華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金招募說明書（更新）2025年定期更新
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金
招募說明書（更新）
2025年定期更新
基金管理人：華寶基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
【重要提示】
本基金根據(jù)2005年2月18日中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于同意華寶現(xiàn)金寶貨幣市場證券投資
基金募集的批復(fù)》(證監(jiān)基金字［2005］23號)和《關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金募集時間安排的確認(rèn)
函》(基金部函［2005］43號)的核準(zhǔn)，進(jìn)行募集。基金合同于2005年3月31日正式生效。
基金管理人保證《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金招募說明書》(以下簡稱“招募說明書”或“本招募說
明書”)的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核
準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，投資人購買本貨幣
市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，本基金管理公司不保證投資于本基
金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險，投資人申購本基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年4月30日；有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為
2025年3月31日。
原招募說明書與本次更新的招募說明書不一致的，以本次更新的招募說明書為準(zhǔn)。
目錄
一、緒言...............................................................................1
二、釋義...............................................................................2
三、基金管理人.........................................................................6
四、基金托管人........................................................................13
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)......................................................................16
六、基金的募集........................................................................18
七、基金合同生效......................................................................19
八、基金份額的申購與贖回..............................................................20
九、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換....................................................28
十、基金的投資........................................................................31
十一、基金的業(yè)績......................................................................41
十二、基金財產(chǎn)........................................................................44
十三、基金資產(chǎn)估值....................................................................45
十四、基金收益與分配..................................................................48
十五、基金的費(fèi)用......................................................................50
十六、基金稅收........................................................................53
十七、基金的會計與審計................................................................54
十八、基金的信息披露..................................................................55
十九、風(fēng)險揭示........................................................................59
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算..............................................62
二十一、基金合同的內(nèi)容摘要............................................................64
二十二、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要..........................................................77
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)........................................................82
二十四、其他應(yīng)披露事項................................................................84
二十五、招募說明書存放及查閱方式......................................................88
二十六、備查文件......................................................................89
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《證券投資
基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷
售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨
幣市場基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《管理辦法》”））、《公開募集開放式證券投資基金流動
性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性規(guī)定》”）和其他有關(guān)規(guī)定及《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基
金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。
本招募說明書闡述了華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費(fèi)率等與投資人投資決
策有關(guān)的必要事項，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真實性、
準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本招募說明書由本基金管理人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說
明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、
義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基
金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
招募說明書：指《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金招募說明書》及其更新，招募說明書是基金向社會公
開發(fā)售時對基金情況進(jìn)行說明的法律文件；
基金產(chǎn)品資料概要：指《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
基金或本基金：指華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金；
基金合同：指《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金合同》及其任何有效的修訂和補(bǔ)充；
基金份額發(fā)售公告：指《華寶興業(yè)現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》；
《證券法》：指《中華人民共和國證券法》；
《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》；
《運(yùn)作辦法》：指《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；
《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》；
《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》；
《管理辦法》：指《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》；
《流動性規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》；
中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予以變現(xiàn)的資
產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的
銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等，但中國證監(jiān)會認(rèn)可的
特殊情形或另有規(guī)定的除外；中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會；
銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會；
基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基金
管理人、基金托管人和基金份額持有人；
基金管理人或本基金管理人：指華寶基金管理有限公司；
基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司（簡稱“中國建設(shè)銀行”）；
注冊登記業(yè)務(wù)：指本基金登記、存管、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬戶建立和管
理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持
有人名冊等；
注冊登記機(jī)構(gòu)：指華寶基金管理有限公司或接受華寶基金管理有限公司委托代為辦理本基金注冊
登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)；
銷售機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)及代銷機(jī)構(gòu)；
代銷機(jī)構(gòu)：指接受基金管理人委托代為辦理基金認(rèn)購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等銷售業(yè)務(wù)的機(jī)
構(gòu)；
基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)；
基金份額持有人：指根據(jù)基金合同合法取得本基金基金份額的個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格的
境外機(jī)構(gòu)投資者；
個人投資者：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人證件等有效
身份證件的中國公民，以及其他可以投資基金的自然人；
機(jī)構(gòu)投資者：指在中國境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有權(quán)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)、依法可以投
資于證券投資基金的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織；
合格的境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合國家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)，可投資于中
國證券市場的境外機(jī)構(gòu)；
投資人或基金投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格的境外機(jī)構(gòu)投資者的合稱；
基金合同生效日：指2005年3月31日；
基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后按照基金合同規(guī)定的程序終止基金
合同的日期；
基金募集期限：指2005年2月28日至2005年3月25日；
存續(xù)期：指基金合同生效至終止的不定期期限；
工作日：指貨幣市場工具主要交易市場的正常交易日；
開放日：指基金管理人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的日期；
T日：指申購、贖回或其他交易的有效申請日；
T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)；
交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段，具體時間見基金份額發(fā)售公告；
認(rèn)購：指投資人在本基金募集期內(nèi)申請購買基金份額的行為；
申購：指投資人在本基金存續(xù)期內(nèi)購買基金份額的行為；
贖回：指基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求基金管理人購回基金份額的行為；
基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效的業(yè)務(wù)規(guī)則在本基金份額與基
金管理人管理的其他基金份額間的轉(zhuǎn)換行為；
轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在同一基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實施的所持基金份額托管機(jī)構(gòu)變更的
操作；
基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣貨幣市場工具差價、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合
法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約；
當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額：指投資人交易賬戶中尚未結(jié)轉(zhuǎn)的收益或損失所對應(yīng)的份額；
份額總余額：簡稱“總余額”，指投資人交易賬戶中的份額與當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額之和；
每萬份基金日收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日收益；
基金七日年化收益率（％）：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年化收益率；
攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折
價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益；
基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類貨幣市場工具、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購款項以及其
他資產(chǎn)的價值總和；
基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值；
基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和收益的過程；
銷售與服務(wù)費(fèi)：也稱為持續(xù)營銷和服務(wù)費(fèi)用，主要用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金、以及基金管理人的基
金營銷廣告費(fèi)、促銷活動費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等，本基金對各類基金份額按照不同的費(fèi)率計提銷售與服
務(wù)費(fèi)，該筆費(fèi)用從基金財產(chǎn)中扣除；
基金份額類別：指本基金根據(jù)投資人在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額類別，對投資人持有的基金份額
按照不同的費(fèi)率計提銷售與服務(wù)費(fèi)；本基金各基金份額類別單獨(dú)公布每萬份基金日收益和基金七日年
化收益率；
基金份額的升級：指當(dāng)投資人在銷售機(jī)構(gòu)保留的某類基金份額達(dá)到上一級基金份額類別最低份額
限制時，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該銷售機(jī)構(gòu)保留的該類基金份額升級成上一級基金份額
類別；
基金份額的降級：指當(dāng)投資人在銷售機(jī)構(gòu)保留的某類基金份額不能滿足該類基金份額最低份額限
制時，基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動將投資人在該銷售機(jī)構(gòu)保留的該類基金份額降級成滿足最低份額限制
的下一級基金份額類別；
A類基金份額：指通過代銷機(jī)構(gòu)辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)，按照0.25%年費(fèi)率計提銷售與服務(wù)費(fèi)的基
金份額；
B類基金份額：指通過代銷機(jī)構(gòu)辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)，按照0.01%年費(fèi)率計提銷售與服務(wù)費(fèi)的基
金份額；
E類基金份額：指通過本公司直銷中心和公司指定的電子交易平臺辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)，按照
0.01%年費(fèi)率計提銷售與服務(wù)費(fèi)的基金份額
指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管
理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介；
元：指人民幣幣值單位元；
法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、司法解釋、部門規(guī)章以及其他對合同
當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等；
不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法克服、無法避免且在基金合同由基金管理人、基金
托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行本協(xié)議的任何事件，包括但不限于
洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)
事件、證券交易場所、貨幣市場工具主要交易場所非正常暫停或停止交易等。
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
基金管理人：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
法定代表人：黃孔威
總經(jīng)理：向輝
成立日期：2003年3月7日
注冊資本：1.5億元人民幣
電話：021-38505888
聯(lián)系人：章希
股權(quán)結(jié)構(gòu)：中方股東華寶信托有限責(zé)任公司持有51%的股份，外方股東Warburg Pincus Asset
Management,L.P.持有29%的股份，中方股東江蘇省鐵路集團(tuán)有限公司持有20%的股份。
(二)主要人員情況
1、董事會信息
黃孔威先生，董事長，碩士。曾任職于寶鋼集團(tuán)計財部和資產(chǎn)經(jīng)營部、寶武集團(tuán)下屬公司，曾兼
任中國太保非執(zhí)行董事、興業(yè)銀行監(jiān)事、興業(yè)銀行董事、長江養(yǎng)老保險董事等。現(xiàn)任華寶基金管理有
限公司黨委書記、董事長。
向輝先生，董事，碩士。曾在武漢長江金融審計事務(wù)所任副所長、在長盛基金管理有限公司市場
部任職。2002年加入華寶基金管理有限公司，先后擔(dān)任公司清算登記部總經(jīng)理、營運(yùn)副總監(jiān)、營運(yùn)總
監(jiān)、副總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司總經(jīng)理。
朱莉麗女士，董事，碩士。曾就職于美林投資銀行部、德意志銀行投資銀行部?，F(xiàn)任上海華平私
募基金管理有限公司董事總經(jīng)理，兼任河南中原消費(fèi)金融股份有限公司董事，神策網(wǎng)絡(luò)科技（北京）
有限公司董事。
盧余權(quán)先生，董事，學(xué)士。曾任江蘇省交通廳公路局副局長、江蘇省鐵路辦公室規(guī)劃計劃處處
長。現(xiàn)任江蘇省鐵路集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理、黨委委員、總法律顧問，新陸橋（連云港）碼頭有限公
司董事、副董事長，寧杭鐵路有限責(zé)任公司董事、副董事長。
王燦先生，獨(dú)立董事，碩士。曾先后任復(fù)星國際有限公司及復(fù)星集團(tuán)執(zhí)行董事、高級副總裁兼首
席發(fā)展官(CGO)、首席財務(wù)官(CFO)及投資管理中心總經(jīng)理等職務(wù)，并曾任職于金蝶軟件（中國）有限
公司、普華永道中天會計師事務(wù)所、渣打銀行（中國）有限公司、華住酒店集團(tuán)?，F(xiàn)任中國總會計師
協(xié)會副會長，兼任亞朵生活控股有限公司獨(dú)立董事、重慶小米消費(fèi)金融有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事、清
晰醫(yī)療集團(tuán)控股有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事。
許多奇女士，獨(dú)立董事，博士。曾先后任中南財經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院助教、講師，上海交通大學(xué)法
學(xué)院講師、副教授、教授、博導(dǎo)，美國哈佛大學(xué)法學(xué)院富布萊特高級訪問學(xué)者，紐約大學(xué)法學(xué)院
“Hauser”全球研究員，杜克大學(xué)、新南威爾士大學(xué)等國際頂尖法學(xué)院的高級訪問學(xué)者?，F(xiàn)任復(fù)旦大
學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，復(fù)旦大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)法治研究中心主任和智慧法治重點(diǎn)實驗室負(fù)責(zé)人，上
海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院兼聘教授；兼任桂林銀行股份有限公司獨(dú)立董事、中儲發(fā)展股份有限公
司獨(dú)立董事，法律與國際事務(wù)委員會（FLIA）委員及項目主任、東南大學(xué)兼職博導(dǎo)、中國科學(xué)技術(shù)法
學(xué)會常務(wù)理事、中國法學(xué)會財稅法學(xué)會常務(wù)理事、最高人民法院中國司法大數(shù)據(jù)研究院互聯(lián)網(wǎng)司法研
究中心專家?guī)斐蓡T、上海市政府首批立法專家、中共浦東新區(qū)委員會法律顧問、中國（上海）自貿(mào)試
驗區(qū)管委會法律顧問等職務(wù)。
周波女士，獨(dú)立董事，博士。曾任上海財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院助理教授、會計學(xué)院院長助理?，F(xiàn)任上
海財經(jīng)大學(xué)會計學(xué)院副教授、博士生導(dǎo)師，會計學(xué)院副院長。并為中國總會計師協(xié)會財務(wù)管理專業(yè)委
員會委員、中國商業(yè)會計學(xué)會智能財務(wù)分會副會長；兼任上海漢鐘精機(jī)股份有限公司、上海新相微電
子股份有限公司等公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會信息
丘鍵先生，監(jiān)事會主席，碩士。曾先后就職于中國銀行間市場交易商協(xié)會、中國銀聯(lián)股份有限公
司、金融網(wǎng)關(guān)信息服務(wù)有限公司、國網(wǎng)英大投資管理有限公司?，F(xiàn)任北京華平投資咨詢有限公司戰(zhàn)略
總監(jiān)。
黃洪永先生，監(jiān)事，碩士。曾任寶鋼集團(tuán)規(guī)劃部、管理創(chuàng)新部綜合主管，寶鋼工程黨委組織部、
人力資源部部長，廣東鋼鐵集團(tuán)規(guī)劃部副部長，廣東寶鋼置業(yè)副總經(jīng)理，寶鋼集團(tuán)人事效率總監(jiān)、領(lǐng)
導(dǎo)力發(fā)展總監(jiān)，中國寶武集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)力發(fā)展總監(jiān)，中國寶武鋼鐵集團(tuán)產(chǎn)業(yè)金融黨工委副書記、紀(jì)工委書
記?，F(xiàn)任華寶投資有限公司總經(jīng)理、黨委副書記，兼任華寶信托有限責(zé)任公司監(jiān)事，長江養(yǎng)老保險股
份有限公司董事。
陸曉霞女士，職工監(jiān)事，本科。曾任華寶信托計財部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華寶投資審計監(jiān)察法務(wù)
部部長、審計監(jiān)察部部長?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司風(fēng)險管理部資深風(fēng)險分析師。
胡孟超先生，職工監(jiān)事，碩士。曾任永贏基金管理有限公司、永贏資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)察稽核助
理?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司合規(guī)審計部法務(wù)主管。
3、總經(jīng)理及其他高級管理人員
向輝先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
呂笑然先生，副總經(jīng)理，本科。曾在寶鋼集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展部、重大工程項目部、經(jīng)濟(jì)管理研究院等
任職，曾任寶鋼集團(tuán)有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)，中國寶武鋼鐵集團(tuán)有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)、規(guī)劃投資總
監(jiān)。2021年7月加入華寶基金管理有限公司任黨委委員、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總監(jiān)，現(xiàn)任華寶基金管理有限
公司副總經(jīng)理。
周雷先生，督察長，碩士。曾任職于中國機(jī)械設(shè)備進(jìn)出口總公司、北京證監(jiān)局、中國證監(jiān)會，曾
任華寶證券有限責(zé)任公司首席風(fēng)險官、合規(guī)總監(jiān)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司督察長。
李孟恒先生，首席信息官，碩士。曾在T.A.Consultanted LTD.從事開發(fā)及技術(shù)管理工作。
2002年參與華寶基金管理有限公司籌備工作，后歷任信息技術(shù)部資深系統(tǒng)工程師、部門副總經(jīng)理，營
運(yùn)副總監(jiān)兼信息技術(shù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席信息官。
周晶先生，首席投資官，博士。先后在德亞投資(美國)、華寶基金、匯豐證券(美國)從事風(fēng)險管
理、投資研究等工作。2011年6月再次加入華寶基金管理有限公司，歷任首席策略分析師、策略部
總經(jīng)理、海外投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理兼國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席
投資官。
4、本基金基金經(jīng)理
厲卓然，碩士。曾在華宸未來基金管理有限公司擔(dān)任產(chǎn)品經(jīng)理。2014年9月加入華寶基金管理有
限公司，先后擔(dān)任交易員、高級交易員、基金經(jīng)理助理等職務(wù)。2021年3月起任華寶現(xiàn)金寶貨幣市場
基金基金經(jīng)理，2022年6月起任華寶中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理，2022
年12月起任華寶寶通30天持有期短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年10月起任華寶現(xiàn)金添
益交易型貨幣市場基金基金經(jīng)理。
蔣文玲，碩士。曾任匯添富基金債券交易員、債券風(fēng)控研究員，浦銀安盛基金基金經(jīng)理，匯添富
基金金融工程部高級經(jīng)理、固定收益基金經(jīng)理助理、固定收益部基金經(jīng)理。2022年7月加入華寶基金
管理有限公司，現(xiàn)任固定收益投資副總監(jiān)、混合資產(chǎn)部副總經(jīng)理。2023年1月起任華寶寶通30天持
有期短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年2月起任華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金經(jīng)理。
5、固收投決會信息
周晶先生，華寶基金管理有限公司首席投資官、國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
李棟梁先生，華寶基金管理有限公司固定收益投資總監(jiān)、混合資產(chǎn)部總經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)
理、基金經(jīng)理。
蔣文玲女士，華寶基金管理有限公司固定收益投資副總監(jiān)、混合資產(chǎn)部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
(三)基金管理人職責(zé)
基金管理人應(yīng)嚴(yán)格依法履行下列職責(zé)：
1、依法募集本基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申
購、贖回和登記事宜；
2、辦理本基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人將遵守《基金法》、《證券法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行為的發(fā)生。
2、基金管理人不從事下列行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人牟取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金
投資計劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
（五）基金管理人內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險管理體系
本基金在運(yùn)作過程中面臨的風(fēng)險主要包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、合規(guī)性
風(fēng)險、信譽(yù)風(fēng)險和事件風(fēng)險（如災(zāi)難）。
針對上述各種風(fēng)險，本公司建立了一套完整的風(fēng)險管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）搭建風(fēng)險管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)，建立清晰的
責(zé)任線路和報告渠道、配備適當(dāng)?shù)娜肆Y源、開發(fā)適用的技術(shù)支持系統(tǒng)等內(nèi)容。
（2）識別風(fēng)險。辨識公司運(yùn)作和基金管理中存在的風(fēng)險。
（3）分析風(fēng)險。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險發(fā)生的可能性及其引起的后果并將風(fēng)險歸類。
（4）度量風(fēng)險。評估風(fēng)險水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量
是把風(fēng)險水平劃分為若干級別，每一種風(fēng)險按其發(fā)生的可能性與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級
別。定量的方法則是設(shè)計一些風(fēng)險指標(biāo)，測量其數(shù)值的大小。
（5）處理風(fēng)險。將風(fēng)險水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對比，對于那些級別較低、在公司所定標(biāo)準(zhǔn)范圍以內(nèi)
的風(fēng)險，控制相對寬松一點(diǎn)，但仍加以定期監(jiān)控，以防其超過預(yù)定標(biāo)準(zhǔn)；而對較為嚴(yán)重的風(fēng)險，則制
定適當(dāng)?shù)目刂拼胧?；對于一些后果可能極其嚴(yán)重的風(fēng)險，則除了嚴(yán)格控制以外，還準(zhǔn)備了相應(yīng)的應(yīng)急
處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對已有的風(fēng)險管理系統(tǒng)進(jìn)行實時監(jiān)視，并定期評價其管理績效，在必要時結(jié)合
新的需求加以改變。
（7）報告與咨詢。建立風(fēng)險管理的報告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會、公司高級管理人員及監(jiān)
管部門及時而有效地了解公司風(fēng)險管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部風(fēng)險控制原則
健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)
行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過設(shè)置科學(xué)清晰的操作流程，結(jié)合程序控制，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)部控
制制度的有效執(zhí)行。
獨(dú)立性原則。公司必須在精簡高效的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足公司經(jīng)營運(yùn)作需要的部門和崗位，各
部門和崗位在職能上保持相對獨(dú)立性；公司固有財產(chǎn)、各項委托基金財產(chǎn)、其他資產(chǎn)分離運(yùn)作，獨(dú)立
進(jìn)行。
相互制約原則。內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過切實可行的相互制衡措
施來消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
防火墻原則。公司基金管理、交易、清算登記、信息技術(shù)、研究、市場營銷等相關(guān)部門，應(yīng)當(dāng)在
物理上和制度上適當(dāng)隔離；對因業(yè)務(wù)需要必須知悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督防
范措施。
成本效益原則。公司應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮各部門及每位員工的工作積極性，盡量降低經(jīng)營運(yùn)作成本，保
證以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章制度和各項規(guī)定，并在此基礎(chǔ)上
遵循國際和行業(yè)的慣例制訂。
全面性原則。內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位員工，
不留有制度上的空白或漏洞。
審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險控制，內(nèi)部控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營、防范和化解
風(fēng)險為出發(fā)點(diǎn)。
適時性原則。內(nèi)部控制制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)
營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改或完善。
（2）內(nèi)部風(fēng)險控制的要求和內(nèi)容
內(nèi)部風(fēng)險控制要求不相容職務(wù)分離、建立完善的崗位責(zé)任制和規(guī)范的崗位管理措施、建立完整的
信息資料保全系統(tǒng)、建立授權(quán)控制制度、建立有效的風(fēng)險防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機(jī)制。
內(nèi)部風(fēng)險控制的內(nèi)容包括投資管理業(yè)務(wù)控制、市場管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)
控制、會計系統(tǒng)控制、檔案管理控制、建立保密制度以及內(nèi)部稽核控制等。
（3）督察長制度
公司設(shè)督察長，督察長由公司總經(jīng)理提名，董事會聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。督察長的
任免須報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。
督察長應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員
會定期會議上報告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險控制情況。督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司
運(yùn)作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督
整改措施的制定和落實；公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長應(yīng)當(dāng)向公司董
事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報告。
（4）監(jiān)察稽核及風(fēng)險管理制度
合規(guī)審計部和風(fēng)險管理部依據(jù)公司的內(nèi)部控制制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和適
當(dāng)?shù)姆椒?，進(jìn)行公正客觀的檢查和評價。
合規(guī)審計部和風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)調(diào)查評價公司內(nèi)控制度的健全性、合理性；負(fù)責(zé)調(diào)查、評價公司有
關(guān)部門執(zhí)行公司各項規(guī)章制度的情況；評價各項內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性，對內(nèi)控制度的缺失提出補(bǔ)充
建議；進(jìn)行日常風(fēng)險監(jiān)控工作；協(xié)助評價基金財產(chǎn)風(fēng)險狀況；負(fù)責(zé)包括基金經(jīng)理離任審查在內(nèi)的各項
內(nèi)部審計事務(wù)等。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部合規(guī)控制。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險業(yè)務(wù)處、理財信托業(yè)
務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營管理處、跨境與外包
管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個職能處室，在北京、上海、合肥設(shè)有托管運(yùn)營中
心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務(wù)所對托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審
計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持“以客戶為中心”
的經(jīng)營理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項職責(zé)，切實維護(hù)資產(chǎn)持有人的合
法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷
擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；?、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬
戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種
最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年三季度末，中國建設(shè)銀行已托管1387只證券投資基金。中國建
設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國建設(shè)銀行多次被《全球托
管人》、《財資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中
央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司（上
清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎項、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實施
獎”、2019年度“中國年度托管業(yè)務(wù)科技實施獎”、2021年度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以
及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中
國最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項。2023年
度，榮獲中國基金報“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)
有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，
確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險內(nèi)控管理委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管
理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)
工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)
操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實行復(fù)
核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保
管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露
人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。利用自行開發(fā)的
“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運(yùn)作基金
的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算
服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)
督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控制等情況進(jìn)行監(jiān)控，
如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險提示，與基金管理人進(jìn)行情況核實，督促其糾正，如有
重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。
3.通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進(jìn)行解釋或舉證，
如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
(一)本基金基金份額銷售機(jī)構(gòu)
本基金A類和B類基金份額僅在代銷機(jī)構(gòu)辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)。
本基金E類基金份額僅通過本公司直銷中心（包括直銷柜臺、直銷e網(wǎng)金）及公司指定的電子交
易平臺辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)。
1、本基金A類、B類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)：
本基金的銷售機(jī)構(gòu)信息請詳見基金管理人網(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選
擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
3、本基金E類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)
（1）直銷柜臺
名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心57樓
法定代表人：黃孔威
直銷柜臺電話：021-38505731、38505732
直銷柜臺傳真：021-50499663、50988055
網(wǎng)址：www.fsfund.com
（2）直銷e網(wǎng)金
投資人可以通過華寶基金管理有限公司網(wǎng)上交易直銷e網(wǎng)金系統(tǒng)辦理本基金的認(rèn)/申購、贖回、轉(zhuǎn)
換等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請參閱基金管理人網(wǎng)站公告。網(wǎng)上交易網(wǎng)址：www.fsfund.com。
（3）其他代銷機(jī)構(gòu)
本基金的銷售機(jī)構(gòu)信息請詳見基金管理人網(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選
擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊登記機(jī)構(gòu)：華寶基金管理有限公司（同上）
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：(86 21) 3135 8666
傳真:（86 21) 3135 8600
聯(lián)系人：黎明
經(jīng)辦律師：呂紅、黎明
（四）會計師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊會計師
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場東2座辦公樓8層
辦公地址：中國上海南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：(021) 2212 2888
傳真：(021) 6288 1889
聯(lián)系人：侯雯
經(jīng)辦注冊會計師：黃小熠、侯雯
六、基金的募集
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2005】23號《關(guān)于同意華寶現(xiàn)金寶貨幣市場證券投資基金募集
的批復(fù)》核準(zhǔn)（核準(zhǔn)日期2005年2月18日），由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷
售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集，募集期從2005年2月28日至2005年3月25日，募集結(jié)
果為：
基金名稱 認(rèn)購份額（份） 認(rèn)購資金利息折成的基金份額（份） 總認(rèn)購份額（份） 有效認(rèn)購戶數(shù) （戶）
現(xiàn)金寶A,B 2,313,988,355.58 456,091.95 2,314,444,447.53 23,839
七、基金合同生效
本基金基金合同于2005年3月31日正式生效。本基金基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基
金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中
予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如
轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
八、基金份額的申購與贖回
(一)基金份額申購和贖回的場所
本基金的申購和贖回的場所同基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減代銷機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
投資人可通過基金管理人或者指定的代銷機(jī)構(gòu)以電話或互聯(lián)網(wǎng)等形式進(jìn)行申購與贖回，具體辦法
另行公告。
（二）申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
本基金的開放日是指為投資人辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的證券交易所交易日；具體辦理時間為
上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，基金管
理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金于2005年4月7日開始辦理日常申購業(yè)務(wù)。
本基金于2005年4月8日開始辦理日常贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資
人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，視同下次開放時間提交的申
請。
（三）申購與贖回的原則
1、固定申購和贖回價格的原則，基金的申購和贖回價格固定為1元；
2、基金采用金額申購和份額贖回的方式，即申購以金額申請和贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在當(dāng)日基金交易時間內(nèi)撤銷，在當(dāng)日的基金交易時間后不得撤銷；
4、投資人在全部贖回本基金份額時，將自動結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額；投資人部分贖回本基金份額
時，剩余的基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額為負(fù)值時的損益；
5、基金的申購和贖回以書面或經(jīng)基金管理人認(rèn)可的其他方式進(jìn)行；
6、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲在新的原則實施
前3個工作日予以公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
基金投資人必須根據(jù)基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的交易時間段內(nèi)提出申購或贖
回的申請。
投資人申購本基金，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金。投資人申請贖回時，其在銷售機(jī)構(gòu)
必須有足夠的基金份額。
2、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在基金申購、贖回的交易時間結(jié)束前收到申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回
申請日（T日），并在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資人可在T+2工作日及之后到其提出
申購與贖回申請的基金銷售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。
3、申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成功或無效，
基金管理人或基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購款項本金退還給投資人。
投資人T日的贖回申請成功后，贖回款按有關(guān)規(guī)定在T＋2日內(nèi)劃往基金份額持有人銀行賬戶。在
發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
（五）申購與贖回的數(shù)額限制及基金份額的升級和降級
1、申請申購基金的金額
投資人通過代銷機(jī)構(gòu)首次申購本基金A類基金份額單筆最低金額為0.01元人民幣，追加申購最低
金額為0.01元人民幣。
投資人通過代銷機(jī)構(gòu)首次申購本基金B(yǎng)類基金份額的最低金額為500萬元人民幣，追加申購的最
低金額為0.01元人民幣。已有認(rèn)購基金記錄的投資人不受首次申購最低金額的限制。
投資人通過本公司直銷中心（包括直銷柜臺、直銷e網(wǎng)金）首次申購本基金E類基金份額的最低
金額為0.01元人民幣，追加申購最低金額為0.01元人民幣。
基金管理人可根據(jù)市場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。投資人將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金
份額時，不受最低申購金額的限制。
投資人可多次申購，對單個投資人累計持有份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定
的除外。
當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定
單一投資人申購上限或基金單日凈申購比例、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護(hù)存量基
金份額持有人的合法權(quán)益，具體請參見相關(guān)公告。
2、申請贖回基金的份額
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進(jìn)行贖回，申請贖回份額精確到小數(shù)點(diǎn)
后兩位，本基金A類基金份額、本基金B(yǎng)類基金份額、本基金E類基金份額單筆贖回份額均不得低于
0.01份。
3、在銷售機(jī)構(gòu)保留的各類基金份額數(shù)量限制及基金份額的升級和降級
基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的A類基金份額余額不足0.01份的，在
贖回時需一次全部贖回。
基金份額持有人贖回時或贖回后在本公司直銷中心保留的E類基金份額余額不足0.01份的，在贖
回時需一次全部贖回。
投資人在銷售機(jī)構(gòu)保留的A類基金份額超過500萬份（包含500萬份）時，本基金的注冊登記機(jī)
構(gòu)自動將其在該銷售機(jī)構(gòu)持有的A類基金份額升級為B類基金份額，并將其未結(jié)轉(zhuǎn)份額結(jié)轉(zhuǎn)成B類基
金份額。
投資人在銷售機(jī)構(gòu)保留的B類基金份額最低余額為500萬份（包含500萬份），否則本基金的注
冊登記機(jī)構(gòu)自動將其在該銷售機(jī)構(gòu)持有的B類基金份額降級為A類基金份額，并將其未結(jié)轉(zhuǎn)份額結(jié)轉(zhuǎn)
成A類基金份額。
若銷售機(jī)構(gòu)僅銷售A類或B類基金份額，則投資人在該銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)的基金份額不參與自動升降
級。
基金管理人可根據(jù)市場情況調(diào)整上述申購與贖回的程序，但應(yīng)最遲在調(diào)整生效前3個工作日在至
少一種指定媒體予以公告。
4、為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，
在特定市場條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
（六）申購和贖回的份額和價格
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金的申購費(fèi)率為0，贖回費(fèi)率為0。但是，
出現(xiàn)以下情形之一時，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金
份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過基金總份額1%的部分）征收
1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計入基金財產(chǎn)：
（1）在滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)
時；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合
中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時。
基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、申購數(shù)額、余額的處理方式：
申購份額及余額的處理方式：本基金的申購份額按實際確認(rèn)的申購金額除以一元確定，保留至
0.01份；
贖回金額的處理方式：本基金的贖回金額按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以一元計算并保留到0.01
元。
3、申購份額的計算
申購份額＝申購金額/基金份額凈值
例、某投資人投資10萬元申購華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金，則其可得到的申購份額為：
申購金額100,000元；
基金份額凈值（NAV）1.00元（保持為面值1元）；
申購費(fèi)用0元（無申購費(fèi)用）；
凈申購金額100,000元；
申購份額100,000份。
4、贖回金額的計算
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
例：某投資人贖回1萬份華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金，則其可得到的贖回金額為：
贖回份額10,000份；
基金份額凈值（NAV）1.00元（保持為面值1元）；
贖回費(fèi)用0元（無贖回費(fèi)用）；
贖回金額10,000元。
（七）申購和贖回的登記
投資者申購基金成功后，正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦理登記手
續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
投資者贖回基金成功后，正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手
續(xù)。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，但不得實質(zhì)影響投資
者的合法權(quán)益，并最遲于開始實施前在規(guī)定媒介公告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受基金投資人的申購申請：
1、不可抗力；
2、貨幣市場工具主要交易場所在交易時間非正常停市；
3、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申購申請。當(dāng)
前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價
值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購申請；；
4、基金財產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影
響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
5、當(dāng)基金管理人認(rèn)為該筆申購會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益；
6、為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)，在特定市場條件下暫
?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購；
7、申請超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投資人單日或單筆申購金
額上限的；
8、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對值達(dá)到或超
過0.5%時；
9、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例達(dá)到或者超
過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。出現(xiàn)上述情形時，基金管理人有權(quán)將上述申購申請全部或
部分確認(rèn)失?。?
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
如果基金投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給基金投資人。
發(fā)生基金合同、招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫?；鸱蓊~
申購時，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案；經(jīng)備案后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定媒體上刊登暫停申購
公告。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受基金投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、不可抗力；
2、貨幣市場工具主要交易場所在交易時間非正常停市；
3、連續(xù)兩個開放日發(fā)生巨額贖回；
4、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延
緩支付贖回款項。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受
基金贖回申請或延緩支付贖回款項；
5、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個
交易日超過0.5%，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回；
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基
金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的
措施。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日向中國證監(jiān)會報告，已接受的贖回申請，基金管理人應(yīng)足
額按時支付；如暫時不能足額支付，可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請
人，未支付部分可延期支付，但不得超過正常支付時間20個工作日。
發(fā)生基金合同、招募說明書未予載明的事項，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要暫停基金份額贖
回時，應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會批準(zhǔn)；經(jīng)批準(zhǔn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即在指定媒體上刊登暫停贖回公
告。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理。
（十）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額
總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一日的基金總份額的
10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)該基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分順
延贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為支付投資人的贖回申
請可能會對該基金的資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于該基金總份額
的10％的前提下，對其余贖回申請延期辦理。
在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上的贖回申請情形下，基金管理人可以按照以下規(guī)
則實施延期辦理贖回申請：若發(fā)生巨額贖回，存在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上
（“大額贖回申請人”）的贖回申請情形，基金管理人可以按照保護(hù)其他贖回申請人（“普通贖回申
請人”）利益的原則，優(yōu)先確認(rèn)普通贖回申請人的贖回申請，在當(dāng)日可接受贖回的范圍內(nèi)對普通贖回
申請人的贖回申請予以全部確認(rèn)或按單個賬戶贖回申請量占普通贖回申請人贖回申請總量的比例確
認(rèn)；在普通贖回申請人的贖回申請全部確認(rèn)且當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，在仍可接受贖回申請的范圍內(nèi)對大額贖回申請人的贖回申請按比例確認(rèn)?；鸱蓊~持有人
在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷；延期部分如選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自
動延期贖回處理。
對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回
份額；投資人未能贖回部分，除投資人在提交贖回申請時明確作出不參加順延下一個開放日贖回的表
示外，自動轉(zhuǎn)為下一個開放日贖回處理。轉(zhuǎn)入下一個開放日的贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并以此類推，
直到全部贖回為止。投資人在提出贖回申請時可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
當(dāng)發(fā)生巨額贖回并順延贖回時，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案并在3個工作日內(nèi)通過指定
媒體、基金管理人的公司網(wǎng)站或代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)刊登公告，并說明有關(guān)處理方法。
（3）連續(xù)兩日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回時，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受該基金的
贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應(yīng)
當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停公告；
2、如果發(fā)生暫停的時間為一日，第二個工作日基金管理人應(yīng)在指定媒介上刊登基金重新開放申購
或贖回公告；
3、如果發(fā)生暫停的時間超過一日但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人
應(yīng)提前1個工作日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告；
4、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少刊登暫停公告一次；當(dāng)連
續(xù)暫停時間超過兩個月時，可將重復(fù)刊登暫停公告的頻率調(diào)整為每月一次。暫停結(jié)束，基金重新開放
申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前3個工作日在指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告。
九、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換
（一）基金轉(zhuǎn)換申請人的范圍
本基金的持有人均可以按照基金合同的規(guī)定申請和辦理本基金與基金管理人管理的其他基金的轉(zhuǎn)
換。
（二）基金轉(zhuǎn)換受理場所
基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代理銷售的本公司管理
的基金?；疝D(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的具體辦理時間、流程以銷售機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)的安排和規(guī)定為準(zhǔn)。
（三）基金轉(zhuǎn)換受理時間
投資人可以在基金開放日的交易時間段申請辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體辦理時間與基金申購、贖回
業(yè)務(wù)辦理時間一致。
（四）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用
本基金與公司管理的其他基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換費(fèi)用由二部分組成：轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出
基金的申購補(bǔ)差費(fèi)。
贖回費(fèi)：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時的贖回費(fèi)率收取費(fèi)用。
申購補(bǔ)差費(fèi)：按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率的差額收取補(bǔ)差費(fèi)。轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)
出基金申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率的，補(bǔ)差費(fèi)率為轉(zhuǎn)入基金和轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率差額；轉(zhuǎn)出
基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率的，補(bǔ)差費(fèi)為零。
（五）基金轉(zhuǎn)換公式
1、基金轉(zhuǎn)換公式為：
轉(zhuǎn)出費(fèi)用=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金單位凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)出總金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金單位凈值
凈轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出總金額-轉(zhuǎn)出費(fèi)用
凈轉(zhuǎn)入金額=凈轉(zhuǎn)出金額/（1+補(bǔ)差費(fèi)率）
(當(dāng)轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率，補(bǔ)差費(fèi)率=轉(zhuǎn)入基金的申
購費(fèi)率-轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率；當(dāng)轉(zhuǎn)出基金金額所對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率，
補(bǔ)差費(fèi)率=0)
轉(zhuǎn)換補(bǔ)差費(fèi)用=凈轉(zhuǎn)出金額-凈轉(zhuǎn)入金額
轉(zhuǎn)入份額=凈轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金單位凈值
轉(zhuǎn)入份額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的余額對應(yīng)的部分計入基金財產(chǎn)。
2、基金管理人在不損害本基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述公式，但應(yīng)最遲在新的公式適
用前3個工作日予以公告。
（六）不同基金之間的轉(zhuǎn)換不影響投資者的持有基金時間的計算。
（七）基金轉(zhuǎn)換的程序
1、基金轉(zhuǎn)換的申請方式
基金份額持有人必須根據(jù)基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定的手續(xù)，在開放日的交易時間段內(nèi)提
出基金轉(zhuǎn)換申請。
2、基金轉(zhuǎn)換申請的確認(rèn)
基金管理人以收到基金轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)換申請日（T日），并在T+1工作日對該交易
的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資人可在T+2工作日及之后到其提出基金轉(zhuǎn)換申請的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。
基金份額持有人申請轉(zhuǎn)換時，基金管理人按先進(jìn)先出的原則對該持有人基金賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托
管的基金份額進(jìn)行處理，即先確認(rèn)的份額先轉(zhuǎn)換，后確認(rèn)的份額后轉(zhuǎn)換。
（八）基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
基金轉(zhuǎn)換遵循“份額轉(zhuǎn)換”的原則，轉(zhuǎn)換申請份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位。單筆轉(zhuǎn)換申請份額不得
低于1份。因為轉(zhuǎn)換等非贖回原因?qū)е峦顿Y人在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保留的基金份額余額少于該基金最
低保留份額數(shù)量限制的，注冊登記機(jī)構(gòu)不作強(qiáng)制贖回處理。
（九）基金轉(zhuǎn)換的注冊登記
1、基金投資人提出的基金轉(zhuǎn)換申請，在當(dāng)日交易時間內(nèi)可以撤銷，交易時間結(jié)束后不得撤銷。
2、基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對基金份額持有人基金轉(zhuǎn)換申請進(jìn)行確認(rèn)，確認(rèn)成功后為基金份
額持有人辦理相關(guān)的注冊登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實
施前3個工作日予以公告。
（十）拒絕或暫?；疝D(zhuǎn)換的情形及處理方式
1、除非出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換申請：
（1）不可抗力；
（2）證券交易所在交易時間非正常停市；
（3）基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)換；
（4）暫停估值；
（5）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
如果基金份額持有人的基金轉(zhuǎn)換申請被拒絕，基金份額持有人持有的原基金份額不變。
2、發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日立即向中國證監(jiān)會備案。
3、發(fā)生基金合同或招募說明書中未予載明的事項，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要拒絕或暫停
接受基金轉(zhuǎn)換申請的，應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。
4、暫?；疝D(zhuǎn)換，基金管理人應(yīng)立即在至少一種指定媒體上公告。
5、暫停期結(jié)束，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告最新的基金收益和轉(zhuǎn)份額的情況。
如果發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日在至少一種指定信息披露媒體上刊登基
金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并公告最新的基金收益情況。
如果發(fā)生暫停的時間超過1日但少于兩周，暫停結(jié)束，重新開放基金轉(zhuǎn)換時，基金管理人應(yīng)提前
1個工作日在至少一種指定媒體刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并在重新開放基金轉(zhuǎn)換日公告最
新的基金收益情況。
如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)刊登暫停公告一次；當(dāng)
連續(xù)暫停時間超過兩個月時，可對重復(fù)刊登暫停公告的頻率進(jìn)行調(diào)整。暫停結(jié)束，重新開放基金轉(zhuǎn)換
時，基金管理人應(yīng)提前3個工作日在至少一種指定媒體上連續(xù)刊登基金重新開放基金轉(zhuǎn)換的公告，并
在重新開放基金轉(zhuǎn)換日公告最新的基金收益的情況。
十、基金的投資
（一）本基金投資目標(biāo)、對象、理念和策略
1、投資目標(biāo)
保持本金的安全性和基金財產(chǎn)的流動性，追求高于比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
2、投資理念
積極投資，精細(xì)管理。在保障基金財產(chǎn)安全的前提下，尋求流動性與收益性的最佳平衡。
3、投資范圍
本基金主要投資于貨幣市場工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回
購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的非金融企業(yè)債務(wù)
融資工具、債券、資產(chǎn)支持證券，經(jīng)中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市
場工具。
4、投資策略
（1）研究宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及利率變動趨勢，確定投資組合平均久期。
（2）在滿足投資組合平均久期的條件下，充分考慮相關(guān)品種的收益性、流動性、信用等級，確定
組合配置。
（3）利用現(xiàn)代金融分析方法和工具，優(yōu)化組合配置效果，實現(xiàn)組合增值。
（4）采用均衡分布、滾動投資、優(yōu)化期限配置等方法，加強(qiáng)流動性管理。
（5）實時監(jiān)控各品種利率變動，捕捉無風(fēng)險套利機(jī)會。
5、業(yè)績比較基準(zhǔn)
同期7天通知存款利率（稅后）：（1－利息稅率）×當(dāng)期銀行7天通知存款利率。
6、風(fēng)險－收益特征
本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風(fēng)險的品種，其預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期收益率都低于股票、債
券和混合型基金。
（二）投資程序
1、公司研究部通過內(nèi)部獨(dú)立研究，研究人員根據(jù)市場公開披露的信息及專業(yè)機(jī)構(gòu)提供的研究報
告，對市場利率的預(yù)期變動進(jìn)行分析；跟蹤、監(jiān)測市場上各類金融投資工具的收益率變動，并據(jù)此提
出投資建議。
2、在投資決策委員會的指導(dǎo)下，基金經(jīng)理小組綜合對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策、貨幣市場發(fā)展
趨勢等要素的分析判斷，按照基金合同規(guī)定，提出下一階段本基金類屬資產(chǎn)配置比例。
3、投資決策委員會定期和不定期召開會議，根據(jù)基金投資目標(biāo)和對市場的判斷決定本基金的總體
投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理小組提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定。
4、基金經(jīng)理小組根據(jù)投資決策委員會所做的決議，參考本公司研究部和其他研究機(jī)構(gòu)的研究報
告，選擇具體的投資目標(biāo)，構(gòu)建投資組合并負(fù)責(zé)日?；鸸芾怼?
5、設(shè)置集中交易室，基金經(jīng)理將投資指令下達(dá)給集中交易室，交易主管在復(fù)核投資指令合法合規(guī)
的基礎(chǔ)上，將指令分發(fā)給交易員執(zhí)行。保證決策和執(zhí)行權(quán)利的分離。
6、內(nèi)控審計風(fēng)險管理部對基金投資過程進(jìn)行日常監(jiān)督。
7、基金經(jīng)理小組將跟蹤貨幣市場的發(fā)展變化，結(jié)合基金申購和贖回導(dǎo)致的現(xiàn)金流量變化情況，以
及組合風(fēng)險和流動性的評估結(jié)果，對投資組合進(jìn)行動態(tài)調(diào)整。
基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實際需要對上述投資程序作
出調(diào)整。
(三)投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天；
（2）投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券
的比例，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（3）本基金與由本基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不得超過該證券的
10%；
（4）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈
值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資
產(chǎn)凈值的5%；
（5）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計贖回30%以上
的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（6）本基金不得與基金管理人的股東進(jìn)行交易，不得通過交易上的安排人為降低剩余期限的真實
天數(shù)；
（7）本基金投資現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低
于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（8）本基金投資現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券市場波
動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增
流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有存款
期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，可不受此限制；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購交易
的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（12）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組合的
平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
30%；
（13）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金投資組合的
平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于
20%；
（14）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%。前述金融工具包
括債券、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品
種；
（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單
與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（16）法律法規(guī)或監(jiān)管部門規(guī)定的其他投資比例限制。
本基金將在自基金合同生效之日起不超過六個月內(nèi)完成建倉。
由于基金規(guī)?；蚴袌龅淖兓瘜?dǎo)致的投資組合超過上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金管理人應(yīng)
在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，以達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)。但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
2、禁止行為
本基金禁止從事下列行為：
(1)違規(guī)投資于其他基金；
(2)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
(3)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的債券；
(4)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
(5)承銷證券；
(6)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
(7)投資于股票；
(8)投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
(9)投資于剩余期限超過397天的債券；
(10)投資于信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、信用等級在AA+以下的債券（企業(yè)債券除外）與
非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
(11)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)整期的除外；
(12)中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止從事的其他行為。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人
董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
（四）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算方法
（1）計算方式
本基金按下列公式計算平均剩余期限：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限—Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期限＋Σ債
券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購）
本基金按下列公式計算平均剩余存續(xù)期限：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限—Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余存續(xù)期限
＋Σ債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債
券正回購）
（2）各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券清算款的剩
余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩
余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待
返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計
算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算
日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的
通知期計算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩余天數(shù)計
算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以下情況
除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的實際剩余天數(shù)計
算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的實際剩余天數(shù)計
算。
（五）基金投資組合報告
本基金投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 58,186,435,500.45 61.22
其中：債券 58,186,435,500.45 61.22
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 21,730,520,545.63 22.86
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付 15,082,377,380.36 15.87
金合計
4 其他資產(chǎn) 45,060,170.28 0.05
5 合計 95,044,393,596.72 100.00
注：本基金本報告期末“固定收益投資”、“買入返售金融資產(chǎn)”、“銀行存款和結(jié)算備付金合
計”等項目的列報金額已包含對應(yīng)的“應(yīng)計利息”和“減值準(zhǔn)備”（若有），“其他資產(chǎn)”中的“應(yīng)
收利息”指本基金截至本報告期末已過付息期但尚未收到的利息金額（下同）。
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 2.95
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 4,320,292,036.61 4.76
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融資余額占資產(chǎn)凈
值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 99
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 118
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 71
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值
例（%） 的比例（%）
1 30天以內(nèi) 30.49 4.76
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
2 30天（含）—60天 9.85 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
3 60天（含）—90天 29.15 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
4 90天（含）—120天 3.90 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 31.17 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動利率債 - -
合計 104.57 4.76
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 1,569,431,340.64 1.73
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 4,725,266,337.75 5.21
其中：政策性金融債 3,036,662,188.75 3.35
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 4,976,953,109.57 5.49
6 中期票據(jù) 1,201,531,417.19 1.33
7 同業(yè)存單 45,713,253,295.30 50.42
8 其他 - -
9 合計 58,186,435,500.45 64.18
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112472503 24寧波銀行CD176 12,000,000 1,195,347,754.41 1.32
2 220303 22進(jìn)出03 11,200,000 1,145,234,982.73 1.26
3 112402149 24工商銀行CD149 11,000,000 1,096,892,316.09 1.21
4 112402061 24工商銀行CD061 10,000,000 996,928,407.19 1.10
5 200405 20農(nóng)發(fā)05 9,300,000 950,072,902.11 1.05
6 112408389 24中信銀行CD389 8,000,000 796,784,493.72 0.88
7 112422035 24郵儲銀行CD035 7,000,000 697,277,897.06 0.77
8 112503090 25農(nóng)業(yè)銀行CD090 7,000,000 697,123,810.76 0.77
9 112471207 24重慶銀行CD079 6,500,000 647,849,529.91 0.71
10 112405154 24建設(shè)銀行CD154 6,000,000 598,539,925.16 0.66
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0483%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0467%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0237%
報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金負(fù)偏離度的絕對值未達(dá)到0.25%。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金正偏離度的絕對值未達(dá)到0.5%
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報告附注
（1）基金計價方法說明
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或商定利率并考慮其買
入時的溢價與折價，在剩余期限內(nèi)按實際利率法進(jìn)行攤銷，每日計提收益。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日
前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
華寶現(xiàn)金寶貨幣截止2025年03月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,寧波銀行股份有限公司因
違規(guī)置換已核銷貸款；授信準(zhǔn)入管理不到位；于2024年06月14日收到國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)
管局罰款的處罰措施。
華寶現(xiàn)金寶貨幣截止2025年03月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,寧波銀行股份有限公司因
信貸業(yè)務(wù)違規(guī),違規(guī)授信,內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力,內(nèi)控管理未形成有效風(fēng)險控制；
于2024年06月14日收到國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局罰款的處罰措施。
華寶現(xiàn)金寶貨幣截止2025年03月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,重慶銀行股份有限公司因
信貸業(yè)務(wù)違規(guī),違規(guī)收費(fèi)；于2024年06月19日收到國家金融監(jiān)督管理總局重慶監(jiān)管局罰款的處罰措
施。
華寶現(xiàn)金寶貨幣截止2025年03月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,寧波銀行股份有限公司因
異地非持牌機(jī)構(gòu)整改不到位、信貸業(yè)務(wù)管理不到位、異地客戶識別機(jī)制不健全；于2024年11月22日
收到國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局罰款的處罰措施。
華寶現(xiàn)金寶貨幣截止2025年03月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國郵政儲蓄銀行股份有
限公司因未按照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計申報；于2024年12月02日收到國家外匯管理局北京市分局警
告,罰款的處罰措施。
華寶現(xiàn)金寶貨幣截止2025年03月31日持倉前十名證券的發(fā)行主體中,中國建設(shè)銀行股份有限公
司因違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；于2025年03月28日收到中國人民銀行罰款的處罰措施。
本基金管理人通過對上述上市公司進(jìn)行進(jìn)一步了解和分析，認(rèn)為上述處分不會對公司的投資價值
構(gòu)成實質(zhì)性影響，因此本基金管理人對上述證券的投資判斷未發(fā)生改變。報告期內(nèi)，本基金投資的前
十名證券的其余的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰
的情況。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 45,060,170.28
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 45,060,170.28
（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，合計數(shù)可能不等于分項之和。
十一、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年3月31日，基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，本報告中所列數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計。
本基金A類份額凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2005/03/31 - 2005/12/31 1.5530% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.1919% 0.0024%
2006/01/01 - 2006/12/31 1.7399% 0.0030% 1.8799% 0.0003% -0.1400% 0.0027%
2007/01/01 - 2007/12/31 3.1651% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.3801% 0.0048%
2008/01/01 - 2008/12/31 3.1333% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.3757% 0.0025%
2009/01/01 - 2009/12/31 1.1660% 0.0047% 1.3500% 0.0000% -0.1840% 0.0047%
2010/01/01 - 2010/12/31 1.6553% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.3053% 0.0036%
2011/01/01 - 2011/12/31 3.8032% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.3435% 0.0020%
2012/01/01 - 2012/12/31 4.0945% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.6806% 0.0035%
2013/01/01 - 2013/12/31 4.0536% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.7036% 0.0027%
2014/01/01 - 2014/12/31 4.5120% 0.0079% 1.3500% 0.0000% 3.1620% 0.0079%
2015/01/01 - 2015/12/31 3.3161% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 1.9661% 0.0053%
2016/01/01 - 2016/12/31 2.4306% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.0806% 0.0016%
2017/01/01 - 2017/12/31 3.7966% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.4466% 0.0011%
2018/01/01 - 2018/12/31 3.6089% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 2.2589% 0.0025%
2019/01/01 - 2019/12/31 2.4974% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 1.1474% 0.0006%
2020/01/01 - 2020/12/31 1.9924% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.6424% 0.0012%
2021/01/01 - 2021/12/31 2.1554% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.8054% 0.0012%
2022/01/01 - 2022/12/31 1.6890% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.3390% 0.0008%
2023/01/01 - 2023/12/31 1.7789% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.4289% 0.0006%
2024/01/01 - 2024/12/31 1.5479% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.1979% 0.0007%
2025/01/01 - 2025/03/31 0.3045% 0.0004% 0.3329% 0.0000% -0.0284% 0.0004%
2005/03/31 - 2025/03/31 70.2098% 0.0045% 30.8901% 0.0014% 39.3197% 0.0031%
本基金B(yǎng)類份額凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2005/03/31 - 2005/12/31 1.7372% 0.0024% 1.3611% 0.0000% 0.3761% 0.0024%
2006/01/01 - 2006/12/31 1.9851% 0.0030% 1.8799% 0.0003% 0.1052% 0.0027%
2007/01/01 - 2007/12/31 3.4128% 0.0067% 2.7850% 0.0019% 0.6278% 0.0048%
2008/01/01 - 2008/12/31 3.3805% 0.0057% 2.7576% 0.0032% 0.6229% 0.0025%
2009/01/01 - 2009/12/31 1.4096% 0.0047% 1.3500% 0.0000% 0.0596% 0.0047%
2010/01/01 - 2010/12/31 1.9003% 0.0036% 1.3500% 0.0000% 0.5503% 0.0036%
2011/01/01 - 2011/12/31 4.0521% 0.0021% 1.4597% 0.0001% 2.5924% 0.0020%
2012/01/01 - 2012/12/31 4.3444% 0.0037% 1.4139% 0.0002% 2.9305% 0.0035%
2013/01/01 - 2013/12/31 4.3037% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 2.9537% 0.0027%
2014/01/01 - 2014/12/31 4.7635% 0.0079% 1.3500% 0.0000% 3.4135% 0.0079%
2015/01/01 - 2015/12/31 3.5646% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 2.2146% 0.0053%
2016/01/01 - 2016/12/31 2.6767% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.3267% 0.0016%
2017/01/01 - 2017/12/31 4.0458% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.6958% 0.0011%
2018/01/01 - 2018/12/31 3.8580% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 2.5080% 0.0025%
2019/01/01 - 2019/12/31 2.7413% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 1.3913% 0.0006%
2020/01/01 - 2020/12/31 2.2366% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.8866% 0.0012%
2021/01/01 - 2021/12/31 2.4004% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 1.0504% 0.0011%
2022/01/01 - 2022/12/31 1.9332% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.5832% 0.0008%
2023/01/01 - 2023/12/31 2.0233% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.6733% 0.0006%
2024/01/01 - 2024/12/31 1.7917% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.4417% 0.0007%
2025/01/01 - 2025/03/31 0.3639% 0.0004% 0.3329% 0.0000% 0.0310% 0.0004%
2005/03/31 - 2025/03/31 78.5746% 0.0045% 30.8901% 0.0014% 47.6845% 0.0031%
本基金E類份額凈值增長率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長 率 ① 凈值增長 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2014/07/14 - 2014/12/31 2.1196% 0.0110% 0.6325% 0.0000% 1.4871% 0.0110%
2015/01/01 - 2015/12/31 3.5647% 0.0053% 1.3500% 0.0000% 2.2147% 0.0053%
2016/01/01 - 2016/12/31 2.6769% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 1.3269% 0.0016%
2017/01/01 - 2017/12/31 4.0458% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 2.6958% 0.0011%
2018/01/01 - 2018/12/31 3.8580% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 2.5080% 0.0025%
2019/01/01 - 2019/12/31 2.7414% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 1.3914% 0.0006%
2020/01/01 - 2020/12/31 2.2366% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.8866% 0.0012%
2021/01/01 - 2021/12/31 2.4004% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 1.0504% 0.0011%
2022/01/01 - 2022/12/31 1.9332% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.5832% 0.0008%
2023/01/01 - 2023/12/31 2.0233% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.6733% 0.0006%
2024/01/01 - 2024/12/31 1.7918% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.4418% 0.0007%
2025/01/01 - 2025/03/31 0.3639% 0.0004% 0.3329% 0.0000% 0.0310% 0.0004%
2014/07/14 - 2025/03/31 34.0966% 0.0038% 14.4653% 0.0000% 19.6313% 0.0038%
十二、基金財產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金財產(chǎn)包括：
1、銀行存款及其應(yīng)計利息；
2、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
3、應(yīng)收證券交易清算款；
4、應(yīng)收申購款；
5、債券投資及其估值調(diào)整和應(yīng)計利息；
6、其他投資及其估值調(diào)整；
7、其他資產(chǎn)。
基金資產(chǎn)總值為上述各項財產(chǎn)的價值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
(三)基金財產(chǎn)的賬戶
基金財產(chǎn)以基金的名義開立基金專用銀行存款賬戶，以托管人與基金聯(lián)名名義開立證券賬戶，開
立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和基金注冊登記機(jī)構(gòu)自有的資產(chǎn)賬戶以及其
他基金財產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
(四)基金財產(chǎn)的保管與處分
基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和代銷機(jī)構(gòu)的固有財產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸?
理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入基金財產(chǎn)?；鸸?
理人、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及其他基金合同約定的費(fèi)用。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金
財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
非因基金財產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十三、基金資產(chǎn)估值
（一）估值目的
基金財產(chǎn)的估值目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金財產(chǎn)的價值，并為基金份額的申購與贖回提供計價
依據(jù)。
（二）估值日
本基金合同生效后，每個交易工作日對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值。
（三）估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應(yīng)收款項和其他投資等資產(chǎn)。
（四）估值方法
1、債券（包括票據(jù)）采用攤余成本法進(jìn)行估值，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議
利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法進(jìn)行攤銷，每日計提收益。本基
金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。
由于本基金采用攤余成本法估值，當(dāng)變現(xiàn)所持有的資產(chǎn)時，變現(xiàn)價格與攤余成本法估值價格的差
異將于變現(xiàn)當(dāng)日集中反映，從而可能導(dǎo)致變現(xiàn)當(dāng)日本基金收益出現(xiàn)較大幅度的波動。具體而言，當(dāng)估
值價格高于變現(xiàn)價格時，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能將出現(xiàn)較大幅度的下跌；當(dāng)估值價格低于變現(xiàn)價格時，變
現(xiàn)當(dāng)日收益可能將出現(xiàn)較大幅度的上漲。投資人應(yīng)知曉并接受該風(fēng)險。基金管理人不對由于采用該估
值方法而產(chǎn)生的后果及風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任。
2、債券回購按成本法估值。
3、基金持有的銀行存款以本金列示，按商定利率逐日計提利息。
4、為了避免采用攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)
生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采
用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)攤余成本法計算的基金資產(chǎn)
凈值與影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離時：
(1)當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.25%時,基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到
0.25%以內(nèi)。
(2)當(dāng)正偏離度絕對值達(dá)到0.5%時,基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕
對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
(3)當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時,基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損
失,將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。
(4)當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時,基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有
投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整,或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述規(guī)定不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情
況，在與基金托管人商議后，按最能反映基金資產(chǎn)公允價值的方法估值。
6、國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
（五）估值程序
基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣嗣抗ぷ魅諏鹳Y產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金
托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后返回給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估
值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)行。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金財產(chǎn)價值時；
3、如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)
的；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
5、中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
（七）估值錯誤的處理
差錯處理的原則和方法如下：
1、基金收益計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，通知基金托管人并采取合理的措施防止
損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
2、基金資產(chǎn)凈值計算錯誤偏差達(dá)0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備
案。
3、因基金收益計算錯誤造成基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人予以賠
償?；鸸芾砣擞袡?quán)向其他責(zé)任人進(jìn)行追償，賠償僅限于差錯而導(dǎo)致的基金份額持有人的直接損失。
4、基金管理人具有向當(dāng)事人追償不當(dāng)?shù)美臋?quán)利。
5、基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管理人計算結(jié)
果為準(zhǔn)。
6、前述內(nèi)容如法律、法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人及基金托管人按本條有關(guān)估值方法的第4、5項條款進(jìn)行估值時，所造成的偏差不
作為基金資產(chǎn)凈值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、銀行間債券市場及相關(guān)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)
錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、
合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金財產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人
可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
十四、基金收益與分配
（一）收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得債券和票據(jù)利息、買賣貨幣市場工具差價、銀行存款利息、已實現(xiàn)
的其他合法收入、及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約。
基金凈收益為基金收益扣除按照有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用等項目后的余額。
（二）各類基金份額的基金凈收益
本基金的當(dāng)日基金收益在扣除管理費(fèi)、托管費(fèi)以及基金合同第十六章第（一）節(jié)第4至第8項費(fèi)
用等項目以后的余額，在各類基金份額間按比例分配，然后分別扣除各類基金份額當(dāng)日應(yīng)計提的銷售
與服務(wù)費(fèi)，形成各類基金份額的基金凈收益。
各類基金份額按照招募說明書規(guī)定的相應(yīng)銷售與服務(wù)費(fèi)率計提。
（三）收益分配
1、基金收益分配遵循國家有關(guān)法律規(guī)定。
2、收益分配為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配。自基金開放日后，注冊登記人為投資人計
算該賬戶當(dāng)日所產(chǎn)生的收益，并計入其賬戶的當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額中。投資人當(dāng)日收益的精度為0.01元，
小數(shù)點(diǎn)第三位采用去尾的方式。因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配。在會計處理上本基金分配給投資人
的收益每日結(jié)轉(zhuǎn)成實收基金。
3、每月將投資人賬戶的當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額，計入該投資人賬戶的本基金份額中。
4、T日申購的基金份額不享有當(dāng)日基金分配權(quán)益，贖回的基金份額享有當(dāng)日基金分配權(quán)益。
5、基金合同生效后經(jīng)一個完整的會計月度，開始結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額。每一基金份額享有同等分
配權(quán)。
（四）基金收益公告
1、本基金每工作日公告前一個工作日的每萬份基金日收益和基金七日年化收益率（％）。基金收
益公告由基金管理人擬定，并由基金托管人核實后確定。
2、每萬份基金日收益=[當(dāng)日該類基金凈收益/當(dāng)日該類基金發(fā)行在外的總份額]×10000。上述收
益采用四舍五入保留小數(shù)點(diǎn)后四位。
｛－1｝×100%
為最近第i公歷日的每萬份基金收益，上述收益率以四舍五入的方式保留至小數(shù)點(diǎn)后三位。
（五）基金收益分配方案的確定與公告
基金每月收益分配方案由基金管理人擬定，由基金托管人復(fù)核，并由基金管理人依法公告。
通常情況下，本基金每月例行對累計實現(xiàn)的收益進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)；對于可支持按日支付的銷售機(jī)構(gòu)，經(jīng)
基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)協(xié)商一致后可按日支付，按日支付的收益結(jié)轉(zhuǎn)基金管理人不再另行公告。
十五、基金的費(fèi)用
（一）與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
1、費(fèi)用種類
(1)基金管理人的管理費(fèi)；
(2)基金托管人的托管費(fèi)；
(3)基金銷售與服務(wù)費(fèi)；
(4)基金的證券交易費(fèi)用；
(5)基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；
(6)基金份額持有人大會費(fèi)用；
(7)基金合同生效后的會計師費(fèi)和律師費(fèi)；
(8)按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
上述基金費(fèi)用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)按照公允的市場價格確定，法律法規(guī)另有規(guī)定時
從其規(guī)定。
2、費(fèi)率水平、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（1）基金管理人的管理費(fèi)
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計提。計算方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)，本基金年管理費(fèi)率為0.33％
H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金
托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法定節(jié)假日、
休息日，支付日期順延。
（2）基金托管人的基金托管費(fèi)
在通常情況下，基金的基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的年費(fèi)率計提。計算方法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)，本基金年托管費(fèi)率為0.1%
H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托
管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法定節(jié)假日、休
息日，支付日期順延。
（3）基金銷售與服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的銷售與服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，B類基金份額的年費(fèi)率為0.01%，E類基金
份額的年費(fèi)率為0.01%。
各類基金份額的銷售與服務(wù)費(fèi)計提的計算公式如下：
H＝E×R÷當(dāng)年天數(shù)
H為各類基金份額每日應(yīng)計提的銷售與服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
R為該類基金份額的銷售與服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率
基金管理人可以調(diào)整對各類基金份額計提的銷售與服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率，但銷售與服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率最高不
超過0.25%?；鸸芾砣吮仨氃陂_始調(diào)整之日的3個工作日之前至少在一種中國證監(jiān)會指定的媒體上
刊登公告并經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。各類基金份額的銷售與服務(wù)費(fèi)每日計提，按月支付。由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金銷售與服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支付，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
（4）上述（一）中4到8項費(fèi)用由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用支出
金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。
3、不列入基金費(fèi)用的項目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財產(chǎn)的損失，以及處
理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。基金募集期間所發(fā)生的信息披露費(fèi)、律師費(fèi)
和會計師費(fèi)以及其他費(fèi)用不從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或銷售與服務(wù)
費(fèi)率。降低基金管理費(fèi)率和基金托管費(fèi)率及銷售與服務(wù)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會，但應(yīng)報
經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實施日前三個工作日在至少一種指定媒體上刊登
公告。
(二)與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用
1、基金的認(rèn)購費(fèi)用：基金的認(rèn)購費(fèi)為0。
2、基金的申購費(fèi)用：基金的申購費(fèi)為0。
3、基金的贖回費(fèi)用：基金的贖回費(fèi)為0。
4、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用：寶康消費(fèi)品基金、寶康靈活配置基金、多策略增長基金轉(zhuǎn)換現(xiàn)金寶貨幣市場基
金，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為0.4%，其中轉(zhuǎn)換費(fèi)的25％計入轉(zhuǎn)出基金財產(chǎn)，其余用于注冊登記等費(fèi)用。寶康債券基
金、動力組合基金、收益增長基金、先進(jìn)成長基金、行業(yè)精選基金、大盤精選基金、上證180價值
ETF聯(lián)接基金、中證100指數(shù)基金（前端收費(fèi)模式）、增強(qiáng)收益?zhèn)鵄/B、新興產(chǎn)業(yè)基金、可轉(zhuǎn)債基金、
上證180成長ETF聯(lián)接基金、醫(yī)藥生物基金、資源優(yōu)選基金、服務(wù)優(yōu)選基金、創(chuàng)新優(yōu)選基金、生態(tài)中
國基金、量化對沖基金、高端制造基金、品質(zhì)生活基金、穩(wěn)健回報基金、事件驅(qū)動基金、國策導(dǎo)向基
金、新價值基金、萬物互聯(lián)基金、轉(zhuǎn)型升級基金、核心優(yōu)勢基金、新活力基金、未來主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)基金、
滬深300指數(shù)增強(qiáng)基金、新起點(diǎn)基金、新飛躍基金、智慧產(chǎn)業(yè)基金、第三產(chǎn)業(yè)基金、紅利基金C、新
優(yōu)享基金、價值發(fā)現(xiàn)基金、中證500增強(qiáng)基金、券商ETF聯(lián)接基金、綠色主題基金、寶豐高等級債券
基金、銀行ETF聯(lián)接基金、科技先鋒、寶裕債券轉(zhuǎn)入本基金，轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金份額持有時間所
對應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率。
現(xiàn)金寶貨幣市場基金轉(zhuǎn)換成寶康系列基金、多策略基金：投資人持有現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金份
額90個自然日以上（含90個自然日）的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對應(yīng)
的申購費(fèi)率的80％。持有時間少于90個自然日的基金份額的轉(zhuǎn)換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基
金所對應(yīng)的申購費(fèi)率?，F(xiàn)金寶貨幣市場基金轉(zhuǎn)換成動力組合基金、收益增長基金、先進(jìn)成長基金、行
業(yè)精選基金、大盤精選基金、上證180價值ETF聯(lián)接基金、中證100指數(shù)基金（前端收費(fèi)模式）、增
強(qiáng)收益?zhèn)鵄/B、新興產(chǎn)業(yè)基金、可轉(zhuǎn)債基金、上證180成長ETF聯(lián)接基金、醫(yī)藥生物基金、資源優(yōu)選
基金、服務(wù)優(yōu)選基金、創(chuàng)新優(yōu)選基金、生態(tài)中國基金、量化對沖基金、高端制造基金、品質(zhì)生活基
金、穩(wěn)健回報基金、事件驅(qū)動基金、國策導(dǎo)向基金、新價值基金、萬物互聯(lián)基金、轉(zhuǎn)型升級基金、核
心優(yōu)勢基金、新活力基金、未來主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)基金、滬深300指數(shù)增強(qiáng)基金、新起點(diǎn)基金、新飛躍基金、
智慧產(chǎn)業(yè)基金、第三產(chǎn)業(yè)基金、紅利基金C、新優(yōu)享基金、價值發(fā)現(xiàn)基金、中證500增強(qiáng)基金、券商
ETF聯(lián)接基金、綠色主題基金、寶豐高等級債券基金、銀行ETF聯(lián)接基金、科技先鋒、寶裕債券的轉(zhuǎn)
換費(fèi)率為轉(zhuǎn)出的基金金額申購轉(zhuǎn)入基金所對應(yīng)的申購費(fèi)率。
十六、基金稅收
本基金及本基金份額持有人依據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
十七、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、本基金的會計年度為公歷每年1月1日至12月31日；
3．如果基金合同生效少于2個月，基金首次募集的會計年度，可以并入下一個會計年度；
4、本基金核算以人民幣為記賬本位幣，記賬單位是人民幣元；
5、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
6、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
7、基金管理人保留完整的會計帳目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報
表；
8、基金托管人定期與基金管理人就基金的會計、報表等進(jìn)行核對。
（二）基金年度審計
1、基金管理人聘請具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金年
度財務(wù)報表進(jìn)行審計。會計師事務(wù)所及其注冊會計師與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立；
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，須事先征得基金管理人同意；
3、基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人（或基金管理
人）同意后可以更換?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在更換會計師事務(wù)所后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定公
告。
十八、基金的信息披露
本基金的信息披露將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有
人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的
規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證監(jiān)會指
定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披
露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
（一）招募說明書
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)售的3日前,將基
金招募說明書登載在指定報刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明
書。。
(二)基金合同、托管協(xié)議
基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報刊上；基金管理人、基金
托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（三）基金產(chǎn)品資料概要
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息?！痘?
金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新
基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
（四）基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售的具體事宜編制
基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報刊和網(wǎng)站上。
(五)基金合同生效公告
基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。
（六）基金收益公告和基金資產(chǎn)凈值公告
1、基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周在指定網(wǎng)站
披露一次每萬份基金日收益及基金七日年化收益率（％）。
2、開放申購/贖回業(yè)務(wù)后，基金管理人將在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、銷售機(jī)構(gòu)
網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的每萬份基金日收益及基金七日年化收益率（％）。
3、基金管理人在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日的
每萬份基金日收益及基金七日年化收益率（％）。
4、暫停公告每萬份基金日收益和基金七日年化收益率（％）的情形：
（1）基金投資所涉及的貨幣市場工具主要交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金財產(chǎn)價值時；
（3）占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障份額持有人的利益，
已決定延遲估值；
（4）如果出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基金
財產(chǎn)的；
（5）中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。
（七）定期報告
定期報告包括基金年度報告、基金中期報告、基金季度報告。
1、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報告中的財務(wù)會計報告需經(jīng)具有證
券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計后，方可披露；
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在指
定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上；
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起十五個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。
4、報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資人持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他投資人
的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資人
的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)
定的特殊情形除外。
5、本基金應(yīng)在年度報告、中期報告中披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、持有份額及
占總份額的比例等信息。
6、本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動
性風(fēng)險分析等。
（八）臨時報告與公告
在基金運(yùn)作過程中發(fā)生如下可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的事件
時，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
3、基金管理人或基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所變更；
4、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金托管人委托
基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
7、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
8、基金管理人或基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過30%以上；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月變更超過50%；
11、基金所投資證券的債務(wù)人出現(xiàn)可能導(dǎo)致不能兌付的重大事件；
12、基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其
有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中
國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
13、本基金開始辦理申購、贖回；
14、基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
15、暫停申購、贖回或轉(zhuǎn)換；
16、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
17、暫停申購、贖回或轉(zhuǎn)換結(jié)束重新開放申購、贖回或轉(zhuǎn)換；
18、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
19、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事
處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處
罰；
20、終止基金合同、基金清算；
21、基金收益分配事項；
22、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售與服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
23、基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值0.5%；
24、根據(jù)《管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定的偏離度達(dá)到一定程度的情形；
25、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
26、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的其
他事項或其他重大事項。
（九）澄清公告
在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份額價格
產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉
后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報
告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊
上。
（十一）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供有用信息
的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息
披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披
露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財產(chǎn)中列支。
（十二）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于
各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（十三）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十九、風(fēng)險揭示
（一）投資于本基金的風(fēng)險
1、市場風(fēng)險
貨幣市場工具價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金財產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要包
括：
（1）政策風(fēng)險
貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對貨幣市場產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致市場價
格波動，從而影響基金收益。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
貨幣市場受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，從而對基金收益產(chǎn)生影響。
（3）利率風(fēng)險
金融市場利率波動會導(dǎo)致貨幣市場的價格和收益率的變動，基金投資于貨幣市場工具，收益水平
會受到利率變化的影響。
（4）購買力風(fēng)險
本基金投資的目的是使基金財產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于貨幣市場工具所獲得
的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而影響基金財產(chǎn)的保值增值。
2、信用風(fēng)險
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，
或者發(fā)行債券公司信息披露不真實、不完整，都可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失和收益變化。
3、詐騙舞弊風(fēng)險
詐騙舞弊風(fēng)險是由于貨幣市場某一參與主體人員或客戶的不誠實、欺騙及不法行為給本基金造成
損失的可能性。
4、份額面值與影子價格偏離風(fēng)險
由于本基金采用固定凈值的計價方法，當(dāng)市場利率出現(xiàn)大的波動，基金的份額面值與影子價格之
間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額的風(fēng)險；或者不得不放棄份額面值，
從而給基金份額持有人帶來損失。
5、流動性風(fēng)險
開放式基金要隨時應(yīng)對投資人的贖回，如果基金財產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時使
基金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時，如果基金財產(chǎn)
變現(xiàn)能力差，可能會產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動性風(fēng)險，可能影響基金份額收益。
6、管理風(fēng)險
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基
金管理人對經(jīng)濟(jì)形勢和證券市場判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會影響基金的
收益水平。
7、操作或技術(shù)風(fēng)險
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運(yùn)作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易的
正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理公司、注冊登記機(jī)構(gòu)、銷
售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
8、合規(guī)性風(fēng)險
指基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)
規(guī)定的風(fēng)險。
9、投資于銀行定期存款的風(fēng)險
基金管理人投資定期存款時，信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等涉
及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。流動性風(fēng)險主要包括基金管理人要求全部提前支取或部分提前支取而
存款行未能及時兌付的風(fēng)險、基金投資定期存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險、因全部提前支取
或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動性方面的風(fēng)險。
10、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損
失。
金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的
風(fēng)險，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)
險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過中國建設(shè)銀行股份有限公司代理銷售，
但是，基金并不是代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)代銷機(jī)構(gòu)擔(dān)?；蛘弑硶?，代銷機(jī)構(gòu)并不能保證其
收益或本金安全。
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
(一)基金合同的變更
1、變更基金合同應(yīng)召開基金份額持有人大會，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議
同意。但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托管人同意后變更
后公布，并報中國證監(jiān)會備案：
（1）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動并屬于基金合同必須遵照進(jìn)行變更的情形；
（2）基金合同的變更并不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化的；
（3）因為當(dāng)事人名稱、注冊地址、法定代表人變更，當(dāng)事人分立、合并等原因?qū)е禄鸷贤瑑?nèi)容
必須作出相應(yīng)變動的。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自持有人大會決議通過后生效，自決議生效
后兩日內(nèi)在指定媒介公告，并在決議生效5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金合同的終止
1、有下列情形之一的，本基金經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個月內(nèi)無
其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境惺芷湓袡?quán)利及義務(wù)；
（3）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個月內(nèi)無
其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
（4）基金合并、撤銷；
（5）中國證監(jiān)會允許的其他情況。
2、基金合同的終止日
基金合同終止時，應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定，對基金進(jìn)行清算。清算報告經(jīng)注冊會計
師審計、律師事務(wù)所確認(rèn)并報中國證監(jiān)會備案后公告。基金合同于公告之日終止。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組
（1）基金合同終止時，成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算；
（2）基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、
律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員；
（3）基金清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法進(jìn)行
必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序
（1）基金合同終止時，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（2）對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估價和變現(xiàn)；
（4）聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計；
（6）將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
（7）參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
（8）公布基金財產(chǎn)清算公告；
（9）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金清算小
組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）至（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清
算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果由基金財產(chǎn)清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會備案后3
個工作日內(nèi)公告。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金管理人的權(quán)利
1）依法募集基金,辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回、轉(zhuǎn)換和登記事宜；
2）自基金合同生效之日起，基金管理人依法管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)；
3）根據(jù)基金合同的規(guī)定，制訂、調(diào)整并公布有關(guān)基金募集、認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)托管、基金轉(zhuǎn)
換、非交易過戶、凍結(jié)、收益分配等方面的業(yè)務(wù)規(guī)則；
4）根據(jù)基金合同的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)，及其他約定和法定的報酬；
5）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，決定本基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式，但基金合同規(guī)定應(yīng)由
基金份額持有人大會批準(zhǔn)的，從其規(guī)定；
6）根據(jù)基金合同的規(guī)定銷售基金份額；
7）依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
8）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了基金合同或國家有關(guān)
法律規(guī)定，致使基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管
理機(jī)構(gòu)，必要時應(yīng)采取措施保護(hù)基金投資人的利益；
9）基金管理人可根據(jù)基金合同的有關(guān)規(guī)定選擇適當(dāng)?shù)幕鸫N機(jī)構(gòu)并有權(quán)依照《銷售辦法》相關(guān)
規(guī)定和代銷協(xié)議對代銷機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查。如果基金管理人認(rèn)為代銷機(jī)構(gòu)的行為違反了
法律法規(guī)、基金合同或代銷協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、基金合同或代銷協(xié)議賦予、給予、規(guī)
定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，包括但不限于停止、終止銷售代理協(xié)議的執(zhí)行，更換
代銷機(jī)構(gòu)，以保護(hù)基金財產(chǎn)的安全和相關(guān)當(dāng)事人的利益；
10）自行擔(dān)任基金注冊登記機(jī)構(gòu)或選擇、更換注冊登記代理機(jī)構(gòu)，辦理基金注冊與過戶登記業(yè)
務(wù)，并按照基金合同對注冊登記代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回、基金轉(zhuǎn)換申請；
12）在法律法規(guī)允許的前提下，依法為基金進(jìn)行融資；
13）根據(jù)基金合同的規(guī)定提名新的基金托管人；
14）法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制訂的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金管理人的義務(wù)
1）依法募集基金，辦理或者委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則，依法管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基
金財產(chǎn)；
5）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和其他業(yè)務(wù)或委托合
格機(jī)構(gòu)代為辦理；
6）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊與過戶登記工作或委托其他機(jī)構(gòu)代理該
項業(yè)務(wù)；
7）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證基金管理人所管理的
基金財產(chǎn)和其固有財產(chǎn)相互獨(dú)立，對管理的不同基金分別管理、分別計賬，進(jìn)行證券投資；
8）除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,不為自己及任何第三方謀取利益；不得轉(zhuǎn)托第三
人運(yùn)作基金財產(chǎn)；
9）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
10）按規(guī)定核算基金收益、計算基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金日收益、基金七日年化收益率并公
告；
11）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金合同等法
律文件的規(guī)定；
12）按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付投資人贖回款項；
13）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
14）編制中期報告和年度報告；
15）嚴(yán)格按照《基金法》、法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定履行信息披露及報告義務(wù)；
16）保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等；除《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
17）依據(jù)基金合同規(guī)定制訂基金收益分配方案，并及時向基金份額持有人分配基金收益；
18）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會，或配合基金托管人、
基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
19）按法律法規(guī)的規(guī)定保存基金財務(wù)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、會計賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
20）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
21）于基金合同終止時，組建并參加基金清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
22）因違反本基金合同規(guī)定致使基金財產(chǎn)受到損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)
賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
23）基金托管人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
24）基金合同不能生效時按規(guī)定退還所募集資金本息、并承擔(dān)募集期間依法產(chǎn)生的合理費(fèi)用；
25）法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。2、基金
托管人的權(quán)利與義務(wù)
(1)基金托管人的權(quán)利
1）依據(jù)本基金合同規(guī)定獲得基金托管費(fèi)；
2）依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人，如認(rèn)為基金管理人違反了基金合同或國
家有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，致使基金財產(chǎn)或基金份額持有人利益產(chǎn)生重大損失的，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，必要時應(yīng)采取措施保護(hù)基金投資人的利益；
3）根據(jù)基金合同的規(guī)定提名新的基金管理人；
4）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作，如托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反基金合同或有
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定的，不予執(zhí)行并向中國證監(jiān)會報告；
5）法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
(2)基金托管人的義務(wù)
1）安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的
專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委
托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按有關(guān)規(guī)定開立基金的資金賬戶和證券賬戶；
7）保守基金的商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等；除《基金法》、基金合同及其他有
關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是
否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托
管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
9）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他資料；
10）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
11）依法辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
12）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金日收益及基金七日年化收益率；
13）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大
會；
17）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
18）基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追
償；
19）法律、法規(guī)、基金合同和依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
(1)基金份額持有人權(quán)利：
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1）按基金合同的規(guī)定取得基金收益；
2）依法監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
3）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
4）申請贖回其持有的基金份額；
5）依照基金合同的規(guī)定，要求召開基金份額持有人大會；
6）按基金合同的規(guī)定出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，就審議事項行使表決權(quán)；
7）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
8）因基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)的過錯導(dǎo)致基金份額持有人損失的求償
權(quán)；
9）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
10）法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件規(guī)定的其他權(quán)利。
(2)基金份額持有人義務(wù)
1）遵守有關(guān)法律法規(guī)和基金合同；
2）繳納基金認(rèn)購、申購、贖回和轉(zhuǎn)換等事宜涉及的款項及規(guī)定的費(fèi)用；
3）在持有的基金份額范圍內(nèi)承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
4）不從事任何有損基金及其他當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決定；
6）返還持有基金份額過程中獲得的不當(dāng)?shù)美?
7）法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他義務(wù)。
(二)基金份額持有人大會
1、基金份額持有人大會由基金份額持有人或基金份額持有人合法的授權(quán)代表共同組成。
2、召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人或基金托管人或持有基金份額10%以上
（含10％，下同）的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同)提議時，應(yīng)
當(dāng)召開基金份額持有人大會：
1）提前終止基金合同；
2)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
3)變更基金類別；
4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
5)變更基金份額持有人大會議事程序；
6）更換基金管理人；
7）更換基金托管人；
8)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)。但根據(jù)法律法規(guī)的要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外
9)本基金與其他基金的合并
10）法律、法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
（2）以下情況不需召開基金份額持有人大會：
1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售與服務(wù)費(fèi)，其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
2）在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
3）因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改；
4）對基金合同的修改不會導(dǎo)致基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
5）基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
6）按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
3、召集人和召集方式
（1）除法律法規(guī)或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時間、地
點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日由基金管理人選擇確定。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；?
管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召
集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要
召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集并確定開會時間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日；
（3）代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基
金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六
十日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開
的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面
決定之日起六十日內(nèi)召開。
（4）代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金
管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持
有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前三十日向中國證監(jiān)會備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，
不得阻礙、干擾。
4、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
(1)召開基金份額持有人大會,召集人必須于會議召開日前30天在指定媒體公告。基金份額持有人大會
通知須至少載明以下內(nèi)容：
1）、會議召開的時間、地點(diǎn)和出席方式；
2）、會議擬審議的主要事項；
3）、會議形式；
4）、議事程序；
5）、有權(quán)出席基金份額持有人大會的權(quán)益登記日；
6）、授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、送達(dá)時間和
地點(diǎn)；
7）、表決方式；
8）、會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
9）、出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
10）、召集人需要通知的其他事項。
(2)采用通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下,由召集人決定通訊方式和書面表決方式,并在會議通知中說
明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表
達(dá)意見的寄交和收取方式。
(3)如召集人為基金管理人,還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)
督；如召集人為基金托管人,則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)
督；如召集人為基金份額持有人,則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對書面表決意
見的計票進(jìn)行監(jiān)督。
5、召開方式
(1)會議方式
1）、基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。
2）、現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席,現(xiàn)場開會時基金管理
人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席。
3）、通訊方式開會指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。
4）、會議的召開方式由召集人確定,但決定轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金管理人更換或基金托管人的更
換、提前終止基金合同的事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
(2)召開基金份額持有人大會的條件：
1、現(xiàn)場開會方式
同時符合以下條件時,可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
1)對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示,有效的基金份額應(yīng)占權(quán)益登記日基金總份額的50%
以上；
2)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人持有基金份額的
憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備,到會者出具的相關(guān)文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會議通知的規(guī)定,
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。
未能滿足上述條件的情況下,則召集人可另行確定并公告重新開會的時間(至少應(yīng)在15個工作日后)和
地點(diǎn),但確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
2、通訊開會方式
在同時符合以下條件時,通訊會議方可舉行：
1)召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后,在兩個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
2)召集人在基金托管人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基金份額持有人的書
面表決意見；
3)本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額應(yīng)占權(quán)益
登記日基金總份額的50%以上；
4)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的其他代表,同時提交的持有基金
份額的憑證符合法律、法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定,并與登記注冊機(jī)構(gòu)記錄相符。
如果開會條件達(dá)不到上述的條件,則召集人可另行確定并公告重新表決的時間(至少應(yīng)在15個工作日
后),且確定有權(quán)出席會議的基金份額持有人資格的權(quán)益登記日不變。
6、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
1）議事內(nèi)容為基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)容以及召集人認(rèn)為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項。
2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%或以上的基金份額持
有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會召集人提交需由基金份額持有人大會審議表
決的提案；也可以在會議通知發(fā)出后向大會召集人提交臨時提案，臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前35天
提交召集人。召集人對于臨時提案應(yīng)當(dāng)在大會召開日前30天公告。
3）對于基金份額持有人提交的提案（包括臨時提案），大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行
審核：
關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律、法
規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述要求的，不
提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應(yīng)當(dāng)在該次
基金份額持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題作出決定。如將其提案進(jìn)行
分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請
基金份額持有人大會作出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。
4)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，如果需要對原有提案進(jìn)行修改，應(yīng)當(dāng)最
遲在基金份額持有人大會召開日前30日公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期
有30日的間隔期。
5)基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決；
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注意事項，確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會決
議。
大會由基金管理人授權(quán)代表主持。在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持
有人和代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主
持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、身份證號
碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等事項。
2）通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30天公布提案，在所通知的表決截止日期第二天在
公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決并形成決議。
（3）基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
7、表決
（1）基金份額持有人所持每份基金份額享有平等的表決權(quán);
（2）基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1）一般決議，對于一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及其代理人所持表決權(quán)的50%以上通
過方為有效，除下列2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過；
2）特別決議
特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人及代理人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方可作出；涉
及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、提前終止基金合同等重大事項必須以特別
決議通過方為有效。
（3）基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決；
（4）采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，符合會議通知規(guī)定的書面
表決意見視為有效表決；表決意見模煳不清或相互矛盾的視為無效表決；
（5）基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表決。
8、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)
在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集
人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主
持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉三名基金份額持有人擔(dān)任監(jiān)
票人。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)，由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以對所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果會議主持人
未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席會議的基金份額持有人或者基金份額持有人代理人對會議主持人宣布的表決
結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，會議主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新
清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限一次。
（2）通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)代表
的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。
9、生效與公告
基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議,召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起五日內(nèi)報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或
者備案?；鸱蓊~持有人大會決定的事項自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異議意見之日起生效。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束力。基金
管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定。
基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起兩日內(nèi)在至少一種指定媒體公告。
(三)基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)清算
1、基金合同的變更
（1）變更基金合同應(yīng)召開基金份額持有人大會，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決
議同意。但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基金托管人同意后變
更后公布，并報中國證監(jiān)會備案：
1)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動并屬于基金合同必須遵照進(jìn)行變更的情形；
2)基金合同的變更并不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化的；
3)因為當(dāng)事人名稱、注冊地址、法定代表人變更，當(dāng)事人分立、合并等原因?qū)е禄鸷?
同內(nèi)容必須作出相應(yīng)變動的。
（2）基金合同變更后應(yīng)報中國證監(jiān)會備案，并在備案后五日內(nèi)公告；基金合同的變更內(nèi)容自公告
之日起生效。
2、本基金合同的終止
（1）有下列情形之一的，本基金經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：
1）基金份額持有人大會決定終止的；
2)基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個月內(nèi)無其
他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境惺芷湓袡?quán)利及義務(wù)；
3)基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個月內(nèi)無其
他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
4)基金合并、撤銷；
5)中國證監(jiān)會允許的其他情況。
（2）基金合同的終止日
基金合同終止時，應(yīng)當(dāng)按照法律、法規(guī)和基金合同規(guī)定，對基金進(jìn)行清算。清算報告經(jīng)注冊會計
師審計、律師事務(wù)所確認(rèn)并報中國證監(jiān)會備案后公告，基金合同于公告之日終止。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組
1）基金合同終止時，成立基金清算小組，基金清算小組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2）基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律
師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。
3）基金清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎逅阈〗M可以依法進(jìn)行必
要的民事活動。
（2）基金財產(chǎn)清算程序
1）基金合同終止時，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
2）對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估價和變現(xiàn)；
4）聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計；
6）將基金清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
7）參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
8）公布基金清算公告；
9）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
（3）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金清算小
組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（4）基金財產(chǎn)按下列順序清償：
1）支付清算費(fèi)用；
2）交納所欠稅款；
3）清償基金債務(wù)；
4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財產(chǎn)未按前款1）至3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（5）基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金清算小組公告；清
算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果由基金財產(chǎn)清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會備案后3
個工作日內(nèi)公告。
（6）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
(四)爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通
過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際
經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為
北京市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
基金合同受中國法律管轄。
(五)基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
本基金合同正本一式八份,除中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)各持兩份外,基金管理人和基金托
管人各持有兩份。每份均具有同等的法律效力。
基金合同的文本文件在編制完成后,將分別置備于基金管理人、基金托管人和代銷機(jī)構(gòu)處,供公眾免費(fèi)
查閱。投資人在支付工本費(fèi)后,可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)印件。
投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
二十二、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
(一)托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)世紀(jì)大道100號上海環(huán)球金融中心58樓
郵政編碼：200120
法定代表人：黃孔威
成立日期：2003年3月7日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003] 19號
組織形式：中外合資經(jīng)營
注冊資本：1.5億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：在中國境內(nèi)從事基金管理、發(fā)起設(shè)立基金；中國證券監(jiān)督委員會（以下簡稱“中國證
監(jiān)會”）批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
2、基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司（簡稱“中國建設(shè)銀行”）
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立日期：2004年9月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼
現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆
借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)
務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
(二)基金托管人與基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督與核查
1、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（1）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，對本基金的投資范圍、基金財產(chǎn)的投資組合比
例、所托管的本基金管理人的所有基金的投資比例、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)
的計提和支付等行為的合規(guī)性、合法性等事項進(jìn)行監(jiān)督和核查。
(2)基金托管人發(fā)現(xiàn)上述事項基金管理人的行為違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形
式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金
托管人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi),基
金托管人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)
事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
(3)基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人上述事項有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時，通知基
金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
2、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（1）根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，基金管理人對基金托管人及時執(zhí)行基金管理人合法合規(guī)的
投資指令、妥善保管基金的全部資產(chǎn)、按時將贖回資金和分紅收益劃入專用清算賬戶、對基金財產(chǎn)實
行分賬管理、擅自動用基金財產(chǎn)等行為進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（2）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知
基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人
發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理
人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未
能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
(3)基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基金托管人限
期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
3、基金托管人與基金管理人在業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查中的配合、協(xié)助
基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、核查?；?
管理人或基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐
等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正的，監(jiān)督方應(yīng)報告中國證監(jiān)
會。
(三)基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應(yīng)安全保管基金的財產(chǎn)。
（2）基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)
置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的獨(dú)立。
（3）除證券交易清算資金外，基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基
金的任何財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商。
（4）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知
基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行
催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)代表基金投資人向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失。
（5）基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)，有
安全保管基金財產(chǎn)的條件，有安全高效的清算、交割系統(tǒng)，有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和
與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施，有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度。
（6）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立
并管理。
（2）基金募集期滿，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人以基金名義開立的
基金銀行賬戶中，同時，在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗資，
出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款事宜。
3、基金資金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的資金賬戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)
的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬?
得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活
動。
（3）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資產(chǎn)的支
付。
4、基金證券賬戶的開立和管理
（1）基金托管人分別在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基金
托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬?
得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以
外的活動。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)
責(zé)。
5、債券托管專戶的開設(shè)和管理
（1）基金合同生效后，由基金管理人向基金托管人提出申請進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借市場進(jìn)行交
易。由基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)規(guī)定，代理本基金在中
央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管與結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。
（2）基金管理人和基金托管人同時代表本基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，正本由
基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金托管人以
基金名義開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2）法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券的保管按照實物證券相關(guān)規(guī)定辦理。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。重大合同包括基金合
同、托管協(xié)議(及其附件)。
(四)基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核
基金日常估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿晒乐岛?，將估值結(jié)果、每萬份基金日收益和基
金七日年化收益率（％）以書面形式報給基金托管人，基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法、時
間、程序進(jìn)行復(fù)核，基金托管人復(fù)核無誤后返回給基金管理人。
基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值、每萬份基金日收益
和基金七日年化收益率(％)計算結(jié)果的準(zhǔn)確性和及時性。
(五)基金份額持有人名冊的登記與保管
基金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制和保管基金份額持有人名冊?；鸷贤铡⒒饳?quán)益登記日、基
金份額持有人大會權(quán)益登記日、每月最后一個交易日、基金合同終止日的基金份額持有人名冊，由基
金注冊登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)編制。
基金管理人對基金份額持有人名冊的保管，按國家法律法規(guī)及證券監(jiān)督管理部門的要求執(zhí)行。
(六)爭議解決方式
1、因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決
的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆
時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力。
2、爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)
地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
3、本協(xié)議受中國法律管轄。
(七)托管協(xié)議的修改與終止
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同
的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，報中國證監(jiān)會備案后生效，須經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)的，經(jīng)其核準(zhǔn)后生
效。
發(fā)生以下情況，托管協(xié)議終止：
1、基金或基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金財產(chǎn)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
二十三、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣擞袡?quán)根據(jù)基金份額持有人的需
要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
投資人更改個人信息資料，請及時到原開立華寶基金賬戶的銷售機(jī)構(gòu)更改。
在從銷售機(jī)構(gòu)獲取準(zhǔn)確的客戶地址、郵編和電子郵箱地址的前提下，基金管理人將負(fù)責(zé)寄送以下
資料：
1、基金投資人對賬單
基金管理人將在每月度結(jié)束后的3個工作日內(nèi)，向已經(jīng)定制了電子對賬單服務(wù)的基金份額持有人
提供電子對賬單。如基金持有人因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對賬單，可撥打我公司客服電話
400-700-5588（免長途話費(fèi)）、400-820-5050（免長途話費(fèi)），按“0”轉(zhuǎn)人工服務(wù)，提供姓名、開戶
證件號碼或基金賬號、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話，客服人員核對信息無誤后，為基金持有人免
費(fèi)郵寄紙質(zhì)對賬單。
2、其他相關(guān)的信息資料
基金管理人以說明或電子形式向投資人寄送基金其他信息資料。
3、其他相關(guān)的信息資料
（二）定期定額投資計劃
1、定義
本基金的＂定期定額投資計劃＂是指投資人可通過本基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)提交申請，約定
每月扣款時間、扣款金額，由指定的銷售機(jī)構(gòu)于每月約定扣款日在投資人指定資金賬戶內(nèi)自動完成扣
款和基金申購申請的一種長期投資方式。投資者在辦理本業(yè)務(wù)的同時，仍然可以進(jìn)行日常申購、贖回
業(yè)務(wù)。
2、適用投資人范圍
本基金的“定期定額投資計劃”僅適用于個人投資者。
3、辦理場所
投資人可在部分代銷機(jī)構(gòu)辦理本基金A類、B類基金份額的“定期定額投資計劃”。投資人可在
本公司直銷中心（包括直銷柜臺、直銷e網(wǎng)金）及公司指定的電子交易平臺辦理本基金E類基金份額
的“定期定額投資計劃”。
本公司新增其他銷售機(jī)構(gòu)開辦此業(yè)務(wù)時，將另行公告。
4、辦理方式
（1）凡申請辦理本基金“定期定額投資計劃”的投資人須首先開立華寶基金管理有限公司基金賬
戶，具體開戶程序請遵循本基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定；
（2）投資人可攜帶本人有效身份證件、本人指定資金賬戶卡到本基金指定的銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)柜面申
請辦理本基金的“定期定額投資計劃”，具體辦理程序請遵循該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定。
5、撤銷方式
投資人辦理“定期定額投資計劃”的撤銷，須按照銷售機(jī)構(gòu)的要求攜帶相關(guān)材料到指定基金銷售
網(wǎng)點(diǎn)柜面提出申請。
（三）在線服務(wù)
基金管理人利用自己的網(wǎng)站（www.fsfund.com）為基金投資人提供與基金經(jīng)理（或投資顧問）的
在線交流服務(wù)以及網(wǎng)上查詢服務(wù)。目前，基金管理人已經(jīng)開始提供網(wǎng)上交易服務(wù)。
（四）資訊服務(wù)
1、投資人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶份額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打華
寶基金管理有限公司如下電話：
電話呼叫中心：021—38924558（未開通4007電話地區(qū)）、4007005588、4008205050，該電話可
轉(zhuǎn)人工座席。
直銷中心電話：021-38505731、021-38505732
傳真：021-50499663、50988055
2、互聯(lián)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.fsfund.com
電子信箱：fsf@fsfund.com
(五)客戶投訴和建議處理
投資人可以通過基金管理人提供的呼叫中心人工座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對基金管理
人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投資人還可以通過代銷對該代銷機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)
行投訴。
二十四、其他應(yīng)披露事項
本報告期內(nèi)，本基金在指定媒介刊登的公告如下：
公告日期 公告名稱
2025/04/25 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
2025/04/23 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/04/22 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金2025年第1季度報告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/04/16 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2025/04/09 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2025/04/08 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/04/01 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2025/04/01 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報告提示性公告
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年 度）
2025/03/31 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金2024年年度報告
2025/03/26 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2025/03/20 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金在部分渠道恢復(fù)大額申購（含定 投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2025/03/19 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2025/03/17 關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金A類份額暫停通過平安證券股份有限公司申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn) 入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
2025/03/13 華寶基金管理有限公司關(guān)于客服系統(tǒng)維護(hù)的通知
2025/03/12 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2025/03/05 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2025/03/03 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2025/02/26 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2025/02/10 華寶基金管理有限公司直銷網(wǎng)上交易定期定額業(yè)務(wù)協(xié)議更新提示
2025/02/05 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2025/01/27 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增申港證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/01/23 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2025/01/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2025/01/22 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金2024年第4季度報告
2025/01/22 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增上海云灣基金銷售有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2025/01/10 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2025/01/02 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/12/30 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金在部分銷售機(jī)構(gòu)暫停大額申購 （含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2024/12/27 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金在招商銀行招贏通平臺恢復(fù)大額 申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2024/12/18 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金在興業(yè)銀行銀銀平臺恢復(fù)大額申 購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2024/12/16 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金在直銷渠道恢復(fù)大額申購（含定 投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2024/12/14 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金A類基金份額及B類基金份額在興業(yè)銀行銀銀平臺暫停申 購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)的公告
2024/12/10 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增英大證券有限責(zé)任公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2024/12/02 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/11/26 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增民商基金銷售(上海)有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2024/11/12 投資者安全意識教育
2024/11/12 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2024/11/01 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會計師事務(wù)所公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/10/25 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金2024年第3季度報告
2024/10/09 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2024/10/08 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/09/27 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2024/09/26 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2024/09/19 華寶基金管理有限公司關(guān)于客服系統(tǒng)維護(hù)的通知
2024/09/12 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2024/09/02 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/08/30 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金2024年中期報告
2024/08/30 華寶基金管理有限公司旗下部分基金中期報告提示性公告
2024/08/23 關(guān)于提醒投資者注意防范不法分子冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動的特 別提示公告
2024/08/21 華寶基金管理有限公司關(guān)于持續(xù)完善客戶身份信息的公告
2024/08/07 關(guān)于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動的特別提示公告
2024/08/01 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/07/31 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級管理人員變更公告
2024/07/19 關(guān)于暫停辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的通知
2024/07/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/07/19 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金2024年第2季度報告
2024/07/01 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/06/28 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2024/06/03 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/05/31 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2024/05/31 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金招募說明書（更新）
2024/05/24 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增中國郵政儲蓄銀行股份有限公司（“郵你同贏”平 臺）為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2024/05/08 華寶基金管理有限公司關(guān)于轉(zhuǎn)讓華寶資產(chǎn)管理（香港）有限公司股權(quán)的公告
2024/05/06 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/04/25 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2024/04/22 華寶基金管理有限公司關(guān)于終止深圳市金海九州基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān) 銷售業(yè)務(wù)的公告
2024/04/19 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金2024年第1季度報告
2024/04/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/04/01 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/03/29 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報告提示性公告
2024/03/29 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金2023年年度報告
2024/03/05 華寶基金關(guān)于旗下部分基金新增華源證券股份有限公司為代銷機(jī)構(gòu)的公告
2024/03/01 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/02/29 華寶基金管理有限公司關(guān)于公司董事變更的公告
2024/02/05 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金調(diào)整大額申購（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）金額上限的公告
2024/02/01 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
2024/01/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報告提示性公告
2024/01/19 華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金2023年第4季度報告
2024/01/02 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金收益結(jié)轉(zhuǎn)的公告
二十五、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書公布后，分別置備于基金管理人和基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
二十六、備查文件
備查文件包括：
(一)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金募集的文件
(二)《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金合同》
(三)《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金托管協(xié)議》
(四)《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
(五)法律意見書
(六)基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照和公司章程
(七)基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照
(八)中國證監(jiān)會要求的其他文件
其中，《基金合同》和《基金托管協(xié)議》存放在基金管理人和基金托管人處；其余備查文件存放
在基金管理人處。
投資人可在營業(yè)時間免費(fèi)到存放地點(diǎn)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。投資人可以通過基金管理
人網(wǎng)站，查閱或下載基金合同、招募說明書、托管協(xié)議及基金的各種定期和臨時公告。
華寶基金管理有限公司
2025年6月21日
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金招募說明書（更新）2025年定期更新.pdf