華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場基金 （A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2025年06月20日
送出日期：2025年06月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 華寶添益 基金主代碼 511990
下屬基金簡稱 華寶添益 下屬基金代碼 511990
華寶基金管理有 中國建設(shè)銀行股份有
基金管理人 基金托管人
限公司 限公司
上市交易所 上海證券交易所
基金合同生效日 2012年12月27日
及上市時間 2013年01月28日
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2019年07月19日
基金經(jīng)理的日期 基金經(jīng)理 高文慶
證券從業(yè)日期 2010年07月09日
開始擔(dān)任本基金
2023年10月21日
基金經(jīng)理的日期 基金經(jīng)理 厲卓然
證券從業(yè)日期 2013年04月01日
其他 場內(nèi)簡稱：華寶添益ETF
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 保持本金的安全性和基金財產(chǎn)的流動性，追求高于比較基準的穩(wěn)定收益。
本基金的投資范圍包括：現(xiàn)金、期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債
券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的非
投資范圍
金融企業(yè)債務(wù)融資工具、債券、資產(chǎn)支持證券、中國證監(jiān)會、中國人民銀行
認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金通過對短期金融工具的積極穩(wěn)健投資，在保持本金安全與資產(chǎn)充分
主要投資策略 流動性的前提下，追求穩(wěn)定的現(xiàn)金收益。主要包括：久期策略、收益率曲線
策略、類屬配置策略、套利策略、逆回購策略、現(xiàn)金流管理策略。
業(yè)績比較基準 同期七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金,是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的風(fēng)險和
風(fēng)險收益特征
預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
本基金份額類別不收取申購費、贖回費。
場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.35% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.09% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.25% 銷售機構(gòu)
審計費用 48,000 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000 規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金
份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基
金的銀行匯劃費用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護
其他費用 費用等費用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明
書》或其更新。
注： 本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期 0.69%
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時
應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應(yīng)及時關(guān)注基金管理人出具的適當性意見，各銷售機構(gòu)關(guān)于適當性的意見不必
然一致，基金管理人的適當性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保
證?；鸷贤嘘P(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者
應(yīng)了解基金的風(fēng)險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風(fēng)險承受能力謹慎決策
并自行承擔(dān)風(fēng)險，不應(yīng)采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金的特有風(fēng)險
本基金A類基金份額在上海證券交易所上市交易，對于選擇買賣的投資者而言，交易費
用和二級市場流動性等因素都會在一定程度上影響投資者的投資收益。由于貨幣基金的每日
收益有限，交易費用會降低投資人的投資收益；另外，二級市場的價格受供需關(guān)系的影響，
可能高于或低于基金的份額凈值，形成溢價交易或折價交易。
由于上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對本基金當日的贖回申請進行總量控
制，所以投資人可能面臨無法及時贖回本基金的風(fēng)險。
2、市場風(fēng)險：貨幣市場工具價格因受各種因素的影響而引起的波動，將對本基金財產(chǎn)
產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要包括：政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險。
3、本基金還將面臨：信用風(fēng)險、詐騙舞弊風(fēng)險、影子價格和攤余成本法估值的偏離風(fēng)
險、當日收益為負的風(fēng)險、流動性風(fēng)險、管理風(fēng)險、操作或技術(shù)風(fēng)險、本基金法律文件中涉
及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險。
（二） 重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準確獲得基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場基金基金合同》、《華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場基金托
管協(xié)議》、《華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
華寶現(xiàn)金添益交易型貨幣市場基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf