華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金
招募說明書（更新）
2025年定期更新
基金管理人：華寶基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
【重要提示】
本基金根據(jù)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可［2012］1651號(hào)的注冊(cè)，進(jìn)行募集。
基金管理人保證《華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》(以下簡(jiǎn)稱“招募說明書”或
“本招募說明書”)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基
金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒
有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金
前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、
社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理
人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)。另外，本基金在上海證券交易所上市交易，對(duì)于選擇
買賣的投資人而言，交易費(fèi)用和二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性等因素都會(huì)在一定程度上影響投資人的投資收益。由
于貨幣基金的每日收益有限，交易費(fèi)用會(huì)降低投資人的投資收益；另外，二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格受供需關(guān)系
的影響，可能高于或低于基金的份額凈值，形成溢價(jià)交易或折價(jià)交易。當(dāng)溢價(jià)交易時(shí)，買入份額的投
資人以高于面值的價(jià)格買入本基金，投資收益減少，而賣出份額的投資人以高于面值的價(jià)格賣出本基
金，投資收益增加；當(dāng)折價(jià)交易時(shí)，買入份額的投資人以低于面值的價(jià)格買入本基金，投資收益增
加，而賣出份額的投資人以低于面值的價(jià)格賣出本基金，投資收益減少。由于上海證券交易所可根據(jù)
基金管理人的要求對(duì)本基金當(dāng)日的贖回申請(qǐng)進(jìn)行總量控制，所以投資人可能面臨無法及時(shí)贖回本基金
的風(fēng)險(xiǎn)。
在目前結(jié)算規(guī)則下，T日買入的基金份額，當(dāng)日可賣出和贖回；T日申購(gòu)的基金份額，T+2日可賣
出和贖回。
投資者在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》基金產(chǎn)品資料概
要，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能
力相適應(yīng)。
基金的過往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資于本
基金一定盈利，也不保證最低收益。
本次更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年4月30日；有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為
2025年3月31日，數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人申購(gòu)本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
目 錄
一、緒言 ............................................................................... 1
二、釋義 ............................................................................... 2
三、基金管理人 ......................................................................... 6
四、基金托管人 ........................................................................ 12
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) ...................................................................... 15
六、基金的募集 ........................................................................ 18
七、基金合同生效 ...................................................................... 19
八、基金份額的折算與變更登記 .......................................................... 20
九、基金份額的交易 .................................................................... 21
十、基金份額的申購(gòu)與贖回 .............................................................. 22
十一、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換 .................................................. 29
十二、基金的投資 ...................................................................... 31
十三、基金的業(yè)績(jī) ...................................................................... 43
十四、基金財(cái)產(chǎn) ........................................................................ 45
十五、基金資產(chǎn)估值 .................................................................... 46
十六、基金收益與分配 .................................................................. 51
十七、基金的費(fèi)用與稅收 ................................................................ 53
十八、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) ................................................................ 55
十九、基金的信息披露 .................................................................. 56
二十、風(fēng)險(xiǎn)揭示 ........................................................................ 62
二十一、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算 ............................................ 65
二十二、基金合同的內(nèi)容摘要 ............................................................ 68
二十三、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要 .......................................................... 81
二十四、對(duì)基金份額持有人的服務(wù) ........................................................ 93
二十五、其他應(yīng)披露事項(xiàng) ................................................................ 95
二十六、招募說明書存放及查閱方式 ...................................................... 98
二十七、備查文件 ...................................................................... 99
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》(以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”)、《公開募集
證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡(jiǎn)
稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦
法》”)、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《管理辦法》”）、《公開募集開放式證券投
資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性規(guī)定》”）、其他有關(guān)規(guī)定及《華寶現(xiàn)金添益交
易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同》(以下簡(jiǎn)稱“基金合同”)編寫。
本招募說明書闡述了華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率等與投資
人投資決策有關(guān)的必要事項(xiàng)，投資人在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本招募說明書。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資于本
基金一定盈利，也不保證最低收益。投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或
者存款類金融機(jī)構(gòu)。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、
準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明資料申請(qǐng)募集的。本招募說明書由本基金管理人解釋。本基金
管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何
解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、
義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基
金合同。
二、釋義
本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金
2.基金管理人：指華寶基金管理有限公司
3.基金托管人：指中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
4.基金合同：指《華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)本基金合同的任何有效修訂
和補(bǔ)充
5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金托
管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6.招募說明書或本招募說明書：指《華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
8.基金份額發(fā)售公告：指《華寶興業(yè)現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金份額發(fā)售公告》
9.法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行政規(guī)章
以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10.《基金法》：指《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11.《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12.《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂
13.《運(yùn)作辦法》：指《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14．《管理辦法》：指《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15.《流動(dòng)性規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不
時(shí)做出的修訂
16.中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
17.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
18.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，包括基
金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19.個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20.機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法注冊(cè)登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織
21.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)實(shí)有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國(guó)境內(nèi)證券市場(chǎng)的中
國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
22.投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)
買證券投資基金的其他投資人的合稱
23.基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24.基金銷售業(yè)務(wù)：指銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份額的申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)
25.銷售機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格并與基
金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指銷售機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)
27.注冊(cè)登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人證券賬戶的
建立和管理、基金份額注冊(cè)登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基
金份額持有人名冊(cè)等
28.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)：本基金A類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)指中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，B類
基金份額、D類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)指華寶基金管理有限公司
29.證券賬戶：指中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海人民幣普通股票賬戶或證券投資基金賬戶
30.基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人向中國(guó)證
監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期
31.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
32.基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過3個(gè)月
33.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34.工作日：指上海證券交易所的正常交易日
35.T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的工作日
36.T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
37.開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
38.交易時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
39.認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
40.申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為
41.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金
的行為
42.基金份額折算: 基金合同生效后，基金管理人根據(jù)基金合同規(guī)定將投資者的基金份額進(jìn)行變更
登記的行為
43.上市交易：指基金合同生效后，基金管理人根據(jù)規(guī)定向上海證券交易所申請(qǐng)A類基金份額的上
市。申請(qǐng)成功后，投資者可在上海證券交易所進(jìn)行本基金A類基金份額的買入和賣出操作
44.元：指人民幣元
45.流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的
資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取
的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可
的特殊情形或另有規(guī)定的除外
46.基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息以及其他
收入，因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益
47.每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指A類基金份額折算后，按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每百份基金份額的日已
實(shí)現(xiàn)收益
48.每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指B類基金份額、D類基金份額按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額
的日已實(shí)現(xiàn)收益
49.七日年化收益率：指最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率
50.攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與
折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
51.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)
值總和
52.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
53.基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值、A類基金份額每百
份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類
基金份額七日年化收益率的過程
54.收益賬戶：指本基金為A類基金份額投資人分配的虛擬賬戶，用于登記投資人基金份額的累計(jì)
未付收益
55.場(chǎng)內(nèi)：指通過上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會(huì)員單位利用交易所交易系統(tǒng)辦理基金份
額申購(gòu)、贖回和上市交易的場(chǎng)所。通過該等場(chǎng)所辦理基金份額的申購(gòu)、贖回也稱為場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)贖
回
56.場(chǎng)外：指不通過場(chǎng)內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所。通過該等場(chǎng)所辦理基金份額
的申購(gòu)、贖回也稱為場(chǎng)外申購(gòu)、場(chǎng)外贖回
57.指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金
管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
58.不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
基金管理人：華寶基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)上海環(huán)球金融中心58樓
法定代表人：黃孔威
總經(jīng)理：向輝
成立日期：2003年3月7日
注冊(cè)資本：1.5億元人民幣
電話：021-38505888
聯(lián)系人：章希
股權(quán)結(jié)構(gòu)：中方股東華寶信托有限責(zé)任公司持有51%的股份，外方股東 Warburg Pincus Asset
Management, L.P.持有29%的股份，中方股東江蘇省鐵路集團(tuán)有限公司持有20%的股份。
(二) 主要人員情況
1、董事會(huì)信息
黃孔威先生，董事長(zhǎng)，碩士。曾任職于寶鋼集團(tuán)計(jì)財(cái)部和資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)部、寶武集團(tuán)下屬公司，曾兼
任中國(guó)太保非執(zhí)行董事、興業(yè)銀行監(jiān)事、興業(yè)銀行董事、長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)董事等。現(xiàn)任華寶基金管理有
限公司黨委書記、董事長(zhǎng)。
向輝先生，董事，碩士。曾在武漢長(zhǎng)江金融審計(jì)事務(wù)所任副所長(zhǎng)、在長(zhǎng)盛基金管理有限公司市場(chǎng)
部任職。2002年加入華寶基金管理有限公司，先后擔(dān)任公司清算登記部總經(jīng)理、營(yíng)運(yùn)副總監(jiān)、營(yíng)運(yùn)總
監(jiān)、副總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司總經(jīng)理。
朱莉麗女士，董事，碩士。曾就職于美林投資銀行部、德意志銀行投資銀行部。現(xiàn)任上海華平私
募基金管理有限公司董事總經(jīng)理，兼任河南中原消費(fèi)金融股份有限公司董事，神策網(wǎng)絡(luò)科技（北京）
有限公司董事。
盧余權(quán)先生，董事，學(xué)士。曾任江蘇省交通廳公路局副局長(zhǎng)、江蘇省鐵路辦公室規(guī)劃計(jì)劃處處
長(zhǎng)?，F(xiàn)任江蘇省鐵路集團(tuán)有限公司副總經(jīng)理、黨委委員、總法律顧問，新陸橋（連云港）碼頭有限公
司董事、副董事長(zhǎng)，寧杭鐵路有限責(zé)任公司董事、副董事長(zhǎng)。
王燦先生，獨(dú)立董事，碩士。曾先后任復(fù)星國(guó)際有限公司及復(fù)星集團(tuán)執(zhí)行董事、高級(jí)副總裁兼首
席發(fā)展官(CGO)、首席財(cái)務(wù)官(CFO)及投資管理中心總經(jīng)理等職務(wù)，并曾任職于金蝶軟件（中國(guó)）有限
公司、普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所、渣打銀行（中國(guó)）有限公司、華住酒店集團(tuán)?，F(xiàn)任中國(guó)總會(huì)計(jì)師
協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)，兼任亞朵生活控股有限公司獨(dú)立董事、重慶小米消費(fèi)金融有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事、清
晰醫(yī)療集團(tuán)控股有限公司獨(dú)立非執(zhí)行董事。
許多奇女士，獨(dú)立董事，博士。曾先后任中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)法學(xué)院助教、講師，上海交通大學(xué)法
學(xué)院講師、副教授、教授、博導(dǎo)，美國(guó)哈佛大學(xué)法學(xué)院富布萊特高級(jí)訪問學(xué)者，紐約大學(xué)法學(xué)院
“Hauser”全球研究員，杜克大學(xué)、新南威爾士大學(xué)等國(guó)際頂尖法學(xué)院的高級(jí)訪問學(xué)者?，F(xiàn)任復(fù)旦大
學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師，復(fù)旦大學(xué)數(shù)字經(jīng)濟(jì)法治研究中心主任和智慧法治重點(diǎn)實(shí)驗(yàn)室負(fù)責(zé)人，上
海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院兼聘教授；兼任桂林銀行股份有限公司獨(dú)立董事、中儲(chǔ)發(fā)展股份有限公
司獨(dú)立董事，法律與國(guó)際事務(wù)委員會(huì)（FLIA）委員及項(xiàng)目主任、東南大學(xué)兼職博導(dǎo)、中國(guó)科學(xué)技術(shù)法
學(xué)會(huì)常務(wù)理事、中國(guó)法學(xué)會(huì)財(cái)稅法學(xué)會(huì)常務(wù)理事、最高人民法院中國(guó)司法大數(shù)據(jù)研究院互聯(lián)網(wǎng)司法研
究中心專家?guī)斐蓡T、上海市政府首批立法專家、中共浦東新區(qū)委員會(huì)法律顧問、中國(guó)（上海）自貿(mào)試
驗(yàn)區(qū)管委會(huì)法律顧問等職務(wù)。
周波女士，獨(dú)立董事，博士。曾任上海財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院助理教授、會(huì)計(jì)學(xué)院院長(zhǎng)助理?，F(xiàn)任上
海財(cái)經(jīng)大學(xué)會(huì)計(jì)學(xué)院副教授、博士生導(dǎo)師，會(huì)計(jì)學(xué)院副院長(zhǎng)。并為中國(guó)總會(huì)計(jì)師協(xié)會(huì)財(cái)務(wù)管理專業(yè)委
員會(huì)委員、中國(guó)商業(yè)會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)智能財(cái)務(wù)分會(huì)副會(huì)長(zhǎng)；兼任上海漢鐘精機(jī)股份有限公司、上海新相微電
