中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金招募說明書
中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金
招募說明書
基金管理人：中信保誠基金管理有限公司
基金托管人：杭州銀行股份有限公司
二〇二五年八月
重要提示
中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2025年2月
8日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2025]255號文準予注冊。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募
集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景做出實質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風險。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險、估值風險，也包
括流動性風險、特有風險及其它風險等風險。
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型
基金，高于貨幣市場基金。
本基金投資范圍包括國債期貨，可能給本基金帶來額外風險，包括杠桿風險、
期貨價格與基金投資品種價格的相關(guān)度降低帶來的風險等，由此可能增加本基金凈
值的波動性。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程
序后，可以啟用側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等有關(guān)
章節(jié)。側(cè)袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋
賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制
時的特定風險。
投資有風險，投資人在認購（或申購）本基金時應(yīng)仔細閱讀本招募說明書，全
面認識本基金的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，理性判
斷市場，對認購/申購基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為做出獨立、謹慎決策，獲
得基金投資收益，亦承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險。
投資人應(yīng)當認真閱讀基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等基金信息披
露文件，了解本基金的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投
資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。投資人應(yīng)當通過本基金管理人或
銷售機構(gòu)購買本基金，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人
網(wǎng)站的相關(guān)公示。
基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高
低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金
業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投
資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。
目錄
重要提示........................................................................................................................2
第一部分緒言..............................................................................................................5
第二部分釋義..............................................................................................................6
第三部分基金管理人................................................................................................11
第四部分基金托管人................................................................................................22
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)............................................................................................26
第六部分基金的募集................................................................................................28
第七部分基金合同的生效........................................................................................33
第八部分基金份額的申購與贖回............................................................................34
第九部分基金的投資................................................................................................45
第十部分基金的財產(chǎn)................................................................................................50
第十一部分基金資產(chǎn)的估值....................................................................................51
第十二部分基金的收益與分配................................................................................57
第十三部分基金的費用與稅收................................................................................59
第十四部分基金的會計與審計................................................................................62
第十五部分基金的信息披露....................................................................................63
第十六部分側(cè)袋機制................................................................................................70
第十七部分風險揭示................................................................................................73
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算........................................79
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要............................................................................81
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................................82
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)................................................................83
第二十二部分其他應(yīng)披露事項................................................................................85
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式........................................................86
第二十四部分備查文件............................................................................................87
附件一：基金合同的內(nèi)容摘要..................................................................................88
附件二：基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要........................................................................111
第一部分緒言
《中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明
書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金
法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公
開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募
集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開
放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和
其他有關(guān)法律法規(guī)，以及《中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金基金合同》（以
下簡稱“基金合同”或“《基金合同》”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明
的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明
書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是
約定基金當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份
額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表
明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有
權(quán)利、承擔義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基
金合同。
第二部分釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指中信保誠基金管理有限公司
3、基金托管人：指杭州銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金基
金合同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中信保誠穩(wěn)和利
率債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基
金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金基金份
額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金基金產(chǎn)
品資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會
第五次會議通過，經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第
三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全
國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改
＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基
金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施
的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修
訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實
施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關(guān)于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修
正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對
其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機
構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)
依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
21、人民幣合格境外機構(gòu)投資者：指按照《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格
境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，運用來自境外
的人民幣資金進行境內(nèi)證券投資的境外法人
22、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外機構(gòu)投資者和人
民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其
他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機構(gòu)：指中信保誠基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為中信保誠基金管理
有限公司或接受中信保誠基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
28、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)
辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變
動及結(jié)余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日
期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中信保誠基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請
份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
項及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
53、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
54、基金份額類別：指根據(jù)認購費、申購費、銷售服務(wù)費、贖回費收取方式的
不同將基金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設(shè)置代碼，分別計算和公告
基金份額凈值和基金份額累計凈值
55、A類基金份額：指在投資者認購、申購時收取認購費、申購費，在投資者
贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費，并不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金
份額，或簡稱“A類份額”
56、C類基金份額：指不收取認購/申購費用，在投資者贖回時根據(jù)持有期限收
取贖回費，且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，或簡稱“C類份額”
57、銷售服務(wù)費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務(wù)的費用
58、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債
券等
59、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資人的合法權(quán)益不受損害
并得到公平對待
60、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍
導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
62、不可抗力：指基金合同當事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
法定代表人：涂一鍇
成立日期：2005年9月30日
批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【2005】
142號
組織形式：有限責任公司（中外合資）
注冊資本：人民幣貳億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、境外證券投資管理和中國證監(jiān)會
許可的其他業(yè)務(wù)。
電話：（021）68649788
聯(lián)系人：董元星
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股 東 出資額 （萬元人民幣） 出資比例 （%）
中信信托有限責任公司 9800 49
保誠集團股份有限公司 9800 49
中新蘇州工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)投資有限公司 400 2
合 計 20000 100
二、主要人員情況
1、董事會成員
涂一鍇先生，董事長，研究生學歷。歷任中信銀行股份有限公司總行營業(yè)部公
司業(yè)務(wù)部客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部富華大廈支行客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部投資銀行部客
戶經(jīng)理、總行營業(yè)部投資銀行部高級客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略客戶處
副經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略客戶處經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部總經(jīng)理助
理，中信信托有限責任公司信托業(yè)務(wù)二部高級經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)二部副總經(jīng)理、信托
業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)、黨委委員、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任中信信托有限責任公司黨
委副書記、總經(jīng)理，兼任中信保誠基金管理有限公司董事長、上海信誠致遠資產(chǎn)管
理有限公司董事長、中國信托業(yè)協(xié)會副會長、中國信托登記有限責任公司董事、中
國信托業(yè)保障基金有限責任公司董事、信三得利商貿(mào)有限公司副董事長、董事、中
信基金會理事會理事。
譚怡敏女士，董事，新加坡籍，本科學歷。歷任施羅德投資管理（新加坡）有
限公司新加坡首席運營官、亞太區(qū)首席運營官，瀚亞投資（新加坡）有限公司首席
執(zhí)行官?，F(xiàn)任瀚亞投資（新加坡）有限公司首席運營官，兼任中信保誠基金管理有
限公司董事、ComfortDelGroCorporationLimited（康福德高）非執(zhí)行及獨立董事職
務(wù)、HomeNursingFoundation（家護基金）非執(zhí)行及獨立董事、EastspringInvestments
(SICAV)（瀚亞投資(SICAV)）董事及主席、EastspringInvestmentsSICAV-FIS（瀚
亞投資SICAV-FIS）董事及主席、EastspringInvestments(Luxembourg)S.A.（瀚亞投
資（盧森堡））董事、EastspringInvestmentsBerhad（瀚亞投資（馬來西亞））董事及
主席、EastspringAl-Wara'InvestmentBerhad（瀚亞投資（阿拉瓦拉））董事和主席、
BOCI-PrudentialAssetManagementLimited（中銀國際英國保誠資產(chǎn)管理有限公司）
非執(zhí)行及獨立董事。
安思宇女士，董事，本科學歷。歷任康博建創(chuàng)軟件（上海）有限公司北京辦事
處職員，北京天地融創(chuàng)投資顧問有限公司職員，中信信托有限責任公司風險合規(guī)部
項目經(jīng)理、高級經(jīng)理，風險管理部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，兼中信聚信（北京）資本管
理有限公司副總經(jīng)理，中信信托有限責任公司信托運營部、運營管理中心、信用管
理部副總經(jīng)理，現(xiàn)任中信信托有限責任公司金融市場部總經(jīng)理，兼任中信保誠基金
管理有限公司董事、江西中威房地產(chǎn)開發(fā)有限公司董事、中國國際經(jīng)濟咨詢有限公
司董事、中信信惠國際資本有限公司董事。
王伯莉女士，董事，中國臺灣籍，本科學歷。歷任花旗銀行經(jīng)理，荷蘭商業(yè)銀
行副總經(jīng)理，巴黎人壽投資型商品事業(yè)處副總經(jīng)理，合作金庫人壽總經(jīng)理、董事，
法國巴黎保險亞洲區(qū)投資型商品部門主管、臺灣區(qū)總經(jīng)理，野村證券投資信托股份
有限公司總經(jīng)理，瀚亞證券投資信托股份有限公司總經(jīng)理，現(xiàn)任瀚亞證券投資信托
股份有限公司瀚亞投資大中華區(qū)總裁暨臺灣董事長，兼任中信保誠基金管理有限公
司董事、瀚亞證券投資信托股份有限公司董事長、瀚亞投資（香港）有限公司董事、
瀚亞投資管理（上海）有限公司董事、瀚亞海外投資基金管理（上海）有限公司董
事。
夏執(zhí)東先生，獨立董事，研究生學歷。歷任財政部科研所會計研究室副主任、
中國建設(shè)銀行總行國際部副處長、安永華明會計師事務(wù)所副總經(jīng)理、天華會計師事
務(wù)所合伙人、主任會計師，致同會計師事務(wù)所管委會副主席?，F(xiàn)任致同（北京）工
程造價咨詢有限責任公司董事長，兼任中信保誠基金管理有限公司獨立董事，王府
井集團獨立董事。
楊思群先生，獨立董事，研究生學歷。歷任中國社會科學院財貿(mào)經(jīng)濟研究所副
研究員、清華大學經(jīng)濟管理學院經(jīng)濟系副教授，現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司獨
立董事，兼任人保再保險股份有限公司獨立董事。
金光輝先生，獨立董事，澳大利亞籍，研究生學歷。歷任花旗國際副總裁，瑞
士信貸第一波士頓銀行副總裁，大通曼哈頓亞洲資本市場總監(jiān)，匯豐銀行資本市場
總監(jiān)，香港機場管理局航空物流總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展總經(jīng)理、財務(wù)總經(jīng)理，南
華早報集團首席財務(wù)官，信和置業(yè)集團財務(wù)和家庭辦公室主任?，F(xiàn)任中信保誠基金
管理有限公司獨立董事，兼任HabibBankZurich(HongKong)Limited獨立董事、Asia
Fortune Investment Limited董事。
董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交易
員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理?，F(xiàn)任
中信保誠基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
注：原“保誠集團亞洲區(qū)總部基金管理業(yè)務(wù)”自2012年2月14日起正式更名為
瀚亞投資，其旗下各公司名稱自該日起進行相應(yīng)變更。瀚亞投資為保誠集團成員。
2、公司董事會審計委員會行使《公司法》規(guī)定的監(jiān)事會職權(quán)，不設(shè)監(jiān)事會或
者監(jiān)事。董事會審計委員會成員為楊思群先生、安思宇女士、王伯莉女士。
3、高級管理人員
董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交易
員，華夏基金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理。現(xiàn)任
中信保誠基金管理有限公司董事、總經(jīng)理。
桂思毅先生，副總經(jīng)理，研究生學歷。歷任安達信咨詢管理有限公司高級審計
員，中喬智威湯遜廣告有限公司財務(wù)主管，德國德累斯登銀行上海分行財務(wù)經(jīng)理，
中信保誠基金管理有限公司風險控制總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、首席財務(wù)官、首席運營官。
現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理兼董事會秘書、北京分公司負責人、深圳
分公司負責人，上海信誠致遠資產(chǎn)管理有限公司董事。
潘穎女士，副總經(jīng)理，研究生學歷。歷任中信銀行零售銀行資產(chǎn)管理部負責人，
中信集團業(yè)務(wù)協(xié)同部二處處長，中信保誠基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副首席市
場官、北京分公司負責人。現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理。
胡喆女士，副總經(jīng)理，研究生學歷。歷任申銀萬國證券研究所研究員，海通證
券研究所高級研究員，海通證券資產(chǎn)管理部研究部經(jīng)理，中信保誠基金管理有限公
司高級研究員、研究總監(jiān)、副首席投資官、總經(jīng)理助理。現(xiàn)任中信保誠基金管理有
限公司副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理。
韓海平先生，副總經(jīng)理，研究生學歷。歷任招商基金管理有限公司數(shù)量分析師，
國投瑞銀基金管理有限公司固定收益組副總監(jiān)、基金經(jīng)理，融通基金管理有限公司
固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理，國投瑞銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、固定收益部
總經(jīng)理，中信保誠基金管理有限公司總經(jīng)理助理、混合資產(chǎn)投資部總監(jiān)。現(xiàn)任中信
保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
周浩先生，督察長，研究生學歷。歷任中國證券監(jiān)督管理委員會公職律師、副
調(diào)研員，上海航運產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司合規(guī)總監(jiān)，國聯(lián)安基金管理有限公司督察
長?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司督察長，上海信誠致遠資產(chǎn)管理有限公司董事。
陳逸辛先生，首席信息官，研究生學歷。歷任上海致達信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司
軟件事業(yè)部總經(jīng)理，上海眾城聚合信息技術(shù)有限公司總經(jīng)理，中信保誠基金管理有
限公司信息技術(shù)總監(jiān)、信息技術(shù)總監(jiān)兼電子商務(wù)總監(jiān)、副首席運營官、首席運營官。
現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司首席信息官。
4、基金經(jīng)理
楊穆彬先生，金融碩士。曾擔任中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司金融市場部高級交
易員。2021年4月加入中信保誠基金管理有限公司，擔任投資經(jīng)理。現(xiàn)任中信保誠
穩(wěn)泰債券型證券投資基金、中信保誠穩(wěn)利債券型證券投資基金、中信保誠穩(wěn)益?zhèn)?
