中銀活期寶貨幣市場(chǎng)基金（中銀活期寶貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新
中銀活期寶貨幣市場(chǎng)基金（中銀活期寶貨幣B）基金
產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月17日
送出日期：2025年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)中銀活期寶貨幣基金代碼000539
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)中銀活期寶貨幣B下屬基金代碼016565
基金管理人中銀基金管理有限公司基金托管人中信銀行股份有限公司
基金合同生效日2014-02-14
基金類(lèi)型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2014-02-14
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理范靜
證券從業(yè)日期2006-03-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
在有效控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得超過(guò)業(yè)績(jī)
投資目標(biāo)
比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。
本基金投資于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金、
通知存款、一年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行定期存款和大額存單；剩余期
限（或回售期限）在397天以?xún)?nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、
中期票據(jù)；期限在一年以?xún)?nèi)（含一年）的債券回購(gòu)、期限在一年以?xún)?nèi)
投資范圍
（含一年）的中央銀行票據(jù)、短期融資券，及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金通過(guò)綜合考慮各類(lèi)資產(chǎn)的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征，根據(jù)定
主要投資策略量和定性方法，在保持投資組合較低風(fēng)險(xiǎn)和良好流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力
爭(zhēng)獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定投資回報(bào)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期七天通知存款稅后利率。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-03-31
0.07%其他資產(chǎn)
12.79%買(mǎi)入返售金融
資產(chǎn)
28.94%銀行存款和結(jié)
算備付金合計(jì)
58.21%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2022 2023 2024
凈值收益率 0.5378% 2.0783% 1.9161%
業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益率 0.4650% 1.3688% 1.3725%
注：基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
合同生效當(dāng)年不滿(mǎn)完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值收益率。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
除以下情形外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且本基金投資組
合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系
統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額的1%以上的贖回
申請(qǐng)（超過(guò)1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)。
基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。具體征收方
法屆時(shí)以基金管理人公告為準(zhǔn)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.27%基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)0.01%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用90,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律
師費(fèi)、訴訟費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)
費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)及維護(hù)
費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用以及按照
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，
可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及
《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
注：1.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2.審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.33%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)等。
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等會(huì)影響其對(duì)信
息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平，造成管理風(fēng)險(xiǎn)?；?
金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等對(duì)基金收益水平也存在影響。
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在兩個(gè)方面。一是在某種情況下因市場(chǎng)交易量不足，某些投資品種的流
動(dòng)性不佳，可能導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金，進(jìn)而影響到基金投資收益的實(shí)現(xiàn)；
二是在本基金的開(kāi)放期內(nèi)投資人的連續(xù)大量贖回將會(huì)導(dǎo)致基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或迫使
基金以不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量拋售證券，使基金的凈值增長(zhǎng)率受到不利影響。
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、
購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、再投資風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。
特定風(fēng)險(xiǎn)包括：由于貨幣市場(chǎng)基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付
贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本
風(fēng)險(xiǎn)。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等法律文件，及時(shí)關(guān)注本公司出具的適
當(dāng)性意見(jiàn)，各銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見(jiàn)不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)并不表明對(duì)
基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)
等級(jí)因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、
期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的
銷(xiāo)售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
（二）重要提示
1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)或核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)
慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y
者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
2.基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在
一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨
時(shí)公告等。
3、各方當(dāng)事人同意，因本基金的《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)
（上海國(guó)際仲裁中心），按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心）屆時(shí)有效
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，
仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼
續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益?！痘?
合同》受中國(guó)法律管轄。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bocim.com][客服電話(huà)：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
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