子股份有限公司等公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會(huì)信息
丘鍵先生，監(jiān)事會(huì)主席，碩士。曾先后就職于中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)、中國(guó)銀聯(lián)股份有限公
司、金融網(wǎng)關(guān)信息服務(wù)有限公司、國(guó)網(wǎng)英大投資管理有限公司?，F(xiàn)任北京華平投資咨詢有限公司戰(zhàn)略
總監(jiān)。
黃洪永先生，監(jiān)事，碩士。曾任寶鋼集團(tuán)規(guī)劃部、管理創(chuàng)新部綜合主管，寶鋼工程黨委組織部、
人力資源部部長(zhǎng)，廣東鋼鐵集團(tuán)規(guī)劃部副部長(zhǎng)，廣東寶鋼置業(yè)副總經(jīng)理，寶鋼集團(tuán)人事效率總監(jiān)、領(lǐng)
導(dǎo)力發(fā)展總監(jiān)，中國(guó)寶武集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)力發(fā)展總監(jiān)，中國(guó)寶武鋼鐵集團(tuán)產(chǎn)業(yè)金融黨工委副書記、紀(jì)工委書
記?，F(xiàn)任華寶投資有限公司總經(jīng)理、黨委副書記，兼任華寶信托有限責(zé)任公司監(jiān)事，長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)股
份有限公司董事。
陸曉霞女士，職工監(jiān)事，本科。曾任華寶信托計(jì)財(cái)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，華寶投資審計(jì)監(jiān)察法務(wù)
部部長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部部長(zhǎng)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部資深風(fēng)險(xiǎn)分析師。
胡孟超先生，職工監(jiān)事，碩士。曾任永贏基金管理有限公司、永贏資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)察稽核助
理?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司合規(guī)審計(jì)部法務(wù)主管。
3、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員
向輝先生，總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。
呂笑然先生，副總經(jīng)理，本科。曾在寶鋼集團(tuán)戰(zhàn)略發(fā)展部、重大工程項(xiàng)目部、經(jīng)濟(jì)管理研究院等
任職，曾任寶鋼集團(tuán)有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)，中國(guó)寶武鋼鐵集團(tuán)有限公司戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)、規(guī)劃投資總
監(jiān)。2021年7月加入華寶基金管理有限公司任黨委委員、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總監(jiān)，現(xiàn)任華寶基金管理有限
公司副總經(jīng)理。
周雷先生，督察長(zhǎng)，碩士。曾任職于中國(guó)機(jī)械設(shè)備進(jìn)出口總公司、北京證監(jiān)局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)，曾
任華寶證券有限責(zé)任公司首席風(fēng)險(xiǎn)官、合規(guī)總監(jiān)?，F(xiàn)任華寶基金管理有限公司督察長(zhǎng)。
李孟恒先生，首席信息官，碩士。曾在T.A. Consultanted LTD.從事開發(fā)及技術(shù)管理工作。
2002年參與華寶基金管理有限公司籌備工作，后歷任信息技術(shù)部資深系統(tǒng)工程師、部門副總經(jīng)理，營(yíng)
運(yùn)副總監(jiān)兼信息技術(shù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席信息官。
周晶先生，首席投資官，博士。先后在德亞投資(美國(guó))、華寶基金、匯豐證券(美國(guó))從事風(fēng)險(xiǎn)管
理、投資研究等工作。 2011 年 6 月再次加入華寶基金管理有限公司，歷任首席策略分析師、策略部
總經(jīng)理、海外投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理兼國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理，現(xiàn)任華寶基金管理有限公司首席
投資官。
4、本基金基金經(jīng)理
高文慶，碩士。2010年7月加入華寶基金管理有限公司，先后擔(dān)任助理風(fēng)險(xiǎn)分析師、助理產(chǎn)品經(jīng)
理、信用分析師、高級(jí)信用分析師、基金經(jīng)理助理等職務(wù)。2017年3月至2023年2月任華寶現(xiàn)金寶
貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理，2017年3月至2023年8月任華寶新起點(diǎn)靈活配置混合型證券投資基金基金
經(jīng)理，2019年3月起任華寶中短債債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理，2019年5月起任華寶寶怡純
債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2019年7月起任華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理，2019
年9月起任華寶政策性金融債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2024年6月起任華寶浮動(dòng)凈值型發(fā)起式
貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理，2024年7月起任華寶寶嘉30天持有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
厲卓然，碩士。曾在華宸未來基金管理有限公司擔(dān)任產(chǎn)品經(jīng)理。2014年9月加入華寶基金管理有
限公司，先后擔(dān)任交易員、高級(jí)交易員、基金經(jīng)理助理等職務(wù)。2021年3月起任華寶現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)
基金基金經(jīng)理，2022年6月起任華寶中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理，2022
年12月起任華寶寶通30天持有期短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理，2023年10月起任華寶現(xiàn)金添
益交易型貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理。
5、固收投決會(huì)信息
周晶先生，華寶基金管理有限公司首席投資官、國(guó)際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
李棟梁先生，華寶基金管理有限公司固定收益投資總監(jiān)、混合資產(chǎn)部總經(jīng)理、固定收益部總經(jīng)
理、基金經(jīng)理。
蔣文玲女士，華寶基金管理有限公司固定收益投資副總監(jiān)、混合資產(chǎn)部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金在運(yùn)作過程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性
風(fēng)險(xiǎn)、信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和事件風(fēng)險(xiǎn)（如災(zāi)難）。
針對(duì)上述各種風(fēng)險(xiǎn)，本公司建立了一套完整的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具體包括以下內(nèi)容：
（1）搭建風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境。具體包括制定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、目標(biāo)，設(shè)置相應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)、建立清晰的
責(zé)任線路和報(bào)告渠道、配備適當(dāng)?shù)娜肆Y源、開發(fā)適用的技術(shù)支持系統(tǒng)等內(nèi)容。
（2）識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)。辨識(shí)公司運(yùn)作和基金管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）分析風(fēng)險(xiǎn)。檢查存在的控制措施，分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其引起的后果并將風(fēng)險(xiǎn)歸類。
（4）度量風(fēng)險(xiǎn)。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的度量手段。定性的度量
是把風(fēng)險(xiǎn)水平劃分為若干級(jí)別，每一種風(fēng)險(xiǎn)按其發(fā)生的可能性與后果的嚴(yán)重程度分別進(jìn)入相應(yīng)的級(jí)
別。定量的方法則是設(shè)計(jì)一些風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，測(cè)量其數(shù)值的大小。
（5）處理風(fēng)險(xiǎn)。將風(fēng)險(xiǎn)水平與既定的標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)比，對(duì)于那些級(jí)別較低、在公司所定標(biāo)準(zhǔn)范圍以內(nèi)
的風(fēng)險(xiǎn)，控制相對(duì)寬松一點(diǎn)，但仍加以定期監(jiān)控，以防其超過預(yù)定標(biāo)準(zhǔn)；而對(duì)較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則制
定適當(dāng)?shù)目刂拼胧?；?duì)于一些后果可能極其嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)，則除了嚴(yán)格控制以外，還準(zhǔn)備了相應(yīng)的應(yīng)急
處理措施。
（6）監(jiān)視與檢查。對(duì)已有的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視，并定期評(píng)價(jià)其管理績(jī)效，在必要時(shí)結(jié)合
新的需求加以改變。
（7）報(bào)告與咨詢。建立風(fēng)險(xiǎn)管理的報(bào)告系統(tǒng)，使公司股東、公司董事會(huì)、公司高級(jí)管理人員及監(jiān)
管部門及時(shí)而有效地了解公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況，并尋求咨詢意見。
2、內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制原則
合規(guī)性原則。內(nèi)部控制機(jī)制應(yīng)符合法律和監(jiān)管要求，規(guī)范和促使公司經(jīng)營(yíng)管理及公司員工執(zhí)業(yè)行
為符合法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，以及行業(yè)普遍遵守的職業(yè)道德和行為。
健全性原則。內(nèi)部控制機(jī)制必須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)崗位，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)
行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過設(shè)置科學(xué)清晰的操作流程，結(jié)合程序控制，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)部控
制制度的有效執(zhí)行。
獨(dú)立性原則。公司必須在精簡(jiǎn)高效的基礎(chǔ)上設(shè)立能充分滿足公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作需要的部門和崗位，各
部門和崗位在職能上保持相對(duì)獨(dú)立性；公司自有資產(chǎn)、各項(xiàng)受托資產(chǎn)分離運(yùn)作，獨(dú)立進(jìn)行。
相互制約原則。部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約，并通過切實(shí)可行的相互制衡措施來
消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)。
防火墻原則。公司基金管理、交易、清算登記、信息技術(shù)、研究、市場(chǎng)營(yíng)銷等相關(guān)部門，應(yīng)當(dāng)在
物理上和制度上適當(dāng)隔離；對(duì)因業(yè)務(wù)需要必須知悉未公開信息或涉及多部門信息的人員，應(yīng)制定嚴(yán)格
的批準(zhǔn)程序和監(jiān)督防范措施。
成本效益原則。公司應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮各部門及員工的工作積極性，盡量降低經(jīng)營(yíng)運(yùn)作成本，保證以
合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律法規(guī)、規(guī)章制度和各項(xiàng)規(guī)定，并在此基礎(chǔ)上遵
循國(guó)際和行業(yè)的慣例制訂。
全面性原則。內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不留有制度上的空白或漏洞。
審慎性原則。公司內(nèi)部控制的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制，內(nèi)部控制制度的制訂要以審慎經(jīng)營(yíng)、防范和化解
風(fēng)險(xiǎn)為出發(fā)點(diǎn)。
適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)隨著公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理
念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國(guó)家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變，及時(shí)修改或完善。
實(shí)效性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)得到有效執(zhí)行。公司應(yīng)當(dāng)樹立和強(qiáng)化管理制度化、制度流程化、流
程信息化的內(nèi)控理念，通過強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)、加強(qiáng)信息化管理，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度。
（2）內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的要求和內(nèi)容
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制要求不相容職務(wù)分離、建立完善的崗位責(zé)任制和規(guī)范的崗位管理措施、建立完整的
信息資料保全系統(tǒng)、建立授權(quán)控制制度、建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)和快速反應(yīng)機(jī)制。
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的內(nèi)容包括投資管理業(yè)務(wù)控制、市場(chǎng)管理業(yè)務(wù)控制、信息披露控制、信息技術(shù)系統(tǒng)
控制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、檔案管理控制、合規(guī)和法務(wù)管理控制、風(fēng)險(xiǎn)管理控制、審計(jì)稽核控制，及反洗
錢控制等。
（3）督察長(zhǎng)制度
公司設(shè)督察長(zhǎng)，督察長(zhǎng)由公司總經(jīng)理提名，董事會(huì)聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨(dú)立董事同意。
督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或者不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員
會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。督察長(zhǎng)發(fā)現(xiàn)基金及公司
運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督
整改措施的制定和落實(shí)；公司總經(jīng)理對(duì)存在問題不整改或者整改未達(dá)到要求的，督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)向公司董
事會(huì)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
（4）監(jiān)察稽核及風(fēng)險(xiǎn)管理制度
合規(guī)審計(jì)部和風(fēng)險(xiǎn)管理部依據(jù)公司的內(nèi)部控制制度，在所賦予的權(quán)限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和適
當(dāng)?shù)姆椒?，進(jìn)行公正客觀的檢查和評(píng)價(jià)。
合規(guī)審計(jì)部和風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)調(diào)查評(píng)價(jià)公司內(nèi)控制度的健全性、合理性；負(fù)責(zé)調(diào)查、評(píng)價(jià)公司有
關(guān)部門執(zhí)行公司各項(xiàng)規(guī)章制度的情況；評(píng)價(jià)各項(xiàng)內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性，對(duì)內(nèi)控制度的缺失提出補(bǔ)充
建議；進(jìn)行日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作；協(xié)助評(píng)價(jià)基金財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況；負(fù)責(zé)包括基金經(jīng)理離任審查在內(nèi)的各項(xiàng)
內(nèi)部審計(jì)事務(wù)等。
3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明書
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部合規(guī)控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱：中國(guó)建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
法定代表人：張金良
成立時(shí)間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國(guó)建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處、理財(cái)信托業(yè)
務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營(yíng)管理處、跨境與外包
管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個(gè)職能處室，在北京、上海、合肥設(shè)有托管運(yùn)營(yíng)中
心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請(qǐng)外部會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審
計(jì)，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
作為國(guó)內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國(guó)建設(shè)銀行一直秉持“以客戶為中心”
的經(jīng)營(yíng)理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)資產(chǎn)持有人的合
法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國(guó)建設(shè)銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷
擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社保基金、保險(xiǎn)資金、基本養(yǎng)老個(gè)人賬
戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)體系，是目前國(guó)內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種
最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2024年三季度末，中國(guó)建設(shè)銀行已托管1387只證券投資基金。中國(guó)建
設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認(rèn)同。中國(guó)建設(shè)銀行多次被《全球托
管人》、 《財(cái)資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國(guó)基金報(bào)》評(píng)選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中
央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司（上
清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實(shí)施
獎(jiǎng)”、2019年度“中國(guó)年度托管業(yè)務(wù)科技實(shí)施獎(jiǎng)”、2021年度“中國(guó)最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以
及 2020及2022年度“中國(guó)年度托管銀行（大型銀行）”獎(jiǎng)項(xiàng)。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》 “中
國(guó)最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得《財(cái)資》“中國(guó)最佳QFI托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。2023年
度，榮獲中國(guó)基金報(bào)“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎(jiǎng)項(xiàng)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國(guó)建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)
有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財(cái)產(chǎn)的安全完整，
確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國(guó)建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制工作，對(duì)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管
理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控合規(guī)
工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)
操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理嚴(yán)格實(shí)行復(fù)
核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保
管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露
人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。利用自行開發(fā)的
“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對(duì)基金管理人運(yùn)作基金
的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督。在日常為基金投資運(yùn)作所提供的基金清算和核算
服務(wù)環(huán)節(jié)中，對(duì)基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對(duì)各基金費(fèi)用的提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)
督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時(shí)通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對(duì)各基金投資運(yùn)作比例控制等情況進(jìn)行監(jiān)控，
如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，與基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促其糾正，如有
重大異常事項(xiàng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對(duì)指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。
3.通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進(jìn)行解釋或舉證，
如有必要將及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
(一) 基金份額銷售機(jī)構(gòu)
一）A類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)
1、申購(gòu)贖回代理券商（簡(jiǎn)稱“一級(jí)交易商”）
本基金A類基金份額的申購(gòu)贖回代理券商請(qǐng)?jiān)斠娀鸸芾砣司W(wǎng)站公示的銷售機(jī)構(gòu)信息?；鸸芾?
人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)代理銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
2、二級(jí)市場(chǎng)交易代理券商
本基金A類基金份額辦理二級(jí)市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)為具有基金銷售業(yè)務(wù)資格、經(jīng)上海證券交
易所和中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的上海證券交易所會(huì)員單位。具體會(huì)員單位名單可在上海
證券交易所網(wǎng)站查詢。
二）B類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
（1）直銷柜臺(tái)
名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)上海環(huán)球金融中心57樓
法定代表人：黃孔威
直銷柜臺(tái)電話：021-38505731、021-38505732
直銷柜臺(tái)傳真：021-50499663、021-50988055
網(wǎng)址：www.fsfund.com
（2）直銷e網(wǎng)金
投資者可以通過華寶基金管理有限公司網(wǎng)上交易直銷e網(wǎng)金系統(tǒng)辦理本基金的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換
等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理人網(wǎng)站公告。網(wǎng)上交易網(wǎng)址：www.fsfund.com。
2、其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金B(yǎng)類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)信息請(qǐng)?jiān)斠娀鸸芾砣司W(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法
規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
三）D類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)
本基金D類基金份額的銷售機(jī)構(gòu)信息請(qǐng)?jiān)斠娀鸸芾砣司W(wǎng)站公示?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法
規(guī)的要求，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
(二) 注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
本基金A類基金份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)指中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司，B類基金份額、D類基金
份額的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)指華寶基金管理有限公司。
1、名稱：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所、辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
法定代表人：于文強(qiáng)
聯(lián)系人：趙亦清
聯(lián)系電話：010-50938782
傳真：010-50938907
2、名稱：華寶基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)上海環(huán)球金融中心58樓
法定代表人：黃孔威
電話：021－38505888
(三) 律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：(86 21) 3135 8666
傳真: （86 21) 3135 8600
聯(lián)系人：黎明
經(jīng)辦律師：呂紅、黎明
(四) 會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱：畢馬威華振會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)東2座辦公樓8層
辦公地址：中國(guó)上海南京西路1266號(hào)恒隆廣場(chǎng)2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：(021) 2212 2888
傳真：(021) 6288 1889
聯(lián)系人：侯雯
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：黃小熠、侯雯
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定
募集，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可［2012］1651號(hào)文核準(zhǔn)發(fā)行。本基金自2012年12月19
日至2012年12月21日公開發(fā)行，共募集了1,802,628,000.00份基金份額，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為10,558
戶。
七、基金合同生效
本基金基金合同于2012年12月27日正式生效?！痘鸷贤飞Ш?，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基
金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中
予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形之一的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方
案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
八、基金份額的折算與變更登記
（一）基金份額折算的時(shí)間
基金合同生效后，基金管理人辦理基金份額折算。
（二）基金份額折算的原則
基金份額折算由基金管理人辦理，并由注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額的變更登記。
基金份額折算后，本基金的基金份額總額與基金份額持有人持有的基金份額數(shù)額將發(fā)生調(diào)整，
但調(diào)整后的基金份額持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化。基金份額折算對(duì)基金
份額持有人的權(quán)益無實(shí)質(zhì)性影響?；鸱蓊~折算后，基金份額持有人將按照折算后的基金份額享有權(quán)
利并承擔(dān)義務(wù)。
如果基金份額折算過程中發(fā)生不可抗力，基金管理人可延遲辦理基金份額折算。
（三）基金份額折算的方法
折算后基金份額持有人持有的基金份額=折算前基金份額持有人持有的基金份額/100
折算后每份基金份額對(duì)應(yīng)的面值為100元。
A類基金份額的初始面值為人民幣1.00元，折算后面值為人民幣100.00元。B類基金份額、D類
基金份額不做折算，面值為人民幣1.00元。
（四）基金份額折算的結(jié)果
根據(jù)基金合同和招募說明書的有關(guān)規(guī)定，本基金管理人確定2012年12月27日為本基金基金份額
折算日，折算后每份A類基金份額對(duì)應(yīng)的面值為100元，A類基金份額持有人持有的基金份額對(duì)應(yīng)為
折算前A類基金份額持有人持有的基金份額/100。
本基金募集認(rèn)購(gòu)金額為1,802,628,000.00元，折算前A類基金份額總額為1,802,628,000.00
份，折算前A類基金份額凈值為1.00元。根據(jù)基金合同中約定的基金份額折算方法，本基金折算后的
A類基金份額總額為18,026,280.00份，折算后A類基金份額凈值為100元。
本基金管理人已根據(jù)上述折算比例，對(duì)A類基金份額持有人認(rèn)購(gòu)的基金份額進(jìn)行了折算，并由中
國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司于2012年12月27日進(jìn)行了變更登記。投資者可以自2012
年12月28日起在其上海證券交易所A股賬戶或證券投資基金賬戶指定的銷售機(jī)構(gòu)查詢折算后其持有
的基金份額。
九、基金份額的交易
(一)基金份額的上市
基金合同生效后，具備下列條件的，基金管理人可依據(jù)《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)
則》，向上海證券交易所申請(qǐng)上市：
1.基金募集金額不低于2億元；
2.基金份額持有人不少于1000人；
3.《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》規(guī)定的其他條件。
經(jīng)向上海證券交易所申請(qǐng)，本基金A類基金份額已于2013年1月28日起在上海證券交易所上市
交易。（基金簡(jiǎn)稱：華寶添益，基金擴(kuò)位簡(jiǎn)稱：華寶添益ETF，二級(jí)市場(chǎng)交易代碼：511990）
(二)基金份額的上市交易
本基金基金份額在上海證券交易所的上市交易需遵照《上海證券交易所交易規(guī)則》、《上海證券
交易所證券投資基金上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定。
(三)終止上市交易
基金份額上市交易后，有下列情形之一的，上海證券交易所可終止基金份額的上市交易，并報(bào)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：
1.不再具備本部分第（一）款規(guī)定的上市條件；
2.基金合同終止；
3.基金份額持有人大會(huì)決定終止上市；
4.上海證券交易所認(rèn)為應(yīng)當(dāng)終止上市的其他情形。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到上海證券交易所終止基金上市的決定之日起2個(gè)工作日內(nèi)發(fā)布基金份額終
止上市交易公告。
A類基金份額在上海證券交易所上市交易，B類基金份額、D類基金份額不上市交易。
十、基金份額的申購(gòu)與贖回
(一)申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金A類基金份額的申購(gòu)與贖回將通過上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會(huì)員單位進(jìn)行；
本基金B(yǎng)類基金份額的申購(gòu)與贖回將通過基金管理人直銷柜臺(tái)、直銷e網(wǎng)金及基金管理人指定的銷售
機(jī)構(gòu)進(jìn)行；本基金D類基金份額的申購(gòu)與贖回將通過基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。基金管理人可
根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。若基金管理人或其指定的銷售機(jī)構(gòu)開通電
話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過上述方式進(jìn)行申購(gòu)與贖回，具體辦法由基金管理人另行
公告。
(二)申購(gòu)和贖回的開放日及時(shí)間
1.開放日及開放時(shí)間
上海證券交易所開放交易的工作日為本基金的開放日。投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖
回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證
監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，基金管
理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有
關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。
2.申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金已于2013年1月28日開放日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)，投資者可在開放日的開放時(shí)間辦理本基
金的申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。在確定申購(gòu)開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告申購(gòu)與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、本基金A類基金份額采用“份額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以份額申請(qǐng)，贖回以份額申
請(qǐng)。B類基金份額、D類基金份額采用“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額
申請(qǐng)；
3、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行順序贖回；
4、本基金根據(jù)每日基金收益情況，A類基金份額以每百份基金、B類基金份額及D類基金份額以
每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，記入投資人收益賬戶。
投資人在贖回A類基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人；若累
計(jì)收益為負(fù)值，則從投資人贖回基金款中按比例扣除。
投資人在全部贖回B類基金份額、D類基金份額時(shí)，將自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額；部分贖回B類
基金份額、D類基金份額時(shí)，剩余的B類基金份額、D類基金份額需足以彌補(bǔ)其當(dāng)前未結(jié)轉(zhuǎn)份額為負(fù)值
時(shí)的損益。
A類基金份額投資者收益賬戶內(nèi)高于100元以上的整百元收益將兌付為A類基金份額轉(zhuǎn)入投資人
的證券賬戶，投資人可在基金管理人網(wǎng)站查詢收益賬戶明細(xì)；
5、本基金A類基金份額當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)?jiān)诋?dāng)日基金交易時(shí)間內(nèi)提交后不得撤銷；B類基金
份額、D類基金份額當(dāng)日的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)可以在當(dāng)日基金交易時(shí)間內(nèi)撤銷，在當(dāng)日的基金交易時(shí)間
后不得撤銷；
基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況依法對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始
實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。
（四）申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資金，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持
有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)無效。
2、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正
常情況下，本基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資
人可在T+2日后(包括該日)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況，申購(gòu)
申請(qǐng)確認(rèn)的基金份額T+2日后（包括該日）可贖回或在上海證券交易所賣出?；痄N售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、
贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以注
冊(cè)登記機(jī)構(gòu)或基金管理人的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
3、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
申購(gòu)采用全額繳款方式，投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立。登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額的，申購(gòu)生
效。若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購(gòu)不成立。若申購(gòu)不成立或無效，基金管理人或基金管
理人指定的銷售機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。
(五)申購(gòu)和贖回的數(shù)額限制
1、本基金申購(gòu)和贖回的數(shù)額限制為：
（1）本基金A類基金份額的申購(gòu)和贖回為1份或1份的整數(shù)倍。
（2）投資者通過直銷柜臺(tái)及直銷e網(wǎng)金首次申購(gòu)本基金B(yǎng)類基金份額單筆最低金額為0.01元人
民幣，追加申購(gòu)單筆最低金額為0.01元人民幣。投資者通過基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)本基
金D類基金份額單筆最低金額為0.01元人民幣，追加申購(gòu)單筆最低金額為0.01元人民幣。
投資者可將其全部或部分本基金B(yǎng)類、D類基金份額贖回。本基金B(yǎng)類、D類基金份額按照份額進(jìn)
行贖回，申請(qǐng)贖回精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，本基金B(yǎng)類、D類基金份額單筆贖回份額不得低于0.01份。
基金份額持有人贖回時(shí)或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)保留的B類、D類基金份額余額不足0.01份的，在贖回時(shí)
需一次全部贖回。
2、為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，
在特定市場(chǎng)條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
3、上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對(duì)當(dāng)日的贖回申請(qǐng)進(jìn)行總量控制。
4、基金管理人可以根據(jù)市場(chǎng)情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)份額和贖回份額
的數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告并報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案。
5、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)
定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例、拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)
存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體請(qǐng)參見相關(guān)公告。
（六）申購(gòu)和贖回的費(fèi)用
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)和贖回費(fèi)。但是，出現(xiàn)以下情
形之一時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人
申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（超過基金總份額1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖
回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)：
1.在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)
時(shí)；
2.當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)
金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（七）申購(gòu)金額與贖回金額的計(jì)算方式
1、申購(gòu)金額的計(jì)算方式
申購(gòu)金額=申購(gòu)份額×基金份額凈值
2、贖回金額的計(jì)算方式
贖回金額=贖回份額×基金份額凈值
3、本基金A類基金份額份額凈值保持為人民幣100.00元，B類、D類基金份額的凈值保持為人民
幣1.00元。
（八）拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1.因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2.證券交易所或其他投資標(biāo)的的交易市場(chǎng)交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
3.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。當(dāng)
前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)
值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
4.基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。
5.基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面
影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6.上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理申購(gòu)的情形。
7．為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)，在特定市場(chǎng)條件下暫
?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)。
8.申請(qǐng)超過基金管理人設(shè)定的基金總規(guī)模、單日凈申購(gòu)比例上限、單一投資者單日或單筆申購(gòu)金
額上限的。
9.當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)值達(dá)到或超
過0.5%時(shí)。
10.基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到或者超
過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。出現(xiàn)上述情形時(shí)，基金管理人有權(quán)將上述申購(gòu)申請(qǐng)全部或
部分確認(rèn)失敗。
11.法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述除第4、8、10項(xiàng)以外的暫停申購(gòu)情形時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體上刊
登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的
情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
(九)暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1.因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2.證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
3.基金在開放日發(fā)生巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難。
4.連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5.上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理贖回的情形。
6.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請(qǐng)或延
緩支付贖回款項(xiàng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受
基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
7.當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)
交易日超過0.5%，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
8.法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
除因上述情形外，基金管理人也可在以下情況發(fā)生時(shí)拒絕接受或暫停接受投資者的A類基金份額
的贖回申請(qǐng)：
9.當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的A類基金份額數(shù)量控制的贖回申請(qǐng)。
發(fā)生除上述第9項(xiàng)以外的其他情形時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已接受的贖回申
請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的
比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第5項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條
款處理。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
為公平對(duì)待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基
金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的
措施。
(十) 巨額贖回的情形及處理方式
為體現(xiàn)贖回申請(qǐng)占基金資產(chǎn)的實(shí)際比例及其影響，在認(rèn)定巨額贖回的過程中，應(yīng)將每100份B類
基金份額或D類基金份額折算為1份A類基金份額。
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)
超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
為體現(xiàn)贖回申請(qǐng)占基金資產(chǎn)的實(shí)際比例及其影響，在認(rèn)定巨額贖回的過程中，應(yīng)將每100份B類
基金份額或D類基金份額折算為1份A類基金份額。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或延緩支付
贖回款項(xiàng)。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項(xiàng): 當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投資人的
贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以延緩支付部分贖
回款項(xiàng)，可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分由基金管理
人按照發(fā)生的情況制定相應(yīng)的處理辦法在后續(xù)工作日予以支付。但延緩期限不得超過20個(gè)工作日，并
應(yīng)當(dāng)在至少一種指定媒體上予以公告。
在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額20%以上的贖回申請(qǐng)情形下，基金管理人可以按照以下規(guī)
則實(shí)施延期辦理贖回申請(qǐng)：若發(fā)生巨額贖回，存在單個(gè)基金份額持有人超過基金總份額20%以上
（“大額贖回申請(qǐng)人”）的贖回申請(qǐng)情形，基金管理人可以按照保護(hù)其他贖回申請(qǐng)人（“普通贖回申
請(qǐng)人”）利益的原則，優(yōu)先確認(rèn)普通贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)，在當(dāng)日可接受贖回的范圍內(nèi)對(duì)普通贖回
申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)予以全部確認(rèn)或按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占普通贖回申請(qǐng)人贖回申請(qǐng)總量的比例確
認(rèn)；在普通贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)全部確認(rèn)且當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，在仍可接受贖回申請(qǐng)的范圍內(nèi)對(duì)大額贖回申請(qǐng)人的贖回申請(qǐng)按比例確認(rèn)?；鸱蓊~持有人
在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷；延期部分如選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自
動(dòng)延期贖回處理。
巨額贖回的場(chǎng)內(nèi)處理，按照上海證券交易所及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦
理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2 日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受
基金的贖回申請(qǐng)，并應(yīng)當(dāng)在指定媒體上進(jìn)行公告。
(十一)暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開放申購(gòu)或贖回的公告
1.發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停公告。
2. 上述暫停申購(gòu)或贖回情況消除的，基金管理人應(yīng)于重新開放日公布最近1個(gè)開放日的A類基金
份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類基金份額的
七日年化收益率。
3.基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新
開放日在指定媒體上刊登重新開放申購(gòu)或贖回的公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開
放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理的其他
基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法
規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十三）基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)和解凍
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，受理基金份額的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與解凍等業(yè)務(wù)，并
收取一定的手續(xù)費(fèi)用。
除非基金管理人另行公告，本基金不支持基金份額持有人將持有的基金份額在中國(guó)證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司的登記結(jié)算系統(tǒng)與華寶基金管理有限公司注冊(cè)登記系統(tǒng)之間進(jìn)行轉(zhuǎn)托管。
十一、與基金管理人管理的其他基金轉(zhuǎn)換
（一）基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)人的范圍
本基金B(yǎng)類、D類基金份額的持有人均可以按照基金合同的規(guī)定申請(qǐng)和辦理本基金B(yǎng)類、D類基金
份額與基金管理人管理的其他基金的轉(zhuǎn)換。
（二）基金轉(zhuǎn)換受理場(chǎng)所
基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行，轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代理銷售的本公司管理
的基金。
（三）基金轉(zhuǎn)換受理時(shí)間
投資人可以在基金開放日的交易時(shí)間段申請(qǐng)辦理本基金B(yǎng)類、D類基金份額的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具
體辦理時(shí)間與基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)辦理時(shí)間一致。
（四）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用
本基金B(yǎng)類、D類基金份額與公司管理的其他基金轉(zhuǎn)換，轉(zhuǎn)換費(fèi)用由二部分組成：轉(zhuǎn)出基金贖回
費(fèi)和轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)。
贖回費(fèi)：按轉(zhuǎn)出基金正常贖回時(shí)的贖回費(fèi)率收取費(fèi)用。
申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)：按照轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率的差額收取補(bǔ)差費(fèi)。轉(zhuǎn)出基金金額所對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)
出基金申購(gòu)費(fèi)率低于轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率的，補(bǔ)差費(fèi)率為轉(zhuǎn)入基金和轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率差額；轉(zhuǎn)出