型證券投資基金、中信保誠穩(wěn)豐債券型證券投資基金、中信保誠嘉鑫3個月定期開
放債券型發(fā)起式證券投資基金、中信保誠中債0-2年政策性金融債指數(shù)證券投資基
金、中信保誠中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金、中信保誠穩(wěn)鑫債券型證
券投資基金、中信保誠乾元30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
（1）權(quán)益投資決策委員會
胡喆女士，副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理；
王睿先生，權(quán)益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
吳昊先生，研究部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
孫浩中先生，研究部副總監(jiān)、基金經(jīng)理。
（2）固定收益投資決策委員會
韓海平先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
鄭義薩先生，固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
席行懿女士，固定收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理；
陳嵐女士，固定收益部助理總監(jiān)、基金經(jīng)理；
楊穆彬先生，基金經(jīng)理。
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定
基金份額申購、贖回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露，但因監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因向?qū)徲?、法律等外?
專業(yè)顧問提供的情況除外；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資
料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)
和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通
知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金
募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》、《運作辦
法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全的內(nèi)部控
制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員承諾嚴格遵守
《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止以下《基
金法》、《運作辦法》禁止的行為發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（8）未按法律法規(guī)、基金管理公司內(nèi)部制度進行證券投資，未事先向基金管
理人申報，與基金份額持有人發(fā)生利益沖突；
（9）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾
亂市場秩序；
（10）故意損害投資人及其他同業(yè)機構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（11）以不正當手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）信息披露不真實，有誤導、欺詐成分；
（14）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，經(jīng)履行適當程序
后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、基金經(jīng)理的承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計劃等信息；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的總體目標和原則
公司內(nèi)部控制制度，是指公司為了保障業(yè)務(wù)正常運作、實現(xiàn)既定的經(jīng)營目標、
防范經(jīng)營風險而設(shè)立的各種內(nèi)控機制和一系列內(nèi)部運作程序、措施和方法等文本制
度的總稱。內(nèi)部控制的總體目標是：建立一個決策科學、營運高效、穩(wěn)健發(fā)展的機
制，使公司的決策和運營盡可能免受各種不確定因素或風險的影響。內(nèi)部控制遵循
以下原則：
全面性原則：內(nèi)部控制滲透到公司的決策、執(zhí)行和監(jiān)督層次，貫穿了各業(yè)務(wù)流
程的所有環(huán)節(jié)，覆蓋了公司所有的部門、崗位和各級人員。
有效性原則：各項內(nèi)部控制制度必須符合國家和主管機關(guān)所制定的法律法規(guī)和
規(guī)章，不得與之相抵觸；具有高度的權(quán)威性，是所有員工嚴格遵守的行動指南。
相互制約原則：在公司的各個部門之間、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及重要崗位體現(xiàn)相互監(jiān)督、
相互制約，作到公司決策、執(zhí)行、監(jiān)督體系的分離以及公司各職能部門中關(guān)鍵部門、
崗位的設(shè)置分離（如交易執(zhí)行部門和基金清算部門的分離、直接操作人員和控制人
員的分離等），形成權(quán)責分明、相互牽制的局面，并通過切實可行的相互制衡措施
來降低各種內(nèi)控風險的發(fā)生。
及時性原則：內(nèi)部控制應(yīng)隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境
的變化而不斷修正，并隨國家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境因素的改變及時進行相
應(yīng)的修改和完善。
成本效益原則：公司將充分發(fā)揮各機構(gòu)、各部門及廣大員工的工作積極性，盡
量降低經(jīng)營運作成本，保證以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
防火墻原則：公司基金投資、基金交易、投資研究、市場開發(fā)、績效評估等相
關(guān)部門，應(yīng)當在空間和制度上適當分離，以達到防范風險的目的。對因業(yè)務(wù)需要知
悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)制定嚴格的審批程序和監(jiān)管措施。
2、風險防范體系
公司根據(jù)基金管理的業(yè)務(wù)特點設(shè)置內(nèi)部機構(gòu)，并在此基礎(chǔ)上建立層層遞進、嚴
密有效的多級風險防范體系：
（1）一級風險防范
一級風險防范是指在公司董事會層面對公司的風險進行的預(yù)防和控制。
董事會下設(shè)風險與審計委員會，對公司經(jīng)營管理與基金運作的合規(guī)性進行全面
和重點的分析檢查，發(fā)現(xiàn)其中存在的和可能出現(xiàn)的風險，并提出改進方案。
公司設(shè)督察長。督察長對董事會負責，組織、指導公司監(jiān)察稽核和風險管理工
作，監(jiān)督檢查基金及公司運作的合法合規(guī)情況和公司的內(nèi)部風險控制情況，并定期
或不定期地向董事會或者董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會報告工作。
（2）二級風險防范
二級風險防范是指在公司風險控制委員會、投資決策委員會、監(jiān)察稽核部和風
險管理部層次對公司的風險進行的預(yù)防和控制。
總經(jīng)理下設(shè)風險管理委員會，對公司在經(jīng)營管理和基金運作中的風險進行全面
的研究、分析、評估，制定相應(yīng)的風險管理制度并監(jiān)督制度的執(zhí)行，全面、及時、
有效地防范公司經(jīng)營過程中可能面臨的各種風險。
總經(jīng)理下設(shè)投資決策委員會，研究并制定公司基金資產(chǎn)的投資戰(zhàn)略和投資策略，
對基金的總體投資情況提出指導性意見，從而達到分散投資風險，提高基金資產(chǎn)的
安全性的目的。
監(jiān)察稽核部和風險管理部在督察長指導下，獨立于公司各業(yè)務(wù)部門和各分支機
構(gòu)，對各崗位、各部門、各機構(gòu)、各項業(yè)務(wù)中的風險控制情況實施監(jiān)督。
（3）三級風險防范
三級風險防范是指公司各部門對自身業(yè)務(wù)工作中的風險進行的自我檢查和控
制。
公司各部門根據(jù)經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本部門具體情況制定本部門的工作流程
及風險控制措施，達到：一線崗位雙人雙職雙責，互相監(jiān)督；直接與交易、資金、
電腦系統(tǒng)、重要空白支票、業(yè)務(wù)用章接觸的崗位，實行雙人負責；屬于單人、單崗
處理的業(yè)務(wù)，強化后續(xù)的監(jiān)督機制；相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡。
3、基金管理人關(guān)于風險管理和內(nèi)部控制制度的聲明
基金管理人確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度
是基金管理人董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；基金管理人特別聲明
以上關(guān)于風險管理和內(nèi)部控制制度的披露真實、準確，并承諾根據(jù)市場的變化和基
金管理人的發(fā)展不斷完善風險管理和內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
（一）基金托管人情況
名稱：杭州銀行股份有限公司（簡稱：杭州銀行）
住所：杭州市上城區(qū)解放東路168號
辦公地址：杭州市慶春路46號
郵政編碼：310000
法定代表人：宋劍斌
成立時間：1996年9月25日
基金托管業(yè)務(wù)批準文號：證監(jiān)許可[2014]337號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：伍拾玖億叁仟零貳拾萬零肆佰叁拾貳人民幣元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的情況
杭州銀行自2014年3月獲得中國證券監(jiān)督管理委員會和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理
委員會的核準，取得證券投資基金托管資格。目前，杭州銀行已全面開展了包括證
券投資基金、基金公司資管產(chǎn)品、證券公司資管產(chǎn)品、信托計劃、商業(yè)銀行理財產(chǎn)
品、保險資管產(chǎn)品、期貨公司資管產(chǎn)品、私募投資基金等各類資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)
覆蓋市場上所有類型的資管機構(gòu)和主流業(yè)務(wù)品種。截至2024年12月末，資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)余額1.79萬億元，合作客戶超1200家。已成功托管貨幣型、混合型、債券型
和指數(shù)型等各類公募基金97只，規(guī)模達2510億元。
（三）基金托管業(yè)務(wù)情況介紹
1、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的機構(gòu)設(shè)置及人員配備
杭州銀行于2012年12月成立了證券投資基金托管項目組，并于2013年3月由
董事會同意在總行正式設(shè)立資產(chǎn)托管部，專門負責全行包括證券投資基金在內(nèi)的各
類資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)運行和管理工作，并與其他業(yè)務(wù)部門保持獨立。
我行高度重視托管業(yè)務(wù)發(fā)展，組建了精通資產(chǎn)管理行業(yè)的“專家團隊”服務(wù)客
戶，目前配備從業(yè)人員67人，其中：總經(jīng)理1人，負責全面組織和協(xié)調(diào)資產(chǎn)托管
部的相關(guān)工作；副總經(jīng)理1人，分管托管營銷和運營工作；其他人員65人，根據(jù)
崗位職責分成4個二級部和7個團隊：營銷管理部、托管運營部、風險合規(guī)部和業(yè)
務(wù)支持部。資產(chǎn)托管團隊人員具有豐富的從業(yè)經(jīng)驗，人員來自于托管銀行、外資銀
行、基金、證券、投行等各類型機構(gòu)，具有扎實的專業(yè)理論知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗。部門
從事資金清算、估值核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員38
人，均具有基金從業(yè)資格。
2、托管業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)
杭州銀行采購了業(yè)內(nèi)廣泛使用的深圳贏時勝公司開發(fā)的托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)，具有完
善的估值核算、資金清算、投資監(jiān)督和信息披露等功能，具備良好的安全性、穩(wěn)定
性、開放性和可擴展性。
3、杭州銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制與風險管理情況
杭州銀行建立了較為完善的法人治理結(jié)構(gòu)，形成了從董事會、經(jīng)營層到操作層，
覆蓋信用風險、市場風險、操作風險在內(nèi)的全面風險管理體系，資產(chǎn)托管部也牢固
樹立風險意識，采取各種必要措施防范和化解風險。
（1）建立科學、嚴格的崗位分離制度
杭州銀行明確劃分各崗位職責，系統(tǒng)運維、估值核算、資金清算、投資監(jiān)督和
內(nèi)部稽核監(jiān)控等重要崗位、人員嚴格分開，估值核算、資金清算、投資監(jiān)督等能接
觸到基金交易數(shù)據(jù)的崗位人員進行物理分離。
（2）建立健全授權(quán)管理體系
杭州銀行制定了《杭州銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理辦法》、《杭州銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)
運營實施細則》，將授權(quán)管理貫穿于資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的始終，各崗位業(yè)務(wù)人員均在規(guī)
定授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)職責。
（3）建立完備的備份機制
杭州銀行資產(chǎn)托管的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及其他重要數(shù)據(jù)每日進行安全備份，定期將數(shù)據(jù)
完整、真實、準確地轉(zhuǎn)儲到不可更改的介質(zhì)上，并要求集中和異地保存，保存期限
至少20年。資產(chǎn)托管部關(guān)鍵崗位人員也采用雙人備份制度。
（4）建立完備有效的應(yīng)急措施
杭州銀行制定了《杭州銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)運營實施細則》、《杭州銀行資產(chǎn)托管
業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)管理辦法》，并針對托管業(yè)務(wù)備份、信息系統(tǒng)及資金清算等業(yè)務(wù)制定
了專門的應(yīng)急預(yù)案，對于各類突發(fā)事件、緊急事件或故障，定期開展應(yīng)急演練，檢
驗應(yīng)急預(yù)案的有效性和可靠性。
（5）建立嚴格的保密機制
