中銀證券現(xiàn)金管家貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中銀證券現(xiàn)金管家貨幣市場基金（E類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月22日
送出日期：2025年5月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中銀證券現(xiàn)金管家貨幣 基金代碼 003316
下屬基金簡稱 中銀證券現(xiàn)金管家貨幣E 下屬基金交易代碼 020201
基金管理人 中銀國際證券股份有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年12月7日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 呂文曄 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年4月25日
證券從業(yè)日期 2015年11月16日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在控制投資組合風(fēng)險，保持流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括：（1）現(xiàn)金；（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，基金管理人與托管人協(xié)商一致，并在履行適當(dāng)程序后，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。具體投資比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 本基金將根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)走勢、貨幣政策、資金市場狀況等因素對利率走勢進(jìn)行綜合判斷，并根據(jù)利率預(yù)期動態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限，在控制利率風(fēng)險、盡量降低基金凈值波動風(fēng)險并滿足流動性的前提下，提高基金收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 人民幣活期存款利率（稅后）
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中低風(fēng)險低收益的品種，其預(yù)期風(fēng)險和收益水平低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金基金合同于2016年12月7日生效。業(yè)績表現(xiàn)截止日期2024年12月31日，基金過往業(yè)績不代
表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
申購費(fèi)
本基金在通常情況下不收取申購費(fèi)用。
贖回費(fèi)
本基金在通常情況下不收取贖回費(fèi)用，但發(fā)生以下任一情形時除外：
（1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)時，為確
保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，本基金對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總
份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計入基金財產(chǎn)。基金管理人與基金
托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于本基金利益最大化的情形除外；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計
低于10%且偏離度為負(fù)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請
征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計入基金財產(chǎn)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 49,608.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》及其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計費(fèi)用和信息披露費(fèi)
為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
現(xiàn)金管家貨幣E類
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.26%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨特有風(fēng)險、市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險。其中本基金特有
風(fēng)險如下：
1、申購贖回風(fēng)險
（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或?qū)我毁~戶的累計申購設(shè)定上限。如果
投資者的申購申請接受后將使當(dāng)日申購相關(guān)控制指標(biāo)超過上限，則投資者的申購申請可能確認(rèn)失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資者可能面臨無
法申購本基金的風(fēng)險。
（3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投資者可能面臨無
法贖回本基金的風(fēng)險。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內(nèi)無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致本基
金出現(xiàn)流動性風(fēng)險。
2、機(jī)會成本風(fēng)險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖
回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會成本風(fēng)險，本基金長期收益可能低于市
場平均水平。
3、系統(tǒng)故障風(fēng)險
本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法正常估值或辦
理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
4、本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購買本基
金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益講根據(jù)市場情況上下波動，
在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站www.bocifunds.com（客服熱線：956026/400-620-8888（免長途通話
費(fèi)）選擇6公募基金業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)人工）：
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書；
2.本基金季度報告、中期報告和年度報告；
3.每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
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