平安金管家貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
平安金管家貨幣市場基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月26日
送出日期：2025年5月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 平安金管家貨幣 基金代碼 003465
下屬基金簡稱 平安金管家貨幣A 下屬基金交易代碼 003465
下屬基金簡稱 平安金管家貨幣C 下屬基金交易代碼 007730
下屬基金簡稱 平安金管家貨幣D 下屬基金交易代碼 022249
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 平安銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年12月7日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 羅薇 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2025年2月20日
證券從業(yè)日期 2012年8月15日
其他 無
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制基金資產(chǎn)投資風(fēng)險(xiǎn)和保持基金資產(chǎn)較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金根據(jù)對(duì)未來短期利率變動(dòng)的預(yù)測，確定和調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限及平均剩余存續(xù)期。對(duì)各類投資品種進(jìn)行定性分析和定量分析方法，確定和調(diào)整參與的投資品種和各類投資品種的配置比例。在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭獲得穩(wěn)定的當(dāng)期收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 同期七天通知存款利率（稅后）。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場基金，本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債
券型基金。
注：詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)可能有尾差。
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、數(shù)據(jù)截止日期為2024年12月31日。
2、本基金基金合同于2016年12月7日正式生效；自2019年7月29日起增設(shè)C類份額，A類份額由
原基金份額自動(dòng)轉(zhuǎn)換而來；自2024年9月25日起增設(shè)D類基金份額。
3、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
平安金管家貨幣A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) - 0%
平安金管家貨幣C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) - 0%
注:本基金在一般情況下不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 平安金管家貨幣A 0.05% 銷售機(jī)構(gòu)
平安金管家貨幣C 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
平安金管家貨幣D 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 80,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：相關(guān)費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定
期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金銷售服務(wù)費(fèi)將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
平安金管家貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.30%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
平安金管家貨幣C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.50%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
平安金管家貨幣D
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.26%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
投資本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)，利率風(fēng)險(xiǎn)，購買力風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，主要是指信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)指債券發(fā)行人或存款
銀行出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降的風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)也
包括證券交易對(duì)手因違約而產(chǎn)生的證券交割風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)
致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖
回支付所引致的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對(duì)于因本合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本合同有關(guān)的爭議，合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途
徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交位于深圳的深圳國際仲裁院進(jìn)行
仲裁。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長途話費(fèi)）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
平安金管家貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf