招商招益寶貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
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編制日期：2025年2月5日
送出日期：2025年2月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱招商招益寶貨幣基金代碼003388
下屬基金簡稱招商招益寶貨幣B下屬基金代碼003389
招商基金管理有限寧波銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2017年2月23日
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式
開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金基
2022年11月11日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理向霈
證券從業(yè)日期2006年7月3日
其他-
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
在保持基金資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性前提下，力求實(shí)現(xiàn)超過業(yè)績比較基
投資目標(biāo)
準(zhǔn)的投資回報(bào)。
本基金投資對象是具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括：（1）現(xiàn)金；（2）
期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同
業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)
投資范圍債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的
其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許
基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資
范圍。
整體資產(chǎn)配置策略：本基金將通過對宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢、金融監(jiān)管政策、
財(cái)政與貨幣政策、市場及其結(jié)構(gòu)變化和短期的資金供需等因素的分析，
形成對市場短期利率走勢的判斷。并在此基礎(chǔ)上通過對各種不同類別資
產(chǎn)的收益率水平（不同剩余期限到期收益率、利息支付方式以及再投資
主要投資策略
便利性等）進(jìn)行分析，結(jié)合各類資產(chǎn)的流動(dòng)性特征（日均成交量、交易
方式、市場流量等）和風(fēng)險(xiǎn)特征（信用等級(jí)、波動(dòng)性等），決定各類資產(chǎn)
的配置比例和期限匹配情況。
類屬資產(chǎn)配置策略：類屬資產(chǎn)配置是指基金組合在國債、央行票據(jù)、債
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券回購、金融債、短期融資券及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。
個(gè)券選擇策略：本基金將以安全性為優(yōu)先考慮因素，選擇央行票據(jù)、短
期國債和短期融資票據(jù)等高信用等級(jí)的券品種進(jìn)行投資以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
久期策略：本基金根據(jù)對未來短期利率走勢的預(yù)判，結(jié)合貨幣市場基金
資產(chǎn)的高流動(dòng)性要求及其相關(guān)的投資比例規(guī)定，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合的久期，
以謀求控制風(fēng)險(xiǎn)，增加或鎖定收益。
回購?fù)顿Y策略：本基金基于對資金面走勢的判斷，選擇回購品種和期限。
資產(chǎn)支持證券的投資策略：在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，本基金對資產(chǎn)支
持證券從以下方面綜合定價(jià)，選擇低估的品種進(jìn)行投資。
現(xiàn)金流管理策略：本基金將根據(jù)對市場資金面分析以及對申購贖回變化
的動(dòng)態(tài)預(yù)測，通過回購的滾動(dòng)操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動(dòng)態(tài)調(diào)
整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)上爭取較高收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn)人民幣活期存款基準(zhǔn)利率(稅后)
本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金長期
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準(zhǔn)的比較圖
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注：1.基金合同生效當(dāng)年按實(shí)際期限計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
2.基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
本基金可對以下情形征收強(qiáng)制贖回費(fèi)用：
（1）本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)；
當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額
超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基
金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于本基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)年費(fèi)率：0.15%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
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托管費(fèi)年費(fèi)率：0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率：0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額：80,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額：120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi)-指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金
相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持
有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃
費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶
其他費(fèi)用及維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用，以及按相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)
中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類
別詳見本基金《基金合同》
及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除；
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)和指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份
額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
-0.21%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用
以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一）本基金特定風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變
動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場工具流動(dòng)性不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)。
2、基金收益為負(fù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資
者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益
將根據(jù)市場情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
3、債券回購風(fēng)險(xiǎn)
債券回購為提升基金組合收益提供了可能，但也存在一定的風(fēng)險(xiǎn)。例如：回購交易中，
交易對手在回購到期時(shí)不能償還全部或部分證券或價(jià)款，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)；回購利
率大于債券投資收益而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)；由于回購操作導(dǎo)致投資總量放大，進(jìn)而放大基金組合風(fēng)
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險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)；債券回購在對基金組合收益進(jìn)行放大的同時(shí)，也放大了基金組合的波動(dòng)性（標(biāo)準(zhǔn)
差），基金組合的風(fēng)險(xiǎn)將會(huì)加大；回購比例越高，風(fēng)險(xiǎn)暴露程度也就越高，對基金凈值造成
損失的可能性也就越大。如發(fā)生債券回購交收違約，質(zhì)押券可能面臨被處置的風(fēng)險(xiǎn)，因處置
價(jià)格、數(shù)量、時(shí)間等的不確定，可能會(huì)給基金資產(chǎn)造成損失。
二）本基金面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)如下：
1、證券市場風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）政策風(fēng)險(xiǎn)；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（3）利率風(fēng)險(xiǎn)；
（4）通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)；（5）收益率曲線形變風(fēng)險(xiǎn)；
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）基金申購、贖回安排；（2）擬投資市場、行業(yè)及資
產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評估；（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施；（4）實(shí)施備用的流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；
3、信用風(fēng)險(xiǎn)；
4、管理風(fēng)險(xiǎn)；
5、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)；
6、其他風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：（1）操作風(fēng)險(xiǎn)；（2）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；（3）法律風(fēng)險(xiǎn)；（4）其
他風(fēng)險(xiǎn)。
具體內(nèi)容詳見本基金《招募說明書》。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則
進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)用、
律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.cmfchina.com客服電話：400-887-9555
●《招商招益寶貨幣市場基金基金合同》、
《招商招益寶貨幣市場基金托管協(xié)議》、
《招商招益寶貨幣市場基金招募說明書》
●定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●基金份額凈值
●基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無
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