中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書（2025年第1號(hào)）
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金
更新招募說(shuō)明書
（2025年第1號(hào)）
基金管理人：中銀基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)工商銀行股份有限公司
二〇二五年六月
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
重要提示
本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2005年4月25日證監(jiān)基金字[2005] 65號(hào)文件批準(zhǔn)募集，本基金
基金合同于2005年6月7日正式生效。
基金管理人保證本招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核
準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
投資者購(gòu)買本貨幣市場(chǎng)證券投資基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金
融機(jī)構(gòu)，基金管理公司不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
本更新招募說(shuō)明書所載內(nèi)容截止日為2025年6月16日，基金投資組合報(bào)告和基金業(yè)績(jī)
表現(xiàn)等相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年3月31日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。本基金托管人已復(fù)
核了本招募說(shuō)明書中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容。
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
目錄
一.緒言.....................................................................................................................................4
二.釋義.....................................................................................................................................5
三.基金管理人............................................................................................................................8
四.基金托管人........................................................................................................................17
五.相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).....................................................................................................................21
六.基金份額的申購(gòu)與贖回.................................................................................................23
七.基金份額的登記................................................................................................................31
八.基金的投資.........................................................................................................................32
九.投資組合報(bào)告.....................................................................................................................38
十.基金的業(yè)績(jī).........................................................................................................................43
十一.基金的財(cái)產(chǎn).....................................................................................................................47
十二.基金資產(chǎn)的估值...........................................................................................................48
十三.基金的收益分配...........................................................................................................52
十四.基金的費(fèi)用與稅收......................................................................................................54
十五.基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)......................................................................................................56
十六.基金的信息披露...........................................................................................................57
十七.風(fēng)險(xiǎn)揭示.........................................................................................................................63
十八.基金合同的變更、終止與基金資產(chǎn)的清算......................................................68
十九.基金合同的內(nèi)容摘要.................................................................................................70
二十.基金托管協(xié)議的摘要.................................................................................................83
二十一.對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...................................................................................90
二十二.其他應(yīng)披露事項(xiàng)......................................................................................................92
二十三.招募說(shuō)明書的存放及查閱方式.........................................................................93
二十四.備查文件.....................................................................................................................94
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
一.緒言
本招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中國(guó)人民共和國(guó)證券投資基金法》（以
下簡(jiǎn)稱《基金法》）、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《運(yùn)作辦法》）、《公開募集證
券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息
披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》、《基金管理公
司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場(chǎng)管理規(guī)定》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以
下簡(jiǎn)稱《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》）及其他有關(guān)規(guī)定編寫。
本招募說(shuō)明書闡述了中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金的投資目標(biāo)、投資理念、投資策略、風(fēng)
險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項(xiàng)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本
招募說(shuō)明書。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真
實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明資料申請(qǐng)募集的?；鸸芾砣藳](méi)有委托或授權(quán)任何其
他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書做出任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。基金合同是約定基金
當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接
受，并按照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)
義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，但在基金運(yùn)作
過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外。
招募說(shuō)明書關(guān)于基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，自《信息披露辦法》實(shí)施之
日起一年后開始執(zhí)行。
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
二.釋義
在《中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說(shuō)明書》中，除非文義另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)
稱具有如下含義：
基金或本基金指中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金或中銀貨幣市場(chǎng)基金
基金合同或本基金合同指《中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》及對(duì)本基
金合同的任何修訂和補(bǔ)充
招募說(shuō)明書或本招募說(shuō)明書指《中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金招募說(shuō)明書》及對(duì)本
招募說(shuō)明書的更新
發(fā)售公告指《中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金份額發(fā)售公告》
基金產(chǎn)品資料概要指《中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
《基金法》指2003年10月28日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)
委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)并于2004年6月1日起施行
的，并于2012年12月28日修訂的《中華人民共和
國(guó)證券投資基金法》
《運(yùn)作辦法》指2004年6月29日中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布，2004年7月1
日起施行，并于2014年7月7日修訂的，同年8月8
日起施行的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
《銷售辦法》指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1
日實(shí)施的《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理
辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
《信息披露辦法》指2019年7月26日中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布并于2019年9
月1日起施行的《公開募集證券投資基金信息披露管
理辦法》
《暫行規(guī)定》指中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行于2004年8月16日聯(lián)
合發(fā)布并實(shí)施的《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》
《管理規(guī)定》1999年8月19日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《基金管理公
司進(jìn)入銀行間同業(yè)市場(chǎng)管理規(guī)定》
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
規(guī)定》
中國(guó)證監(jiān)會(huì)指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)指中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其他經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)
的中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)
基金合同當(dāng)事人指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
基金管理人指中銀基金管理有限公司
基金托管人指中國(guó)工商銀行股份有限公司
銷售機(jī)構(gòu)指基金管理人和基金管理人指定的其他銷售機(jī)構(gòu)
基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為中銀基金
管理有限公司或接受中銀基金管理有限公司委托代
為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
注冊(cè)登記系統(tǒng)指中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司開放式基金注冊(cè)登記
系統(tǒng)
個(gè)人投資者指依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)
定可以投資于證券投資基金的自然人投資者
機(jī)構(gòu)投資者指在中華人民共和國(guó)注冊(cè)登記或經(jīng)政府有權(quán)部門批
準(zhǔn)設(shè)立的，依據(jù)中華人民共和國(guó)有關(guān)法律法規(guī)及其他
有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的機(jī)構(gòu)
合格境外機(jī)構(gòu)投資者指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》規(guī)定的條件，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券
市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的中國(guó)境外基
金管理機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理
機(jī)
基金合同生效日指基金募集達(dá)到法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的備案條
件后，基金管理人聘請(qǐng)法定機(jī)構(gòu)驗(yàn)資并辦理完畢基金
備案手續(xù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)之日
基金存續(xù)期指基金合同生效至基金合同終止的不定期之期限
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工作日指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日
T日指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或其
他交易申請(qǐng)的申請(qǐng)日
T+n日指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）
日/天指公歷日
月指公歷月
日常交易指日常申購(gòu)、日常贖回
日常申購(gòu)指基金存續(xù)期間投資者通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)向基金管理人
提出申請(qǐng)購(gòu)買本基金份額的行為。本基金的日常申購(gòu)
自基金合同生效后7個(gè)工作日內(nèi)開始辦理
日常贖回指基金存續(xù)期間持有本基金份額的投資者通過(guò)銷售
機(jī)構(gòu)向基金管理人提出申請(qǐng)賣出本基金份額的行為。
本基金的日常贖回自基金合同生效后7個(gè)工作日內(nèi)開
始辦理
轉(zhuǎn)換指基金份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件申請(qǐng)將
其持有的某一基金（包括本基金）的基金份額轉(zhuǎn)為基
金管理人管理的其他基金（包括本基金）的基金份額
的行為
銷售服務(wù)費(fèi)用指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)
用。本基金對(duì)各類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售
服務(wù)費(fèi)，該筆費(fèi)用從各類基金份額的基金資產(chǎn)中扣
除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
基金份額類別指本基金根據(jù)申購(gòu)金額及計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)費(fèi)率等事
項(xiàng)的不同將本基金的基金份額分為A類、B類、C類
和D類份額。各類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單
獨(dú)公布各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率
基金賬戶指基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人為基金投資者開立的記錄
其持有的由該基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人辦理注冊(cè)登記
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的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
交易賬戶指銷售機(jī)構(gòu)為基金投資者開立的記錄其持有的由該
銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)
務(wù)的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
轉(zhuǎn)托管指基金份額持有人申請(qǐng)將其在某一銷售機(jī)構(gòu)交易賬
戶持有的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一銷售
機(jī)構(gòu)交易賬戶的行為
元指人民幣元
基金收益指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款
利息及其他合法收入
每萬(wàn)份基金凈收益指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日收益
7日年化收益率指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益
率
基金資產(chǎn)總值指基金購(gòu)買的各類證券、銀行存款本息及其他投資等
的價(jià)值總和
基金資產(chǎn)凈值指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值
基金資產(chǎn)估值指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)
價(jià)值和基金收益的過(guò)程
流動(dòng)性受限資產(chǎn)指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在
10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約
定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
規(guī)定媒介指中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)
刊及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托
管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
網(wǎng)站指基金管理人、基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
三.基金管理人
（一）基金管理人概況
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
公司名稱：中銀基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈45樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓
設(shè)立日期：2004年8月12日
法定代表人：張家文（代行）
電話：（021）38848999
傳真：（021）68872488
聯(lián)系人：高爽秋
注冊(cè)資本：1億元人民幣
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東 出資額 占注冊(cè)資本的比例
中國(guó)銀行股份有限公司 人民幣8350萬(wàn)元 83.5％
貝萊德投資管理（英國(guó)）有限公司 相當(dāng)于人民幣1650萬(wàn)元的美元 16.5%
（二）主要人員情況
1、董事會(huì)成員
張家文（ZHANGJiawen）先生，董事。國(guó)籍：中國(guó)。西安交通大學(xué)工商管理碩士。2013
年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任執(zhí)行總裁，歷任中國(guó)銀行蘇州分行太倉(cāng)支行副行長(zhǎng)，蘇
州分行風(fēng)險(xiǎn)管理處處長(zhǎng)，蘇州分行工業(yè)園區(qū)支行行長(zhǎng),蘇州分行副行長(zhǎng)、黨委委員，中銀基
金管理有限公司副執(zhí)行總裁、黨委委員。兼任中銀（新加坡）資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)、中
國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)理事、上海市基金同業(yè)公會(huì)理事。
（根據(jù)中銀基金管理有限公司2025年6月17日刊登的《中銀基金管理有限公司關(guān)于董
事長(zhǎng)變更及總經(jīng)理代為履行董事長(zhǎng)職務(wù)的公告》，在新任董事長(zhǎng)履職前，由執(zhí)行總裁張家文
先生代行董事長(zhǎng)職務(wù)，并代為履行法定代表人職責(zé)。）
夏軍敏（XIAJunmin）先生，董事。國(guó)籍：中國(guó)。中央黨校在職研究生學(xué)歷。中國(guó)銀行
總行股權(quán)投資與綜合經(jīng)營(yíng)管理部附屬公司董（監(jiān)）事會(huì)專職董事。夏軍敏先生1990年參加
工作，金融從業(yè)年限25年，歷任中國(guó)銀行總行機(jī)關(guān)黨委宣傳部干部、黨務(wù)工作部主任、企
業(yè)年金管理中心助理總經(jīng)理、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、渠道與運(yùn)營(yíng)管理部文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)督導(dǎo)
等職務(wù)。
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
梁曉鐘（LIANG Xiaozhong）女士，董事。國(guó)籍：中國(guó)。康涅狄格大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)
任中國(guó)銀行總行風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理。歷任中國(guó)銀行法律合規(guī)部助理總經(jīng)理，銀保監(jiān)會(huì)一部、
審慎局、統(tǒng)信部副調(diào)研員、副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)等職。
金賢澤（Hyun Taek Kim）先生，董事。國(guó)籍：韓國(guó)。杜克大學(xué)MBA學(xué)位，韓國(guó)延世大
學(xué)建筑工程專業(yè)獲學(xué)士學(xué)位。自2007年開始在貝萊德集團(tuán)工作。曾先后在全球客戶部負(fù)責(zé)
管理亞洲機(jī)構(gòu)客戶，負(fù)責(zé)亞太地區(qū)主動(dòng)股票、固定收益及多資產(chǎn)組合的風(fēng)險(xiǎn)管理?，F(xiàn)任貝萊
德資產(chǎn)管理北亞有限公司首席風(fēng)險(xiǎn)官。兼任貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司董事、貝萊德證券
投資信托股份有限公司（臺(tái)灣公司）監(jiān)察人。
王志強(qiáng)（WANGZhiqiang）先生,獨(dú)立董事。國(guó)籍：中國(guó)。中歐國(guó)際工商學(xué)院EMBA研究
生碩士。上海市固定資產(chǎn)投資建設(shè)研究會(huì)專家委員會(huì)主任，曾任上海城投（集團(tuán)）有限公司
副總裁，具有豐富的企業(yè)管理、金融和投資經(jīng)驗(yàn)，多次獲得上海市企業(yè)管理現(xiàn)代化創(chuàng)新成果
獎(jiǎng)，入選2012年上海領(lǐng)軍人才；2013年被評(píng)定為上海市首批正高級(jí)會(huì)計(jì)師，擔(dān)任上海市正
高級(jí)會(huì)計(jì)師專家評(píng)委，上海市高級(jí)經(jīng)濟(jì)師專家評(píng)委。兼任長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司、上海
百聯(lián)集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事、上海國(guó)際機(jī)場(chǎng)股份有限公司獨(dú)立董事、上海福賽特技術(shù)股
份有限公司獨(dú)立董事。
袁淳（YUAN Chun）先生，獨(dú)立董事。國(guó)籍：中國(guó)。中國(guó)人民大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)博士。中央財(cái)
經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院教授，現(xiàn)任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)創(chuàng)新發(fā)展學(xué)院常務(wù)副院長(zhǎng)，在中央財(cái)經(jīng)大學(xué)任職時(shí)
間超過(guò)20年，并任中國(guó)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)財(cái)務(wù)與成本分會(huì)常務(wù)理事、教育部工商管理教學(xué)指導(dǎo)委員
會(huì)會(huì)計(jì)分委員會(huì)副主任委員等。兼任亞太財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司獨(dú)立董事。
付磊（FULei）先生，獨(dú)立董事。國(guó)籍：中國(guó)。首都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)管理學(xué)博士。曾任首
都經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師。兼任北京東方金信科技股份有限公司獨(dú)立董事。
李祥林（LI,David Xianglin）先生，獨(dú)立董事。國(guó)籍：加拿大?；F盧大學(xué)統(tǒng)計(jì)學(xué)博
士?，F(xiàn)任上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院教授，中國(guó)金融研究院副院長(zhǎng)、金融碩士項(xiàng)目聯(lián)席
主任。歷任中國(guó)國(guó)際金融（CICC）有限公司首席風(fēng)險(xiǎn)官、花旗集團(tuán)和巴克萊資本信貸衍生品
研究和分析部門主管、AIG投資分析部門主管、保誠(chéng)金融風(fēng)險(xiǎn)方法和分析部門主管。兼任上
海金開數(shù)科技術(shù)服務(wù)有限公司執(zhí)行董事（法定代表人）、金磚凱普科技（上海）有限公司董
