浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)更新
浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金
招募說(shuō)明書(shū)更新
基金管理人：浙商基金管理有限公司
基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
【重要提示】
浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）由浙商基金管理有限公司（以
下簡(jiǎn)稱“基金管理人”）依照有關(guān)法律法規(guī)發(fā)起，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以
下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）2016年11月14日《關(guān)于準(zhǔn)予浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金
注冊(cè)的批復(fù)》（證監(jiān)許可【2016】2650號(hào)）準(zhǔn)予注冊(cè)。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)
會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和
市場(chǎng)前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益均低于股票型基金、混合型基
金及債券型基金。投資者購(gòu)買(mǎi)本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀
行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投
資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受
能力，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、
經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因金融市場(chǎng)利率的
波動(dòng)而導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率變動(dòng)的利率風(fēng)險(xiǎn)，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用
狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信用風(fēng)險(xiǎn)，因基金管理人在基金管理實(shí)施
過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，因投資者連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)，因本基金管理現(xiàn)金頭寸時(shí)有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)
會(huì)成本的風(fēng)險(xiǎn)，因收益分配處理的業(yè)務(wù)規(guī)則造成投資者無(wú)法獲得投資收益的風(fēng)
險(xiǎn)，因本基金投資的證券交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲等因素影響業(yè)務(wù)處理流程造成贖
回款順延劃出的風(fēng)險(xiǎn)，因投資人申購(gòu)金額超過(guò)基金管理人規(guī)定的上限而被拒絕的
風(fēng)險(xiǎn)等等。
投資人在投資本基金之前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》、基金產(chǎn)品
資料概要和《基金合同》等信息披露文件，全面認(rèn)識(shí)本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)
品特性，并充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎做出投資決策。根據(jù)自身的
投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受
能力相適應(yīng)。
本基金招募說(shuō)明書(shū)“第十部分基金的投資”章節(jié)有關(guān)“風(fēng)險(xiǎn)收益特征”的
表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表
了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷(xiāo)
機(jī)構(gòu)和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行“銷(xiāo)售適當(dāng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)”，
不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)”與“第
十部分基金的投資”章節(jié)中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買(mǎi)
本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
基金不同于銀行儲(chǔ)蓄與債券，基金投資者有可能獲得較高的收益，也有可能
損失本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募
說(shuō)明書(shū)》、基金產(chǎn)品資料概要及《基金合同》。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低
并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)亦不構(gòu)成對(duì)本基金
業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資者基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在作出投
資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
本次招募說(shuō)明書(shū)的更新內(nèi)容中與托管相關(guān)的信息已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本
招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容截止日為2025年5月11日。投資組合報(bào)告為2025年1季
度報(bào)告，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計(jì)）。
目錄
【重要提示】.......................................................1
目錄...........................................................3
第一部分緒言.....................................................4
第二部分釋義.....................................................5
第三部分基金管理人..............................................10
第四部分基金托管人..............................................21
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)............................................25
第六部分基金份額的分類..........................................27
第七部分基金份額的發(fā)售..........................................29
第八部分基金合同的生效..........................................30
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回....................................31
第十部分基金的投資..............................................42
第十一部分基金的業(yè)績(jī)............................................54
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)............................................57
第十三部分基金資產(chǎn)的估值........................................58
第十四部分基金的收益分配........................................63
第十五部分基金費(fèi)用與稅收........................................65
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)......................................68
第十七部分基金的信息披露........................................69
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示..............................................76
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算..................80
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要....................................82
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..............................98
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù).............................118
第二十三部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式.........................121
第二十四部分其他應(yīng)披露事項(xiàng).....................................122
第二十五部分備查文件...........................................131
第一部分緒言
《浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱“招募說(shuō)明書(shū)”或“本招募
說(shuō)明書(shū)”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《證
券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷(xiāo)售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基
金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》(以
下簡(jiǎn)稱“《管理辦法》”)、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問(wèn)題的
規(guī)定》、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）等有關(guān)法律法規(guī)及《浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以
下簡(jiǎn)稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫(xiě)。
本招募說(shuō)明書(shū)闡述了浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)
率等與投資人投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱
讀本招募說(shuō)明書(shū)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所載明的資料申請(qǐng)募集的。本招募說(shuō)明書(shū)由浙商
基金管理有限公司解釋。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招
募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有本基金基金份
額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受?；鸱蓊~持有人作為基金合同
當(dāng)事人并不以在基金合同上書(shū)面簽章為必要條件?；鸷贤?dāng)事人應(yīng)按照《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份
額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外。
第二部分釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有以下含義：
1、基金或本基金：指浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指浙商基金管理有限公司
3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)
該基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《浙商日添金貨
幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)、本招募說(shuō)明書(shū)或《招募說(shuō)明書(shū)》：指《浙商日添金貨幣市場(chǎng)
基金招募說(shuō)明書(shū)》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
11、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性管
理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《銷(xiāo)售辦法》：指《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
13、《信息披露辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及
頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《運(yùn)作辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)
對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、《管理辦法》：指《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
16、《有關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》：指《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)
問(wèn)題的規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
17、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
18、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委
員會(huì)
19、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
20、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
21、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
22、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于
中國(guó)境內(nèi)證券市場(chǎng)的中國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
23、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定運(yùn)用
來(lái)自境外的人民幣資金進(jìn)行境內(nèi)證券投資的境外機(jī)構(gòu)投資者
24、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合
格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投
資人的合稱
25、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資
人
26、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
27、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指基金管理人以及符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其
他條件，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)協(xié)議，辦理
基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
28、注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指基金注冊(cè)登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體
內(nèi)容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確
認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易
過(guò)戶等
29、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬淖?cè)登記機(jī)構(gòu)為浙
商基金管理有限公司或接受浙商基金管理有限公司委托代為辦理注冊(cè)登記業(yè)務(wù)
的機(jī)構(gòu)
30、基金賬戶：指注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理
人所管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
31、基金交易賬戶：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情
況的賬戶
32、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確
認(rèn)的日期
33、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
34、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過(guò)3個(gè)月
35、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37、T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開(kāi)放日
38、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
39、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
40、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《浙商基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金注冊(cè)登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管
理人和投資人共同遵守
42、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
43、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，在本基金基金份額與基金管理人管理的其他基金基金份額間的轉(zhuǎn)換
行為
46、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
47、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、申購(gòu)金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定申購(gòu)日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
48、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
49、元：指人民幣元
50、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、
銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)
約
51、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益
52、影子定價(jià)：為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利
率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益
產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持
有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”
53、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已
實(shí)現(xiàn)收益
54、七日年化收益率：指以最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）收益所折算的年資
產(chǎn)收益率
55、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷(xiāo)售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該
筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
56、基金份額分類：指本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基
金份額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)并分別公布
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率
57、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
58、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別
59、升級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金
份額的最低份額要求時(shí)，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的
A類基金份額全部升級(jí)為B類基金份額
60、降級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類
基金份額的最低份額要求時(shí)，基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保
留的B類基金份額全部降級(jí)為A類基金份額
61、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、
基金應(yīng)收款項(xiàng)及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
62、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
63、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
