博時(shí)現(xiàn)金收益證券投資基金（博時(shí)現(xiàn)金收益貨幣C）基金產(chǎn)品資料概要更新
博時(shí)現(xiàn)金收益證券投資基金（博時(shí)現(xiàn)金收益貨幣C）基金產(chǎn)品資料
概要更新
編制日期：2025年6月25日
送出日期：2025年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱博時(shí)現(xiàn)金收益貨幣基金代碼050003
下屬基金簡(jiǎn)稱博時(shí)現(xiàn)金收益貨幣C下屬基金代碼008393
基金管理人博時(shí)基金管理有限公司基金托管人交通銀行股份有限公司
基金合同生效日2004-01-16
基金類型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日開放申購(gòu)、贖回
開始擔(dān)任本基金基金
2015-05-22
經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理魏楨
證券從業(yè)日期2008-07-17
基金成立后的存續(xù)期內(nèi)，有效基金持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)
20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元人民幣，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)
告，說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。存續(xù)期內(nèi)，有效基金持有人數(shù)量連續(xù)60
其他概況說(shuō)明
個(gè)工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元人民幣，基
金管理人有權(quán)宣布基金終止，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。法律、法規(guī)或證券監(jiān)管部門另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
注：本基金C類基金份額于2019年12月3日生效。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
敬請(qǐng)投資者閱讀更新的《招募說(shuō)明書》中”基金的投資“章節(jié)了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo)在保持低風(fēng)險(xiǎn)和高流動(dòng)性的前提下獲得高于投資基準(zhǔn)的回報(bào)。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含
1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)及/或中國(guó)人民
投資范圍
銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
本基金不得投資信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券、信用等級(jí)在AA+以下的除企業(yè)債券
外的其他債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
現(xiàn)金收益基金的一個(gè)重要特點(diǎn)是強(qiáng)調(diào)高流動(dòng)性。為了保證現(xiàn)金收益基金可以隨時(shí)低成本
和無(wú)成本地贖回，在資產(chǎn)配置時(shí)應(yīng)首先充分考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特
主要投資策略征。
資產(chǎn)配置的重心是圍繞組合的久期進(jìn)行，通過(guò)控制久期在120天以內(nèi)，使基金的凈值保
持在1元以上。通過(guò)控制同業(yè)存單的比例，以保證基金的高流動(dòng)性。
在長(zhǎng)期、中期和短期回購(gòu)資產(chǎn)類屬配置層上，強(qiáng)調(diào)通過(guò)對(duì)中長(zhǎng)期回購(gòu)利率波動(dòng)規(guī)律的把
握對(duì)回購(gòu)資產(chǎn)進(jìn)行時(shí)間方向上的動(dòng)態(tài)配置策略。同時(shí)根據(jù)回購(gòu)利差進(jìn)行回購(gòu)品種的配置
比例調(diào)整。在短期債券的個(gè)券選擇上利用收益率利差策略、收益率曲線策略以及含權(quán)債
券價(jià)值變動(dòng)策略選擇收益高或價(jià)值低估的短期債券，進(jìn)行投資決策。
本基金成立于2004年1月16日，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)是一年期定期存款利率（稅后）。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
自2009年7月1日起，本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)變更為：活期存款利率（稅后）。
本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)低于債券基金，預(yù)期收益低于債券基金。本基金屬于證券投資基金中
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
的低風(fēng)險(xiǎn)、低收益品種。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。本基金份額生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
申購(gòu)費(fèi)：
本基金不收取申購(gòu)費(fèi)
贖回費(fèi)：
本基金不收取贖回費(fèi)
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)固定比例0.33%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)固定比例0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)固定比例0.25%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用80,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金
其他費(fèi)用份額持有人大會(huì)費(fèi)用等，詳見招募說(shuō)明書或其
更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率 0.68%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)
為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書》等法律文件，及時(shí)關(guān)注本公司出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)
關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，
結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷
售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、貨幣基金特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于金融市場(chǎng)的貨幣工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及市場(chǎng)利率波動(dòng)的影響較大，一方面，貨幣市
場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使
基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格的波動(dòng)，從而影響基金的
收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購(gòu)買本基金并不等于
將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能
為負(fù)值，存在虧損的可能。
2、本基金普通風(fēng)險(xiǎn)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、收益波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、再投
資風(fēng)險(xiǎn)等）、管理風(fēng)險(xiǎn)（決策風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、估值風(fēng)險(xiǎn)等）、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和其他
風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新。其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每
年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，
敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bosera.com][客服電話：95105568]
(1)基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
(2)定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
(3)基金份額凈值
(4)基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
(5)其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
1、爭(zhēng)議解決方式：對(duì)于因本協(xié)議的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本協(xié)議有關(guān)的爭(zhēng)議，本基金契約當(dāng)事人應(yīng)盡
量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交華南國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁，按照該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人
均有約束力。
2、特別條款說(shuō)明：本基金份額持有人單個(gè)基金賬戶內(nèi)A類與B類基金份額合計(jì)達(dá)到或超過(guò)500萬(wàn)份時(shí)，本
基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將基金份額持有人相關(guān)交易賬戶（指同時(shí)銷售本基金A類和B類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)的交易
賬戶）下A類基金份額升級(jí)為B類基金份額；若本基金份額持有人單個(gè)基金賬戶內(nèi)A類與B類基金份額合計(jì)低于
500萬(wàn)份時(shí)，本基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將基金份額持有人相關(guān)交易賬戶（指同時(shí)銷售本基金A類和B類基金份額的
銷售機(jī)構(gòu)的交易賬戶）下B類基金份額降級(jí)為A類基金份額。兩類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率不同，A類基金份額銷
售服務(wù)費(fèi)率為0.25%/年，B類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%/年。
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