事，以及陸金所控股有限公司、深圳農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司、民生通惠資產(chǎn)管理有限公
司、中環(huán)控股集團(tuán)有限公司的獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
趙蓓青（ZHAOBeiqing）女士，職工監(jiān)事，國(guó)籍：中國(guó)，研究生學(xué)歷。歷任遼寧省證券
公司上海總部交易員、天治基金管理有限公司交易員、中銀基金管理有限公司交易員、交易
主管?，F(xiàn)任中銀基金管理有限公司交易部總經(jīng)理。
盧井泉（LU Jingquan）先生，監(jiān)事，國(guó)籍：中國(guó)。南京政治學(xué)院法學(xué)碩士。歷任空軍
指揮學(xué)院教員、中國(guó)銀行總行機(jī)關(guān)黨委組織部副部長(zhǎng)、武漢中北支行副行長(zhǎng)、企業(yè)年金理事
會(huì)高級(jí)經(jīng)理、投資銀行與資產(chǎn)管理部高級(jí)交易員。
3、管理層成員
張家文（ZHANG Jiawen）先生，董事、執(zhí)行總裁。簡(jiǎn)歷見(jiàn)董事會(huì)成員介紹。
陳衛(wèi)星（CHENWeixing）先生，督察長(zhǎng)，副執(zhí)行總裁。國(guó)籍：中國(guó)。中國(guó)人民大學(xué)會(huì)計(jì)
學(xué)博士。2022年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任督察長(zhǎng)，副執(zhí)行總裁。歷任中國(guó)銀行總
行金融市場(chǎng)總部（托管投資服務(wù)）助理總經(jīng)理、中國(guó)銀行深圳市分行黨委委員、行長(zhǎng)助理、
副行長(zhǎng)、中國(guó)銀行總行養(yǎng)老金融部副總經(jīng)理。
趙永東（ZHAOYongdong）先生，副執(zhí)行總裁。國(guó)籍：中國(guó)。安徽大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。2021
年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任副執(zhí)行總裁、工會(huì)主席。歷任中國(guó)銀行安徽省分行公司
業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，馬鞍山分行黨委書記、分行行長(zhǎng)，安徽省分行個(gè)人金融部總經(jīng)理，公司金
融部總經(jīng)理，中國(guó)銀行安徽省分行黨委委員、分行副行長(zhǎng)，中銀基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)
部總經(jīng)理、基礎(chǔ)設(shè)施投資管理部總經(jīng)理。兼任中銀資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)。
寧瑞潔（NINGRuijie）女士，副執(zhí)行總裁。國(guó)籍：中國(guó)。上海交通大學(xué)管理工程碩士，
復(fù)旦大學(xué)高級(jí)管理人員工商管理碩士（EMBA），高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。2025年加入中銀基金管理有限
公司，現(xiàn)任副執(zhí)行總裁。歷任中國(guó)銀行上海市分行資金業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、公司業(yè)務(wù)部副總經(jīng)
理、中小企業(yè)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理、中國(guó)銀行總行投資銀行與資產(chǎn)管理部副總
經(jīng)理、中銀資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理。兼任中銀（新加坡）資產(chǎn)管理有限公司董事。
李建（LIJian）先生，投資總監(jiān)（權(quán)益）。國(guó)籍：中國(guó)。江西財(cái)經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。2005
年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任投資總監(jiān)（權(quán)益）、權(quán)益投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理，歷
任中銀基金管理有限公司固定收益投資部副總經(jīng)理、多元投資部總經(jīng)理。曾在深圳市有色金
屬財(cái)務(wù)有限公司研究部、聯(lián)合證券有限公司上海總部、恒泰證券有限公司、上海遠(yuǎn)東證券有
限公司工作。
程明（CHENG Ming）先生，業(yè)務(wù)總監(jiān)（機(jī)構(gòu)銷售）。國(guó)籍：中國(guó)。英國(guó)布魯內(nèi)爾大學(xué)商
業(yè)金融碩士。2003年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任業(yè)務(wù)總監(jiān)（機(jī)構(gòu)銷售）、董事會(huì)秘書、
機(jī)構(gòu)客戶三部總經(jīng)理、市場(chǎng)管理部總經(jīng)理，歷任中銀基金管理有限公司行政管理部總經(jīng)理、
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人力資源部總經(jīng)理、董事會(huì)辦公室總經(jīng)理、國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、市場(chǎng)管理部總經(jīng)理、北京
分公司總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)客戶一部總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)客戶二部總經(jīng)理、北京分公司總經(jīng)理。曾在中銀
國(guó)際證券有限責(zé)任公司工作，擔(dān)任中銀國(guó)際基金籌備組成員。
陳宇（CHENYu）先生，首席信息官。國(guó)籍：中國(guó)。上海交通大學(xué)高級(jí)金融學(xué)院EMBA工
商管理碩士、復(fù)旦大學(xué)軟件工程碩士。2021年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任首席信息
官、互聯(lián)網(wǎng)業(yè)務(wù)及客服部總經(jīng)理。歷任申銀萬(wàn)國(guó)證券股份有限公司軟件高級(jí)項(xiàng)目經(jīng)理，中銀
基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理、職工監(jiān)事，鑫元基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)
理兼首席信息官，中銀基金管理有限公司科技創(chuàng)新部總經(jīng)理、信息資訊部總經(jīng)理。
邢科（XINGKe）先生，聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）。國(guó)籍：中國(guó)。中國(guó)人民銀行金融研
究所經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。2021年加入中銀基金管理有限公司，現(xiàn)任聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）、風(fēng)
控中臺(tái)總經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在國(guó)家外匯管理局中央外匯業(yè)務(wù)中心工作。歷任國(guó)家外匯管理
局中央外匯業(yè)務(wù)中心投資三處債券交易員，中國(guó)人民銀行駐美洲代表處紐約交易室交易員，
中央外匯業(yè)務(wù)中心投資部交易處交易員，中央外匯業(yè)務(wù)中心投資一處歐元區(qū)債券組合經(jīng)理，
中央外匯業(yè)務(wù)中心投資部投資一組副主管、主管，國(guó)家外匯管理局中央外匯業(yè)務(wù)中心委托投
資部委托一組主管，中銀基金管理有限公司信用研究部總經(jīng)理、海外與量化指數(shù)部總經(jīng)理。
4、基金經(jīng)理
現(xiàn)任基金經(jīng)理：
蔡靜（CAI Jing）先生，中銀基金管理有限公司高級(jí)助理副總裁（SAVP），工學(xué)碩士。
曾任興業(yè)銀行總行計(jì)劃財(cái)務(wù)部交易經(jīng)理。2019年加入中銀基金管理有限公司。2020年3月
至今任中銀貨幣基金基金經(jīng)理，2020年3月至今任中銀機(jī)構(gòu)貨幣基金基金經(jīng)理，2020年8
月至今任中銀薪錢包貨幣基金基金經(jīng)理，2024年1月至今任中銀穩(wěn)匯短債基金基金經(jīng)理。
具有13年證券從業(yè)年限。具備基金、證券、銀行間本幣市場(chǎng)交易員從業(yè)資格。
曾任基金經(jīng)理：
方抗（FANG Kang）先生，2014年8月至2021年4月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。
白潔（BAI Jie）女士，2014年8月至2020年2月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。
奚鵬洲（XI Pengzhou）先生，2010年5月至2011年9月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。
李建（LI Jian）先生，2007年8月至2011年1月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。
孫慶瑞（SUN Qingrui）女士，2006年7月至2010年5月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。
蘇淑敏（Tina SO）女士，2005年11月至2006年7月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。
黃健斌（HUANG Jianbin）先生，2005年6月至2005年11月?lián)伪净鸹鸾?jīng)理。
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5、投資決策委員會(huì)成員的姓名及職務(wù)
主任委員：張家文（執(zhí)行總裁）
執(zhí)行委員：李建（投資總監(jiān)（權(quán)益）、權(quán)益投資部總經(jīng)理）、陳衛(wèi)星（督察長(zhǎng)、副執(zhí)行總
裁）
其他委員：邢科（聯(lián)席投資總監(jiān)（固定收益）、風(fēng)控中臺(tái)總經(jīng)理）、方明（信用研究部總
經(jīng)理）、李麗洋（研究部總經(jīng)理）、黃珺（權(quán)益投資部副總經(jīng)理）、陳瑋（固定收益投資部副
總經(jīng)理）、班甜甜（專戶投資部副總經(jīng)理）、馮梽（海外與量化指數(shù)部總經(jīng)理）、張楊（財(cái)富
管理部總經(jīng)理）、周虹（多元投資部總經(jīng)理）、施揚(yáng)（內(nèi)控與法律合規(guī)部總經(jīng)理）、金艷（風(fēng)
險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理）
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1）依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7）按規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息、每萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率；
8）辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律
行為；
12）有關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1.基金管理人承諾
基金管理人承諾不從事違反《證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披
露辦法》等法律法規(guī)的活動(dòng)，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法行
為的發(fā)生。
2.基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員的禁止性行為
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1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或明示、暗示他人從事相關(guān)的
交易活動(dòng)；
7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3.基金經(jīng)理承諾
1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
2）不利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，不泄漏在
任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃
等信息；
4）不從事?lián)p害基金資產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
5）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人的內(nèi)部控制體系是指為了防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，在充分
考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理辦法、實(shí)施操作程序與控制措施而
形成的系統(tǒng)。
1、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，形成守法經(jīng)營(yíng)、
規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念；
（2）防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)
的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確?；稹⒐矩?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，確保公司對(duì)外信息披露及時(shí)、
準(zhǔn)確、合規(guī)。
2、內(nèi)部控制的原則
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（1）健全性原則。內(nèi)部控制包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵
蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；設(shè)立健全的內(nèi)控管理制度和體系，做到內(nèi)控管理
的全面覆蓋；
（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控管理方法和系統(tǒng)化的管理工具，建立合理的內(nèi)控程
序，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行，確保公司和基金的合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)作，提高內(nèi)控管理的有效性；
（3）權(quán)責(zé)匹配原則。內(nèi)控管理中的職權(quán)和責(zé)任在公司董事會(huì)、管理層、下屬各單位（各
部門、各分支機(jī)構(gòu)、各層級(jí)子公司）及工作人員中進(jìn)行合理分配和安排，做到權(quán)責(zé)匹配，所
有主體對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任；
（4）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金資產(chǎn)、
自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作分離；
（5）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡；在治理結(jié)構(gòu)、
機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面體現(xiàn)相互制約、相互監(jiān)督的作用；
（6）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，
以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果；
（7）防火墻原則。公司投資、交易、研究、市場(chǎng)營(yíng)銷等相關(guān)部門，應(yīng)當(dāng)在空間上和制
度上適當(dāng)隔離，以達(dá)到防范風(fēng)險(xiǎn)的目的。對(duì)因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)部信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的
批準(zhǔn)程序和監(jiān)督措施；
（8）及時(shí)性原則。內(nèi)部控制管理反映行業(yè)發(fā)展的新動(dòng)向，及時(shí)體現(xiàn)法律法規(guī)、規(guī)范性
文件、監(jiān)管政策、自律規(guī)則的最新要求，并不斷進(jìn)行調(diào)整和完善。
3、制定內(nèi)部控制制度遵循的原則
基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定和行業(yè)監(jiān)管
規(guī)則；應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，并普遍適用于每位員工；以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化
解風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)；并隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)外
部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)修改或完善。
4、內(nèi)部控制的基本要素
基金管理人內(nèi)部控制的基本要素主要包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制措施、信息溝通和
內(nèi)部監(jiān)控。各要素之間相互支撐、緊密聯(lián)系，構(gòu)成有機(jī)的內(nèi)部控制整體。
5、內(nèi)部控制的組織體系
股東會(huì)是基金管理人的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，依照有關(guān)法律法規(guī)和公司章程行使職權(quán)，并承擔(dān)
相應(yīng)的責(zé)任。股東會(huì)選舉董事組成董事會(huì)，董事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、人事
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
薪酬委員會(huì)、戰(zhàn)略及預(yù)算委員會(huì)。監(jiān)事依照法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活
動(dòng)、董事和公司管理層的行為行使監(jiān)督權(quán)。基金管理人通過(guò)自上而下的有序組織體系，有效
貫徹內(nèi)部控制制度，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。
6、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
基金管理人設(shè)立內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)防范的三道防線，建立并持續(xù)完善研究和投資決策、交
易執(zhí)行、市場(chǎng)營(yíng)銷、產(chǎn)品研發(fā)、基金運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管理、法律合規(guī)、內(nèi)部審計(jì)、信息系統(tǒng)
管理、危機(jī)處理、信息披露、財(cái)務(wù)管理、人力資源管理等各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的體系和制度，形成科
學(xué)有效、職責(zé)清晰的內(nèi)部控制機(jī)制。
7、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人特別聲明以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾將根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境的變化和業(yè)務(wù)的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
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四.基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
成立時(shí)間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬(wàn)元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
（二）主要人員情況
截至2024年12月，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡38歲，99%
以上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級(jí)技術(shù)職稱。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
作為中國(guó)大陸托管服務(wù)的先行者，中國(guó)工商銀行自1998年在國(guó)內(nèi)首家提供托管服務(wù)以
來(lái)，秉承“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范
的管理模式、先進(jìn)的營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大
投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場(chǎng)
形象和影響力。建立了國(guó)內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、
信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、
股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行信貸資
產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體
系，同時(shí)在國(guó)內(nèi)率先開展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個(gè)性化的托
管服務(wù)。截至2024年12月，中國(guó)工商銀行共托管證券投資基金1442只。自2003年以來(lái)，
本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國(guó)《全球托管人》、香港《財(cái)資》、美國(guó)《環(huán)
球金融》、內(nèi)地《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》等境內(nèi)外權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體評(píng)選的105項(xiàng)最佳托
管銀行大獎(jiǎng)；是獲得獎(jiǎng)項(xiàng)最多的國(guó)內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國(guó)內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)
認(rèn)可和廣泛好評(píng)。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)操過(guò)程中根據(jù)國(guó)際公認(rèn)的內(nèi)部控制COSO準(zhǔn)則
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從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督與評(píng)價(jià)五個(gè)方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)
部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則，將建立系統(tǒng)、高效的
風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系視為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問(wèn)題新
情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險(xiǎn)管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)
防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)
任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員工均有義務(wù)對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)
責(zé)。從2005年至今，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過(guò)評(píng)估組織內(nèi)部控制和安全
措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無(wú)保留意見(jiàn)的控制及有效性報(bào)告，充分表明獨(dú)立第
三方對(duì)中國(guó)工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認(rèn)可，也
證明中國(guó)工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國(guó)際大型托管銀行接軌，達(dá)到國(guó)際先進(jìn)水
平。
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)；
（2）促進(jìn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營(yíng)效率和效果；
（5）業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息和其他經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2.內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，覆蓋資產(chǎn)
托管業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門和從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)、
重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流程等方面
形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。
（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適
應(yīng)，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以合理成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)
構(gòu)或開展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以合理成本
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實(shí)現(xiàn)有效控制。
3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，作
為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全內(nèi)部控制體系，建立
與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)制，確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)
一的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，合理保證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營(yíng)效率和效果，組織開展
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實(shí)控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重點(diǎn)，定期或
不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目整合到全行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作中，
將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評(píng)價(jià)體系。
（3）總行內(nèi)部審計(jì)局負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計(jì)與評(píng)價(jià)工作。
（4）一級(jí)（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織開展本
機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行及自查工作，及時(shí)整改、糾正、處理存在的問(wèn)題。
4.內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的理念和方法融
入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、
《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管
理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、
合同、印章、服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全
方面執(zhí)行內(nèi)部控制措施。
5.風(fēng)險(xiǎn)控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動(dòng)防、智能控、全面