64、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的過(guò)程
65、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：是指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)
法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回
購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓
或交易的債券等
66、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
67、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事
件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：浙商基金管理有限公司
住所：浙江省杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號(hào)1801室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號(hào)萬(wàn)向大廈10樓
法定代表人：肖風(fēng)
成立時(shí)間：2010年10月21日
注冊(cè)資本：3億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
電話：021-60350819
聯(lián)系人：郭夢(mèng)珺
股權(quán)結(jié)構(gòu)：民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司出資比例50%；浙商證券股份有限公
司出資比例25%；養(yǎng)生堂有限公司出資比例25%。
二、主要人員情況
1、基金管理人董事會(huì)成員
肖風(fēng)先生，董事長(zhǎng)，中共黨員，南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任中國(guó)萬(wàn)向控股有
限公司副董事長(zhǎng)兼執(zhí)行董事；民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司副董事長(zhǎng)；萬(wàn)向信托股
份公司董事長(zhǎng)；通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司董事長(zhǎng)；上海萬(wàn)向區(qū)塊鏈股份公司董事長(zhǎng)；眾
安金融服務(wù)有限公司非執(zhí)行董事；眾安銀行有限公司非執(zhí)行董事和云鋒金融集團(tuán)
有限公司非執(zhí)行董事；中國(guó)萬(wàn)向控股有限公司區(qū)塊鏈實(shí)驗(yàn)室負(fù)責(zé)人；上海分布士
投資管理有限公司執(zhí)行董事；魯冠球三農(nóng)扶志基金董事；通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份
有限公司董事；萬(wàn)向財(cái)務(wù)有限公司董事；矩陣元技術(shù)（深圳）有限公司董事；上
海鉅真金融信息服務(wù)有限公司董事；上海布沁網(wǎng)絡(luò)科技有限公司執(zhí)行董事；上海
羅伯特互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司執(zhí)行董事；上海創(chuàng)源科技發(fā)展有限公司董
事；HashKey Digital Asset Group Limited董事長(zhǎng)兼首席執(zhí)行官。歷任深圳證
券管理辦公室副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)、證券辦副主任；博時(shí)基金管理有限公司總裁；藍(lán)象
智聯(lián)（杭州）科技有限公司董事；民生通惠資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)；浙江股權(quán)
交易中心獨(dú)立董事；萬(wàn)向租賃有限公司董事；上海萬(wàn)向區(qū)塊鏈股份公司總經(jīng)理；
HashKey Digital Asset Group Limited董事。
劉巖先生，董事，總經(jīng)理，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，北京大學(xué)工商管理碩士（MBA），高
級(jí)經(jīng)濟(jì)師職稱。歷任埃森哲（中國(guó)）有限公司資源行業(yè)事業(yè)部咨詢顧問(wèn)；浙江金
匯信托股份有限公司信托業(yè)務(wù)部門(mén)信托經(jīng)理；萬(wàn)向信托信托業(yè)務(wù)二部總經(jīng)理；萬(wàn)
向融資租賃有限公司總經(jīng)理，浙商基金管理有限公司上海分公司總經(jīng)理。
王波先生，董事，中共黨員，中國(guó)人民大學(xué)投資經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任
萬(wàn)向信托副總裁。歷任工商銀行深圳市沙頭角支行職員；工商銀行深圳市分行信
貸業(yè)務(wù)處固定資產(chǎn)信貸科科員、信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估部工業(yè)企業(yè)評(píng)估室經(jīng)理、信貸管理
部政策制度室經(jīng)理；深圳發(fā)展銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部授信審批室經(jīng)理；深圳發(fā)展銀行珠
海分行信貸執(zhí)行官；渤海銀行信貸監(jiān)控部副總經(jīng)理（主持工作）；渤海銀行深圳
分行風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)、紀(jì)委書(shū)記；廣發(fā)銀行南方區(qū)域信貸審批中心總經(jīng)理、戰(zhàn)略管理部
總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理；萬(wàn)向信托副總裁；萬(wàn)向租賃有
限公司總經(jīng)理；浙商基金管理有限公司總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、浙商基金管理有限
公司上海分公司總經(jīng)理、浙商基金管理有限公司北京分公司總經(jīng)理、浙商基金管
理有限公司深圳分公司總經(jīng)理、萬(wàn)向信托風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。
蔣龍先生，董事，北京大學(xué)碩士，現(xiàn)任職務(wù)為通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司總經(jīng)理，上
海羅伯特互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（通聯(lián)數(shù)據(jù)股份有限公司全資子公司），
總經(jīng)理，民生通惠資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事會(huì)主席，民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司執(zhí)
行委員會(huì)委員。歷任微軟亞洲研究院助理研究員、副研究員，阿里巴巴高級(jí)技術(shù)
專家，通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司首席科學(xué)家，上海連尚網(wǎng)絡(luò)科技有限公司大數(shù)據(jù)負(fù)責(zé)人。
李亞梅女士，董事，西南財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)專業(yè)，現(xiàn)任養(yǎng)生堂有限公司財(cái)務(wù)部副
總監(jiān)，北京萬(wàn)泰生物藥業(yè)股份有限公司董事，浙江橄欖樹(shù)置業(yè)發(fā)展有限公司監(jiān)事，
杭州艾賽免疫生物醫(yī)療有限公司監(jiān)事，佑道生物醫(yī)藥（杭州）有限公司監(jiān)事，浙
江養(yǎng)生堂生物科技有限公司監(jiān)事，母親食品（安吉）有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂有限
公司監(jiān)事，杭州養(yǎng)生堂生物醫(yī)藥有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（海南）仿野生養(yǎng)殖有限
公司監(jiān)事，新疆養(yǎng)生堂基地果業(yè)有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂藥業(yè)有限公司監(jiān)事，杭州
交子茶業(yè)有限公司監(jiān)事，浙江景寧關(guān)子科技發(fā)展有限公司監(jiān)事，浙江彩虹魚(yú)科技
有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（安吉）化妝品有限公司監(jiān)事，丹江口嬌陽(yáng)包裝技術(shù)有限
公司監(jiān)事，浙江嬌陽(yáng)生物醫(yī)療科技有限公司監(jiān)事，浙江養(yǎng)生堂保健品銷(xiāo)售有限公
司監(jiān)事，杭州萬(wàn)泰生物技術(shù)有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（安吉）農(nóng)業(yè)有限公司監(jiān)事，
養(yǎng)生堂（安吉）銷(xiāo)售有限公司監(jiān)事，浙江瑞德農(nóng)業(yè)科技有限公司監(jiān)事，浙江養(yǎng)生
堂天然藥物研究所有限公司監(jiān)事，杭州養(yǎng)生堂保健品有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（德
清莫干山）實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司監(jiān)事，母親餐飲（杭州）有限公司監(jiān)事，大興安嶺
養(yǎng)生堂化妝品有限公司監(jiān)事，浙江安吉優(yōu)果果業(yè)有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂大興安嶺
林產(chǎn)品有限公司監(jiān)事，杭州萱庭品牌管理咨詢有限公司監(jiān)事，杭州領(lǐng)知醫(yī)藥科技
有限公司監(jiān)事，錢(qián)唐材料實(shí)驗(yàn)室科技（杭州）有限公司監(jiān)事，養(yǎng)生堂（上海）化
妝品研發(fā)有限公司監(jiān)事，杭州市西湖區(qū)鐘子逸教育基金會(huì)監(jiān)事，杭州市錢(qián)塘教育
基金會(huì)監(jiān)事，浙江錢(qián)塘基礎(chǔ)科學(xué)研究院監(jiān)事。歷任四川長(zhǎng)虹電器股份有限公司會(huì)
計(jì)，農(nóng)夫山泉股份有限公司銷(xiāo)售大區(qū)會(huì)計(jì)、銷(xiāo)售大區(qū)財(cái)務(wù)主管、銷(xiāo)售大區(qū)財(cái)務(wù)經(jīng)
理、會(huì)計(jì)核算部副經(jīng)理、會(huì)計(jì)核算部經(jīng)理、會(huì)計(jì)核算部副總監(jiān)。
邱冠華先生，董事，中共黨員，南京大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任浙商證券股份有
限公司總裁助理兼研究所所長(zhǎng)。歷任國(guó)泰君安證券股份有限公司研究所副所長(zhǎng)等
職務(wù)。
章曉洪先生，獨(dú)立董事，民建會(huì)員，西南政法大學(xué)法學(xué)碩士、博士?，F(xiàn)任上
海市錦天城律師事務(wù)所高級(jí)合伙人；中國(guó)上市公司論壇主席；溫州商學(xué)院校長(zhǎng)、
教授；浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)金融研究院院長(zhǎng)、教授及博士生導(dǎo)師；中國(guó)訴訟法學(xué)研
究會(huì)常務(wù)理事；中華全國(guó)律師協(xié)會(huì)金融與公司專業(yè)委員會(huì)委員；教育部經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)
位論文評(píng)審專家;中國(guó)社會(huì)科學(xué)院大學(xué)浙江高等研究院金融學(xué)博士生導(dǎo)師；復(fù)旦
大學(xué)國(guó)際金融學(xué)院客座教授；歷任浙江天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所注冊(cè)會(huì)計(jì)師；中國(guó)企業(yè)
聯(lián)合會(huì)常務(wù)理事；浙江省人大常委會(huì)法制工作委員會(huì)特聘專家；復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院、
浙江大學(xué)法學(xué)院、浙江工業(yè)大學(xué)法學(xué)院的客座教授或研究員；中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的
多家證券公司投資銀行總部的內(nèi)核專家委員；溫州商學(xué)院副校長(zhǎng)。
金雪軍先生，獨(dú)立董事，中共黨員，南開(kāi)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任浙江大學(xué)教
授、博士生導(dǎo)師，浙江大學(xué)資產(chǎn)管理研究中心主任，浙江省公共政策研究院執(zhí)行
院長(zhǎng)，杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行獨(dú)立董事，華融金融租賃股份有限公司董事，浙江
物產(chǎn)環(huán)保能源股份有限公司獨(dú)立董事，浙商證券股份有限公司獨(dú)立董事。歷任浙
江大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院副院長(zhǎng)等，享受?chē)?guó)務(wù)院政府特殊津貼；浙江東方集團(tuán)股份有限公
司獨(dú)立董事；哈爾濱高科技（集團(tuán)）股份有限公司獨(dú)立董事；浙江省國(guó)際金融學(xué)
會(huì)會(huì)長(zhǎng)；大地期貨有限公司獨(dú)立董事；新湖中寶股份有限公司監(jiān)事長(zhǎng)；華融金融
租賃股份有限公司獨(dú)立董事；浙江中控技術(shù)股份有限公司獨(dú)立董事；新湖中寶股
份有限公司監(jiān)事。
肖幼航女士，獨(dú)立董事，中共黨員，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)碩士，高級(jí)會(huì)計(jì)師，注冊(cè)
會(huì)計(jì)師。現(xiàn)任浙江同方會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司高級(jí)顧問(wèn)。歷任杭州市審計(jì)局副主
任科員；浙江天健會(huì)計(jì)師事務(wù)所五部副經(jīng)理、綜合部經(jīng)理；浙江南都電源動(dòng)力股
份有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)；浙江中秦房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)有限公司副總經(jīng)理；上海龍力能源投
資有限公司副總經(jīng)理；浙江同方會(huì)計(jì)師事務(wù)所副總經(jīng)理。
2、基金管理人監(jiān)事會(huì)成員
王路亮先生，監(jiān)事，中共黨員，東華理工大學(xué)管理學(xué)學(xué)士，現(xiàn)任養(yǎng)生堂有限
公司財(cái)務(wù)中心管理會(huì)計(jì)經(jīng)理，歷任雙胞胎集團(tuán)股份有限公司財(cái)務(wù)中心會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)
中心科長(zhǎng)；農(nóng)夫山泉股份有限公司審計(jì)中心經(jīng)理、審計(jì)中心主管；
趙柳燕女士，職工監(jiān)事，中共黨員，復(fù)旦大學(xué)金融碩士，現(xiàn)任浙商基金管理
有限公司固定收益部部門(mén)總經(jīng)理助理。歷任浙商基金管理有限公司股票投資部初
級(jí)研究員、固定收益部信用研究員、中央交易室債券交易員、固定收益部信用研
究員、固定收益部基金經(jīng)理助理、固定收益部基金經(jīng)理。
彭麗蓉女士，職工監(jiān)事，中共黨員，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)資產(chǎn)評(píng)估專業(yè)碩士，現(xiàn)任
浙商基金管理有限公司產(chǎn)品管理部部門(mén)總經(jīng)理助理。歷任方正證券股份有限公司
金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)助理；方正證券承銷(xiāo)保薦有限責(zé)任公司固定收益事業(yè)部項(xiàng)目銷(xiāo)售
崗；方正證券股份有限公司產(chǎn)業(yè)金融部員工、結(jié)構(gòu)融資部銷(xiāo)售經(jīng)理；粵開(kāi)證券股
份有限公司資產(chǎn)管理部銷(xiāo)售經(jīng)理、資產(chǎn)管理部高級(jí)銷(xiāo)售經(jīng)理；浙商基金管理有限
公司產(chǎn)品管理部高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理、資深產(chǎn)品經(jīng)理。
馮艷娥女士，監(jiān)事，北京大學(xué)材料化學(xué)本科，南開(kāi)大學(xué)金融學(xué)碩士，現(xiàn)任民
生人壽保險(xiǎn)股份有限公司總公司首席工作會(huì)法律負(fù)責(zé)人，戰(zhàn)略投資部副總經(jīng)理，
通聯(lián)數(shù)據(jù)股份公司董事，浙江禾連網(wǎng)絡(luò)科技有限公司董事。歷任?？等藟郾ｋU(xiǎn)有
限公司高級(jí)精算助理，友邦咨詢上海有限公司分析員，中宏人壽保險(xiǎn)有限公司國(guó)
際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則評(píng)估小組成員、量化風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人，民生人壽保險(xiǎn)股份有限公司總公司
儲(chǔ)備干部、風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部總經(jīng)理助理，普星聚能股份公司董事。
3、基金管理人高級(jí)管理人員
劉巖先生，同“基金管理人董事會(huì)成員”中信息。
樓羿南女士，高級(jí)管理人員，中共黨員，悉尼大學(xué)金融學(xué)專業(yè)碩士，現(xiàn)任督
察長(zhǎng)兼監(jiān)察風(fēng)控部部門(mén)總經(jīng)理（主持工作）。歷任浙商基金管理有限公司市場(chǎng)部
渠道經(jīng)理、監(jiān)察稽核部監(jiān)察經(jīng)理、監(jiān)察稽核部高級(jí)監(jiān)察經(jīng)理、監(jiān)察稽核部高級(jí)合
規(guī)經(jīng)理、監(jiān)察稽核部監(jiān)察總監(jiān)兼督察長(zhǎng)助理、智能權(quán)益投資部高級(jí)合規(guī)總監(jiān)兼督
察長(zhǎng)助理、風(fēng)險(xiǎn)管理部部門(mén)總經(jīng)理助理（主持工作）、監(jiān)察風(fēng)控部部門(mén)副總經(jīng)理
（主持工作）。上海聚潮資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
鞠海洋先生，高級(jí)管理人員，山東大學(xué)計(jì)算機(jī)科學(xué)與技術(shù)本科，現(xiàn)任首席信
息官，歷任廣州城建開(kāi)發(fā)集團(tuán)名特網(wǎng)絡(luò)發(fā)展有限公司軟件開(kāi)發(fā)部開(kāi)發(fā)工程師，廣
州北大明天資源科技發(fā)展有限公司軟件開(kāi)發(fā)部項(xiàng)目經(jīng)理，微軟（中國(guó)）有限公司
開(kāi)發(fā)平臺(tái)合作部開(kāi)發(fā)技術(shù)經(jīng)理，摩根士丹利華鑫基金管理有限公司信息技術(shù)部開(kāi)
發(fā)工程師，平安大華基金管理有限公司（現(xiàn)平安基金管理有限公司）衍生品投資
中心衍生品投資助理、量化投資組投資助理。
4、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
趙柳燕女士，復(fù)旦大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任固定收益部總經(jīng)理助理、浙商日添
金貨幣市場(chǎng)基金（2020年10月12日—至今）、浙商中短債債券型證券投資基金
（2020年10月12日—至今）、浙商惠隆39個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金（2020
年10月12日—至今）、浙商日添利貨幣市場(chǎng)基金（2020年9月8日—至今）、浙商興
永純債三個(gè)月定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金（2021年1月25日—至今）、浙
商興盈6個(gè)月定期開(kāi)放債券型證券投資基金（2023年11月3日—至今）、浙商豐利
增強(qiáng)債券型證券投資基金（2024年9月9日—至今）的基金經(jīng)理；歷任浙商惠南純
債債券型證券投資基金（2020年10月22日—2023年3月15日）、浙商惠民純債債券
型證券投資基金（2020年6月29日—2022年12月8日）、浙商聚盈純債債券型證券
投資基金（2020年4月7日—2021年9月9日）、浙商惠裕純債債券型證券投資基金
（2020年4月7日—2021年9月9日）、浙商惠享純債債券型證券投資基金（2020年4
月7日—2021年9月9日）、浙商惠利純債債券型證券投資基金（2020年4月7日—
2023年7月13日）、浙商豐裕純債債券型證券投資基金（2020年5月20日—2023年
11月3日）、浙商惠盈純債債券型證券投資基金（2022年10月26日—2023年12月4
日）、浙商興盛一年定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金（2023年7月28日—2025
年1月8日）的基金經(jīng)理。
牛冠群先生，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)國(guó)際商務(wù)碩士。曾任國(guó)泰世華銀行（中國(guó)）有限
公司金融市場(chǎng)部交易員，現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理、浙商惠豐定期開(kāi)放債券型證
券投資基金（2023年6月8日—至今）、浙商惠利純債債券型證券投資基金（2023
年7月13日—至今）、浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金（2023年9月1日—至今）、浙
商惠睿純債債券型證券投資基金（2023年7月13日—至今）和浙商惠隆39個(gè)
月定期開(kāi)放債券型證券投資基金（2024年10月23日—至今）的基金經(jīng)理。歷
任浙商日添利貨幣市場(chǎng)基金（2023年6月8日—2025年3月21日）的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
周錦程先生，2017年2月17日至2020年4月8日任浙商日添金貨幣市場(chǎng)
基金的基金經(jīng)理。
劉愛(ài)民先生，2018年1月15日至2022年10月31日任浙商日添金貨幣市
場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。
呂文曄先生，2016年12月1日至2017年10月31日任浙商日添金貨幣市
場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會(huì)成員
劉巖先生，同“基金管理人董事會(huì)成員”中信息。
胡潤(rùn)憶先生，總經(jīng)理助理、研究部部門(mén)總經(jīng)理、行政管理部部門(mén)總經(jīng)理、資
源財(cái)務(wù)部部門(mén)總經(jīng)理、上海分公司總經(jīng)理，中共黨員，美國(guó)普渡大學(xué)應(yīng)用統(tǒng)計(jì)碩
士，歷任民生通惠資產(chǎn)管理有限公司權(quán)益投資部/研究部研究員、投資經(jīng)理。
歐陽(yáng)健先生，固定收益部部門(mén)總經(jīng)理，中共黨員，中山大學(xué)管理學(xué)院工商管
理碩士，歷任國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司固定收益部總經(jīng)理兼養(yǎng)老金及FOF投資部
總經(jīng)理、廣發(fā)證券股份有限公司固定收益部執(zhí)行董事、廣發(fā)銀行股份有限公司利
率及衍生交易主管。
胡羿先生，智能權(quán)益投資部部門(mén)副總經(jīng)理，復(fù)旦大學(xué)金融碩士，歷任雪松控
股集團(tuán)上海資產(chǎn)管理有限公司量化投資經(jīng)理、五牛股權(quán)投資基金管理有限公司量
化研究員、東海證券股份有限公司量化研究員。
劉新正女士，智能權(quán)益投資部部門(mén)總經(jīng)理助理，中共黨員，北京大學(xué)計(jì)算機(jī)
技術(shù)碩士，曾任香港鮑爾太平有限公司上海代表處分析師。
張笑萍女士，中央交易室部門(mén)總經(jīng)理助理，英國(guó)華威大學(xué)商務(wù)（金融與會(huì)計(jì)）
碩士。
朱靖宇女士，固定收益部部門(mén)副總經(jīng)理，復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)碩士，歷任廣發(fā)銀
行股份有限公司投資經(jīng)理、國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司基金經(jīng)理。
肖愛(ài)華先生，F(xiàn)OF及多元資產(chǎn)管理部部門(mén)副總經(jīng)理，中共黨員，浙江大學(xué)計(jì)
算機(jī)科學(xué)與技術(shù)碩士，歷任平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司基金投資部研究員、通聯(lián)
數(shù)據(jù)股份公司產(chǎn)品經(jīng)理。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合
同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反
現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《基金法》及有
關(guān)法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
(1)將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
(2)不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
(3)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
(5)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
(6)泄漏因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
(8)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守
國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
(1)越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
(2)違反基金合同或托管協(xié)議；
(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
(4)在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
(6)玩忽職守、濫用職權(quán)；
(7)違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)
規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金
投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
(8)違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾
亂市場(chǎng)秩序；
(9)貶損同行，以抬高自己；
(10)以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
(11)有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
(12)在公開(kāi)信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
(13)侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
(14)泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
(15)其他法律、行政法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
(1)依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
(2)不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
(3)不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有
關(guān)規(guī)定；不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；
(4)不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺(jué)
形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)風(fēng)格；
（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行
和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確?；稹⒐矩?cái)務(wù)及其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)；
（4）建立和健全法人治理結(jié)構(gòu)，形成合理的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制。通過(guò)
完善的公司治理結(jié)構(gòu)和風(fēng)險(xiǎn)控制流程，保護(hù)基金持有人利益不受侵犯。
2、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司所有部門(mén)、崗位業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)
環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每位員工；
（2）獨(dú)立性原則：公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對(duì)獨(dú)立的機(jī)構(gòu)、部門(mén)和崗位；
（3）相互制約原則：公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡；
（4）有效性原則：用科學(xué)合理的內(nèi)控程序和方法，建立合理的內(nèi)控程序，
保證內(nèi)控制度的有效執(zhí)行；
（5）審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風(fēng)險(xiǎn)，公司組織體系的
構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立都要以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)；
（6）適時(shí)性原則：內(nèi)部控制應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、
經(jīng)營(yíng)目標(biāo)等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律、法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時(shí)
進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善；
（7）防火墻原則：公司基金投資、交易、研究、評(píng)估、市場(chǎng)開(kāi)發(fā)等相關(guān)部
門(mén)，應(yīng)當(dāng)在空間上和制度上適當(dāng)分離，以達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知
悉內(nèi)部信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督措施；
（8）成本效益原則：公司通過(guò)科學(xué)有效的經(jīng)營(yíng)管理方法降低各種成本，提
高經(jīng)營(yíng)效益，通過(guò)控制成本實(shí)現(xiàn)最佳經(jīng)濟(jì)效益，從而達(dá)到最佳內(nèi)控效果。
3、內(nèi)部控制的組織機(jī)構(gòu)
公司內(nèi)部控制的組織機(jī)構(gòu)可以劃分為監(jiān)督系統(tǒng)、決策與業(yè)務(wù)執(zhí)行兩大系統(tǒng)，
均有明確的層次分工和暢通的監(jiān)督與執(zhí)行通道，并建立完善的報(bào)告與反饋機(jī)制。
（1）監(jiān)督系統(tǒng)
公司監(jiān)事會(huì)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、監(jiān)察風(fēng)控部為公司不同層面的監(jiān)督
機(jī)構(gòu)，構(gòu)成相互獨(dú)立的監(jiān)督系統(tǒng)。
監(jiān)事會(huì)依照公司法和公司章程對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、董事和公司管理層的
行為行使監(jiān)督權(quán)。董事會(huì)下設(shè)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理和基
金資產(chǎn)運(yùn)作的合法、合規(guī)性進(jìn)行審查、分析和評(píng)估。合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)獨(dú)立
行使職責(zé)。監(jiān)察風(fēng)控部獨(dú)立于公司各業(yè)務(wù)部門(mén)和各分支機(jī)構(gòu)，對(duì)各崗位、各部門(mén)、
各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)控制情況實(shí)施監(jiān)督。督察長(zhǎng)由董事會(huì)聘任，根據(jù)董事
會(huì)的授權(quán)對(duì)公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督。
（2）決策和執(zhí)行系統(tǒng)
股東會(huì)、董事會(huì)、管理層及職能部門(mén)構(gòu)成公司決策與業(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)。
股東會(huì)是公司的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照法律和公司章程行使職權(quán)。股東會(huì)選
舉董事組成董事會(huì)。董事會(huì)依照法律和公司章程行使職權(quán)。獨(dú)立董事對(duì)公司事項(xiàng)
發(fā)表不受任何人干預(yù)的獨(dú)立意見(jiàn)并參與表決。董事會(huì)聘任公司總經(jīng)理，由總經(jīng)理
負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理。
公司根據(jù)獨(dú)立性、防火墻以及相互制約、互為銜接的原則，設(shè)立滿足公司
經(jīng)營(yíng)運(yùn)作必需的機(jī)構(gòu)、部門(mén)及崗位。各部門(mén)在分工合作的基礎(chǔ)上，明確各崗位相
應(yīng)的責(zé)任和職權(quán)，建立相互配合、相互制約、相互促進(jìn)的工作關(guān)系。通過(guò)制定規(guī)
范的崗位責(zé)任制、合理的工作標(biāo)準(zhǔn)和嚴(yán)格的操作程序，使各項(xiàng)工作規(guī)范化、程序
化、標(biāo)準(zhǔn)化。
4、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同
層面的制度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個(gè)層面：第一個(gè)層面是公司章程，是公
司經(jīng)營(yíng)管理遵循的最高文件；第二個(gè)層面是公司內(nèi)部控制大綱，是公司制定各項(xiàng)
基本管理制度的基礎(chǔ)和依據(jù)；第三個(gè)層面是公司基本管理制度，公司日常運(yùn)作的
有針對(duì)性并較為具體的行為要求與規(guī)范；第四個(gè)層面是公司各部門(mén)根據(jù)業(yè)務(wù)的需
要制定的各種規(guī)章及實(shí)施細(xì)則等。上述不同層面的控制制度的制定、修改、實(shí)施、
廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，較高層面的制度與較低層面的制度有機(jī)聯(lián)系，前者的
內(nèi)容指導(dǎo)和制約后者內(nèi)容，后者的內(nèi)容體現(xiàn)和細(xì)化前者的內(nèi)容。
公司章程的修改須經(jīng)股東會(huì)審議通過(guò)，監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)后生效。公司內(nèi)部控
制大綱、公司基本管理制度的制訂與修改由公司總經(jīng)理提出議案，經(jīng)董事會(huì)審議
通過(guò)后實(shí)施。各部門(mén)的規(guī)章及實(shí)施細(xì)則由相關(guān)部門(mén)依據(jù)公司章程和內(nèi)部控制大綱
提出議案，經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)議審議通過(guò)后實(shí)施。
監(jiān)察風(fēng)控部對(duì)公司基本管理制度、各部門(mén)規(guī)章及實(shí)施細(xì)則的執(zhí)行情況進(jìn)行
日常性的檢查和評(píng)價(jià)，并報(bào)公司總經(jīng)理和督察長(zhǎng)?？偨?jīng)理和督察長(zhǎng)向有關(guān)部門(mén)提
出改進(jìn)意見(jiàn)由相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)落實(shí)，并由監(jiān)察風(fēng)控部跟蹤落實(shí)情況并繼續(xù)檢查評(píng)
估。各部門(mén)定期或不定期對(duì)涉及到本部門(mén)的公司管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行自查，
并負(fù)責(zé)落實(shí)相關(guān)事項(xiàng)。
5、內(nèi)部控制的層次體系
公司內(nèi)部控制的層次體系共分四層：建立一線崗位的第一道監(jiān)控防線，屬
于單人、單崗處理業(yè)務(wù)的，必須有相應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機(jī)制；建立相關(guān)部門(mén)、相關(guān)崗
位之間相互制約的工作程序作為第二道監(jiān)控防線，建立業(yè)務(wù)文件在公司與托管銀
行之間、相關(guān)部門(mén)和相關(guān)崗位之間傳遞的標(biāo)準(zhǔn)，明確文字簽字的授權(quán)；成立獨(dú)立
的監(jiān)察風(fēng)控部，對(duì)各部門(mén)、各崗位各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)行監(jiān)督反饋，必要時(shí)對(duì)有關(guān)部
門(mén)進(jìn)行不定期突擊檢查，形成第三道防線；董事會(huì)合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和公司
風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)形成公司的第四道防線。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
本公司確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度
是本公司董事會(huì)及管理層的責(zé)任，董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任；本公司特別聲明以上關(guān)
于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場(chǎng)的變化和公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)
部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市銀城路167號(hào)
郵政編碼：200120
法定代表人：呂家進(jìn)
成立日期：1988年8月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
2、發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況
興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的首批
股份制商業(yè)銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證
券交易所掛牌上市（股票代碼：601166），注冊(cè)資本207.74億元。截至2024年
12月31日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達(dá)10.51萬(wàn)億元，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入2122.26億元，
同比增長(zhǎng)0.66%，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)772.05億元。開(kāi)業(yè)三十多年來(lái)，
興業(yè)銀行始終堅(jiān)持“真誠(chéng)服務(wù)，相伴成長(zhǎng)”的經(jīng)營(yíng)理念，致力于為客戶提供全面、
優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。
二、托管業(yè)務(wù)部部門(mén)設(shè)置及員工情況
興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合管理處、證券基金處、
信托保險(xiǎn)處、理財(cái)私募處、需求支持處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)督處、運(yùn)行管理處，
共有員工100余人，業(yè)務(wù)崗位人員均具有基金從業(yè)資格。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格?；鹜泄軜I(yè)
務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)。截至2025年3月31日，興業(yè)銀行共托管
證券投資基金775只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計(jì)25048.94億元，基金份額
合計(jì)23554.81億份。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)
定，守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安
全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法
權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織架構(gòu)由總行內(nèi)部控制委員會(huì)、總行風(fēng)險(xiǎn)
管理部門(mén)、總行審計(jì)部、總行資產(chǎn)托管部、總行運(yùn)營(yíng)管理部及分行托管運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)
共同組成。各級(jí)內(nèi)部控制組織依照本行相關(guān)制度對(duì)本行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部
控制實(shí)施管理。
（三）內(nèi)部控制原則
1、全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)
品，以及從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員；
2、重要性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和
高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；
3、獨(dú)立性原則：開(kāi)展托管業(yè)務(wù)的部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相對(duì)獨(dú)立、
相互制衡；
4、審慎性原則：內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理必須以防范風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全與
完整為出發(fā)點(diǎn)，“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；
5、制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流
程等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率；
6、適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制體系應(yīng)同所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)
內(nèi)控目標(biāo)，內(nèi)部制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)
管理的需要，適時(shí)進(jìn)行相應(yīng)修改和完善；內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)
反饋和糾正；
7、成本效益原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀?
實(shí)現(xiàn)有效控制。
（四）內(nèi)部控制制度及措施
1、制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、
嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
2、建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門(mén)、崗位相互牽制。
3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定
并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
4、相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門(mén)禁管理和音像
監(jiān)控。
5、人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)防范與控
制理念，并簽訂承諾書(shū)。
6、應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)
備中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負(fù)有對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金
法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對(duì)基金的投資對(duì)象和范圍、
投資組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會(huì)計(jì)核算、基金資產(chǎn)估
值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、申購(gòu)贖回以及其他有關(guān)基金投資和運(yùn)作的事項(xiàng)，
對(duì)基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同和有
關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理
人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金
托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金
托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；?
金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)，通知基
金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證
監(jiān)會(huì)報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，
并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
（1）浙商基金管理有限公司直銷(xiāo)中心
住所：杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號(hào)1801室
法定代表人：肖風(fēng)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號(hào)萬(wàn)向大廈10樓
電話：021-60350857
傳真：021-60350836
聯(lián)系人：郭夢(mèng)珺
網(wǎng)址：http://www.zsfund.com
客服電話：400-067-9908（免長(zhǎng)途話費(fèi)）、021-60359000
2、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，增減或變更基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基
金管理人網(wǎng)站公示基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄。投資者在各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理本基金相關(guān)業(yè)務(wù)
時(shí)，請(qǐng)遵循各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則與操作流程。
二、登記機(jī)構(gòu)
名稱：浙商基金管理有限公司
住所：杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號(hào)1801室
法定代表人：肖風(fēng)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號(hào)萬(wàn)向大廈10樓
聯(lián)系電話：021-60350830
傳真：021-60350938
聯(lián)系人：高日
三、出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊(cè)地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：俞衛(wèi)鋒
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：安冬
經(jīng)辦律師：安冬、陸奇
四、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)畢馬威大樓8樓
辦公地址：上海市南京西路1266號(hào)恒隆廣場(chǎng)2號(hào)樓25樓
法定代表人：鄒俊
電話：021-22122888
傳真：021-62881889
聯(lián)系人：張楠
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：張楠、錢(qián)茹雯
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)投資人認(rèn)/申購(gòu)本基金的金額，對(duì)投資者持有的基金份額按照不
同的費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別。本基金設(shè)A類基
金份額、B類基金份額，兩類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬(wàn)份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
二、基金份額限制
投資人可自行選擇認(rèn)/申購(gòu)的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互
相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)本基金基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的約定因認(rèn)/申購(gòu)、贖回、基金轉(zhuǎn)
換等交易及收益結(jié)轉(zhuǎn)份額而發(fā)生基金份額自動(dòng)升級(jí)或降級(jí)的除外。
本基金A類基金份額和B類基金份額的金額限制如下：
A類基金份額 B類基金份額
首次申購(gòu)最低金額 直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)； 直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)；
追加申購(gòu)最低金額 直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)； 直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)；
單筆贖回最低份額 直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)； 直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：0.01元；其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)；
單一賬戶內(nèi)保留的最低份額 直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：0.01 份；其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)； 直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)：0.01 份；其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：以其規(guī)定為準(zhǔn)；
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率 0.25% 0.01%
三、基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
當(dāng)A類基金份額持有人的單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到B類基金份額
的最低份額要求時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將基金份額持有人在該基金賬戶保留的A類
基金份額全部升級(jí)為B類基金份額。
當(dāng)B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額不能滿足B類基金
份額的最低份額要求時(shí)，登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將基金份額持有人在該基金賬戶保留的B
類基金份額全部降級(jí)為A類基金份額。
在不損害基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可以與基金托管人協(xié)商
一致后，調(diào)整基金份額升降級(jí)的數(shù)量限制及規(guī)則等，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施
前依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介上刊登公告。
本基金已暫停A類、B類基金份額的自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)，并自2021年2月
19日起在同時(shí)銷(xiāo)售A類、B類基金份額的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通兩類份額間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
具體情況請(qǐng)參見(jiàn)本基金管理人于2021年2月19日發(fā)布的《浙商日添金貨幣市
場(chǎng)基金調(diào)整B類基金份額申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)最低數(shù)額限制、暫停自動(dòng)升降級(jí)、
開(kāi)通同一基金不同類別份額相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告》。
四、基金管理人可根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在不
違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，增加新的基金
份額類別，或調(diào)整某基金份額類別，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進(jìn)行調(diào)整并公
告，且無(wú)需召開(kāi)持有人大會(huì)審議。
第七部分基金份額的發(fā)售
本基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2016】2650號(hào)文批準(zhǔn)注冊(cè)，募
集期自2016年11月28日起至2016年11月28日止。募集期內(nèi)，本基金的有效
認(rèn)購(gòu)份額為200,147,780.59份，利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額為0份，兩項(xiàng)合計(jì)共
200,147,780.59份基金份額。
第八部分基金合同的生效
一、基金合同生效
本基金基金合同于2016年12月1日生效。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資金數(shù)額
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披
露。連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出
解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金
份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)由基金管理人在
本招募說(shuō)明書(shū)和相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況調(diào)整銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在管
理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易
方式，投資人可以通過(guò)上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回，具體參見(jiàn)各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)公
告。投資人應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其
他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
二、申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在相關(guān)公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在相關(guān)公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開(kāi)放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷(xiāo)；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順
序贖回。
基金管理人可在不違反法律法規(guī)的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理
人必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)時(shí)，
申購(gòu)成立；注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全
額到賬則申購(gòu)不成立，申購(gòu)款項(xiàng)將退回投資人賬戶，基金管理人、基金托管人和
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等不承擔(dān)由此產(chǎn)生的利息等任何損失。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)時(shí)，贖回成立；注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖
回生效?；鸱蓊~持有人贖回生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)
支付贖回款項(xiàng)。遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)
據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處
理流程時(shí)，贖回款項(xiàng)的支付時(shí)間可相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的
其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)
條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)
或贖回申請(qǐng)日（T日），在正常情況下，本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交
易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）
及時(shí)到銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)
不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申
請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資
人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對(duì)上述申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確
認(rèn)時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
五、申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、投資者辦理本基金的申購(gòu)業(yè)務(wù)，不同份額類別的金額限制請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)本招募
說(shuō)明書(shū)“六、基金份額的類別設(shè)置”的相關(guān)描述。具體業(yè)務(wù)辦理請(qǐng)遵循各銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
2、投資者辦理本基金的贖回業(yè)務(wù)，不同份額類別的份額限制請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)本招募
說(shuō)明書(shū)“六、基金份額的類別設(shè)置”的相關(guān)描述。具體業(yè)務(wù)辦理請(qǐng)遵循各銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
3、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、
拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，
具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述申購(gòu)金額和贖回份額
的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定
媒介上公告。
六、申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和
贖回費(fèi)用。
2、發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為
負(fù)的情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)
基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全
額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最
大化的情形除外。
3、當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)
征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
4、本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00元。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市
場(chǎng)情況制定基金促銷(xiāo)計(jì)劃，定期和不定期地開(kāi)展基金促銷(xiāo)活動(dòng)。
七、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
本基金通過(guò)每日計(jì)算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。
該基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
1、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算
采用“金額申購(gòu)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元，計(jì)算公式如
下：
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00
申購(gòu)的有效份額按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額除以1.00元確定，計(jì)算結(jié)果保留到
小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基
金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
舉例一：假定某投資人在T日投資10,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，則
其可得A類基金份額的申購(gòu)份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000/1.00=10,000.00份
即該投資人投資10,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，其可得到10,000.00份
A類基金份額。
2、本基金贖回金額的計(jì)算
采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值1.00元。
未出現(xiàn)征收1%強(qiáng)制贖回費(fèi)用的情形時(shí)，
贖回金額＝贖回份額×1.00
在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影
響的前提下，基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈
收益小于零時(shí)，則縮減投資人基金份額。若當(dāng)日凈收益小于零，且基金份額持有
人申請(qǐng)贖回其全部基金份額時(shí)，則其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清，從投資人贖回基金款
中扣除；若當(dāng)日凈收益小于零，且基金份額持有人申請(qǐng)贖回部分基金份額時(shí)，則
其對(duì)應(yīng)收益將按比例結(jié)清。若當(dāng)日凈收益大于零，且基金份額持有人申請(qǐng)贖回其
全部基金份額時(shí)，則其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清；若當(dāng)日凈收益大于零，且基金份額
持有人申請(qǐng)贖回部分基金份額時(shí)，則將增加投資人的剩余基金份額。
贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分舍去，舍
去部分所代表的資產(chǎn)歸基金所有。
舉例二：假定某基金份額持有人贖回其持有的全部1,000,000.00份基金份額，
該基金份額持有人所持有基金的未支付收益為1,000.00元，則其可得到的贖回金
額為：
贖回金額=1,000,000.00×1.00+1,000.00=1,001,000.00元
即：某基金份額持有人贖回1,000,000.00份基金份額，可得到的凈贖回金額
為1,001,000.00元。
舉例三：假定某基金份額持有人持有1,000,000.00份基金份額，該基金份額
持有人所持有基金的未支付收益為1000.00元，基金份額持有人申請(qǐng)部分贖回
100,000.00份基金份額，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=100,000.00×1.00=100,000.00元
即：某基金份額持有人部分贖回100,000.00份基金份額，可得到的凈贖回金
額為100,000.00元；其剩余基金份額為901,000.00份。
舉例四：假定某基金份額持有人全部贖回1,000,000.00份基金份額，該基金
份額持有人所持有基金的未支付收益為-1,000.00元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=1,000,000.00×1.00-1,000.00=999,000.00元
即：某基金份額持有人全部贖回1,000,000.00份基金份額，若該基金份額持
有人所持有基金的未支付收益為-1,000.00元，則其可得到的凈贖回金額為
999,000.00元。
舉例五：假定某基金份額持有人持有1,000,000.00份基金份額，申請(qǐng)部分贖
回10,000.00份基金份額，該基金份額持有人所持有基金的未支付收益為-1,000.00
元，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=[10,000.00-1,000.00×(10,000.00/1,000,000.00）]×1.00=9,990.00元
即：某基金份額持有人持有1,000,000.00份基金份額，申請(qǐng)部分贖回
10,000.00份基金份額，若該基金份額持有人所持有基金的未支付收益為-1,000.00
元，則其可得到的凈贖回金額為9,990.00元。
出現(xiàn)征收1%強(qiáng)制贖回費(fèi)用的情形時(shí)，基金管理人將按照法律法規(guī)的規(guī)定收
取強(qiáng)制贖回費(fèi)用。
八、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)一筆新的申購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過(guò)基金管理人規(guī)定
的本基金總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申
購(gòu)金額上限時(shí)；或使本基金當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)基金管理人規(guī)定的基金單日凈申購(gòu)
比例上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的份額超過(guò)單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上限
時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)單個(gè)投資人單日或單筆申購(gòu)金額上限時(shí)。
7、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為
保護(hù)持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的申購(gòu)。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)
致基金銷(xiāo)售系統(tǒng)、基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
9、當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的
正偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%時(shí)。
10、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基
金份額數(shù)的比例達(dá)到或者超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，或者有可能導(dǎo)致投資者變相
規(guī)避前述50%比例要求的情形。
11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)
價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、7、8、9、11、12項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理
人決定暫停接受投資人申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上
刊登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給
投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請(qǐng)或延緩
支付贖回款項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
基金份額持有人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益或累計(jì)未分配已實(shí)現(xiàn)收益小于零的情形，為
保護(hù)基金份額持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。
6、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)。
7、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)
偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人決定履行適當(dāng)程序后終
止基金合同。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人
應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總
量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情
形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)
日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢
復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持
有人在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可對(duì)其
采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
總數(shù)后的余額）超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付基金份額持有人的全部贖回
申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行；
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)有
困難或認(rèn)為因支付基金份額持有人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金
資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基
金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理（單個(gè)基金份額持有人當(dāng)
日贖回份額超過(guò)上一日基金總份額30%以上的情形下除外）。對(duì)于當(dāng)日的贖回申
請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份
額；對(duì)于未能贖回部分，基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或
取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回
為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申
請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。
如基金份額持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部
分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）若基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額30%以
上的贖回申請(qǐng)的情形下，基金管理人應(yīng)當(dāng)延期辦理贖回申請(qǐng)。對(duì)于當(dāng)日的贖回申
請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份
額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇
取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)
放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)并以下一開(kāi)放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖
回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選
擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支
付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招
募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方
法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定
媒介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在指定媒介上
刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日的各類基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)
間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開(kāi)放日在指定媒介上刊登重
新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)
或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等
情形而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)
戶。無(wú)論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份
額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基
金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金注
冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十五、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期申購(gòu)金額，每期申購(gòu)
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，
以及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然
參與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。
十七、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由注冊(cè)登記
機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶注冊(cè)登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將
提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓
業(yè)務(wù)。
十八、如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基
金業(yè)務(wù)，基金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲取高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
的投資回報(bào)。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，
以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金根據(jù)對(duì)市場(chǎng)利率的研究與預(yù)判，采用投資組合平均剩余期限控制下的
主動(dòng)管理投資策略，爭(zhēng)取在滿足安全性和流動(dòng)性的前提下，實(shí)現(xiàn)較高的資產(chǎn)組合
收益。
（1）資產(chǎn)配置策略
本基金通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、貨幣政策與財(cái)政政策、商業(yè)銀行信貸擴(kuò)張、國(guó)
際資本流動(dòng)和其他影響短期資金供求狀況等因素的分析，預(yù)判對(duì)未來(lái)利率市場(chǎng)變
化情況。
根據(jù)對(duì)未來(lái)利率市場(chǎng)變化的預(yù)判情況，分析不同類別資產(chǎn)的收益率水平、流
動(dòng)性特征和風(fēng)險(xiǎn)水平特征，并以此決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配。
（2）個(gè)券選擇策略
本基金在個(gè)券選擇上將安全性因素放在首位，優(yōu)先選擇央票、短期國(guó)債等高
等級(jí)債券品種，防范違約風(fēng)險(xiǎn)。其次，在具體的券種選擇上，將根據(jù)擬合收益率
曲線的實(shí)際情況，挖掘收益率明顯偏高的券種，若發(fā)現(xiàn)該類券種主要由于市場(chǎng)波
動(dòng)原因所導(dǎo)致的收益率高于公允水平，則該券種價(jià)格屬于相對(duì)低估，本基金將重
點(diǎn)關(guān)注此類低估品種，并選擇收益率曲線上定價(jià)相對(duì)低估的期限段進(jìn)行投資。
（3）久期策略
久期是衡量組合相對(duì)于利率變化敏感性的重要指標(biāo)。本基金通過(guò)對(duì)影響市場(chǎng)
利率的各種因素（如宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、貨幣政策走向、資金供求情況等）的分析，
判斷市場(chǎng)利率變化趨勢(shì)，以確定基金組合的久期目標(biāo)。當(dāng)預(yù)期未來(lái)市場(chǎng)利率水平
下降時(shí)，本基金將通過(guò)增持剩余期限較長(zhǎng)的債券等方式提高基金組合久期；當(dāng)預(yù)
期未來(lái)市場(chǎng)利率水平上升時(shí)，本基金將通過(guò)增加持有剩余期限較短債券并減持剩
余期限較長(zhǎng)債券等方式縮短基金組合久期，以規(guī)避組合跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
（4）息差策略
息差策略是指利用回購(gòu)利率低于債券收益率的機(jī)會(huì)通過(guò)循環(huán)回購(gòu)以放大債
券投資收益的投資策略，即利用買(mǎi)入債券進(jìn)行正回購(gòu)，再利用回購(gòu)融入資金購(gòu)買(mǎi)
收益率較高債券品種，如此循環(huán)至回購(gòu)期結(jié)束賣(mài)出債券償還所融入資金。
（5）現(xiàn)金管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動(dòng)性要求。本基金將根據(jù)市場(chǎng)資金
面變化情況及對(duì)申購(gòu)贖回變化的動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè)，通過(guò)回購(gòu)的滾動(dòng)操作和債券品種的期
限結(jié)構(gòu)搭配，動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配基金組合的現(xiàn)金流，在保持充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)
上爭(zhēng)取更高收益。
（6）其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種相關(guān)產(chǎn)
品的動(dòng)向，一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金參與此類金融工具的投資，本基金將在屆時(shí)相
應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi)，根據(jù)對(duì)該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標(biāo)的投
資策略，在充分考慮該投資品種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下，謹(jǐn)慎投資。
四、投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平
均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證
券的10%；
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