基金金額所對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率的，補(bǔ)差費(fèi)為零。
（五）基金轉(zhuǎn)換公式
1、基金轉(zhuǎn)換公式為：
轉(zhuǎn)出費(fèi)用=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)出總金額=轉(zhuǎn)出份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值
凈轉(zhuǎn)出金額=轉(zhuǎn)出總金額-轉(zhuǎn)出費(fèi)用
凈轉(zhuǎn)入金額=凈轉(zhuǎn)出金額/（1 +補(bǔ)差費(fèi)率）
(補(bǔ)差費(fèi)率=轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率與轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率差)
轉(zhuǎn)換補(bǔ)差費(fèi)用=凈轉(zhuǎn)出金額-凈轉(zhuǎn)入金額
轉(zhuǎn)入份額=凈轉(zhuǎn)入金額/轉(zhuǎn)入基金份額凈值
轉(zhuǎn)入份額保留小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的余額對(duì)應(yīng)的部分計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金管理人在不損害本基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述公式，但應(yīng)在實(shí)施日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（六）不同基金之間的轉(zhuǎn)換不影響投資者的持有基金時(shí)間的計(jì)算。
（七）基金轉(zhuǎn)換的程序
1、基金轉(zhuǎn)換的申請(qǐng)方式
基金份額持有人必須根據(jù)基金管理人和基金銷售代理人規(guī)定的手續(xù)，在開放日的交易時(shí)間段內(nèi)提
出基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
2、基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人以收到基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日（T日），并在T +1工作日對(duì)該交易
的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投資人可在T +2工作日及之后到其提出基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。
基金份額持有人申請(qǐng)轉(zhuǎn)換時(shí)，遵循"先進(jìn)先出"的原則，即份額登記日期在前的先轉(zhuǎn)換出，份額登
記日期在后的后轉(zhuǎn)換出，如果轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日，同時(shí)有贖回申請(qǐng)的情況下，則遵循先贖回后轉(zhuǎn)換的處理
原則。
（八）基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換成已開通轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的另一只基金，本基金B(yǎng)類、D
類基金份額單筆轉(zhuǎn)出申請(qǐng)不得少于0.01份（如該賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的該基金份額余額不足0.01
份，則必須一次性轉(zhuǎn)出該基金全部份額），因?yàn)檗D(zhuǎn)換等非贖回原因?qū)е峦顿Y者在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金
份額余額少于該基金最低保留份額數(shù)量限制的，登記機(jī)構(gòu)不作強(qiáng)制贖回處理。
基金管理人可根據(jù)市場(chǎng)情況制定或調(diào)整上述基金轉(zhuǎn)換的程序及有關(guān)限制，但應(yīng)在實(shí)施日前依照
《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
十二、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
保持本金的安全性和基金財(cái)產(chǎn)的流動(dòng)性，追求高于比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍包括：
1.現(xiàn)金；
2.期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
3.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、債券、資產(chǎn)支持證券；
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其
納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金通過對(duì)短期金融工具的積極穩(wěn)健投資，在保持本金安全與資產(chǎn)充分流動(dòng)性的前提下，追求
穩(wěn)定的現(xiàn)金收益。主要投資策略如下：
1.久期策略
基于對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境的深入研究，預(yù)期未來市場(chǎng)利率的變化趨勢(shì)，結(jié)合基金未來現(xiàn)金流的分析，
確定投資組合平均剩余期限,把握買賣時(shí)機(jī)。如果預(yù)測(cè)未來利率將上升，則可以通過縮短組合平均剩余
期限的辦法規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)，相反，如果預(yù)測(cè)未來利率下降，則延長(zhǎng)組合平均剩余期限，賺取利率下降
帶來的超額回報(bào)。本基金的平均剩余期限控制在120天以內(nèi)。
2.收益率曲線策略
收益率曲線策略是根據(jù)收益曲線的非平行移動(dòng)調(diào)整資產(chǎn)組合，將預(yù)期到的變動(dòng)資本化。其中有三
種方式可以選擇：子彈策略是將償還期限高度集中于收益率曲線上的某一點(diǎn)；啞鈴策略是將償還期限
集中于曲線的兩端，即重點(diǎn)投資于期限較短的債券和期限較長(zhǎng)的債券，弱化中期債的投資；而梯形策
略是當(dāng)收益率曲線的凸起部分均勻分布時(shí)，集中投資于這幾個(gè)凸起部分所在年期的債券。
3.類屬配置策略
類屬配置策略主要實(shí)現(xiàn)兩個(gè)目標(biāo)：一是通過類屬配置滿足基金流動(dòng)性需求，二是通過類屬配置獲
得投資收益。本基金將根據(jù)各品種（國(guó)債、金融債、央行票據(jù)、回購(gòu)、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、現(xiàn)
金等）的市場(chǎng)規(guī)模、交易活躍程度、相對(duì)收益、信用等級(jí)、平均到期期限等重要指標(biāo)來確定各類資產(chǎn)
的配置比例。再通過評(píng)估各類資產(chǎn)的流動(dòng)性和收益性利差，確定不同期限類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比
例。
4.套利策略
由于市場(chǎng)環(huán)境差異、交易市場(chǎng)分割、市場(chǎng)參與者差異，以及資金供求失衡導(dǎo)致的中短期利率異常
差異，使得債券現(xiàn)券市場(chǎng)上存在著套利機(jī)會(huì)。無風(fēng)險(xiǎn)套利主要包括銀行間市場(chǎng)、交易所市場(chǎng)的跨市場(chǎng)
套利和同一交易市場(chǎng)中不同品種的跨品種套利?；鸸芾砣藢⒃诒ＷC基金的安全性和流動(dòng)性的前提
下，適當(dāng)參與市場(chǎng)的套利，捕捉和把握無風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)，進(jìn)行跨市場(chǎng)、跨品種操作，以期獲得安全的
超額收益。
5.逆回購(gòu)策略
基金管理人將密切關(guān)注由于新股申購(gòu)等原因?qū)е碌亩唐谫Y金需求激增的機(jī)會(huì)，通過逆回購(gòu)的方式
融出資金以分享短期資金拆借利率陡升的投資機(jī)會(huì)。
6.現(xiàn)金流管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動(dòng)性。投資運(yùn)作中本基金將采用均衡分布、滾動(dòng)投
資、優(yōu)化期限配置等方法，加強(qiáng)流動(dòng)性管理?；鸸芾砣藢⒚芮嘘P(guān)注基金的申購(gòu)贖回情況、季節(jié)性資
金流動(dòng)情況和日歷效應(yīng)等因素，對(duì)投資組合的現(xiàn)金比例進(jìn)行結(jié)構(gòu)化管理。同時(shí)，也會(huì)通過回購(gòu)的滾動(dòng)
操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流，保持本基金的充分流動(dòng)性。
（四）投資程序
1.公司研究部通過內(nèi)部獨(dú)立研究，研究人員根據(jù)市場(chǎng)公開披露的信息及專業(yè)機(jī)構(gòu)提供的研究報(bào)
告，對(duì)市場(chǎng)利率的預(yù)期變動(dòng)進(jìn)行分析；跟蹤、監(jiān)測(cè)市場(chǎng)上各類金融投資工具的收益率變動(dòng)，并據(jù)此提
出投資建議。
2.在投資決策委員會(huì)的指導(dǎo)下，基金經(jīng)理小組綜合對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策、貨幣市場(chǎng)發(fā)展
趨勢(shì)等要素的分析判斷，按照基金合同規(guī)定，提出下一階段本基金類屬資產(chǎn)配置比例。
3.投資決策委員會(huì)定期和不定期召開會(huì)議，根據(jù)基金投資目標(biāo)和對(duì)市場(chǎng)的判斷決定本基金的總體
投資策略，審核并批準(zhǔn)基金經(jīng)理小組提出的資產(chǎn)配置方案或重大投資決定。
4.基金經(jīng)理小組根據(jù)投資決策委員會(huì)所做的決議， 參考本公司研究部和其他研究機(jī)構(gòu)的研究報(bào)
告，選擇具體的投資目標(biāo)，構(gòu)建投資組合并負(fù)責(zé)日?；鸸芾?。
5.設(shè)置集中交易室，基金經(jīng)理將投資指令下達(dá)給集中交易室，交易主管在復(fù)核投資指令合法合規(guī)
的基礎(chǔ)上，將指令分發(fā)給交易員執(zhí)行。保證決策和執(zhí)行權(quán)利的分離。
6.合規(guī)審計(jì)部及風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)基金投資過程進(jìn)行日常監(jiān)督。
7.基金經(jīng)理小組將跟蹤貨幣市場(chǎng)的發(fā)展變化，結(jié)合基金申購(gòu)和贖回導(dǎo)致的現(xiàn)金流量變化情況，以
及組合風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性的評(píng)估結(jié)果，對(duì)投資組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
基金管理人在確?；鸱蓊~持有人利益的前提下有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實(shí)際需要對(duì)上述投資程序作
出調(diào)整。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為同期七天通知存款利率（稅后）。
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額方能支取的存款，具
有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利息的收益。本基金為貨幣市場(chǎng)基金，具有
低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特征。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期七天通知
存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用于本基金
時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并
及時(shí)公告。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型
基金、混合型基金、債券型基金。
（七）投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限計(jì)算方法
1．計(jì)算公式
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余期限：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限—Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期限＋Σ債
券正回購(gòu)×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)）
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余存續(xù)期限：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余存續(xù)期限+
債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回
購(gòu)）
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)(含一年)的銀行存款、同業(yè)存單、
債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)，剩余期限在397天以內(nèi)(含397 天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資
產(chǎn)支持證券，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)(含一年)的正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債
券等。
2．各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
(1)銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證券清算款的剩
余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算。
(2)銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算
日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的
通知期計(jì)算。
(3)組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以下情況
除外：
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算。
(4)回購(gòu)(包括正回購(gòu)和逆回購(gòu))的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余
天數(shù)計(jì)算。
(5)中央銀行票據(jù)、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票
據(jù)、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
(6)買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限。
(7)買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩
余天數(shù)計(jì)算。
(8)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
(八)投資限制
1.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點(diǎn)，通過分散投資降低基金財(cái)產(chǎn)的非
系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，保持基金組合良好的流動(dòng)性?；鸬耐顿Y組合將遵循以下限制：
(1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天；
(2)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
(3)本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
(4)本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
(5)本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券市場(chǎng)波
動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增
流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
(6)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有存款期
限、根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，可不受此限制；
(7)本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單,合計(jì)不得超過基金資
產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單,合計(jì)不得超過基金
資產(chǎn)凈值的5%；
(8)在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不展期；
(9)投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券的
比例，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
(10)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的
情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
(11)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一
(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的
全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的
10%；
(12)本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券。基金持有資產(chǎn)支持證券
期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
(13)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，
可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
(14)當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合的平
均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
30%；
(15)當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投資組合的平
均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
20%；
(16)本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得
超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%。前述金融工具包括
債券、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品
種；
(17)本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與
債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
(18)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；法律法規(guī)或監(jiān)管部
門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，除第（1）、（3）、（5）、（13）項(xiàng)外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)
進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約
定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
2.本基金不得投資于以下金融工具：
(1)股票、權(quán)證；
(2)可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
(3)剩余期限超過397天的債券；
(4) 信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券，信用等級(jí)在AA+以下的債券（企業(yè)債券除外）與非金融
企業(yè)債務(wù)融資工具；
(5)以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
(6)非在全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
(7)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人
董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，基金管理人履行適當(dāng)程序后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
3.禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
(1)承銷證券；
(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保；
(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
(4)買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；
(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券；
(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他
重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
(8)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)；
(9)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（九）基金管理人代表基金行使證券權(quán)利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使證券權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人的利益；
2.有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3.不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何不當(dāng)利益。
(十)基金的融資、融券
本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
（八）基金投資組合報(bào)告
本基金投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1、 報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 38,715,280,910.22 49.27
其中：債券 38,715,280,910.22 49.27
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 28,774,288,359.82 36.62
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 11,083,455,806.76 14.11
4 其他資產(chǎn) 50.00 0.00
5 合計(jì) 78,573,025,126.80 100.00
注：本基金本報(bào)告期末“固定收益投資”、“買入返售金融資產(chǎn)”、“銀行存款和結(jié)算備付金合
計(jì)”等項(xiàng)目的列報(bào)金額已包含對(duì)應(yīng)的“應(yīng)計(jì)利息”和“減值準(zhǔn)備”（若有），“其他資產(chǎn)”中的“應(yīng)
收利息”指本基金截至本報(bào)告期末已過付息期但尚未收到的利息金額（下同）。
2、 報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 4.41
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 4,654,377,648.43 6.30
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融資余額占資產(chǎn)凈
值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3、 基金投資組合平均剩余期限
（1） 投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 83
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 85
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 50
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
（2） 報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 51.35 6.30
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 9.98 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 14.55 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 1.69 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 28.56 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮 動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 106.14 6.30
4、 報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5、 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 109,755,132.10 0.15
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 4,125,850,607.17 5.59
其中：政策性金融債 3,923,078,694.26 5.31
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 3,403,040,536.42 4.61
6 中期票據(jù) 71,598,813.49 0.10
7 同業(yè)存單 31,005,035,821.04 41.97
8 其他 - -
9 合計(jì) 38,715,280,910.22 52.41
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6、 報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112415230 24民生銀行CD230 15,000,000 1,495,028,931.98 2.02
2 200208 20國(guó)開08 8,900,000 912,336,284.70 1.24
3 112515053 25民生銀行CD053 8,000,000 792,699,174.06 1.07
4 092318003 23農(nóng)發(fā)清發(fā)03 7,300,000 744,299,897.44 1.01
5 112593964 25珠海華潤(rùn)銀行CD024 7,500,000 735,331,400.46 1.00
6 150210 15國(guó)開10 6,000,000 624,924,823.84 0.85
7 112415387 24民生銀行CD387 6,000,000 598,665,176.91 0.81
8 112593587 25珠海華潤(rùn)銀行CD022 5,500,000 539,451,912.30 0.73
9 112415144 24民生銀行CD144 5,000,000 499,763,915.17 0.68
10 112489069 24成都農(nóng)商銀行CD075 5,000,000 499,043,916.45 0.68
7、 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0504%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0171%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0142%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金負(fù)偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.25%。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金正偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.5%
8、 報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、 投資組合報(bào)告附注
（1） 基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或商定利率并考慮其買
入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余期限內(nèi)按實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提收益。
（2） 本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日
前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
華寶添益截止2025年03月31日持倉(cāng)前十名證券的發(fā)行主體中,珠海華潤(rùn)銀行股份有限公司因違
規(guī)銷售或推介；于2024年05月22日收到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局珠海監(jiān)管分局罰款的處罰措施。
華寶添益截止2025年03月31日持倉(cāng)前十名證券的發(fā)行主體中,成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司
因?qū)J款審查不盡職、貸后管理不到位，固定資產(chǎn)項(xiàng)目和房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目資本金審查嚴(yán)重失職，個(gè)
人貸款管理不到位，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；于2024年06月25日收到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局四川監(jiān)
管局罰款的處罰措施。
華寶添益截止2025年03月31日持倉(cāng)前十名證券的發(fā)行主體中,珠海華潤(rùn)銀行股份有限公司因違
規(guī)經(jīng)營(yíng),涉嫌違反法律法規(guī),違反結(jié)匯、售匯及付匯管理規(guī)定；于2024年07月10日收到國(guó)家外匯管理
局廣東省分局罰款,沒收違法所得的處罰措施。
華寶添益截止2025年03月31日持倉(cāng)前十名證券的發(fā)行主體中,國(guó)家開發(fā)銀行因貸款支付管理不
到位、向未取得行政許可的項(xiàng)目發(fā)放貸款；于2024年12月27日收到北京金融監(jiān)管局罰款的處罰措
施。
華寶添益截止2025年03月31日持倉(cāng)前十名證券的發(fā)行主體中,中國(guó)民生銀行股份有限公司因違
反國(guó)庫(kù)管理規(guī)定,違反征信管理規(guī)定,違反清算管理規(guī)定,違反支付結(jié)算管理規(guī)定,違反賬戶管理規(guī)定,未
依法履行其他職責(zé)；于2025年01月27日收到中國(guó)人民銀行警告,罰款,沒收違法所得的處罰措施。
本基金管理人通過對(duì)上述上市公司進(jìn)行進(jìn)一步了解和分析，認(rèn)為上述處分不會(huì)對(duì)公司的投資價(jià)值
構(gòu)成實(shí)質(zhì)性影響，因此本基金管理人對(duì)上述證券的投資判斷未發(fā)生改變。報(bào)告期內(nèi)，本基金投資的前
十名證券的其余的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在本報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰
的情況。
（3） 其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 -
5 其他應(yīng)收款 50.00
6 其他 -
7 合計(jì) 50.00
（4） 投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，合計(jì)數(shù)可能不等于分項(xiàng)之和。
十三、基金的業(yè)績(jī)
基金業(yè)績(jī)截止日為2025年3月31日，基金過往業(yè)績(jī)不代表未來表現(xiàn)，本報(bào)告中所列數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計(jì)。
本基金A類份額凈值增長(zhǎng)率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長(zhǎng) 率 ① 凈值增長(zhǎng) 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績(jī)比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績(jī)比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2012/12/27 - 2012/12/31 0.0499% 0.0045% 0.0184% 0.0000% 0.0315% 0.0045%
2013/01/01 - 2013/12/31 3.7382% 0.0026% 1.3500% 0.0000% 2.3882% 0.0026%
2014/01/01 - 2014/12/31 4.2821% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 2.9321% 0.0023%
2015/01/01 - 2015/12/31 3.1508% 0.0029% 1.3500% 0.0000% 1.8008% 0.0029%
2016/01/01 - 2016/12/31 2.4201% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 1.0701% 0.0007%
2017/01/01 - 2017/12/31 3.7203% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.3703% 0.0007%
2018/01/01 - 2018/12/31 3.4304% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.0804% 0.0015%
2019/01/01 - 2019/12/31 2.4520% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 1.1020% 0.0005%
2020/01/01 - 2020/12/31 1.8711% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.5211% 0.0010%
2021/01/01 - 2021/12/31 2.0501% 0.0004% 1.3500% 0.0000% 0.7001% 0.0004%
2022/01/01 - 2022/12/31 1.6397% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.2897% 0.0007%
2023/01/01 - 2023/12/31 1.6645% 0.0004% 1.3500% 0.0000% 0.3145% 0.0004%
2024/01/01 - 2024/12/31 1.4908% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.1408% 0.0006%
2025/01/01 - 2025/03/31 0.3143% 0.0003% 0.3329% 0.0000% -0.0186% 0.0003%
2012/12/27 - 2025/03/31 37.4491% 0.0029% 16.5513% 0.0000% 20.8978% 0.0029%
本基金B(yǎng)類份額凈值增長(zhǎng)率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長(zhǎng) 率 凈值增長(zhǎng) 率標(biāo)準(zhǔn)差 業(yè)績(jī)比較 基準(zhǔn)收益 業(yè)績(jī)比較 基準(zhǔn)收益 ①－③ ②－④
① ② 率③ 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④
2015/11/09 - 2015/12/31 0.2921% 0.0026% 0.1923% 0.0000% 0.0998% 0.0026%
2016/01/01 - 2016/12/31 2.5339% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.1839% 0.0008%
2017/01/01 - 2017/12/31 3.9696% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 2.6196% 0.0007%
2018/01/01 - 2018/12/31 3.6464% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 2.2964% 0.0015%
2019/01/01 - 2019/12/31 2.6986% 0.0005% 1.3500% 0.0000% 1.3486% 0.0005%
2020/01/01 - 2020/12/31 2.1153% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.7653% 0.0010%
2021/01/01 - 2021/12/31 2.2953% 0.0004% 1.3500% 0.0000% 0.9453% 0.0004%
2022/01/01 - 2022/12/31 1.8839% 0.0007% 1.3500% 0.0000% 0.5339% 0.0007%
2023/01/01 - 2023/12/31 1.9088% 0.0004% 1.3500% 0.0000% 0.5588% 0.0004%
2024/01/01 - 2024/12/31 1.7347% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.3847% 0.0006%
2025/01/01 - 2025/03/31 0.3737% 0.0003% 0.3329% 0.0000% 0.0408% 0.0003%
2015/11/09 - 2025/03/31 26.0409% 0.0022% 12.6752% 0.0000% 13.3657% 0.0022%
本基金D類份額凈值增長(zhǎng)率與同期比較基準(zhǔn)收益率比較：
階段 凈值增長(zhǎng) 率 ① 凈值增長(zhǎng) 率標(biāo)準(zhǔn)差 ② 業(yè)績(jī)比較 基準(zhǔn)收益 率③ 業(yè)績(jī)比較 基準(zhǔn)收益 率標(biāo)準(zhǔn)差 ④ ①－③ ②－④
2024/07/11 - 2024/12/31 0.6198% 0.0003% 0.6270% 0.0000% -0.0072% 0.0003%
2025/01/01 - 2025/03/31 0.3142% 0.0003% 0.3329% 0.0000% -0.0187% 0.0003%
2024/07/11 - 2025/03/31 0.9359% 0.0003% 0.9599% 0.0000% -0.0240% 0.0003%
十四、基金財(cái)產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款以及其他資產(chǎn)的價(jià)
值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
(三)基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金財(cái)產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券交易清算資金的結(jié)算備
付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶，以本基金的名義開立銀行間債券托
管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)
賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
(四)基金財(cái)產(chǎn)的處分
基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；鸸?
理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸?
理人、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及其他基金合同約定的費(fèi)用。基金財(cái)
產(chǎn)的債權(quán)、不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)，不得
相互抵銷。基金管理人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求
凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，基金
財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。非因基金財(cái)產(chǎn)本身
承擔(dān)的債務(wù)，不得對(duì)基金財(cái)產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
十五、基金資產(chǎn)估值
(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的正常營(yíng)業(yè)日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外披露
基金凈值的非營(yíng)業(yè)日。
(二)估值方法
本基金按以下方式進(jìn)行估值：
1.本基金估值采用攤余成本法估值，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率并考慮
其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)
利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采
用攤余成本法估值前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
由于本基金采用攤余成本法估值，當(dāng)變現(xiàn)所持有的資產(chǎn)時(shí)，變現(xiàn)價(jià)格與攤余成本法估值價(jià)格的差
異將于變現(xiàn)當(dāng)日集中反映，從而可能導(dǎo)致變現(xiàn)當(dāng)日本基金收益出現(xiàn)較大幅度的波動(dòng)。具體而言，當(dāng)估
值價(jià)格高于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變現(xiàn)當(dāng)日收益可能將出現(xiàn)較大幅度的下跌；當(dāng)估值價(jià)格低于變現(xiàn)價(jià)格時(shí)，變
現(xiàn)當(dāng)日收益可能將出現(xiàn)較大幅度的上漲。投資者應(yīng)知曉并接受該風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣瞬粚?duì)由于采用該估
值方法而產(chǎn)生的后果及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)責(zé)任。
2.為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)
生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采
用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)
凈值與影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離時(shí)：
(1)當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到
0.25%以內(nèi)。
(2)當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕
對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
(3)當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損
失, 將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。
(4)當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%時(shí),基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有
投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整,或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3.如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情
況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估值。
4.相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
根據(jù)法律法規(guī)，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值。因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法
達(dá)成一致的意見，基金管理人向基金托管人出具加蓋公章的書面說明后，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)
凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布，基金托管人對(duì)由此導(dǎo)致的損失不承擔(dān)責(zé)任。
(三)估值對(duì)象
基金所擁有的有價(jià)證券、銀行存款等資產(chǎn)。
(四)估值程序
本基金A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每百份基金份額的日凈收益，B
類基金份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬份基金份額的日凈收
益，A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益精確到
小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。七日年化收益率指以日結(jié)轉(zhuǎn)份額方式將最近七個(gè)自然日(含
節(jié)假日)的A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
分別折算出的年收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金資
產(chǎn)凈值、A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
三類基金份額的七日年化收益率發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)外公
布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
(五)估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。
當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致基金七日年化收益率(％)小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.差錯(cuò)類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或投資
人自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該差錯(cuò)遭受損失當(dāng)事
人(“受損方”)的直接損失按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差
錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等；對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、不能避免、
不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗力原因出
現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)
得利的義務(wù)。
2.差錯(cuò)處理原則
(1)差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更
正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失
的，由差錯(cuò)責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人
有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)
事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。
(2)差錯(cuò)的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)
事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
(3)因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)差錯(cuò)負(fù)
責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損
方”)，則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人
享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則
受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支
付給差錯(cuò)責(zé)任方。
(4)差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式。
(5)差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，如果因基金管理人過錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基
金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯(cuò)造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金的利
益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕屯泄苋酥獾牡谌皆斐苫鹭?cái)產(chǎn)的損失，并拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，
由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯(cuò)方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費(fèi)用，應(yīng)列入基金費(fèi)用，從基金資產(chǎn)中支
付。
(6)如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對(duì)受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或其他規(guī)
定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對(duì)受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)
過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的直接損失。
(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
3.差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
(1)查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任方；
(2)根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
(3)根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
(4)根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更
正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4. 七日年化收益率差錯(cuò)處理的原則和方法如下：
(1)當(dāng)基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施
防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
(2)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案；估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
(3)因基金估值錯(cuò)誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理
人按差錯(cuò)情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計(jì)算尾差，以基金管理人計(jì)算結(jié)
果為準(zhǔn)。
(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
(六)暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3.占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障投資人的利益，已決定
延遲估值；
4.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值 50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)
致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
5.中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
(七)基金凈值的確認(rèn)
本基金通過每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值與面值保持一致。該基金份額凈值
是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基
金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類基金份額的七日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人
負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、A類基金份額每百
份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類基金份額的七日年化
收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)A類基金份
額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類基金份額的七
日年化收益率予以公布。
(八)特殊情況的處理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值
錯(cuò)誤處理。
2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變
更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但
未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管
理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
十六、基金收益與分配
(一)基金收益的構(gòu)成
基金收益包括：基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息以及其他
收入。因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益?；饍羰找鏋榛鹗找婵鄢凑沼嘘P(guān)規(guī)定
可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
(二)收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1. 本基金的同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2. 本基金A類基金份額收益分配方式為紅利再投資，記入投資人收益賬戶，免收再投資的費(fèi)用。
投資人收益賬戶里的權(quán)益和其本金（投資人基金份額）一起參加當(dāng)日的收益分配，并享有同等收益分
配權(quán)；
3. 本基金A類基金份額采用“每日分配、利隨本清”的原則。根據(jù)每日基金收益情況，以每百份
基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，記入投資人收益賬戶。投資人贖回A類
基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人；若累計(jì)收益為負(fù)值，則從投
資人贖回基金款中按比例扣除。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2 位，小數(shù)點(diǎn)后第3 位按
去尾原則處理；
4. 本基金B(yǎng)類基金份額、D類基金份額采用“每日分配、按月支付”的原則。根據(jù)每日基金收益
情況，以每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日分配所得收益參與
下一日的收益分配，每月集中支付。每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每月累計(jì)收益支付方式只采用紅利
再投資方式，投資人可通過贖回B類基金份額、D類基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資人在每月累計(jì)收
益支付時(shí)，其累計(jì)收益為正值，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額；其累計(jì)收益為負(fù)值，則縮減投資人
基金份額。投資人贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清；若收益為負(fù)值，則從投資人贖回基金款
中扣除。投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理；
通常情況下，本基金B(yǎng)類基金份額、D類基金份額每月例行對(duì)累計(jì)實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行結(jié)轉(zhuǎn)；對(duì)于可
支持按日支付的銷售機(jī)構(gòu)，經(jīng)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)協(xié)商一致后可按日支付，按日支付的收益結(jié)轉(zhuǎn)基
金管理人不再另行公告；
5. 本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為投資人記正
收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不
記收益；
6. 投資人賣出部分A類基金份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益；但投資人全部賣出A類基金份額時(shí)，以
現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與投資人結(jié)清；
7. 當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額及其對(duì)
應(yīng)的收益自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
8. 投資人當(dāng)日買入的A類基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日賣出的A類基金
份額自賣出當(dāng)日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
9.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂，由基金托管人復(fù)核
(四)收益分配的公告和實(shí)施
本基金每工作日進(jìn)行收益分配。每開放日公告前一個(gè)開放日A類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收
益、B類基金份額及D類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類基金份額的七日年化收益率。若遇
法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的A類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)
收益、B類基金份額及D類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日三類基金份額的七日
年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的A類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D
類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類基金份額的七日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適
當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十七、基金的費(fèi)用與稅收
(一)基金費(fèi)用的種類
1.基金管理人的管理費(fèi)；
2.基金托管人的托管費(fèi)；
3.銷售服務(wù)費(fèi)；
4.基金財(cái)產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；
5.基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；
6.基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7.基金合同生效后與基金有關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
8.基金的證券交易費(fèi)用；
9. A類基金份額上市費(fèi)及年費(fèi)；
10.依法可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
(二)上述基金費(fèi)用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場(chǎng)價(jià)格確定，法律法規(guī)另有規(guī)
定時(shí)從其規(guī)定。
(三)基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1.基金管理人的管理費(fèi)
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.35%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初五個(gè)
工作日內(nèi)、按照指定的帳戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令，若遇法定節(jié)假日、
休息日，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系托管人協(xié)
商解決。
2.基金托管人的托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.09%年費(fèi)率計(jì)提。計(jì)算方法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初五個(gè)
工作日內(nèi)、按照指定的帳戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令，若遇法定節(jié)假日、
休息日，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系托管人協(xié)
商解決。
3. 基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，本基金B(yǎng)類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為
0.01%，本基金D類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%，銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的該類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)
E 為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。由托管人根據(jù)與管理人核對(duì)一致的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，自動(dòng)在月初五個(gè)
工作日內(nèi)、按照指定的帳戶路徑進(jìn)行資金支付，管理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、
休息日，支付日期順延。費(fèi)用自動(dòng)扣劃后，管理人應(yīng)進(jìn)行核對(duì)，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時(shí)聯(lián)系托管人協(xié)
商解決。
4.除管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
的規(guī)定，按費(fèi)用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。
(四)不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，以及處
理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。基金合同生效前所發(fā)生的信息披露費(fèi)、律師
費(fèi)和會(huì)計(jì)師費(fèi)以及其他費(fèi)用不從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
(五)基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率和基金托管費(fèi)率?；鸸芾?
人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日2日前在指定媒體上刊登公告。
(六)基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
十八、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
(一)基金的會(huì)計(jì)政策
1.基金管理人為本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2.本基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年的1月1日至12月31日；
3.本基金的會(huì)計(jì)核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4.會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5.本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6.基金管理人保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)
表；
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并書面確認(rèn)。
(二)基金的審計(jì)
1.基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金年
度財(cái)務(wù)報(bào)表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師與基金管理人、基金托管人相互
獨(dú)立。
2.會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師時(shí)，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人(或基金托管人)認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人(或基金管理人)
同意后可以更換。就更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，基金管理人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
十九、基金的信息披露
基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定。本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的
規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有
人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織?；鸸芾砣?、基金托管人和其
他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)按規(guī)定將應(yīng)予披露的基金信息披露事項(xiàng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的
全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露。
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2.對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同
文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
公開披露的基金信息包括：
(一)招募說明書
招募說明書是基金向社會(huì)公開發(fā)售時(shí)對(duì)基金情況進(jìn)行說明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其
他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募
說明書。
(二)基金合同、托管協(xié)議
基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金管理
人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（三）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概要信
息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日
內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要
其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)
品資料概要。
(四)基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售的具體事宜編制
基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
(五)基金合同生效公告
基金管理人將在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。基
金合同生效公告中將說明基金募集情況。
(六) 基金凈值信息公告、每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類基金份額的七日
年化收益率公告
1.本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人將至少每周在指
定網(wǎng)站披露一次A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)
現(xiàn)收益和三類基金份額的七日年化收益率；
2.在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開放日的次日，通過指定網(wǎng)
站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日的A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金
份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類基金份額的七日年化收益率；若遇法定節(jié)假日，應(yīng)
于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額
及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日三類基金份額的七日年化收益率，以及節(jié)假
日后首個(gè)開放日A類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基金份額每萬份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和三類基金份額的七日年化收益率；
3.基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度最后一日
基金資產(chǎn)凈值、A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和三類基金份額的七日年化收益率。
A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類
基金份額的七日年化收益率的計(jì)算方法如下：
（1）A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益
A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益=當(dāng)日A類基金份額已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日A類基金份額總額×100
其中，當(dāng)日A類基金份額總額包括截止上一工作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)份額。
（2）B類基金份額及D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
B類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益=當(dāng)日B類基金份額已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日B類基金份額總額
×10000
D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益=當(dāng)日D類基金份額已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日D類基金份額總額
×10000
其中，當(dāng)日B類基金份額、D類基金份額總額包括截止上一工作日（包括節(jié)假日）未結(jié)轉(zhuǎn)份額。
（3）七日年化收益率
A類/B類/D類基金份額按日結(jié)轉(zhuǎn)的七日年化收益率的計(jì)算公式為：
其中，Ri為最近i個(gè)自然日（包括計(jì)算當(dāng)日）的A類基金份額每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益或B類基金
份額、D類基金份額每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
七日年化收益率采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第三位。
(七)基金開始申購(gòu)、贖回公告
基金管理人應(yīng)于申購(gòu)開始日、贖回開始日前2日在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上公告。
(八)基金份額上市交易公告書
基金份額獲準(zhǔn)在證券交易所上市交易的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額上市交易3個(gè)工作日前，將
基金份額上市交易公告書登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。
(九)基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告、基金季度報(bào)告
1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登載在指
定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告需經(jīng)具有證
券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)后，方可披露；
2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告登載在指
定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上；
3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度報(bào)告登載在
指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定媒體和網(wǎng)站上；
4.基金合同生效不足2個(gè)月的，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)
告。
5.報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障其他投資者
的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者
的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)
定的特殊情形除外。
6.本基金應(yīng)在年度報(bào)告、半年度報(bào)告中披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人的類別、持有份額及
占總份額的比例等信息。
7.本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)分析等。
(十)臨時(shí)報(bào)告與公告
在基金運(yùn)作過程中發(fā)生如下可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件
時(shí)，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上：
1.基金份額持有人大會(huì)的召開及決議；
2.基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；
3.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4.更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金托管人委托
基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7.基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8.基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9.基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10.基金管理人的董事在最近12個(gè)月變更超過50%，基金管理人、基金托管人專門基金托管部門
的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月變動(dòng)超過30%；
11.涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟；
12. 基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事
處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處
罰；
13. 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與其
有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中
國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14.管理費(fèi)、托管費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
15.基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值0.5%；
16.本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
17.本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
18.根據(jù)《管理辦法》等法律法規(guī)規(guī)定的偏離度達(dá)到一定程度的情形；
19.本基金發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項(xiàng)；
20.發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
21. 基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其
他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)或本基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。
(十一)澄清公告
在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基金份額價(jià)格
產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉
后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金上市交易的證券交易
所。
(十二)基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十三）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報(bào)
告。基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊
上。
(十四)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息
（十五）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供有用信息
的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息
披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披
露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
(十六)信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息置備于
各自住所和基金上市交易的證券交易所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（十七）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
二十、風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）投資于本基金的風(fēng)險(xiǎn)
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
貨幣市場(chǎng)工具價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要包
括：
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國(guó)家政策的變化對(duì)貨幣市場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，可能導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)
格波動(dòng)，從而影響基金收益。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
貨幣市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性的特點(diǎn)，從而對(duì)基金收益產(chǎn)生影響。
（3）利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致貨幣市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，收益水平
會(huì)受到利率變化的影響。
（4）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資的目的是使基金財(cái)產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于貨幣市場(chǎng)工具所獲得
的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而影響基金財(cái)產(chǎn)的保值增值。
2、信用風(fēng)險(xiǎn)
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，
或者發(fā)行債券公司信息披露不真實(shí)、不完整，都可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失和收益變化。
3、詐騙舞弊風(fēng)險(xiǎn)
詐騙舞弊風(fēng)險(xiǎn)是由于貨幣市場(chǎng)某一參與主體人員或客戶的不誠(chéng)實(shí)、欺騙及不法行為給本基金造成
損失的可能性。
4、影子價(jià)格和攤余成本法估值的偏離風(fēng)險(xiǎn)
由于本基金采用攤余成本法計(jì)算資產(chǎn)凈值，當(dāng)市場(chǎng)利率出現(xiàn)大的波動(dòng)，基金的影子價(jià)格和攤余成
本法的估值之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離。當(dāng)兩者偏離度較大時(shí)，可能給基金份額持有人帶來?yè)p失。
5、當(dāng)日收益為負(fù)的風(fēng)險(xiǎn)
作為貨幣基金，在大多數(shù)情況下，每日收益為正。但在極端情況下，當(dāng)基金賣出債券所得收益及
利息收入在扣除相關(guān)費(fèi)率之后可能為負(fù)。這時(shí)顯示的基金每百份收益可能為負(fù)。
6、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
開放式基金要隨時(shí)應(yīng)對(duì)投資人的贖回，如果基金財(cái)產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使
基金凈值產(chǎn)生不利的影響，都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水平。
7、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金A類基金份額在上海證券交易所上市交易，對(duì)于選擇買賣的投資者而言，交易費(fèi)用和二級(jí)
市場(chǎng)流動(dòng)性等因素都會(huì)在一定程度上影響投資者的投資收益。由于貨幣基金的每日收益有限，交易費(fèi)
用會(huì)降低投資人的投資收益；另外，二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格受供需關(guān)系的影響，可能高于或低于基金的份額
凈值，形成溢價(jià)交易或折價(jià)交易。當(dāng)溢價(jià)交易時(shí)，買入份額的投資人以高于面值的價(jià)格買入本基金，
投資收益減少，而賣出份額的投資人以高于面值的價(jià)格賣出本基金，投資收益增加；當(dāng)折價(jià)交易時(shí)，
買入份額的投資人以低于面值的價(jià)格買入本基金，投資收益增加，而賣出份額的投資人以低于面值的
價(jià)格賣出本基金，投資收益減少。
當(dāng)日申購(gòu)的本基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額及其對(duì)
應(yīng)的收益自下一工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益。投資人當(dāng)日買入的基金份額自買入當(dāng)日起享
有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日賣出的基金份額自賣出當(dāng)日起，不享有基金的收益分配權(quán)益。投資人賣
出部分本基金份額時(shí)，不支付對(duì)應(yīng)的收益；但投資人份額全部賣出時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與
投資人結(jié)清。
由于上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對(duì)本基金當(dāng)日的贖回申請(qǐng)進(jìn)行總量控制，所以投資
人可能面臨無法及時(shí)贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
8、管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水平，如果基
金管理人對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券市場(chǎng)判斷不準(zhǔn)確、獲取的信息不全、投資操作出現(xiàn)失誤，都會(huì)影響基金的
收益水平。
9、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
交易型開放式基金的各種交易行為或者后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而影響交
易的正常進(jìn)行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來自基金管理公司、注冊(cè)登記機(jī)
構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。
10、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述僅為主要基
于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述；而本基金各銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的
《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及內(nèi)部評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到
高順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)定劃分，其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果所依據(jù)的評(píng)價(jià)要素可能更多、范圍更廣，與本基金法
律文件中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并不必然一致或存在對(duì)應(yīng)關(guān)系。同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采
取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對(duì)同一產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)
監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及基金實(shí)際運(yùn)作情況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。敬請(qǐng)投資人知悉，在購(gòu)買
本基金時(shí)按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)
對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
（二）聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級(jí)政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保。投資人自愿投資于本基金，須自行承擔(dān)投資風(fēng)
險(xiǎn)。
2、基金通過銷售機(jī)構(gòu)代理銷售，但是，基金并不是銷售機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)擔(dān)
保或者背書，銷售機(jī)構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
二十一、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算
(一)基金合同的變更
1.基金合同變更內(nèi)容對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開基金份額持有人大
會(huì)，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議同意。
(1)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
(2)變更基金類別；
(3)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；
(4)變更基金份額持有人大會(huì)程序；
(5)更換基金管理人、基金托管人；
(6)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。但根據(jù)適用的相關(guān)規(guī)定提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
(7)提高銷售服務(wù)費(fèi)率，但根據(jù)適用的相關(guān)規(guī)定提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
(8)本基金與其他基金的合并；
(9)終止基金上市，但因基金不再具備上市條件而被上海證券交易所終止上市的情形除外；
(10)對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
(11)法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，由基金管理人和基金托管人同意變更后公
布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：
(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
(2)在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在不提高現(xiàn)有基金份額持有人適用的費(fèi)率的前提下，設(shè)
立新的基金份額級(jí)別，增加新的收費(fèi)方式；
(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)、上海證券交易所或者注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合
同進(jìn)行修改；
(4)對(duì)基金合同的修改不涉及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
(5)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
(6)按照法律法規(guī)或基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
2. 關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并自生效之日起2日內(nèi)在至
少一種指定媒體公告。
(二)基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同終止：
1.基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無其
他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無其
他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
(三)基金財(cái)產(chǎn)的清算
1.基金財(cái)產(chǎn)清算組
(1)基金合同終止時(shí)，成立基金財(cái)產(chǎn)清算組，基金財(cái)產(chǎn)清算組在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清
算。
(2)基金財(cái)產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、
律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
(3)基金財(cái)產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算組可以依法進(jìn)
行必要的民事活動(dòng)。
2.基金財(cái)產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭?cái)產(chǎn)清算程序
主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
(2)基金合同終止時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
(3)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(4)對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估價(jià)和變現(xiàn)；
(5)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行審計(jì)；
(6)聘請(qǐng)律師事務(wù)所出具法律意見書；
(7)將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；
(8)參加與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(9)公布基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果；
(10)對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金
財(cái)產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4.基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4) 按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配(基金份額持有人持有的每一份A類基金份額
與每100份B類基金份額或D類基金份額擁有平等的分配權(quán))。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5.基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算組公告；
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，律師事務(wù)所出具法
律意見書后，由基金財(cái)產(chǎn)清算組報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
6.基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十二、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金合同當(dāng)事人權(quán)利及義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金管理人的權(quán)利
1）自本基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨(dú)立運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
2）依照基金合同獲得基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
3）發(fā)售基金份額；
4）依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
5）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、非交易過戶等業(yè)務(wù)
的規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的除調(diào)高托管費(fèi)率、管理費(fèi)率、銷售
服務(wù)費(fèi)率之外的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
6）根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對(duì)于基金托管人違反了本基金合同或有關(guān)法律
法規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并
采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
7）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)；
8）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
9）自行擔(dān)任或選擇、更換注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊(cè)，并對(duì)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的代理
行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
10）選擇、更換銷售機(jī)構(gòu)，并依據(jù)基金銷售服務(wù)代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對(duì)其行為進(jìn)行必要的
監(jiān)督和檢查；
11）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
12）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
13）依法召集基金份額持有人大會(huì)；
14）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金管理人的義務(wù)
1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、
贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基
金財(cái)產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和
管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得委
托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、A類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類基金份額及D類基金
份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類基金份額的七日年化收益率；
9）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合基金合同等法律
文件的規(guī)定；
10）按規(guī)定受理申購(gòu)和贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
11）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
12）編制中期和年度基金報(bào)告；
13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
14）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等，除《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
15）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
16）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金托管人、基
金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
17）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
19）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，
其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）基金托管人違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
22）按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊(cè)資料；
23）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金托管人；
24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
25）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
26）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
27）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）基金托管人的權(quán)利
1）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
2）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作；
3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；
4）在基金管理人更換時(shí)，提名新任基金管理人；
