中銀如意寶貨幣市場基金（中銀如意寶貨幣A）基金產(chǎn)品資料概要更新
中銀如意寶貨幣市場基金（中銀如意寶貨幣A）基金
產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月26日
送出日期：2025年7月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱中銀如意寶貨幣基金代碼004502
下屬基金簡稱中銀如意寶貨幣A下屬基金代碼004502
基金管理人中銀基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
基金合同生效日2017-05-26
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2022-02-16
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理王悅寧
證券從業(yè)日期2014-08-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)高流動性的前提下，力爭獲得超過業(yè)績比
投資目標(biāo)較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，
期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)
投資范圍債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可
的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金通過綜合考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性和風(fēng)險特征，根據(jù)定
主要投資策略量和定性方法，在保持投資組合較低風(fēng)險和良好流動性的基礎(chǔ)上，力
爭獲得高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定投資回報。
業(yè)績比較基準(zhǔn)活期存款利率（稅后）。
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的
風(fēng)險收益特征預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-03-31
1.08%其他資產(chǎn)
15.66%銀行存款和結(jié)
算備付金合計
17.29%買入返售金融
資產(chǎn)
65.97%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 2.6803% 3.7544% 2.3865% 2.2483% 2.3790% 2.1099% 2.1285% 1.9085%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 0.2139% 0.3549% 0.3549% 0.3558% 0.3549% 0.3549% 0.3549% 0.3558%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值收益率。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
申購費：
本基金A類基金份額不收取申購費。
贖回費：
本基金A類基金份額不收取贖回費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.25%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費0.01%銷售機構(gòu)
審計費用80,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費、訴訟費、基金份額持有人大會
費用、基金的相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)
費用、基金的銀行匯劃費用以及按照
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
費用類別詳見本基金《基金合同》及
《招募說明書》或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，
最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.31%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金可能面臨的風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、管理風(fēng)險等。
由于貨幣市場基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在
管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風(fēng)險。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關(guān)注本公司出具的適
當(dāng)性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對
基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險
等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，結(jié)合自身投資目的、
期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的
銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
（二）重要提示
1.中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)
慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資
者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
2.基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在
一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時公告等。
3.各方當(dāng)事人同意，因本基金的基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際
仲裁中心），按照上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則
進(jìn)行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用、
律師費用由敗訴方承擔(dān)。爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸷贤苤袊?
律管轄。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bocim.com][客服電話：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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