華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金（E類份額）基金產品資料概要（更新）
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金（E類份額）
基金產品資料概要（更新）
編制日期：2025年06月20日
送出日期：2025年06月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱華寶現(xiàn)金寶貨幣基金主代碼240006
下屬基金簡稱華寶現(xiàn)金寶貨幣E下屬基金代碼000678
華寶基金管理有中國建設銀行股份有
基金管理人基金托管人
限公司限公司
上市交易所
基金合同生效日2005年03月31日-
及上市時間
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2021年03月09日
基金經理的日期基金經理厲卓然
證券從業(yè)日期2013年04月01日
開始擔任本基金
2023年02月07日
基金經理的日期基金經理蔣文玲
證券從業(yè)日期2006年05月17日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標保持本金的安全性和基金財產的流動性，追求高于比較基準的穩(wěn)定收益。
本基金主要投資于貨幣市場工具，包括現(xiàn)金、一年以內（含一年）的銀行
定期存款、大額存單、剩余期限在三百九十七天以內（含三百九十七天）的
投資范圍
債券、期限在一年以內（含一年）的債券回購、中央銀行票據(jù)，經中國證監(jiān)
會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
研究宏觀經濟指標及利率變動趨勢，確定投資組合平均久期。在滿足投資
組合平均久期的條件下，充分考慮相關品種的收益性、流動性、信用等級，
主要投資策略確定組合配置。利用現(xiàn)代金融分析方法和工具，優(yōu)化組合配置效果，實現(xiàn)組
合增值。采用均衡分布、滾動投資、優(yōu)化期限配置等方法，加強流動性管
理。實時監(jiān)控各品種利率變動，捕捉無風險套利機會。
業(yè)績比較基準同期7天通知存款利率(稅后)
本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風險的品種,其預期風險和預期收
風險收益特征
益率都低于股票、債券和混合型基金。
（二）投資組合資產配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
本基金份額類別不收取申購費、贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.33%基金管理人和銷售機構
托管費0.10%基金托管人
銷售服務費0.01%銷售機構
審計費用48,000會計師事務所
信息披露費120,000規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律師費、基金
其他費用相關服務機構
份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基
金的銀行匯劃費用、基金相關賬戶的開戶及維護
費用等費用，以及按照國家有關規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明
書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期0.44%
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時
應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應及時關注基金管理人出具的適當性意見，各銷售機構關于適當性的意見不必
然一致，基金管理人的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質性判斷或者保
證?；鸷贤嘘P于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者
應了解基金的風險收益情況，結合自身投資目的、期限、投資經驗及風險承受能力謹慎決策
并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、市場風險：貨幣市場工具價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金財產
產生潛在風險，主要包括：政策風險、經濟周期風險、利率風險、購買力風險。
2、本基金還將面臨：信用風險、詐騙舞弊風險、份額面值與影子價格偏離風險、流動
性風險、管理風險、操作或技術風險、合規(guī)性風險、投資于銀行定期存款的風險以及其他風
險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準確獲得基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金合同》、《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金托管協(xié)議》、《華寶
現(xiàn)金寶貨幣市場基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
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