博時現(xiàn)金收益證券投資基金（博時現(xiàn)金收益貨幣A）基金產(chǎn)品資料概要更新
博時現(xiàn)金收益證券投資基金（博時現(xiàn)金收益貨幣A）基金產(chǎn)品資料
概要更新
編制日期：2025年6月25日
送出日期：2025年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱博時現(xiàn)金收益貨幣基金代碼050003
下屬基金簡稱博時現(xiàn)金收益貨幣A下屬基金代碼050003
基金管理人博時基金管理有限公司基金托管人交通銀行股份有限公司
基金合同生效日2004-01-16
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日開放申購、贖回
開始擔(dān)任本基金基金
2015-05-22
經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理魏楨
證券從業(yè)日期2008-07-17
基金成立后的存續(xù)期內(nèi)，有效基金持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)
20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元人民幣，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時向中國證監(jiān)會報
告，說明出現(xiàn)上述情況的原因以及解決方案。存續(xù)期內(nèi)，有效基金持有人數(shù)量連續(xù)60
其他概況說明
個工作日達(dá)不到100人，或連續(xù)60個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元人民幣，基
金管理人有權(quán)宣布基金終止，并報中國證監(jiān)會備案。法律、法規(guī)或證券監(jiān)管部門另有規(guī)
定的，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
敬請投資者閱讀更新的《招募說明書》中”基金的投資“章節(jié)了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo)在保持低風(fēng)險和高流動性的前提下獲得高于投資基準(zhǔn)的回報。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含
1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會及/或中國人民
投資范圍
銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金不得投資信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、信用等級在AA+以下的除企業(yè)債券
外的其他債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具。
現(xiàn)金收益基金的一個重要特點(diǎn)是強(qiáng)調(diào)高流動性。為了保證現(xiàn)金收益基金可以隨時低成本
和無成本地贖回，在資產(chǎn)配置時應(yīng)首先充分考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性及風(fēng)險性特
征。
主要投資策略
資產(chǎn)配置的重心是圍繞組合的久期進(jìn)行，通過控制久期在120天以內(nèi)，使基金的凈值保
持在1元以上。通過控制同業(yè)存單的比例，以保證基金的高流動性。
在長期、中期和短期回購資產(chǎn)類屬配置層上，強(qiáng)調(diào)通過對中長期回購利率波動規(guī)律的把
握對回購資產(chǎn)進(jìn)行時間方向上的動態(tài)配置策略。同時根據(jù)回購利差進(jìn)行回購品種的配置
比例調(diào)整。在短期債券的個券選擇上利用收益率利差策略、收益率曲線策略以及含權(quán)債
券價值變動策略選擇收益高或價值低估的短期債券，進(jìn)行投資決策。
本基金成立于2004年1月16日，業(yè)績比較基準(zhǔn)是一年期定期存款利率（稅后）。
業(yè)績比較基準(zhǔn)
自2009年7月1日起，本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)變更為：活期存款利率（稅后）。
本基金的預(yù)期風(fēng)險低于債券基金，預(yù)期收益低于債券基金。本基金屬于證券投資基金中
風(fēng)險收益特征
的低風(fēng)險、低收益品種。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
申購費(fèi)：
本基金不收取申購費(fèi)
贖回費(fèi)：
本基金不收取贖回費(fèi)
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)固定比例0.33%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)固定比例0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)固定比例0.25%銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用80,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金
其他費(fèi)用份額持有人大會費(fèi)用等，詳見招募說明書或其
更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率 0.68%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)
為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關(guān)注本公司出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)
關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保證。
基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，
結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷
售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、貨幣基金特有風(fēng)險
本基金投資于金融市場的貨幣工具，基金收益受貨幣市場流動性及市場利率波動的影響較大，一方面，貨幣市
場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使
基金面臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的
收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購買本基金并不等于
將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能
為負(fù)值，存在虧損的可能。
2、本基金普通風(fēng)險：市場風(fēng)險（政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、收益波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險、再投
資風(fēng)險等）、管理風(fēng)險（決策風(fēng)險、操作風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、估值風(fēng)險等）、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險和其他
風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風(fēng)險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新。其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每
年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，
敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bosera.com][客服電話：95105568]
(1)基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
(2)定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
(3)基金份額凈值
(4)基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
(5)其他重要資料
六、其他情況說明
1、爭議解決方式：對于因本協(xié)議的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與本協(xié)議有關(guān)的爭議，本基金契約當(dāng)事人應(yīng)盡
量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易
仲裁委員會進(jìn)行仲裁，按照該會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人
均有約束力。
2、特別條款說明：本基金份額持有人單個基金賬戶內(nèi)A類與B類基金份額合計達(dá)到或超過500萬份時，本
基金的登記機(jī)構(gòu)自動將基金份額持有人相關(guān)交易賬戶（指同時銷售本基金A類和B類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)的交易
賬戶）下A類基金份額升級為B類基金份額；若本基金份額持有人單個基金賬戶內(nèi)A類與B類基金份額合計低于
500萬份時，本基金的登記機(jī)構(gòu)自動將基金份額持有人相關(guān)交易賬戶（指同時銷售本基金A類和B類基金份額的
銷售機(jī)構(gòu)的交易賬戶）下B類基金份額降級為A類基金份額。兩類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率不同，A類基金份額銷
售服務(wù)費(fèi)率為0.25%/年，B類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%/年。
博時現(xiàn)金收益證券投資基金（博時現(xiàn)金收益貨幣A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf