德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第1號）
德邦如意貨幣市場基金
更新招募說明書
（2025年第1號）
基金管理人：德邦基金管理有限公司
基金托管人：中國民生銀行股份有限公司
二零二五年六月
重要提示
德邦如意貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2015年5月14日中國證券監(jiān)
督管理委員會證監(jiān)許可[2015]902號文準予募集注冊，本基金的基金合同于2016
年2月3日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投
資價值和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風險，投資者認購（或申購）基金時應認真閱讀基金合同、本招募
說明書等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征，自主判斷基金
的投資價值，自主做出投資決策，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括因
政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風險，個別
證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風
險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險，基金投資過程中
產(chǎn)生的操作風險，因交收違約和投資債券引發(fā)的信用風險，基金投資對象與投
資策略引致的特有風險，等等。本基金的特定風險詳見招募說明書“風險揭示”
章節(jié)。
本基金為貨幣市場基金，屬證券投資基金中的較低風險收益品種，但投資
者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管
理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者應當認真閱讀基金合
同、招募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，根據(jù)自身的投資
目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風險承受能力
相適應，并通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業(yè)務資格的其他
機構(gòu)購買基金。
投資者應充分考慮自身的風險承受能力，并對于認購（或申購）基金的意
愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也
不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”
原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，
由投資者自行負責。
本招募說明書中涉及的與托管相關的基金信息已經(jīng)本基金托管人復核。本招
募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年6月10日，有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日
為2025年3月31日。
目錄
重要提示...................................................................................................................................2
目錄...........................................................................................................................................4
第一部分緒言...........................................................................................................................5
第二部分釋義...........................................................................................................................6
第三部分基金管理人.............................................................................................................11
第四部分基金托管人.............................................................................................................20
第五部分相關服務機構(gòu).........................................................................................................25
第六部分基金的募集.............................................................................................................27
第七部分基金合同的生效.....................................................................................................28
第八部分基金份額的申購與贖回.........................................................................................29
第九部分基金的投資.............................................................................................................38
第十部分基金的業(yè)績.............................................................................................................56
第十一部分基金的財產(chǎn).........................................................................................................59
第十二部分基金資產(chǎn)的估值.................................................................................................60
第十三部分基金的收益分配.................................................................................................64
第十四部分基金的費用與稅收.............................................................................................66
第十五部分基金的會計與審計.............................................................................................69
第十六部分基金的信息披露.................................................................................................70
第十七部分風險提示.............................................................................................................77
第十八部分基金的終止與清算.............................................................................................80
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要.........................................................................................82
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.................................................................................98
第二十一部分對基金份額持有人的服務...........................................................................111
第二十二部分其它應披露事項...........................................................................................113
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式.......................................................................117
第二十四部分備查文件.......................................................................................................118
第一部分緒言
《德邦如意貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)
《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公開募集
證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《證券投資基金
銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息
披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金管理暫行
規(guī)定》、《關于貨幣市場基金投資等相關問題的通知》、《公開募集開放式證
券投資基金流動性風險管理規(guī)定》(以下簡稱“《流動性管理規(guī)定》”)、《證券投
資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定＞》及其他有
關法律法規(guī)以及《德邦如意貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）
編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大
遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說
明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供
未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利和義務，
應詳細查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文章另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指德邦如意貨幣市場基金
2、基金管理人：指德邦基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國民生銀行股份有限公司
4、基金合同或基金合同：指《德邦如意貨幣市場基金基金合同》及對基金
合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《德邦如意貨幣
市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《德邦如意貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《德邦如意貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《德邦如意貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會
第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月
1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對
其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關法律法規(guī)規(guī)定運用來自境外的
人民幣資金投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資
者
22、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合
格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投
資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務。
25、銷售機構(gòu)：指德邦基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為德邦基金管理有
限公司或接受德邦基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務規(guī)則》：指《德邦基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益
50、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形或
另有規(guī)定的除外
51、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關法規(guī)計算的各類基金份額的每萬份
基金份額的日已實現(xiàn)收益
52、7日年化收益率：指以各類基金份額的最近7日（含節(jié)假日）收益所折
算的年資產(chǎn)收益率
53、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
54、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
55、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
56、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
57、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率的過程
58、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
59、基金份額分類：本基金根據(jù)銷售服務費率的差異，將基金份額分為A類
基金份額和E類基金份額。兩類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售
服務費并分別公布各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率
60、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
61、E類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
62、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件。
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：德邦基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號萬碩大廈A棟25樓
法定代表人：左暢
成立時間：2012年3月27日
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣5.9億元
批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2012]249號
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)
會許可的其他業(yè)務
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：王菁
聯(lián)系電話：021-26010999
公司的股權結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 持股比例
德邦證券股份有限公司 80%
浙江省土產(chǎn)畜產(chǎn)進出口集團有限公司 20%
二、主要人員情況
1、董事會成員
左暢女士，董事長，國籍中國，碩士學歷?，F(xiàn)任德邦證券資產(chǎn)管理有限公司
董事長。中國證券業(yè)協(xié)會資產(chǎn)管理委員會副主任委員，上海證券交易所理事會科
技發(fā)展委員會委員。曾任德邦證券股份有限公司董事、總裁、財務總監(jiān)，曾任德
邦證券股份有限公司常務副總裁兼任公司財務總監(jiān)、公司副總裁兼資產(chǎn)管理總部
總經(jīng)理，東海證券有限責任公司（現(xiàn)為“東海證券股份有限公司”）衍生產(chǎn)品部
總經(jīng)理助理、財富管理中心總經(jīng)理助理，華泰證券有限責任公司（現(xiàn)為“華泰證
券股份有限公司”）受托資產(chǎn)管理部研究員，長沙市第九中學數(shù)學組教師等職。
張騄先生，董事，國籍中國，碩士學歷?，F(xiàn)任德邦基金總經(jīng)理，兼任德邦創(chuàng)
新資本有限責任公司董事長、德邦基金管理有限公司北京分公司負責人。曾于寧
夏自治區(qū)固原市隆德縣神林鄉(xiāng)中學擔任支教教師；申銀萬國證券研究所有限公司
擔任制造業(yè)研究部電子行業(yè)首席分析師；華泰證券股份有限公司擔任研究所電子
行業(yè)首席分析師；知合控股股份有限公司擔任產(chǎn)研一中心投資總經(jīng)理；德邦證券
股份有限公司歷任研究所所長、總裁助理兼研究所所長、總裁助理兼產(chǎn)研中心總
經(jīng)理。
朱瑾女士，董事，國籍中國，國際工商管理學碩士，經(jīng)濟師?，F(xiàn)任德邦證券
股份有限公司高級副總經(jīng)理、兼首席人力資源官、董事會秘書，兼任德邦證券股
份有限公司董事會辦公室總經(jīng)理、德邦證券資產(chǎn)管理有限公司副董事長，德邦星
盛資本管理有限公司董事長、總經(jīng)理。上海市證券同業(yè)公會人力資源發(fā)展專業(yè)委
員會會員委員，上海市勞動人事爭議聯(lián)合調(diào)解中心金融工作站金融事務專業(yè)委員
會特聘專家，中國證券業(yè)協(xié)會人才發(fā)展專業(yè)委員會副主任委員。曾任德邦證券股
份有限公司副總裁、總裁助理、高級總裁助理，招商銀行上海分行人力資源部副
總經(jīng)理、張揚支行副行長、金陵支行、古北支行行長，振華重工歷任黨總支青年
委員和公司團支部書記等職。
吳桐先生，董事，國籍中國，碩士學歷?，F(xiàn)任德邦證券股份有限公司職工監(jiān)
事、風險管理部總經(jīng)理，兼任中州期貨有限公司董事，德邦星盛資本管理有限公
司董事。曾任德邦證券股份有限公司質(zhì)量控制高級經(jīng)理、信用風險部總經(jīng)理助理、
內(nèi)核管理部總經(jīng)理助理、風險管理部總經(jīng)理助理、風險管理部副總經(jīng)理，遠東國
際租賃有限公司信用經(jīng)理。
李永良先生，董事，國籍中國，碩士學歷?，F(xiàn)任浙江省國際貿(mào)易集團有限公
司金融部副總經(jīng)理，大地期貨有限公司董事，浙江省浙商資產(chǎn)管理股份有限公司
董事。曾任浙江同花順網(wǎng)絡信息股份有限公司金融研究中心行業(yè)研究員、行業(yè)研
究團隊負責人，財通證券股份有限公司研究所行業(yè)研究員、高級研究員、行業(yè)公
司部副經(jīng)理、行業(yè)公司部經(jīng)理、副所長等職，浙江東方金融控股集團股份有限公
司投資管理部經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部經(jīng)理；浙商金匯信托股份有限公司副總經(jīng)理、黨
委委員。
張軍先生，獨立董事，國籍中國，博士。現(xiàn)任復旦大學經(jīng)濟學院教師、復旦
大學經(jīng)濟學院院長;中國經(jīng)濟研究中心主任;復旦平安宏觀經(jīng)濟研究中心主任。此
外，兼任教育部全國高校經(jīng)濟學教指委副主任、中國經(jīng)濟社會理事會理事、復旦
大學學位評定委員會副主任暨社科與管理學部主任、上海市經(jīng)濟學會副會長、新
開發(fā)銀行(金磚銀行)國際咨詢委員會委員、中國國際金融學會理事、廣東省決
策咨詢顧問委員會委員等。
芮萌先生，獨立董事，中國香港籍，博士?，F(xiàn)任中歐國際工商學院金融學與
會計學教授和鵬瑞金融學教席教授。曾任香港中文大學歷任公司高級會計專業(yè)碩
士（EMPACC）項目主任、公司會計專業(yè)碩士（MACC）項目主任、公司治理
研究中心副主任、經(jīng)濟與金融研究中心高級研究員，香港理工大學中國會計與金
融中心副主任。
王宇偉先生，獨立董事，國籍中國，博士?，F(xiàn)任南京大學商學院黨委副書記、
南京大學經(jīng)濟學系教授、博士生導師，美國南加州大學訪問學者。此外，兼任江
蘇省市場經(jīng)濟研究會副秘書長，江蘇省金融學會常務理事，南京大學校友基金會
理事。
2、監(jiān)事會成員
陳軍先生，監(jiān)事會主席，國籍中國，碩士學歷?，F(xiàn)任中州期貨有限公司監(jiān)事，
德邦星睿投資管理有限公司財務總監(jiān)。曾先后擔任安永華明會計師事務所審計經(jīng)
理、圓信永豐基金管理有限公司稽核、聯(lián)儲證券有限責任公司財務部負責人、東
方財富信息股份有限公司擬任證券財務部總經(jīng)理、德邦證券股份有限公司財務管
理部總經(jīng)理。
王樺先生，監(jiān)事，國籍中國，中國注冊會計師非執(zhí)業(yè)會員、會計師?，F(xiàn)任浙
江省國貿(mào)集團資產(chǎn)經(jīng)營有限公司副總經(jīng)理。曾任中國工商銀行技術員，浙江省農(nóng)
信聯(lián)社科員，浙江省國際貿(mào)易集團有限公司投資發(fā)展部高級主管，經(jīng)營管理部總
經(jīng)理助理。
袁之渿先生，職工監(jiān)事，國籍中國?，F(xiàn)任公司權益研究總監(jiān)，權益研究部總
經(jīng)理、董事總經(jīng)理。曾任德邦證券股份有限公司投資管理總部權益投資部研究總
監(jiān)，德邦證券股份有限公司產(chǎn)業(yè)研究中心高級研究員、研究總監(jiān)，藥明康德新藥
開發(fā)有限公司藥物化學部高級研究員，藥明康德新藥開發(fā)有限公司國內(nèi)新藥研發(fā)
服務部高級研究員，項目經(jīng)理，高級項目經(jīng)理。
梁勻女士，職工監(jiān)事，國籍中國?，F(xiàn)任公司品牌營銷部總經(jīng)理，公募REITs
業(yè)務部總經(jīng)理。曾任中國移動通信集團上海有限公司集團客戶經(jīng)理，德邦證券股
份有限公司歷任合規(guī)管理部執(zhí)行總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理助理、機構(gòu)業(yè)務與管
理部執(zhí)行董事、資產(chǎn)管理總部高級經(jīng)理。
3、高級管理人員
張騄先生，總經(jīng)理，碩士學歷。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）
FOF投資部總經(jīng)理，碩士學歷。
曾任華泰證券股份有限公司研究員、投資經(jīng)理、高級投資經(jīng)理，華寶信托公司信
托基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司研究員、基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理、投
資總監(jiān)，具有20年以上的證券投資管理經(jīng)歷。
洪雙龍先生，副總經(jīng)理、首席信息官（CIO）、董事會秘書，兼任德邦創(chuàng)新資
本有限責任公司監(jiān)事，碩士學歷。曾任江蘇省創(chuàng)業(yè)投資有限公司證券投資部研究
員、投資經(jīng)理助理；東海證券有限責任公司證券投資部、衍生產(chǎn)品部投資經(jīng)理、
副總經(jīng)理；德邦證券股份有限公司金融產(chǎn)品部、量化投資部總經(jīng)理，資產(chǎn)管理總
部聯(lián)席總經(jīng)理，信息技術部總經(jīng)理。
徐曉紅女士，督察長、監(jiān)察稽核部總經(jīng)理，碩士學歷。曾任上海市嘉定區(qū)人
民檢察院歷任批捕科、反貪污賄賂局科員；上海市嘉定區(qū)經(jīng)委金融監(jiān)管與服務科
科員；上海證監(jiān)局歷任上市公司監(jiān)管處、法制處、投資者保護工作處科員、副主
任科員、主任科員；上海市易谷網(wǎng)絡科技有限公司財務總監(jiān)兼董秘；長城證券股
份有限公司董事總經(jīng)理及合規(guī)法律部華東區(qū)域合規(guī)專員；國盛證券有限責任公司
歷任風險管理部總經(jīng)理、浙江分公司總經(jīng)理、風險管理一部總經(jīng)理期間兼任聯(lián)絡
監(jiān)管組辦公室主任。
張瑾女士，總經(jīng)理助理、副首席人力資源官（CHO）、戰(zhàn)略產(chǎn)品部總經(jīng)理、
人力效能部總經(jīng)理，本科學歷。曾任職于上海市迅峰律師事務所律師助理、大瀚
咨詢金融獵頭顧問、德邦證券股份有限公司人力資源部總經(jīng)理助理。
4、基金經(jīng)理
張晶女士，碩士，畢業(yè)于東華大學會計學專業(yè)，從業(yè)9年。曾任財通證券資
產(chǎn)管理有限公司固收研究部高級研究員。2024年5月加入德邦基金，現(xiàn)任德邦
優(yōu)化靈活配置混合型證券投資基金、德邦銳興債券型證券投資基金、德邦景頤債
券型證券投資基金、德邦德利貨幣市場基金、德邦如意貨幣市場基金、德邦短債
債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
張旭先生，碩士，畢業(yè)于華東師范大學金融學專業(yè)，從業(yè)6年。曾任財通證
券資產(chǎn)管理有限公司固收公募投資部基金經(jīng)理助理。2024年6月加入德邦基金
管理有限公司，現(xiàn)任德邦安順混合型證券投資基金、德邦新添利債券型證券投資
基金、德邦銳裕利率債債券型證券投資基金、德邦銳興債券型證券投資基金、德
邦德利貨幣市場基金、德邦如意貨幣市場基金、德邦銳乾債券型證券投資基金的
基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
張錚爍女士，2016年2月3日至2021年8月27日管理本基金。
陳利女士,2016年2月3日至2017年1月13日管理本基金。
丁孫楠女士，2017年1月24日至2022年9月8日管理本基金。
范文靜女士，2022年9月2日至2023年6月9日管理本基金。
歐陽帆先生，2023年6月2日至2024年9月13日管理本基金。
5、公募固定收益投資決策委員會成員
鄒舟女士，碩士，從業(yè)9年。曾任財通證券資產(chǎn)管理有限公司基金經(jīng)理助理、
基金經(jīng)理。2023年8月加入德邦基金管理有限公司，擔任公司總經(jīng)理助理、固收
投資總監(jiān)，現(xiàn)任德邦短債債券型證券投資基金、德邦銳興債券型證券投資基金、
德邦銳裕利率債債券型證券投資基金、德邦銳乾債券型證券投資基金、德邦優(yōu)化
靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。
夏金濤先生，碩士，畢業(yè)于上海交通大學，從業(yè)9年。2016年3月至2023年8
月于財通證券資產(chǎn)管理有限公司，歷任固收基金經(jīng)理助理、基金經(jīng)理，2023年8
月加入德邦基金管理有限公司，擔任固收研究部總經(jīng)理，現(xiàn)任德邦新添利債券型
證券投資基金的基金經(jīng)理。
張晶女士，碩士。（簡歷請參見上述基金經(jīng)理介紹）
6、上述人員之間均不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度、半年度和年度基金報告；
7、計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為；
12、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的或基金合同約定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾
建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行
為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風
險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）依照法律、行政法規(guī)有關規(guī)定和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，不利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、基金管理人內(nèi)部控制原則
健全性原則：內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人
員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)；
有效性原則：通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)部
控制制度的有效執(zhí)行；
獨立性原則：公司各機構(gòu)、部門和崗位職責上保持相對獨立。公司受托資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離；
相互制約原則：公司各部門和崗位的設置應當職權分明，相互制衡；
成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效
益，以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、基金管理人內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）控制環(huán)境
控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎，包括經(jīng)營理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)
構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
公司應堅守誠信原則，樹立內(nèi)控優(yōu)先的思想和風險管理理念，培養(yǎng)全體員工
的風險防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法
律法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
公司應建立健全法人治理結(jié)構(gòu)，確定公司股東會、董事會、監(jiān)事會和督察長
的職責權限；明確董事會的組成結(jié)構(gòu)和決策程序，充分發(fā)揮獨立董事在公司治理
中的作用；建立監(jiān)督制約機制，充分發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督職能；嚴禁不正當關聯(lián)交
易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資人利益和公司的合法權益。
公司應依照職責明確、相互制約的原則設置運作高效又互相制衡的內(nèi)部組織
架構(gòu)，各部門授權分工明確，操作相互獨立。
公司應建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主、透明的
決策程序和管理議事規(guī)則；高效、嚴謹?shù)臉I(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)；以及健全、有效的內(nèi)部
監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
公司應建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司人員具
備和保持與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
公司應設計和維護暢通的信息溝通渠道，建立清晰的報告系統(tǒng)。
（2）風險評估
公司應當建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估
和分析，及時防范和化解風險。
公司應定期和不定期對風險和內(nèi)部控制進行評估，做好事前、事中和事后的
風險管理，并根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術應用和新的法律法規(guī)等情
況，適時改進。
（3）控制體系
①內(nèi)部控制機制
公司應當依據(jù)自身經(jīng)營特點，設立順序遞進、權責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防
線，涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督三個層面。
決策層面：由股東會、董事會及下設專門委員會構(gòu)成，專事負責公司經(jīng)營管
理、受托投資等重大事項的決策；
執(zhí)行層面：由經(jīng)理層及下設的投資決策委員會、風險控制委員會等專業(yè)委員
會和公司各部門組成，負責落實決策層制定的戰(zhàn)略部署；
監(jiān)督層面：由監(jiān)事會、督察長和監(jiān)察稽核部門等組成，承擔監(jiān)督和管理職責，
確保公司經(jīng)營管理、受托投資、員工行為等符合有關法律法規(guī)和公司各項規(guī)章制
度。
②內(nèi)部控制制度
公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度和具體部門規(guī)章等部分組
成。
建立完善的資產(chǎn)分離制度，受托資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同受托資產(chǎn)之間應獨立
運作，分別核算。
建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，重要崗位不得有人
員的重疊。重要業(yè)務部門和崗位應進行物理隔離。
建立重要業(yè)務處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關部門和崗位之間相互監(jiān)督
制衡。
制定切實可行的緊急應變制度，建立危機處理機制和程序。以達到快速、及
時、有效化解危機的目的，減少危機造成的損失，降低不利影響，最大限度地保
護投資人利益，維護公司合法權益。
公司應建立明確的授權制度，并將其貫穿于公司經(jīng)營活動的始終。
A.股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層應當充分了解和履行各自的職權，建立
健全的公司授權標準和程序，確保授權制度的貫徹執(zhí)行；
B.公司各部門、分支機構(gòu)和公司員工在其規(guī)定的授權范圍內(nèi)行使相應的職責；
C.公司重大業(yè)務的授權應當采取書面形式，授權書須明確授權內(nèi)容及時效；
D.公司授權要適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，
對已不適用的授權應及時修改或取消。
（3）控制活動
控制活動主要包括投資管理業(yè)務控制、運營管理業(yè)務控制、銷售業(yè)務控制、
信息披露控制、會計系統(tǒng)控制、監(jiān)察稽核控制等。
公司應當自覺遵守有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，按照經(jīng)營管理和受托投資
的性質(zhì)、特點，嚴格制定各項制度、規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同
業(yè)務可能存在的風險點并采取控制措施。
3、基金管理人關于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會
及管理層的責任；
（2）上述關于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)
部控制制度。
第四部分基金托管人
(一)基金托管人概況
1.基本情況
名稱：中國民生銀行股份有限公司（以下簡稱“中國民生銀行”）
住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字［2004］101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
電話：010-58560666
聯(lián)系人：羅菲菲
中國民生銀行成立于1996年，是中國第一家主要由民營企業(yè)發(fā)起設立的全
國性股份制商業(yè)銀行，也是嚴格按照中國《公司法》和《商業(yè)銀行法》設立的一
家現(xiàn)代金融企業(yè)。
2000年12月19日，中國民生銀行A股股票（代碼：600016）在上海證券
交易所掛牌上市。2005年10月26日，中國民生銀行完成股權分置改革，成為
國內(nèi)首家實施股權分置改革的商業(yè)銀行。2009年11月26日，中國民生銀行H
股股票（代碼：01988）在香港證券交易所掛牌上市。上市以來，中國民生銀行
不斷完善公司治理，大力推進改革轉(zhuǎn)型，持續(xù)創(chuàng)新商業(yè)模式和產(chǎn)品服務，致力于
成為一家“讓人信賴、受人尊敬”的上市公司。
2、主要人員情況
崔巖女士，中國民生銀行資產(chǎn)托管部負責人，博士研究生，具有基金托管人
高級管理人員任職資格，從事過全球托管業(yè)務、托管業(yè)務運作、銀行信息管理等
工作，具有多年金融從業(yè)經(jīng)歷，具備扎實的總部管理經(jīng)歷。曾任中國工商銀行總
行資產(chǎn)托管部營銷專家。
3、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
中國民生銀行股份有限公司于2004年7月9日獲得基金托管資格，成為《中
華人民共和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業(yè)務的銀行。為了
更好地發(fā)揮后發(fā)優(yōu)勢，大力發(fā)展托管業(yè)務，中國民生銀行股份有限公司資產(chǎn)托管
部從成立伊始就本著充分保護基金持有人的利益、為客戶提供高品質(zhì)托管服務的
原則，高起點地建立系統(tǒng)、完善制度、組織人員。資產(chǎn)托管部目前共有員工102
人，平均年齡38歲，100%員工擁有大學本科以上學歷，67%以上員工具有碩士以
上學位。
中國民生銀行堅持以客戶需求為導向，秉承“誠信、嚴謹、高效、務實”的
經(jīng)營理念，依托豐富的資產(chǎn)托管經(jīng)驗、專業(yè)的托管業(yè)務服務和先進的托管業(yè)務平
臺，為境內(nèi)外客戶提供安全、準確、及時、高效的專業(yè)托管服務。中國民生銀行
資產(chǎn)托管部于2018年2月6日發(fā)布了“愛托管”品牌，近百余家資管機構(gòu)及合
作客戶的代表受邀參加了啟動儀式。資產(chǎn)托管部始終堅持以客戶為中心，致力于
為客戶提供全面的綜合金融服務。對內(nèi)大力整合行內(nèi)資源，對外廣泛搭建客戶服
務平臺，向各類托管客戶提供專業(yè)化、增值化的托管綜合金融服務，得到各界的
充分認可，也在市場上樹立了良好品牌形象，成為市場上一家有特色的托管銀行。
自2021年以來，中國民生銀行榮獲人力資源社會保障部頒發(fā)的“2020年度企業(yè)
年金和養(yǎng)老金產(chǎn)品信息報告工作優(yōu)秀管理機構(gòu)”獎，連續(xù)三年蟬聯(lián)中央國債登記
結(jié)算有限責任公司“年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項，獲評《金融理財》頒發(fā)的“第
十三屆金貔貅獎2022年度金牌資產(chǎn)托管銀行”。2023年至今，本行榮獲《金融
時報》“年度最佳資產(chǎn)托管銀行”，《證券時報》“2023年度杰出資產(chǎn)托管銀行
天璣獎”、“2024年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”，《新浪財經(jīng)》“養(yǎng)老金融服
務創(chuàng)新銀行”獎，《每日經(jīng)濟新聞報》“2024年度卓越資產(chǎn)托管銀行獎”等獎項。
截至2025年3月31日，中國民生銀行托管建信穩(wěn)定得利債券型證券投資基
金、中銀新趨勢靈活配置混合型證券投資基金、長信利盈靈活配置混合型證券投
資基金等共336只證券投資基金，基金托管規(guī)模12,517.48億元。
(二)基金托管人的內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部風險控制目標
(1)建立完整、嚴密、高效的風險控制體系，形成科學的決策機制、執(zhí)行機
制和監(jiān)督機制，防范和化解經(jīng)營風險，保障資產(chǎn)托管業(yè)務的穩(wěn)健運行和托管財產(chǎn)
的安全完整。
(2)大力培育合規(guī)文化，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理
念，嚴格控制合規(guī)風險，保證資產(chǎn)托管業(yè)務符合國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)
則。
(3)以相互制衡健全有效的風控組織結(jié)構(gòu)為保障，以完善健全的制度為基礎，
以落實到位的過程控制為著眼點，以先進的信息技術手段為依托，建立全面、系
統(tǒng)、動態(tài)、主動、有利于差錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業(yè)務穩(wěn)健運行的
風險控制制度，確保托管業(yè)務信息真實、準確、完整、及時。
2.內(nèi)部風險控制組織結(jié)構(gòu)
總行高級管理層負責部署全行的風險管理工作?？傂酗L險管理委員會是總行
高級管理層下設的風險管理專業(yè)委員會，對高級管理層負責，支持高級管理層履
行職責。資產(chǎn)托管業(yè)務風險控制工作在總行風險管理委員會的統(tǒng)一部署和指導下
開展。
總行各部門緊密配合，共同把控資產(chǎn)托管業(yè)務運行中的風險，具體職責與分
工如下：總行風險管理部作為總行風險管理委員會秘書機構(gòu)，是全行風險管理的
統(tǒng)籌部門，對資產(chǎn)托管部的風險控制工作進行指導；總行法律合規(guī)部負責資產(chǎn)托
管業(yè)務項下的相關合同、協(xié)議等法律性文件的審定，對業(yè)務開展進行合規(guī)檢查并
督導問題整改落實；總行審計部對全行托管業(yè)務進行內(nèi)部審計，包括定期內(nèi)部審
計、現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查等；總行辦公室與資產(chǎn)托管部共同制定聲譽風險應急預案。
3.內(nèi)部風險控制原則
(1)合法合規(guī)原則。風險控制應符合和體現(xiàn)國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項政
策。
(2)全面性原則。風險控制覆蓋托管部的各個業(yè)務中心、各個崗位和各級人
員，并涵蓋資產(chǎn)托管業(yè)務各環(huán)節(jié)。
(3)有效性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務從業(yè)人員應全力維護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)
行，任何人都沒有超越制度約束的權力。
(4)預防性原則。必須樹立“預防為主”的管理理念，控制資產(chǎn)托管業(yè)務中
風險發(fā)生的源頭，防患于未然，盡量避免業(yè)務操作中各種問題的產(chǎn)生。
(5)及時性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務風險控制制度的制定應當具有前瞻性，并且
隨著托管部經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、
政策制度等外部環(huán)境的改變進行及時的修改或完善。發(fā)現(xiàn)問題，要及時處理，堵
塞漏洞。
(6)獨立性原則。各業(yè)務中心、各崗位職能上保持相對獨立性。風險合規(guī)管
理中心是資產(chǎn)托管部下設的執(zhí)行機構(gòu)，不受其他業(yè)務中心和個人干涉。業(yè)務操作
人員和檢查人員嚴格分開，以保證風險控制機構(gòu)的工作不受干擾。
(7)相互制約原則。各業(yè)務中心、各崗位權責明確，相互牽制，通過切實可
行的相互制衡措施來消除風險控制的盲點。
(8)防火墻原則。托管銀行自身財務與托管資產(chǎn)財務嚴格分開；托管業(yè)務日
常操作部門與行政、研發(fā)和營銷等部門隔離。
4.內(nèi)部風險控制制度和措施
(1)制度建設：建立了明確的崗位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、
嚴格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
(2)建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺分離，不同部門、崗位相互牽制。
(3)風險識別與評估：定期組織進行風險識別、評估，制定并實施風險控制
措施。
(4)相對獨立的業(yè)務操作空間：業(yè)務操作區(qū)相對獨立，實施門禁管理和音像
監(jiān)控。
(5)人員管理：進行定期的業(yè)務與職業(yè)道德培訓，使員工樹立風險防范與控
制理念，并簽訂承諾書。
(6)應急預案：制定完備的應急預案，并組織員工定期演練；建立異地災備
中心，保證業(yè)務不中斷。
5.資產(chǎn)托管部內(nèi)部風險控制
中國民生銀行股份有限公司從控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通、
監(jiān)控等五個方面構(gòu)建了托管業(yè)務風險控制體系。
(1)堅持風險管理與業(yè)務發(fā)展同等重要的理念。中國民生銀行股份有限公司
資產(chǎn)托管部從成立之日起就特別強調(diào)規(guī)范運作，一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風
險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務的快速發(fā)展，
新問題新情況不斷出現(xiàn)，我們始終將風險管理放在與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，
視風險防范和控制為托管業(yè)務生存和發(fā)展的生命線。
(2)實施全員風險管理。將風險控制責任落實到具體業(yè)務中心和業(yè)務崗位，
每位員工對自己崗位職責范圍內(nèi)的風險負責。
(3)建立分工明確、相互牽制的風險控制組織結(jié)構(gòu)。我們通過建立縱向雙人
制，橫向多中心制的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)，形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結(jié)
構(gòu)。
(4)以制度建設作為風險管理的核心。我們十分重視內(nèi)部控制制度的建設，
已經(jīng)建立了一整套內(nèi)部風險控制制度，包括業(yè)務管理辦法、內(nèi)部控制制度、員工
行為規(guī)范、崗位職責及涵括所有后臺運作環(huán)節(jié)的操作手冊。以上制度隨著外部環(huán)
境和業(yè)務的發(fā)展還會不斷增加和完善。
(5)制度的執(zhí)行和監(jiān)督是風險控制的關鍵。制度落實檢查是風險控制管理的
有力保證。資產(chǎn)托管部內(nèi)部設置風險合規(guī)管理中心，依照有關法律規(guī)章，定期對
業(yè)務的運行進行檢查。總行審計部不定期對托管業(yè)務進行審計。
(6)將先進的技術手段運用于風險控制中。托管業(yè)務系統(tǒng)需求不僅從業(yè)務方
面而且從風險控制方面都要經(jīng)過多方論證，托管業(yè)務技術系統(tǒng)具有較強的自動風
險控制功能。
(三)基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理
辦法》《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》等有關法律法規(guī)的規(guī)定及基
金合同、基金托管協(xié)議的約定，基金托管人對基金的投資范圍、基金投資比例、
基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值的計算、基金管理人報酬
的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金
的劃付、基金收益分配等進行監(jiān)督和核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《中華人民共和國證券投資基金法》等有關
法律法規(guī)規(guī)定及基金合同、基金托管協(xié)議約定的行為，應及時以書面形式通知基
金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對確認，并以書面形式對基
金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促
基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金管理人限期糾正。
第五部分相關服務機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）德邦基金管理有限公司直銷柜臺
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號萬碩大廈A棟25樓
法定代表人：左暢
聯(lián)系人：姜夢思
公司總機：021-26010999
直銷電話：021-26010928
直銷傳真：021-26010960
客服熱線：400-821-7788
（2）德邦基金管理有限公司網(wǎng)上直銷平臺
網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn
投資者可以通過基金管理人的網(wǎng)站和其他網(wǎng)上直銷平臺辦理本基金的認購、
申購及贖回等業(yè)務，具體業(yè)務規(guī)則請參閱相關公告。
2、其他銷售機構(gòu)
基金管理人可根據(jù)情況增減或變更基金銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構(gòu)
名稱：德邦基金管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路501號503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號萬碩大廈A棟25樓
法定代表人：左暢
聯(lián)系電話：021-26010999
聯(lián)系人：吳培金
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號19樓
負責人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
執(zhí)行事務合伙人：毛鞍寧
住所：中國北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：中國北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層
郵政編碼：100738
公司電話：010-58153000
公司傳真：010-85188298
經(jīng)辦會計師：藺育化、張亞旎
業(yè)務聯(lián)系人：藺育化
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定募集，經(jīng)2015年5月14日中國證監(jiān)會
證監(jiān)許可【2015】902號文件準予募集注冊。
一、基金的類別及存續(xù)期間
1、基金類別：貨幣市場基金
2、基金運作方式：契約型開放式
3、存續(xù)期間：不定期
二、基金的募集情況
本基金的發(fā)售募集期共募集270,023,300.00份基金份額，募集有效認購總戶
數(shù)為309戶。
第七部分基金合同的生效
一、基金合同的生效
根據(jù)相關法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定，本基金合同已于2016年2月3日正
式生效，自本基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金合同終止并按照基金合同的約
定進入清算程序，無需召開基金份額持有人大會。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理
人在招募說明書或其網(wǎng)站列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的營
業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務辦
理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務辦
理時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日該類基金份額的申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以各類基金份額每份基金份額凈值為
1.00元的基準進行計算；
2、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，但申請
經(jīng)登記機構(gòu)受理的不得撤銷；
3、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
4、基金管理人有權決定基金份額持有人持有本基金的最高限額、本基金的
總規(guī)模限額、單個投資人當日申購金額上限和本基金當日的申購金額上限，但應
最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，登記機構(gòu)或基金管理人可對上述業(yè)務
內(nèi)容進行調(diào)整，并將于調(diào)整開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定
媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。投資人在提交申購申請時須按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式備足申購
資金，投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、
贖回申請不成立。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)
未全額到賬則申購不成立。投資人全額交付申購款項，申購成立；登記機構(gòu)確認
基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋3日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項。
遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障
或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程時，贖回款
項順延至前述影響因素消除的下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載
明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同
有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日（包括該日）內(nèi)
對該交易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括
該日)及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。
若申購不成功，則申購款項本金退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果
為準。對于申購、贖回申請的確認情況，投資者應及時查詢并妥善行使合法權利。
4、在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，登記機構(gòu)可根據(jù)《業(yè)務規(guī)則》，對上述業(yè)務內(nèi)
容進行調(diào)整，基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以公告。
五、申購和贖回的金額限制
1、投資者A類基金份額首次申購的單筆最低金額為人民幣0.01元，E類基
金份額首次申購的單筆最低金額為人民幣1.00元，追加申購的單筆最低金額不
限?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。投資人將當期分配
的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申購金額的限制。
投資人可多次申購，對單個投資人累計持有份額不設上限限制。法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
2、投資者可將其全部或部分基金份額贖回。申請贖回份額精確到小數(shù)點后
兩位，本基金對每個投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額不設限制，對
單個投資人累計持有的基金份額不設上限。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額數(shù)量限
制或贖回規(guī)則?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定
在指定媒介上公告。
4、基金管理人可與其他銷售機構(gòu)約定，對投資人委托其他銷售機構(gòu)辦理基
金申購與贖回的，其他銷售機構(gòu)可以按照基金銷售服務協(xié)議的相關規(guī)定辦理，不
必遵守以上限制。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益，
具體請參見招募說明書或相關公告。
六、申購費用和贖回費用
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和
贖回費用，但是出現(xiàn)以下情形：
當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且
本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應當對當日單個基金份
額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過基金總
份額1%以上的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金
資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形
除外。
七、申購費用和贖回費用
1、本基金的各類基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
2、本基金不收取申購費用和贖回費用。
3、申購份額的計算
采用“金額申購”方式，申購價格為各類基金份額每份基金份額凈值1.00元，
計算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額的計算結(jié)果以四舍五入的方法保留至小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例1：假定某投資人在T日投資1,000元申購本基金A類基金份額，則其可
得到的申購份額計算如下：
申購份額＝1,000/1.00＝1,000.00份
4、贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格為各類基金份額每份基金份額凈值1.00元。
贖回金額的計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
例2：假定某投資人贖回本基金份額50,000.00份A類基金份額，則其可得
到的贖回金額為：
贖回金額＝50,000.00×1.00＝50,000.00（元）
贖回金額計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
基金份額持有人贖回全部基金份額時，基金份額在贖回當日的收益與贖回款
一并支付。
5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介
上公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當日已實現(xiàn)收益或累計未分配收益小于零的情形，為保護基
金份額持有人的利益，基金管理人將暫停本基金的申購。
7、當一筆新的申購申請被確認成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定
的本基金總規(guī)模上限時；使本基金當日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當日申購
金額上限時；或該投資人累計持有的份額超過單個投資人累計持有的份額上限時；
