并披
露臨時報告。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人
可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（4）其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。
（5）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最
新規(guī)定估值。
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如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
基金管理人計算并公告基金凈值信息，并由基金托管人復(fù)核。就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基
金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
C.估值差錯處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致某一類基金份額的每萬份基金凈收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含
第4位）發(fā)生估值錯誤時，視為基金估值錯誤。當(dāng)某一類基金份額的七日年化收益率百分號
內(nèi)小數(shù)點后3位以內(nèi)（包括3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。當(dāng)基金管理人計算的基金凈
值信息已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告的，由此造成的投資者或基金的損失，由基金管理人
和基金托管人根據(jù)各自的實際過錯情況界定雙方承擔(dān)的賠償責(zé)任。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)
該錯誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、某一類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率計
算錯誤造成投資者或基金的損失，由提供錯誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于其他不可抗力原因，基金管
理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，
由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基
金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
當(dāng)基金管理人計算的各類基金份額的每萬份基金凈收益及七日年化收益率與基金托管
人的計算結(jié)果不一致時，相關(guān)各方應(yīng)本著勤勉盡責(zé)的態(tài)度重新計算核對，如果最后仍無法達(dá)
成一致，應(yīng)以基金管理人的計算結(jié)果為準(zhǔn)對外公布，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)賠償
責(zé)任，基金托管人不負(fù)賠償責(zé)任。
D.暫停估值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
（2）因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的
利益，已決定延遲估值；
（4）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫?；鸸乐担?
（5）中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
E.基金會計制度
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按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
F.基金賬冊的建立
基金管理人進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣霜毩⒌卦O(shè)置、記錄
和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金
管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金凈值的
計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
G.基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
1、財務(wù)報表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時編制并對外提供真實、完整的基金財務(wù)會計報告?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完
成基金季度報告的編制并公告；在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)完成基金中期報告的編制并公
告；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告的編制并公告?；鸷贤Р蛔銉蓚€月
的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年度報告。
2、報表復(fù)核
基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托管人在
收到后應(yīng)在3日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓蟾嫱?
成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后7個工作日內(nèi)完成復(fù)核，
并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在中期報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供給基
金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后30日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理
人?；鸸芾砣嗽谀甓葓蟾嫱瓿僧?dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收
到后45日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋酥g
的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進(jìn)行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無法達(dá)成一致，以基
金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋托管業(yè)
務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)專用章的復(fù)核意見書，雙方各自留存一份。如果基金管理
人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其
編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
H.基金管理人應(yīng)每季向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
（六）基金份額持有人名冊的保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括基金合
同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6
月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容至少應(yīng)包括持有
人的名稱和持有的基金份額。
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基金份額持有人名冊由注冊登記機(jī)構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管人保管。
基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的基金份額持有人名冊，
基金管理人應(yīng)及時提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應(yīng)及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和12月31
日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生效日、基金合同終止日
等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限為15年?；鹜?
管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密
義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有
關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（七）爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能
解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按
照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事
人均有約束力。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
（八）基金托管協(xié)議的效力
雙方對托管協(xié)議的效力約定如下：
1、基金管理人在向中國證監(jiān)會申請發(fā)售基金份額時提交的托管協(xié)議草案，應(yīng)經(jīng)托管協(xié)
議當(dāng)事人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字，協(xié)議當(dāng)事人雙方根據(jù)中國證監(jiān)會的
意見修改托管協(xié)議草案。托管協(xié)議以中國證監(jiān)會注冊的文本為正式文本。
2、托管協(xié)議自基金合同成立之日起成立，自基金合同生效之日起生效。托管協(xié)議的有
效期自其生效之日起至該基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告之日止。
3、托管協(xié)議自生效之日對托管協(xié)議當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
4、本協(xié)議一式六份，協(xié)議雙方各持二份，上報有關(guān)監(jiān)管部門兩份，每份具有同等法律
效力。
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二十一、對基金份額持有人服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，并將根據(jù)基金份額持有人的需要
和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送/發(fā)送
1、開戶確認(rèn)書和交易對賬單
首次基金交易（除基金開戶外其他交易類型）后的15個工作日內(nèi)向基金份額持有人寄
送或郵件發(fā)送開戶確認(rèn)書和交易對賬單。
2、基金份額持有人對賬單
每月向定制電子對帳單服務(wù)的份額持有人發(fā)送電子對帳單。
3、由于投資者提供的郵寄地址、手機(jī)號碼、電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更或郵局
投遞差錯、通訊故障、延誤等原因有可能造成對賬單無法按時或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無法
正常收取對賬單的投資者，敬請及時通過本公司網(wǎng)站，或撥打本公司客服熱線查詢、核對、
變更您的預(yù)留聯(lián)系方式。
（二）定期定額投資計劃
基金管理人可通過銷售機(jī)構(gòu)為投資者提供定期定額投資服務(wù)。通過定期定額投資計劃，
投資者可以通過銷售渠道定期定額申購基金份額。定期定額投資計劃的有關(guān)規(guī)則另行公告。
（三）在線服務(wù)
通過本公司網(wǎng)站www.jsfund.cn，基金份額持有人還可獲得如下服務(wù)：
1、查詢服務(wù)
基金份額持有人均可通過基金管理人網(wǎng)站實現(xiàn)基金交易查詢、賬戶信息查詢和基金信息
查詢。
2、信息資訊服務(wù)
投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人的各類信息，包括基金的法律文
件、業(yè)績報告及基金管理人最新動態(tài)等資料。
3、網(wǎng)上交易
本基金管理人已開通個人和機(jī)構(gòu)投資者的網(wǎng)上直銷交易業(yè)務(wù)。個人和機(jī)構(gòu)投資者通過基
金管理人網(wǎng)站www.jsfund.cn可以辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、賬戶資料修改、交易密碼
修改、交易申請查詢和賬戶資料查詢等各類業(yè)務(wù)。
（四）咨詢服務(wù)
1、投資者或基金份額持有人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金
產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打基金管理人全國統(tǒng)一客服電話：400-600-8800（免長途話費）、
(010)85712266，傳真：（010）65215577。
2、網(wǎng)站和電子信箱
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公司網(wǎng)址：http://www.jsfund.cn
電子信箱：service@jsfund.cn
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二十二、其他應(yīng)披露事項
以下信息披露事項已通過規(guī)定媒介（含基金管理人網(wǎng)站）公開披露。
序號 臨時報告名稱 披露時間
1 嘉實薪金寶貨幣市場基金在非直銷銷售機(jī)構(gòu)調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 2024年9月11日
2 嘉實基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024年9月19日
3 嘉實基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會計師事務(wù)所的公告 2024年11月16日
4 嘉實基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024年12月4日
5 嘉實基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024年12月19日
6 關(guān)于嘉實薪金寶貨幣市場基金調(diào)低托管費率并修訂基金合同及托管協(xié)議的公告 2024年12月31日
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二十三、招募說明書存放及查閱方式
本基金招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，
投資者可免費查閱。投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。
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二十四、備查文件
（一）備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予嘉實薪金寶貨幣市場基金注冊募集的批復(fù)文件。
2、《嘉實薪金寶貨幣市場基金基金合同》。
3、《嘉實薪金寶貨幣市場基金托管協(xié)議》。
4、法律意見書。
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照。
（二）存放地點
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
（三）查閱方式
投資者可在營業(yè)時間免費查閱備查文件。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得備查文
件的復(fù)制件或復(fù)印件。
嘉實基金管理有限公司
2025年05月20日
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