中信保誠智惠金貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中信保誠智惠金貨幣市場基金（E類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年02月28日
送出日期：2025年03月03日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱中信保誠智惠金貨幣基金代碼005020
份額類別簡稱中信保誠智惠金貨幣E份額類別子代碼018299
中信保誠基金管理有限公
基金管理人基金托管人中信銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2017年08月14日基金類型貨幣市場基金
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基
2019年01月10日
金經(jīng)理的日期席行懿
證券從業(yè)日期2009年11月29日
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金基
2022年09月05日
金經(jīng)理的日期臧淑玲
證券從業(yè)日期2012年03月25日
注：本基金于2020年12月1日增加C類基金份額。
本基金于2023年4月17日增加E類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)績比較基
投資目標(biāo)
準的投資收益率。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一
年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證
投資范圍券，以及中國證監(jiān)會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工
具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
1、整體資產(chǎn)配置策略：（1）利率預(yù)期分析；（2）動態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余
主要投資策略
期限；2、類屬配置策略；3、個券選擇策略；4、現(xiàn)金流管理策略；5、套利策
略；6、資產(chǎn)支持證券的投資策略。
業(yè)績比較基準人民幣活期存款利率(稅后)
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險
風(fēng)險收益特征
和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：因四舍五入原因，圖中市值占資產(chǎn)比例的分項之和與合計可能存在尾差。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
申購費：該費率為0%。
贖回費：該費率為0%。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務(wù)費0.25%銷售機構(gòu)
審計費用110,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00元規(guī)定披露報刊
其它費用律師費等-
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費用為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終
實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中信保誠智惠金貨幣E：
基金運作綜合費率（年化）
0.46%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基
金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
一、市場風(fēng)險：1、政策風(fēng)險；2、利率風(fēng)險；3、信用風(fēng)險；4、通貨膨脹風(fēng)險；5、再投資風(fēng)險；6、
法律風(fēng)險。二、管理風(fēng)險。三、流動性風(fēng)險。四、其它風(fēng)險。五、特有風(fēng)險：本基金投資于貨幣市場
工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一方面，貨幣市場利率的波動
影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能
使基金面臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，
從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性
風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、
準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.citicprufunds.com.cn，客服電話400-666-0066
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
4.基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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