創(chuàng)金合信貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
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編制日期：2025年05月15日
送出日期：2025年06月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱創(chuàng)金合信貨幣基金代碼001909
基金簡(jiǎn)稱A創(chuàng)金合信貨幣A基金代碼A 001909
創(chuàng)金合信基金管理有限
基金管理人基金托管人招商銀行股份有限公司
公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2015年10月22日暫未上市
期
基金類型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
2019年05月21日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理謝創(chuàng)
證券從業(yè)日期2015年07月01日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
2019年05月21日
基金經(jīng)理鄭振源經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2009年07月20日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
2024年05月14日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理段偉蘭
證券從業(yè)日期2016年07月01日
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中
予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)
其他
報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同
等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定時(shí)，
從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
在有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
投資目標(biāo)
的投資回報(bào)。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以
內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限
投資范圍
在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證
券，以及法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性
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的貨幣市場(chǎng)工具。
未來(lái)若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)工具的，在
不改變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，履行適當(dāng)程序后，
本基金可參與投資，不需要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議，具體投資比例限
制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金將對(duì)基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理，在深入研究國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走
勢(shì)、貨幣政策變化趨勢(shì)、市場(chǎng)資金供求狀況的基礎(chǔ)上，綜合考慮各類投資品
種的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征，力爭(zhēng)獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
資產(chǎn)配置策略：基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況和可投資品種的容量，在嚴(yán)謹(jǐn)深入
的研究分析基礎(chǔ)上，綜合考量市場(chǎng)資金面走向、存款銀行的信用資質(zhì)、信用
主要投資策略
債券的信用評(píng)級(jí)以及各類資產(chǎn)的收益率水平、流動(dòng)性特征等，確定各類資產(chǎn)
的配置比例。銀行存款、同業(yè)存單投資策略：銀行存款、同業(yè)存單是本基金
重要的投資對(duì)象。對(duì)于銀行存款、同業(yè)存單的投資，本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)
指標(biāo)分析債券類資產(chǎn)和銀行存款的預(yù)期收益率水平，制定和調(diào)整銀行存款、
同業(yè)存單投資比例、存款期限等。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
和債券型基金。
注：了解詳細(xì)情況請(qǐng)閱讀基金合同及招募說(shuō)明書(shū)"基金的投資"部分。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
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注：1.基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際期限計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
2.基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
注：本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用與贖回費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.08%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)A類0.05%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用70,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
其他費(fèi)用
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算明細(xì)的類別基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.28%
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注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次
基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性
判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券
市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)而導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率變動(dòng)的利率風(fēng)
險(xiǎn)，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用風(fēng)險(xiǎn)，因基金管理人在
基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因本基金管理現(xiàn)金頭寸時(shí)有可能存在現(xiàn)金
不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本的風(fēng)險(xiǎn)，因收益分配處理的業(yè)務(wù)規(guī)則造成持有份額數(shù)較少
的投資者無(wú)法獲得投資收益的風(fēng)險(xiǎn)，因本基金投資的證券交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲等因素影響業(yè)務(wù)處
理流程造成贖回款順延劃出的風(fēng)險(xiǎn)，因投資人申購(gòu)金額超過(guò)基金管理人規(guī)定的上限而被拒絕的風(fēng)險(xiǎn)
等等。
特別的，出于保護(hù)基金份額持有人的目的，本基金為保障基金資產(chǎn)組合的流動(dòng)性與基金份額持
有人的凈贖回需求相適配，還將在特定環(huán)境下啟動(dòng)相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：
1、貨幣市場(chǎng)基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，投資于貨幣市場(chǎng)工具，貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，
并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)，本基金將面臨貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，由于貨
幣市場(chǎng)基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，
有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)。
2、持有份額數(shù)太少而無(wú)法獲得投資收益的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因
去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。如投資人持有的份額數(shù)太少，在收益分配時(shí)可能由
于去尾處理原則造成無(wú)法獲得投資收益的風(fēng)險(xiǎn)。
3、贖回款延緩支付的風(fēng)險(xiǎn)
基金份額持有人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將指示基金托管人在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)向基
金份額持有人支付贖回款項(xiàng)。如遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換
系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)的支付
時(shí)間可相應(yīng)順延。投資者面臨延緩獲得贖回款的風(fēng)險(xiǎn)。
4、申購(gòu)暫停或被拒絕的風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)一筆新的申購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過(guò)基金管理人規(guī)定的本基金總規(guī)模上限時(shí)；
或使本基金當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購(gòu)金額上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的份額
超過(guò)單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上限時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)單個(gè)投資人當(dāng)日申購(gòu)金額上
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限時(shí)；基金管理人可拒絕該筆申購(gòu)申請(qǐng)。
5、技術(shù)因素的風(fēng)險(xiǎn)
投資人可通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)，以基金管理人指定的交易方式申購(gòu)、贖回本基金。基金管理人指定的
交易方式可能由于技術(shù)因素而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，如電腦等技術(shù)系統(tǒng)的故障或差錯(cuò)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將
爭(zhēng)議提交華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)
行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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