5）根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對(duì)于基金管理人違反本基金合同或有關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定的行為，對(duì)基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時(shí)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采
取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
6）依法召集基金份額持有人大會(huì)；
7）按規(guī)定取得基金份額持有人名冊(cè)資料；
8）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
（2）基金托管人的義務(wù)
1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)
的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3）對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利益，不得
委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開
披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
8）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見，說明基金管理人在各重要方面的運(yùn)作
是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金
托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
9）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
10）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
11）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
12）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、A類基金份額的每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、B類
基金份額及D類基金份額的每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和三類基金份額的七日年化收益率；
13）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大
會(huì)；
17）因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
18）基金管理人因違反基金合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金向基金管理人追償；
19）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
20）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)
構(gòu)，并通知基金管理人；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
22）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動(dòng)；
23）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
24）法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
（1）基金份額持有人權(quán)利
1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3）依法轉(zhuǎn)讓或申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；
9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
同一類別的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（2）基金份額持有人義務(wù)
1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
2）交納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
4）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動(dòng)；
5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議；
6）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托管人、銷售
機(jī)構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
7）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（二） 基金份額持有人大會(huì)
1. 基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成?；鸱蓊~持有人持有的每一份A類基金份額與每
100份B類基金份額或D類基金份額具有同等的投票權(quán)。
為體現(xiàn)基金份額持有人的權(quán)益，本基金合同第十部分、第十一部分及基金合同其他條款中涉及基
金份額持有人的提議召集權(quán)、召集權(quán)、計(jì)算到會(huì)或出具表決意見的持有人所代表的基金份額數(shù)量、表
決權(quán)等需要統(tǒng)計(jì)基金份額持有人所持份額及其占總份額比例時(shí)，每一份A類基金份額均與每100份B
類基金份額或D類基金份額代表同等權(quán)利。
2.召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有基金份額10%以上
(含10%，下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同)提議時(shí)，應(yīng)當(dāng)
召開基金份額持有人大會(huì)：
1)終止基金合同；
2)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
3)變更基金類別；
4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；
5)變更基金份額持有人大會(huì)程序；
6)更換基金管理人、基金托管人；
7)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
8)提高銷售服務(wù)費(fèi)率，但根據(jù)適用的相關(guān)規(guī)定提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
9)本基金與其他基金的合并；
10)對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
11) 終止A類基金份額上市，但因基金不再具備上市條件而被上海證券交易所終止上市的情形除
外；
12)法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
（2）出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不需召開基金份
額持有人大會(huì)：
1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在不提高現(xiàn)有基金份額持有人適用的費(fèi)率的前提下，
設(shè)立新的基金份額級(jí)別，增加新的收費(fèi)方式；
3)因相應(yīng)的法律法規(guī)、上海證券交易所或者注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合
同進(jìn)行修改；
4)對(duì)基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
3.召集人和召集方式
（1）除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集?；鸸芾砣?
未按規(guī)定召集或者不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；?
管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。基金管理人決定召
集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召
開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
（3）代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基
金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60
日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，
應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書
面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定
之日起60日內(nèi)召開。
（4）代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金
管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集基金份額持
有人大會(huì)，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，
不得阻礙、干擾。
4.召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）基金份額持有人大會(huì)的召集人(以下簡(jiǎn)稱“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和
權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會(huì)，召集人必須于會(huì)議召開日前30日在指定媒體公告?；鸱蓊~
持有人大會(huì)通知須至少載明以下內(nèi)容：
1)會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和出席方式；
2)會(huì)議擬審議的主要事項(xiàng)；
3)會(huì)議形式；
4)議事程序；
5)有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人權(quán)益登記日；
6)代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期限等)、
送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
7)表決方式；
8)會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
9)出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
10)召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采用通訊方式開會(huì)并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在會(huì)議
通知中說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系
人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)
行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)
行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)書面
表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，
不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
5.基金份額持有人出席會(huì)議的方式
（1）會(huì)議方式
1)基金份額持有人大會(huì)的召開方式包括現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)、通訊方式開會(huì)及法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的
其他方式開會(huì)。
2)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管
理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，不影響表決
效力。
3)通訊方式開會(huì)指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。
4) 在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電
話或其他方式進(jìn)行表決，或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決。
5)會(huì)議的召開方式由召集人確定。
（2）召開基金份額持有人大會(huì)的條件
1)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，現(xiàn)場(chǎng)會(huì)議方可舉行：
①對(duì)到會(huì)者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計(jì)顯示，全部有效憑證所對(duì)應(yīng)的基金份額應(yīng)占權(quán)益登
記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)；
②到會(huì)的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人持有基金份
額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會(huì)者出具的相關(guān)文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同及會(huì)議通知
的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的注冊(cè)登記資料相符。
2)通訊開會(huì)方式
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊會(huì)議方可舉行：
①召集人按本基金合同規(guī)定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
②召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱為“監(jiān)督人”)到指定地
點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；
③召集人在監(jiān)督人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計(jì)基金份額持有人的書
面表決意見，如基金管理人或基金托管人經(jīng)通知拒不到場(chǎng)監(jiān)督的，不影響表決效力；
④本人直接出具書面意見和授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額占權(quán)
益登記日基金總份額的50%以上；
⑤直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人提交的持有基金份
額的憑證、授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會(huì)議通知的規(guī)定，并與注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)記錄相
符。
6.議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
1)議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會(huì)事由所涉及的內(nèi)容。
2)基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以上的基金份額持有
人可以在大會(huì)召集人發(fā)出會(huì)議通知前就召開事由向大會(huì)召集人提交需由基金份額持有人大會(huì)審議表決
的提案。
3)對(duì)于基金份額持有人提交的提案，大會(huì)召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對(duì)提案進(jìn)行審核：
關(guān)聯(lián)性。大會(huì)召集人對(duì)于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法律法規(guī)
和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會(huì)職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會(huì)審議；對(duì)于不符合上述要求的，不提
交基金份額持有人大會(huì)審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會(huì)表決，應(yīng)當(dāng)在該次基
金份額持有人大會(huì)上進(jìn)行解釋和說明。
程序性。大會(huì)召集人可以對(duì)基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如將其提案進(jìn)行
分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會(huì)主持人可以就程序性問題提請(qǐng)
基金份額持有人大會(huì)做出決定，并按照基金份額持有人大會(huì)決定的程序進(jìn)行審議。
4)單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交基金份額持有人大會(huì)審
議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會(huì)審議表決的提案，未獲基金份額持
有人大會(huì)審議通過，就同一提案再次提請(qǐng)基金份額持有人大會(huì)審議，其時(shí)間間隔不少于6個(gè)月。法律
法規(guī)另有規(guī)定的除外。
5)基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召開會(huì)議的通知后，如果需要對(duì)原有提案進(jìn)行修改，應(yīng)當(dāng)在
基金份額持有人大會(huì)召開前30日及時(shí)公告。否則，會(huì)議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少與公告日期有
30日的間隔期。
（2）議事程序
1)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照規(guī)定程序宣布會(huì)議議事程序及注意事項(xiàng)，確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會(huì)決
議。
大會(huì)由召集人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说?，其授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基
金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基
金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人
大會(huì)的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名(或單位名稱)、身份證號(hào)
碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名(或單位名稱)等事項(xiàng)。
2)通訊方式開會(huì)
在通訊表決開會(huì)的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后第2個(gè)
工作日在公證機(jī)關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決并形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕
到場(chǎng)監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成的決議有效。
（3）基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
7.決議形成的條件、表決方式、程序
（1）基金份額持有人所持每一份A類基金份額具有一票表決權(quán)，所持每100份B類基金份額具有
一票表決權(quán)，所持每100份D類基金份額具有一票表決權(quán)。
（2）基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1)一般決議
一般決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的50%以上通過方為有效，除
下列2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過；
2)特別決議
特別決議須經(jīng)出席會(huì)議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的三分之二以上(含三分之二)
通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、終止基金合同、與其他
基金合并必須以特別決議通過方為有效。
（3）基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（4）采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法規(guī)和
會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但
應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
（5）基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
（6）基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表決。
8.計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
1)如基金份額持有人大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)
在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召集
人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會(huì)的主
持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代表與
基金管理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；但如果基金管理人和基金托管人的授權(quán)
代表未出席，則大會(huì)主持人可自行選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。
2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)，由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
3)如大會(huì)主持人對(duì)于提交的表決結(jié)果有異議，可以對(duì)投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如大會(huì)主持人未進(jìn)行
重新清點(diǎn)，而出席大會(huì)的基金份額持有人或代理人對(duì)大會(huì)主持人宣布的表決結(jié)果有異議，其有權(quán)在宣
布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)果。重新清點(diǎn)僅限
一次。
（2）通訊方式開會(huì)
在通訊方式開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在監(jiān)督人派出的授權(quán)代
表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場(chǎng)監(jiān)督，則大
會(huì)召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證。
9.生效與公告
（1）基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。基金份額
持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效。
（2）生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)決議。
（3）基金份額持有人大會(huì)決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在指定媒體公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表
決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
10.法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)基金份額持有人大會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）基金合同的變更和終止
1、基金合同的變更
（1）基金合同變更內(nèi)容對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的，應(yīng)召開基金份額持有人大
會(huì)，基金合同變更的內(nèi)容應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議同意。
1)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
2)變更基金類別；
3)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；
4)變更基金份額持有人大會(huì)程序；
5)更換基金管理人、基金托管人；
6)提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。但根據(jù)適用的相關(guān)規(guī)定提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
7)提高銷售服務(wù)費(fèi)率，但根據(jù)適用的相關(guān)規(guī)定提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
8)本基金與其他基金的合并；
9)終止基金上市，但因基金不再具備上市條件而被上海證券交易所終止上市的情形除外；
10)對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
11)法律法規(guī)、基金合同或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時(shí)，可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議，由基金管理人和基金托管人同意變更后公
布，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案：
1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)，在不提高現(xiàn)有基金份額持有人適用的費(fèi)率的前提下，
設(shè)立新的基金份額級(jí)別，增加新的收費(fèi)方式；
3)因相應(yīng)的法律法規(guī)、上海證券交易所或者注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動(dòng)必須對(duì)基金合
同進(jìn)行修改；
4)對(duì)基金合同的修改不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
5)基金合同的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
6)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的其他情形。
（2）關(guān)于變更基金合同的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，并自生效之日起2日內(nèi)在
至少一種指定媒體公告。
2、基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無
其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
（3）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個(gè)月內(nèi)無
其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（四）爭(zhēng)議解決方式
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通
過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際
經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為
北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)定
的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國(guó)法律管轄。
（五）基金合同的存放和獲得方式
基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上；基金管理
人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
本基金合同可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)
所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
二十三、基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：華寶基金管理有限公司
注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)上海環(huán)球金融中心58樓
辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道100號(hào)上海環(huán)球金融中心58樓
郵政編碼：200120
法定代表人：黃孔威
成立日期：2003年3月7日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]19號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：1.5億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：基金管理業(yè)務(wù)、發(fā)起設(shè)立基金及中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)
會(huì)”）批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)
2、基金托管人
名稱：中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司(簡(jiǎn)稱：中國(guó)建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)院1號(hào)樓
郵政編碼：100033
法定代表人：張金良
成立日期：2004年9月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基字[1998]12號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼
現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆
借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)
務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)
督。基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提
供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇
標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍包括：
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
（3）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、債券、資產(chǎn)支持證券；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將
其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、融資比例進(jìn)行監(jiān)督。
基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
(1)本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天；
(2)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10%；
(3)本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低
于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
(4)本基金投資現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
(5)本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；因證券市場(chǎng)波
動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合該比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增
流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
(6)本基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資于有存款期
限、根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，可不受此限制；
(7)本基金投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單,合計(jì)不得超過基金資
產(chǎn)凈值的20％；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單,合計(jì)不得超過基
金資產(chǎn)凈值的5%；
(8)在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)中的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不展期；
(9)投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券
的比例，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
(10)除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上
的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
(11)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的同一
(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的
且由本基金托管人托管全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支
持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
(12)本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券
期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
(13)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回購(gòu)交易的，
可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
(14)當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合的平
均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
30%；
(15)當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投資組合的平
均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
20%；
(16)本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得
超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過2%。前述金融工具包括
債券、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品
種；
(17)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
(18)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券；
法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定投資比例的，除第（1）、（3）、（5）、（13）項(xiàng)外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)
進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)議第十五條第九款基
金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人通過事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理人基金投資禁止行為和關(guān)聯(lián)交易
進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提
供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名
單?；鸸芾砣撕突鹜泄苋擞胸?zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)及時(shí)將更
新后的名單發(fā)送給對(duì)方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金從事的關(guān)聯(lián)
交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人采取必要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取
必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時(shí)，基金托管人有權(quán)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于基金管理人已成交
的關(guān)聯(lián)交易，基金托管人事前無法阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，只能進(jìn)行事后結(jié)算，基金托管人不承擔(dān)由
此造成的損失，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行間債券市場(chǎng)
進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重
選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；?
