博時保證金實(shí)時交易型貨幣市場基金（博時保證金貨幣ETF）基金產(chǎn)品資料概要更新
博時保證金實(shí)時交易型貨幣市場基金（博時保證金貨幣ETF）基金
產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年6月25日
送出日期：2025年6月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 博時保證金貨幣ETF 基金代碼 511860
下屬基金簡稱 博時保證金貨幣ETF 下屬基金代碼 511860
基金管理人 博時基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日 2014-11-25 上海證券交易所 2014-12-09
期
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金
2017-04-26
經(jīng)理的日期
魯邦旺
證券從業(yè)日期 2010-01-01
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金基金
2024-03-12
經(jīng)理的日期
魏楨
證券從業(yè)日期 2008-07-17
場內(nèi)簡稱 博時貨幣
擴(kuò)位簡稱 保證金貨幣ETF
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一) 投資目標(biāo)與投資策略
敬請投資者閱讀更新的《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在保持相對低風(fēng)險和相對高流動性的前提下獲得高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的回報。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含
一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會及/或中國
投資范圍
人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金在資產(chǎn)配置時應(yīng)充分考慮各類資產(chǎn)的收益性、流動性及風(fēng)險性特征。在風(fēng)險與收
益的配比中，力求降低各類風(fēng)險，并爭取在控制投資組合良好流動性的基礎(chǔ)上為投資者
主要投資策略
獲取穩(wěn)定的收益。主要投資策略有：資產(chǎn)配置策略、利率策略、回購配置策略、個券選
擇策略、銀行定期存款投資策略和流動性管理策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 七天通知存款稅后利率
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的較低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險和預(yù)期
風(fēng)險收益特征
收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二) 投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-03-31
62.79% 固定收益投資
20.92% 買入返售金融
資產(chǎn)
16.29% 銀行存款和結(jié)
算備付金合計
0.00% 其他資產(chǎn)
(三) 最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 2.9087% 2.3753% 3.4060% 3.1411% 2.1724% 1.7212% 1.7856% 1.4167% 1.8459% 1.6043%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一） 基金銷售相關(guān)費(fèi)用
場內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收費(fèi)為準(zhǔn)。
申購費(fèi)：
本基金A類基金份額不收取申購費(fèi)
贖回費(fèi)：
除基金合同約定的特殊情形下收取強(qiáng)制性贖回費(fèi)外，本基金不收取贖回費(fèi)。
（二） 基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 固定比例 0.30% 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 固定比例 0.09% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 固定比例 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用 80,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金
其他費(fèi)用 份額持有人大會費(fèi)用等，詳見招募說明書或其
更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以
基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三） 基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率 0.64%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)
為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關(guān)注本公司出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)
關(guān)于適當(dāng)性的意見不必然一致，本公司的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
基金合同中關(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，
結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷
售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金特有風(fēng)險
本基金兼具貨幣市場基金及場內(nèi)交易基金的風(fēng)險特征：
（1）貨幣市場基金風(fēng)險特征
1）本基金投資于金融市場的貨幣工具，基金收益受貨幣市場流動性及市場利率波動的影響較大，一方面，貨
幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交易量不足可
能使基金面臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影響基
金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。
2）本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值固定，每日分配收益。但投資者購買本基金并不等于將資金作為
存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負(fù)值，存
在虧損的可能。
（2）場內(nèi)交易基金的風(fēng)險特征
1）本基金A類基金份額在上海證券交易所上市交易，對于選擇買賣的投資人而言，交易費(fèi)用和二級市場流動
性等因素都會在一定程度上影響投資人的投資收益。如本基金銷售機(jī)構(gòu)未免除本基金的交易費(fèi)用，則會降低投資人
的投資收益；另外，二級市場的價格受供需關(guān)系的影響，可能高于或低于基金的A類基金份額凈值，形成溢價交易
或折價交易。當(dāng)溢價交易時，買入A類基金份額的投資人以高于A類基金份額凈值的價格買入本基金，投資收益
可能減少；當(dāng)折價交易時，賣出A類基金份額的投資人以低于A類基金份額凈值的價格賣出本基金，投資收益可
能減少。
2）無法贖回本基金的風(fēng)險
由于上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對本基金當(dāng)日的場內(nèi)贖回申請進(jìn)行總量控制，所以投資人可能面
臨無法及時贖回本基金的風(fēng)險。
2、本基金普通風(fēng)險：市場風(fēng)險（政策風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險、收益波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、通貨膨脹風(fēng)險、再投
資風(fēng)險等）、管理風(fēng)險（決策風(fēng)險、操作風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、估值風(fēng)險等）、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險和其他
風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新。其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每
年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，
敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.bosera.com][客服電話：95105568]
(1)基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
(2)定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
(3)基金份額凈值
(4)基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
(5)其他重要資料
六、其他情況說明
爭議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商
未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有
效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承
擔(dān)。
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