（5）本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
（6）本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（7）本基金投資于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等
流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（8）本基金除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)
5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值
的比例不得超過(guò)20%；
（9）本基金在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)
凈值的40%，本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券
回購(gòu)到期后不得展期；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一
原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的
10%；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持
續(xù)信用評(píng)級(jí)。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的
AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別。本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信
用等級(jí)下降且不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以
全部賣(mài)出；
（12）貨幣市場(chǎng)基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)
融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中
國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。
（13）基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10%。
（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)
120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)
180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（16）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該基金資產(chǎn)
凈值的10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
對(duì)手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
（18）本基金基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（19）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行和基金合同規(guī)定的其他限制。
除上述第（1）、（5）、（11）、（16）（17）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資組合不符合以上比
例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，無(wú)需召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
2、本基金不得投資于以下金融工具
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制后，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)
定的限制。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，則基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制。
4、關(guān)聯(lián)交易
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以
上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
五、投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算
1、計(jì)算公式
本基金投資組合平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余期限+?債券正回購(gòu)?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)
本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限（天）的計(jì)算公式如下：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余存續(xù)期限+?債券正回購(gòu)?剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購(gòu)
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的
銀行定期存款、同業(yè)存單、逆回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債
券、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
資產(chǎn)支持證券，中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市
場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購(gòu)、買(mǎi)斷式
回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五
入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從
其規(guī)定。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計(jì)算；
（2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至
回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限
和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期
限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失
的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)
整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
（6）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
（7）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
六、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為人民幣活期存款利率（稅后）
根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取人民幣活期存款
利率（稅后）作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)推出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績(jī)基準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商一致，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公
告，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)證券投資基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、
混合型基金、債券型基金。
八、基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益。
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值。
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
九、基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)
務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策
前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。
本報(bào)告中財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)。
本報(bào)告期自2025年1月1日起至3月31日止。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 6,859,890,250.92 68.96
其中：債券 6,859,890,250.92 68.96
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) 1,960,607,811.19 19.71
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,060,375,867.75 10.66
4 其他資產(chǎn) 66,429,686.75 0.67
5 合計(jì) 9,947,303,616.61 100.00
2、報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 1.38
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 50,002,750.67 0.51
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易
日融資余額占基金資產(chǎn)凈值的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明
注：本基金本報(bào)告期不存在債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%
的情況。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 69
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 85
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 47
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在投資組合平均剩余期限違規(guī)超過(guò)120天的情況。
（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 32.40 0.51
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮 動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 9.19 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮 動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 29.78 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮 動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 11.19 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮 動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 17.08 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮 動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 99.65 0.51
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
注：本報(bào)告期內(nèi)本基金不存在投資組合平均剩余存續(xù)期限違規(guī)超過(guò)240天的
情況。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 607,493,163.66 6.14
其中：政策性金融債 597,285,396.04 6.04
4 企業(yè)債券 30,631,730.03 0.31
5 企業(yè)短期融資券 843,151,249.56 8.52
6 中期票據(jù) 112,474,761.07 1.14
7 同業(yè)存單 5,266,139,346.60 53.22
8 其他 - -
9 合計(jì) 6,859,890,250.92 69.33
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明
細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 220303 22進(jìn)出03 2,000,000 204,606,928.85 2.07
2 240304 24進(jìn)出04 2,000,000 203,030,276.14 2.05
3 112593921 25溫州銀行CD043 2,000,000 199,738,333.99 2.02
4 112413160 24浙商銀行CD160 2,000,000 199,283,769.34 2.01
5 112509064 25浦發(fā)銀行CD064 2,000,000 199,269,898.41 2.01
6 112518077 25華夏銀行CD077 2,000,000 199,248,047.17 2.01
7 112405242 24建設(shè)銀行CD242 2,000,000 198,887,041.94 2.01
8 112403189 24農(nóng)業(yè)銀行CD189 2,000,000 198,805,001.60 2.01
9 112517017 25光大銀行CD017 2,000,000 198,590,869.63 2.01
10 112505062 25建設(shè)銀行CD062 2,000,000 198,547,007.20 2.01
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0543%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0148%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0147%
（1）報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
（2）報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
注：本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報(bào)告附注
（1）基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明。
本基金采用固定份額凈值，基金份額賬面凈值始終保持為人民幣1.00元。
本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按實(shí)際利率并考
慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期間內(nèi)平均攤銷(xiāo)，每日計(jì)提收益或損失。
（2）報(bào)告期內(nèi)本基金投資的前十名證券發(fā)行主體中，浙商銀行、建設(shè)銀行、
農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)光大銀行出現(xiàn)在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情況。
本基金對(duì)上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合
同的要求。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 24,588.38
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 66,405,098.37
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 66,429,686.75
（4）投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分。
因四舍五入的原因，投資組合報(bào)告中市值占資產(chǎn)或凈值比例的分項(xiàng)之和與合
計(jì)可能存在尾差。
第十一部分基金的業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。
1、自基金合同生效以來(lái)基金份額凈值增長(zhǎng)率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益
率的比較
（1）浙商日添金A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016.12.01 -2017.12.31 4.1806% 0.0012% 0.3797% 0.0000% 3.8009% 0.0012%
2018.1.1 -2018.12.31 3.4220% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 3.0720% 0.0018%
2019.1.1 -2019.12.31 2.4978% 0.0004% 0.3500% 0.0000% 2.1478% 0.0004%
2020.1.1 -2020.12.31 2.0429% 0.0012% 0.3510% 0.0000% 1.6919% 0.0012%
2021.1.1 -2021.12.31 2.2660% 0.0013% 0.3500% 0.0000% 1.9160% 0.0013%
2022.1.1 -2022.12.31 1.8404% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.4904% 0.0015%
2023.1.1 -2023.12.31 2.0134% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.6634% 0.0015%
2024.1.1 -2024.12.31 1.7490% 0.0013% 0.3510% 0.0000% 1.3980% 0.0013%
2025.1.1 -2025.3.31 0.3639% 0.0006% 0.0863% 0.0000% 0.2776% 0.0006%
自基金合同生效-2025.3.31 22.2683% 0.0024% 2.9179% 0.0000% 19.3504% 0.0024%
（2）浙商日添金B(yǎng)
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2016.12.01 -2017.12.31 4.4532% 0.0012% 0.3797% 0.0000% 4.0735% 0.0012%
2018.1.1 -2018.12.31 3.6700% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 3.3200% 0.0018%
2019.1.1 -2019.12.31 2.7429% 0.0004% 0.3500% 0.0000% 2.3929% 0.0004%
2020.1.1 -2020.12.31 2.2947% 0.0012% 0.3510% 0.0000% 1.9437% 0.0012%
2021.1.1 -2021.12.31 2.5175% 0.0013% 0.3500% 0.0000% 2.1675% 0.0013%
2022.1.1 -2022.12.31 2.0855% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.7355% 0.0015%
2023.1.1 -2023.12.31 2.2576% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 1.9076% 0.0015%
2024.1.1 -2024.12.31 1.9977% 0.0013% 0.3510% 0.0000% 1.6467% 0.0013%
2025.1.1 -2025.3.31 0.4252% 0.0006% 0.0863% 0.0000% 0.3389% 0.0006%
自基金合同生效-2025.3.31 24.7586% 0.0024% 2.9179% 0.0000% 21.8407% 0.0024%
2、自基金合同生效以來(lái)基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較
注：1、本基金基金合同生效日為2016年12月1日，基金合同生效日至本報(bào)告期期末，本
基金生效時(shí)間已滿一年。
2、本基金建倉(cāng)期為6個(gè)月，建倉(cāng)期結(jié)束時(shí)各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例均符合基金合同約定。
第十二部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指擁有的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收款
項(xiàng)以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相
獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以
其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍
結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不
得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。
第十三部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日
年化收益率的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券、票據(jù)和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)
及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法
攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)
算基金資產(chǎn)凈值。
由于本基金采用攤余成本法估值，當(dāng)變現(xiàn)所持有的資產(chǎn)時(shí)，變現(xiàn)價(jià)格與攤
余成本法估值價(jià)格的差異將于變現(xiàn)當(dāng)日集中反映，從而可能導(dǎo)致變現(xiàn)當(dāng)日本基金
收益出現(xiàn)較大幅度的波動(dòng)。具體而言，當(dāng)估值價(jià)格高于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收
益可能將出現(xiàn)較大幅度的下跌；當(dāng)估值價(jià)格低于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能
將出現(xiàn)較大幅度的上漲。投資者應(yīng)知曉并接受該風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣瞬粚?duì)由于采用
該估值方法而產(chǎn)生的后果及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市
價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)
象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成
本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5
個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或
者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離
度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法
對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基
金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率的計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由
基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)
上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
四、估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。七日年化收益率是
以最近七個(gè)自然日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小
數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率結(jié)果
發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按約定對(duì)外公布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4
位（含第4位）或七日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位（含第3位）以內(nèi)發(fā)生
差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、
或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按
下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若
系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下
述規(guī)定執(zhí)行：
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)，因不可抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差
錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正；
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)；
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方；
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
（3）因基金估值錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管
理人先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償；
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾
差，以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)；
（5）由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的
措施后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資人或基金的
損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資人或基
金的損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
（6）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)。
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金
資產(chǎn)價(jià)值時(shí)。
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格，且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
一致，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?。
4、法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開(kāi)放
日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和七日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理
人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值
時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤
等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由
此造成的影響。
第十四部分基金的收益分配
一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基金
已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。投資人
當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因
去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大
于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；
若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投
資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。若投
資人在當(dāng)日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收益大于零，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額；
其當(dāng)日凈收益等于零，則保持投資人基金份額不變；在不違反法律法規(guī)和基金合
同約定且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人將采取
必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零，則縮減投資人基金
份額；
6、若當(dāng)日凈收益小于零，且基金份額持有人申請(qǐng)贖回其全部基金份額時(shí)，
則其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清，從投資人贖回基金款中扣除；若當(dāng)日凈收益小于零，
且基金份額持有人申請(qǐng)贖回部分基金份額時(shí)，則其對(duì)應(yīng)收益將按比例結(jié)清。若當(dāng)
日凈收益大于零，且基金份額持有人申請(qǐng)贖回其全部基金份額時(shí)，則其對(duì)應(yīng)收益
將立即結(jié)清；若當(dāng)日凈收益大于零，且基金份額持有人申請(qǐng)贖回部分基金份額時(shí)，
則將增加投資人的剩余基金份額；
7、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
8、在對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可調(diào)整
基金收益分配原則和支付方式，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
9、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。本基金按日
計(jì)算并分配收益，按日支付，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第
二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的各類基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公
告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再
另行公告。
五、本基金各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率的計(jì)算
見(jiàn)基金合同第十八部分及本招募說(shuō)明書(shū)第十七部分。
第十五部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的增值稅
11、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%的年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，
基金托管人復(fù)核后于次月首日起第5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基
金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人與基金托管人核對(duì)一致后，
基金托管人復(fù)核后于次月首日起第5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇
法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的,支付日期順延。
3、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類降級(jí)為A類
的基金份額持有人，年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)工作日起適用A類
基金份額的費(fèi)率。B類基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A類升級(jí)為
B類的基金份額持有人，年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級(jí)后的下一個(gè)工作日起享受B
類基金份額的費(fèi)率。兩類基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，銷(xiāo)售服務(wù)
費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×該類基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人與基金托管人核對(duì)一致
后，基金托管人復(fù)核后于次月首日起第5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)代付給銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不
可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順延。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－11項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
四、費(fèi)用調(diào)整
調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率，須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議；基金
管理人與基金托管人協(xié)商一致調(diào)低基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率等費(fèi)率，無(wú)須召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)。
基金管理人必須于新的費(fèi)率實(shí)施日前依照《信息披露辦法》在指定媒介上公
告。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
鑒于基金管理人為本基金的利益投資、運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)過(guò)程中，可能因法律法
規(guī)、稅收政策的要求而成為納稅義務(wù)人，就歸屬于基金的投資收益、投資回報(bào)和
/或本金承擔(dān)納稅義務(wù)。因此，本基金運(yùn)營(yíng)過(guò)程中由于上述原因發(fā)生的增值稅等
稅負(fù)，仍由本基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)，屆時(shí)基金管理人與基金托管人可通過(guò)本基金財(cái)產(chǎn)賬
戶直接繳付，或劃付至基金管理人賬戶并由基金管理人依據(jù)稅務(wù)部門(mén)要求完成稅
款申報(bào)繳納。
第十六部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)
年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以書(shū)面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息
披露的規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人及其日常機(jī)構(gòu)等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然
人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
人重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f(shuō)明書(shū)的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招
募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概要信息?！痘鸷贤飞?
效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日
內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K
止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）各類基金凈值信息
1、本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金
管理人將至少每周公告一次各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和七日年化收益率；
各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的計(jì)算方法如下：
某類基金份額的日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收
益/當(dāng)日該類基金份額總額×10000
其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括該類基金份額截至上一工作日（包括節(jié)假
日）未結(jié)轉(zhuǎn)份額（如有）。
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??某類基金份額的七日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，七日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。如果基金成立不足七日，按類
似規(guī)則計(jì)算。
2、在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開(kāi)放
日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類基
金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假
日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后
一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七
日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金開(kāi)始申購(gòu)、贖回公告
基金管理人應(yīng)于申購(gòu)開(kāi)始日、贖回開(kāi)始日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介上公告。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，
將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額數(shù)的比
例超過(guò)基金份額總數(shù)20%的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)
當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、
報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)
證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在兩日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門(mén)基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之
三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定的除外；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21、基金份額類別發(fā)生變更；
22、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%以及負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)
兩個(gè)交易日超過(guò)0.50%的情形；
23、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
24、調(diào)整最小申購(gòu)贖回單位、申購(gòu)贖回方式及申購(gòu)對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)組成；
25、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
26、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
27、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，
并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（九）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券的相關(guān)公告
基金管理人應(yīng)在本基金中期報(bào)告及年度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券
總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細(xì)。
基金管理人應(yīng)在本基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支
持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序
的前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門(mén)部門(mén)及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、
基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披
露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、無(wú)誤導(dǎo)投資者、影響基金
正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量，具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)
證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得
從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基金相關(guān)信
息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。九、本基金信息披
露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金投資運(yùn)作過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、本基金特定的風(fēng)險(xiǎn)、份額面值與影子價(jià)格偏
離風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
一、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，證券市場(chǎng)價(jià)格受到宏觀經(jīng)濟(jì)因素、政治環(huán)境、
投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好和市場(chǎng)流動(dòng)性等各種因素的變化而波動(dòng)，從而產(chǎn)生市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，這
種風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)
生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化?；鹜?
資于債券與上市公司的股票，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影響著
債券的價(jià)格和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣
市場(chǎng)投資工具市場(chǎng)價(jià)格的相關(guān)波動(dòng)，會(huì)影響基金組合投資業(yè)績(jī)。
4、債券收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)是指與收益率曲線非平行移動(dòng)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，單一的
久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險(xiǎn)的存在。
5、再投資風(fēng)險(xiǎn)
市場(chǎng)利率下降將影響固定收益類證券利息收入的再投資收益率，這與利率上
升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)互為消長(zhǎng)。
二、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平，如果基金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不
全、投資決策操作出現(xiàn)失誤，都會(huì)影響基金的收益水平。
三、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，因市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)
致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)一方面來(lái)自
于投資者的集中巨額贖回，另一方面來(lái)自于其投資組合或其中的部分資產(chǎn)變現(xiàn)能
力變?nèi)跛a(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。主要包括：
1、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于開(kāi)放式基金，在開(kāi)放式基金交易過(guò)程中，可能會(huì)發(fā)生巨額贖回的
情形。由于我國(guó)證券市場(chǎng)的波動(dòng)性較大，在市場(chǎng)價(jià)格下跌時(shí)會(huì)出現(xiàn)交易量急劇減
少的情形，此時(shí)出現(xiàn)巨額贖回可能會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，從而產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)，甚至影響基金凈值。
2、變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)
投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導(dǎo)致基金收益變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)持有的部分債券品
種的交投不活躍、成交量不足時(shí)，資產(chǎn)變現(xiàn)的難度可能會(huì)加大。同時(shí)，由于基金
持有的某種資產(chǎn)集中度過(guò)高，導(dǎo)致難以在短時(shí)間內(nèi)迅速變現(xiàn)，有可能導(dǎo)致基金的
凈值出現(xiàn)損失。
四、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過(guò)程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會(huì)計(jì)部門(mén)欺詐、
交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
在開(kāi)放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或
者差錯(cuò)而影響交易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致基金份額持有人的利益受到影響。這種技
術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理人、登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算
機(jī)構(gòu)等。
五、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法
規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
六、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一
致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比
例、證券市場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)
期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)和其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相
關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因
此銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不
同，投資人在購(gòu)買(mǎi)本基金時(shí)需按照銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)
之間的匹配檢驗(yàn)。
七、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及貨幣市場(chǎng)利率波
動(dòng)的影響較大，一方面，貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，
在為應(yīng)付基金贖回而賣(mài)出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格的波
動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣
市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
八、份額面值與影子價(jià)格偏離風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金采用固定凈值的計(jì)價(jià)方法，當(dāng)市場(chǎng)利率出現(xiàn)大的波動(dòng)，基金的份
額面值與影子價(jià)格之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離，基金面臨為保持份額面值必須
縮減份額的風(fēng)險(xiǎn)；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來(lái)?yè)p失。
九、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不
完善而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；
5、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份
額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后2日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算
公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷(xiāo)售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，
并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦理基金注冊(cè)
登記業(yè)務(wù)并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和注冊(cè)登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)價(jià)格、申購(gòu)、贖回對(duì)價(jià)和注
銷(xiāo)價(jià)格的方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告各類
基金份額的基金凈值信息、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及
報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)證券賬戶、資金賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、基金份
額凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)
明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》及托管協(xié)議的規(guī)定
進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》及托管協(xié)議規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)
明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以
上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
投資人持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，投
資人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金基金份額持有人和《基金
合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
每份同類基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開(kāi)事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)（法
律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，或調(diào)高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，但法
律法規(guī)要求調(diào)整該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或調(diào)高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金
份額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)
面要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在不違背法律法規(guī)和《基金合同》的約定，以及對(duì)基金份額持有人利益
無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后
修改，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率或變更
收費(fèi)方式；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）增加或減少份額類別，或調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則；
（5）調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式；
（6）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（7）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）基金管理人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖
回、轉(zhuǎn)換、收益分配、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的以
外的其他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書(shū)面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要
求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄?
人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定
之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前
30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定媒介公
告。基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)
的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)及監(jiān)管
機(jī)關(guān)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)
會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的注冊(cè)登記
資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3
個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召
集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票在表決
截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人
所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)
重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分
之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出
具表決意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人
出具表決意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見(jiàn)的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書(shū)面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會(huì)，具體方式在會(huì)議通知
中列明。
4、在會(huì)議召開(kāi)方式上，在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金亦可
采用其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。表決方式上，
基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)議召
集人確定并在會(huì)議通知中載明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。
大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并，以特
別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)監(jiān)督員及公證機(jī)關(guān)均認(rèn)為有充分的
相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)基金份額持有人身份文件的
表決視為有效出席的基金份額持有人，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表決意見(jiàn)視為有
效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決意
見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始
后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公
證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來(lái)法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對(duì)
本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份
額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人
員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算
公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決。如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交
位于北京市的中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲
裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承
擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)
地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：浙商基金管理有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市下城區(qū)環(huán)城北路208號(hào)1801室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴西路99號(hào)萬(wàn)向大廈10樓
法定代表人：肖風(fēng)
郵政編碼：310012
成立立日期：2010年10月21日批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)
會(huì)證監(jiān)許可【2010】1312號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：3億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
（二）基金托管人
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱：興業(yè)銀行）
注冊(cè)地址：福建省福州市湖東路154號(hào)
辦公地址：上海市銀城路167號(hào)
郵政編碼：350013
法定代表人：陶以平（代為履行法定代表人職責(zé)）
成立日期：1988年8月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行總行，銀復(fù)〔1988〕347號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字〔2005〕74號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范圍、
投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管
理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技
術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，
對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，
以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、
融資比例進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人按下述投資限制進(jìn)行監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（4）信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)某上述限制后，履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定
的限制。
2、本基金投資組合遵循以下投資限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平
均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過(guò)該證
券的10%；
（3）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作
為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；
本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀
行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
（5）本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于5%；
（6）本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（7）本基金投資于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等
流動(dòng)性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（8）本基金除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)
5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值
的比例不得超過(guò)20%；
（9）本基金在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)
凈值的40%，本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券
回購(gòu)到期后不得展期；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一
原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的
10%；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持
續(xù)信用評(píng)級(jí)。本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的
AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別。本基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信
用等級(jí)下降且不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以
全部賣(mài)出；
（12）貨幣市場(chǎng)基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)
融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中
國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種。
（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)
120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（14）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)
180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)該基金資產(chǎn)
凈值的10%；
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因
素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投
資；
（16）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易
對(duì)手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
（17）本基金基金資產(chǎn)總值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的140%；
（18）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行和基金合同規(guī)定的其他限制。
除上述第（1）、（5）、（11）、（16）（17）項(xiàng)外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行
人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資組合不符合以上比
例限制的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，但中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日10:00前將貨幣市場(chǎng)基金前一交易日前10名
基金份額持有人合計(jì)持有比例等信息報(bào)送基金托管人，基金托管人依法履行投資
監(jiān)督職責(zé)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)，無(wú)需召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消上述限制，如適用于本基金，則基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，本基金投資不再受相關(guān)限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)托管協(xié)議
第十五條第九款基金投資禁止行為通過(guò)事后監(jiān)督方式進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按
照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以
上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)
事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害
關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章并書(shū)面提交，并確保所
提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、完整性、全面性?；鸸芾砣擞胸?zé)任保管真實(shí)、
完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時(shí)更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)
及時(shí)發(fā)送基金托管人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變
更?；鸸芾砣耸盏交鹜泄苋藭?shū)面確認(rèn)后，新的關(guān)聯(lián)交易名單開(kāi)始生效。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理
人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管
人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市
場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格
按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易。基金管理人可
以每半年對(duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已
與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式
的，應(yīng)向基金托管人說(shuō)明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手
在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)
任的，基金管理人有權(quán)向相關(guān)交易對(duì)手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配
合。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金
托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易
時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、七日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金
費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載
的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（六）基金托管人對(duì)基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；?
銀行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與存款機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)書(shū)面協(xié)議。基
金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與核查，嚴(yán)格
審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有關(guān)文件，切實(shí)履行
托管職責(zé)。
3、基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等
的各項(xiàng)規(guī)定。
4、基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托
管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
（七）基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督。
1、基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法
規(guī)、監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)處置預(yù)案，并書(shū)面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對(duì)基金管理人
投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。
2、如未來(lái)有關(guān)監(jiān)管部門(mén)發(fā)布的法律法規(guī)對(duì)證券投資基金投資中期票據(jù)另有
規(guī)定的，從其約定。
3、基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時(shí)的法律法規(guī)
遵守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、
比例限制的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和基
金合同以及托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人糾正?；鸸芾?
人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣藨?yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要
求向基金托管人及時(shí)發(fā)出回函，并及時(shí)改正。基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)
進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
4、基金托管人按照上述投資限制對(duì)基金投資中期票據(jù)的行為進(jìn)行監(jiān)控?；?
金托管人如認(rèn)真履行了上述監(jiān)督責(zé)任，則就基金管理人因投資中期票據(jù)所導(dǎo)致的
風(fēng)險(xiǎn)不承擔(dān)責(zé)任。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違
反法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書(shū)面提示等方式
通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核
查?；鸸芾砣耸盏綍?shū)面通知后應(yīng)在下一工作日及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金托
管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知
事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)
未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示，基金管理人應(yīng)在
規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人
按照法律法規(guī)、基金合同和托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的
事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管
理人，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)
會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣?
無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐
等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括
基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需
賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益、七日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)
督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分
賬管理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通
知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時(shí)核對(duì)并以書(shū)面形式給基金
管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在
上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改
正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o(wú)正
當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手
段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金
管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的
其他賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完
整與獨(dú)立。
5、基金托管人按照基金合同和托管協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情
況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令，不得自行
運(yùn)用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場(chǎng)內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開(kāi)戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶
維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。
6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基金托
管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基
金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)
助與配合，但對(duì)此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的
商業(yè)銀行或者從事客戶交易結(jié)算交易資金存管的商業(yè)銀行等營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立的“基
金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)
將屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開(kāi)立的基金銀行賬戶，并
確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，由基金管理人聘請(qǐng)
具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出
具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款等事宜。
（三）基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理
1、基金托管人以基金托管人的名義開(kāi)設(shè)基金托管專戶，保管基金財(cái)產(chǎn)的銀
行存款。該基金托管專戶同時(shí)也是基金托管人在法人集中清算模式下，代表所托
管的包括本基金財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（以
下簡(jiǎn)稱“中登公司”）進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開(kāi)設(shè)和管理由基金托管
人承擔(dān)?；鹜泄苋丝筛鶕?jù)實(shí)際情況需要，為委托財(cái)產(chǎn)開(kāi)立資金清算輔助賬戶，
以辦理相關(guān)的資金匯劃業(yè)務(wù)。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人
的基金托管專戶進(jìn)行。
2、基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金銀行賬戶辦理
基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶、結(jié)算備付金賬戶及其他投資賬戶的開(kāi)立和管理
1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開(kāi)證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金證券賬戶的開(kāi)立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)
的管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立
結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的
一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、
交收價(jià)差資金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、在托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，
涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶
開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）投資定期存款的銀行賬戶的開(kāi)立和管理
基金財(cái)產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行賬戶，包括實(shí)體或虛擬賬戶，
其預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。對(duì)于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和
存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。
該協(xié)議中必須體現(xiàn)如下條款或目的相同的類似條款：“存款證實(shí)書(shū)不得被質(zhì)押或
以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書(shū)；本息到期歸還或提前支取的所有款
項(xiàng)必須劃至托管專戶（明確戶名、開(kāi)戶行、賬號(hào)等），不得劃入其他任何賬戶”。
如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款或目的相同的類似條款，基金托管人有權(quán)拒絕
定期存款投資的劃款指令。在取得存款證實(shí)書(shū)后，基金托管人保管證實(shí)書(shū)正本或
者復(fù)印件?；鸸芾砣藨?yīng)該在合理的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取事宜，若
基金管理人提前支取或部分提前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計(jì)提的
資金利息和提前支取時(shí)收到的資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人
和基金托管人雙方協(xié)商解決。
（六）債券托管賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場(chǎng)清
算所股份有限公司開(kāi)立債券托管賬戶、資金結(jié)算賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬
戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開(kāi)戶證實(shí)書(shū)等有價(jià)憑證由基金托管
人存放于基金托管人的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)
證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管
庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。有價(jià)憑證的購(gòu)買(mǎi)和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金
托管人共同辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的資產(chǎn)不承
擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重
大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)
生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本
的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將重大合同傳真給基金
托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為
基金合同終止后15年。
對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章
的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的計(jì)算、復(fù)
核與完成的時(shí)間及程序
1、各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是
按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，七日年化收益率是以最近7個(gè)自然日(含節(jié)假日)收益所折算的
年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和七日年化收益率（但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估
值時(shí)除外），經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將各類基金份額的基金資產(chǎn)
凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托
管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化
收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方
由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基
礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券、票據(jù)和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)
及負(fù)債。
2、估值方法
本基金按以下方式進(jìn)行估值：
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率
法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)
計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
由于本基金采用攤余成本法估值，當(dāng)變現(xiàn)所持有的資產(chǎn)時(shí)，變現(xiàn)價(jià)格與攤
余成本法估值價(jià)格的差異將于變現(xiàn)當(dāng)日集中反映，從而可能導(dǎo)致變現(xiàn)當(dāng)日本基金
收益出現(xiàn)較大幅度的波動(dòng)。具體而言，當(dāng)估值價(jià)格高于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收
益可能將出現(xiàn)較大幅度的下跌；當(dāng)估值價(jià)格低于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能
將出現(xiàn)較大幅度的上漲。基金管理人不對(duì)由于采用該估值方法而產(chǎn)生的后果及風(fēng)
險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值
對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余
成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5
個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到
0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或
者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離
度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法
對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基
金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估
值。
（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益
率的計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由
基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)
上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
3、特殊情形的處理
（1）基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第（3）項(xiàng)進(jìn)行
估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)
誤等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由
此造成的影響。
（三）估值錯(cuò)誤的處理方式
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。
當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致本基金每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位（含第4
位）或七日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位（含第3位）以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視
為估值錯(cuò)誤。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后
仍不能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤造成投資人或基金的損失，
以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資人或基金的
損失，由提供錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、
或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，
過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若
系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能抗拒，則屬不可抗力，按照下
述規(guī)定執(zhí)行：
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差
錯(cuò)等，因不可抗力原因出現(xiàn)估值錯(cuò)誤的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但
因該估值差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任
方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事
人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)
得利返還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)?
利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，
由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大；
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；
（3）因基金估值錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管
理人先行賠付，基金管理人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償；
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾
差，以基金管理人計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)；
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（四）基金會(huì)計(jì)制度
按國(guó)家有關(guān)部門(mén)規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告?；鸸芾砣?、基金
托管人分別獨(dú)立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊(cè)。若基金管理人和基金托
管人對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對(duì)不
符，暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金
管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
（六）基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
1、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2、報(bào)表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財(cái)務(wù)報(bào)表后，進(jìn)行獨(dú)立的復(fù)核。核
對(duì)不符時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3、財(cái)務(wù)報(bào)表的編制與復(fù)核時(shí)間安排
（1）報(bào)表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成基金季度報(bào)告的
編制；在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)完成基金中期報(bào)告的編制；在每年結(jié)束之日
起三個(gè)月內(nèi)完成基金年度報(bào)告的編制?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具
有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。基金合同生效不足兩個(gè)月的，
基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
（2）報(bào)表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時(shí)完成報(bào)表編制，將有關(guān)報(bào)表提供基金托管人復(fù)核；基金托
管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國(guó)家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人應(yīng)留足充分的時(shí)間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報(bào)表及報(bào)告。
（七）基金管理人應(yīng)在編制季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告之前及時(shí)向基
金托管人提供基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，基
金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份
額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和
基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不能妥善
保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基
金托管人，不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；?
金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用
途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭(zhēng)議解決方式
因托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)
商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，
仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行
仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁
費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人
的合法權(quán)益。
托管協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組
（1）基金合同終止情形發(fā)生時(shí)，自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作
日內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)
督下進(jìn)行基金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
（3）在基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中，基金管理人和基金托管人應(yīng)各自履行職責(zé)，
繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持
有人的合法權(quán)益。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。
基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止情形發(fā)生，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)
進(jìn)行清算?；鹭?cái)產(chǎn)清算程序主要包括：
（1）基金合同終止情形發(fā)生時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，但因本基金所持證券的流動(dòng)性受到限制
而不能及時(shí)變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合
理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）－（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算
公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小
組進(jìn)行公告。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)
容，基金管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加、修改這些
服務(wù)項(xiàng)目：
一、基金份額持有人注冊(cè)與過(guò)戶登記服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供注冊(cè)與過(guò)戶登記服務(wù)。基金登記機(jī)構(gòu)配備
先進(jìn)、高效的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金投資者辦理基金賬戶、
基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金份額持有人名冊(cè)的管理，權(quán)益分配
時(shí)紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過(guò)戶和基金交易資金的交收等服務(wù)。
二、賬務(wù)寄送服務(wù)
1、基金份額持有人的投資記錄
在從基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)獲取投資者準(zhǔn)確的郵政地址和郵政編碼的前提下，基金管
理人將負(fù)責(zé)寄送基金開(kāi)戶確認(rèn)書(shū)、基金認(rèn)購(gòu)成交確認(rèn)書(shū)、基金交易對(duì)賬單。
基金交易對(duì)賬單包括季度對(duì)賬單與年度對(duì)賬單。季度對(duì)賬單在季度結(jié)束后的
15個(gè)工作日內(nèi)向本季度有交易的基金份額持有人以書(shū)面形式寄送；年度對(duì)賬單
在年度結(jié)束后的20個(gè)工作日內(nèi)對(duì)所有基金份額持有人以書(shū)面形式寄送。基金持
有人可自行選擇寄送或不寄對(duì)賬單。
2、其他相關(guān)的信息資料
其他相關(guān)的信息資料指不定期寄送的基金資訊材料，如基金季刊、基金新產(chǎn)
品或新服務(wù)的相關(guān)材料、基金經(jīng)理報(bào)告、客戶服務(wù)問(wèn)答等。
三、紅利再投資服務(wù)
本基金收益分配時(shí)，基金份額持有人可以選擇將所獲紅利再投資于本基金，
登記機(jī)構(gòu)將其所獲紅利按紅利再投日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額，且不收
取任何申購(gòu)費(fèi)用。基金份額持有人可以自行選擇更改基金分紅方式。
四、短信及電郵服務(wù)
1、手機(jī)短信服務(wù)
基金份額持有人可以通過(guò)本基金管理人網(wǎng)站和客戶服務(wù)熱線人工應(yīng)答預(yù)留
手機(jī)號(hào)碼，按需要定制短信內(nèi)容并選擇發(fā)送頻率，基金管理人將根據(jù)定制要求提
供相應(yīng)服務(wù)。
2、電子郵件服務(wù)
投資者在申請(qǐng)開(kāi)立基金管理人基金賬戶時(shí)如預(yù)留電子郵件地址并通過(guò)基金
管理人網(wǎng)站定制電子郵件服務(wù)，可自動(dòng)獲得相應(yīng)服務(wù)，內(nèi)容包括但不限于基金份
額凈值、基金資訊信息、基金分紅提示信息、定期基金報(bào)告和不定期公告等。
五、電話咨詢服務(wù)
1、自動(dòng)語(yǔ)音服務(wù)
電話中心自動(dòng)語(yǔ)音系統(tǒng)提供24小時(shí)查詢服務(wù)，投資者可通過(guò)電話自助方式，
查詢基金代碼、基金份額凈值、基金產(chǎn)品介紹等信息，也可以查詢到基金賬戶余
額、分紅信息、交易記錄等個(gè)人賬戶信息。
2、人工電話服務(wù)
人工電話服務(wù)時(shí)間為每周一至周五的上午9：00－11：30，下午13：00－17：
00。投資者可以通過(guò)撥打客服熱線獲取業(yè)務(wù)資訊、信息查詢、服務(wù)投訴等服務(wù)。
3、基金客戶留言服務(wù)
在非人工服務(wù)時(shí)間或暫時(shí)無(wú)法接通人工電話時(shí)，基金持有人可以通過(guò)電話留
言的方式將疑問(wèn)、建議告知，同時(shí)留下有效的聯(lián)系方式，客服人員將進(jìn)行回復(fù)。
六、網(wǎng)站客戶服務(wù)
1、個(gè)人賬戶查詢服務(wù)
基金持有人在使用基金賬號(hào)登錄后，可以查詢基金持有情況、分紅信息和交
易記錄，也可以更新郵件地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等個(gè)人信息。
2、投資理財(cái)咨詢服務(wù)
投資者可通過(guò)網(wǎng)站客服互動(dòng)欄目與客服人員進(jìn)行交流，實(shí)時(shí)解決基金投資理
財(cái)中所碰到的疑惑。
3、電子信息定制服務(wù)
投資者可以通過(guò)網(wǎng)站查詢及定制基金凈值、產(chǎn)品信息、公告、動(dòng)態(tài)等資訊類
信息及電子賬單、交易確認(rèn)短信等賬務(wù)變動(dòng)類信息。
網(wǎng)址：www.zsfund.com
七、客戶投訴處理
基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人提供的網(wǎng)上投訴欄目、電話中心、信函、
電子郵件、傳真等渠道對(duì)基金管理人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
八、服務(wù)渠道
1、基金管理人網(wǎng)址：www.zsfund.com
2、客戶服務(wù)電話：4000-679-908、021-60359000
3、客戶服務(wù)傳真：021-60350919
4、客戶服務(wù)信箱：services@zsfund.com
九、如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述聯(lián)系
方式聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
第二十三部分招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
招募說(shuō)明書(shū)在編制完成后，將存放于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)的住所，供公眾查閱。投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件
復(fù)制件或復(fù)印件。投資者也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十四部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
序號(hào) 公告事項(xiàng) 披露日期
1 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告 2016/11/29
2 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金合同 2016/11/29
3 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金合同內(nèi)容摘要 2016/11/29
4 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議 2016/11/29
5 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū) 2016/11/29
6 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金提前結(jié)束募集的公告 2016/11/29
7 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金合同生效公告 2016/12/2
8 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開(kāi)放式基金開(kāi)通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告 2016/12/9
9 浙商基金2016年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2017/1/3
10 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放日常申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資業(yè)務(wù)公告 2017/1/17
11 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金限制大額申購(gòu)、定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2017/1/17
12 2016年12月董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他從業(yè)人員在子公司兼任職務(wù)及領(lǐng)薪情況的公告 2017/2/17
13 浙商基金管理有限公司關(guān)于副總經(jīng)理變更的公告 2017/2/17
14 關(guān)于增聘浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理的公告 2017/2/20
15 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/3/23
16 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2017年第1季度報(bào)告 2017/4/21
17 浙商基金關(guān)于機(jī)房改造暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2017/6/30
18 浙商基金管理有限公司關(guān)于執(zhí)行《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》、《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》的公告 2017/6/30
19 浙商基金2017年半年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2017/7/1
20 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/7/8
21 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2017年第1期） 2017/7/15
22 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)摘要（2017年第1期） 2017/7/15
23 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2017年第2季度報(bào)告 2017/7/21
24 浙商基金管理有限公司澄清公告 2017/7/25
25 浙商基金管理有限公司關(guān)于警惕冒用浙商基金名義進(jìn)行銷(xiāo)售的公告 2017/7/25
26 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2017年半年度報(bào)告摘要 2017/8/29
27 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2017年半年度報(bào)告 2017/8/29
28 浙商基金管理有限公司及上海聚潮資產(chǎn)管理有限公司產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)說(shuō)明 2017/9/25
29 浙商基金管理有限公司公募基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分名錄 2017/9/25
30 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/10/13
31 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/10/25
32 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/10/26
33 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2017年第3季度報(bào)告 2017/10/26
34 浙商基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2017/10/28
35 浙商基金管理有限公司關(guān)于浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更的公告 2017/11/2
36 浙商基金關(guān)于機(jī)房改造暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2017/11/10
37 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2017/11/14
38 浙商基金關(guān)于數(shù)據(jù)中心改造暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2017/11/25
39 浙商基金關(guān)于設(shè)備升級(jí)暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2017/12/22
40 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下基金調(diào)整流通受限股票估值方法的公告 2017/12/27
41 浙商基金管理有限公司關(guān)于增值稅對(duì)資管產(chǎn)品影響告投資者通知書(shū) 2017/12/29
42 浙商基金2017年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2018/1/2
43 浙商基金關(guān)于升級(jí)網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/1/12
44 浙商基金管理有限公司關(guān)于債券投資、交易及相關(guān)工作人員信息的公告 2018/1/12
45 浙商日添利貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)摘要（2017年第2期） 2018/1/15
46 浙商基金管理有限公司關(guān)于通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司部分渠道調(diào)整的公告 2018/1/15
47 浙商基金管理有限公司關(guān)于增聘浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理的公告 2018/1/17
48 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/1/18
49 浙商基金關(guān)于設(shè)備升級(jí)暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2018/1/18
50 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2017年第4季度報(bào)告 2018/1/19
51 浙商基金管理有限公司關(guān)于董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及其他從業(yè)人員在子公司兼任職務(wù)及領(lǐng)薪情況的公告 2018/1/29
52 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/2/23
53 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/2/24
54 關(guān)于浙商基金管理有限公司基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)及銷(xiāo)售人員資格信息的公告 2018/3/15
55 浙商基金關(guān)于升級(jí)網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/3/23
56 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金合同 2018/3/29
57 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議 2018/3/29
58 關(guān)于根據(jù)流動(dòng)性規(guī)定要求修改浙商基金管理有限公司旗下部分基金的基金合同及托管協(xié)議的公告 2018/3/29
59 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2017年年度報(bào)告 2018/3/30
60 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2017年年度報(bào)告摘要 2018/3/30
61 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/4/9
62 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2018年第1季度報(bào)告 2018/4/23
63 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/5/3
64 浙商基金關(guān)于設(shè)備升級(jí)暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2018/5/16
65 浙商基金管理有限公司關(guān)于通聯(lián)支付網(wǎng)絡(luò)服務(wù)股份有限公司部分 2018/5/29
渠道調(diào)整的公告
66 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/6/7
67 關(guān)于非自然人客戶受益所有人身份識(shí)別的公告 2018/6/20
68 浙商基金2018年半年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2018/6/29
69 浙商基金關(guān)于升級(jí)網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/6/29
70 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2018年第1期） 2018/7/16
71 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)摘要（2018年第1期） 2018/7/16
72 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2018年第二季度報(bào)告 2018/7/19
73 浙商基金關(guān)于升級(jí)網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/7/20
74 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/7/25
75 浙商基金關(guān)于升級(jí)網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/8/10
76 浙商基金關(guān)于升級(jí)網(wǎng)站和網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/8/18
77 浙商基金管理有限公司關(guān)于高級(jí)管理人員變更的公告 2018/8/25
78 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2018年半年度報(bào)告摘要 2018/8/28
79 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2018年半年度報(bào)告 2018/8/28
80 浙商基金關(guān)于設(shè)備升級(jí)暫停系統(tǒng)服務(wù)的公告 2018/9/5
81 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/9/8
82 浙商基金網(wǎng)上交易暫停開(kāi)戶的公告 2018/9/14
83 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/9/22
84 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2018年第3季度報(bào)告 2018/10/24
85 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2018/11/29
86 浙商基金關(guān)于升級(jí)網(wǎng)站和網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2018/12/7
87 浙商基金2018年年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2019/1/2
88 浙商基金關(guān)于升級(jí)網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2019/1/11
89 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2018年第4季度報(bào)告 2019/1/22
90 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告 2019/1/28
91 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/1/30
92 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/2/21
93 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增螞蟻（杭州）基金銷(xiāo)售有限公司代銷(xiāo)旗下部分基金并開(kāi)通定期定額業(yè)務(wù)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2019/3/8
94 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增部分基金在眾升財(cái)富（北京）基金銷(xiāo)售有限公司代銷(xiāo)并開(kāi)通定投轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2019/3/13
95 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/3/21
96 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2018年年度報(bào)告 2019/3/28
97 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/4/9
98 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2019年第1季度報(bào)告 2019/4/18
99 浙商基金管理有限公司增加部分基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開(kāi)通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/4/25
100 浙商基金管理有限公司基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)及銷(xiāo)售人員資格信息的公告 2019/5/9
101 關(guān)于浙商基金管理有限公司基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)及銷(xiāo)售人員資格信息的 2019/5/9
公告
102 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增上海基煜基金銷(xiāo)售有限公司為旗下部分基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開(kāi)通轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/5/15
103 浙商基金網(wǎng)上交易升級(jí)暫停服務(wù)的公告 2019/5/17
104 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增北京新浪倉(cāng)石基金銷(xiāo)售有限公司為旗下部分基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開(kāi)通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/5/27
105 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的ST信威估值調(diào)整的公告 2019/5/30
106 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增旗下部分基金在上海利得基金銷(xiāo)售有限公司開(kāi)通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2019/6/3
107 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增旗下部分基金在上海好買(mǎi)基金開(kāi)通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)并參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2019/6/18
108 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)（2019年第1期） 2019/6/24
109 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)摘要（2019年第1期） 2019/6/24
110 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增南京蘇寧基金銷(xiāo)售有限公司為旗下部分基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開(kāi)通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/6/26
111 浙商基金2019年半年度最后一個(gè)交易日基金資產(chǎn)凈值等公告 2019/6/30
112 基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)債券交易相關(guān)人員信息 2019/7/8
113 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增部分基金在上海聯(lián)泰基金銷(xiāo)售有限公司代銷(xiāo)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開(kāi)通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/7/19
114 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2019年第二季度報(bào)告 2019/7/19
115 浙商基金關(guān)于升級(jí)網(wǎng)上交易暫停服務(wù)的公告 2019/8/23
116 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2019年半年度報(bào)告 2019/8/26
117 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2019年半年度報(bào)告摘要 2019/8/26
118 浙商基金管理有限公司關(guān)于網(wǎng)上交易平臺(tái)關(guān)閉農(nóng)行網(wǎng)銀直連接口的公告 2019/8/29
119 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增和耕傳承基金銷(xiāo)售有限公司為旗下部分基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開(kāi)通定投功能的公告 2019/9/17
120 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增北京肯特瑞基金銷(xiāo)售有限公司為旗下部分基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)并開(kāi)通定投轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2019/9/24
121 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/9/30
122 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2019/10/15
123 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2019年第3季度報(bào)告 2019/10/24
124 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增北京植信基金銷(xiāo)售有限公司為旗下部分基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開(kāi)通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/10/24
125 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在螞蟻(杭州)基金銷(xiāo)售有限公司、上海天天基金銷(xiāo)售有限公司開(kāi)通轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/11/1
126 浙商基金管理有限公司旗下部分基金新增代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開(kāi)通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2019/12/3
127 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金合同 2019/12/13
128 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議 2019/12/13
129 浙商基金管理有限公司根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》修訂旗下部分基金基金合同及托管協(xié)議的公告 2019/12/13
130 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū) 2019/12/14
131 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)摘要 2019/12/14
132 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增旗下部分基金在北京匯成基金銷(xiāo)售有限公司代銷(xiāo)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開(kāi)通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2020/1/17
133 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2019年第4季度報(bào)告 2020/1/18
134 關(guān)于《浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2019年第4季度報(bào)告》的更正公告 2020/1/21
135 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2019年第4季度報(bào)告（更正） 2020/1/21
136 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增旗下部分基金在浙江同花順基金銷(xiāo)售有限公司進(jìn)行代銷(xiāo)并參加費(fèi)率優(yōu)惠及開(kāi)通定投轉(zhuǎn)換功能的公告 2020/1/22
137 浙商基金管理有限公司關(guān)于部分基金新增江蘇匯林保大基金銷(xiāo)售有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)并開(kāi)通定投轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2020/3/24
138 浙商基金管理有限公司關(guān)于推遲披露旗下基金2019年年度報(bào)告的公告 2020/3/26
139 浙商基金管理有限公司澄清公告 2020/3/31
140 關(guān)于浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更的公告 2020/4/9
141 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)摘要 2020/4/13
142 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū) 2020/4/13
143 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2019年年度報(bào)告 2020/4/21
144 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2020年第1季度報(bào)告 2020/4/22
145 浙商基金管理有限公司旗下基金 2020 年第一季度報(bào)告提示性公告 2020/4/22
146 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金暫停代銷(xiāo)渠道申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2020/5/7
147 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū) 2020/5/25
148 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)摘要 2020/5/25
149 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū) 2020/5/27
150 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)摘要 2020/5/27
151 關(guān)于浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金更新招募說(shuō)明書(shū)及招募說(shuō)明書(shū)摘要的更正公告 2020/5/27
152 關(guān)于浙商基金管理有限公司股權(quán)變更的公告 2020/6/13
153 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增招商銀行股份有限公司招贏通平臺(tái)銷(xiāo)售旗下部分基金的公告 2020/7/2
154 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金 2020 年第 2 季度報(bào)告 2020/7/21
155 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2020/8/4
156 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要 2020/8/28
157 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2020年中期報(bào)告 2020/8/31
158 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2020/9/17
159 浙商基金管理有限公司關(guān)于增聘浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng) 2020/10/13
理的公告
160 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2020/10/15
161 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)更新 2020/10/15
162 浙商基金管理有限公司關(guān)于聘任基金經(jīng)理助理的公告 2020/10/22
163 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2020年第3季度報(bào)告 2020/10/28
164 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2020/11/17
165 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2020/11/23
166 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2020年第4季度報(bào)告 2021/1/22
167 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/1/26
168 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/2/2
169 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)放代銷(xiāo)渠道申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2021/2/10
170 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整B類基金份額申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)最低數(shù)額限制、暫停自動(dòng)升降級(jí)、開(kāi)通同一基金不同類別份額相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告 2021/2/19
171 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金調(diào)整申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)限額的公告 2021/2/19
172 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2021/2/23
173 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)更新 2021/2/23
174 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/3/12
175 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金參加招商銀行股份有限公司招贏通平臺(tái)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2021/3/26
176 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2020年年度報(bào)告 2021/3/30
177 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/3/30
178 浙商基金管理有限公司關(guān)于日添金貨幣市場(chǎng)基金新增銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2021/4/9
179 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金開(kāi)通同一基金不同類別份額相互轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的提示性公告 2021/4/13
180 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2021年第1季度報(bào)告 2021/4/21
181 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2021/5/25
182 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)更新 2021/5/25
183 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2021年第2季度報(bào)告 2021/7/21
184 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/7/23
185 浙商基金管理有限公司關(guān)于解聘基金經(jīng)理助理的公告 2021/8/26
186 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金的關(guān)聯(lián)交易公告 2021/8/27
187 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2021年中期報(bào)告 2021/8/31
188 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2021年國(guó)慶節(jié)假期前暫停非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2021/9/24
189 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2021年第3季度報(bào)告 2021/10/27
190 浙商基金管理有限公司關(guān)于旗下浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金新增泰信財(cái)富基金銷(xiāo)售有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2021/12/28
191 浙商基金管理有限公司關(guān)于新增國(guó)泰君安證券股份有限公司為浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2021/12/31
192 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2021年第4季度報(bào)告 2022/1/21
193 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2022年春節(jié)假期前暫停非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022/1/26
194 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金A類份額暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022/2/15
195 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2021年年度報(bào)告 2022/3/31
196 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2022年第1季度報(bào)告 2022/4/22
197 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)類份額2022年五一假期前暫停非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022/4/28
198 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2022/5/25
199 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)更新 2022/5/25
200 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2022年第2季度報(bào)告 2022/7/21
201 關(guān)于旗下浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金新增平安銀行股份有限公司行E通平臺(tái)為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2022/8/18
202 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2022年中期報(bào)告 2022/8/31
203 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2022年國(guó)慶節(jié)假期前暫停非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022/9/27
204 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金A類份額暫停申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2022/10/10
205 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2022年第3季度報(bào)告 2022/10/26
206 浙商基金管理有限公司關(guān)于浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更的公告 2022/11/2
207 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2022/11/3
208 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)更新 2022/11/3
209 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金 B 類份額 2023 年春節(jié)假期前暫停非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2023/1/18
210 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2022年第4季度報(bào)告 2023/1/18
211 關(guān)于旗下部分基金新增申萬(wàn)宏源證券有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2023/1/19
212 關(guān)于旗下部分基金新增申萬(wàn)宏源西部證券有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)并參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2023/1/19
213 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2022年年度報(bào)告 2023/3/30
214 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2023年第1季度報(bào)告 2023/4/20
215 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng)類份額2023年五一假期前暫停非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2023/4/25
216 關(guān)于旗下部分基金新增國(guó)金證券股份有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2023/5/4
217 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2023/5/25
218 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)更新 2023/5/25
219 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金 B 類份額 2023 年端午假期前暫停非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) 申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2023/6/20
220 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2023年第2季度報(bào)告 2023/7/20
221 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金A類份額恢復(fù)申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2023/7/25
222 關(guān)于旗下部分基金新增國(guó)信證券股份有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2023/8/10
223 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2023年中期報(bào)告 2023/8/31
224 浙商基金管理有限公司關(guān)于增聘浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理的公告 2023/9/2
225 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要 2023/9/5
226 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)更新 2023/9/5
227 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金 2023 年中秋節(jié)、國(guó)慶節(jié)假期前暫停非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2023/9/25
228 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2023年第3季度報(bào)告 2023/10/24
229 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024 年元旦假期前暫停非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2023/12/26
230 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2023年第4季度報(bào)告 2024/1/19
231 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年春節(jié)假期前暫停部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/2/3
232 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2023年年度報(bào)告 2024/3/30
233 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年清明節(jié)假期前暫停部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/4/2
234 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年第1季度報(bào)告 2024/4/19
235 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年五一假期前暫停部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/4/25
236 關(guān)于旗下部分基金新增北京雪球基金銷(xiāo)售有限公司并參加其費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2024/5/10
237 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2024/5/24
238 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)更新 2024/5/24
239 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年端午假期前暫停部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/6/5
240 關(guān)于浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金新增中國(guó)民生銀行股份有限公司為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的公告 2024/7/2
241 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年第2季度報(bào)告 2024/7/19
242 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年中期報(bào)告 2024/8/30
243 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年中秋假期前暫停部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)(含定期定額投資)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/9/10
244 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金在非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購(gòu)(含定期定額投資)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/9/21
245 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金在非直銷(xiāo)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)調(diào)整機(jī)構(gòu)投資者大額申購(gòu)(含定期定額投資)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/9/23
246 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年國(guó)慶假期前暫停部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)(含定期定額投資)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2024/9/24
247 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年第3季度報(bào)告 2024/10/25
248 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2025年春節(jié)假期前暫停部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)(含定期定額投資)及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2025/1/17
249 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年第4季度報(bào)告 2025/1/21
250 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2024年年度報(bào)告 2025/3/29
251 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2025年第1季度報(bào)告 2025/4/18
252 浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金2025年五一假期前暫停部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)申購(gòu)（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)的公告 2025/4/26
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金募集的文件
（二）《浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
（三）《浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金之法律意見(jiàn)書(shū)
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
查閱方式：投資者可在營(yíng)業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購(gòu)買(mǎi)復(fù)印件。
浙商日添金貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)更新.pdf