新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（新沃中債0-3年政策性金融債
指數(shù)C份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年10月24日
送出日期：2025年10月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù) 基金代碼 022179
下屬基金簡(jiǎn)稱 新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)C 下屬基金交易代碼 022180
基金管理人 新沃基金管理有限公司 基金托管人 恒豐銀行股份有限公司
基金合同生效日 2024年11月01日 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 契約型開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 莊磊 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年11月01日
證券從業(yè)日期 2008年06月03日
其他 基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》第九部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金通過(guò)指數(shù)化投資，爭(zhēng)取在扣除各項(xiàng)費(fèi)用之前獲得與標(biāo)的指數(shù)相似的總回報(bào)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券，為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金還可以投資于國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的其他政策性金融債、國(guó)債、央行票據(jù)、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；其中投資于待償期為0年-3年(包含3年)的標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本基金每個(gè)交易日日終保持不低于基金資產(chǎn)凈值 5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后變更基金投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 本基金的主要投資策略包含 1、債券指數(shù)化投資策略 2、資產(chǎn)配置策略 3、其他債券投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債-0-3年政策性金融債指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型指數(shù)基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。同時(shí)，本基金為指數(shù)型基金，本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份券及其備選成份券，具有與標(biāo)的指數(shù)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：數(shù)據(jù)截止日期2024年12月31日，基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
贖回費(fèi) N＜7日 1.50%
N≥7日 0%
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.10% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 8300元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 140000元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)、仲裁費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶開(kāi)戶費(fèi)用和賬戶維護(hù)費(fèi)用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：(1)本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(2)審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用。年費(fèi)用金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.31%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不
保證最低收益。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
2、管理風(fēng)險(xiǎn)
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
5、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
6、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
7、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）指數(shù)化投資相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于待償期為0年-3年（包含3年）的標(biāo)的指數(shù)成份券和備選成份券的比例不低于本基金非
現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，業(yè)績(jī)表現(xiàn)將會(huì)隨著標(biāo)的指數(shù)的波動(dòng)而波動(dòng)；同時(shí)本基金在多數(shù)情況下將維持較高的債
券倉(cāng)位，在債券市場(chǎng)下跌的過(guò)程中，可能面臨基金凈值與標(biāo)的指數(shù)同步下跌的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
目標(biāo)指數(shù)成份券的價(jià)格可能受到政治因素、經(jīng)濟(jì)因素、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波
動(dòng)，導(dǎo)致指數(shù)波動(dòng)，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）標(biāo)的指數(shù)跟蹤偏離的風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金采用抽樣復(fù)制和動(dòng)態(tài)最優(yōu)化的方法，組合與標(biāo)的指數(shù)之間可能存在差異，組合中還會(huì)保留部
分現(xiàn)金或其他債券品種。此外，標(biāo)的指數(shù)成份債券取價(jià)規(guī)則和基金估值方法之間可能存在差異，使本基金
存在跟蹤誤差。
2）由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份債券或變更編制方法，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤
誤差。
3）由于標(biāo)的指數(shù)成份債券在標(biāo)的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化，使本基金在相應(yīng)的組合調(diào)整中產(chǎn)生跟蹤偏離
度和跟蹤誤差。
4）由于成份債券流動(dòng)性差等原因使本基金無(wú)法及時(shí)調(diào)整投資組合或承擔(dān)沖擊成本而產(chǎn)生跟蹤偏離度和
跟蹤誤差。
5）其他因素產(chǎn)生的偏離。如因受到最低買(mǎi)入券數(shù)的限制，基金投資組合中某些債券的持有比例與標(biāo)的
指數(shù)中該債券的權(quán)重可能不完全相同；因基金申購(gòu)與贖回帶來(lái)的現(xiàn)金變動(dòng)；因指數(shù)發(fā)布機(jī)構(gòu)指數(shù)編制錯(cuò)誤
等，由此產(chǎn)生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（4）標(biāo)的指數(shù)編制方案變更的風(fēng)險(xiǎn)
如指數(shù)編制方案發(fā)生重大變更，可能相應(yīng)引發(fā)指數(shù)成份券及權(quán)重發(fā)生較大調(diào)整，進(jìn)而增加基金投資成
本和跟蹤誤差，對(duì)基金凈值表現(xiàn)產(chǎn)生影響。
（5）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
在正常市場(chǎng)情況下，基金管理人力爭(zhēng)追求日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過(guò)0.35%，年化跟蹤誤差不超
過(guò)4%。但因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過(guò)上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)
與指數(shù)價(jià)格走勢(shì)可能發(fā)生較大偏離。
（6）標(biāo)的指數(shù)值計(jì)算出錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)
盡管指數(shù)編制機(jī)構(gòu)將采取一切必要措施以確保指數(shù)的準(zhǔn)確性，但不對(duì)此作任何保證，亦不因指數(shù)的任
何錯(cuò)誤對(duì)任何人負(fù)責(zé)。因此，如果標(biāo)的指數(shù)值出現(xiàn)錯(cuò)誤，投資人參考指數(shù)值進(jìn)行投資決策，則可能導(dǎo)致?lián)p
失。
（7）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)基金合同的規(guī)定，如發(fā)生導(dǎo)致標(biāo)的指數(shù)變更的情形，基金管理人可以依據(jù)維護(hù)投資者合法權(quán)益的
原則，變更本基金的標(biāo)的指數(shù)。若標(biāo)的指數(shù)發(fā)生變更，本基金的投資組合將相應(yīng)進(jìn)行調(diào)整，屆時(shí)基金的風(fēng)
險(xiǎn)收益特征可能發(fā)生變化，投資者須承擔(dān)此項(xiàng)調(diào)整帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與成本。
（8）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來(lái)指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種原因停止對(duì)指
數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個(gè)工作日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出
解決方案，如更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召
集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決，基金份額持有人大會(huì)未成功召開(kāi)或就上述事項(xiàng)表決未通過(guò)的，基金合同
終止。投資人將面臨更換基金標(biāo)的指數(shù)、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等風(fēng)險(xiǎn)。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定并實(shí)施前，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制機(jī)
構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作，該期間由于標(biāo)
的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場(chǎng)表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
（9）成份券停牌或違約的風(fēng)險(xiǎn)
如標(biāo)的指數(shù)成份券出現(xiàn)可能因各種原因臨時(shí)或長(zhǎng)期停牌或發(fā)生違約、拒絕到期支付本息，將可能面臨
成份券停牌或違約風(fēng)險(xiǎn)。
（10）本基金主要投資于政策性金融債，可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：
1）政策性銀行改制后的信用風(fēng)險(xiǎn)。若未來(lái)政策性銀行進(jìn)行改制，政策性金融債券的性質(zhì)有可能發(fā)生較
大變化，債券信用等級(jí)也可能相應(yīng)調(diào)整，基金投資可能面臨一定信用風(fēng)險(xiǎn)。
2）政策性金融債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。政策性金融債市場(chǎng)投資者行為具有一定趨同性，在極端市場(chǎng)環(huán)境下，可
能集中買(mǎi)入或賣(mài)出，存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
3）投資集中度風(fēng)險(xiǎn)。政策性金融債發(fā)行人較為單一，若單一主體發(fā)生重大事項(xiàng)變化，可能對(duì)基金凈值
表現(xiàn)產(chǎn)生較大影響。
8、基金管理人職責(zé)終止風(fēng)險(xiǎn)
9、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
10、其他風(fēng)險(xiǎn)
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)
提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則按照普通程序進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北
京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)新沃基金官方網(wǎng)站［http://www.sinvofund.com］［客服電話：400-698-9988］
《新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金合同》
《新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金托管協(xié)議》
《新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金（新沃中債0-3年政策性金融債指數(shù)C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf