廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書
廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金更
新的招募說(shuō)明書
基金管理人：廣發(fā)基金管理有限公司
基金托管人：中國(guó)工商銀行股份有限公司
時(shí)間：二〇二五年五月
【重要提示】
本基金于2013年9月11日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2013]1178號(hào)文核準(zhǔn)。本基金合同于
2013年12月2日生效，基金管理正式開始管理本基金。
本基金管理人保證招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
本招募說(shuō)明書經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本
基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣艘勒浙?
盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保
證最低收益。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資
本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因政
治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系
統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)
施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)，本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等等。
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和
債券型基金。
考慮到本基金在申贖、結(jié)算、投資者教育等方面存在的差異性，本基金的費(fèi)率結(jié)構(gòu)與一
般貨幣市場(chǎng)基金存在一定差異。投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)本基金的行為即表明其認(rèn)可已與銷售機(jī)構(gòu)
簽署相關(guān)增值服務(wù)協(xié)議，并接受相關(guān)費(fèi)率安排及由基金管理人代理收取增值服務(wù)費(fèi)的方式。
根據(jù)上海證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及本基金相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，本基金每日將設(shè)定可接受
的凈申購(gòu)、累計(jì)申購(gòu)、凈贖回及累計(jì)贖回申請(qǐng)上限，以及單一賬戶每日凈申購(gòu)、累計(jì)申購(gòu)、
凈贖回及累計(jì)贖回申請(qǐng)上限，對(duì)于超出設(shè)定額度上限的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)，基金管理人有權(quán)予
以拒絕。
基金管理人可對(duì)單筆申購(gòu)、單筆贖回設(shè)定額度上限，對(duì)于超出設(shè)定額度上限的申購(gòu)、贖
回申請(qǐng)，基金管理人有權(quán)予以拒絕。
基金管理人因違反基金合同及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定導(dǎo)致流動(dòng)性管理不善而引起交收違約，
導(dǎo)致停止申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，造成投資者損失由基金管理人承擔(dān)。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
投資者在進(jìn)行投資決策前，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書、基金合同和基金產(chǎn)品資料
概要。
本次更新的招募說(shuō)明書主要對(duì)基金管理人、基金托管人、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、凈
值表現(xiàn)、其他應(yīng)披露事項(xiàng)等信息進(jìn)行修訂，更新內(nèi)容截止日為2025年5月6日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)
和凈值表現(xiàn)截止日為2025年3月31日（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
目 錄
第一部分 緒言............................................................ 1
第二部分 釋義............................................................ 2
第三部分 基金管理人 ..................................................... 7
第四部分 基金托管人 .................................................... 15
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu) .................................................. 19
第六部分 基金份額的分類 ................................................ 21
第七部分 基金份額的募集 ................................................ 22
第八部分 基金合同的生效 ................................................ 23
第九部分 基金份額的申購(gòu)與贖回 .......................................... 24
第十部分 基金的投資 .................................................... 32
第十一部分 基金的業(yè)績(jī) .................................................. 45
第十二部分 基金的財(cái)產(chǎn) .................................................. 50
第十三部分 基金資產(chǎn)的估值 .............................................. 51
第十四部分 基金的收益與分配 ............................................ 56
第十五部分 基金費(fèi)用與稅收 .............................................. 58
第十六部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì) ............................................ 62
第十七部分 基金的信息披露 .............................................. 63
第十八部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示 .................................................... 69
第十九部分 基金的終止與清算 ............................................ 74
第二十部分 基金合同的內(nèi)容摘要 .......................................... 76
第二十一部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要 .................................... 90
第二十二部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù) ................................... 107
第二十三部分 其他應(yīng)披露事項(xiàng) ........................................... 108
第二十四部分 招募說(shuō)明書存放及查閱方式 ................................. 109
第二十五部分 備查文件 ................................................. 110
第一部分 緒言
《廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》（以下簡(jiǎn)稱“招募說(shuō)明
書”或“本招募說(shuō)明書”）依照《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱
“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦
法》”)、《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)
督管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱
“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）以及《廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金基金合
同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，
并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”或“本基金”）是
根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其
他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)
明。
本招募說(shuō)明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以
下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的
法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金
合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并
按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了
解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分 釋義
在本招募說(shuō)明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有以下含義：
1、招募說(shuō)明書：指《廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》及其更新
2、基金或本基金：指廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金
3、基金管理人：指廣發(fā)基金管理有限公司
4、基金托管人：指中國(guó)工商銀行股份有限公司
5、基金合同或本基金合同：指《廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)
本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨
幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
7、基金份額發(fā)售公告：指《廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次
會(huì)議通過(guò)，自2013年6月1日起實(shí)施的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其
不時(shí)做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施的《證券投
資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開募集
證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施
的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《管理辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2015年12月17日頒布、2016年2月1日起實(shí)施的《貨
幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、《信息披露特別規(guī)定》：指《貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定》
16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織
21、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》及相
關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的可投資于中國(guó)境內(nèi)合法募集的證券投資基金的中國(guó)境外的基金管理機(jī)構(gòu)、
保險(xiǎn)公司、證券公司以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)
22、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證
監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
25、銷售機(jī)構(gòu)：指廣發(fā)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其
他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基
金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26、場(chǎng)內(nèi)：指通過(guò)上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會(huì)員單位利用交易所交易系統(tǒng)
辦理基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和上市交易等業(yè)務(wù)的場(chǎng)所。通過(guò)該等場(chǎng)所辦理基金份額的申
購(gòu)、贖回也稱為場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)、場(chǎng)內(nèi)贖回
27、場(chǎng)外：指通過(guò)上海證券交易所交易系統(tǒng)外的銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖
回等業(yè)務(wù)的場(chǎng)所。通過(guò)該等場(chǎng)所辦理基金份額的申購(gòu)、贖回也稱為場(chǎng)外申購(gòu)、場(chǎng)外贖回
28、登記結(jié)算業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括基金份額登記
（包括初始登記，申購(gòu)贖回變更登記、收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額變更登記、非交易過(guò)戶變更登記）、
基金申購(gòu)贖回有效申報(bào)數(shù)據(jù)的確認(rèn)、基金申購(gòu)贖回的清算和交收、建立并保管基金份額持有
人名冊(cè)等
29、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：指辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯浗Y(jié)算機(jī)構(gòu)為廣發(fā)基金管理
有限公司或接受廣發(fā)基金管理有限公司委托代為辦理登記結(jié)算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
30、登記結(jié)算系統(tǒng)：指基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的登記結(jié)算系統(tǒng)
31、上海證券賬戶：指在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司開立的人民幣普通
股票賬戶(簡(jiǎn)稱“A股賬戶”)或證券投資基金賬戶(簡(jiǎn)稱“基金賬戶”)
32、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期
33、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
34、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)
月
35、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
36、工作日：指上海證券交易所的正常交易日
37、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開放日
38、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
40、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
41、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指上海證券交易所、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，
是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資
人共同遵守
42、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金
份額的行為
43、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金
份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額
兌換為現(xiàn)金的行為
45、指定交易：指《上海證券交易所指定交易實(shí)施細(xì)則》中定義的“指定交易”
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價(jià)差、銀行存款利
息、已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入
時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益
49、每百萬(wàn)份基金凈收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每百萬(wàn)份基金份額的日收益。由于本
基金為貨幣市場(chǎng)基金，采用攤余成本法估值，本基金所指每百萬(wàn)份基金凈收益即為每百萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益
50、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產(chǎn)收益率
51、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆費(fèi)用從基
金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
52、增值服務(wù)費(fèi)：指本基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過(guò)程中，因向投資者提供增值服
務(wù)而收取的費(fèi)用
53、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。兩類基
金份額按不同費(fèi)率收取銷售服務(wù)費(fèi)和增值服務(wù)費(fèi)，并分別公布每百萬(wàn)份基金凈收益和7日年
化收益率。但投資者進(jìn)行兩類基金份額申贖時(shí)只用一個(gè)申贖代碼
54、升級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金份額的最低份
額要求時(shí)，本基金自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升級(jí)為B類基金份額
55、降級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基金份額的最
低份額要求時(shí)，本基金自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的B類基金份額全部降級(jí)為A類基金
份額
56、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其
他資產(chǎn)的價(jià)值總和
57、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
58、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
59、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值的過(guò)程
60、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）等
61、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于貨幣市場(chǎng)基金依法可投資的到期日在10個(gè)交易日以上的逆回
購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)
違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等；但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除外
62、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事件
63、擔(dān)保授信額度：指擔(dān)保機(jī)構(gòu)為擔(dān)保本基金場(chǎng)內(nèi)贖回份額的贖回資金交收而向登記機(jī)
構(gòu)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的上限
64、擔(dān)保機(jī)構(gòu)：指商業(yè)銀行或接受基金管理人委托為本基金場(chǎng)內(nèi)贖回份額的贖回資金交
收向登記機(jī)構(gòu)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的其他機(jī)構(gòu)。
65、偏離度：指采用影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離程度，等于（NAVs-
NAVa）/ NAVa，其中NAVs為影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值，NAVa為攤余成本法確定的基
金資產(chǎn)凈值
66、基金產(chǎn)品資料概要：指《廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
第三部分 基金管理人
一、概況
1、名稱：廣發(fā)基金管理有限公司
2、住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2608室
3、辦公地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔31－33樓；廣東
省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2603-2622室
4、法定代表人：葛長(zhǎng)偉
5、設(shè)立時(shí)間：2003年8月5日
6、電話：020-83936666
全國(guó)統(tǒng)一客服熱線：95105828
7、聯(lián)系人：項(xiàng)軍
8、注冊(cè)資本：14,097.8萬(wàn)元人民幣
9、股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
廣發(fā)證券股份有限公司 54.533%
烽火通信科技股份有限公司 14.187%
深圳市前海香江金融控股集團(tuán)有限公司 14.187%
廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司 7.093%
嘉裕元（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 3.87%
嘉裕祥（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 2.23%
嘉裕禾（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.55%
嘉裕泓（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.19%
嘉裕富（珠海）股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.16%
總 計(jì) 100%
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員
葛長(zhǎng)偉先生：董事長(zhǎng)，學(xué)士，曾在安徽省人大財(cái)經(jīng)委、安徽省財(cái)政廳、安徽省政府辦公
廳、安徽省計(jì)委、中國(guó)神華集團(tuán)運(yùn)銷公司、國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)、國(guó)務(wù)院辦公廳、重慶市
委、廣東省委、廣東省清遠(yuǎn)市委、廣東省發(fā)展和改革委員會(huì)、中國(guó)南方電網(wǎng)有限責(zé)任公司、
廣發(fā)證券股份有限公司工作。
孫曉燕女士：董事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)證券股份有限公司執(zhí)行董事、常務(wù)副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)
總監(jiān)，兼任證通股份有限公司監(jiān)事。曾任廣東廣發(fā)證券公司投資銀行部經(jīng)理、廣發(fā)證券有限
責(zé)任公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理、財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理、廣發(fā)證券股份有限公司投資自營(yíng)部副總經(jīng)理,廣發(fā)基
金管理有限公司財(cái)務(wù)總監(jiān)、副總經(jīng)理,廣發(fā)證券股份有限公司財(cái)務(wù)部總經(jīng)理，證通股份有限公
司監(jiān)事會(huì)主席。
王凡先生：董事，博士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司總經(jīng)理，兼任廣發(fā)國(guó)際資產(chǎn)管理有
限公司董事會(huì)主席、廣州投資顧問(wèn)學(xué)院管理有限公司董事。曾在財(cái)政部、易方達(dá)基金管理有
限公司工作，曾任廣發(fā)基金管理有限公司副總經(jīng)理。
曾軍先生：董事，碩士，正高級(jí)工程師，現(xiàn)任烽火通信科技股份有限公司董事長(zhǎng)，兼任
烽火超微信息科技有限公司董事長(zhǎng)。曾任武漢郵電科學(xué)研究院研究員，烽火通信科技股份有
限公司經(jīng)理、哈爾濱辦事處主任、國(guó)內(nèi)市場(chǎng)總部副總經(jīng)理、客戶服務(wù)中心總經(jīng)理，武漢烽火
技術(shù)服務(wù)有限公司總經(jīng)理，烽火通信科技股份有限公司副總裁、總裁。
劉根森先生：董事，學(xué)士，現(xiàn)任深圳市前海香江金融控股集團(tuán)有限公司董事，兼任香江
集團(tuán)有限公司副總裁，深圳香江控股股份有限公司董事，深圳市大本創(chuàng)業(yè)投資有限公司董事。
曾任德意志銀行香港分行分析員，深圳市前海香江金融控股集團(tuán)有限公司董事長(zhǎng)，深圳市龍
崗中銀富登村鎮(zhèn)銀行董事。
張彥先生：董事，學(xué)士，現(xiàn)任廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司董事長(zhǎng)，兼任廣州產(chǎn)
業(yè)投資基金管理有限公司助理總經(jīng)理、廣州南沙資訊科技園有限公司副董事長(zhǎng)。曾任珠海證
券、珠證恒隆實(shí)業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)理，金匯來(lái)發(fā)展有限公司副總經(jīng)理，第一證券營(yíng)業(yè)部副總經(jīng)理，廣
發(fā)證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，齊魯證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理，中泰證券廣東分公司總經(jīng)理，廣州市工業(yè)轉(zhuǎn)
型升級(jí)發(fā)展基金管理有限公司常務(wù)副總經(jīng)理，廣州市城發(fā)投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)，廣
州廣泰城發(fā)規(guī)劃咨詢有限公司董事長(zhǎng)，廣州科技金融創(chuàng)新投資控股有限公司副總經(jīng)理，廣州
匯垠天粵股權(quán)投資基金管理有限公司董事長(zhǎng)，廣州基金國(guó)際股權(quán)投資基金管理有限公司董事
長(zhǎng)，黑龍江國(guó)中水務(wù)股份有限公司董事長(zhǎng)。
羅海平先生：獨(dú)立董事，博士，教授、高級(jí)經(jīng)濟(jì)師，現(xiàn)任北京平智云數(shù)字科技合伙企業(yè)
（有限合伙）執(zhí)行事務(wù)合伙人。曾任中國(guó)人民保險(xiǎn)公司荊襄支公司經(jīng)理，長(zhǎng)江保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司
總經(jīng)理，中國(guó)人民保險(xiǎn)公司湖北省分公司國(guó)際保險(xiǎn)部黨組書記、總經(jīng)理，中國(guó)人民保險(xiǎn)公司
漢口分公司黨委書記、總經(jīng)理，太平保險(xiǎn)有限公司市場(chǎng)部總經(jīng)理，中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司湖
北分公司黨委書記、總經(jīng)理，中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司助理總經(jīng)理、副總經(jīng)理兼董事會(huì)秘書，
陽(yáng)光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司總裁、陽(yáng)光保險(xiǎn)集團(tuán)執(zhí)行委員會(huì)委員，中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有
限公司總經(jīng)理、董事長(zhǎng)、黨委書記，中華聯(lián)合保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司常務(wù)副總經(jīng)理、首席風(fēng)
險(xiǎn)官。
董茂云先生：獨(dú)立董事，博士，教授，現(xiàn)任浙大城市學(xué)院法學(xué)院教授，兼任浙江合創(chuàng)律
師事務(wù)所兼職律師，江蘇恒順醋業(yè)股份有限公司董事（外部董事）。曾任復(fù)旦大學(xué)法學(xué)院副教
授、法律系副主任、法學(xué)院副院長(zhǎng)、法學(xué)院教授，寧波大學(xué)法學(xué)院教授。
姚海鑫先生：獨(dú)立董事，博士，教授，現(xiàn)任遼寧大學(xué)新華國(guó)際商學(xué)院教授，兼任遼寧金
融控股集團(tuán)有限公司外部兼職董事。曾任遼寧大學(xué)工商管理學(xué)院副院長(zhǎng)、工商管理碩士（MBA）
教育中心副主任，遼寧大學(xué)發(fā)展規(guī)劃處處長(zhǎng)、財(cái)務(wù)處處長(zhǎng)，遼寧大學(xué)學(xué)術(shù)委員會(huì)委員。
2、監(jiān)事會(huì)成員
孔偉英女士：監(jiān)事會(huì)主席，學(xué)士，經(jīng)濟(jì)師?，F(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司人力資源部總經(jīng)理。
曾任職于廣發(fā)證券股份有限公司。
吳曉輝先生：職工監(jiān)事，碩士，工程師，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理。
曾任廣發(fā)證券股份有限公司信息技術(shù)部經(jīng)理，廣發(fā)基金管理有限公司運(yùn)營(yíng)保障部副總經(jīng)理。
劉敏女士：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司營(yíng)銷管理部副總經(jīng)理。曾任廣發(fā)
基金管理有限公司市場(chǎng)拓展部總經(jīng)理助理，營(yíng)銷服務(wù)部總經(jīng)理助理，產(chǎn)品營(yíng)銷管理部總經(jīng)理助
理。
喻晨女士：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司合規(guī)稽核部總經(jīng)理。曾任職于廣
發(fā)基金管理有限公司市場(chǎng)拓展部、金融工程部、產(chǎn)品營(yíng)銷管理部。
高詹清先生：職工監(jiān)事，碩士，現(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公司金融工程與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。
曾任廣發(fā)基金管理有限公司金融工程部總經(jīng)理助理、監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理。
3、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員
王凡先生：總經(jīng)理，博士，兼任廣發(fā)國(guó)際資產(chǎn)管理有限公司董事會(huì)主席、廣州投資顧問(wèn)學(xué)
院管理有限公司董事。曾在財(cái)政部、易方達(dá)基金管理有限公司工作，曾任廣發(fā)基金管理有限公
司副總經(jīng)理。
朱平先生：副總經(jīng)理，碩士,經(jīng)濟(jì)師，兼任瑞元資本管理有限公司董事長(zhǎng)。曾任上海榮臣集
團(tuán)市場(chǎng)部經(jīng)理，廣發(fā)證券有限責(zé)任公司投資銀行部華南業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理，基金科匯基金經(jīng)理，
易方達(dá)基金管理有限公司投資部研究負(fù)責(zé)人，廣發(fā)基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
魏恒江先生：副總經(jīng)理，碩士，高級(jí)工程師。曾在水利部、廣發(fā)證券股份有限公司工作，
歷任廣發(fā)基金管理有限公司上海分公司總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理、總經(jīng)理助理。
張敬晗女士：副總經(jīng)理，碩士。曾任中國(guó)農(nóng)業(yè)科學(xué)院助理研究員，中國(guó)證監(jiān)會(huì)培訓(xùn)中心、
監(jiān)察局科員，基金監(jiān)管部副處長(zhǎng)及處長(zhǎng)，私募基金監(jiān)管部處長(zhǎng)。
張芊女士：副總經(jīng)理，碩士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益投資總監(jiān)、固定收益管
理總部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在施耐德電氣公司、中國(guó)銀河證券、中國(guó)人保資產(chǎn)管理公司、工
銀瑞信基金管理有限公司和長(zhǎng)盛基金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益
部總經(jīng)理。
傅友興先生：副總經(jīng)理，碩士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司聯(lián)席投資總監(jiān)、價(jià)值投資部總
經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在原天同基金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司研究員、機(jī)
構(gòu)理財(cái)部副總經(jīng)理、規(guī)劃發(fā)展部總經(jīng)理、研究發(fā)展部總經(jīng)理、權(quán)益投資一部副總經(jīng)理。
劉格菘先生：副總經(jīng)理，博士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司聯(lián)席投資總監(jiān)、成長(zhǎng)投資部總
經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾在中國(guó)人民銀行、中郵創(chuàng)業(yè)基金管理有限公司、融通基金管理有限公司工
作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司權(quán)益投資一部副總經(jīng)理、北京權(quán)益投資部總經(jīng)理。
王海濤先生：副總經(jīng)理，碩士，兼任廣發(fā)基金管理有限公司基金經(jīng)理、廣發(fā)國(guó)際資產(chǎn)管理
有限公司副董事長(zhǎng)。曾在美國(guó)Business Excellence Inc.、摩根士丹利亞洲有限公司、興全基
金管理有限公司工作，歷任廣發(fā)基金管理有限公司專戶投資部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理。
竇剛先生：副總經(jīng)理、首席信息官，碩士，工程師。曾在廣發(fā)證券股份有限公司工作，歷
任廣發(fā)基金管理有限公司中央交易部總經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)總監(jiān)、公司總經(jīng)理助理。
項(xiàng)軍先生：督察長(zhǎng)，學(xué)士。曾在中國(guó)工商銀行河北省信托投資公司、華夏證券有限公司、
上海萬(wàn)融投資管理有限公司、合正投資管理有限公司工作。歷任廣發(fā)基金管理有限公司機(jī)構(gòu)理
財(cái)部副總經(jīng)理，北京分公司總經(jīng)理，北京辦事處總經(jīng)理，戰(zhàn)略與創(chuàng)新業(yè)務(wù)部總經(jīng)理。
4、基金經(jīng)理
溫秀娟女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士，持有中國(guó)證券投資基金業(yè)從業(yè)證書?，F(xiàn)任廣發(fā)基金管理有限公
司固定收益投資總監(jiān)、兼現(xiàn)金指數(shù)投資部總經(jīng)理、廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2010年4月
29日起任職)、廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2013年12月2日起任職)、
廣發(fā)活期寶貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2014年8月28日起任職)、廣發(fā)添利交易型貨幣市場(chǎng)基
金基金經(jīng)理(自2016年11月22日起任職)、廣發(fā)天天紅發(fā)起式貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2017
年10月31日起任職)、廣發(fā)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理(自2022
年6月2日起任職)。曾任廣發(fā)證券股份有限公司江門營(yíng)業(yè)部高級(jí)客戶經(jīng)理、固定收益部交易
員、投資經(jīng)理，廣發(fā)基金管理有限公司固定收益部研究員、投資經(jīng)理、固定收益部副總經(jīng)理，
廣發(fā)理財(cái)7天債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2013年6月20日至2020年4月21日)、廣發(fā)
理財(cái)30天債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2013年1月14日至2020年9月24日)、廣發(fā)景
寧純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2020年4月22日至2020年12月21日)、廣發(fā)中債
0-2年政策性金融債指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理(自2023年12月12日至2024年12月30日)。
曾雪蘭女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，持有中國(guó)證券投資基金業(yè)從業(yè)證書?，F(xiàn)任廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)
申贖貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2016年7月22日起任職)、廣發(fā)景榮純債債券型證券投資基金
基金經(jīng)理(自2020年9月25日起任職)、廣發(fā)天天利貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2020年12月
22日起任職)、廣發(fā)添利交易型貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2022年3月22日起任職)、廣發(fā)中
債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金基金經(jīng)理(自2022年8月9日起任職)、廣發(fā)錢袋子貨
幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理(自2023年12月13日起任職)。曾任廣發(fā)基金管理有限公司固定收益部
債券交易員、債券研究員、基金經(jīng)理助理，廣發(fā)集安債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2017年
2月6日至2018年10月9日)、廣發(fā)理財(cái)30天債券型證券投資基金基金經(jīng)理(自2016年7月
22日至2020年9月24日)。
5、本基金投資采取集體決策制度，投資決策委員會(huì)成員的姓名及職務(wù)如下：
基金管理人固定收益投資決策委員會(huì)由副總經(jīng)理張芊女士、固定收益投資總監(jiān)溫秀娟女
士、混合資產(chǎn)投資副總監(jiān)曾剛先生、混合資產(chǎn)投資部聯(lián)席總經(jīng)理姚秋先生、債券投資部總經(jīng)
理宋倩倩女士、特定策略投資部總經(jīng)理吳迪女士、固定收益研究部副總經(jīng)理葛飛先生、宏觀
策略部總經(jīng)理武幼輝先生、金融工程與風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理高詹清先生等成員組成，張芊女士
擔(dān)任固定收益投資決策委員會(huì)主席。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定各類基金份額的每百萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益
率；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾：
（1）嚴(yán)格遵守《基金法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取
有效措施，防止違反《基金法》及其他法律法規(guī)行為的發(fā)生；
（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書列明的投資目標(biāo)、策略及限制進(jìn)行基金資產(chǎn)
的投資。
2、基金管理人嚴(yán)格按照法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定，基金資產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾：
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息；
（4）不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度包括內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等。
內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開，對(duì)各項(xiàng)基本管理制度的總攬和指
導(dǎo)。內(nèi)部控制大綱明確了內(nèi)部控制目標(biāo)和原則、內(nèi)部控制組織體系、內(nèi)部控制制度體系、內(nèi)
部控制環(huán)境、內(nèi)部控制措施等?；竟芾碇贫劝L(fēng)險(xiǎn)控制制度、基金投資管理制度、基金
績(jī)效評(píng)估考核制度、集中交易制度、基金會(huì)計(jì)制度、信息披露制度、信息系統(tǒng)管理制度、員
工保密制度、危機(jī)處理制度、監(jiān)察稽核制度等。部門業(yè)務(wù)規(guī)章是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，
對(duì)各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、工作要求、業(yè)務(wù)流程等的具體說(shuō)明。
根據(jù)基金管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)，公司設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的四道內(nèi)控防線：
1、建立以各崗位目標(biāo)責(zé)任制為基礎(chǔ)的第一道監(jiān)控防線。各崗位均制定明確的崗位職責(zé)，
各業(yè)務(wù)均制定詳盡的操作流程，各崗位人員上崗前必須聲明已知悉并承諾遵守，在授權(quán)范圍
內(nèi)承擔(dān)各自職責(zé)。
2、建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督的第二道監(jiān)控防線。公司在相關(guān)部門、相關(guān)崗
位之間建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，后續(xù)部門及崗位對(duì)前一部門及崗位負(fù)有
監(jiān)督的責(zé)任。
3、建立以合規(guī)風(fēng)控部門對(duì)各崗位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)全面實(shí)施監(jiān)督反饋的第三
道監(jiān)控防線。合規(guī)風(fēng)控部門屬于內(nèi)核部門，獨(dú)立于其他部門和業(yè)務(wù)活動(dòng)，對(duì)內(nèi)部控制制度的
執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格的檢查和監(jiān)督。
4、建立以合規(guī)審核委員會(huì)及督察長(zhǎng)為核心，對(duì)公司所有經(jīng)營(yíng)管理行為進(jìn)行監(jiān)督的第四道
監(jiān)控防線。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人基本情況
名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)
成立時(shí)間：1984年1月1日
法定代表人： 廖林
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬(wàn)元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
二、主要人員情況
截至2024年12月，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工208人，平均年齡38歲，99%以
上員工擁有大學(xué)本科以上學(xué)歷，高管人員均擁有研究生以上學(xué)歷或高級(jí)技術(shù)職稱。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
作為中國(guó)大陸托管服務(wù)的先行者，中國(guó)工商銀行自1998年在國(guó)內(nèi)首家提供托管服務(wù)以
來(lái)，秉承“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的宗旨，依靠嚴(yán)密科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制體系、規(guī)范
的管理模式、先進(jìn)的營(yíng)運(yùn)系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團(tuán)隊(duì)，嚴(yán)格履行資產(chǎn)托管人職責(zé)，為境內(nèi)外廣大
投資者、金融資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場(chǎng)
形象和影響力。建立了國(guó)內(nèi)托管銀行中最豐富、最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、
信托資產(chǎn)、保險(xiǎn)資產(chǎn)、社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)、企業(yè)年金基金、QFII資產(chǎn)、QDII資
產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計(jì)劃、商業(yè)銀行信
貸資產(chǎn)證券化、基金公司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)
品體系，同時(shí)在國(guó)內(nèi)率先開展績(jī)效評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個(gè)性化
的托管服務(wù)。截至2024年12月，中國(guó)工商銀行共托管證券投資基金1442只。自2003年以
來(lái)，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國(guó)《全球托管人》、香港《財(cái)資》、美國(guó)
《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時(shí)報(bào)》、《上海證券報(bào)》等境內(nèi)外權(quán)威財(cái)經(jīng)媒體評(píng)選的105項(xiàng)最佳
托管銀行大獎(jiǎng)；是獲得獎(jiǎng)項(xiàng)最多的國(guó)內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)獲得國(guó)內(nèi)外金融領(lǐng)域的持
續(xù)認(rèn)可和廣泛好評(píng)。
四、基金托管人的內(nèi)部控制情況
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部在風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)操過(guò)程中根據(jù)國(guó)際公認(rèn)的內(nèi)部控制COSO準(zhǔn)則
從內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、監(jiān)督與評(píng)價(jià)五個(gè)方面構(gòu)建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)
部風(fēng)險(xiǎn)控制體系，并納入統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。
中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運(yùn)作的原則，將建立系統(tǒng)、高效的
風(fēng)險(xiǎn)防范和控制體系視為工作重點(diǎn)。隨著市場(chǎng)環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，新問(wèn)題新
情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風(fēng)險(xiǎn)管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要的位置，視風(fēng)險(xiǎn)
防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部實(shí)施全員風(fēng)險(xiǎn)管理，將風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)
任落實(shí)到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員工均有義務(wù)對(duì)自己崗位職責(zé)范圍內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)
責(zé)。從2005年至今，中國(guó)工商銀行資產(chǎn)托管部共十八次順利通過(guò)評(píng)估組織內(nèi)部控制和安全
措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全部獲得無(wú)保留意見(jiàn)的控制及有效性報(bào)告，充分表明獨(dú)立第
三方對(duì)中國(guó)工商銀行托管服務(wù)在風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認(rèn)可，也
證明中國(guó)工商銀行托管服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制能力已經(jīng)與國(guó)際大型托管銀行接軌，達(dá)到國(guó)際先進(jìn)水
平。
1.內(nèi)部控制目標(biāo)
（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理合法合規(guī)；
（2）促進(jìn)實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)；
（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性和資產(chǎn)安全；
（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營(yíng)效率和效果；
（5）業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息和其他經(jīng)營(yíng)管理相關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2.內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過(guò)程，覆蓋資產(chǎn)
托管業(yè)務(wù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和管理活動(dòng)，覆蓋所有機(jī)構(gòu)、部門和從業(yè)人員。
（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)、
重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。
（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機(jī)構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流程等方面
形成相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率。
（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適
應(yīng)，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以合理成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)。
（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本、審慎經(jīng)營(yíng)的理念，設(shè)立機(jī)
構(gòu)或開展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)均應(yīng)堅(jiān)持內(nèi)控優(yōu)先。
（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以合理成本
實(shí)現(xiàn)有效控制。
3.內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。
（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體系，作
為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全內(nèi)部控制體系，建立
與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運(yùn)行機(jī)制，確定各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)，制定標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)
一的業(yè)務(wù)制度；采取適當(dāng)?shù)目刂拼胧?，合理保證托管業(yè)務(wù)流程的經(jīng)營(yíng)效率和效果，組織開展
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，督促各機(jī)構(gòu)落實(shí)控制措施。
（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負(fù)責(zé)指導(dǎo)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重點(diǎn)，定期或
不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項(xiàng)目整合到全行業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查工作
中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評(píng)價(jià)體系。
（3）總行內(nèi)部審計(jì)局負(fù)責(zé)對(duì)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計(jì)與評(píng)價(jià)工作。
（4）一級(jí)（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織開展本
機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的日常運(yùn)行及自查工作，及時(shí)整改、糾正、處理存在的問(wèn)題。
4.內(nèi)部控制措施
工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅(jiān)持把風(fēng)險(xiǎn)防范和控制的理念和方法融
入崗位職責(zé)、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體系，包括《資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)全面風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》、《資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦
法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》、《資產(chǎn)托管業(yè)
務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，在環(huán)境、制度、流程、崗位職責(zé)、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印
章、服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行
內(nèi)部控制措施。
5.風(fēng)險(xiǎn)控制
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實(shí)履行風(fēng)險(xiǎn)管理第一道防線的主體職責(zé)，按照“主動(dòng)防、智能控、全面
管”的管理思路，主動(dòng)將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入全行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，以“管住
人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點(diǎn)，搭建適應(yīng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)特點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理架
構(gòu)，通過(guò)推進(jìn)托管業(yè)務(wù)體制機(jī)制與完善集約化營(yíng)運(yùn)改革、建立資產(chǎn)托管風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)機(jī)
制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強(qiáng)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)隊(duì)伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災(zāi)
備體系、建立審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改臺(tái)賬、加強(qiáng)人員管理等措施，有效控制操作風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)
險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)和次生風(fēng)險(xiǎn)。
6.業(yè)務(wù)連續(xù)性保障
中國(guó)工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案，具備行之有效的
災(zāi)備恢復(fù)方案、充足的移動(dòng)辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場(chǎng)所、必要的工作人員、
科學(xué)清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機(jī)制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，可根據(jù)突發(fā)事件的對(duì)托
管業(yè)務(wù)連續(xù)性營(yíng)運(yùn)影響程度的評(píng)估，適時(shí)選擇或依次啟動(dòng)“原場(chǎng)所現(xiàn)場(chǎng)+居家”、“部分同
城異地+居家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級(jí)
營(yíng)運(yùn)中心+托管分部+境外營(yíng)運(yùn)機(jī)構(gòu)”形成全球、全天候營(yíng)運(yùn)網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，
確保托管產(chǎn)品日常交易的及時(shí)清算和交割。
五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對(duì)基金的投
資范圍和投資對(duì)象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債券市場(chǎng)、基金
資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益
分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查，其中
對(duì)基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個(gè)月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)基金法律
法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及
時(shí)核對(duì)，并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函確認(rèn)。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知
事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期
內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管
理人限期糾正。
第五部分 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)
投資者在上海證券交易所各會(huì)員單位證券營(yíng)業(yè)部均可參與基金二級(jí)市場(chǎng)交易。
本基金的一級(jí)交易商（即申購(gòu)、贖回代辦證券公司）請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)基金管理人官網(wǎng)公示的銷售
機(jī)構(gòu)信息表?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，增減或變更基金銷售機(jī)構(gòu)，并在基金
管理人網(wǎng)站公示基金銷售機(jī)構(gòu)名錄。投資者在各銷售機(jī)構(gòu)辦理本基金業(yè)務(wù)請(qǐng)遵循各銷售機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)規(guī)則與操作流程。
二、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
名稱：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號(hào)
法定代表人：于文強(qiáng)
電話：010-50938888
傳真：010-59378907
聯(lián)系人：崔巍
三、出具法律意見(jiàn)書的律師事務(wù)所
名稱：廣東廣信君達(dá)律師事務(wù)所
住所：廣東省廣州市天河區(qū)珠江東路6號(hào)周大福金融中心29層、10層、11層（01-04單
元）
負(fù)責(zé)人：鄧傳遠(yuǎn)
電話：020－37181333
傳真：020－37181388
經(jīng)辦律師：劉智、楊琳
聯(lián)系人：鄧傳遠(yuǎn)
四、審計(jì)基金資產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
聯(lián)系人：馮所騰
電話：010－58152016
傳真：010－85188298
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：馮所騰、何明智
第六部分 基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額數(shù)量，對(duì)其持有的基金份額
按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，并代理銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)，因此形成不同的基金
份額類別。本基金將設(shè)A 類和B 類兩類基金份額，分別公布每百萬(wàn)份基金凈收益和七日年
化收益率。但投資者進(jìn)行兩類基金份額申贖時(shí)只用一個(gè)申贖代碼。
二、基金份額類別的限制
份額類別 A類基金份額 B類基金份額
基金賬戶最低基金份額余額 1份 300,000,000份
銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率） 0.25% 0.01%
增值服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率） 0.37% 0
三、基金份額的自動(dòng)升降級(jí)
1、若A類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過(guò)3億份時(shí)，本基
金自動(dòng)將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級(jí)為B類基金份額。
2、若B類基金份額持有人在單個(gè)基金賬戶保留的基金份額低于3億份時(shí)，本基金自動(dòng)
將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級(jí)為A類基金份額。
四、基金份額分類及規(guī)則的調(diào)整
1、根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額分類進(jìn)行調(diào)整
并公告。
2、基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整基金份額升降級(jí)的
數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人應(yīng)當(dāng)在開始調(diào)整前依據(jù)《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒體公
告。
第七部分 基金份額的募集
基金管理人按照《基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定募集本基金，并于2013年9月11日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可
[2013] 1178號(hào)文核準(zhǔn)募集。
本基金為契約型開放式基金，基金存續(xù)期為不定期。
本基金自2013年11月25日至2013年11月27日進(jìn)行發(fā)售。本基金募集對(duì)象為符合法
律法規(guī)規(guī)定的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者及合格境外機(jī)構(gòu)投資者，以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資者。
本基金的面值為每份基金份額人民幣1.00元。
第八部分 基金合同的生效
一、 基金合同生效
本基金合同已于2013年12月2日生效。自該日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元人民幣情形的，基金管理人應(yīng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)六十個(gè)
工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方
式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第九部分 基金份額的申購(gòu)與贖回
一、申購(gòu)與贖回的場(chǎng)所
投資人可通過(guò)具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的上海證券交易所會(huì)員單位提交基金份額的申購(gòu)和
贖回申請(qǐng)。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)
當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申
購(gòu)與贖回。
通過(guò)上海證券交易所進(jìn)行的基金份額的申購(gòu)和贖回，基金管理人委托登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理
基金份額申贖的份額變更登記及場(chǎng)內(nèi)申贖的清算交收。對(duì)于通過(guò)上海證券交易所進(jìn)行申購(gòu)和
贖回的基金份額，除基金合同有明確約定的事項(xiàng)外，其申購(gòu)、贖回以及清算交收所涉及的規(guī)
則以上海證券交易所和登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
二、申購(gòu)與贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所的正常交
易日的交易時(shí)間或者上海證券交易所允許的其他時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證
監(jiān)會(huì)的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。
2、申購(gòu)、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在申
購(gòu)開始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖
回開始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開始與贖回開始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開放日前2日依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告申購(gòu)與贖回的開始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)或者贖回或者
轉(zhuǎn)換。
三、申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額為0.01元為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“份額申購(gòu)、份額贖回”，即申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)；
3、同一交易日交易時(shí)間內(nèi)投資人可進(jìn)行多次申購(gòu)或贖回申報(bào)，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額當(dāng)日
不能贖回，且申報(bào)指令不可以更改或撤銷；
4、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛?
規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。
四、申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回
的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
投資人交易時(shí)間內(nèi)通過(guò)有資格的基金銷售機(jī)構(gòu)向上海證券交易所提交基金份額的申購(gòu)、
贖回申請(qǐng)后，上海證券交易所根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則判斷投資人申購(gòu)、贖回申請(qǐng)是否有效，并實(shí)
時(shí)向券商發(fā)送成交回報(bào)。
申購(gòu)、贖回申請(qǐng)確認(rèn)后，投資人可在提交申報(bào)的上海證券交易所會(huì)員營(yíng)業(yè)部處實(shí)時(shí)查詢
到申購(gòu)、贖回處理結(jié)果和申購(gòu)所得基金份額。T日申購(gòu)的基金份額T+1日起可以贖回，T日贖
回的基金份額的贖回金額當(dāng)日可用于場(chǎng)內(nèi)證券交易。
開放日上海證券交易所收市后，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)上海證券交易所發(fā)送的有效申購(gòu)、贖
回?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行清算和交收，并根據(jù)交收結(jié)果辦理申購(gòu)、贖回的相應(yīng)變更登記。登記結(jié)算機(jī)構(gòu)將
申購(gòu)、贖回變更登記結(jié)果發(fā)送上海證券交易所，基金管理人，基金托管人及基金銷售機(jī)構(gòu)。
基金銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)
接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。經(jīng)上海證券交易所確認(rèn)的有效申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)為基金管理人確認(rèn)的
場(chǎng)內(nèi)有效申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
3、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額交付申購(gòu)款項(xiàng)。T日申購(gòu)基金
份額，申購(gòu)資金實(shí)時(shí)凍結(jié)。
投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請(qǐng)無(wú)效而
不予成交。T日贖回基金份額，贖回資金T日?qǐng)鰞?nèi)可用，T+1日可取。
五、強(qiáng)制贖回處理
投資人申購(gòu)基金份額因基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)出現(xiàn)資金交收違約的，登記結(jié)算機(jī)
構(gòu)有權(quán)以交收透支金額為限，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)名下相應(yīng)的待處置基金份額作強(qiáng)制贖回處理，
即基金管理人向登記結(jié)算機(jī)構(gòu)支付相應(yīng)贖回款，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)該部分待處置基金份額進(jìn)行
注銷，以贖回款抵補(bǔ)違約基金銷售機(jī)構(gòu)透支。
六、申購(gòu)與贖回的額度限制
1、投資人通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)申購(gòu)本基金基金份額單筆最低金額為人民幣1000元。
2、投資人將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)為基金份額時(shí)，不受最低申購(gòu)金額的限制。
3、投資人可多次申購(gòu)， 單個(gè)證券賬戶持有貨幣基金金額不超過(guò)100億元（不含）、單筆
申購(gòu)金額不超過(guò)10億元（不含）。法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。
4、投資人可將其全部或部分基金份額贖回，贖回最低份額1份。
5、本基金將根據(jù)運(yùn)作和資產(chǎn)配置情況，將于每日設(shè)定并在基金管理人網(wǎng)站上公告可接受
的凈申購(gòu)、累計(jì)申購(gòu)、凈贖回及累計(jì)贖回申請(qǐng)上限，單一賬戶每日凈申購(gòu)、累計(jì)申購(gòu)、凈贖
回及累計(jì)贖回申請(qǐng)上限；本基金可設(shè)定單筆申購(gòu)、贖回申請(qǐng)上限，若設(shè)定上限，則在基金管
理人網(wǎng)站上公告。
6、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；?
申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益?；鸸芾砣嘶谕顿Y運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控
制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制。具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的額度限
制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體上公告。
七、登記結(jié)算服務(wù)費(fèi)用
根據(jù)上海證券交易所及登記結(jié)算機(jī)構(gòu)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，登記結(jié)算機(jī)構(gòu)保留收取登記結(jié)算服
務(wù)費(fèi)用的權(quán)利。
八、申購(gòu)費(fèi)率、贖回費(fèi)率
1、本基金的申購(gòu)費(fèi)率和贖回費(fèi)率通常情況下均為零，但當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)低于5%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為
負(fù)時(shí)，或者，在前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%的前提下，當(dāng)本基金
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算
的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人
應(yīng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的
強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上
述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。未來(lái)若法律法規(guī)或監(jiān)管部門對(duì)基金申購(gòu)和贖回費(fèi)
用另有規(guī)定的，如適用于本基金，則以屆時(shí)有效的法律法規(guī)或監(jiān)管部門的規(guī)定為準(zhǔn)；
2、基金管理人可以在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定范圍內(nèi)調(diào)整申購(gòu)、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方
式。如發(fā)生變更，基金管理人應(yīng)在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體
公告。
九、申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算方式
本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額凈值0.01元。
1、本基金申購(gòu)份額的計(jì)算：
采用“份額申購(gòu)”方式，申購(gòu)價(jià)格為每份基金份額凈值0.01元，計(jì)算公式如下：
申購(gòu)金額= 申購(gòu)份額×0.01元
申購(gòu)份額的計(jì)算保留到整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后的部分舍去，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
例1：假定某投資人在T日擬申購(gòu)1,000,000份本基金份額，則其需要支付的申購(gòu)金額計(jì)
算如下：
申購(gòu)金額＝1,000,000×0.01＝10,000元
當(dāng)基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益小于零的情況，為保護(hù)持有人的利益，基金管理人可視情況暫停
本基金的申購(gòu)。
2、本基金贖回金額的計(jì)算：
采用“份額贖回”方式，贖回價(jià)格為每份基金份額凈值0.01元。贖回金額的計(jì)算公式
為：
贖回金額=贖回份額×基金份額凈值+對(duì)應(yīng)的待支付收益（如有）
例2：某投資人贖回本基金份額1,000,000份，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝1,000,000×0.01＝10,000.00（元）
贖回金額計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由
基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
十、申購(gòu)和贖回的登記
對(duì)于在T日規(guī)定時(shí)間受理的基金份額申購(gòu)申請(qǐng)，本基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在T日為投資人辦
理份額的變更登記，當(dāng)日開始計(jì)算并享有基金的分配權(quán)益，基金份額持有人自T+1日（含該
日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。
對(duì)于在T日規(guī)定時(shí)間受理的基金份額贖回申請(qǐng)，本基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)在T日為投資人辦
理份額的變更登記，當(dāng)日不享有基金的分配權(quán)益。
十一、拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作；
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接收投資人的申購(gòu)
申請(qǐng)；
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，基
金管理人將暫停本基金的申購(gòu)；
5、本基金每日累計(jì)申購(gòu)/凈申購(gòu)達(dá)到基金管理人所設(shè)定的額度上限；
6、單一賬戶每日累計(jì)申購(gòu)/凈申購(gòu)達(dá)到基金管理人所設(shè)定的額度上限；
7、單筆申購(gòu)達(dá)到基金管理人所設(shè)定的額度上限；
8、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)績(jī)
產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
9、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)值
達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)；
10、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
11、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到
或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
12、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、8、9、10、12項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停申購(gòu)
時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體及網(wǎng)站上刊登暫停申購(gòu)公告。在暫停申購(gòu)的情
況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理，并依照有關(guān)規(guī)定在至少一家指定媒體上
公告。
對(duì)于上述第5、6項(xiàng)情況，基金管理人于每一交易日設(shè)定并在基金管理人網(wǎng)站上公布申購(gòu)
上限。對(duì)于上述第7項(xiàng)情況，基金管理人可設(shè)定申購(gòu)上限，若設(shè)定上限，則在基金管理人網(wǎng)
站上公布。
如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還給投資人。
十二、拒絕或暫停贖回的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)；
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接收投資人的贖回
申請(qǐng)；
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值；
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)持有人的利益，基
金管理人將暫停本基金的贖回；
5、本基金每日累計(jì)贖回/凈贖回達(dá)到基金管理人所設(shè)定的額度上限；
6、單一賬戶每日累計(jì)贖回/凈贖回/單筆贖回達(dá)到基金管理人所設(shè)定的額度上限；
7、單筆贖回達(dá)到基金管理人所設(shè)定的額度上限；
8、單個(gè)基金份額持有人在單個(gè)開放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額 10%時(shí)。
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值
技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述1、2、3、4、8、9、10項(xiàng)情形之一且基金管理人暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒體及網(wǎng)站上刊登暫停贖回公告。對(duì)于上述第5、6項(xiàng)情
況，基金管理人于每一交易日設(shè)定并在基金管理人網(wǎng)站上公布贖回上限。對(duì)于上述第7項(xiàng)情
況，基金管理人可設(shè)定贖回上限，若設(shè)定上限，則需在基金管理人網(wǎng)上公布。
發(fā)生上述第5、6、7項(xiàng)暫?；蚓芙^贖回的情形，若投資者申請(qǐng)于次一交易日通過(guò)場(chǎng)外方
式繼續(xù)贖回的，經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)核實(shí)投資者當(dāng)日確已通過(guò)場(chǎng)內(nèi)申報(bào)贖回，但贖回申請(qǐng)因超出
贖回限額導(dǎo)致申報(bào)失敗后，由基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)共同向登記結(jié)算機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理投資
者基金份額場(chǎng)外贖回的變更登記，結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人確定的有效贖回?cái)?shù)據(jù)對(duì)場(chǎng)外贖回
部份基金份額進(jìn)行注銷。贖回款的劃付由基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)自行協(xié)商解決。
十三、基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生
的非交易過(guò)戶以及登記結(jié)算機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情
況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是
指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合
條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
收費(fèi)。
十四、其他申購(gòu)贖回方式
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定并且不影響持有人利益的情況下，調(diào)整基金申購(gòu)
贖回對(duì)價(jià)組成（如增加實(shí)物申贖），并提前公告。
十五、基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記結(jié)算機(jī)
構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十六、基金上市交易
根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可以根據(jù)上海證券交易所上市
交易規(guī)則安排本基金上市交易事宜。具體上市交易安排由基金管理人屆時(shí)提前發(fā)布公告，并
告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
第十部分 基金的投資
一、 投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)、保持較高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)為基金份額持有人創(chuàng)造穩(wěn)定的、高于
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資收益。
二、 投資理念
本基金將嚴(yán)格遵循穩(wěn)健投資的基本原則，通過(guò)靈活利用各類投資工具和多種投資策略，
在保證基金資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性的前提下，為投資者獲取穩(wěn)定的投資收益。
三、 投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，具體如下：
1、現(xiàn)金；
2、期限在 1 年以內(nèi)（含 1 年）的銀行存款（包括活期存款、定期存款、通知存款、大
額存單等）、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
3、剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（包括但不
限于短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支持證券；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
四、 投資策略
本基金將在深入研究國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策變化趨勢(shì)、市場(chǎng)資金供求狀況的
基礎(chǔ)上，分析和判斷利率走勢(shì)與收益率曲線變化趨勢(shì)，并綜合考慮各類投資品種的收益性、
流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征，對(duì)基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理。
（一）利率預(yù)期策略
影響利率走勢(shì)的因素很多，影響短期利率變動(dòng)的因素更多，運(yùn)行方式也更為復(fù)雜?；?
管理人將重點(diǎn)考察以下兩個(gè)因素：
1、中央銀行、財(cái)政部等國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門的政策意圖。政府對(duì)金融市場(chǎng)運(yùn)行的影響
非常深遠(yuǎn)。國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)管理部門尤其是中央銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行形勢(shì)的判斷及采取的應(yīng)對(duì)政策
是影響市場(chǎng)利率走勢(shì)的關(guān)鍵因素之一。
2、短期資金供求變化。短期資金市場(chǎng)參與者的頭寸寬緊程度是短期利率變動(dòng)的重要主導(dǎo)
力量。短期利率隨短期資金供求變化呈一定的季節(jié)波動(dòng)形態(tài)。
具體而言，本基金管理人將持續(xù)跟蹤反映國(guó)民經(jīng)濟(jì)變化的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)政
策進(jìn)行深入分析，進(jìn)而對(duì)短期利率的變化態(tài)勢(shì)做出及時(shí)反應(yīng)。重點(diǎn)關(guān)注的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)包括：
國(guó)家經(jīng)濟(jì)管理部門政策、預(yù)期物價(jià)指數(shù)、相關(guān)市場(chǎng)資金供求關(guān)系等等。
在分析方法上，本基金管理人堅(jiān)持定性與定量相結(jié)合的分析方法。
（二）期限配置策略
在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析的基礎(chǔ)上，根據(jù)對(duì)投資對(duì)象流動(dòng)性和收益性的動(dòng)態(tài)考察，構(gòu)建
合理期限結(jié)構(gòu)的投資組合。從組合總的剩余期限結(jié)構(gòu)來(lái)看，一般說(shuō)來(lái)，預(yù)期利率上漲時(shí)，將
適當(dāng)縮短組合的平均期限；預(yù)期利率下降時(shí)，將在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)適當(dāng)延長(zhǎng)組合的平
均剩余期限。
（三）品種配置策略
在短期利率期限結(jié)構(gòu)分析和品種深入分析的基礎(chǔ)上，進(jìn)行品種合理配置。當(dāng)預(yù)期利率上
漲時(shí)，可以增加回購(gòu)資產(chǎn)的比重，適度降低債券資產(chǎn)的比重；預(yù)期利率下降，將降低回購(gòu)資
產(chǎn)的比重，增加債券資產(chǎn)的比重。
（四）銀行定期存款及大額存單投資策略
銀行定期存款及大額存單是本基金的主要投資對(duì)象，因此，銀行定期存款及大額存單的
投資將是本基金關(guān)注的重點(diǎn)之一。具體而言，在組合投資過(guò)程中，本基金將在綜合考慮成本
收益的基礎(chǔ)上，盡可能的擴(kuò)大交易對(duì)手方的覆蓋范圍，通過(guò)對(duì)這些銀行廣泛、耐心而細(xì)致的
詢價(jià)，挖掘出利率報(bào)價(jià)較高的多家銀行進(jìn)行銀行定期存款及大額存單的投資，在獲取較高投
資收益的同時(shí)盡量分散投資風(fēng)險(xiǎn)，提高存款及存單資產(chǎn)的流動(dòng)性。
（五）套利策略
在久期控制的基礎(chǔ)上，本基金管理人將對(duì)貨幣市場(chǎng)的各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)進(jìn)行深入研究分析，
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保障流動(dòng)性的前提下，尋找跨市場(chǎng)、跨期限、跨品種的套利投資機(jī)會(huì)，以
期獲得更高的收益。當(dāng)然，由于交易機(jī)制的限制，目前挖掘套利投資機(jī)會(huì)的投資方法主要是
用風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)，但收益更高的品種替代收益較低的品種，或者用收益相當(dāng)，風(fēng)險(xiǎn)較低的品種替
代風(fēng)險(xiǎn)較高的品種。
（六）流動(dòng)性管理策略
流動(dòng)性好是貨幣市場(chǎng)基金的重要特征之一。在日常的投資管理過(guò)程中，本基金將會(huì)緊密
關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流變化情況、季節(jié)性資金流動(dòng)等影響貨幣市場(chǎng)基金流動(dòng)性管理的因素，建
立組合流動(dòng)性監(jiān)控管理指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)流動(dòng)性的實(shí)時(shí)管理。
具體而言，本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動(dòng)性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例，通
過(guò)現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動(dòng)性券種、正向回購(gòu)、降低組合久期等方式
提高基金資產(chǎn)整體的流動(dòng)性，也可采用持續(xù)滾動(dòng)投資方法，將回購(gòu)或債券的到期日進(jìn)行均衡
等量配置，以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。
五、 投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）剩余期限超過(guò)397天的債券；
（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券、信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的除企業(yè)債券外的其他
債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
（6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制，但需提前公告。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過(guò)240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理
人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10％；
（3）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投
資于有存款期限但協(xié)議中約定可以提前支取的存款，不受該比例限制；
（4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上的情形外，本基金投資組合中，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的20%。 因發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日
累計(jì)贖回30%以上的情形致使本基金債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管
理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（5）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款及同業(yè)存單，占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過(guò)20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款及同業(yè)存
單，占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
（6）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于 10%；
（8）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天，投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天，投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得低于30 %；
（9）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款（可提前支取的除外）等流動(dòng)
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò) 30%；
（10）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò) 10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；本
基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的
10％；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其
各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（11）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3 個(gè)
月內(nèi)予以全部賣出；
（12）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計(jì)不超過(guò)
該期證券的10%；
（13）債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年,債券回購(gòu)到期后不得展期；
（14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，因
證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制
的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的
同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的 10 %；
（16）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA 的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開展逆回
購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（18）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除上述（1）、（6）、（11）、（14）、（17）外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變
動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在10個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國(guó)務(wù)院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票
或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托
管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（8）依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于 AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行
信息披露程序。
六、 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：活期存款利率（稅后）。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，因此采用活期存款利率
（稅后）作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)?；钇诖婵罾视芍袊?guó)人民銀行公布，如果活期存款利率或利息
稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開始生效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用
于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變
更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。
七、 風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于貨幣市場(chǎng)基金，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平低于股票型基金、混合型基金和債券型基
金。
八、 投資組合平均剩余期限的計(jì)算
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交易保證
金、證券清算款、買斷式回購(gòu)履約金）、銀行定期存款、大額存單、同業(yè)存單、債券、
逆回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的其他
固定收益類金融工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；
證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；買斷
式回購(gòu)履約金的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（2）銀行定期存款、大額存單、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)
議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失的銀
行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通
知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的
天數(shù)，以下情況除外：允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一
個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期
限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；
（6）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余
期限；
（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議
到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（8） 短期融資券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至短期融資券到期日所剩余
的天數(shù)計(jì)算；
（9）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)
的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法
律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
九、 基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人的
利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三方牟取任何不
當(dāng)利益。
十、 基金的融資融券
本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
十一、 投資組合報(bào)告
廣發(fā)基金管理有限公司董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對(duì)本報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國(guó)工商銀行股份有限公司根據(jù)基金合同規(guī)定，于2025年5月8日復(fù)核了本
報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2025年3月31日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1 報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%)
1 固定收益投資 69,814,277.14 57.38
其中：債券 69,814,277.14 57.38
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 32,813,103.26 26.97
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 15,753,108.23 12.95
4 其他資產(chǎn) 3,281,834.22 2.70
5 合計(jì) 121,662,322.85 100.00
2 報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 0.55
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 - -
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)
凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％的說(shuō)明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。
3 基金投資組合平均剩余期限
3.1 投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 41
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 75
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 34
3.2 報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未發(fā)生超過(guò)120天的情況。
3.3 報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 42.85 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 8.46 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 50.56 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 - -
其中：剩余存續(xù)期超 - -
過(guò)397天的浮動(dòng)利率債
5 120天（含）—397天（含） - -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 101.88 -
4 報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期未發(fā)生超過(guò)240天的情況。
5 報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國(guó)家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 10,029,174.47 8.48
其中：政策性金融債 10,029,174.47 8.48
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 59,785,102.67 50.56
8 其他 - -
9 合計(jì) 69,814,277.14 59.05
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6 報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量 (張) 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112471749.IB 24杭州銀行CD255 200,000.00 19,931,306.40 16.86
2 112416225.IB 24上海銀行CD225 200,000.00 19,931,219.54 16.86
3 112405185.IB 24建設(shè)銀行CD185 200,000.00 19,922,576.73 16.85
4 220217.IB 22國(guó)開17 100,000.00 10,029,174.47 8.48
7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0369%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0405%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0217%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%的情況。
8 報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9 投資組合報(bào)告附注
9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金按照實(shí)際利率法計(jì)算金融資產(chǎn)的賬面價(jià)值，并使用影子定價(jià)和偏離度加以控制。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，國(guó)家開發(fā)銀行、杭州銀行股份有限公司、上
海銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到國(guó)家金融監(jiān)督管理總局或其派出機(jī)構(gòu)的處
罰。杭州銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)曾受到國(guó)家外匯管理局的處罰。杭州銀行
股份有限公司、上海銀行股份有限公司、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前一年內(nèi)
曾受到中國(guó)人民銀行或其分支行的處罰。
本基金對(duì)上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要求。
除上述主體外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期沒(méi)有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額(元)
1 存出保證金 19,581.36
2 應(yīng)收證券清算款 2,100,387.86
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 1,161,865.00
5 其他應(yīng)收款 -
6 待攤費(fèi)用 -
7 其他 -
8 合計(jì) 3,281,834.22
第十一部分 基金的業(yè)績(jī)
本基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表現(xiàn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書。基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)
截至2025年3月31日。
一 基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
1．廣發(fā)寶A：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015.01.01-2015.12.31 3.0127% 0.0049% 0.3549% 0.0000% 2.6578% 0.0049%
2016.01.01-2016.12.31 2.1817% 0.0020% 0.3558% 0.0000% 1.8259% 0.0020%
2017.01.01-2017.12.31 3.6352% 0.0026% 0.3549% 0.0000% 3.2803% 0.0026%
2018.01.01-2018.12.31 3.0020% 0.0017% 0.3549% 0.0000% 2.6471% 0.0017%
2019.01.01-2019.12.31 2.0540% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 1.6991% 0.0015%
2020.01.01-2020.12.31 1.5423% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 1.1865% 0.0012%
2021.01.01-2021.12.31 1.6945% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.3396% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.1974% 0.0013% 0.3549% 0.0000% 0.8425% 0.0013%
2023.01.01-2023.12.31 1.3701% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.0152% 0.0016%
2024.01.01-2024.12.31 1.0896% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 0.7338% 0.0006%
2025.01.01-2025.03.31 0.2067% 0.0005% 0.0875% 0.0000% 0.1192% 0.0005%
自基金合同生效起至今 29.7057% 0.0054% 4.0231% 0.0000% 25.6826% 0.0054%
2．廣發(fā)寶B：
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015.01.01- 3.6500% 0.0049% 0.3549% 0.0000% 3.2951% 0.0049%
2015.12.31
2016.01.01-2016.12.31 2.8085% 0.0020% 0.3558% 0.0000% 2.4527% 0.0020%
2017.01.01-2017.12.31 4.2699% 0.0027% 0.3549% 0.0000% 3.9150% 0.0027%
2018.01.01-2018.12.31 3.6328% 0.0017% 0.3549% 0.0000% 3.2779% 0.0017%
2019.01.01-2019.12.31 2.6779% 0.0015% 0.3549% 0.0000% 2.3230% 0.0015%
2020.01.01-2020.12.31 2.1641% 0.0012% 0.3558% 0.0000% 1.8083% 0.0012%
2021.01.01-2021.12.31 2.3175% 0.0006% 0.3549% 0.0000% 1.9626% 0.0006%
2022.01.01-2022.12.31 1.8167% 0.0013% 0.3549% 0.0000% 1.4618% 0.0013%
2023.01.01-2023.12.31 1.9908% 0.0016% 0.3549% 0.0000% 1.6359% 0.0016%
2024.01.01-2024.12.31 1.7080% 0.0006% 0.3558% 0.0000% 1.3522% 0.0006%
2025.01.01 0.3577% 0.0005% 0.0875% 0.0000% 0.2702% 0.0005%
-2025.03.31
自基金合同生效起至今 39.0002% 0.0054% 4.0231% 0.0000% 34.9771% 0.0054%
注： 本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。
二 自基金合同生效以來(lái)基金份額累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率變動(dòng)
的比較
廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金
累計(jì)凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率歷史走勢(shì)對(duì)比圖
(2013年12月2日至2025年3月31日)
1、廣發(fā)寶A
2、廣發(fā)寶B
第十二部分 基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購(gòu)基金款
以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資
所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基
金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自
身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)
和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算
的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
第十三部分 基金資產(chǎn)的估值
本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣0.01元，該
基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)外
披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的各類有價(jià)證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、備付金、保證金及其它投資等
資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利
率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損
益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基
金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管
理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。
投資組合的攤余成本與其他可參考公允價(jià)值指標(biāo)產(chǎn)生重大偏離的，應(yīng)按其他公允指標(biāo)對(duì)組合
的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整。當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資
產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的需要調(diào)整組合，
其中，對(duì)于偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的情形，基金管理人應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致后，
參考成交價(jià)、市場(chǎng)利率等信息對(duì)投資組合進(jìn)行價(jià)值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基
金資產(chǎn)價(jià)值，并應(yīng)編制和披露臨時(shí)報(bào)告，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的需要調(diào)整組合。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)
定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
結(jié)果對(duì)外予以公布。
四、估值程序
1、基金日常估值由基金管理人進(jìn)行。基金管理人完成估值后，將估值結(jié)果以雙方認(rèn)可的
方式發(fā)送給基金托管人，基金托管人按法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序進(jìn)
行復(fù)核，復(fù)核無(wú)誤后，以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人；月末、年中和年末估值復(fù)核與
基金會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
2、每百萬(wàn)份基金凈收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每百萬(wàn)份基金的日凈收益，精確到小數(shù)點(diǎn)
后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。七日年化收益率是以最近七個(gè)自然日的每百萬(wàn)份基金凈
收益按每日復(fù)利折算出的年收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4
位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時(shí)性。當(dāng)每百萬(wàn)份基金凈收益小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（包括4位）發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
當(dāng)七日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3 位以內(nèi)（包括3 位）發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。當(dāng)
估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)錯(cuò)
誤達(dá)到或超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；當(dāng)估值錯(cuò)誤偏差
達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。因基金估值錯(cuò)誤
給投資人造成損失的，應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)任，有權(quán)向
過(guò)錯(cuò)人追償。
關(guān)于差錯(cuò)處理，本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、
或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于
該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、
系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，
及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未
及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確
認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)估
值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤責(zé)
任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
成其他當(dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支
付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不
當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額
加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定估
值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損
失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記結(jié)
算機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
（3）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的 負(fù)偏離度絕
對(duì)值達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在 5 個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)；
當(dāng)正偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度
絕對(duì)值調(diào)整到0.5%以內(nèi)；當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或
者固有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)；當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)
兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值
進(jìn)行調(diào)整。
（4）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考
的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí) ，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停
基金估值；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值、每百萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、每百萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率由基金管理
人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的
基金資產(chǎn)凈值、每百萬(wàn)份基金凈收益和七日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)
凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)每百萬(wàn)份基金凈收益和七日年
化收益率予以公布。
八、特殊情形的處理
1、基金管理人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤
處理；
2、由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤或不可抗力等原因，基金管理人和
基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此
造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
第十四部分 基金的收益與分配
一、基金收益的構(gòu)成
基金收益指基金投資所得債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券差價(jià)、銀行存款利息收入
以及其他收入。因運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本或費(fèi)用的節(jié)約計(jì)入收益。
二、基金收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金的收益分配方式為紅利再投資，免收再投資費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”，本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金凈收益為基準(zhǔn)，為投
資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并全部分配，當(dāng)日所得收益結(jié)轉(zhuǎn)為基金份額參與下一日收益分配；若
當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則通過(guò)收益份額結(jié)轉(zhuǎn)方式，于次一工作日日終增加投資人基金份額；
若當(dāng)日凈收益等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免
基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，不縮減投資人基金份額，當(dāng)累計(jì)基金收益為正
的工作日，通過(guò)收益份額結(jié)轉(zhuǎn)方式，于次一工作日日終方為投資者增加基金份額。基金管理
人根據(jù)以上基金收益分配原則確定投資者的收益份額,并委托登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理相應(yīng)的基金
份額收益結(jié)轉(zhuǎn)的變更登記；
4、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自確認(rèn)之日起享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基金份額自
贖回確認(rèn)之日起不享有基金的收益分配權(quán)益；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
本基金每工作日進(jìn)行收益分配。每開放日披露前一個(gè)開放日每百萬(wàn)份基金凈收益及基金
七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每
百萬(wàn)份基金凈收益和節(jié)假日最后一日的基金七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每
百萬(wàn)份基金凈收益和基金七日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或披露。
法律法規(guī)有新的規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇
節(jié)假日順延)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
第十五部分 基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)；
4、增值服務(wù)費(fèi)；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
6、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
7、基金上市費(fèi)及年費(fèi)（如有）；
8、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
9、基金的證券交易費(fèi)用；
10、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
11、基金的授信費(fèi)用（如有）；
12、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.18%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.18%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付