金管理人應(yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理
人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮?duì)銀行間債券市
場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交
易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單
及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)
商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)解決因
交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未
履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，
基金管理人可以對(duì)相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對(duì)手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債
券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易
對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何
損失和責(zé)任。
5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)
督。在基金投資銀行存款前，基金管理人確定符合條件的所有存款銀行名單，并及時(shí)提供給基金托管
人?；鹜泄苋烁鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手范圍是
否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。對(duì)于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并書面通知基金
管理人。
（1）基金管理人負(fù)責(zé)依照監(jiān)管部門的要求對(duì)基金存款銀行的資質(zhì)進(jìn)行檢查，并建立健全銀行定
期存款的業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險(xiǎn)控制措施和監(jiān)察稽核制度，加強(qiáng)對(duì)投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)、交
易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)的管理，切實(shí)防范投資風(fēng)險(xiǎn)。如因市場(chǎng)發(fā)
生劇烈變動(dòng)等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時(shí)，基金管理人應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確?；鸬闹Ц督Y(jié)
算，并承擔(dān)損失。
基金管理人投資銀行存款時(shí)，應(yīng)就相關(guān)事宜在更新招募說明書“基金的投資”和“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部
分予以披露，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。
（2）基金管理人在投資銀行存款之前，需與存款銀行總行（本基金托管人除外）或其授權(quán)分行
簽訂總體合作協(xié)議，將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)，并與存款銀行簽訂具
體存款協(xié)議。具體存款協(xié)議應(yīng)包括但不限于以下內(nèi)容：
1）存款賬戶必須以基金名義開立，并加蓋基金管理人公章，賬戶名稱為基金名稱。
2）協(xié)議須約定存款類型、期限、利率、金額、賬號(hào)、起止時(shí)間，存款銀行經(jīng)辦行名稱、地址及
進(jìn)款賬戶。
3）協(xié)議須約定基金托管人經(jīng)辦行名稱、地址和賬戶，且該基金賬戶為唯一回款賬戶，任何情況
下，存款銀行都不得將存款本息劃往任何其他賬戶。
4）資金匯劃須通過人民銀行支付結(jié)算系統(tǒng)，存款銀行經(jīng)辦行須滿足基金托管人的查詢要求，在
查復(fù)內(nèi)容中須明確資金到賬時(shí)間、金額、所入賬戶名稱、賬號(hào)。
5）存款存續(xù)期間，基金管理人應(yīng)督促存款銀行經(jīng)辦行定期向基金管理人和基金托管人提供存款
余額對(duì)賬單。
6）未支取存款受損責(zé)任由存款銀行承擔(dān)。
7）協(xié)議須約定存款銀行不得接受基金管理人或基金托管人任何一方單方面提出的對(duì)存款進(jìn)行更
名、轉(zhuǎn)讓、掛失、質(zhì)押、撤銷、變更印鑒及回款賬戶信息等可能導(dǎo)致財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的操作申請(qǐng)。
8）為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，存款銀行須提供提前支取時(shí)的支付保證承諾和利息計(jì)付等
具體安排。
9）需要由存款銀行提供上門送、取單服務(wù)的，應(yīng)在存款協(xié)議中明確，存款銀行對(duì)存款證實(shí)書的
真實(shí)性負(fù)責(zé)，并承擔(dān)移交過程中由于存款證實(shí)書丟失、損毀、被人為調(diào)換等所引發(fā)的一切后果。
（3）辦理基金投資銀行存款的開戶、全部提前支取、部分提前支取或到期支取可采取以下方式
辦理：
1）由基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表持授權(quán)委托書共同全程辦理，基金管理人上述事項(xiàng)被
授權(quán)人員與基金管理人負(fù)責(zé)洽談存款事宜并簽訂存款協(xié)議的人員不能為同一人。
2）由存款銀行提供上門送、取單服務(wù)。存款銀行要事先指定經(jīng)辦人員，提供經(jīng)辦人員的姓名、
身份證號(hào)碼。在上門送、取單時(shí)，存款銀行經(jīng)辦人員應(yīng)攜帶單位介紹信/授權(quán)書以及個(gè)人身份證件，以
便托管行進(jìn)行核查。
（4）基金管理人投資銀行存款或辦理存款支取時(shí)，需提前發(fā)送投資指令及其它相關(guān)證明材料到
基金托管人處，以便基金托管人有足夠的時(shí)間履行相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作程序。如基金管理人提前支取或部
分提前支取定期存款，導(dǎo)致出現(xiàn)利息損失的，基金管理人負(fù)責(zé)補(bǔ)足已提取資金部分的息差(即本基金已
計(jì)提的資金利息和提前支取時(shí)收到的資金利息差額)。如發(fā)生逾期支取，托管銀行不承擔(dān)相應(yīng)利息損失
及逾期支取手續(xù)費(fèi)。
（5）基金投資于銀行存款應(yīng)符合以下規(guī)定：
1）基金應(yīng)按照基金合同有關(guān)投資范圍的約定投資銀行存款。
2）基金投資于有固定期限銀行存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的百分之三十（基金投資于有
存款期限、但根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款，不受此限）。
3）貨幣市場(chǎng)基金可以投資于現(xiàn)金、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、同業(yè)存單。
4）投資固定期限銀行存款的期限不得超過一年(含一年)，且到期后不得展期。
5）投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)
凈值的百分之二十。
6）投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過基金資
產(chǎn)凈值的百分之五。
基金托管人將據(jù)此監(jiān)督。
（6）基金投資于銀行存款時(shí)，應(yīng)本著便于基金的安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，盡量選擇基
金托管賬戶所在地的基金托管人分支機(jī)構(gòu)。
（7）法律法規(guī)或者監(jiān)管部門對(duì)上述業(yè)務(wù)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、每百份基金
已實(shí)現(xiàn)收益、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益、七日年化收益率、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、
基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、基金合同
和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)
積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并
以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期
限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)
報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)
執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人
的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)
報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
9、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)
規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
10、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人
限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議
規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警
告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人安全保管基
金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及債券托管專戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈
值、每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清
算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未執(zhí)行或無故
延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他
有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應(yīng)在下一工作日前
及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)
改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜?
管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)
的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金托管人
限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定
行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍
不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管專戶。
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
（5）基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解
決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金
托管人依據(jù)中國(guó)結(jié)算公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場(chǎng)內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等
費(fèi)用）。
（6）對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通
知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)
行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托
管人對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立的“基金募集專
戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人
人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基
金托管人為本基金開立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)
師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽
字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款等事
宜。
3、基金銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人可以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人合法
合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣?
不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活
動(dòng)。
（3）基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資產(chǎn)的
支付。
4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基金托
管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管理
人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)
務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)用由基
金管理人負(fù)責(zé)。
（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以
積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；?、交收價(jià)差資金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
的規(guī)定執(zhí)行。
（5）若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的投資
業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的
規(guī)定執(zhí)行。
5、債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，以本基
金的名義在銀行間市場(chǎng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開立債券托管賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)
行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)債券回購(gòu)
主協(xié)議。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金托管人
負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開戶證實(shí)書等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人
的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深
圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。有價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金
管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管
責(zé)任。
8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、與基金
財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人
代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基
金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件。基金管理人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作
日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
1、基金資產(chǎn)凈值、每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
基金管理人每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和七
日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將每百份基金已實(shí)現(xiàn)收益、每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和七日年化收益率發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的
基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上
充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~持有人名冊(cè)
由基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份
額持有人名冊(cè)，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，不得無
故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有
人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
（七）爭(zhēng)議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解決的，
任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)
易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由
敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
（八）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更
協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與基金合同的
規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或備案后生效。
2、托管協(xié)議的終止
發(fā)生以下情況，托管協(xié)議應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十四、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人有權(quán)根據(jù)基金份額持有人的需
要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
投資人更改個(gè)人信息資料，請(qǐng)及時(shí)到原開立華寶基金賬戶的銷售網(wǎng)點(diǎn)更改。
在從銷售機(jī)構(gòu)獲取準(zhǔn)確的客戶地址、郵編和電子郵箱地址的前提下，基金管理人將負(fù)責(zé)寄送以下
資料：
1、基金投資人對(duì)賬單
基金管理人將在每月度結(jié)束后的3個(gè)工作日內(nèi)，向已經(jīng)定制了電子對(duì)賬單服務(wù)的基金份額持有人
提供電子對(duì)賬單。如基金持有人因特殊原因需要獲取指定期間的紙質(zhì)對(duì)賬單，可撥打我公司客服電話
400-700-5588（免長(zhǎng)途話費(fèi)）、400-820-5050（免長(zhǎng)途話費(fèi)），按“0”轉(zhuǎn)人工服務(wù)，提供姓名、開戶
證件號(hào)碼或基金賬號(hào)、郵寄地址、郵政編碼、聯(lián)系電話，客服人員核對(duì)信息無誤后，為基金持有人免
費(fèi)郵寄紙質(zhì)對(duì)賬單。
2、其他相關(guān)的信息資料
基金管理人以說明或電子形式向投資人寄送基金其他信息資料。
（二）在線服務(wù)
基金管理人利用自己的網(wǎng)站（www.fsfund.com）為基金投資人提供網(wǎng)上查詢、網(wǎng)上資訊服務(wù)。
（三）資訊服務(wù)
1、投資人如果想了解申購(gòu)與贖回的交易情況、基金賬戶份額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打華
寶基金管理有限公司如下電話：
電話呼叫中心：4007005588，4008205050該電話可轉(zhuǎn)人工座席。
直銷柜臺(tái)電話：021-38505731、021-38505732
傳真：021－50499663、021-50988055
2、互聯(lián)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.fsfund.com
電子信箱：fsf@fsfund.com
(四)客戶投訴和建議處理
投資人可以通過基金管理人提供的呼叫中心人工座席、書信、電子郵件、傳真等渠道對(duì)基金管理
人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建議。投資人還可以通過代銷機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對(duì)該代銷機(jī)
構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
二十五、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本報(bào)告期內(nèi)，本基金在指定媒介刊登的公告如下：
公告日期 公告名稱
2025/04/25 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金暫停（大額）申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）及恢復(fù) （大額）申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/04/22 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金2025年第1季度報(bào)告
2025/04/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2025/04/18 關(guān)于華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金暫停第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司為一級(jí)交易商 的公告
2025/04/08 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報(bào)告提示性公告
2025/03/31 華寶基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年 度）
2025/03/31 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金2024年年度報(bào)告
2025/03/13 華寶基金管理有限公司關(guān)于客服系統(tǒng)維護(hù)的通知
2025/02/10 華寶基金管理有限公司直銷網(wǎng)上交易定期定額業(yè)務(wù)協(xié)議更新提示
2025/01/23 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金暫停（大額）申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）及恢復(fù) （大額）申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2025/01/22 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2025/01/22 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金2024年第4季度報(bào)告
2025/01/10 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級(jí)管理人員變更公告
2024/12/12 華寶基金關(guān)于華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金A類新增南京證券股份有限公司為一 級(jí)交易商的公告
2024/11/12 投資者安全意識(shí)教育
2024/10/25 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級(jí)管理人員變更公告
2024/10/25 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金2024年第3季度報(bào)告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2024/10/25 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所公告
2024/10/09 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2024/09/27 華寶基金管理有限公司關(guān)于旗下基金持有的股票停牌后估值方法調(diào)整的公告
2024/09/26 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金暫停（大額）申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）及恢復(fù) （大額）申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2024/09/19 華寶基金管理有限公司關(guān)于客服系統(tǒng)維護(hù)的通知
2024/09/12 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金A類基金份額暫停及恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的公告
2024/08/30 華寶基金管理有限公司旗下部分基金中期報(bào)告提示性公告
2024/08/30 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金2024年中期報(bào)告
2024/08/23 關(guān)于提醒投資者注意防范不法分子冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動(dòng)的特 別提示公告
2024/08/21 華寶基金管理有限公司關(guān)于持續(xù)完善客戶身份信息的公告
2024/08/07 關(guān)于警惕冒用華寶基金管理有限公司名義進(jìn)行詐騙活動(dòng)的特別提示公告
2024/07/31 華寶基金管理有限公司基金行業(yè)高級(jí)管理人員變更公告
2024/07/23 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
2024/07/23 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2024/07/20 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更公告
2024/07/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2024/07/19 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金2024年第2季度報(bào)告
2024/07/19 關(guān)于暫停辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的通知
2024/07/10 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
2024/07/10 華寶基金管理有限公司關(guān)于華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金增加D類基金份額并修 改基金合同等法律文件的公告
2024/07/10 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同
2024/07/10 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議
2024/07/06 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）
2024/06/28 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
2024/05/08 華寶基金管理有限公司關(guān)于轉(zhuǎn)讓華寶資產(chǎn)管理（香港）有限公司股權(quán)的公告
2024/04/25 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金暫停及恢復(fù)申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2024/04/22 華寶基金管理有限公司關(guān)于終止深圳市金海九州基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān) 銷售業(yè)務(wù)的公告
2024/04/19 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金2024年第1季度報(bào)告
2024/04/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
2024/03/29 華寶基金管理有限公司旗下部分基金年度報(bào)告提示性公告
2024/03/29 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金2023年年度報(bào)告
2024/03/27 華寶基金關(guān)于旗下部分交易型開放式指數(shù)證券投資基金新增聯(lián)儲(chǔ)證券股份有限公司為 一級(jí)交易商的公告
2024/03/07 華寶基金關(guān)于華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金A類新增華源證券股份有限公司為一 級(jí)交易商的公告
2024/02/29 華寶基金管理有限公司關(guān)于公司董事變更的公告
2024/02/05 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金暫停及恢復(fù)申購(gòu)（含定投及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入）業(yè)務(wù)的公告
2024/01/19 華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金2023年第4季度報(bào)告
2024/01/19 華寶基金管理有限公司旗下部分基金季度報(bào)告提示性公告
二十六、招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書公布后，分別置備于基金管理人、基金托管人和基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)的住所，供公眾
查閱、復(fù)制。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
二十七、備查文件
以下文件存于基金管理人及基金托管人辦公場(chǎng)所備投資人查閱。
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金募集的文件
（二）《華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
（三）《華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
（四）《華寶基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》
（五）法律意見書
（六）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照和公司章程
（七）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（八）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)站，查閱或下載基金合同、招募說明書、托管協(xié)議及基金的各種定
期和臨時(shí)公告。
華寶基金管理有限公司
2025年6月21日
華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場(chǎng)基金招募說明書（更新）.pdf