大成貨幣市場證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
大成貨幣市場證券投資基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年5月28日
送出日期：2025年6月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 大成貨幣 基金代碼 090005
下屬基金簡稱 大成貨幣A 下屬基金交易代碼 090005
基金管理人 大成基金管理有限公司 基金托管人 中國光大銀行股份有限公司
基金合同生效日 2005年6月3日
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 劉謝冰 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年5月14日
證券從業(yè)日期 2013年12月3日
其他 基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見《大成貨幣市場證券投資基金更新招募說明書》第八部分“基金的投資”。
投資目標(biāo) 在保持本金安全和資產(chǎn)流動性基礎(chǔ)上追求較高的當(dāng)期收益。
投資范圍 本基金的投資范圍包括： 1、現(xiàn)金； 2、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； 4、中國證監(jiān)會、人民銀行認(rèn)可的其它具有良好流動性貨幣市場工具。法律規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標(biāo)、投資策略，不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。具體比例限制按照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 本基金通過組合平均剩余期限決策、類屬配置和品種選擇三個層次進(jìn)行投資管理，以實現(xiàn)超越投資基準(zhǔn)的投資目標(biāo)。
1．組合平均剩余期限決策 即每月月初通過宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)、債券市場情況及短期利率預(yù)測模型判斷短期利率走勢，確定本月組合平均剩余期限的浮動范圍。具體來說是利率看漲則縮短組合平均剩余期限，看跌時相對加長組合剩余期限。 2．類屬配置 本基金將短期金融工具按剩余期限分為3類，4個月以下、5－8個月、9個月以上品種，而各期限品種內(nèi)部按投資工具的特征可劃分為回購、短期債（含國債、金融債、企業(yè)債）、央行票據(jù)三類。本基金管理人在評估各品種在流動性、收益率穩(wěn)定性基礎(chǔ)上，結(jié)合預(yù)先制定的組合平均期限范圍確定類屬資產(chǎn)配置。 3．品種選擇 本基金管理人通過綜合考慮品種流動性、收益率的基礎(chǔ)上，選擇品種構(gòu)建組合。具體來說，遵循以下原則： （1）對于短期券和央行票據(jù)原則上采取買入并持有的投資策略，但持有過程中會結(jié)合短期資金利率走勢、信用度和與回購收益率比較分析綜合評估其在收益性和流動性方面投資價值。選擇到期收益率高于回購收益率或者預(yù)期收益率有下降空間的品種。 （2）回購以短期品種為主，具體期限的選擇可評估品種間利率期限結(jié)構(gòu)的合理性，選擇收益率相對高的品種進(jìn)行投資。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 稅后活期存款利率
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險品種；預(yù)期收益和風(fēng)險都低于債券基金、混合基金、股票基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
2、如合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈值增長率。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
本基金不收取申購費，一般情況下不收取贖回費。
當(dāng)發(fā)生以下情形之一時：（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本
法計算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時；（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總
份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資
產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時。為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人對當(dāng)日單個基金份額持有
人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強(qiáng)制贖回費用，并將上述贖回費用全額計
入基金財產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.22% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費用 30,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券交易費用，基金的銀行匯劃費用，基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
大成貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
0.55%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于貨幣市場投資工具，而貨幣市場投資工具價格受政治、經(jīng)濟(jì)、投資心理和交易制度等
各種因素的影響會產(chǎn)生波動，從而對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險，導(dǎo)致基金收益水平發(fā)生波動。
1、政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化對貨幣市場產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致投資對
象價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運行則具有周期性的特點。隨宏觀經(jīng)濟(jì)運行的周期性變化，基金
所投資于債券的收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
金融市場利率的變化直接影響著國債、央行票據(jù)的價格和收益率，進(jìn)而影響金融債、企業(yè)債的價格和收
益率，同時影響債券利息的再投資。
4、收益率曲線風(fēng)險
不同信用水平貨幣市場投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，收益率曲線的變化將影響相同信用
水平、不同期限債券的的收益水平。
5、購買力風(fēng)險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響而使購買力下降，從而使基
金的實際投資收益下降。
6、本基金還面臨證券投資基金投資共有的風(fēng)險，如信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
(二)重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)基金字【2005】78號文核準(zhǔn)募集。
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊或核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也
不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.dcfund.com.cn]客服電話[4008885558]
1.大成貨幣市場證券投資基金基金合同、大成貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議、大成貨幣市場證券投
資基金招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
大成貨幣市場證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf