華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金（B類份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年06月20日
送出日期：2025年06月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華寶現(xiàn)金寶貨幣基金主代碼240006
下屬基金簡稱華寶現(xiàn)金寶貨幣B下屬基金代碼240007
華寶基金管理有中國建設(shè)銀行股份有
基金管理人基金托管人
限公司限公司
上市交易所
基金合同生效日2005年03月31日-
及上市時(shí)間
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2021年03月09日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理厲卓然
證券從業(yè)日期2013年04月01日
開始擔(dān)任本基金
2023年02月07日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理蔣文玲
證券從業(yè)日期2006年05月17日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo)保持本金的安全性和基金財(cái)產(chǎn)的流動性，追求高于比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
本基金主要投資于貨幣市場工具，包括現(xiàn)金、一年以內(nèi)（含一年）的銀行
定期存款、大額存單、剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的
投資范圍
債券、期限在一年以內(nèi)（含一年）的債券回購、中央銀行票據(jù)，經(jīng)中國證監(jiān)
會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
研究宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及利率變動趨勢，確定投資組合平均久期。在滿足投資
組合平均久期的條件下，充分考慮相關(guān)品種的收益性、流動性、信用等級，
主要投資策略確定組合配置。利用現(xiàn)代金融分析方法和工具，優(yōu)化組合配置效果，實(shí)現(xiàn)組
合增值。采用均衡分布、滾動投資、優(yōu)化期限配置等方法，加強(qiáng)流動性管
理。實(shí)時(shí)監(jiān)控各品種利率變動，捕捉無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會。
業(yè)績比較基準(zhǔn)同期7天通知存款利率(稅后)
本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風(fēng)險(xiǎn)的品種,其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
益率都低于股票、債券和混合型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
本基金份額類別不收取申購費(fèi)、贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.33%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用48,000會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
份額持有人大會費(fèi)用、基金的證券交易費(fèi)用、基
金的銀行匯劃費(fèi)用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護(hù)
費(fèi)用等費(fèi)用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明
書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期0.44%
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)
應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時(shí)關(guān)注基金管理人出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性的意見不必
然一致，基金管理人的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保
證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征與基金風(fēng)險(xiǎn)等級因考慮因素不同而存在差異。投資者
應(yīng)了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力謹(jǐn)慎決策
并自行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、市場風(fēng)險(xiǎn)：貨幣市場工具價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金財(cái)產(chǎn)
產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金還將面臨：信用風(fēng)險(xiǎn)、詐騙舞弊風(fēng)險(xiǎn)、份額面值與影子價(jià)格偏離風(fēng)險(xiǎn)、流動
性風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、投資于銀行定期存款的風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)
險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯
后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲得基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金基金合同》、《華寶現(xiàn)金寶貨幣市場基金托管協(xié)議》、《華寶
現(xiàn)金寶貨幣市場基金招募說明書》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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