管”的管理思路，主動(dòng)將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以“管住人、
管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點(diǎn)，搭建適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，
通過(guò)推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)制與完善集約化營(yíng)運(yùn)改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)機(jī)制、完
善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強(qiáng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)備體系、
建立審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改臺(tái)賬、加強(qiáng)人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)
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險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)和次生風(fēng)險(xiǎn)。
6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國(guó)工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案，具備行之有效的
災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動(dòng)辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場(chǎng)所、必要的工作人員、
科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機(jī)制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對(duì)托
管業(yè)務(wù)連續(xù)性營(yíng)運(yùn)影響程度的評(píng)估，適時(shí)選擇或依次啟動(dòng)“原場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)+居家”、“部分同
城異地+居家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級(jí)
營(yíng)運(yùn)中心+托管分部+境外營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)”形成全球、全天候營(yíng)運(yùn)網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，
確保托管產(chǎn)品日常交易的及時(shí)清算和交割。
（五）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對(duì)基金的投
資范圍和投資對(duì)象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場(chǎng)、基金
資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益
分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中
對(duì)基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個(gè)月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)基金法律
法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及
時(shí)核對(duì)，并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知
事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管
理人限期糾正。
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五.相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
(一)基金發(fā)售機(jī)構(gòu)
1．直銷機(jī)構(gòu)
中銀基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈45樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓
法定代表人：張家文（代行）
電話：（021）38848999
傳真：（021）50960970
1）中銀基金管理有限公司直銷中心柜臺(tái)
地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈26樓
客戶服務(wù)電話：021-3883 4788，400-888-5566
電子信箱：clientservice@bocim.com
聯(lián)系人：曹卿
2）中銀基金管理有限公司電子直銷平臺(tái)
本公司電子直銷平臺(tái)包括：
中銀基金官方網(wǎng)站（www.bocim.com）
中銀基金官方微信服務(wù)號(hào)（在微信中搜索公眾號(hào)“中銀基金”并選擇關(guān)注）
中銀基金官方APP客戶端（在各大手機(jī)應(yīng)用商城搜索“中銀基金”下載安裝）
客戶服務(wù)電話：021-3883 4788，400-888-5566
電子信箱：clientservice@bocim.com
聯(lián)系人朱凱
2．其他場(chǎng)外銷售機(jī)構(gòu)
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機(jī)構(gòu)名單?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)
有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
銷售機(jī)構(gòu)的具體業(yè)務(wù)規(guī)則、費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)內(nèi)容及辦理程序等相關(guān)規(guī)則以銷售機(jī)構(gòu)的公示
/通知為準(zhǔn)。
(二)基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人
A類基金份額、B類基金份額：
名稱：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
法定代表人：于文強(qiáng)
聯(lián)系人：趙亦清
電話：4008058058
C類基金份額、D類基金份額：
名稱：中銀基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈45樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈10樓、11樓、26樓、45樓法
定代表人：張家文（代行）
電話：（021）38848999
傳真：（021）68871801
聯(lián)系人：樂(lè)妮
(三)出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
法定代表人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：秦悅民
經(jīng)辦律師：秦悅民、傅軼
(四)審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：許培菁
經(jīng)辦會(huì)計(jì)師：許培菁、韓云
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六.基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)與贖回辦理的場(chǎng)所
投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理開放式基金業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式
辦理基金的申購(gòu)與贖回。本基金的銷售機(jī)構(gòu)包括中銀基金管理有限公司及其委托的基金代銷
機(jī)構(gòu)，具體名單見(jiàn)發(fā)售公告。在條件成熟時(shí)，本基金可在交易所內(nèi)申購(gòu)與贖回，具體事宜由
基金管理人根據(jù)交易所的相關(guān)規(guī)定另行公告。
基金管理人可以根據(jù)情況變化增加或者減少代銷機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。銷
售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)情況變化增加或者減少其銷售城市、網(wǎng)點(diǎn)，并另行公告。
在銷售機(jī)構(gòu)允許的條件下，投資者還可以委托銷售機(jī)構(gòu)代為辦理本基金的申購(gòu)與贖回，
并簽訂委托代理協(xié)議明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，投資者需遵守銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
（二）申購(gòu)與贖回辦理的時(shí)間
1.開放日及開放時(shí)間
本基金為投資者辦理申購(gòu)與贖回基金業(yè)務(wù)的時(shí)間即開放日為上海證券交易所、深圳證
券交易所的交易日。各銷售機(jī)構(gòu)的具體辦理時(shí)間參見(jiàn)發(fā)售公告或基金代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)公告。
投資者在本基金合同約定辦理時(shí)間之后的日期或時(shí)間提出申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，視為在下次
辦理基金份額申購(gòu)、贖回時(shí)間所提出的申請(qǐng)，其基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格為下次辦理基金份
額申購(gòu)、贖回時(shí)間所在開放日的價(jià)格。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)或其他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日進(jìn)行相
應(yīng)的調(diào)整并提前公告，同時(shí)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2.申購(gòu)的開始時(shí)間
基金管理人已于2005年6月14日起開始辦理本基金A類基金份額的日常申購(gòu)業(yè)務(wù)，詳
情參見(jiàn)基金管理人刊登的《中銀貨幣基金開放日常申購(gòu)贖回公告》。
3.贖回的開始時(shí)間
基金管理人已于2005年6月14日起開始辦理本基金A類基金份額的日常贖回業(yè)務(wù)，詳
情參見(jiàn)基金管理人刊登的《中銀貨幣基金開放日常申購(gòu)贖回公告》。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
1.“確定價(jià)”原則，即本基金的申購(gòu)、贖回基金的單位價(jià)格為每份基金份額人民幣1.00
元。
2.本基金采用“金額申購(gòu)、份額贖回”的原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。
3.當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日交易時(shí)間結(jié)束以前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后
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不得撤銷。
4.在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，該贖回份額對(duì)應(yīng)的待支付收益將與贖回款項(xiàng)一起
結(jié)算并支付。
5.基金管理人可以根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況并在不實(shí)質(zhì)影響投資者利益的前提下調(diào)整
上述原則。基金管理人最遲于新規(guī)則開始實(shí)施日前2個(gè)工作日在規(guī)定媒介公告。
（四）申購(gòu)與贖回的程序
1.申請(qǐng)方式：書面申請(qǐng)或基金管理人認(rèn)可的其他方式。
基金投資者須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)間提出申購(gòu)或贖回的申
請(qǐng)。
投資者申購(gòu)本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，否則所提交的申購(gòu)申請(qǐng)無(wú)
效。投資者提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）必須有足夠的基金份額余額，否則所提
交的贖回申請(qǐng)無(wú)效。
2.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
投資者T日提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有
效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者可在T+2日到銷售網(wǎng)點(diǎn)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購(gòu)、贖回
的確認(rèn)情況。
基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接
收到申購(gòu)申請(qǐng)。申購(gòu)申請(qǐng)的確認(rèn)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理公司的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
3.申購(gòu)與贖回申請(qǐng)的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額交款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成功，申購(gòu)不成功
或無(wú)效款項(xiàng)將退回投資者賬戶。
投資者T日的贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)
于T+1日從基金托管賬戶劃出。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同及本招募說(shuō)
明書有關(guān)規(guī)定處理。
（五）申購(gòu)與贖回的數(shù)額限制
投資者每次最低申購(gòu)金額根據(jù)各銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則確定，在直銷網(wǎng)點(diǎn)的場(chǎng)外最低
申購(gòu)金額由基金管理人制定和調(diào)整。
投資者可將其全部或部分基金份額贖回?；鸸芾砣瞬粚?duì)A類基金份額、B類基金份額、
C類基金份額、D類基金份額投資人每個(gè)基金交易賬戶的最低基金份額余額進(jìn)行限制。
基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)以上限制進(jìn)行
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調(diào)整，基金代銷機(jī)構(gòu)可以按照委托代理協(xié)議的相關(guān)規(guī)定在其代銷網(wǎng)點(diǎn)對(duì)以上申購(gòu)與贖回的數(shù)
額限制進(jìn)行調(diào)整。
基金管理人可與代銷機(jī)構(gòu)約定，對(duì)投資者委托代銷機(jī)構(gòu)代為辦理基金申購(gòu)與贖回的，按
照委托代理協(xié)議的相關(guān)規(guī)定辦理，可不遵守以上限制。
投資者通過(guò)基金管理人電子直銷平臺(tái)或基金管理人指定的其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金A
類份額時(shí)，每個(gè)基金賬戶單筆最低申購(gòu)金額與追加申購(gòu)最低金額為0.01元人民幣（含申購(gòu)
費(fèi)，下同）。定期定額投資最低金額為0.01元人民幣。投資者通過(guò)基金管理人直銷中心柜
臺(tái)首次申購(gòu)A類基金份額的最低申購(gòu)金額為100元；最低追加申購(gòu)金額為100元；A類基金
份額當(dāng)期基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額不受最低申購(gòu)金額的限制。
投資者通過(guò)基金管理人電子直銷平臺(tái)或基金管理人指定的其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金B(yǎng)
類份額時(shí)，每個(gè)基金賬戶單筆最低申購(gòu)金額與追加申購(gòu)最低金額為1元人民幣（含申購(gòu)費(fèi)，
下同）。定期定額投資最低金額為1元人民幣。投資者通過(guò)基金管理人直銷中心柜臺(tái)首次申
購(gòu)B類基金份額的最低申購(gòu)金額為100元；最低追加申購(gòu)金額為100元；B類基金份額當(dāng)期
基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額時(shí),不受最低申購(gòu)金額的限制。
投資者通過(guò)基金管理人電子直銷平臺(tái)或基金管理人指定的其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金C
類份額時(shí)，每個(gè)基金賬戶單筆最低申購(gòu)金額與追加申購(gòu)最低金額為0.01元人民幣（含申購(gòu)
費(fèi)，下同）。定期定額投資最低金額為0.01元人民幣。投資者通過(guò)基金管理人直銷中心柜
臺(tái)首次申購(gòu)C類基金份額的最低申購(gòu)金額為0.01元；最低追加申購(gòu)金額為0.01元；C類基
金份額當(dāng)期基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額時(shí),不受最低申購(gòu)金額的限制。
投資者通過(guò)基金管理人電子直銷平臺(tái)或基金管理人指定的其他銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金D
類份額時(shí)，每個(gè)基金賬戶單筆最低申購(gòu)金額與追加申購(gòu)最低金額為0.01元人民幣（含申購(gòu)
費(fèi)，下同）。定期定額投資最低金額為0.01元人民幣。投資者通過(guò)基金管理人直銷中心柜
臺(tái)首次申購(gòu)D類基金份額的最低申購(gòu)金額為100元；最低追加申購(gòu)金額為100元；D類基金
份額當(dāng)期基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額不受最低申購(gòu)金額的限制。
根據(jù)市場(chǎng)情況，基金管理人可以調(diào)整在銷售機(jī)構(gòu)保留的各類基金份額的最低份額數(shù)量限
制，基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個(gè)工作日之前在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒介上刊登公告。
當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)
采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕?
購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)規(guī)定。
（六）本基金的申購(gòu)費(fèi)用與贖回費(fèi)用
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本基金一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持
有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離
度為負(fù)時(shí)；為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖
回基金份額超過(guò)基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，
并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)。
（七）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
1.申購(gòu)份額的計(jì)算
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/基金份額凈值
本基金的申購(gòu)份額按實(shí)際確認(rèn)的申購(gòu)金額除以1.00元確定，保留至0.01份，小數(shù)點(diǎn)
后第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金財(cái)產(chǎn)中列支。
例二：假定T日申購(gòu)金額為10,000元，則投資者可獲得的基金份數(shù)計(jì)算如下：
申購(gòu)份數(shù)=10,000/1.00=10,000.00份
2.贖回金額的計(jì)算
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值+對(duì)應(yīng)的待支付收益
本基金的贖回金額按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以1.00元計(jì)算，保留至0.01元，小
數(shù)點(diǎn)后第三位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差在基金財(cái)產(chǎn)中列支。
例三：假定某投資者在T日贖回10,000份基金份額，且假設(shè)該10000份基金份額對(duì)應(yīng)
的待支付收益為15.00元，則贖回金額的計(jì)算如下：
贖回金額＝10000×1.00+15.00＝10015.00元
基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可以根據(jù)實(shí)際情況對(duì)以上處理方式
進(jìn)行調(diào)整并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，最遲在調(diào)整生效前2個(gè)工作日在規(guī)定媒介公告。
（八）申購(gòu)與贖回的注冊(cè)登記
投資者申購(gòu)基金成功后，基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登
記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。投資者贖回基金成功后，基金注冊(cè)與
過(guò)戶登記人在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述注冊(cè)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲
于開始實(shí)施前2個(gè)工作日在規(guī)定媒介公告。
（九）拒絕或暫停申購(gòu)的情形和處理方式
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除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停基金投資者的申購(gòu)申請(qǐng)：
1.不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
2.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理
人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)；
3.證券交易場(chǎng)所在交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致無(wú)法計(jì)算當(dāng)日的基金凈值；
4.基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生
負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
5.法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它可暫停申購(gòu)的情形；
6.基金管理人認(rèn)為會(huì)有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購(gòu)。
7.基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例
達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
發(fā)生上述1到4項(xiàng)暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)提前2個(gè)工作日在規(guī)定媒介上刊
登暫停申購(gòu)公告。
（十）暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形和處理方式
除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停基金份額持有人的贖回申請(qǐng)：
1.不可抗力的原因?qū)е禄馃o(wú)法正常運(yùn)作；
2.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理
人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
3.證券交易場(chǎng)所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值無(wú)法計(jì)算；
4.因市場(chǎng)劇烈波動(dòng)或其它原因而出現(xiàn)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
5.法律、法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其它情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告?zhèn)浒?。已接受的贖
回申請(qǐng)，基金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能足額支付的，可延期支付部分贖回款項(xiàng)，按每
個(gè)贖回申請(qǐng)人已被接受的贖回申請(qǐng)量占已接受贖回申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支
付部分由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。同時(shí)，在
出現(xiàn)上述第3款的情形時(shí)，對(duì)已接受的贖回申請(qǐng)可延期支付贖回款項(xiàng)，最長(zhǎng)不超過(guò)正常支付
時(shí)間20個(gè)工作日，并在規(guī)定媒介上公告。
（十一）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
1.巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)份額（贖回申請(qǐng)總數(shù)與基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)轉(zhuǎn)出份額總數(shù)之和扣
除申購(gòu)申請(qǐng)總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)轉(zhuǎn)入份額總數(shù)的余額）超過(guò)上一日基金總份額的10％時(shí)，
為巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回
或部分延期贖回。
1）接受全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回
程序執(zhí)行。
2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者
的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金資產(chǎn)凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日
接受贖回比例不低于上一日基金總份額10％的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。
對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日
受理的贖回份額；未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予
以撤銷者外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，
以此類推，直到全部贖回為止。
3）當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，在單個(gè)基金份額持有人贖回申請(qǐng)超過(guò)前一開放日基金總份額
10%的情形下，基金管理人認(rèn)為支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)有困難或者因
支付該基金份額持有人的全部贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造
成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超出10%的贖回申請(qǐng)實(shí)施延
期辦理。對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回，
具體參照上述2）方式處理。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)
先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回
為止。而對(duì)該單個(gè)基金份額持有人10%以內(nèi)（含10%）的贖回申請(qǐng)與其他投資者的贖
回申請(qǐng)按上述1）、2）方式處理，具體見(jiàn)相關(guān)公告。
4）巨額贖回的公告：當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回并部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并通過(guò)郵寄、傳真或招募說(shuō)明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知
基金份額持有人說(shuō)明有關(guān)處理方法，并在兩日內(nèi)在規(guī)定媒介上予以公告?；鸸芾砣?
在上述時(shí)間內(nèi)通過(guò)公告說(shuō)明有關(guān)情況，視為通知送達(dá)基金份額持有人。本基金連續(xù)2
個(gè)開放日（含2個(gè)開放日）以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)正常支付時(shí)間
20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介公告。
（十二）其他暫停申購(gòu)、贖回的情形及處理方式
發(fā)生基金合同或招募說(shuō)明書中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫
停基金申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)必要的核準(zhǔn)后立即在規(guī)定媒介上刊登暫停公
告。
（十三）重新開放申購(gòu)、贖回的公告
如果發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日在指定媒介上刊登基金重新
開放申購(gòu)、贖回公告并公布最新的各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1天但少于2周，暫停結(jié)束基金重新開放申購(gòu)、贖回時(shí)，基
金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購(gòu)、贖回公告，并在重新開放申購(gòu)、
贖回日公告最新的各類基金份額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
如果發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少重復(fù)刊登提示性
公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購(gòu)、贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2個(gè)工作日在指定媒介
上連續(xù)刊登基金重新開放申購(gòu)、贖回公告并在重新開放申購(gòu)、贖回日公告最新的各類基金份
額的每萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
（十四）基金的轉(zhuǎn)換
為方便基金份額持有人，在各項(xiàng)技術(shù)條件成熟和準(zhǔn)備完備的情況下，投資者可以選擇
在本基金和基金管理人旗下其他基金之間進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)換的數(shù)額限制、轉(zhuǎn)換費(fèi)率等
具體規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。
（十五）轉(zhuǎn)托管
本基金目前實(shí)行份額托管的交易制度。投資者可將所持有的基金份額從一個(gè)交易賬戶
轉(zhuǎn)入另一個(gè)交易賬戶進(jìn)行交易。
進(jìn)行份額轉(zhuǎn)托管時(shí)，投資者可以將其某個(gè)交易賬戶下的基金份額全部或部分轉(zhuǎn)托管。
基金份額轉(zhuǎn)托管分兩步完成，申請(qǐng)辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)的基金份額持有人需在擬轉(zhuǎn)入銷售機(jī)構(gòu)
（網(wǎng)點(diǎn)）辦理增開交易帳戶業(yè)務(wù)，然后到原銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)出手續(xù)。對(duì)于有
效的基金轉(zhuǎn)托管申請(qǐng)，基金份額將在辦理轉(zhuǎn)托管轉(zhuǎn)入手續(xù)后轉(zhuǎn)入其指定的銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）。
（十六）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆時(shí)發(fā)布
公告或更新的招募說(shuō)明書中規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金
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額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
（十七）基金的非交易過(guò)戶
非交易過(guò)戶是指在特定情形下不采用申購(gòu)、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份
額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，包括繼承、捐贈(zèng)、
強(qiáng)制執(zhí)行，及基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人認(rèn)可的其它情形。辦理非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)須按照基金注冊(cè)
與過(guò)戶登記人的開放式證券投資基金注冊(cè)與過(guò)戶登記相關(guān)規(guī)則，直接向基金注冊(cè)與過(guò)戶登記
人申請(qǐng)辦理。
上述繼承、捐贈(zèng)、強(qiáng)制執(zhí)行指：
1) “繼承”是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承。
2) “捐贈(zèng)”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或其
他具有社會(huì)公益性質(zhì)的社會(huì)團(tuán)體。
3) “強(qiáng)制執(zhí)行”是指國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依據(jù)生效的法律文書將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制執(zhí)行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織。
（十八）基金的凍結(jié)
基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍。被
凍結(jié)部分份額仍然參與每日收益分配與支付。
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七.基金份額的登記
基金份額的登記業(yè)務(wù)指本基金份額登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資者
基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額
持有人名冊(cè)等。
本基金份額的登記業(yè)務(wù)由基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人辦理?；鸸芾砣藨?yīng)與基金注冊(cè)與過(guò)戶
登記人簽訂委托代理協(xié)議，以明確基金管理人和基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人在投資者基金賬戶管
理、基金份額登記、清算及基金交易確認(rèn)、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)
等事宜中的權(quán)利和義務(wù)，保護(hù)基金投資者和基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人承擔(dān)以下職責(zé)：
1.嚴(yán)格按照法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的條件辦理本基金的登記業(yè)務(wù)；
2.保持基金份額持有人名冊(cè)及相關(guān)的申購(gòu)與贖回等業(yè)務(wù)記錄15年以上；
3.對(duì)基金份額持有人的基金賬戶信息承擔(dān)保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對(duì)投資者或基金
或其他任何方帶來(lái)的損失，須以其自身財(cái)產(chǎn)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情
形除外；
4.按本基金合同及招募說(shuō)明書規(guī)定為投資者辦理非交易過(guò)戶業(yè)務(wù)、提供其他必要的服務(wù)；
5.確?；鹱?cè)登記及結(jié)算系統(tǒng)的正常運(yùn)行，按約定的時(shí)間完成數(shù)據(jù)的發(fā)送和接受；
6.提供災(zāi)難恢復(fù)和應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的機(jī)制；
7.法律法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。
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八.基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在保持本金安全和資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，追求超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具包括：
1.現(xiàn)金；
2.一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；
3.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；
4.期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購(gòu)；
5.期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；
6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
（三）投資理念
深入研究、穩(wěn)健投資
深入研究：作為主動(dòng)投資管理的基金，深入的研究是取得良好投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)。貨幣市
場(chǎng)證券投資基金業(yè)績(jī)主要受短期利率變動(dòng)影響，而短期利率又受各種宏觀經(jīng)濟(jì)變量和其他基
本因素的影響。對(duì)這些基本因素的深入研究是本基金進(jìn)行投資決策的基礎(chǔ)。
穩(wěn)健投資：本基金堅(jiān)持穩(wěn)健投資，強(qiáng)調(diào)控制風(fēng)險(xiǎn)、在維持基金資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性的基
礎(chǔ)上，追求穩(wěn)定收益。
（四）投資策略
1.決策依據(jù)
以《基金法》、《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)、本基金合同以及基金管
理人公司章程等有關(guān)規(guī)定為決策依據(jù)，并以維護(hù)基金份額持有人利益作為最高準(zhǔn)則。
2.決策程序
本基金管理人的投資決策程序如下圖所示：
基金經(jīng)理/分析員提交投資建議及研究報(bào)告 投資決策委員會(huì)審議并批準(zhǔn)投資建議 基金經(jīng)理在授權(quán)下，根據(jù)基金的投資政策實(shí)施投資管理 風(fēng)險(xiǎn)管理部提供風(fēng)險(xiǎn)分析及業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估報(bào)告
資管理
3.投資程序
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1)整體配置策略
根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、貨幣政策和財(cái)政政策的預(yù)判，決定債券組合的平均剩余到期期限
和比例分布。
根據(jù)各類資產(chǎn)的流動(dòng)性、收益性和信用水平，決定組合中各類資產(chǎn)的投資比例。
在保證組合充分流動(dòng)性的前提下，運(yùn)用現(xiàn)代金融工具和分析方法，尋找被低估的投資品
種并進(jìn)行優(yōu)化配置。
2)投資管理方法
?短期利率預(yù)測(cè)
深入分析國(guó)家貨幣政策、短期資金市場(chǎng)利率波動(dòng)、資本市場(chǎng)資金面的情況和流動(dòng)性的變
化，對(duì)短期利率走勢(shì)形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策略。
?組合久期制定
根據(jù)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)和短期資金市場(chǎng)的利率走勢(shì)，來(lái)確定投資組合的平均剩余到期期限。具
體而言，在預(yù)計(jì)市場(chǎng)利率上升時(shí),適當(dāng)縮短投資品種的平均期限；在預(yù)計(jì)利率下降時(shí)，適當(dāng)
延長(zhǎng)投資品種的平均期限。
?類別品種配置
在保持組合資產(chǎn)相對(duì)穩(wěn)定的條件下，根據(jù)各類短期金融工具的市場(chǎng)規(guī)模、收益性和流動(dòng)
性，決定各類資產(chǎn)的配置比例；再通過(guò)評(píng)估各類資產(chǎn)的流動(dòng)性和收益性利差，確定不同期限
類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。
?收益率曲線分析
本基金將根據(jù)債券市場(chǎng)收益率曲線以及隱含的即期收益率和遠(yuǎn)期利率提供的價(jià)值判斷
基礎(chǔ)，結(jié)合對(duì)資金面的分析，匹配各期限的回購(gòu)與債券品種的到期日,實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金流的有效管
理。
?無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利
跨市場(chǎng)套利：短期資金市場(chǎng)分為銀行間市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)兩個(gè)子市場(chǎng)，其中投資群體、
交易方式等市場(chǎng)要素不同，使得兩個(gè)市場(chǎng)的資金面和市場(chǎng)短期利率在一定期間內(nèi)可能存在定
價(jià)偏離。本基金在充分論證這種套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上，尋找最佳介入時(shí)機(jī)，進(jìn)行跨市場(chǎng)
操作，獲得安全的超額收益。
跨品種套利：由于投資群體的差異,對(duì)期限相近的品種，因?yàn)槠淞鲃?dòng)性、稅收等因素造
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成內(nèi)在價(jià)值出現(xiàn)明顯偏離時(shí)，本基金可以在保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，進(jìn)行品種間的套利操作，
增加超額收益。
?滾動(dòng)配置策略
根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性，采用持續(xù)滾動(dòng)投資的方法，以提高基金財(cái)產(chǎn)的整體持
續(xù)的變現(xiàn)能力。
（五）禁止行為
按照當(dāng)時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
1.買賣其他證券投資基金份額，但法律法規(guī)另有規(guī)定的除外；
2.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人貸款或提供擔(dān)保；
3.承銷證券；
4.從事可能使基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
5.向基金管理人、基金托管人出資或者買賣基金托管人、基金管理人發(fā)行的股票或債券；
6.買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人有
其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券；但下列情形除外：（1）
基金管理人、基金托管人的控股股東在承銷期內(nèi)擔(dān)任副主承銷商或分銷商所承銷的證
券；（2）基金管理人、基金托管人的非控股股東在承銷期內(nèi)承銷的證券；
7.本基金不得與基金管理人的股東進(jìn)行交易，不得通過(guò)交易上的安排人為降低剩余期限
的真實(shí)天數(shù)；
8.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
9.其他法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及基金合同規(guī)定禁止從事的行為。
對(duì)上述事項(xiàng)，法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
（六）投資組合限制
1.本基金不得投資于以下金融工具：
1)股票；
2)可轉(zhuǎn)換債券；
3)剩余期限超過(guò)397天的債券；
4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具；
6)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券；
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7)在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余成本法前，本基金暫不投資于交易
所短期債券。
2.本基金投資組合遵循如下投資限制：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金投資
組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于30%；當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額
的20%時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
2）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
3）本基金與本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不得超過(guò)該證
券的10％；
4）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。前
述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始
權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；且本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于
AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)
當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%；存
放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%；
6）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)
存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
7）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)180天；
8）除發(fā)生巨額贖回的情形外，本基金的投資組合中，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易
日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)，本基金的債券正回購(gòu)的資金余額超
過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%時(shí)，基金管理人應(yīng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
9）本基金持有的剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券攤余成本
總計(jì)不得超過(guò)當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
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10）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，因證券
市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規(guī)定比例限制的，
基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)交
易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
12）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他限制。
基金管理人自基金合同生效之日起3個(gè)月內(nèi)使基金投資符合上述投資限制和資產(chǎn)配置
比例的規(guī)定。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、發(fā)債公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使
投資組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。
對(duì)上述事項(xiàng)，法律法規(guī)有新的規(guī)定時(shí)，基金管理人有權(quán)按新的規(guī)定作出調(diào)整。
（七）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
根據(jù)本基金的投資對(duì)象和投資目標(biāo)確立本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為稅后活期存款利率：
（１－利息稅率）×活期存款利率。
本基金選取這個(gè)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的理由：本基金定位于現(xiàn)金管理的工具，產(chǎn)品性質(zhì)上與銀
行活期存款有著很強(qiáng)的相似性，活期存款稅后利率能很好地體現(xiàn)本基金良好的流動(dòng)性與安全
性。
當(dāng)市場(chǎng)上有更加適合的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，在不損害投資者利益的前提下，基金管理人有權(quán)
按照相關(guān)規(guī)定對(duì)本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整并公告。
（八）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于證券投資基金中高流動(dòng)性，低風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低于
股票，債券和混合型基金。
（九）投資組合的平均剩余期限計(jì)算方法
1.投資組合的平均剩余期限的計(jì)算公式
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余期限?債券正回購(gòu)?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余期限??投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債?剩余期限?債券正回購(gòu)?剩余期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)
其中:投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交易保
證金、證券清算款、買斷式回購(gòu)履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單、
剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、期限在一年以內(nèi)（含一年）的逆回購(gòu)、期限在
一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生
的待返售債券等。
2.各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的剩余期限
以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；
（2）一年以內(nèi)（含一年）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日
的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（3）組合中債券的剩余期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以下情況除
外：
允許投資的浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算；
（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余
天數(shù)計(jì)算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（十）基金管理人代表基金份額持有人利益行使債券權(quán)利的處理原則及方法
1.不謀求對(duì)發(fā)債公司的控股，不參與所投資發(fā)債公司的經(jīng)營(yíng)管理；
2.有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值，有利于保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（十一）基金的融資
本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進(jìn)行融資。
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九.投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺
漏,并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年6月25日
復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假
記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報(bào)告所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
（一）報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 固定收益投資 20,916,734,915.54 57.53
其中：債券 20,836,224,868.41 57.31
資產(chǎn)支持證券 80,510,047.13 0.22
2 買入返售金融資產(chǎn) 9,360,557,303.27 25.75
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 5,982,654,361.00 16.46
4 其他資產(chǎn) 96,167,179.73 0.26
5 合計(jì) 36,356,113,759.54 100.00
（二）報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 1.95
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其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 715,177,477.76 2.01
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余
額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％的說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20％。
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 82
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 88
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 50
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未出現(xiàn)超過(guò)120天的情況。
2、報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 35.94 2.07
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 0.43 -
2 30天（含）—60天 10.03 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 24.62 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 4.84 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 26.39 -
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其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 101.82 2.07
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未出現(xiàn)超過(guò)240天的情況。
（四）報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 3,591,093,991.71 10.08
其中：政策性金融債 1,993,108,625.56 5.60
4 企業(yè)債券 262,951,680.19 0.74
5 企業(yè)短期融資券 1,334,787,479.62 3.75
6 中期票據(jù) 71,824,725.42 0.20
7 同業(yè)存單 15,575,566,991.47 43.74
8 其他 - -
9 合計(jì) 20,836,224,868.41 58.51
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 151,794,014.11 0.43
注：上表中，債券的成本包括債券面值和折溢價(jià)。
（五）報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 2228028 22中信銀行01 9,200,000 943,367,709.47 2.65
2 230214 23國(guó)開14 7,600,000 767,982,079.60 2.16
3 230213 23國(guó)開13 7,600,000 766,570,732.67 2.15
4 112405149 24建設(shè)銀行CD149 5,000,000 498,772,464.81 1.40
5 112505134 25建設(shè)銀行CD134 5,000,000 497,952,754.79 1.40
6 112509075 25浦發(fā)銀行CD075 5,000,000 497,925,868.26 1.40
7 112403212 24農(nóng)業(yè)銀行 5,000,000 496,086,348.67 1.39
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CD212
8 112515064 25民生銀行CD064 4,000,000 396,255,757.58 1.11
9 112593905 25南洋商業(yè)銀行CD022 4,000,000 396,123,317.37 1.11
10 042480379 24電網(wǎng)CP012 3,200,000 323,704,351.84 0.91
（六）“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0622%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0064%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0191%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)無(wú)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)無(wú)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
（七）報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資
明細(xì)
序號(hào) 證券代碼 證券名稱 數(shù)量(份) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 263300 1星朗1A 300,000 30,254,386.85 0.08
2 264145 星悅11A 300,000 30,118,060.28 0.08
3 263562 星悅10A 200,000 20,137,600.00 0.06
（八）投資組合報(bào)告附注
1、基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金估值采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即估值對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定利
率每日計(jì)提應(yīng)收利息，并按實(shí)際利率法在其剩余期限內(nèi)攤銷其買入時(shí)的溢價(jià)或折價(jià)。
本基金采用1.00元固定單位凈值交易方式，自基金成立日起每日將實(shí)現(xiàn)的基金凈收
益分配給基金持有人，并按月結(jié)轉(zhuǎn)到投資人基金賬戶。
2、報(bào)告期內(nèi)，監(jiān)管部門對(duì)建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行和民生銀行進(jìn)行了行政處罰。本基金對(duì)
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上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)、基金合同及公司投資制度的要求。
基金管理人將密切跟蹤相關(guān)進(jìn)展，遵循價(jià)值投資的理念進(jìn)行投資決策。報(bào)告期內(nèi)，本基金投
資的前十名證券的其余發(fā)行主體沒(méi)有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到
公開譴責(zé)、處罰的情況。。
3、其他各項(xiàng)資產(chǎn)的構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 79,045.21
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 96,087,626.25
5 其他應(yīng)收款 508.27
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 96,167,179.73
注：由于四舍五入的原因分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
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十.基金的業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書。
基金合同生效以來(lái)基金投資業(yè)績(jī)與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較如下表所示：
中銀貨幣A：
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2005年6月7日（基金合同生效日）至2005年12月31日 0.8653% 0.0047% 1.0260% 0.0003% -0.1607% 0.0044%
2006年1月1日至2006年12月31日 1.9179% 0.0039% 1.8799% 0.0003% 0.0380% 0.0036%
2007年1月1日至2007年12月31日 3.3696% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.5846% 0.0048%
2008年1月1日至2008年12月31日 3.8426% 0.0122% 2.0134% 0.0044% 1.8292% 0.0078%
2009年1月1日至2009年12月31日 1.4994% 0.0062% 0.3650% 0.0000% 1.1344% 0.0062%
2010年1月1日至2010年12月31日 2.1223% 0.0039% 0.3650% 0.0000% 1.7573% 0.0039%
2011年1月1日至2011年12月31日 3.9242% 0.0045% 0.4762% 0.0001% 3.4480% 0.0044%
2012年1月1日至2012年12月31日 4.1915% 0.0063% 0.4260% 0.0002% 3.7655% 0.0061%
2013年1月1日至2013年12月31日 3.9265% 0.0038% 0.3549% 0.0000% 3.5716% 0.0038%
2014年1月1日至2014 4.4727% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 4.1178% 0.0037%
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
年12月31日
2015年1月1日至2015年12月31日 3.4129% 0.0030% 0.3549% 0.0000% 3.0580% 0.0030%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.4741% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 2.1183% 0.0008%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.4682% 0.0036% 0.3549% 0.0000% 3.1133% 0.0036%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.4295% 0.0030% 0.3549% 0.0000% 3.0746% 0.0030%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.2286% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.8737% 0.0016%
2020年1月1日至2020年12月31日 1.8322% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.4764% 0.0015%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.1731% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 1.8182% 0.0007%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.8042% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 1.4493% 0.0014%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.9822% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.6273% 0.0016%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.7375% 0.0016% 0.3558% 0.0000% 1.3817% 0.0016%
2025年1月1日至2025年03月31日 0.3736% 0.0012% 0.0875% 0.0000% 0.2861% 0.0012%
自基金合同生效起至2025年03月31日 71.7143% 0.0052% 13.6850% 0.0022% 58.0293% 0.0030%
注：本基金收益分配為按月結(jié)轉(zhuǎn)份額。
中銀貨幣B：
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo) ①-③ ②-④
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
② 準(zhǔn)差④
2012年3月29日（中銀貨幣分級(jí)生效日）至2012年12月31日 3.0443% 0.0015% 0.3038% 0.0002% 2.7405% 0.0013%
2013年1月1日至2013年12月31日 4.1760% 0.0038% 0.3549% 0.0000% 3.8211% 0.0038%
2014年1月1日至2014年12月31日 4.7232% 0.0037% 0.3549% 0.0000% 4.3683% 0.0037%
2015年1月1日至2015年12月31日 3.6614% 0.0030% 0.3549% 0.0000% 3.3065% 0.0030%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.7198% 0.0008% 0.3558% 0.0000% 2.3640% 0.0008%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.7305% 0.0053% 0.3549% 0.0000% 3.3756% 0.0053%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.6772% 0.0030% 0.3549% 0.0000% 3.3223% 0.0030%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.4740% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 2.1191% 0.0016%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.0766% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.7208% 0.0015%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.4183% 0.0007% 0.3549% 0.0000% 2.0634% 0.0007%
2022年1月1日至2022年12月31日 2.0483% 0.0014% 0.3549% 0.0000% 1.6934% 0.0014%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.2268% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.8719% 0.0016%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.9817% 0.0016% 0.3558% 0.0000% 1.6259% 0.0016%
2025年1月1日至2025 0.4329% 0.0012% 0.0875% 0.0000% 0.3454% 0.0012%
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
年03月31日
自基金合同生效起至2025年03月31日 47.1228% 0.0033% 4.6525% 0.0001% 42.4703% 0.0032%
注：本基金收益分配為按月結(jié)轉(zhuǎn)份額。
中銀貨幣C：
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2024年01月05日（中銀貨幣分級(jí)生效日）至2024年12月31日 1.7171% 0.0016% 0.3519% 0.0000% 1.3652% 0.0016%
2025年1月1日至2025年03月31日 0.3747% 0.0012% 0.0875% 0.0000% 0.2872% 0.0012%
自基金合同生效起至2025年03月31日 2.0983% 0.0015% 0.4394% 0.0000% 1.6589% 0.0015%
注：本基金收益分配為按月結(jié)轉(zhuǎn)份額。
中銀貨幣D：
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2024年03月08日（中銀貨幣分級(jí)生效日）至2024年12月31日 1.5696% 0.0017% 0.2907% 0.0000% 1.2789% 0.0017%
2025年1月1日至2025年03月31日 0.4332% 0.0012% 0.0875% 0.0000% 0.3457% 0.0012%
自基金合同生效起至2025年03月31日 2.0096% 0.0016% 0.3782% 0.0000% 1.6314% 0.0016%
注：本基金收益分配為按月結(jié)轉(zhuǎn)份額。
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十一.基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金財(cái)產(chǎn)的構(gòu)成
本基金的基金財(cái)產(chǎn)包括基金所擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購(gòu)
基金款及其他投資形成的價(jià)值等。
其構(gòu)成主要有：
1.銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；
2.清算備付金及其應(yīng)收利息；
3.根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
4.應(yīng)收證券交易清算款；
5.應(yīng)收申購(gòu)款；
6.債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計(jì)利息；
7.其他投資及其估值調(diào)整；
8.其他資產(chǎn)等。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金以基金的名義開立基金銀行存款帳戶；以基金托管人的名義開立證券交易清算
資金的結(jié)算備付金賬戶；以基金托管人和本基金聯(lián)名的名義開立基金證券帳戶；以本基金的
名義開立銀行間債券托管賬戶，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管及處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金代銷機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；基金管理人、基金托管人
因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基
金托管人、基金注冊(cè)與過(guò)戶登記人和基金代銷機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，
其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵消；
基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵消。
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十二.基金資產(chǎn)的估值
本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金單位資產(chǎn)凈值保持在人民幣1.00
元。
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)
外披露基金凈值的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。
本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。
當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)
值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)
正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度
絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金
或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值
連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬
面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
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金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
結(jié)果對(duì)外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精
確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第五位采用去尾的方式。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額
的，7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日(含節(jié)假日)每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年資
產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合
同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金
托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位或7日年化收益率百分
號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或
投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該
估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、
系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，
及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未
及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確
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認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)
估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤
責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定
估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)
進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）當(dāng)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算差錯(cuò)給基金和基金份額持有人造成損失需要進(jìn)行賠償時(shí)，基
金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進(jìn)行賠償：
①本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)雙方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達(dá)成一致時(shí)，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額持
有人和基金財(cái)產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
②若基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，由此給基金份額
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持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或
基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過(guò)錯(cuò)程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
③如基金管理人和基金托管人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果，雖然多次重新計(jì)算和核對(duì)，
尚不能達(dá)成一致時(shí)，為避免不能按時(shí)公布基金資產(chǎn)凈值的情形，以基金管理人的計(jì)算結(jié)果對(duì)
外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯(cuò)誤（包括但不限于基金申購(gòu)或贖回金額等），進(jìn)而導(dǎo)致
基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤而引起的基金份額持有人和基金財(cái)產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停估值；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易
結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人按本部分第三條有關(guān)估值方法規(guī)定的第3項(xiàng)條款進(jìn)行估值時(shí)，所造成的
誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)政
策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施
進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影
響。
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十三.基金的收益分配
（一）基金收益的構(gòu)成
1.買賣證券差價(jià)；
2.基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益；
3.銀行存款利息；
4.已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入。
因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
（二）各類基金份額的基金凈收益
本基金的當(dāng)日基金收益在扣除管理費(fèi)、托管費(fèi)以及本基金合同第十四部分第（一）款
第4至第9項(xiàng)費(fèi)用等項(xiàng)目以后的余額，在各類基金份額間按比例分配，然后分別扣除各類
基金份額當(dāng)日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)，形成各類基金份額的基金凈收益。
（三）收益分配原則
1、基金收益分配方式為紅利再投資，每日進(jìn)行收益分配；
2、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)各類基金份額的每日基金收益情況，以各類
基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為各類基金份額持有人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，
且每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾
原則處理，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。
3、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，為投資
者記正收益；若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，當(dāng)日投
資者不記收益。
4、本基金每日收益計(jì)算并分配時(shí)，以人民幣元方式簿記，每日收益支付方式只采用紅
利再投資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資者可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資者
在每日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收益恰好為負(fù)值，則將縮減投資者基金份額。若投資者贖回基
金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清，若當(dāng)日凈收益為負(fù)值，則將從投資者贖回基金款中扣除。
5、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額
自下一工作日起，不享有基金的分配權(quán)益。
6、本基金同一類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)。
7、在不影響投資者利益情況下，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并得到中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，
基金管理人可酌情調(diào)整基金收益分配方式，此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。
（四）收益分配方案收益公告
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本基金按日計(jì)算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（五）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開放日公告前一個(gè)開放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露
節(jié)假日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日7日年化收益率，以及
節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）本基金每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算見(jiàn)本基金合同第十七部分。
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十四.基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1.基金管理人的管理費(fèi)；
2.基金托管人的托管費(fèi)；
3.銷售服務(wù)費(fèi)；
4.基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；
5.基金合同生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)與律師費(fèi)；
6.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7.基金的證券交易費(fèi)用；
8.銀行匯劃費(fèi)用；
9.按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和本基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
本基金合同終止時(shí)所發(fā)生的基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用，按實(shí)際支出額從基金財(cái)產(chǎn)中扣除。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1.基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)算。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)；
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)；
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)在基金合同生效后每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基
金管理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付
給基金管理人。
2.基金托管人的托管費(fèi)
基金托管費(fèi)按前一日的基金資產(chǎn)凈值的0.05%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)；
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)；
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)在基金合同生效后每日計(jì)提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送
基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起2個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支
付給基金托管人。
3.銷售服務(wù)費(fèi)
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本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為
0.01%，C類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，D類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%。
各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為每類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
R為該類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率
基金管理人可以調(diào)整對(duì)各類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)費(fèi)率，但銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率最高
不超過(guò)0.25%。在基金管理人必須在開始調(diào)整之日的3個(gè)工作日之前指定媒介上刊登公告并
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
各類基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，每日計(jì)提，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)支付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首兩個(gè)工作日內(nèi)從基金資
產(chǎn)中一次性直接支付給基金銷售機(jī)構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。
上述（一）中4到9項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)其它有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)
用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
（三）本基金不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損
失，以及處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；鸷贤暗南嚓P(guān)
費(fèi)用，包括但不限于信息披露費(fèi)、驗(yàn)資費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)等不列入基金費(fèi)用。
（四）基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情降低基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核
準(zhǔn)后公告，無(wú)須召開基金份額持有人大會(huì)。調(diào)高上述費(fèi)用時(shí)，按《基金法》和本基金合同規(guī)
定，需召開基金份額持有人大會(huì)決議?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日前2個(gè)工作日
在規(guī)定媒介上公告。
（五）稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，依照國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定履行納稅義務(wù)。
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十五.基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1.基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方。
2.基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日。
3.基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。
4.會(huì)計(jì)制度按國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
5.本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。
6.本基金會(huì)計(jì)責(zé)任人為基金管理人，基金管理人應(yīng)保留完整的會(huì)計(jì)帳目、憑證并進(jìn)行日常
的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表?；鸸芾砣艘部梢晕芯哂邢嚓P(guān)業(yè)務(wù)資
格的獨(dú)立的會(huì)計(jì)師事務(wù)所擔(dān)任基金會(huì)計(jì)，但該會(huì)計(jì)師事務(wù)所不能同時(shí)從事本基金的審計(jì)
業(yè)務(wù)。
7.基金托管人每月與基金管理人就基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方
式確認(rèn)。
（二）基金年度審計(jì)
1.本基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相獨(dú)立的、具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)基金財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2.會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人和基金托管人同意，并報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
3.基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須經(jīng)基金托管人（或
基金管理人）同意。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所在按照《信息披露辦法》在規(guī)定媒介上公告。
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十六.基金的信息披露
本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定。
基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份
額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定報(bào)刊”）及規(guī)定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“規(guī)定網(wǎng)
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)
制公開披露的信息資料。
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)
保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
(一)公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1.基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1)《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有
人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事
項(xiàng)的法律文件。
2)基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人
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服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f(shuō)明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明
書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理
人不再更新基金招募說(shuō)明書。
3)基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活
動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4)基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概要
信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)
站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一
次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募說(shuō)明
書、基金合同摘要登載在規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基
金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2.基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明
書的當(dāng)日登載于規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
3.基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同生效的次日在規(guī)定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
4.基金凈值信息
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人將
至少每周公告一次每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（2）在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開放日的次日，
通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假
日期間各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日7日年化收益率，以及節(jié)假
日后首個(gè)開放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
某一類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類
基金份額總額×10000
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某一類基金份額的7日年化收益率以最近七個(gè)自然日的該類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益按每日復(fù)利折算出的年收益率。計(jì)算公式為：
365/77?????R???i
?1+?1??100%?????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的該類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用去尾的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采用四舍五
入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度
和年度最后一日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
5.基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者
年度報(bào)告。
基金管理人應(yīng)在中期報(bào)告、年度報(bào)告等文件中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分
析等。
本基金應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人的類
別、持有份額及占總份額的比例等信息。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，為保
障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)
下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的
特有風(fēng)險(xiǎn)。
6.臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在規(guī)
定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
價(jià)格產(chǎn)生重大影響的下列事件：
1)基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2)基金合同終止、基金清算；
3)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4)更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
6)基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金托
管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
7)基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8)基金募集期延長(zhǎng)；
9)基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變
動(dòng)；
10)基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)50%，基金管理人、基金托管人專門基
金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)30%；
11)涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12)基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、
刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰；
13)基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或
者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14)基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同另有約定的除外；
15)管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)
生變更；
16)基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值0.5％；
17)本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
18)本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19)本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20)本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
21)當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度絕
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對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5％的情形；
22)本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單；
23)發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
24)基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大
影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
7.基金份額持有人大會(huì)會(huì)議通知與決議
召開基金份額持有人大會(huì)的，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告基金份額持有人大會(huì)的召
開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)?；鸱蓊~持有人大會(huì)作出的決
議，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人對(duì)基金份額持有人
大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相關(guān)信息披露義務(wù)。
8.澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)
格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露
義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
9.清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作
出清算報(bào)告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公
告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
10.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
(二)信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級(jí)管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金的信息?；鸸芾?
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)
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送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
(三)信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
(四)本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
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十七.風(fēng)險(xiǎn)揭示
1.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要包
括：
1)政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、國(guó)有股減持與流通政策等國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變化會(huì)對(duì)證
券市場(chǎng)產(chǎn)生影響，導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
2)經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性波動(dòng)將會(huì)通過(guò)證券市場(chǎng)反映出來(lái)，對(duì)證券市場(chǎng)的收益水平產(chǎn)生影
響，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3)利率風(fēng)險(xiǎn)
利率的變化直接影響著債券的價(jià)格和收益率，同時(shí)也影響到證券市場(chǎng)資金供求關(guān)系，并
在一定程度上影響上市公司的盈利水平，作為貨幣市場(chǎng)證券投資基金，上述變化將影響本基
金的收益。
4)購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
本基金的利潤(rùn)將主要采取現(xiàn)金形式來(lái)分配，而通貨膨脹將使現(xiàn)金購(gòu)買力下降，從而影響
基金所產(chǎn)生的實(shí)際收益率。
5)信用風(fēng)險(xiǎn)
主要指?jìng)鶆?wù)人的違約風(fēng)險(xiǎn)。若債務(wù)人經(jīng)營(yíng)不善，資不抵債，債權(quán)人可能會(huì)損失大部分投
資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
6)上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
上市公司的經(jīng)營(yíng)好壞受管理能力、財(cái)務(wù)狀況等因素影響。如果基金所投資的上市公司經(jīng)
營(yíng)不善，其債券可能下跌，可能會(huì)導(dǎo)致基金收益下降。
7)再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資受益的影響。當(dāng)利率下降時(shí)，
基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得較少的收益率。
2.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于開放式基金，在基金的開放日，本基金的管理人都有義務(wù)根據(jù)本招募說(shuō)明書
接受投資者的申購(gòu)和贖回。由于我國(guó)證券市場(chǎng)波動(dòng)性大，在市場(chǎng)下跌時(shí)經(jīng)常出現(xiàn)交易量急劇
減少的情況，如果在這時(shí)出現(xiàn)較大數(shù)額贖回申請(qǐng)，則基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金面臨流動(dòng)性風(fēng)
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險(xiǎn)。
（1）基金申購(gòu)、贖回安排
本基金的申購(gòu)、贖回安排詳細(xì)規(guī)則參見(jiàn)招募說(shuō)明書第六章的相關(guān)約定。
（2）擬投資市場(chǎng)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
1）擬投資市場(chǎng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金擬投資市場(chǎng)根據(jù)投資范圍，可分為銀行間債券市場(chǎng)和交易所市場(chǎng)。
銀行間市場(chǎng)是中國(guó)債券的主體市場(chǎng)，債券存量約占全市場(chǎng)的91%，屬于大宗交易（批發(fā)
場(chǎng)）市場(chǎng)，參與者是銀行等各類機(jī)構(gòu)投資者，實(shí)行雙邊談判成交。銀行間債券市場(chǎng)的交易達(dá)
成主要通過(guò)交易雙方自主談判、逐筆成交。銀行間市場(chǎng)的整體流動(dòng)性較好，尤其是利率債和
高等級(jí)信用債品種，這些品種成交活躍，單筆成交量金額一般都在千萬(wàn)元以上。
交易所債券市場(chǎng)由各類社會(huì)投資者參與，屬于集中撮合交易的零售市場(chǎng)，典型結(jié)算方式
是凈額結(jié)算。交易所市場(chǎng)有兩種交易方式：第一種是自由競(jìng)價(jià)、撮合成交,即按照“價(jià)格優(yōu)
先、時(shí)間優(yōu)先”的原則競(jìng)價(jià)成交；第二種是大宗交易方式：對(duì)于在上交所進(jìn)行的單筆買賣申
報(bào)數(shù)量不低于1000手，或交易金額不低于100萬(wàn)元的現(xiàn)券及回購(gòu)交易，以及在深交所進(jìn)行
的單筆交易數(shù)量不低于500手，或交易金額不低于50萬(wàn)元的現(xiàn)券及質(zhì)押式回購(gòu)交易，認(rèn)定
為大宗交易。交易所市場(chǎng)的流動(dòng)性較銀行間要差一些，目前競(jìng)價(jià)交易和大宗交易的方式可以
互補(bǔ)，市場(chǎng)流動(dòng)性視具體品種不同，差異較大，高等級(jí)的信用債流動(dòng)性要好于低等級(jí)的信用
債。
2）擬投資資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金擬投資的具體資產(chǎn)可分為銀行間債券、交易所債券和貨幣市場(chǎng)類（銀行存款、同
業(yè)存單和債券回購(gòu)），整體上銀行間發(fā)行的債券的流動(dòng)性要優(yōu)于交易所發(fā)行的債券，貨幣市
場(chǎng)類一般投資期限較短，流動(dòng)性也較好。
銀行間市場(chǎng)發(fā)行的債券可分為三大類：第一類是銀行間發(fā)行的國(guó)債、央票和政策性金融
債，這三類債券的流動(dòng)性最好。其中，央票因存量不斷減少，成交量稀少，國(guó)債和政策性金
融債的成交活躍品種以1年、3年、5年、7年和10年等關(guān)鍵期限的債券為主。第二類是銀
行間發(fā)行的短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)和企業(yè)債，這幾類信用債按照信用等級(jí)的
不同，高等級(jí)的流動(dòng)性是優(yōu)于中低等級(jí)，成交活躍品種以信用等級(jí)為AAA的債券為主。第三
類是地方政府債、資產(chǎn)支持證券和政策性銀行之外金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融債（商業(yè)銀行債、商
業(yè)銀行次級(jí)債券、保險(xiǎn)公司債、證券公司債、證券公司短期融資券和其它金融機(jī)構(gòu)債），這
類債券雖然信用資質(zhì)較高，但成交一般不活躍，一般投資者以持有到期為主。
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
交易所發(fā)行的債券也可分為三大類，一是流動(dòng)性較好的國(guó)債；二是交易所發(fā)行的企業(yè)債
和公募公司債，這兩類債券的成交量占交易所市場(chǎng)成交量的近一半。但這兩類信用債的流動(dòng)
性不同、個(gè)券之間差異很大，部分債券競(jìng)價(jià)交易經(jīng)常多日未有成交，成交活躍券種仍集中在
AAA的高等級(jí)債券。金額較大的需要通過(guò)大宗交易的方式才能成交，詢價(jià)過(guò)程類似于銀行間
債券。三是交易所發(fā)行的地方政府債、證券公司債和政策銀行債，這幾類債券的成交量占比
較小，流動(dòng)性一般。尤其是政策銀行債因主要在銀行間發(fā)行，交易所發(fā)行量較少，成交很不
活躍，流動(dòng)性與銀行間發(fā)行的政策性銀行債有較大差異。
貨幣市場(chǎng)類包括了銀行存款、同業(yè)存單和債券回購(gòu)。銀行存款分為有提前支取條款和無(wú)
提前支取條款兩類，一般可提前支取的流動(dòng)性好于不可提前支取的存款，但可提前支取也要
看是否有額外的附加條款。同業(yè)存單在銀行間發(fā)行和交易，單只的發(fā)行金額一般較大，AAA
存單的流動(dòng)性較好，在二級(jí)市場(chǎng)的交易較為活躍。另外，債券回購(gòu)都有確定的到期日限制，
到期前無(wú)法為流動(dòng)性變現(xiàn)提供幫助，但相對(duì)其他可投資產(chǎn)來(lái)說(shuō)，債券回購(gòu)的期限一般也較短。
（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
為應(yīng)對(duì)巨額贖回情形下可能發(fā)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在認(rèn)為支付投資人的贖回申
請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較
大波動(dòng)時(shí)，可能采取部分順延贖回、延期支付部分贖回款項(xiàng)或者對(duì)贖回比例過(guò)高的單一投資
者延期辦理部分贖回申請(qǐng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施，詳細(xì)規(guī)則參見(jiàn)招募說(shuō)明書關(guān)于巨額贖回的
相關(guān)約定。
（4）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法
律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，
作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括
但不限于：
1）延期辦理巨額贖回申請(qǐng)；
2）暫停接受贖回申請(qǐng)；
3）延緩支付贖回款項(xiàng)；
4）收取短期贖回費(fèi)；
5）暫?；鸸乐?；
6）擺動(dòng)定價(jià)；
7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
巨額贖回情形下實(shí)施部分順延贖回、延期支付部分贖回款項(xiàng)或者對(duì)贖回比例過(guò)高的單一
投資者延期辦理部分贖回申請(qǐng)的情形及程序詳見(jiàn)招募說(shuō)明書關(guān)于巨額贖回的相關(guān)約定。當(dāng)實(shí)
施部分順延贖回的措施時(shí)，基金份額持有人提交的贖回申請(qǐng)將無(wú)法全額獲得確認(rèn)，一方面可
能影響自身的流動(dòng)性，另一方面將承擔(dān)額外的市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)基金凈值的影響。當(dāng)實(shí)施延期支付
部分贖回款項(xiàng)的措施時(shí)，申請(qǐng)贖回的基金份額持有人不能如期獲得全額贖回款，除了對(duì)自身
流動(dòng)性產(chǎn)生影響外，也將損失延遲款項(xiàng)部分的再投資收益。當(dāng)實(shí)施對(duì)贖回比例過(guò)高的單一投
資者延期辦理部分贖回申請(qǐng)的措施時(shí)，該贖回比例過(guò)高的基金份額持有人的贖回申請(qǐng)將無(wú)法
全額獲得確認(rèn)，一方面可能影響自身的流動(dòng)性，另一方面將承擔(dān)額外的市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)基金凈值
的影響。
實(shí)施暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及程序詳見(jiàn)招募說(shuō)明書關(guān)于暫停接
受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形的相關(guān)約定。若實(shí)施暫停接受贖回申請(qǐng)，投資者一方
面不能贖回基金份額，可能影響自身的流動(dòng)性，另一方面將承擔(dān)額外的市場(chǎng)波動(dòng)對(duì)基金凈值
的影響；若實(shí)施延緩支付贖回款項(xiàng)，投資者不能如期獲得全額贖回款，除了對(duì)投資者流動(dòng)性
產(chǎn)生影響外，也將損失延遲款項(xiàng)部分的再投資收益。
收取短期贖回費(fèi)的情形和程序詳見(jiàn)招募說(shuō)明書關(guān)于申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用的相關(guān)約定，對(duì)
持續(xù)持有期小于7日的投資者相比于其他持有期限的投資者將支付更高的贖回費(fèi)。
暫?；鸸乐档那樾卧斠?jiàn)招募說(shuō)明書關(guān)于暫?；鸸乐登樾蔚南嚓P(guān)約定。若實(shí)施暫?；?