杭州銀行制定了《杭州銀行資產(chǎn)托管從業(yè)人員管理實施細則》，資產(chǎn)托管部配
備獨立的門禁系統(tǒng)，嚴格禁止無關(guān)人員進入資產(chǎn)托管部辦公區(qū)域，能接觸到基金交
易數(shù)據(jù)的崗位人員進行物理分離，并采用電話錄音、監(jiān)控錄像、信息加密傳遞技術(shù)
等手段來實現(xiàn)風險控制。
（6）建立有效的內(nèi)部稽核機制
杭州銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立稽核監(jiān)控崗，直接對資產(chǎn)托管部總經(jīng)理負責，獨立對
各崗位、各項業(yè)務(wù)實施全面的監(jiān)督反饋，以確保杭州銀行資產(chǎn)托管各項業(yè)務(wù)合法合
規(guī)、安全有效，切實履行托管人職責。
（四）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負有對基金管理人的投資運作行使監(jiān)督權(quán)的職責。根據(jù)《基金
法》、《運作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對基金的投資對象和范圍、
投資組合比例、投資限制、費用的計提和支付方式、基金會計核算、基金資產(chǎn)估值
和基金凈值的計算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和運作的事項，對
基金管理人進行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反法律法規(guī)和基金合同的行為，應(yīng)及時以書
面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形
式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，
督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾
正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報告中國證監(jiān)會，同時，
通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反基金合同約定的，應(yīng)當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時向中國證
監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行
政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當及時通知基金管理人，
并及時向中國證監(jiān)會報告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
法定代表人：涂一鍇
電話：（021）6864 9788
聯(lián)系人：朱嫣
2、其他銷售機構(gòu)
具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的相關(guān)公示。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)要求，根據(jù)實情，選擇其他符合要求的機構(gòu)銷
售本基金或變更上述銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構(gòu)
名稱：中信保誠基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
法定代表人：涂一鍇
電話：021-68649788
客服電話：400-6660066
聯(lián)系人：朱嫣
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負責人：廖海
經(jīng)辦律師：劉佳、吳衛(wèi)英
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所(特殊普通合伙)
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
聯(lián)系地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
電話：+86 (21) 22122888
傳真：+86 (21) 62881889
經(jīng)辦注冊會計師：虞京京、侯雯
第六部分基金的募集
一、募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2025年2月8日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2025】255
號文準予注冊。
二、基金類型、運作方式及存續(xù)期限
基金類型：債券型。
基金運作方式：契約型開放式。
基金存續(xù)期限：不定期。
三、募集期限
自基金份額發(fā)售之日起最長不得超過3個月，具體發(fā)售時間見基金份額發(fā)售公
告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)基金銷售情況在募集期限內(nèi)適當延長或縮短基金發(fā)售時間，
并及時公告。
四、募集方式及場所
通過各銷售機構(gòu)的基金銷售網(wǎng)點公開發(fā)售，各銷售機構(gòu)的具體名單見基金份額
發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站的相關(guān)公示。
五、募集對象
符合法律法規(guī)規(guī)定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構(gòu)投資者、合格
境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購
買證券投資基金的其他投資人。
六、認購時間
本基金發(fā)售募集期間每天的具體業(yè)務(wù)辦理時間，由基金份額發(fā)售公告或各銷售
機構(gòu)的相關(guān)公告或者通知規(guī)定。
各個銷售機構(gòu)在本基金發(fā)售募集期內(nèi)對于個人投資者或機構(gòu)投資者的具體業(yè)
務(wù)辦理時間可能不同，若本招募說明書或基金份額發(fā)售公告沒有明確規(guī)定，則由各
銷售機構(gòu)自行決定每天的業(yè)務(wù)辦理時間。
七、認購的數(shù)額限制
1、在基金募集期內(nèi)，投資人可多次認購基金份額，本基金首次認購最低金額
為1元（含認購費），追加認購的最低金額為人民幣1元（含認購費）。各銷售機構(gòu)對
本基金最低認購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。
2、基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和市場情況，調(diào)整認購的數(shù)額限制，
基金管理人最遲應(yīng)于調(diào)整實施前2日在規(guī)定媒介上予以公告。
3、如本基金單個投資人累計認購的基金份額數(shù)達到或者超過基金總份額的
50%，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的認購申請進行限制?；?
管理人接受某筆或者某些認購申請有可能導致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求
的，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數(shù)以
基金合同生效后登記機構(gòu)的確認為準。
4、本基金可設(shè)置募集規(guī)模上限，具體規(guī)模上限及規(guī)?？刂频姆桨冈斠娀鸱?
額發(fā)售公告或其他公告。
八、認購的方式和確認
1、投資人認購時，需按銷售機構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。
2、投資人在募集期內(nèi)可以多次認購基金份額，但已受理的認購申請不允許撤
銷。
3、基金銷售機構(gòu)對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)確實接收到認購申請。認購申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于認購
申請及認購份額的確認情況，投資人應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則由此產(chǎn)
生的任何損失由投資人自行承擔。
九、基金份額的類別設(shè)置
本基金根據(jù)認購/申購費用、銷售服務(wù)費、贖回費用收取方式的不同，將基金份
額分為A、C兩類。在投資者認購、申購時收取認購費、申購費，在投資者贖回時根
據(jù)持有期限收取贖回費，并不從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱
為A類基金份額；不收取認購/申購費用，在投資者贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費，
且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為C類基金份額。
A類基金份額、C類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計算和公告各類基金份額凈
值和各類基金份額累計凈值。
投資者可自行選擇認購或申購的基金份額類別。
在不違反法律法規(guī)、基金合同以及不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影
響的情況下，根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可調(diào)整基金
份額類別設(shè)置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整、變更收費方式或者停止現(xiàn)有
基金份額的銷售等，此項調(diào)整無需召開基金份額持有人大會，但須提前公告。
十、基金份額的初始面值、認購費用、認購價格及計算公式
1、本基金A類基金份額和C類基金份額的初始面值為人民幣1.00元，認購價格
為人民幣1.00元/份。
2、認購費用
本基金A類基金份額在認購時收取基金認購費用。C類基金份額不收取認購費
用，但從該類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費。
本基金的認購費率如下表：
單筆認購金額（M，含認購費） A類基金份額 C類基金份額
M＜100萬 0.60% 0
100萬≤M＜500萬 0.40%
M≥500萬 1000元/筆
（注：M：認購金額；單位：元）
投資人重復認購，須按每次認購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。
3、認購份額的計算
本基金采用前端收費模式，即投資人在認購基金時繳納認購費。
（1）A類基金份額認購份額的計算方法如下：
登記機構(gòu)根據(jù)單次認購的實際確認金額確定每次認購所適用的費率并分別計
算，具體計算公式如下：
1）當認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）
認購費用＝認購金額－凈認購金額
認購份額＝凈認購金額/基金份額初始面值
利息折算份額=認購利息/基金份額初始面值
認購份額總額＝認購份額＋利息折算的份額
2）當認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：
認購費用＝固定金額
凈認購金額=認購金額－認購費用
認購份額＝凈認購金額/基金份額初始面值
利息折算份額=認購利息/基金份額初始面值
認購份額總額＝認購份額＋利息折算的份額
認購的基金份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。認購金額的計算保留到小數(shù)點后兩位，
小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入。有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基
金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。
利息折算的份額保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后部分舍去，舍去部分所代表
的資產(chǎn)歸基金所有。
例：某投資人認購本基金A類份額100,000元，則其所對應(yīng)的認購費率為0.60%，
假定該筆認購全部予以確認且該筆認購金額產(chǎn)生利息100元，則其可得到的A類基
金份額計算如下：
凈認購金額＝認購金額/（1＋認購費率）＝100,000/（1＋0.60%）＝99,403.58元
認購費用＝認購金額－凈認購金額＝100,000－99,403.58＝596.42元
認購份額＝凈認購金額/基金份額初始面值＝99,403.58/1.00＝99,403.58份
利息折算份額=認購利息/基金份額初始面值＝100.00/1.00＝100.00份
認購份額總額＝認購份額＋利息折算份額＝99,403.58+100.00＝99,503.58份
即：該投資人投資100,000元認購本基金A類份額，其所對應(yīng)的認購費率為0.60%，
在基金發(fā)售結(jié)束后，加上認購資金在認購期內(nèi)獲得的利息，其所獲得的A類基金份
額為99,503.58份。
（2）C類基金份額認購份額的計算方法如下：
認購份額＝認購金額/基金份額初始面值
利息折算份額＝認購利息/基金份額初始面值
認購份額總額＝認購份額＋利息折算的份額
認購的基金份額的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，
由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。認購金額的計算保留到小數(shù)點后兩位，
小數(shù)點兩位以后的部分四舍五入。有效認購款項在募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基
金份額歸基金份額持有人所有，其中利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。
利息折算的份額保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后部分舍去，舍去部分所代表
的資產(chǎn)歸基金所有。
例：某投資人認購C類基金份額40,000元，假定該筆認購金額產(chǎn)生利息40元，
則其可得到的C類基金份額計算如下：
認購份額＝認購金額/基金份額初始面值＝40,000/1.00＝40,000.00份
利息折算份額=認購利息/基金份額初始面值＝40.00/1.00＝40.00份
認購份額總額＝認購份額＋利息折算的份額＝40,000.00+40.00＝40,040.00份
即：該投資人投資40,000元認購本基金C類基金份額，在基金發(fā)售結(jié)束后，加
上認購資金在認購期內(nèi)獲得的利息，其所獲得的C類基金份額為40,040.00份。
十一、募集期間認購資金利息的處理方式
本基金的有效認購款項在基金募集期間產(chǎn)生的利息將折算為基金份額，歸基金
份額持有人所有。其中，利息轉(zhuǎn)份額的具體數(shù)額以登記機構(gòu)的記錄為準。
十二、募集期內(nèi)募集資金的管理
基金募集期間募集的資金應(yīng)當存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人
不得動用。
第七部分基金合同的生效
一、基金備案的條件
本基金自基金份額發(fā)售之日起3個月內(nèi)，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金份額有效認購人數(shù)不少于200人的條件
下，基金募集期屆滿或基金管理人依據(jù)法律法規(guī)及招募說明書可以決定停止基金發(fā)
售，并在10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國
證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)并取得中
國證監(jiān)會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效?；鸸?
