太平日日金貨幣市場基金(B類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
太平日日金貨幣市場基金(B類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月5日
送出日期：2025年9月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 太平日日金貨幣 基金代碼 003398
下屬基金簡稱 太平日日金B(yǎng) 下屬基金交易代碼 003399
基金管理人 太平基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年11月4日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 朱燕瓊 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年04月10日
證券從業(yè)日期 2014年07月02日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露； 連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。 法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在力求保持基金資產(chǎn)安全性和高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍 本基金投資于以下金融工具：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金通過對(duì)短期金融工具的積極投資管理，在有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。 資產(chǎn)配置策略：本基金通過對(duì)貨幣政策、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、利率走勢、資金供求變化情況進(jìn)行深入研究，評(píng)估各類投資品種的流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)收益特征，確定各類投資品種的配置比例及期限組合，并適時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。 利率預(yù)期策略：本基金通過跟蹤和分析各類宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、資金供求狀況等因素，對(duì)短
期利率變化趨勢進(jìn)行評(píng)估并形成合理預(yù)期，動(dòng)態(tài)配置貨幣資產(chǎn)。 期限配置策略：本基金在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上，分析和評(píng)估各類投資品種的收益性和流動(dòng)性，構(gòu)建合理期限結(jié)構(gòu)的投資組合。 其他還包括：流動(dòng)性管理策略、套利策略、資產(chǎn)支持證券的投資策略、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的投資策略和同業(yè)存單的投資策略等。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 本基金業(yè)績比較基準(zhǔn)：人民幣七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金無認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 35,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)中扣除。上表中年費(fèi)用金額為
基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
太平日日金B(yǎng)
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.25%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者投資于本基金，將承受各種風(fēng)險(xiǎn)，因此在作出投資于本基金的決定之前，應(yīng)慎重考慮市場風(fēng)險(xiǎn)、
信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高的貨幣市場利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)以及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
貨幣市場利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)，從而影響基金的收益
水平。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場工具流動(dòng)性不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金份額凈值始終保持為1.00元，投資收益每日分配、按日支付，但投資者購買本基金并不
等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益因市場情況上下波動(dòng)，在極端情
況下可能為負(fù)值，導(dǎo)致基金份額持有人的基金份額縮減的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交
易日超過0.5%時(shí)，基金管理人按照公允價(jià)值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，導(dǎo)致基金份額持有
人的基金份額縮減的風(fēng)險(xiǎn)。
（4）在特定條件下，為保證基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人有可能對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金
份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，本基金基金份額
持有人會(huì)面臨贖回份額少于預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）在極端風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)，基金管理人及其股東在履行內(nèi)部程序后，可以使用固有資金從貨幣市場基金
購買金融工具。基金管理人及其股東存在著無法或來不及從貨幣市場基金購買金融工具的可能性，基金份
額持有人可能面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址www.taipingfund.com.cn][客服電話021-61560999、4000288699]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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