金估值，基金管理人會(huì)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申購(gòu)贖回申請(qǐng)的措施，對(duì)投資
者產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)如前所述。
當(dāng)基金發(fā)生大額申購(gòu)或贖回情形時(shí)，基金管理人可以對(duì)本基金的估值采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
即將本基金因?yàn)榇箢~申購(gòu)或贖回而需要大幅增減倉(cāng)位所帶來(lái)的沖擊成本通過(guò)調(diào)整基金的估
值和單位凈值的方式傳導(dǎo)給大額申購(gòu)或贖回的投資者，以保護(hù)其他持有人的利益。在實(shí)施擺
動(dòng)定價(jià)的情況下，在總體大額凈申購(gòu)時(shí)會(huì)導(dǎo)致基金的單位凈值上升，對(duì)申購(gòu)的投資者產(chǎn)生不
利影響；在總體大額凈贖回時(shí)會(huì)導(dǎo)致基金的單位凈值下降，對(duì)贖回的持有人產(chǎn)生不利影響。
3.管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中，管理人的知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因素會(huì)影響其對(duì)相關(guān)
信息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。
4.操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
1)技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如基金在交易時(shí)所采用的電腦系統(tǒng)可能因突發(fā)性事件或不可抗
原因出現(xiàn)故障，由此給基金投資帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
2)因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如基金經(jīng)理違反職業(yè)操守的道德風(fēng)險(xiǎn)，以及因內(nèi)幕交易、欺
詐等行為產(chǎn)生的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
5.制度性風(fēng)險(xiǎn)
中國(guó)經(jīng)濟(jì)體制、政治體制的改革和發(fā)展、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整、對(duì)外開放的日益加強(qiáng)等制度
性變遷，帶來(lái)特定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，如：
1)政府的宏觀經(jīng)濟(jì)政策的指引和向?qū)ё饔茫?
2)行業(yè)、企業(yè)發(fā)展受宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策的制約；
3)行業(yè)發(fā)展的明顯的周期性。
6.新興證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
中國(guó)作為新興證券市場(chǎng)，具有以下新興市場(chǎng)所共有的風(fēng)險(xiǎn)：
1)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：總市值、交易量等相對(duì)較小，市場(chǎng)深度相對(duì)較弱，證券市場(chǎng)的流動(dòng)性相對(duì)
不足；
2)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)難度較大：投資工具單一，缺乏對(duì)沖、衍生品種等避險(xiǎn)工具，在市場(chǎng)下跌時(shí)，
規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的操作空間有限；
3)上市公司的公司治理結(jié)構(gòu)有待進(jìn)一步完善；
4)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、信息披露的可信度有待進(jìn)一步提高。
7.本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件投資章節(jié)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市
場(chǎng)普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售
機(jī)構(gòu)（包括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu)）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，
不同的銷售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)
險(xiǎn)收益特征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承
受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。
8.其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場(chǎng)的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金
資產(chǎn)的損失。
金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行、基金托管人違約等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
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十八.基金合同的變更、終止與基金資產(chǎn)的清算
(一)基金合同的變更
1.除非法律法規(guī)和基金合同另有規(guī)定，對(duì)基金合同的變更應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)
的，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或
備案。
2.依現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)基金合同的變更自中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或出具無(wú)異議意見(jiàn)
之日起生效。
3.因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)并屬于本基金合同必須遵照進(jìn)行變更的情形，或者基金合
同的變更不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化，或者基金合同的變更對(duì)基金
份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，而經(jīng)基金管理
人和基金托管人同意變更后公布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，變更后的基金合同自公布之
日起生效。
(二)基金合同的終止
出現(xiàn)下列情況之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1.基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2.基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在六個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承
接的；
3.本基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)
元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因和報(bào)送解決方案；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情
形的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)基金管理人有權(quán)宣布本基金合同終止；
4.基金合同約定的其他情形；
5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
(三)基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算組
1)自基金合同終止事由出現(xiàn)之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，清算組必須在
中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算。
2)清算組成員由基金管理人、基金托管人以及具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、
律師等中介機(jī)構(gòu)的人員組成?；鸸芾砣?、基金托管人以及上述會(huì)計(jì)師事務(wù)所和律師
事務(wù)所應(yīng)在基金合同終止之日起15個(gè)工作日內(nèi)將本方參加清算小組的具體人員名單
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函告其他各方。清算組可以以自己的名義聘請(qǐng)必要的工作人員。
3)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。清算小組可以依法進(jìn)行必要
的民事活動(dòng)。
2.清算程序
1)基金合同終止時(shí)，由清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2)清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)；
4)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行變現(xiàn)；
5)將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
6)公布基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告；
7)進(jìn)行基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指清算組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由清算
小組從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
4.基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余財(cái)產(chǎn)扣除基金清算費(fèi)用后，按基金份額持有人持有的基金份
額比例進(jìn)行分配。
5.基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在報(bào)備案
后的5個(gè)工作日內(nèi)公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)
告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
6.基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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十九.基金合同的內(nèi)容摘要
(一)基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1.根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
1)依法募集基金；
2)自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；
3)依照基金合同獲得基金管理費(fèi)、其他法定收入和其他法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的
約定收入；
4)銷售基金份額；
5)召集基金份額持有人大會(huì)；
6)依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合同及
國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投
資者的利益；
7)在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
8)選擇、委托、更換基金代銷機(jī)構(gòu)，對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9)依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
10)在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
11)在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則，決定和
調(diào)整基金的除托管費(fèi)率和調(diào)高管理費(fèi)率之外的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
12)依照法律法規(guī)為基金的利益代表基金行使債權(quán)或因基金財(cái)產(chǎn)投資而產(chǎn)生的其他權(quán)利；
13)在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
14)以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行
為；
15)選擇、更換律師、審計(jì)師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的專業(yè)機(jī)構(gòu)；
16)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2.根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
1)辦理基金備案手續(xù)；
2)自基金合同生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
3)配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理
和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
4)辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和
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登記事宜；如認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)違反本基金合同、基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議及國(guó)家有
關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的
利益；
5)建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基
金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立,對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬，
進(jìn)行證券投資；
6)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三
人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7)依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8)采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回價(jià)格的方法符合基金合同等法
律文件的規(guī)定；
9)按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息、每萬(wàn)份基金凈收益及基金的7日年化收益率；
10)進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
11)編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
12)嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
13)保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
14)按基金合同規(guī)定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金收益；
15)按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
16)依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管
人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
17)按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)帳冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15年以
上；
18)確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者能夠
按照基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合理
成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
19)組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
20)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管
人；
21)因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠
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償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
22)監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，并采取必要措施對(duì)基金
托管人違反法律法規(guī)及基金合同的行為進(jìn)行糾正和補(bǔ)充；基金托管人違反基金合同給
基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損失的，基金托管人應(yīng)當(dāng)對(duì)自己的行為依法承擔(dān)賠償
責(zé)任，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償；因基金管理人與基金
托管人的共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金管理人與基金托管
人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任；
23)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24)不從事任何有損基金財(cái)產(chǎn)及基金份額持有人利益的活動(dòng)；
25)基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，基金管理人承
擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)稅后銀行同期活期存款利息在募集期結(jié)束后
30天內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
26)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
27)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
(二)基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1.根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
1)自本基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金資產(chǎn)；
2)依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)、其他法定收入和其他法律法規(guī)允許或監(jiān)管部門批準(zhǔn)
的約定收入；
3)監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合同及國(guó)家法律
法規(guī)行為，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4)以基金托管人和基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司上海分公司和深圳分
公司開設(shè)證券賬戶；
5)以基金托管人名義開立證券交易資金賬戶，用于證券交易資金清算；
6)以基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限公司開設(shè)銀行間債券托管賬戶，負(fù)責(zé)基金的債
券及資金的清算；
7)提議召開基金份額持有人大會(huì)；
8)在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
9)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2.根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
1)以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金資產(chǎn)；
2)設(shè)立專門的資產(chǎn)托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托
管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3)建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的
安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；
對(duì)不同的基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在名冊(cè)登
記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
4)除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任何第
三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6)按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶,按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人
的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
7)保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信
息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8)復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金7日年化收益率、每萬(wàn)份基金凈收
益；
9)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
10)對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在
各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金
合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
11)按有關(guān)規(guī)定，保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
12)建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
13)按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
14)依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
15)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持
有人大會(huì)；
16)按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17)參加基金財(cái)產(chǎn)清算組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，
并通知基金管理人；
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19)因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免
除；
20)監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，并采取必要措施對(duì)基金
管理人違反法律法規(guī)及基金合同的行為進(jìn)行糾正和補(bǔ)充；基金管理人因違反基金合同
給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損失的，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)自己的行為依法承擔(dān)賠
償責(zé)任，基金托管人應(yīng)為基金份額持有人的利益向基金管理人追償；因基金管理人與
基金托管人的共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，基金管理人與基金
托管人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶賠償責(zé)任；
21)不從事任何有損基金財(cái)產(chǎn)及基金份額持有人利益的活動(dòng)；
22)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
23)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
(三)基金份額持有人的權(quán)利義務(wù)
基金投資者認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金份額的行為即視為其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，基金投
資者自取得依據(jù)基金合同所發(fā)售的基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為本基金合同當(dāng)事人并不以在基金合
同上書面簽章為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1.根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：
1)分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2)參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3)依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4)按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表
決權(quán)；
6)查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8)對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
9)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2.根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：
1)遵守基金合同；
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2)繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
3)在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
4)不從事任何有損基金財(cái)產(chǎn)及基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
5)返還在基金交易過(guò)程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人及基金管理人的代理
人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
6)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
7)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
(四)基金份額持有人大會(huì)
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人或基金份額持有人的合法授權(quán)代表共同組成?；?
金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
1.召開事由
1)當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
?終止基金合同；
?更換基金管理人；
?更換基金托管人；
?轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
?提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)；
?變更基金類別；
?變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
?變更基金份額持有人大會(huì)程序；
?對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)；
?基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
?單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就涉及本基金的同一事項(xiàng)書面要求
召開基金份額持有人大會(huì)；
?法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2)以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
?調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)；
?在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或收費(fèi)方式；
?因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)基金合同進(jìn)行修改；
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?對(duì)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及基金合同
當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
?除按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的以外的其他情形。
2.會(huì)議召集人及召集方式
1)除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；
2)基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
3)基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人
決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集。
4)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份
額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之
日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管
人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人
決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開
的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日
內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托
管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
5)如在上述第（4）條情況下，基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
6)基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
3.召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1)召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30天，在規(guī)定媒介上公告?；?
份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
?會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
?會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序；
?有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
?代理投票授權(quán)委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
?會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話。
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2)采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定通訊方式和書面表決方式，
并在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)
關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見(jiàn)寄交截止時(shí)間和收取方式。
4.基金份額持有人出席會(huì)議方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開。
會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定，但更換基金管理人和基金托管人必須以現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方
式召開。
1)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托書委派代表出席，現(xiàn)場(chǎng)
開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席基金份額持有人大會(huì)。現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
?親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額的
憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定；
?經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)利登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份額
不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
如上述條件未能滿足，召集人對(duì)同一議題可以履行再次開會(huì)程序，并公告再次開會(huì)的時(shí)
間和地點(diǎn)，再次開會(huì)日期的提前通知期限為30天，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人
資格的權(quán)益登記日不變。再次召集的基金份額持有人大會(huì)，仍應(yīng)滿足上述現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的條件方
為有效。
2)通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形式在表決截
至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
?會(huì)議召集人按基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公
告；
?會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)
的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見(jiàn)；
?本人直接出具書面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書面意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有的基
金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
?上述第3）項(xiàng)中直接出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見(jiàn)的
代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見(jiàn)的代理人出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托書符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議
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通知的規(guī)定；
?會(huì)議通知公布前已在中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理完畢必要的備案手續(xù)。
如上述條件未能滿足，召集人對(duì)同一議題可以履行再次開會(huì)程序，并公告再次開會(huì)的時(shí)
間和地點(diǎn)，再次開會(huì)日期的提前通知期限為30天，但確定有權(quán)出席會(huì)議的基金份額持有人
資格的權(quán)益登記日不變。再次召集的基金份額持有人大會(huì)，仍應(yīng)滿足上述以通訊方式開會(huì)的
條件方為有效。
5.議事內(nèi)容與程序
1)議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如基金合同的重大修改、決定終止基
金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的
其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上
的基金份額持有人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有
人大會(huì)審議表決的提案；也可以在會(huì)議通知發(fā)出后向大會(huì)召集人提交臨時(shí)提案，臨時(shí)提案應(yīng)
當(dāng)在大會(huì)召開日前15天提交召集人。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會(huì)召開日10天前公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天的間
隔期。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
召集人對(duì)于基金管理人、基金托管人和基金份額持有人提交的臨時(shí)提案進(jìn)行審核，符合
條件的應(yīng)當(dāng)在大會(huì)召開日10天前公告。大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
?關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)和基
金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要
求的，不提交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提
交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說(shuō)明。
?程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)提案涉及的程序性問(wèn)題做出決定。如將提案進(jìn)行分拆或合
并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問(wèn)
題提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審
議。
單獨(dú)或合并持有權(quán)利登記日基金總份額10%（含10%）以上的基金份額持有人提交基金
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份額持有人大會(huì)審議表決的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議
表決的提案，未獲基金份額持有人大會(huì)審議通過(guò)，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)
審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。
2)議事程序
?現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第（七）款規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金
管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人
授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大
會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份
額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人。
?通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，公告會(huì)議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個(gè)工作日內(nèi)統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
6.表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1)一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%以
上（含50%）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其
他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2)特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的2/3
以上（含2/3）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、
終止基金合同以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通
知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，符合會(huì)議通知規(guī)定的書面表
決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面
意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表
決。
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7.計(jì)票
1)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
?如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開
始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集
人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額
持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三
名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
?監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)
果。
?如果會(huì)議主持人或基金份額持有人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣布表決結(jié)果
后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為
限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
?計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證。
2)通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)
對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。
8.生效與公告
基金份額持有人大會(huì)表決通過(guò)的事項(xiàng)，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核
準(zhǔn)或者備案。
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無(wú)異議意見(jiàn)之日起生
效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。若由通訊方式召開的
基金持有人大會(huì)在公告時(shí)應(yīng)將公證書全文、公證機(jī)關(guān)名稱及公證員姓名一同公布。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定。
基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。
(五)基金合同的終止
1.有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1)基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2)本基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)
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元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基
金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原因和報(bào)送解決方案；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情
形的，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)基金管理人有權(quán)宣布本基金合同終止；
3)基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承
接的；
4)基金合同約定的其他情形；
5)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他合同終止事由。
2.基金財(cái)產(chǎn)的清算
1)自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算組，基金管理人組織基金財(cái)
產(chǎn)清算組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2)基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)
會(huì)計(jì)師、律師等中介機(jī)構(gòu)的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
3)基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算組可
以依法以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4)基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
?基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
?對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
?對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
?對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
?制作清算報(bào)告；
?聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律意
見(jiàn)書；
?將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
5)清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)
用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
6)基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進(jìn)行分配。
7)清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并
在報(bào)備案后的5個(gè)工作日內(nèi)公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在規(guī)定網(wǎng)站
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上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在規(guī)定報(bào)刊上。
8)基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
(六)爭(zhēng)議的處理
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲
裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
本基金合同受中國(guó)法律管轄。
(七)基金合同的效力
1.基金合同在基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字并
在募集結(jié)束后，經(jīng)基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理完畢基金備案手續(xù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面
確認(rèn)之日起生效。
2.基金合同的有效期自其生效之日起至本基金合同約定的基金合同終止事由出現(xiàn)之日
止。
3.基金合同自生效之日起對(duì)包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內(nèi)的基金
合同各方當(dāng)事人具有同等的法律約束力。
(八)基金合同存放地和投資者取得合同的方式
基金合同可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、基金銷售代理人的辦公場(chǎng)
所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱；投資者也可按工本費(fèi)購(gòu)買基金合同復(fù)制件或復(fù)印件，但內(nèi)容應(yīng)以本基金
合同正本為準(zhǔn)。
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二十.基金托管協(xié)議的摘要
(一)托管協(xié)議當(dāng)事人
1.基金管理人
基金管理人名稱：中銀基金管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路200號(hào)中銀大廈45樓
注冊(cè)資本：1億元人民幣
經(jīng)營(yíng)范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
營(yíng)業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
2.基金托管人
基金托管人名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
法定代表人：陳四清
成立時(shí)間：1984年1月1日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院《關(guān)于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職能
的決定》（國(guó)發(fā)[1983]146號(hào)）
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：35,640,625.71萬(wàn)元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、
轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理銷售業(yè)務(wù)；代理
發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀
證轉(zhuǎn)賬）；保險(xiǎn)業(yè)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國(guó)政府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保
管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)
務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶管理服務(wù)；開放式基金的注冊(cè)登記、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)
和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)；組織
或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)承
兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有
價(jià)證券；自營(yíng)、代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、
手機(jī)銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
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（二）基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1.基金托管人根據(jù)《基金法》、《基金合同》和有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，對(duì)基金投資范圍、基金財(cái)
產(chǎn)的投資組合比例、基金財(cái)產(chǎn)核算、基金份額申購(gòu)與贖回價(jià)格及申購(gòu)份數(shù)和贖回金額的計(jì)算
方法、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金費(fèi)用的支付、基金申購(gòu)資金的到賬和贖回資金的
劃付、基金收益分配、基金的融資條件等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中對(duì)基
金的投資比例的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之后六個(gè)月開始?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理
人的違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人，并要求其限期糾正，基金管理人收到通
知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)、確認(rèn)并以書面形式給托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知
事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾
正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管
理人限期糾正。
2.根據(jù)《基金法》、《基金合同》及其它有關(guān)規(guī)定，基金管理人就基金托管人是否及時(shí)執(zhí)行
基金管理人的的劃款指令、是否擅自動(dòng)用基金資產(chǎn)、是否按時(shí)將分配給基金份額持有人的收
益劃入分紅派息賬戶等事項(xiàng)，對(duì)基金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查。
基金管理人可定期對(duì)基金托管人保管的基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行核查?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人
未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、因托管人違約導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)滅失、減損、
或處于危險(xiǎn)狀態(tài)的，基金管理人應(yīng)以書面方式要求托管人予以糾正和采取必要的補(bǔ)救措施。
基金管理人有義務(wù)要求托管人賠償基金財(cái)產(chǎn)因此所受的損失?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人的
行為違反《基金法》、《基金合同》和其他有關(guān)法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管
人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函。在限
期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理
人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基
金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
3.基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對(duì)方依照本協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、核查。
基金管理人或托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、
欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金財(cái)產(chǎn)保管
1.基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
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基金托管人依法持有基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)安全保管所收到的全部基金財(cái)產(chǎn)。
基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有資產(chǎn)?；鹜泄苋藨?yīng)為基金財(cái)產(chǎn)設(shè)立
獨(dú)立的賬戶。本基金的基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)與托管人的其他資產(chǎn)及其他基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)該實(shí)行嚴(yán)格的分賬
管理。托管人不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并
通知托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)托管人處的，托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施
進(jìn)行催收，由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)為基金份額持有人的利益向有關(guān)
當(dāng)事人追償損失。
對(duì)于基金申（認(rèn)）購(gòu)過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到
賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基
金管理人采取措施進(jìn)行催收，由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，管理人應(yīng)負(fù)責(zé)為基金份額持有人
的利益向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。
2.募集資金的驗(yàn)證
認(rèn)購(gòu)期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金劃入基金管理人在具有托
管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的的基金驗(yàn)資專戶。基金募集期滿，由基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券
業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以
上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。驗(yàn)資完成，基金發(fā)起人應(yīng)將募集到的全部資金
存入基金托管人為基金開立的基金托管專戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具基金資產(chǎn)接
收?qǐng)?bào)告。
3.基金銀行賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)基金托管專戶，保管基金的銀行存款。
該基金托管專戶是指基金托管人在集中托管模式下，代表所托管的基金與中國(guó)證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的
一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人的基金托管專戶進(jìn)行。
基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。托管人和管理人不得假
借本基金的名義開立任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金托管專戶的管理應(yīng)符合《銀行賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《中國(guó)人民銀行利
率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的通知》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)
構(gòu)、中國(guó)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司的其他規(guī)定。
4.基金證券賬戶和資金賬戶的開設(shè)和管理
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基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司上海分公
司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理
人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分
公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
5.債券托管自營(yíng)賬戶的開設(shè)和管理
1)《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)和中國(guó)人民銀行申請(qǐng)基金進(jìn)入全國(guó)
銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行交易。由基金管理人在中國(guó)外匯交易中心開設(shè)同業(yè)拆借市場(chǎng)交
易賬戶，由基金托管人在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)債券托管自營(yíng)賬戶，并由
基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券的后臺(tái)匹配、查詢及資金的清算。
2)同業(yè)拆借市場(chǎng)交易賬戶和債券托管賬戶根據(jù)中國(guó)人民銀行、中國(guó)外匯交易中心和中央國(guó)
債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，由基金管理人和基金托管人簽訂補(bǔ)充協(xié)議，進(jìn)行
使用和管理?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債市場(chǎng)
回購(gòu)主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6.基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫(kù)；
也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算公司或交易所登記結(jié)算公司或其他的代保管庫(kù)中。保管憑證
由基金托管人保存。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。
托管人對(duì)托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)責(zé)任。
7.和基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金管
理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保
證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
如上述合同只有一份正本先由基金管理人取得，則基金管理人應(yīng)及時(shí)將正本送達(dá)基金托管人
處保管。
（四）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
1.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是
按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5
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位采用去尾的方式。7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日(含節(jié)假日)每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五
入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益以及
七日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。
2）復(fù)核程序
基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益以及七日年化收益率發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金
管理人對(duì)外公布。
3）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。
本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)
各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的
計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
2.基金資產(chǎn)的估值
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進(jìn)行估值。
3.基金估值錯(cuò)誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定處理基金估值錯(cuò)誤。
4.基金會(huì)計(jì)制度
按國(guó)家有關(guān)部門規(guī)定的會(huì)計(jì)制度執(zhí)行。
5.基金賬冊(cè)的建賬和對(duì)賬
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方法
和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相關(guān)各方各自的賬冊(cè)
定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金財(cái)產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以
基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)查明原因
并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)
賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
6.基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書
月終了后5日內(nèi)完成；季度報(bào)告每季度公布一次，在截止日后15個(gè)工作日內(nèi)公告；招募說(shuō)
明書在《基金合同》生效后每六個(gè)月公告一次，于截止日后1個(gè)月內(nèi)公告。年中報(bào)告在會(huì)計(jì)
年度半年終了后60日內(nèi)公告；年度報(bào)告在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)公告。
基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，對(duì)報(bào)表加蓋公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報(bào)表提供
基金托管人復(fù)核；基金托管人在收到后5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時(shí)書面通知
基金管理人?；鸸芾砣嗽谀曛袌?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管
人在收到后30日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓?bào)告
完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核
結(jié)果書面通知基金管理人?；鹜泄苋嗽趶?fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基
金管理人和基金托管人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為
準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋公章，相關(guān)各方各自留存一份。
基金定期報(bào)告應(yīng)當(dāng)在公開披露的第二個(gè)工作日，由基金管理人分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金
管理人主要辦公場(chǎng)所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。
（五）基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管
基金份額持有人名冊(cè)，包括基金募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊(cè)、基金權(quán)益登記日
的基金份額持有人名冊(cè)、基金份額持有人大會(huì)登記日的基金份額持有人名冊(cè)、每月最后一個(gè)
交易日的基金份額持有人名冊(cè)由基金注冊(cè)登記人負(fù)責(zé)制定?；鹱?cè)登記人對(duì)基金份額持有
人名冊(cè)負(fù)保管義務(wù)。
（六）爭(zhēng)議的處理
相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，除經(jīng)友好協(xié)商可
以解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲
裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)各方均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
（七）托管協(xié)議的修改和終止
1.本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)完畢必要的核準(zhǔn)或備案手
續(xù)后生效。
2.發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
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1)《基金合同》終止；
2)因基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或其他事由造成本基金更換基金托管人；
3)因基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或其他事由造成本基金更換基金管理人；
4)發(fā)生《基金法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
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二十一.對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管
理人有權(quán)根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。
（一）基金份額持有人持續(xù)信息服務(wù)
1、基金份額持有人可通過(guò)本公司官網(wǎng)（www.bocim.com）、官方微信以及官方APP查閱
對(duì)賬單信息。
2、基金管理人根據(jù)基金份額持有人定制的服務(wù)形式提供基金持續(xù)信息服務(wù)?；鸱蓊~
持有人可通過(guò)以下方式向基金管理人辦理定制電子對(duì)賬單、紙質(zhì)對(duì)賬單：1）撥打基金管理
人客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）定制；2）登錄基金管理人官網(wǎng)（www.bocim.com）
定制。具體查閱和定制規(guī)則可撥打客服熱線咨詢。當(dāng)基金份額持有人接收持續(xù)信息服務(wù)的手
機(jī)號(hào)碼、電子郵箱、郵寄地址等信息不詳、填寫有誤或發(fā)生變更時(shí)，可通過(guò)撥打基金管理人
客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）更新修改，以避免無(wú)法及時(shí)接收相關(guān)信息。
基金管理人將采取以電子賬單為主的賬單服務(wù)方式，但繼續(xù)為有需求的基金份額持有
人提供紙質(zhì)賬單服務(wù)，基金份額持有人可通過(guò)管理人客服熱線（400-888-5566轉(zhuǎn)人工服務(wù)）
訂制紙質(zhì)賬單。
電子對(duì)賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務(wù)器解析等問(wèn)題無(wú)法正常顯示原發(fā)送內(nèi)容，也
無(wú)法完全保證其安全性與及時(shí)性。因此基金管理人不對(duì)電子郵件或短信息電子化賬單的送達(dá)
做出承諾和保證，也不對(duì)因互聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息不完整、泄露等而導(dǎo)致的直接或
間接損害承擔(dān)任何賠償責(zé)任。
（二）網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)
基金投資者可通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或APP等客戶端辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回及信息查詢。基
金管理人也可利用其官方網(wǎng)站（www.bocim.com）、官方微信服務(wù)號(hào)（在微信中搜索公眾號(hào)“中
銀基金”并選擇關(guān)注）或者官方APP客戶端（在各大手機(jī)應(yīng)用商城搜索“中銀基金”下載安
裝）等為直銷投資者提供基金網(wǎng)上交易、查詢服務(wù)。具體業(yè)務(wù)規(guī)則請(qǐng)向相關(guān)機(jī)構(gòu)咨詢。
（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)
客戶服務(wù)中心自動(dòng)語(yǔ)音系統(tǒng)400-888-5566，提供全天24小時(shí)基金凈值信息、賬戶交易
情況、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息查詢。
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（四）如本招募說(shuō)明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式聯(lián)系本基
金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書。
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二十二.其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本基金的其他應(yīng)披露事項(xiàng)將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披
露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進(jìn)行披露，并在規(guī)定媒介上公告。
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二十三.招募說(shuō)明書的存放及查閱方式
本招募說(shuō)明書在編制完成后，通過(guò)規(guī)定網(wǎng)站公布，投資者可通過(guò)上述方式進(jìn)行查閱，也
可到基金管理人所在地支付工本費(fèi)后，在合理的時(shí)間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
基金管理人和基金托管人應(yīng)保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。投資者按上述方
式所獲得的文件或其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人應(yīng)保證與所公告的內(nèi)容完全一致。
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二十四.備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金募集的文件；
2、《中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金合同》；
3、《中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金托管協(xié)議》；
4、關(guān)于申請(qǐng)募集中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金之法律意見(jiàn)書；
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照；
7、中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點(diǎn)和投資者查閱方式：
以上備查文件存放在基金管理人和基金托管人的住所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。
中銀基金管理有限公司
2025年6月26日
中銀貨幣市場(chǎng)證券投資基金更新招募說(shuō)明書（2025年第1號(hào)）.pdf