理人在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告?；鸸?
理人應(yīng)將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人
不得動用。
二、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應(yīng)當承擔下列責任：
1、以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期
活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構(gòu)不得請求報酬?；?
金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)為基金募集支付之一切費用應(yīng)由各方各自承擔。
三、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；
連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會
報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金
合同等，并于6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。本基金銷售機構(gòu)名單將由基金管理
人在招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機
構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營
業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。若基金管理人或
其他指定的銷售機構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式
進行基金份額申購與贖回，具體辦法將另行公告。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間
變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)
整，但應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人可根據(jù)實際情況依法決定本基金開始辦理申購的具體日期，具體業(yè)
務(wù)辦理時間在申購開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理
時間在贖回開始公告中規(guī)定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日相應(yīng)類別的基金
份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的各類基金份額
凈值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序
贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購
成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構(gòu)確認贖回時，贖
回生效。投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖
回款項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情
形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。如遇證券/期貨交易所或交易
市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金
托管人所能控制的因素影響了業(yè)務(wù)流程，則贖回款項劃付時間相應(yīng)順延。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或
贖回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效
性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售
機構(gòu)柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。銷售機構(gòu)對申購、贖
回申請的受理并不代表申請一定生效，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收到申購、贖回申
請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，投
資者應(yīng)及時查詢。若申購不生效或無效，則申購款項本金退還給投資人。
在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機構(gòu)可根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)辦理
時間進行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、通過銷售機構(gòu)申購本基金的單筆最低金額為1元（含申購費）人民幣。各
銷售機構(gòu)對本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)
定為準。
投資人通過本公司直銷中心首次申購最低金額為10萬元（含申購費）人民幣，
追加申購每筆最低金額1000元（含申購費）人民幣。本基金直銷中心單筆申購最
低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。
投資者可多次申購，但單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總
數(shù)的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的
除外）。
2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每筆贖回申請不得低于1份；基金份
額持有人贖回時或贖回后將導致在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不足1份
的，需一并全部贖回。
3、基金份額持有人每個交易賬戶的最低份額余額為1份。基金份額持有人因
贖回、轉(zhuǎn)換等原因?qū)е缕鋯蝹€開放式基金賬戶內(nèi)剩余的基金份額低于1份時，登記
系統(tǒng)可對該剩余的基金份額自動進行強制贖回處理。
4、基金管理人可以規(guī)定單個投資人累計持有的基金份額上限或單日申購金額
上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、基金管理人有權(quán)規(guī)定本基金的總規(guī)模限額或基金單日凈申購比例上限，具
體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
6、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；?
管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具
體見基金管理人相關(guān)公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
規(guī)定媒介上公告。
六、申購及贖回費用
1、本基金A類基金份額的申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于
本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。C類基金份額不收取申購費用。本基
金的贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金
份額時收取。
2、申購費率如下：
單筆申購金額（M，含申購費） A類基金份額 C類基金份額
M＜100萬 0.60% 0
100萬≤M＜500萬 0.40%
M≥500萬 1000元/筆
（注：M：申購金額；單位：元）
投資人重復申購，須按每次申購所對應(yīng)的費率檔次分別計費。
3、基金份額的贖回費率
本基金A類、C類基金份額均收取贖回費。贖回費用由贖回基金份額的基金份
額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收取。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的情形下，確定贖回費用歸入基金財產(chǎn)的比
例，未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財
產(chǎn)。
A類/C類基金份額的贖回費率如下：
持續(xù)持有期（Y） 贖回費率
Y 1.5%
Y≥7天 0
4、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公
告。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確保基金估值的公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促
銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金
申購費率、贖回費率和銷售服務(wù)費率。
七、申購份額、贖回金額的計算
1、基金份額的申購份額計算
本基金A類份額在申購時收取申購費用。本基金C類份額不收取申購費用。A類
份額申購費用由投資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、
登記等各項費用。
（1）A類基金份額的申購份額的計算
A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額。登記機構(gòu)根據(jù)單次申購
的實際確認金額確定每次申購所適用的費率并分別計算。計算公式如下：
1）當申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費率)
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值
2）當申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用＝固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額＝凈申購金額/T日A類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人投資50,000元申購A類份額，對應(yīng)申購費率為0.60%，假設(shè)申購當
日A類基金份額凈值為1.1280元，則其可得到的申購份額為：
凈申購金額=50,000/(1+0.60%)=49,701.79元
申購費用=50,000-49,701.79=298.21元
申購份額=49,701.79/1.1280=44,061.87份
即：該投資人投資50,000元申購A類基金份額，對應(yīng)申購費率為0.60%，假設(shè)申
購當日A類基金份額凈值為1.1280元，則可得到44,061.87份A類基金份額。
（2）C類基金份額的申購份額的計算
C類基金份額不收取申購費。計算公式如下：
申購份額＝申購金額/T日C類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損
失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人投資50,000元申購C類份額，假設(shè)申購當日C類基金份額凈值為
1.1280元，則其可得到的申購份額為：
申購份額=50,000/1.1280=44,326.24份
即：該投資人投資50,000元申購C類基金份額，假設(shè)申購當日C類基金份額凈值
為1.1280元，則可得到44,326.24份C類基金份額。
2、贖回金額的計算
投資人在贖回基金份額時需繳納一定的贖回費用。計算公式如下：
贖回總金額＝贖回份額×T日該類基金份額凈值
贖回費用＝贖回份額×T日該類基金份額凈值×贖回費率
凈贖回金額＝贖回總金額－贖回費用
贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某基金份額持有人持有10,000份A類基金份額未滿7天決定贖回，對應(yīng)的贖
回費率為1.5%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.2000元，則可得到的凈贖回金
額為：
贖回總金額＝10,000×1.2000＝12,000.00元
贖回費用＝12,000.00×1.5%＝180.00元
凈贖回金額＝12,000.00-180.00＝11,820.00元
即：該基金份額持有人持有10,000份A類基金份額未滿7天贖回，對應(yīng)的贖回費
率為1.5%，假設(shè)贖回當日A類基金份額凈值是1.2000元，則可得到的凈贖回金額為
11,820.00元。
例：某基金份額持有人持有10,000份C類基金份額滿三個月后決定贖回，對應(yīng)
的贖回費率為0，假設(shè)贖回當日C類基金份額凈值是1.2000元，則可得到的凈贖回金
額為：
贖回總金額＝10,000×1.2000＝12,000.00元
贖回費用＝12,000.00×0＝0元
凈贖回金額＝12,000.00-0＝12,000.00元
即：該基金份額持有人持有10,000份C類基金份額滿三個月后贖回，對應(yīng)的贖
回費率為0，假設(shè)贖回當日C類基金份額凈值是1.2000元，則可得到的凈贖回金額為
12,000.00元。
3、各類基金份額的基金份額凈值計算
本基金各類基金份額凈值的計算，均保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍
五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收
市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)履行適當程序，可以適當延遲計算
或公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作或者因不可抗力導致基金管理人無法接
受投資人的申購申請。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金
資產(chǎn)凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或?qū)?
存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)等因異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。
9、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日申購金額上限、單日凈申購
比例上限、單個投資者累計持有份額上限、單個投資者單日或單筆申購金額上限的。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停接受投資人申購申請時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申
購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將退
還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項或因不可抗力導致基金管理
人無法接受投資者的贖回申請。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金
資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管
理人應(yīng)按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如
暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖
回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相
關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予
以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)
后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請
量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下
一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分
贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并
以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回
為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期
贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
本基金發(fā)生巨額贖回時，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額10%
以上的贖回申請的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請：對于該基金份額持
有人當日超過上一開放日基金總份額10%以上的那部分贖回申請，基金管理人可以
進行延期辦理；對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人根據(jù)前
段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的
贖回申請一并辦理。但是，如該基金份額持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，
則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介
上刊登暫停公告。
2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開放日公布最近1
個開放日的各類基金份額凈值。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以
根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重
新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基
金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)
規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告
知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人，或
者按照相關(guān)法律法規(guī)或國家有權(quán)機關(guān)要求的方式進行處理。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團
體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦
理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資
計劃最低申購金額。
十六、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理
基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金
份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十七、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍
結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益根據(jù)有關(guān)機關(guān)要求及登記機構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則決定是否一并凍結(jié)。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基
金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十八、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機
制”章節(jié)或?qū)脮r發(fā)布的相關(guān)公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標
在嚴格控制風險并保持良好流動性的基礎(chǔ)上，力爭為投資者提供長期穩(wěn)定的投
資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、政
策性金融債、地方政府債）、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國
債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，也不投資于公司債、企業(yè)債、
短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等信用債品種、資產(chǎn)支持證券。
本基金所指的利率債是指國債、央行票據(jù)和政策性金融債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與基金托管
人協(xié)商一致，并履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其
中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除
國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購
款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在與基金
托管人協(xié)商一致，并履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
三、投資策略
本基金通過綜合分析國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟態(tài)勢、利率走勢、收益率曲線變化趨勢等
因素，并結(jié)合各種固定收益類資產(chǎn)在特定經(jīng)濟形勢下的估值水平、預(yù)期收益和預(yù)期
風險特征，在符合本基金相關(guān)投資比例規(guī)定的前提下，決定組合的期限結(jié)構(gòu)和類屬
配置，并在此基礎(chǔ)上實施債券投資組合管理，力爭獲取超越業(yè)績比較基準的收益。
1、收益率曲線策略
收益率曲線的形狀變化是判斷市場整體走向的一個重要依據(jù)，本基金將據(jù)此調(diào)
整組合債券的搭配，即通過對收益率曲線形狀變化的預(yù)測，適時采用子彈式、杠鈴
或梯形策略構(gòu)造組合，并進行動態(tài)調(diào)整。
2、騎乘策略
本基金將采用基于收益率曲線分析對債券組合進行適時調(diào)整的騎乘策略，以達
到增強組合的持有期收益的目的。該策略是指通過對收益率曲線的分析，在可選的
目標久期區(qū)間買入期限位于收益率曲線較陡峭處右側(cè)的債券。在收益率曲線不變動
的情況下，隨著其剩余期限的衰減，債券收益率將沿著陡峭的收益率曲線有較大幅
的下滑，從而獲得較高的資本收益；即使收益率曲線上升或進一步變陡，這一策略
也能夠提供更多的安全邊際。
3、期限結(jié)構(gòu)配置策略
本基金對收益率曲線形態(tài)和期限結(jié)構(gòu)變動進行分析，在給定組合久期以及其他
組合約束條件的情形下，確定最優(yōu)的期限結(jié)構(gòu)。具體來說，本基金將通過對央行政
策、經(jīng)濟增長率、通貨膨脹率等眾多因素的分析來預(yù)測收益率曲線形狀的可能變化，
從而通過子彈型、啞鈴型、梯形等配置方法，確定在短、中、長期債券的投資比例。
4、息差策略
本基金將采用息差策略，以達到更好地利用杠桿放大債券投資的收益的目的。
該策略是指在回購利率低于債券收益率的情形下，通過正回購將所獲得的資金投資
于債券，利用杠桿放大債券投資的收益。
5、國債期貨投資策略
本基金將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，
在風險可控的前提下，投資國債期貨。本基金將充分考慮國債期貨的流動性和風險
收益特征，結(jié)合對宏觀經(jīng)濟形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場進行定性和定量分
析，對國債期貨和現(xiàn)貨的基差、國債期貨的流動性、波動水平等指標進行跟蹤監(jiān)控，
在最大限度保證基金資產(chǎn)安全的基礎(chǔ)上，力求實現(xiàn)委托財產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍，本基金可以相應(yīng)調(diào)整和更新相關(guān)投資策略，并在招
募說明書更新或相關(guān)公告中公告。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資
產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保
持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種不受此限制；
（5）本基金投資于國債期貨，應(yīng)滿足如下限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值的30%；
3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合《基金合同》關(guān)于債券投資比
例的有關(guān)約定；
4）基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得
超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（6）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（7）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（8）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（6）、（7）項情形之外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情
形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金
合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，經(jīng)履行適當程序
后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債-國債及政策性銀行債全價（總值）指數(shù)收益率
×95%+銀行活期存款利率（稅后）×5%。
中債-國債及政策性銀行債全價（總值）指數(shù)隸屬于中債總指數(shù)族，該指數(shù)成分
券由在全國銀行間債券市場上市且公開發(fā)行的國債和政策性銀行債組成，與本基金
投資范圍和投資理念相匹配，因此選用該指數(shù)作為業(yè)績比較基準能夠客觀、合理地
反映本基金的風險收益特征。
如果本基金業(yè)績比較基準停止發(fā)布或更改名稱，或者今后法律法規(guī)發(fā)生變化，
或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更
加適合用于本基金的業(yè)績比較基準的指數(shù)時，本基金管理人可在履行適當程序后變
更業(yè)績比較基準并及時公告。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型
基金，高于貨幣市場基金。
七、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份額
持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持
有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)
定。
第十部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及
其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不得對基
金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
第十一部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券/期貨交易場所的交易日以及國家法律法
規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、國債期貨合約、貨幣市場工具、銀行存款本息、應(yīng)收款項、
其他投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值原則
基金管理人在確定相關(guān)金融資產(chǎn)和金融負債的公允價值時，應(yīng)符合《企業(yè)會計
準則》、監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定。
（一）對存在活躍市場且能夠獲取相同資產(chǎn)或負債報價的投資品種，在估值日
有報價的，除會計準則規(guī)定的例外情況外，應(yīng)將該報價不加調(diào)整地應(yīng)用于該資產(chǎn)或
負債的公允價值計量。估值日無報價且最近交易日后未發(fā)生影響公允價值計量的重
大事件的，應(yīng)采用最近交易日的報價確定公允價值。有充足證據(jù)表明估值日或最近
交易日的報價不能真實反映公允價值的，應(yīng)對報價進行調(diào)整，確定公允價值。
與上述投資品種相同，但具有不同特征的，應(yīng)以相同資產(chǎn)或負債的公允價值為
基礎(chǔ)，并在估值技術(shù)中考慮不同特征因素的影響。特征是指對資產(chǎn)出售或使用的限
制等，如果該限制是針對資產(chǎn)持有者的，那么在估值技術(shù)中不應(yīng)將該限制作為特征
考慮。此外，基金管理人不應(yīng)考慮因其大量持有相關(guān)資產(chǎn)或負債所產(chǎn)生的溢價或折
價。
（二）對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用在當前情況下適用并且有足夠可
利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定公允價值。采用估值技術(shù)確定公允價值時，
應(yīng)優(yōu)先使用可觀察輸入值，只有在無法取得相關(guān)資產(chǎn)或負債可觀察輸入值或取得不
切實可行的情況下，才可以使用不可觀察輸入值。
（三）如經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生重大變化或證券發(fā)行人發(fā)生影響證券價格的重大事件，
使?jié)撛诠乐嫡{(diào)整對前一估值日的基金資產(chǎn)凈值的影響在0.25%以上的，應(yīng)對估值進
行調(diào)整并確定公允價值。
四、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）
估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化以及證券發(fā)行機
構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最
近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事
件的，可參考類似投資品種的公允價值及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定
公允價值。
（2）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的不含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種對應(yīng)的當日估值全價進行估值。
（3）交易所上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的含權(quán)固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選
取估值日第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價或推薦估值全價進
行估值；對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回售登記日至實
際收款日期間選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價或推薦估值全
價進行估值，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影響；回售登記
期截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的，按照長待償期所對應(yīng)的價格進行估值。
（4）交易所上市或掛牌轉(zhuǎn)讓但不存在活躍市場的有價證券，選取估值日第三
方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價進行估值或采用在當前情況下適用并
且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種，對存在活躍市場的
情況下，以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為估值日的公允價值進行估值；對于活躍
市場報價未能代表估值日公允價值的情況下，應(yīng)對市場報價進行調(diào)整以確認估值日
的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則應(yīng)采用在當前情況
下適用并有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定其公允價值。
3、全國銀行間市場交易品種的估值
（1）對銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），按照第三方
估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值全價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品
種（另有規(guī)定的除外），按照第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值全價
或推薦估值全價估值。對于含投資人回售權(quán)的固定收益品種，行使回售權(quán)的，在回
售登記日至實際收款日期間選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種的唯一估值全價
或推薦估值全價進行估值，同時應(yīng)充分考慮發(fā)行人的信用風險變化對公允價值的影
響?；厥鄣怯浧诮刂谷眨ê斎眨┖笪葱惺够厥蹤?quán)的，按照長待償期所對應(yīng)的價格
進行估值。
（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的固定收益品
種，采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)確定
其公允價值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、國債期貨合約一般以估值當日結(jié)算價進行估值，估值當日無結(jié)算價的，且
最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價估值。
6、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應(yīng)利率逐日計提利息。
7、其他投資遵照法律法規(guī)相關(guān)要求進行估值。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
9、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確
?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、
自律規(guī)則的規(guī)定。
10、稅收
對于按照中國法律法規(guī)和基金投資所在地的法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)交納的各項稅金，
本基金將按權(quán)責發(fā)生制原則進行估值；對于因稅收規(guī)定調(diào)整或其他原因?qū)е禄饘?
際交納稅金與估算的應(yīng)交稅金有差異的，基金將在相關(guān)稅金調(diào)整日或?qū)嶋H支付日進
行相應(yīng)的估值調(diào)整。
11、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值信息的計算結(jié)果對外予以公布。
五、估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日
該類基金份額的余額數(shù)量計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。
基金管理人可以設(shè)立大額贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各
類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對
外公布?；鸸芾砣斯乐到Y(jié)果與基金托管人復核結(jié)果不一致的，以基金管理人估值
結(jié)果為準。
六、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準確性、及時性。當任一類基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值
錯誤時，視為該類基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售
機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責
任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值
錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由
于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯
誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值
錯誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不
全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛?
要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總
和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）任一類基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，
通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金
托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金份額凈值的0.5%時，基金管
理人應(yīng)當公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有
通行做法，基金管理人和基金托管人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則
進行協(xié)商處理。
七、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
八、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人負責進
行復核。基金管理人應(yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各類基
金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核確認后發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8項進行估值時，所造成的誤差
不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力，或證券/期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、第三方估值機構(gòu)及存
款銀行等第三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、遺漏，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更
等非基金管理人與基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、
適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的或因前述原因未能避免錯誤發(fā)生
的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基
金管理人和基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
第十二部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本
基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日
的該類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金各類基金份額在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有所不
同。同一類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定、且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的前提下，基金管理人在履行適當程序后，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致可調(diào)整基
金收益的分配原則，不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法等有關(guān)事項遵循相關(guān)規(guī)定。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋
機制”章節(jié)的規(guī)定。
第十三部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、公證費、訴訟費和仲
裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的賬戶開戶費、賬戶維護費用；
8、基金的證券、期貨交易或結(jié)算費用；
9、基金的銀行匯劃費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人雙方核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5
個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)授
權(quán)后，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力
等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人雙方核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5
個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)授權(quán)后，基金管
理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期
順延。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的年銷售服務(wù)費率為
0.10%。
在通常情況下，C類基金份額銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額資產(chǎn)凈值的
0.10%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的C類基金份額的銷售服務(wù)費
E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基
金管理人與基金托管人雙方核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的
方式于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)
授權(quán)后，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗
力等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、基金管理費、基金托管費和銷售服務(wù)費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商一致并履行適當程序，調(diào)整基金管理費率、基
金托管費率和銷售服務(wù)費率。調(diào)低銷售服務(wù)費率無須召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須依照有關(guān)規(guī)定最遲于新的費率實施日前在規(guī)定媒介上刊登公
告。
五、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，
詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
六、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)
人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。對于基金份額持有人必須自行繳納的稅
收，由基金份額持有人自行負責，基金管理人和基金托管人不承擔代扣代繳或納稅
的義務(wù)。
第十四部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會
計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第十五部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的
規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人及其日常機構(gòu)（如有）等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、
法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投
資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金
份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基
金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日
前，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載
在規(guī)定報刊上，將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基
金合同》和基金托管協(xié)議登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷
售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托管人應(yīng)當同時將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載
在規(guī)定網(wǎng)站上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上
登載《基金合同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當
至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的
次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額
凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售
機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所
審計。
基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決策的其
他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動性風險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當依照《信息披露辦法》編制臨
時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)
所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人
變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責
人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三
十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方
式和費率發(fā)生變更；
16、任一類基金份額凈值計價錯誤達該類基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
24、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
25、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行
清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將
清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十一）投資國債期貨信息披露
基金管理人應(yīng)當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中披露國債期貨交易情況，包括交易政策、持倉情況、損益情況、風險
指標等，并充分揭示國債期貨交易對本基金總體風險的影響以及是否符合既定的交
易政策和交易目標。
（十二）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”章節(jié)的規(guī)定。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露
的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，
并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復制。
八、暫停或延遲信息披露的情形
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情形；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
第十六部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持
有人大會?；鸸芾砣藨?yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證
監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機制當日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，
確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額。
二、側(cè)袋機制實施期間的基金運作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；鸱?
額持有人申請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請將
被拒絕。
2、主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，并
根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關(guān)公
告中規(guī)定。
（二）基金的投資
側(cè)袋機制實施期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬
戶資產(chǎn)為基準。
基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資
組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
（三）基金的費用
側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定
資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基
金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金
份額累計凈值。
2、定期報告
基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進展情況，披露
報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)
最終的變現(xiàn)價格，不作為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
3、臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能
對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估
值情況、對投資者申購贖回的影響、風險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶
份額持有人支付的款項、相關(guān)費用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置
變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。
（七）側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制和終止側(cè)袋機制后，及時聘請符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部
分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞?
規(guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改、調(diào)整或補充，無需召開
基金份額持有人大會審議。
第十七部分風險揭示
本基金為債券型基金，其長期平均風險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型
基金，高于貨幣市場基金。
一、市場風險
本基金為證券投資基金，證券市場的變化將影響到基金的業(yè)績。因此，宏觀和
微觀經(jīng)濟因素、國家政策、市場變動、行業(yè)變化、投資人風險收益偏好和市場流動
程度等影響證券市場的各種因素將影響到本基金業(yè)績，從而產(chǎn)生市場風險，這種風
險主要包括：
1、經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，國家經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟、行業(yè)及上市公司的盈利水
平也可能呈周期性變化，從而影響到證券市場及行業(yè)的走勢。
2、政策風險
因國家的各項政策，如財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生
變化，導致證券市場波動而影響基金投資收益，產(chǎn)生風險。
3、利率風險
由于利率發(fā)生變化和波動使得證券價格和證券利息產(chǎn)生波動，從而影響到基金
業(yè)績。
4、信用風險
當證券發(fā)行人不能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時所做出的承諾，按時足額還本付息的時候，就
會產(chǎn)生信用風險。信用風險主要來自于發(fā)行人和擔保人。一般認為：國債的信用風
險可以視為零，而其他債券的信用風險可根據(jù)專業(yè)機構(gòu)的信用評級確定。當證券的
信用等級發(fā)生變化時，可能會產(chǎn)生證券的價格變動，從而影響到基金資產(chǎn)。
5、再投資風險
再投資獲得的收益又被稱做利息的利息，這一收益取決于再投資時的市場利率
水平和再投資的策略。未來市場利率的變化可能會引起再投資收益的不確定性并可
能影響到基金投資策略的順利實施。
6、購買力風險
基金份額持有人收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹因
素而使其購買力下降。
二、估值風險
本基金采用的估值方法有可能不能充分反映和揭示利率風險，或經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生
重大變化時，在一定時期內(nèi)可能高估或低估基金資產(chǎn)凈值?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，
使調(diào)整后的基金資產(chǎn)凈值更公允地反映基金資產(chǎn)價值。
三、流動性風險
本基金面臨的流動性風險主要表現(xiàn)在幾個方面：建倉成本控制不力，建倉時效
不高；基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，或變現(xiàn)成本高；在投資人大額贖回時缺乏應(yīng)對手段；
證券投資中個券的流動性風險等。這些風險的主要形成原因是：
1、市場整體流動性問題
證券市場的流動性受到價格、投資群體等諸多因素的影響，在不同狀況下，其
流動性表現(xiàn)是不均衡的，具體表現(xiàn)為：在某些時期成交活躍，流動性非常好，而在
另一些時期，則可能成交稀少，流動性差。在市場流動性出現(xiàn)問題時，本基金的操
作有可能發(fā)生建倉成本增加或變現(xiàn)困難的情況。這種風險在發(fā)生大額申購和大額贖
回時表現(xiàn)尤為突出。
2、市場中流動性不均勻，存在個券流動性風險
由于不同投資品種受到市場影響的程度不同，即使在整體市場流動性較好的情
況下，一些單一投資品種仍可能出現(xiàn)流動性問題，這種情況的存在使得本基金在進
行投資操作時，可能難以按計劃買入或賣出相應(yīng)數(shù)量的證券，或買入賣出行為對證
券價格產(chǎn)生比較大的影響，增加基金投資成本。這種風險在出現(xiàn)個券停牌和漲跌停
板等情況時表現(xiàn)得尤為突出。
3、基金申購、贖回安排
投資人在開放日辦理基金份額的申購、贖回與轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)，但在極端的、特殊
的市場情況下，可能無法滿足投資者的日常申購、贖回申請。基金管理人可拒絕或
暫停申購、暫停贖回或延緩支付贖回款項、巨額贖回時可決定全額贖回、部分延期
辦理。本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖
回”章節(jié)。
4、本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、期貨交易所、全國銀行間債券市場等流
動性較好的規(guī)范型交易場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國
內(nèi)依法發(fā)行的債券和貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和
個券方面未有高集中度的特征，綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險適
中。
5、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況
或巨額贖回份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金
份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金
管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回申請的措施。
6、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金可能實施備用的流動性風險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風險。基金
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度
調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不限于：（1）
延期辦理巨額贖回申請；（2）暫停接受贖回申請；（3）延緩支付贖回款項；（4）收
取短期贖回費；（5）暫停基金估值；（6）擺動定價；（7）實施側(cè)袋機制等。
（1）延期辦理巨額贖回申請
投資人具體請參見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中的“十、巨
額贖回的情形及處理方式”，詳細了解本基金延期辦理贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分贖回申請可能被延期辦理，同時投資人完成基金份
額贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
（2）暫停接受贖回申請
投資人具體參見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中的“九、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形”與“十、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解
本基金暫停接受贖回申請的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請可能被拒絕。同時，投資人完成基
金份額贖回時的基金份額凈值可能與其提交贖回申請時的基金份額凈值不同。
（3）延緩支付贖回款項
投資人具體參見招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中的“九、暫停
贖回或延緩支付贖回款項的情形”與“十、巨額贖回的情形及處理方式”，詳細了解
本基金延緩支付贖回款項的情形及程序。
在此情形下，投資人接收贖回款項的時間將可能比一般正常情形下有所延遲。
（4）收取短期贖回費
本基金對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖
回費全額計入基金財產(chǎn)。
（5）暫?；鸸乐?
投資人具體參見招募說明書“第十一部分基金資產(chǎn)的估值”中的“七、暫停估值
的情形”，詳細了解本基金暫定估值的情形及程序。
在此情形下，一方面投資人將無法知曉本基金的基金份額凈值，另一方面基金
將可能延期辦理或暫停接受基金申購贖回申請，或延緩支付贖回款項。
（6）擺動定價
當本基金遭遇大額申購贖回時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；?