或該投資人當日申購金額超過單個投資人當日申購金額上限時。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請或基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請有可能導致
單一投資者持有基金份額的比例超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
10、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8、10、11項暫停申購情形之一且基金管理
人決定暫停申購時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公
告。當發(fā)生上述第9項暫停申購情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對
該投資人的申購申請進行限制，基金管理人也有權拒絕該等全部或部分申購申請。
如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停
申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
4、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
5、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，可暫
停接受投資人的贖回申請。
7、本基金出現(xiàn)當日已實現(xiàn)收益或累計未分配收益小于零的情形，基金管理
人可視情況暫停本基金的贖回
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金
管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；
如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配
給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第5項所述情形，按基金合
同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受
理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的
辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未
作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
當基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額
20%以上的贖回申請情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。如基金管理人
對于其超過上一開放日基金總份額20%以上部分的贖回申請實施延期辦理，延
期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的基金
份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止；對于該基金份額
持有人當日贖回申請未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前述“（1）全
額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一
并辦理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖
回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并在兩日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購
或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關機構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權益按照我國法律法規(guī)以及國家有權機關的要求來決定是否
凍結(jié)。在國家有權機關作出決定之前，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權益一并凍結(jié)，被凍結(jié)
部分份額仍然參與收益分配。
十七、基金份額的質(zhì)押或其他業(yè)務
如相關法律法規(guī)允許登記機構(gòu)辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務，登
記機構(gòu)有權制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
十八、基金份額轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者通過其他方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記
機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，基金份
額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
第九部分基金的投資
一、投資目標
在嚴格控制基金資產(chǎn)風險、保持基金資產(chǎn)高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越
業(yè)績比較基準的投資回報。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)，期限在一年
以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款與大額存單，剩余期限在一年以內(nèi)（含一年）的
中央銀行票據(jù)與債券回購，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行
認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他品種，在不改變
基金投資目標、投資策略，不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其
他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。具體投資比例限制按照相關法律
法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
三、投資策略
本基金在保持組合高度流動性的前提下，在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟運行、金融市
場運行、資金流動格局、貨幣市場收益率曲線形態(tài)等各方面的分析的基礎上，科
學預計未來利率走勢，擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內(nèi)的各種金融工具，進行積
極的投資組合管理。
1、短期利率水平預期策略
通過對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟趨勢、國家貨幣政策導向和短期資金供求情況的深
入分析，對短期利率走勢形成合理預期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策
略。當預期短期利率呈下降趨勢時，側(cè)重配置期限稍長的短期金融工具；反
之，則側(cè)重配置期限較短的金融工具。
2、收益率曲線分析策略
收益曲線策略即在不同期限投資品種之間進行的配置，通過考察收益率曲
線的動態(tài)變化及預期變化，尋求在一段時期內(nèi)獲取因收益率曲線形狀變化而導
致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。貨幣市場收益率曲線的形狀反映當時短
期利率水平之間的關系，反映市場對較短期限經(jīng)濟狀況的判斷及對未來短期經(jīng)
濟走勢的預期。
3、組合剩余期限策略、期限配置策略
結(jié)合宏觀經(jīng)濟和利率預期分析，在合理運用量化模型的基礎上，動態(tài)確定
并控制投資組合的平均剩余期限，以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求，同時保持
組合的穩(wěn)定收益；特別在債券投資中，根據(jù)收益率曲線的情況，投資一定剩余
期限的品種，穩(wěn)定收益，鎖定風險，滿足組合目標期限。
4、類別品種配置策略
在保持組合資產(chǎn)相對穩(wěn)定的條件下，根據(jù)各類短期金融工具（國債、金融
債、央行票據(jù)、回購等）的市場規(guī)模、收益性和流動性，決定各類資產(chǎn)的配置
比例；再通過評估各類資產(chǎn)的流動性和收益性利差，確定不同期限類別資產(chǎn)的
具體資產(chǎn)配置比例。
5、流動性管理策略
本基金將在動態(tài)測算基金投資者凈贖回資金需求、季節(jié)性資金流動等因素
的前提下，對基金資產(chǎn)進行合理配置，通過實時追蹤基金資產(chǎn)的現(xiàn)金庫存、資
產(chǎn)變現(xiàn)能力等因素，合理配置和動態(tài)調(diào)整組合現(xiàn)金流，在保持基金財產(chǎn)高流動
性的前提下，確保基金的穩(wěn)定收益，結(jié)合持續(xù)性投資的方法，將各類屬資產(chǎn)的
到期日進行均衡等量配置，以確?；鹳Y產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
6、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將本著謹慎性原則投資資產(chǎn)支持證券，按照資產(chǎn)支持證券定價模型
對資產(chǎn)支持證券進行定價，通過持續(xù)的信用評級分析和跟蹤、量化模型評估、
投資限額控制等方法對資產(chǎn)支持證券投資進行有效的風險評估和控制，并在此
基礎上提高組合收益?；鸸芾砣藢⒕C合運用久期管理、個券選擇、信用產(chǎn)品
交易策略等各種策略，精選品種，為基金份額持有人獲取長期穩(wěn)定收益。
7、套利策略
不同交易市場或不同交易品種受參與群體、交易模式、環(huán)境沖擊、流動性
等
因素差異化影響而出現(xiàn)定價差異，從而產(chǎn)生套利機會。本基金在充分論證
這種套利機會可行性的基礎上，適度進行跨市場或跨品種套利操作，提高資產(chǎn)
收益率。如跨銀行間和交易所的跨市場套利，期限收益結(jié)構(gòu)偏移中的不同期限
品種的互換操作（跨期限套利）。
8、回購策略
當預期市場利率下跌或者利率走勢平穩(wěn)時，通過將剩余期限相對較長的短期
債券進行回購質(zhì)押，融資后再購買短期債券。在融資成本低于短期債券收益率時，
該投資策略的運用可實現(xiàn)正收益。
四、投資決策依據(jù)和決策程序
1、投資決策依據(jù)
（1）國家有關法律、法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定。
（2）宏觀經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境、相關政策趨向和債券市場走勢。
（3）債券等類別資產(chǎn)的預期收益及風險水平的配比關系。
2、投資決策流程
（1）投資基礎研究
公司的投資建立在強大的基礎研究之上。公司使用的研究報告主要來自兩
個渠道：公司研究發(fā)展部內(nèi)部分析師提出的研究報告；外部專業(yè)機構(gòu)提供的投
資價值分析報告和宏觀分析研究報告。公司對基金投資品種的研究注重發(fā)揮團
隊互動作用。對進入核心債券庫證券的選擇采取投資研究聯(lián)席會議審議制度。
（2）投資決策
基金投資的決策過程體現(xiàn)集體決策、組合投資的原則，防止個人獨斷專行、
損害基金投資人利益的現(xiàn)象發(fā)生。
投資決策過程分以下四個步驟：
①宏觀分析師根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、物價形勢、貨幣政策等判斷市場利率的
走向，提交策略報告。
②債券策略分析師提交關于債券市場基本面、債券市場供求、收益率曲線
預測的分析報告。
③信用分析師負責信用風險的評估、信用利差的分析及信用評級的調(diào)整。
④在分析研究報告的基礎上，基金經(jīng)理將投資計劃議案提交投資決策委員
會審議。投資計劃議案包括投資組合計劃、研究發(fā)展部評估意見。投資決策委
員會對基金經(jīng)理提交的投資組合議案進行討論、修改、表決，并形成最終投資
組合方案，由基金經(jīng)理具體實施。
基金經(jīng)理、研究發(fā)展部在投資計劃議案形成過程中，密切配合，充分發(fā)揮
團隊合作精神，同時又保持相對獨立性。基金經(jīng)理應充分考慮其他部門的意見
對投資計劃進行必要的修訂，但是也允許各自保持獨立意見，作為投資組合議
案的組成部分，共同上報投資決策委員會討論表決。
（3）投資執(zhí)行
①基金投資執(zhí)行實行投資決策委員會領導下的基金經(jīng)理負責制，由基金經(jīng)
理根據(jù)授權具體承擔基金管理工作?；鸾?jīng)理可配基金經(jīng)理助理協(xié)助其工作。
投資決策委員會對基金投資實行授權制，授權的具體權限由投資決策委員
會根據(jù)每只基金的規(guī)模、風格具體確定，也可以在投資組合方案中臨時確定、
調(diào)整。
投資總監(jiān)、基金經(jīng)理分別在授權的范圍內(nèi)根據(jù)投資組合方案決定投資的具
體執(zhí)行。基金經(jīng)理在授權范圍內(nèi)根據(jù)投資組合方案可以直接下達交易指令；超
出基金經(jīng)理授權權限但是在投資總監(jiān)授權權限范圍內(nèi)的，經(jīng)投資總監(jiān)審批后，
由基金經(jīng)理下達交易指令；超出投資總監(jiān)授權權限的，經(jīng)投資決策委員會審批
后，由基金經(jīng)理下達交易指令。
②基金經(jīng)理下達的交易指令到達交易室交易總監(jiān)后，交易總監(jiān)再分配給各
交易員。交易總監(jiān)應盡量平均分配各交易員的工作量。
交易指令全部以電腦下單方式完成，在電腦發(fā)生故障等意外情況時，可以
錄音電話或書面方式下達，禁止以口頭方式下達。
③交易員接到交易指令后必須向基金經(jīng)理進行人工復核，確實無誤后根據(jù)
指令的要求，結(jié)合自身的操作經(jīng)驗合理地完成交易。
④交易員應及時將交易情況反饋給交易總監(jiān)、基金經(jīng)理和運作保障部。
（4）績效評估
定期和不定期對本基金的投資績效進行評估，并撰寫相關的績效評估報
告，確認基金組合是否實現(xiàn)了投資預期，投資策略是否成功，并對基金組合誤
差的來源進行分級等?；鸾?jīng)理依據(jù)績效評估報告總結(jié)以往的策略，如果需
要，則對投資組合進行相應的調(diào)整。
五、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準：七天通知存款利率（稅后）
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額
方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利
息的收益。本基金為貨幣市場基金，具有低風險、高流動性的特征。根據(jù)基金的
投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）
作為本基金的業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比
較基準適用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在
報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并在調(diào)整前2日內(nèi)在指定媒介上公告，而
無需召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風
險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
七、投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限，在每個交易日均不超過120天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
（3）除發(fā)生巨額贖回的情形外，本基金的投資組合中，債券正回購的資金
余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回致使本基
金債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應當在5個交易
日內(nèi)進行調(diào)整；
（4）基金持有的剩余期限不超過397天，但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利
率債券的攤余成本總計不得超過當日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（5）本基金買斷式回購融入基礎債券的剩余期限不得超過397天；
（6）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的5%；
（7）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（8）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（9）本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；但如果
基金投資有固定期限但協(xié)議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的條款，
可不受此限制；
（10）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行
存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)
的10%；
（11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（12）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構(gòu)作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證
監(jiān)會認定的其他品種；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（16）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（17）本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準：
1）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別；
2）根據(jù)有關規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信
用評級和跟蹤評級應具備下列條件之一：
①國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的長期信用級別；
②國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別（例
如，若中國主權評級為A-級，則低于中國主權評級一個級別的為BBB+級）。同
一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為準。本
基金持有的短期融資券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理人應在
評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)對其予以全部減持。
（18）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持
續(xù)信用評級，且其信用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于
AAA級的信用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資
標準的，基金管理人應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
（19）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（20）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（3）、（14）、（15）、（17）、（18）項外，因證券市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會
規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣藨斪曰?
金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定?；?
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關限制。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、股指期貨；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
（5）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后
另有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）流通受限證券；
（8）權證；
（9）中國證監(jiān)會禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金不再受上述
限制。
八、投資組合平均剩余期限的計算
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
投資組合平均剩余期限＝（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限－Σ投資
于金融工具產(chǎn)生的負債×剩余期限＋Σ債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具
產(chǎn)生的資產(chǎn)－投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購）
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付
金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀
行定期存款、大額存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、剩余期限
在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券、期限在一年以內(nèi)（含一年）的逆回
購、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、
中國證監(jiān)會及中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正回購、買斷式
回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限的確定
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款
的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；買斷式回購履約金的剩余
期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（2）一年以內(nèi)（含一年）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至
協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的
通知期計算。
（3）組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，
以下情況除外：允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整
日的實際剩余天數(shù)計算。
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日
的實際剩余天數(shù)計算。
（5）中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券的剩余期限以計算日至中央銀行票據(jù)、
資產(chǎn)支持證券到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎債券的剩余期限。
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日
的實際剩余天數(shù)計算。
（8）短期融資券的剩余期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計
算。
（9）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會對剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
九、基金管理人代表基金行使權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
十、基金管理人可以根據(jù)有關法律法規(guī)及監(jiān)管政策的規(guī)定采用更短的投資組
合平均剩余期限進行投資管理。
十一、基金投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導
性陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責
任。
基金托管人中國民生銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定復核了本報告
中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、
誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截止至2025年3月31日，本報告所列財務數(shù)據(jù)未
經(jīng)審計。
1.1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 6,466,266,793.74 74.03
其中：債券 6,466,266,793.74 74.03
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 2,044,808,824.80 23.41
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 175,529,757.43 2.01
4 其他資產(chǎn) 48,316,949.23 0.55
5 合計 8,734,922,325.20 100.00
1.2報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 9.36
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 1,450,105,869.86 19.92
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)凈
值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報告期內(nèi)，本基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 89
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 120
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 75
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余期限未發(fā)生超過120天的情況。
1.3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 33.91 19.92
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
2 30天（含）—60天 17.27 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
3 60天（含）—90天 27.08 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
4 90天（含）—120天 15.68 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 25.37 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
合計 119.31 19.92
1.4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)，本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未發(fā)生超過240天的情況。
1.5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 9,921,775.60 0.14
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 526,850,251.50 7.24
其中：政策性金融債 526,850,251.50 7.24
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 346,561,961.08 4.76
6 中期票據(jù) 212,073,714.26 2.91
7 同業(yè)存單 5,370,859,091.30 73.77
8 其他 - -
9 合計 6,466,266,793.74 88.81
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
1.6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例
（張） （%）
1 112502112 25工商銀行CD112 3,000,000 298,711,672.94 4.10
2 240421 24農(nóng)發(fā)21 2,700,000 272,702,193.82 3.75
3 230312 23進出12 2,000,000 202,922,361.05 2.79
4 112520060 25廣發(fā)銀行CD060 2,000,000 199,825,208.87 2.74
5 112412140 24北京銀行CD140 2,000,000 199,434,193.94 2.74
6 112510056 25興業(yè)銀行CD056 2,000,000 199,365,231.80 2.74
7 112503082 25農(nóng)業(yè)銀行CD082 2,000,000 199,191,648.05 2.74
8 112503090 25農(nóng)業(yè)銀行CD090 2,000,000 199,181,534.29 2.74
9 112502116 25工商銀行CD116 2,000,000 199,111,861.53 2.73
10 112506086 25交通銀行CD086 2,000,000 197,237,840.39 2.71
1.7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0857%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0508%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0271%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)無負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)無正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
1.8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.9投資組合報告附注
1.9.1基金計價方法說明
本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利
率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
中國工商銀行股份有限公司
中國工商銀行股份有限公司或其部分分行、支行在報告編制日前一年內(nèi)存在多項違規(guī)
行為，包括但不限于：貸款業(yè)務嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；信用卡汽車分期付款業(yè)務嚴重違
反審慎經(jīng)營規(guī)則、與無融資擔保資質(zhì)機構(gòu)合作開展業(yè)務、對其分支機構(gòu)信用卡汽車分期業(yè)
務管控不力承擔管理責任；服務收費質(zhì)價不符；未嚴格審核銀行承兌匯票業(yè)務貿(mào)易背景；
借貸捆綁保險產(chǎn)品；未按規(guī)定實施績效薪酬延期支付；辦理經(jīng)常項目收匯業(yè)務未對交易單
證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查；違規(guī)延期清算；支行客戶經(jīng)理存在違
規(guī)發(fā)放貸款行為；貸后管理不到位，信貸資金違規(guī)流入限制性領域、證券市場；流動資金
貸款未按約定用途使用；員工參與民間融資；信用卡汽車專項分期貸后管理不到位；內(nèi)控
管理失效；內(nèi)控制度存在漏洞，員工行為管理不到位；存在瞞報案件信息的行為；違反外
匯登記管理規(guī)定；違反規(guī)定辦理結(jié)匯；員工行為管理不到位，發(fā)生員工職務侵占；未按規(guī)
定向監(jiān)管部門報送案件信息；未制作并向投保人出示客戶告知書、未按規(guī)定建立保險代理
業(yè)務檔案、未按規(guī)定對從業(yè)人員進行執(zhí)業(yè)管理；違反中國人民銀行行政許可管理規(guī)定；違
反規(guī)定辦理收結(jié)匯業(yè)務；貸款“三查”不盡職、導致形成風險，未發(fā)現(xiàn)借款人按揭首付款
未實際繳付；違規(guī)收取貸款承諾費；貼現(xiàn)資金回流至出票人賬戶；流動資金貸款回流至借
款人；個人貸款違規(guī)流入房地產(chǎn)、基金公司；未按規(guī)定報送支行降格事項；違反人民幣收
付管理相關規(guī)定：對外支付污損人民幣現(xiàn)金；質(zhì)價不符；因管理不善導致金融許可證遺
失；遲報案件確認報告；管理失職，致使下級支行發(fā)生客戶經(jīng)理詐騙、盜竊客戶資金案
件；房地產(chǎn)業(yè)務管理不審慎；小微企業(yè)劃型不準確；內(nèi)控管理不到位，導致部分分支機構(gòu)
對總行收費減免優(yōu)惠措施執(zhí)行不到位；違規(guī)銷售代理保險；個人住房按揭貸款貸前調(diào)查未
盡職；發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款時未盡職調(diào)查核實工程進度；違規(guī)收取貸款承諾費；案防工作
不盡職，對員工異常行為排查不到位；流動資金貸款調(diào)查不盡職，貸款資金被挪用；未通
過保險中介信息系統(tǒng)如實報告實際代理保險相關情況行為、存在代理保險相關檔案管理不
到位行為；貸款管理不到位、違規(guī)收費；個人住房貸款業(yè)務違反審慎經(jīng)營規(guī)則；違法違規(guī)
發(fā)放貸款；收取貸款承諾費而未提供實質(zhì)服務，內(nèi)部控制不到位；未嚴格區(qū)分中間業(yè)務收
入和貸款利息收入，將利息分解為費用收取，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；個人貸款部分違規(guī)
流入股市；對員工在本行辦理個人信用貸款管控不到位；對服務收費會計記載不規(guī)范、對
第三方機構(gòu)人員在本行網(wǎng)點開展客戶服務、推介活動管控不到位、對轄內(nèi)機構(gòu)網(wǎng)點績效考
核管理不到位，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)貸款、貸后管理不到位導致貸款
資金被挪用于繳納土地出讓金；利用本行信貸資金為本行理財產(chǎn)品提供融資、發(fā)放貸款償
還欠息掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量、業(yè)務存續(xù)期管理不到位導致貸款或理財資金被挪用；項目資本金管
理不到位，未與貸款配套使用，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；開立個人銀行結(jié)算賬戶超期限備
案；貸款承諾費收費定價測算不規(guī)范；未嚴格審核資本金來源的合規(guī)性和應付工程款的真
實性，違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)開發(fā)貸款2.發(fā)放固定資產(chǎn)貸款未嚴格審核股東借款真實性。在報告
編制日前一年內(nèi)被國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、國家外匯管理局、中國證券監(jiān)
督管理委員會等監(jiān)管機構(gòu)及上述機構(gòu)的派出機構(gòu)處罰。
北京銀行股份有限公司
北京銀行股份有限公司部分分行或支行存在對違反反洗錢管理規(guī)定的行為負有責任；
違反支付結(jié)算業(yè)務管理規(guī)定；違反征信管理規(guī)定；違反反洗錢管理規(guī)定；在辦理保險業(yè)務
活動中欺騙投保人；未盡職審查；貸款管理不到位，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。在報告編制
日前一年內(nèi)被國家金融監(jiān)督管理總局、國家外匯管理局、中國人民銀行處罰。
興業(yè)銀行股份有限公司
興業(yè)銀行股份有限公司部分分行或支行因存在貸后管理不到位、貸款資金回流至借款
人賬戶；貸中審查不嚴格；貸后管理不到位；貸款“三查”不到位、嚴重不盡職；通過不
正當方式虛增存貸款；違反規(guī)定辦理經(jīng)常項目資金收付；客戶經(jīng)理違規(guī)保管經(jīng)客戶簽章的
重要資料；信貸業(yè)務管理不盡職，貸前調(diào)查未盡職，貸后管理不到位，貸款管理不到位，
授信業(yè)務未落實擔保條件，押品管理不到位，銀行承兌匯票貿(mào)易背景審查不到位，未發(fā)現(xiàn)
個人收入流水造假，未按規(guī)定在發(fā)票原件上加注，貼現(xiàn)業(yè)務授信前調(diào)查不盡職，流動貸款
資金償還委托貸款，授信后檢查不到位，未發(fā)現(xiàn)貼現(xiàn)資金回流至開票人賬戶用于購買他行
理財，個人經(jīng)營性貸款違規(guī)用于購買理財產(chǎn)品，向購買主體結(jié)構(gòu)未封頂住房的個人發(fā)放個
人住房貸款，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；項目貸款放款調(diào)查不盡職，貸后檢查不盡職，未嚴
格落實授信批復的放款前提條件和貸后管理要求，未取得政府購買服務資金逐年納入財政
預算及中期財政規(guī)劃的資料；損壞金融許可證，未將經(jīng)營證券期貨業(yè)務許可證置備于基金
銷售網(wǎng)點的顯著位置，信用證業(yè)務貿(mào)易背景不真實，福費廷資金回流開證人，銀行承兌匯
票保證金來源不合規(guī)，未按規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報等違法違規(guī)行為，在報告編制日前
一年內(nèi)被國家金融監(jiān)督管理總局、中國證券監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管機構(gòu)及上述機構(gòu)的派出
機構(gòu)處罰。
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司及其部分分行或支行存在違反人民幣流通管理規(guī)定；辦理
經(jīng)常項目業(yè)務時，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查；以貸轉(zhuǎn)
存并以存單質(zhì)押發(fā)放貸款；未按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報；違規(guī)辦理資本金收匯業(yè)
務；違規(guī)辦理經(jīng)常項目資金結(jié)匯業(yè)務；辦理經(jīng)常項目資金收付未對交易單證的真實性、一
致性進行合理審查；未按照規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料；個別人員在銷售基
金時，不具備基金從業(yè)資格；占壓財政存款或者資金；未全面落實個人賬戶分類管理規(guī)
定；未經(jīng)客戶授權違規(guī)開立個人賬戶；未履行盡職調(diào)查義務；未按規(guī)定開展客戶身份持續(xù)
識別；未按規(guī)定保存客戶身份資料；未按規(guī)定加強賬戶監(jiān)測；未有效落實個人賬戶分級管
理規(guī)定；未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致性進行合理審查；虛增存貸款；個
人貸款管理不審慎；流動資金貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；內(nèi)控制度執(zhí)行不到位；業(yè)
內(nèi)案件遲報；違規(guī)辦理無真實貿(mào)易背景票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務；抵債資產(chǎn)處置不規(guī)范；貸款業(yè)務嚴
重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；個人住房貸款首付款支付審查不審慎；違反規(guī)定辦理資本項目資金
收付；經(jīng)營性貸款管理不審慎；員工行為管理不到位；柜面業(yè)務操作不規(guī)范；流動資金貸
款用途及貸款資金支付管理控制不嚴；發(fā)生假幣誤收、誤付行為；違反銀行非柜面轉(zhuǎn)賬管
理規(guī)定；貸前調(diào)查不盡職；貸中審查審核流于形式；貸后管理不到位；辦理抵押貸款時由
借款人支付押品評估費；代客操作購買保險產(chǎn)品；允許保險公司員工在銀行網(wǎng)點從事保險
銷售相關活動；貸款“三查”嚴重不盡職；質(zhì)價不符；通過貸款重組掩蓋資產(chǎn)質(zhì)量；信貸
資金違規(guī)流入限制性領域；未按規(guī)定測算借款人營運資金需求；房地產(chǎn)開發(fā)貸款管理不審
慎；貸中審查、審批不嚴格；流動資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資；貸款受托支付問題整改
不到位；貸款風險分類不準確；個別精準扶貧貸款被挪用；不良資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓流程問題整改不
到位；小微企業(yè)劃型不準確；貸款資金轉(zhuǎn)存銀承匯票保證金問題整改不到位；個人貸款違
規(guī)流入房地產(chǎn)市場問題整改不到位；人員內(nèi)部問責不到位；向關系人發(fā)放信用貸款；審計
人員配備不足；非現(xiàn)場數(shù)據(jù)報送不準確；貸款資金被挪用；貸款資金支付審查不審慎；違
反審慎經(jīng)營規(guī)則；內(nèi)部控制失效，盡職監(jiān)督檢查不到位；信用卡使用管理不到位；捆綁銷
售保險產(chǎn)品；未按規(guī)定時限辦理抵押登記；未嚴格執(zhí)行績效薪酬延期支付；未收集增值稅
發(fā)票等資金使用憑據(jù)；未能發(fā)現(xiàn)個人貸款發(fā)放后直接轉(zhuǎn)為本行定期存款或系統(tǒng)預警后未采
取盡職管理措施；金融許可證遺失；向小微企業(yè)收取詢證函費用；向資本金未到位的項目
發(fā)放固定資產(chǎn)貸款；違反規(guī)定辦理結(jié)匯業(yè)務等違法違規(guī)行為，在報告編制日前一年內(nèi)被國
家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、國家外匯管理局等監(jiān)管機構(gòu)及上述機構(gòu)的派出機構(gòu)
處罰。
交通銀行股份有限公司
交通銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)因貸后管理不到位，貸款資金被挪用；
票據(jù)業(yè)務嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，違規(guī)辦理流動資金貸款業(yè)務；
客戶風險評估操作不規(guī)范；違規(guī)收取信貸資金受托支付劃撥費；保險銷售行為不規(guī)范；保
險銷售行為不規(guī)范；企業(yè)咨詢顧問服務業(yè)務質(zhì)價不符；貸后管理不到位，貸款資金被挪
用；違規(guī)辦理資本金結(jié)匯業(yè)務；貸款“三查”不盡職；內(nèi)部控制存在薄弱環(huán)節(jié)；占壓財政
存款或者資金；貸后管理不盡職；不良貸款責任追究不到位；通過籌組較低分銷比例的銀
團貸款浮利分費；辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及其與外匯收支的一致
性進行合理審查；貸款管理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；授信管理不到位；關聯(lián)關系識別不到
位、未按集團客戶統(tǒng)一授信；員工管理不到位、員工從事違法活動；擅自改變結(jié)匯資金用
途；向資本金不到位的項目發(fā)放貸款；辦理經(jīng)常項目資金收付，未對交易單證的真實性及
其與外匯收支的一致性進行合理審查；違反規(guī)定辦理資本項目資金收付；違反規(guī)定辦理結(jié)
匯、售匯業(yè)務；未按照規(guī)定報送財務會計報告、統(tǒng)計報表等資料；違反外匯賬戶管理規(guī)
定；違規(guī)向企業(yè)轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營成本；貸后管理不盡職導致個人消費貸款資金流入限制性領域；
個人貸款管理不審慎，貸款實際用途與合同約定不符；個人貸款管理不審慎，資金挪用于
購買理財產(chǎn)品；違規(guī)保管客戶已簽章的重要空白憑證；線上抵押貸管理不盡職，形成不
良；按揭貸款風險管理不盡職；房地產(chǎn)開發(fā)貸款貸后管理不盡職；貸款三查不盡職形成重
大損失；經(jīng)營性物業(yè)貸風險管理不盡職；違規(guī)發(fā)放并購貸款用于股本權益性投資；內(nèi)控管
理嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則；小微業(yè)務統(tǒng)一授信管理不到位等違法違規(guī)行為，在報告編制日
前一年內(nèi)被國家金融監(jiān)督管理總局、中國人民銀行、外匯管理局等監(jiān)管機構(gòu)及上述機構(gòu)的
派出機構(gòu)處罰。
除此之外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期未被監(jiān)管部門立案調(diào)查,或
在本報告編制日前一年內(nèi)未受到公開譴責、處罰。
1.9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 48,316,949.23
5 其他應收款 -
6 其他 -
7 合計 48,316,949.23
1.9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
本報告中因四舍五入的原因，投資組合報告中市值占總資產(chǎn)或凈資產(chǎn)比例的分項之和與合
計可能存在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
本基金管理人依照恪守職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未
來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
1、本基金合同生效日為2016年2月3日，基金合同生效以來（截至2025
年3月31日）歷史各時間段基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益
率的比較：
德邦如意A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2016年02月03日-2016年12月31日 2.1747% 0.0072% 1.2316% 0.0000% 0.9431% 0.0072%
2017年01月01日-2017年12月31日 3.9585% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.6085% 0.0027%
2018年01月01日-2018年12月31日 3.8466% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 2.4966% 0.0024%
2019年01月01日-2019年12月31日 2.7699% 0.0031% 1.3500% 0.0000% 1.4199% 0.0031%
2020年01月01日-2020年12月31日 2.3468% 0.0030% 1.3537% 0.0000% 0.9931% 0.0030%
2021年01月01日-2021年12月31日 2.3905% 0.0028% 1.3500% 0.0000% 1.0405% 0.0028%
2022年01月01日-2022年12月31日 1.7850% 0.0024% 1.3500% 0.0000% 0.4350% 0.0024%
2023年01月01日-2023年12月31日 1.9620% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 0.6120% 0.0016%
2024年01月01日-2024年12月31日 1.7448% 0.0010% 1.3537% 0.0000% 0.3911% 0.0010%
2025年01月01日-2025年03月31日 0.3199% 0.0005% 0.3329% 0.0000% -0.0130% 0.0005%
2016年02月03日-2025年03月31日 25.8396% 0.0039% 12.3719 % 0.0000% 13.4677% 0.0039%
德邦如意E
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標 準差④ ①－③ ②－④
2023年06月08日-2023年12月31日 1.2374% 0.0016% 0.7619% 0.0000% 0.4755% 0.0016%
2024年01月01日-2024年12月31日 1.9895% 0.0010% 1.3537% 0.0000% 0.6358% 0.0010%
2025年01月01日-2025年03月31日 0.3796% 0.0005% 0.3329% 0.0000% 0.0467% 0.0005%
2023年06月08日-2025年03月31日 3.6434% 0.0013% 2.4485% 0.0000% 1.1949% 0.0013%
注：本基金收益分配為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，業(yè)績比較基準為七天通知存款利率（稅后）
2、自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較基準
收益率變動的比較
注：1、本基金的基金合同生效日為2016年2月3日，基金合同生效日至報告期期末，本基
金運作時間已滿1年。本基金的建倉期為6個月，建倉期結(jié)束時各項資產(chǎn)配置比例符合本基
金基金合同規(guī)定。圖1所示日期為2016年2月3日至2025年03月31日。
2、本基金自2023年6月8日起增加E類份額，圖2所示日期為2023年6月8日至
2025年03月31日。
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的
申購款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日
計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)
凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對
象進行重新評估，即“影子定價”。當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定
價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達到或超過0.25%時，基金管理人應根據(jù)風險控制
的需要調(diào)整組合，其中，對于偏離程度達到或超過0.5%的情形，基金管理人應
與基金托管人協(xié)商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重
估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的各類基金份額的每萬份基
金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本
基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，七日年化收益率是以各類基金份額的最近7
日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后
第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按約定對
外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致任一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益小數(shù)點后4位（含第4位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后3位（含第
3位）以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬蝗绻@得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到或超過該類基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當
通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到或超過該類基金資產(chǎn)凈值的
0.5%時，基金管理人應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當暫?；鸸乐担?
4、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
投資人的利益，決定延遲估值；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾?
人應于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后
發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
八、特殊情況的處理
基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，基
金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能
發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償
責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成
的影響。
第十三部分基金的收益分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并全部分配，當日
所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一日收益分配；若當日已實現(xiàn)收益大于零時，則
增加投資人基金份額；若當日已實現(xiàn)收益等于零時，則保持投資人基金份額不變；
若當日已實現(xiàn)收益小于零時，縮減投資人基金份額。投資人當日收益分配的計算
保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再
次分配，直到分完為止；
4.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日
贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
5．法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，按日支付，基金管理人不另行公告基金收益分
配方案。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結(jié)束后第
二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公
告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再
另行公告。
（五）本基金各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計
算見基金合同第十八部分。
第十四部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用和銀行賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.2%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順
延。
3.基金銷售服務費
本基金A類基金份額的銷售服務費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%的年費
率計提，E類基金份額的銷售服務費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.01%的年費率計
提。銷售服務費的計算方法具體如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起
5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近
可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《流動性管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組
織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金
信息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資
者重大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運作基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)
站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資
料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和《基金合同》提示性公
告登載在指定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概
要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登
載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應當同時將《基金合同》、基金
托管協(xié)議登載在指定網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
（四）各類基金份額的基金凈值信息、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當日，披露
截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的各類基金份額每萬份
基金已實現(xiàn)收益、前一日的七日年化收益率。
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
各類基金份額的日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收
益/當日該類基金份額總額×10000
按日結(jié)轉(zhuǎn)的7日年化收益率的計算公式為：
365/77?????R???i
???×1+1 100%∏????
10000??????i=1??
各類基金份額的7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當日）各類基金份額的每萬份基金
已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金
份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)
束后第2個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)
假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額每萬
份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。
3、基金管理人應在不晚于半年度和年度最后一個日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值信息、每萬份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年
度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所
審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的
情形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投
資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
本基金應當在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名基金份
額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項，基金合同另有約定的除外；
15、管理費、托管費、銷售服務費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費
率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值
偏離度絕對值達到或超過0.5%的情形；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
23、調(diào)整基金份額類別的設置；
24、本基金推出新業(yè)務或服務；
25、調(diào)整基金份額類別的設置；
26、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容
基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面
或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
第十七部分風險提示
一、市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響，導致基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主要包括：
1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險；
2、經(jīng)濟周期風險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化?；鹜顿Y于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險；
3、利率風險。利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成
本和利潤。基金投資于債券，其收益水平會受到利率變化的影響。在利率上升時，
基金持有的債券價格下降，如基金組合久期較長，則將造成基金資產(chǎn)的損失；
4、購買力風險?；鸬睦麧檶⒅饕ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為
通貨膨脹的影響而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降；
5、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投
資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。具體
為當利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將
獲得比以前較少的收益率，這將對基金的凈值增長率產(chǎn)生影響；
6、信用風險?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如出現(xiàn)違約、無法支付到期本息，
或由于債券發(fā)行人信用等級降低導致債券價格下降，將造成基金資產(chǎn)損失；
二、管理風險
本基金可能因為基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等因素，而影
響基金收益水平。這種風險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配
置、類屬配置不能符合基金合同的要求，不能達到預期收益目標；也可能表現(xiàn)在
個券個股的選擇不能符合本基金的投資風格和投資目標等。
三、流動性風險
由于開放式基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應付贖回的
要求。由于我國證券市場整體流動性相對不足和流動性不均勻等原因可能會造成
基金建倉困難，或建倉成本很高；基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或變現(xiàn)成本很
高；不能應付可能出現(xiàn)的投資者大額贖回的風險；證券投資中個券的流動性風險
等。
（1）本基金的申購、贖回安排
本基金的申購、贖回安排詳見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”。
（2）擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的
規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)
行上市的股票、債券和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在行
業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性
風險適中。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金
份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過上一開放日基金總份額一定比
例以上的，基金管理人有權對其采取延期辦理贖回申請的措施。具體情形、程序
見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中“十、巨額贖回的情形及處理
方式”。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的
情形時，基金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金
合同的規(guī)定，謹慎選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖
回款項、收取短期贖回費、暫?；鸸乐档攘鲃有燥L險管理工具作為輔助措施。
對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的
原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托
管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖
回款項支付等可能受到相應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的
約定進行操作，全面保障投資者的合法權益。
四、本基金特有風險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險
以及流動性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金
資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工
具流動性不足而面臨流動性風險。
投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，
基金每日分配的收益將根據(jù)市場狀況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在
虧損的可能性。
五、其它風險
1、操作風險
相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、
交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風險。
2、技術風險
當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡等技術保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡支持出現(xiàn)異常情
況，可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核
算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。
3、法律風險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導
致基金資產(chǎn)的損失。
4、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)有遭受損失的風險，以及證券
市場、基金管理人及基金銷售代理人可能因不可抗力無法正常工作，從而有影響
基金的申購和贖回按正常時限完成的風險。
第十八部分基金的終止與清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩個工作日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于5000萬元，或連續(xù)60個工作日出現(xiàn)
基金份額持有人數(shù)量不滿200人的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用，若委托其他機構(gòu)辦理登記業(yè)務的，應對委托的
基金登記機構(gòu)辦理基金登記的行為進行監(jiān)督；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務的外部機構(gòu)；
（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有
規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果
基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利和義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購交納款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費
用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
本基金份額持有人大會不設日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，法
律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定無需召開基金份額持有人大會的除外：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準和銷售服務費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費和其他應由基金承擔的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務費率或在
對基金份額持有人無實質(zhì)不利影響的前提下變更收費方式；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）在符合法律法規(guī)及本基金合同規(guī)定并且對基金份額持有人利益無實質(zhì)
不利影響的情況下調(diào)整基金份額類別的設置；
（7）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)并且對基金份額持有人利
益無實質(zhì)不利影響的情況下基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關認購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、收益分配、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務規(guī)則；
（8）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)并且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)不利影響的情況下推出新業(yè)務或服務；
（9）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基
金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，
基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管
人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30
日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)和監(jiān)管
機構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開
會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以會議
通知載明的方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會
議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具意見或授權他人代表出具意見的，基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本
人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份
額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基
金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上
（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意
見；
（4）上述第（3）項中直接出具意見的基金份額持有人或受托代表他人出具
意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具意見的代理人出具的
委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符；
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決；基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡、
電話或其他方式授權他人代為出席會議并表決，具體方式由會議召集人確定并在
會議通知中載明。在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)
場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場
開會和通訊方式開會的程序進行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過方為有效。
3、基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
4、采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則
提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權表決，但應當計入出具意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內(nèi)
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)
整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金資產(chǎn)凈值連續(xù)60個工作日低于5000萬元，或連續(xù)60個工作日出現(xiàn)
基金份額持有人數(shù)量不滿200人的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（二）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（三）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（四）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（五）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（六）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照申請
仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局
的，對各方均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)履行基金合同規(guī)定
的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機
構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：德邦基金管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號503B單元
辦公地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號萬碩大廈A棟25樓
郵政編碼：200080
法定代表人：左暢
成立日期：2012年3月27日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2012]249號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：5.9億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：中國民生銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號
郵政編碼：100031
法定代表人：高迎欣
成立日期：1996年2月7日
基金托管業(yè)務批準文號：證監(jiān)基金字[2004]101號
組織形式：其他股份有限公司（上市）
注冊資本：43,782,418,502元人民幣
存續(xù)期間：1996年02月07日至長期
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)、發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事結(jié)匯、售匯
業(yè)務；從事銀行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項；提供保管箱服
務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務；保險兼業(yè)代理業(yè)務；證券投
資基金銷售、證券投資基金托管。（市場主體依法自主選擇經(jīng)營項目，開展經(jīng)營
活動；保險兼業(yè)代理業(yè)務、證券投資基金銷售、證券投資基金托管以及依法須經(jīng)
批準的項目，經(jīng)相關部門批準后依批準的內(nèi)容開展經(jīng)營活動；不得從事國家和本
市產(chǎn)業(yè)政策禁止和限制類項目的經(jīng)營活動。）
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資
范圍、投資對象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，
基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用
相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行
監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金為貨幣市場基金，投資于以下金融工具：本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)
管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存款，短期融資券，剩余期限在397
天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款與
大額存單，剩余期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)與債券回購，剩余期
限在397天以內(nèi)（含397天）的債券，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資
產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣
市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他品種，基金管
理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、
融資比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進行監(jiān)督：
1、本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票、股指期貨；
2）可轉(zhuǎn)換債券；
3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；
4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
5）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后另
有規(guī)定的，從其規(guī)定；
6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
7）流通受限證券；
8）權證；
9）中國證監(jiān)會禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、投資組合將遵循以下比例限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限，在每個交易日均不超過120天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10%；
（3）除發(fā)生巨額贖回的情形外，本基金的投資組合中，債券正回購的資金
余額在每個交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回致使本基金
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應當在5個交易日
內(nèi)進行調(diào)整；
（4）基金持有的剩余期限不超過397天，但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利
率債券的攤余成本總計不得超過當日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（5）本基金買斷式回購融入基礎債券的剩余期限不得超過397天；
（6）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金資產(chǎn)
凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的5%；
（7）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40%；在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（8）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（9）本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；但如果
基金投資有固定期限但協(xié)議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的條款，
可不受此限制；
（10）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行
存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)
的10%；
（11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（12）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關機構(gòu)作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會
認定的其他品種；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資
范圍保持一致；
（16）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的
比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（17）本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準：
1）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別；
2）根據(jù)有關規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信
用評級和跟蹤評級應具備下列條件之一：
①國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于AAA級的長期信用級別；
②國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別（例
如，若中國主權評級為A-級，則低于中國主權評級一個級別的為BBB+級）。同一
發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為準。本基
金持有的短期融資券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管理人應在評
級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)對其予以全部減持。
（18）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持
續(xù)信用評級，且其信用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當于
AAA級的信用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標
準的，基金管理人應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
（19）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（20）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會及中國人民銀行規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（3）、（14）、（15）、（17）、（18）項外，因證券市場波動、證券發(fā)
行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上
述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會
規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣藨斪曰?
金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定?；?
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為
準。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合比
例限制進行變更的，本基金可相應調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)基
金份額持有人大會審議。《基金法》及其他有關法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限
制的，履行適當程序后，基金不受上述限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)
議第十五條第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對
基金管理人基金投資禁止行為和關聯(lián)交易進行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關基金禁止
從事關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事先相互提供與本機構(gòu)有控股
關系的股東、與本機構(gòu)有其他重大利害關系的公司名單及有關關聯(lián)方發(fā)行的證券
名單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸熑未_保關聯(lián)交易名單的真實性、準確性、完
整性，并負責及時將更新后的名單發(fā)送給對方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關聯(lián)交易名單中列示的關聯(lián)方進行法律法
規(guī)禁止基金從事的關聯(lián)交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人采取必要措施
阻止該關聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯(lián)交易發(fā)生
時，基金托管人有權向中國證監(jiān)會報告。對于基金管理人已成交的關聯(lián)交易，基
金托管人事前無法阻止該關聯(lián)交易的發(fā)生，只能進行事后結(jié)算，基金托管人不承
擔由此造成的損失，并向中國證監(jiān)會報告。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管
人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市
場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨獓栏?
按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金
管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；鸸芾砣丝?
以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名單確定前已
與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。如基
金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式
的，應及時向基金托管人說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行
交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承
擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管
理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對
相應損失先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間
債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒
有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金
管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金如投資銀行存款，基金管理公司應與托管人簽訂《風險控制補充
協(xié)議》，對投資該類產(chǎn)品的風險控制事項予以約定。基金托管人應根據(jù)有關法律
法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資銀行存款的交易對手范圍是否符合有
關規(guī)定進行監(jiān)督；
（六）基金如投資中期票據(jù)，基金管理人應當對投資中期票據(jù)業(yè)務進行研究，
認真評估中期票據(jù)投資業(yè)務的風險，本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據(jù)的
投資業(yè)務。基金管理人根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定了經(jīng)公司董事會
批準的基金投資中期票據(jù)相關制度(以下簡稱“《制度》”)，以規(guī)范對中期票據(jù)的
投資決策流程、風險控制?；鸸芾砣恕吨贫取返膬?nèi)容與本協(xié)議不一致的，以本
協(xié)議的約定為準?；鸸芾砣藨诨鹗状瓮顿Y中期票據(jù)前，與基金托管銀行簽
訂風險控制補充協(xié)議。
1.基金投資中期票據(jù)應遵循以下投資限制：
（1）中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應符合法律、法規(guī)
及《基金合同》中關于該基金投資固定收益類證券的相關比例及期限限制；
（2）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)
合計不超過該期證券的10%。
2.基金托管人對基金管理人流動性風險處置的監(jiān)督職責限于：
基金托管人對基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異
常情況，應及時以書面形式通知基金管理人。基金管理人應積極配合和協(xié)助基金
托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣私拥酵ㄖ髴皶r核對并向基金托管人說明原
因和解決措施?；鹜泄苋擞袡嚯S時對所通知事項進行復查,督促基金管理人改
正?；鸸芾砣诉`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
3.如因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的
因素，基金管理人投資的中期票據(jù)超過投資比例的，基金托管人有權要求基金管
理人在10個交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比例要求，但中國證監(jiān)會規(guī)定的
特殊情形除外。
（七）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益與7日年化收益率計算、應收
資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳
推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違
反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和
核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱还ぷ魅眨ɑ蛲ㄖ?guī)定時間內(nèi)）及時核
對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，
說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，
基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?
基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（九）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應
在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管
人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報
告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，
由此造成的損失由基金管理人承擔。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣?
無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺
詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，
基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金
管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化
收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作
等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分
賬管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴皶r（或通知規(guī)定時間內(nèi)）核對
并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定
期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，
督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不
限于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時
間內(nèi)答復基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正
當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管
理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的
合法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其
他財產(chǎn)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5.除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定外，基金托管人不為自己及任何第
三人謀取利益，基金托管人違反此義務，利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三方謀取
利益，所得利益歸于基金財產(chǎn)；
6.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
7.對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托
管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基
金管理人應負責向有關當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不承擔任何
責任。
8.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1.基金募集期間募集的資金應存于“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人
開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應
將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時
間內(nèi)，聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。
出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字并加蓋會計
師事務所公章方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。
2.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶應至少包
含基金名稱，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預
留印鑒由基金托管人保管和使用。
3.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4.基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定。
5.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)
的管理和運用由基金管理人負責。
4.基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算
備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級
法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的
收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其
他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基金
托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責
任公司的有關規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間
清算所股份有限公司開立債券托管賬戶、持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基
金進行銀行間市場債券和資金的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷?
訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定開立，在基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有
關規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國證券登記結(jié)算有限責
任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托
管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同
辦理。基金托管人對由基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表
基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人
保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大
合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務中產(chǎn)生
的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。對于無法取得二份以上的
正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商
或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和復核
（一）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額。
每萬份基金已實現(xiàn)收益指按照相關法規(guī)計算的各類基金份額的每萬份基金
份額的日已實現(xiàn)收益，以四舍五入的方法保留到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5
位四舍五入。7日年化收益率是以各類基金份額的最近7日(含節(jié)假日)的每萬份
基金已實現(xiàn)收益所折算出的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后
第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益和7日年化收益率，經(jīng)基金托管人復核，確認無誤后，按約定對外公布。
（二）復核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將估值結(jié)果以雙方約定的方式
提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，以約定的方式將復核結(jié)果提交給
基金管理人，由基金管理人依據(jù)基金合同和有關法律法規(guī)對外公布。
（三）根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金
管理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有
關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，
按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不
能妥善保管，則按相關法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報和年報前，基金管理人應將有關資料送交基
金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性?；?
金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用
途，并應遵守保密義務。
七、爭議解決方式和適用的法律
各方當事人同意，因托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與托管協(xié)議有關的一切爭議，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，均應提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照申請仲裁時
該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對
各方均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，托管協(xié)議當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)履行本托管協(xié)議規(guī)
定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本托管協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更、終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權；
發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
第二十一部分對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化，可增加或變更服務項目。主要服務內(nèi)容如下：
（一）基金份額持有人登記服務
基金管理人作為登記機構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務?；鸸芾砣伺鋫?
安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準確、及時地為基金投資者辦理基金賬戶、
基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金轉(zhuǎn)換和非交易過戶；基金份額持有
人名冊的管理；權益分配時紅利的登記派發(fā)；基金交易份額的清算過戶和基金交
易資金的交收等服務。
（二）資料寄送服務
1、賬戶資料：投資者開戶申請自成功受理之日起的2個工作日后，相關基
金賬戶的開戶確認信息可通過銷售機構(gòu)進行查詢和打印。
2、交易確認單：投資者自交易指令成功下達之日起的2個工作日后，可通
過銷售機構(gòu)查詢和打印交易確認單。
3、基金對賬單：基金份額持有人可直接登錄公司網(wǎng)站或撥打本公司客服電
話查詢或訂閱賬單，本公司可以根據(jù)基金持有人的訂閱申請?zhí)峁┗饘~單。如
基金持有人因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對賬單，可撥打本公司客服電話
400-821-7788（免長途話費）或021-36034888，公司將按流程為基金持有人免費
郵寄紙質(zhì)對賬單。
4、其他資料：基金管理人將根據(jù)投資者的需求，不定期寄送基金管理人介
紹和產(chǎn)品宣傳推介材料等。
基金管理人提供的資料寄送服務原則上以電子郵件形式為主，如基金份額持
有人需紙質(zhì)資料，可致電客服中心。對于紙質(zhì)資料的寄送，基金管理人不對資料
的郵寄送達做出任何承諾和保證,也不對郵寄過程中所出現(xiàn)的遺漏、泄露而導致
的直接或間接損害承擔賠償責任。
（三）客服熱線服務
投資者可通過基金管理人的客服熱線享有如下服務：
1、人工服務：客服人員在8:30-17:00的時間段內(nèi)為投資者提供信息查詢、
資料修改、業(yè)務咨詢、信息訂制、投訴受理等服務；
2、自助服務：自助語音系統(tǒng)為投資者提供7×24小時的全天候服務，投資者
可自行查詢賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息，也可進行直銷交易表單及基
金對賬單傳真索取等操作；
3、電話留言：非人工服務時間或線路繁忙時，客服中心提供電話留言功能，
客服專員將根據(jù)投資者留言，提供后續(xù)服務。
（四）網(wǎng)上直銷服務
基金管理人已開通網(wǎng)上直銷業(yè)務。投資者通過基金管理人網(wǎng)上直銷平臺可以
辦理基金認購、申購、贖回、賬戶資料修改、交易密碼修改、交易申請查詢和賬
戶資料查詢等各類業(yè)務。在技術條件成熟時，基金管理人還將提供支持其他銀行
卡種的網(wǎng)上直銷業(yè)務。
（五）定期定額投資計劃
基金管理人可通過基金管理人網(wǎng)站www.dbfund.com.cn和銷售機構(gòu)為投資
者提供定期定額投資服務。通過定期定額投資計劃，投資者可以通過銷售渠道定
期定額申購基金份額。定期定額投資計劃的有關規(guī)則另行公告。
（六）信息定制服務
投資者可通過網(wǎng)站或客服中心定制所需要的個性化信息，包括但不限于賬戶
信息、基金信息、產(chǎn)品凈值、交易確認、公司活動、理財刊物等。基金管理人可
以根據(jù)實際業(yè)務需要，調(diào)整信息定制的條件、方式和內(nèi)容。
（七）投資者投訴受理服務
投資者可以通過其他銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點或基金管理人客服熱線電話、信函
及電子郵件等形式對基金管理人或銷售網(wǎng)點所提供的服務進行投訴。對于投資者
的建議或投訴，基金管理人將根據(jù)內(nèi)容，分類管理，及時回復。對于不能及時回
復的投訴，基金管理人承諾將與投資者充分溝通，共同協(xié)商確定回復時間。
（八）聯(lián)系方式
公司地址：上海市楊浦區(qū)荊州路198號萬碩大廈A棟25樓
全國地區(qū)客服熱線：400-821-7788（免長途電話費）
上海地區(qū)服務熱線：021-36034888
公司網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn
客服郵箱：service@dbfund.com.cn
第二十二部分其它應披露事項
自2024年6月12日至2025年6月10日涉及公司及本基金的信息披露事項如下：
1 德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第1號） 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/6/28
2 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/6/28
3 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/6/28
4 德邦如意貨幣市場基金關于調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/9
5 德邦如意貨幣市場基金2024年第2季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/11
6 德邦基金管理有限公司關于終止喜鵲財富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/15
7 德邦如意貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/17
8 德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第2號） 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/19
9 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/19
10 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/19
11 德邦基金管理有限公司高級管理人員變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/7/26
12 德邦如意貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/8/7
13 德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第3號） 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/8/9
14 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/8/9
15 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/8/9
16 德邦如意貨幣市場基金2024年中期報告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/8/29
17 德邦如意貨幣市場基金關于2024年“中秋節(jié)”假期前調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/11
18 德邦如意貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/14
19 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣E份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/19
20 德邦如意貨幣市場基金（德邦如意貨幣A份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/19
21 德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第4號） 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/19
22 德邦如意貨幣市場基金關于2024年“國慶節(jié)”假期前調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/9/26
23 德邦基金管理有限公司關于中國證券監(jiān)督管理委員會核準公司變更實際控制人的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/10/8
24 德邦如意貨幣市場基金2024年第三季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/10/24
25 德邦基金管理有限公司關于實際控制人變更的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/11/14
26 德邦基金管理有限公司關于基金經(jīng)理恢復履行職務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/11/20
27 德邦基金管理有限公司關于旗下部分基金的銷售機構(gòu)由北京中植基金銷售有限公司變更為華源證券股份有限公司的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/11/22
28 德邦基金管理有限公司關于提請投資者及時更新過期身份證件或身份證明文件、風險承受能力調(diào)查問卷的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/12/26
29 德邦基金管理有限公司關于旗下部分基金2024年底及2025年非港股通交易日暫停開放申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）、贖回（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出）業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2024/12/26
30 德邦如意貨幣市場基金2024年第四季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/1/21
31 德邦如意貨幣市場基金關于2025年“春節(jié)”假期前調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/1/22
32 德邦如意貨幣市場基金關于調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/2/5
33 德邦基金管理有限公司關于調(diào)整旗下基金在直銷渠道開展相關業(yè)務費率優(yōu)惠活動的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/3/6
34 德邦如意貨幣市場基金2024年年度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/3/31
35 德邦基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/3/31
36 關于調(diào)整德邦如意貨幣市場基金在單一銷售機構(gòu)大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務限制金額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/4/11
37 德邦基金管理有限公司關于旗下證券投資基金估值調(diào)整情況的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/4/15
38 德邦如意貨幣市場基金2025年第一季度報告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/4/18
39 關于調(diào)整德邦如意貨幣市場基金在部分銷售機構(gòu)大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務限制金額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/5/14
40 德邦基金管理有限公司關于即將終止民商基金銷售（上海）有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/5/22
41 德邦如意貨幣市場基金關于2025年端午節(jié)假期前調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資）業(yè)務限額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/5/27
42 關于調(diào)整德邦如意貨幣市場基金在部分銷售機構(gòu)大額申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務限制金額的公告 中國證監(jiān)會規(guī)定報刊及規(guī)定網(wǎng)站 2025/6/5
第二十三部分招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售
機構(gòu)的住所，投資人可在營業(yè)時間免費查閱；投資人在支付工本費后，可在合理
時間內(nèi)取得招募說明書復制件或復印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其
復印件，基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.dbfund.com.cn）查閱和下
載招募說明書。
第二十四部分備查文件
一、中國證監(jiān)會準予德邦如意貨幣市場基金募集注冊的文件
二、《德邦如意貨幣市場基金基金合同》
三、《德邦如意貨幣市場基金托管協(xié)議》
四、關于申請募集德邦如意貨幣市場基金之法律意見書
五、中國證監(jiān)會要求的其他文件
基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照存放在基金托管人處；基金合同、托管協(xié)
議及其余備查文件存放在基金管理人處。投資人可在營業(yè)時間免費到存放地點查
閱，也可按工本費購買復印件。
德邦基金管理有限公司
二〇二五年六月二十七日
德邦如意貨幣市場基金更新招募說明書（2025年第1號）.pdf