金估值的公平性。當基金采用擺動定價時，投資人申購或贖回基金份額時的基金份
額凈值將會根據(jù)投資組合的市場沖擊成本而進行調(diào)整，使得市場沖擊成本能夠分配
給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確
保投資者的合法權(quán)益不受損害并得到公平對待。
（7）實施側(cè)袋機制
當本基金啟用側(cè)袋機制時，實施側(cè)袋機制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金
份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，
最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的
估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策
的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托
管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回
款項支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定
進行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
四、特有風險
1、管理風險
本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術(shù)等因素，而影響基金收益
水平。這種風險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類屬配置
不能達到預(yù)期收益目標；也可能表現(xiàn)在個券的選擇不能符合本基金的投資風格和投
資目標等。
2、新產(chǎn)品創(chuàng)新帶來的風險
隨著中國證券市場不斷發(fā)展，各種國外的投資工具也將被逐步引入，這些新的
投資工具在為基金資產(chǎn)提供保值增值功能的同時，也會產(chǎn)生一些新的風險，例如利
率期貨帶來的期貨投資風險，期權(quán)產(chǎn)品帶來的定價風險等。同時，基金管理人也可
能因為對這些新的投資產(chǎn)品的不熟悉而發(fā)生投資錯誤，產(chǎn)生投資風險。
3、國債期貨的投資風險
本基金對國債期貨的投資可能面臨市場風險、基差風險、流動性風險。
（1）市場風險是因期貨市場價格波動使所持有的期貨合約價值發(fā)生變化的風
險。基差風險是期貨市場的特有風險之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價差的波動，
影響套期保值或套利效果，使之發(fā)生意外損益的風險。
（2）流動性風險可分為兩類：一類為流通量風險，是指期貨合約無法及時以
所希望的價格建立或了結(jié)頭寸的風險，此類風險往往是由市場缺乏廣度或深度導致
的；另一類為資金量風險，是指資金量無法滿足保證金要求，使得所持有的頭寸面
臨被強制平倉的風險。
五、其他風險
1、技術(shù)風險
當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，
可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法
按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。
2、大額申購/贖回風險
本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對基金單位的申購與贖回而不斷
變化，若是由于投資人的連續(xù)大量申購而導致基金管理人在短期內(nèi)被迫持有大量現(xiàn)
金；或由于投資人的連續(xù)大量贖回、或由于持有基金份額占比高的基金份額持有人
大額贖回而導致基金管理人被迫拋售所持有的證券以應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則
可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
3、贖回申請延期辦理的風險
本基金的目標客戶包括機構(gòu)投資者、個人投資者、合格境外機構(gòu)投資者和人民
幣合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他
投資者。如果持有基金份額占比高的基金份額持有人大額贖回時易構(gòu)成本基金發(fā)生
巨額贖回，中小投資者可能面臨小額贖回申請也需要與機構(gòu)投資者按同比例部分延
期辦理的風險。
4、基金規(guī)模過小導致的風險
如果持有基金份額占比高的基金份額持有人大額贖回后，很可能導致基金規(guī)模
過小。基金可能會面臨投資銀行間債券、交易所債券時交易困難的情形，實現(xiàn)基金
投資目標存在一定的不確定性。
5、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)有遭受損失的風險，以及證券市
場、基金管理人及基金銷售機構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生影響基金
的申購和贖回按正常時限完成的風險。
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金
份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)的
規(guī)定。
八、基金財產(chǎn)清算完畢后，基金托管人負責注銷基金財產(chǎn)的資金托管賬戶、證
券賬戶、債券托管專戶賬戶。
第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要
基金合同的內(nèi)容摘要，請見附件一。
第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要，請見附件二。
第二十一部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣擞袡?quán)根據(jù)基
金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如
下：
一、資料變更
投資人更改個人信息資料，請利用以下方式進行修改：到原開立基金賬戶的銷
售網(wǎng)點，登錄中信保誠基金網(wǎng)站、微信公眾號（中信保誠基金財富號）進行或投資
者本人致電客服中心。
二、定期定額投資計劃
本基金可通過銷售機構(gòu)為投資人提供定期定額投資的服務(wù)，即投資人可通過固
定的渠道，采用定期定額的方式申購基金份額。定期定額投資不受最低申購金額限
制，具體實施時間和業(yè)務(wù)規(guī)則將在本基金開放申購贖回后公告。
三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下
提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)?；疝D(zhuǎn)換可以收取一定
的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并
公告。
四、電話查詢服務(wù)
中信保誠基金免長途費客服專線4006660066，為客戶提供安全高效的電話自
助語音或人工查詢服務(wù)。
五、在線服務(wù)
中信保誠基金網(wǎng)站（http://www.citicprufunds.com.cn）為基金投資人提供網(wǎng)上查
詢、網(wǎng)上資訊、網(wǎng)上留言等服務(wù)；微信公眾號（中信保誠基金財富號）為基金投資
人提供網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上交易、在線咨詢等服務(wù)。
六、客戶投訴和建議處理
投資人可以通過中信保誠基金提供的網(wǎng)上留言、微信公眾號（中信保誠基金財
富號）、呼叫中心人工座席、書信、傳真等渠道對基金管理人和銷售機構(gòu)所提供的
服務(wù)進行投訴或提出建議。投資人還可以通過銷售機構(gòu)的服務(wù)電話對該銷售機構(gòu)提
供的服務(wù)進行投訴。
七、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系
本基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十二部分其他應(yīng)披露事項
本基金的其他應(yīng)披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在規(guī)定媒介上公
告。
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復制。投資人在支付工本費后，
可在合理時間內(nèi)取得上述文件復印件。
第二十四部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人的住所，投資人在支付工本費
后，可在合理時間內(nèi)取得下述文件復印件，基金合同條款及內(nèi)容應(yīng)以基金合同正本
為準。
（一）中國證監(jiān)會準予中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金注冊的文件
（二）《中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
中信保誠基金管理有限公司
2025年8月4日
附件一：基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券/期貨經(jīng)紀商或其他為基金
提供服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、定期定額投資、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露，但因監(jiān)管機構(gòu)、司法機關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因向?qū)徲?、法律等外?
專業(yè)顧問提供的情況除外；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料，保存期限不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準
的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，但因監(jiān)管機構(gòu)、司法機
關(guān)等有權(quán)機關(guān)的要求，或因向?qū)徲?、法律等外部專業(yè)顧問提供的情況除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金
份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金
管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當
的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料，保存期限
不低于法律法規(guī)的規(guī)定；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）交納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和補
充，并保證其真實性；
（10）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)
規(guī)則；
（11）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事規(guī)則及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約
定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會不設(shè)立日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定外，當出現(xiàn)或需要
決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持
有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內(nèi)且對基金份額持有人利益無
實質(zhì)性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不
需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低銷售服務(wù)費率；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、變更
收費方式，或者調(diào)整基金份額類別設(shè)置；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會
許可的范圍內(nèi)，在不對基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生實質(zhì)性不利影響的情況下，調(diào)整有
關(guān)申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（7）基金在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許的范圍內(nèi)推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他
情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金
管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)
召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管
人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理
人應(yīng)當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當自收
到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人
代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)
召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有
人仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當自收到
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報
中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理
人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公告。
基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時
符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份
額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金
份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)
益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式或會議通知等相關(guān)公告中指定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定
的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式或會議通知等相關(guān)公告中指定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)
公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有
的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金
份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基
金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律
法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，在會議召開方式上，本基金亦可采
用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有
人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。經(jīng)會議通知載明，基
金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或
其他方式授權(quán)他人代為出席會議并表決。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人
大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大
會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表
和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人
所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額
持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有人大
會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截
止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)
監(jiān)督下形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機關(guān)監(jiān)督下形成的決
議有效。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)
定和基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、
終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審
議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份
額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額
持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基
金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出
席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣?
或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清
點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表
決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通
訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會
應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參
與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含
50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，與將來頒布的其他涉及基金份額持有人大會規(guī)定的法律法規(guī)不一致的，
基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和
調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
（二）基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已
實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
（三）基金收益分配原則
1、《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本
基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日
的該類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、本基金各類基金份額在費用收取上不同，其對應(yīng)的可分配收益可能有所不
同。同一類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定、且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利
影響的前提下，基金管理人在履行適當程序后，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致可調(diào)整基
金收益的分配原則，不需召開基金份額持有人大會。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
（五）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（六）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法等有關(guān)事項遵循相關(guān)規(guī)定。
（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書的規(guī)定。
四、與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)費用的提取、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、公證費、訴訟費和仲
裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的賬戶開戶費、賬戶維護費用；
8、基金的證券、期貨交易或結(jié)算費用；
9、基金的銀行匯劃費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人雙方核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5
個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)授
權(quán)后，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力
等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人雙方核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前5
個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)授權(quán)后，基金管
理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期
順延。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的年銷售服務(wù)費率為
0.10%。
在通常情況下，C類基金份額銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額資產(chǎn)凈值的
0.10%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的C類基金份額的銷售服務(wù)費
E為前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額的銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基
金管理人與基金托管人雙方核對一致后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的
方式于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付。經(jīng)管理人向托管人提交相應(yīng)
授權(quán)后，基金管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗
力等，支付日期順延。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）基金管理費、基金托管費和銷售服務(wù)費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商一致并履行適當程序，調(diào)整基金管理費率、基
金托管費率和銷售服務(wù)費率。調(diào)低銷售服務(wù)費率無須召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須依照有關(guān)規(guī)定最遲于新的費率實施日前在規(guī)定媒介上刊登公
告。
（五）實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，
詳見招募說明書的規(guī)定。
（六）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務(wù)
人按照國家有關(guān)稅收征收的規(guī)定代扣代繳。對于基金份額持有人必須自行繳納的稅
收，由基金份額持有人自行負責，基金管理人和基金托管人不承擔代扣代繳或納稅
的義務(wù)。
五、基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制
（一）投資范圍
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、政
策性金融債、地方政府債）、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國
債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，也不投資于公司債、企業(yè)債、
短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等信用債品種、資產(chǎn)支持證券。
本基金所指的利率債是指國債、央行票據(jù)和政策性金融債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與基金托管
人協(xié)商一致，并履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其
中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣
除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申
購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在與基金
托管人協(xié)商一致，并履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資
產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保
持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金品種不受此限制；
（5）本基金投資于國債期貨，應(yīng)滿足如下限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值的30%；
3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合《基金合同》關(guān)于債券投資比
例的有關(guān)約定；
4）基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得
超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（6）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（7）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（8）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（6）、（7）項情形之外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情
形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金
合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，經(jīng)履行適當程序
后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
六、基金資產(chǎn)凈值的計算方式和公布方式
（一）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
（二）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當
至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的
次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額
凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托
管人同意后變更并公告。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后依照《信息披露辦法》在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行相關(guān)程序后，《基金合同》應(yīng)當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而
不能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的各類基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)的
規(guī)定。
（八）基金財產(chǎn)清算完畢后，基金托管人負責注銷基金財產(chǎn)的資金托管賬戶、
證券賬戶、債券托管專戶賬戶。
八、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，
如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲
裁委員會（上海國際仲裁中心），按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地
點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決
定，仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港、澳門和臺灣法
律）管轄，并從其解釋。
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱。
附件二：基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城路16號19層
郵政編碼：200120
法定代表人：涂一鍇
成立時間：2005年9月30日
批準設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2005]142號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣貳億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、境外證券投資管理和中國證監(jiān)會
許可的其他業(yè)務(wù)。（涉及行政許可的，憑許可證經(jīng)營）。
（二）基金托管人
名稱：杭州銀行股份有限公司
住所：杭州市上城區(qū)解放東路168號
法定代表人：宋劍斌
成立時間：1996年9月25日
批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：中國人民銀行銀復[1996]46號
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2014】337號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣5,930,200,432元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：經(jīng)營中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和其他規(guī)
定批準的業(yè)務(wù)，經(jīng)營范圍以批準文件所列的為準。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投資范圍、
投資對象進行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金
管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關(guān)技
術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，
對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍包括國內(nèi)依法發(fā)行或上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、政
策性金融債、地方政府債）、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國
債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證
監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資股票、可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券，也不投資于公司債、企業(yè)債、
短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等信用債品種、資產(chǎn)支持證券。
本基金所指的利率債是指國債、央行票據(jù)和政策性金融債。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在與基金托管
人協(xié)商一致，并履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其
中投資于利率債資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除
國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到
期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購
款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在與基金
托管人協(xié)商一致，并履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投
資比例進行監(jiān)督。
基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進行監(jiān)督：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于利率債資
產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保
持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行
的證券，不超過該證券的10%，完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進行證券投資的基金
品種不受此限制；
（5）本基金投資于國債期貨，應(yīng)滿足如下限制：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；
2）本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持
有的債券總市值的30%；
3）本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）市值和買入、
賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當符合《基金合同》關(guān)于債券投資比
例的有關(guān)約定；
4）基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交金額不得
超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；
（6）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過該基金資產(chǎn)凈值
的15%；因證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使
基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（7）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（8）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述（2）、（6）、（7）項情形之外，因證券、期貨市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資
比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形
除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
（三）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照
市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)
予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨
立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，經(jīng)履行適當程序
后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定、《基金合同》及本托管協(xié)議的約
定，對基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金首次參與銀
行間債券市場之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、
本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算
方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手。
基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單和交
易結(jié)算方式進行交易。如基金管理人在基金首次參與銀行間債券市場之前未向基金
托管人提供銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，視為基金管理人認可全市
場交易對手和全部結(jié)算方式?；鸸芾砣丝梢圆欢ㄆ诨蚨ㄆ趯︺y行間債券市場交易
對手名單及結(jié)算方式進行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手進行但尚未
結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀
行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并與基金托
管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交
易，基金托管人不承擔由此造成的相應(yīng)法律責任及損失。若未履約的交易對手在基
金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關(guān)法律責任的，基
金管理人有權(quán)向相關(guān)交易對手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合?；鹜?
管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)
現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易結(jié)算方式進行交易時，基金托管
人應(yīng)及時以書面或以雙方認可的其他方式提醒基金管理人，經(jīng)提醒后仍未改正時造
成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔由此造成的相應(yīng)損失和責任。
（五）基金托管人對基金管理人投資銀行存款進行監(jiān)督
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1．基金管理人、基金托管人應(yīng)當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；疸y
行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準確。
2．基金財產(chǎn)投資定期存款在存款機構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實體或虛擬賬戶，
由基金管理人負責辦理，基金托管人至少預(yù)留一枚托管人章。本著便于安全保管和
日常監(jiān)督核查基金財產(chǎn)的原則，存款銀行應(yīng)盡量選擇杭州銀行股份有限公司所在地
的分支機構(gòu)。對于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款機構(gòu)簽訂定期存
款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，并將已簽訂的定期存款協(xié)議作為劃款指令附件。
該協(xié)議中必須有如下明確條款：本息到期歸還或提前支取的所有款項必須劃至托管
專戶（明確戶名、開戶行、賬號等），不得劃入其他任何賬戶。如定期存款協(xié)議中
未體現(xiàn)前述條款，基金托管人有權(quán)拒絕定期存款投資的劃款指令。存款證實書送達
基金托管人或從基金托管人處支取，原則上要求存款銀行或基金管理人授權(quán)相關(guān)人
員親自上門辦理。若采用郵寄等第三方機構(gòu)傳遞，基金托管人不承擔由此可能造成
的調(diào)換、丟失、延誤等責任。如存款證實書需在基金托管人處保管的，基金托管人
僅負責保管收到的存款證實書但不對存款證實書的真實性負責。基金管理人應(yīng)該在
合理的時間內(nèi)進行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提前
支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金財產(chǎn)已計提的資金利息和提前支取時收到的
資金利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和存款銀行雙方協(xié)商解決，并由
基金管理人及時告知基金托管人。為保證基金財產(chǎn)的安全性，基金管理人應(yīng)確保存
款證實書不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書。
3．基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的
各項規(guī)定。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資
產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、
基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行
監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反
法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核
查?；鸸芾砣耸盏诫娫捥嵝鸦驎嫱ㄖ髴?yīng)于下一工作日前核對并以書面形式或
雙方認可的其他形式回復給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的合理疑義進行解
釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定
期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸?
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國
證監(jiān)會或其派出機構(gòu)。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》
和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的電話提醒或書面提示，基
金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證；
對基金托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報
送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》和本托管協(xié)議約定的，應(yīng)當立即
以書面或以雙方認可的其他方式通知基金管理人，由此造成損失的，基金管理人應(yīng)
依法承擔相應(yīng)責任。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，有權(quán)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正，并有權(quán)將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不
改正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)會或其派出機構(gòu)。
（十一）當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保
護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計
師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及《基金合同》的約定啟用側(cè)袋機制，無需召
開基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金托管人依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對側(cè)袋機制啟用、
特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面進行復核和監(jiān)督。側(cè)袋機制實施期間的具體規(guī)則依
照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但
不限于基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資
所需賬戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以電話提醒或書
面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并以書面形式
或雙方認可的形式回復給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證
在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行
復查，督促基金托管人改正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括
但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定
時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，有權(quán)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并有權(quán)將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o
正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金
管理人有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1．基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)?；鹭敭a(chǎn)的債權(quán)
不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，
不得相互抵銷；基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔法律責任，其債權(quán)人不
得對基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
2．基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務(wù)，不
得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
3．基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的銀行存款賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶等投資所需賬戶，基金管理人和基金托管人按照規(guī)定開立期貨資金賬戶。
4．基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他
業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，獨立核算，確?；鹭敭a(chǎn)的完整
與獨立。
5．基金托管人按照《基金合同》和本托管協(xié)議的約定安全保管基金財產(chǎn)，如
有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令，不
得自行運用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記
結(jié)算有限責任公司（以下簡稱“中登公司”）結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、基金托
管賬戶開戶銀行扣收結(jié)算費和賬戶維護費等費用）。
6．對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負責與有關(guān)當事人確
定到賬日期，基金管理人可通過托管服務(wù)平臺查詢到賬日基金財產(chǎn)是否到達基金賬
戶的，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金銀行賬戶的，基金管理人應(yīng)采取措施進行催收。
由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償基金財產(chǎn)的損失，
基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合，但對此不承擔相應(yīng)責任。
7.基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機
構(gòu)的基金財產(chǎn)及其收益；由于該等機構(gòu)或該機構(gòu)會員單位等本托管協(xié)議當事人外第
三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給基金財產(chǎn)造成的損失等不承擔責任。不屬
于基金托管人實際有效控制下的實物證券的損壞、滅失，基金托管人不承擔相應(yīng)責
任。
8．除依據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金財產(chǎn)。
（二）募集資金的驗資
1．基金募集期間募集的資金應(yīng)存于開立的“基金募集專戶”。該賬戶由登記機
構(gòu)開立并管理。
2．基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》、《基金合同》等有關(guān)規(guī)定后，基
金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時
在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行驗資，
出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方
為有效。
3．若基金募集期限屆滿或基金停止募集時，未能達到基金備案的條件，由基
金管理人按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分的協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1．基金托管人應(yīng)以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付?；鸸芾砣嗽阢y行賬戶開戶過程中提供
必要的協(xié)助，包括提供相關(guān)開戶材料。本基金銀行賬戶同時也是基金托管人在法人
集中清算模式下，代表本基金托管資產(chǎn)與基金托管人進行二級結(jié)算的專用賬戶。該
賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金
托管人的基金銀行賬戶進行。
2．基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。基金托管專戶柜面實行無印鑒管理，不辦理
通存通兌，不得透支取現(xiàn)，不得開通手機銀行、電話銀行、網(wǎng)上銀行專業(yè)版。基金
管理人不得在基金托管人柜臺辦理資金劃撥、查詢、購買支票等支付結(jié)算憑證?；?
金管理人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的托管服務(wù)平臺查詢資金收付的情況。
3．基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的
有關(guān)規(guī)定。
（四）基金進行銀行存款投資的賬戶開設(shè)和管理
基金管理人以基金名義在存款銀行的指定營業(yè)網(wǎng)點開立存款賬戶。在上述賬戶
開立和賬戶相關(guān)信息變更過程中，基金管理人應(yīng)提前向基金托管人提供開戶或賬戶
變更所需的相關(guān)資料。
（五）基金證券賬戶與結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1．基金托管人在中登公司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶（賬
戶名稱以實際開立為準）。
2．基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方書面同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦
不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3．基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的
管理和運用由基金管理人負責。
4．基金托管人以基金托管人的名義在中登公司開立結(jié)算備付金賬戶，并代表
所托管的基金完成與中登公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。
結(jié)算備付金、結(jié)算保證金、交收價差資金等的收取按照中登公司的規(guī)定執(zhí)行。
5．若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管
人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（六）債券托管賬戶的開立和管理
《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行
間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、
銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，在銀行間市場登記結(jié)算機構(gòu)開立債券托管賬
戶、持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算?；鸸?
理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（七）期貨相關(guān)賬戶的開立和管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)規(guī)定開立期貨資金賬戶，在中國金融期
貨交易所獲取交易編碼。期貨資金賬戶名稱及交易編碼對應(yīng)名稱應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定設(shè)
立。
基金管理人授權(quán)基金托管人辦理相關(guān)銀期轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，相關(guān)事宜具體以基金管理
人、基金托管人及期貨公司三方簽署的期貨備忘錄約定為準。
（八）其他賬戶的開立和管理
1．在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金
合同》約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基
金管理人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有
關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2．法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（九）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托管人
存放于基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間市
場清算所股份有限公司、中登公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托
管人持有。實物證券、銀行定期存款證實書等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，按基金管理
人和基金托管人雙方約定辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券、銀行
定期存款證實書等，在基金托管人保管期間發(fā)生損壞、滅失的，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)
由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)實際有效控制或其無保管
義務(wù)的資產(chǎn)不承擔保管責任。
（十）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。
除本托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表本基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合
同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重
大合同，基金管理人應(yīng)盡量保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時傳真給基金托管人，并在30個工作日內(nèi)將
正本送達基金托管人處。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)規(guī)定的期
限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章或
授權(quán)業(yè)務(wù)章的合同復印件或傳真件并保證其真實性及其與原件的完全一致性，未經(jīng)
雙方協(xié)商一致，合同原件原則上不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值的計算、復核的時間和程序
1．基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。各類基金份額凈
值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量
計算，均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入?；鸸芾砣丝梢栽O(shè)立大額
贖回情形下的凈值精度應(yīng)急調(diào)整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公
告。
2．基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各
類基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對
外公布?；鸸芾砣斯乐到Y(jié)果與基金托管人復核結(jié)果不一致的，以基金管理人估值
結(jié)果為準。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊由登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基
金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)規(guī)
定的期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔責任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送
交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其真實性、準確性和完整性?；?
金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，
并應(yīng)遵守保密義務(wù)，法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
七、爭議解決方式
本托管協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會（上海
國際仲裁中心），仲裁地點為上海市，根據(jù)該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲
裁裁決是終局的，對雙方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用、
律師費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本托管協(xié)議受中國法律（為本托管協(xié)議之目的，在此不包括香港特別行政區(qū)、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄并從其解釋。
八、基金托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本托管協(xié)議雙方當事人經(jīng)書面協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)
議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更須履行適
當程序。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1．基金合同終止；
2．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3．基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4．發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
中信保誠穩(wěn)和利率債債券型證券投資基金招募說明書.pdf