給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：
H＝E×0.08%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發(fā)
送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前2個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。
若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金根據(jù)投資人持有本基金份額數(shù)量，對(duì)投資人持有的基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提
銷售服務(wù)費(fèi)，因此形成的不同的基金份額等級(jí)。
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類降級(jí)為A類的基金份額持
有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的開放日當(dāng)日起適用A類基金份額的費(fèi)率。
本基金B(yǎng)類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A類升級(jí)為B類的基金份額持
有人，年銷售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級(jí)后的開放日當(dāng)日起享受B類基金份額的費(fèi)率。
各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×年基金銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H 為每日應(yīng)計(jì)提的基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E 為前一日基金份額所代表的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)
產(chǎn)中一次性支付，由基金管理人代收，基金管理人收到后支付給基金銷售機(jī)構(gòu)，專門用于本
基金的銷售與基金份額持有人服務(wù)。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付
的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第5－12項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)
用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、代理收取增值服務(wù)費(fèi)
鑒于本基金銷售機(jī)構(gòu)為投資人提供的高效申贖系統(tǒng)、結(jié)算及投資者教育等增值服務(wù)，根
據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。
據(jù)此，基金管理人接受基金銷售機(jī)構(gòu)的委托，按照約定代其向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)，
并支付給基金銷售機(jī)構(gòu)。
投資者認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)本基金的行為即表明其認(rèn)可已與銷售機(jī)構(gòu)簽署相關(guān)增值服務(wù)協(xié)議，并
接受相關(guān)費(fèi)率安排及由基金管理人代理收取增值服務(wù)費(fèi)的方式。
對(duì)于本基金A類基金份額，每日應(yīng)收取的增值服務(wù)費(fèi)以0.37%的年費(fèi)率，按其持有的前
一日基金資產(chǎn)凈值進(jìn)行計(jì)算。本基金B(yǎng)類基金份額的增值服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0。
本基金A類基金份額的增值服務(wù)費(fèi)計(jì)算方式如下：
H＝E×0.37%÷當(dāng)年天數(shù)
H 為A類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的增值服務(wù)費(fèi)
E 為A類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
增值服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。基金管理人和基金托管人核對(duì)一致后，由基金托管人
于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中劃出，經(jīng)登記結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金管理人支付給各個(gè)基金銷
售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
四、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損
失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
五、費(fèi)用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托
管費(fèi)率、基金銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。
調(diào)高基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷售服務(wù)費(fèi)率等費(fèi)率，須召開基金份額持有人
大會(huì)審議；調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率或基金銷售服務(wù)費(fèi)率等費(fèi)率，無(wú)須召開基金份
額持有人大會(huì)。
基金管理人必須于新的費(fèi)率實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體公告。
六、基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
第十六部分 基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按如
下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，按
照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方式
確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相關(guān)從業(yè)資格
的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事務(wù)
所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒體公告。
第十七部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金
份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”
或“網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或
者復(fù)制公開披露的信息資料。指定網(wǎng)站包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)
基金電子披露網(wǎng)站。指定網(wǎng)站應(yīng)當(dāng)無(wú)償向投資者提供基金信息披露服務(wù)。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義
務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說(shuō)明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有
人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項(xiàng)的法
律文件。
2、基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、
申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人服務(wù)等
內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說(shuō)明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)
工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書，并登載在指定網(wǎng)站上；發(fā)生其他變更的，基金管理人至少
每年更新一次基金招募說(shuō)明書。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)
中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)明的基金概要
信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三
個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；
基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，
基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前，將基金
份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在指定報(bào)刊上，將基
金份額發(fā)售公告、基金招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議登載在
指定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金托管人應(yīng)當(dāng)
同時(shí)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明
書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金凈值信息、每百萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至
少每周在指定網(wǎng)站披露一次基金資產(chǎn)凈值、每百萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率；
基金合同生效后，基金管理人應(yīng)于開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，在基金管理人
網(wǎng)站上披露截止前一日的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每百萬(wàn)份基金凈收益、
前一日的七日年化收益率。
每百萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
每百萬(wàn)份基金凈收益＝當(dāng)日該類基金已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×1，000，000，
其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括上一工作日因該類基金收益分配而增加的基金份額。
365/77????????Ri
?1+?1??100%?????
1000000??????i=1??按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的7日年化收益率=
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每百萬(wàn)份基金凈收益。
每百萬(wàn)份基金凈收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采用四舍五
入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)不晚于每個(gè)開放日的次日，通過(guò)
指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日的每百萬(wàn)份基金凈收益和7日年化
收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的每百萬(wàn)份基
金凈收益、節(jié)假日最后一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每百萬(wàn)份基金凈
收益和七日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日每百萬(wàn)份基金凈收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正
文登載于指定網(wǎng)站上，將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)
報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起二個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，并將中期報(bào)告
正文登載在指定網(wǎng)站上，將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度
報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者
年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，為保障其
他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披
露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有
風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分
析等，以及在年度報(bào)告、中期報(bào)告中至少披露報(bào)告期末基金前 10 名份額持有人的類別、持
有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并登載在指
定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、終止《基金合同》、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金托
管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更公司的實(shí)際控制人；
8、基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超
過(guò)百分之三十；
12、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰；基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的情形除外；
15、基金收益分配事項(xiàng)；
16、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
17、擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的；
18、基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；
19、更換基金登記機(jī)構(gòu)；
20、本基金開始辦理申購(gòu)、贖回；
21、本基金申購(gòu)、贖回費(fèi)率及其收費(fèi)方式發(fā)生變更；
22、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回；
23、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
24、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度
絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的情形；
25、基金管理人、基金托管人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（七）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基
金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（八）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（九）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作出清算報(bào)告。
清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，并由律師事務(wù)所出具
法律意見(jiàn)書。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指
定報(bào)刊上。
（十）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級(jí)管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)?；鸸芾砣?、基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)未公開披露基金信息的管控，
并建立基金敏感信息知情人登記制度?；鸸芾砣?、基金托管人及相關(guān)從業(yè)人員不得泄露未
公開披露的基金信息。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、每百萬(wàn)份基金凈收益、七日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新
的招募說(shuō)明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審
查，并向基金管理人進(jìn)行書面或者電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家披露信息的報(bào)刊?；鸸芾砣恕⒒?
金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息
的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)
會(huì)自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
第十八部分 風(fēng)險(xiǎn)揭示
基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)
險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素
產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)
的各類風(fēng)險(xiǎn)。
投資人投資本基金，主要存在以下風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）投資者申購(gòu)失敗的風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金將每日設(shè)定并在基金管理人網(wǎng)站上公告可接受的凈申購(gòu)、累計(jì)申購(gòu)申請(qǐng)上限；
單一賬戶每日凈申購(gòu)、累計(jì)申購(gòu)申請(qǐng)上限；本基金可設(shè)定單筆申購(gòu)申請(qǐng)上限，若設(shè)定上限，
則在基金管理人網(wǎng)站上公告。投資者在進(jìn)行申購(gòu)時(shí)，可能因超過(guò)申請(qǐng)上限導(dǎo)致申購(gòu)失敗的風(fēng)
險(xiǎn)。
2）當(dāng)出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形時(shí)，本基金將暫停申購(gòu)，導(dǎo)致申
購(gòu)失敗的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）投資者場(chǎng)內(nèi)贖回失敗的風(fēng)險(xiǎn)
1）本基金將每日設(shè)定并在基金管理人網(wǎng)站上公告可接受的凈贖回、累計(jì)贖回申請(qǐng)額度上
限；單一賬戶每日凈贖回、累計(jì)贖回申請(qǐng)額度上限；本基金可設(shè)定單筆贖回額度上限，若設(shè)
定上限，則在基金管理人網(wǎng)站上公告。投資者在進(jìn)行贖回時(shí)，可能因超過(guò)申請(qǐng)上限導(dǎo)致贖回
失敗的風(fēng)險(xiǎn)。
2）當(dāng)出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形時(shí)，本基金將暫停贖回，導(dǎo)致贖
回失敗的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）投資者場(chǎng)外贖回的風(fēng)險(xiǎn)
因投資者通過(guò)場(chǎng)外方式贖回基金份額需滿足“當(dāng)日已通過(guò)場(chǎng)內(nèi)申報(bào)贖回但因超限而申報(bào)
失敗”的條件，且由于場(chǎng)外贖回變更登記需由基金管理人及基金銷售機(jī)構(gòu)共同向登記結(jié)算機(jī)
構(gòu)申請(qǐng)辦理、場(chǎng)外贖回的資金劃付由基金管理人及基金銷售機(jī)構(gòu)自行協(xié)商解決，故基金份額
的場(chǎng)外贖回存在贖回變更登記申請(qǐng)失敗或投資者基金份額雖已被注銷但未收到相應(yīng)贖回款的
風(fēng)險(xiǎn)。
（4）第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的多項(xiàng)服務(wù)委托第三方機(jī)構(gòu)辦理，存在以下風(fēng)險(xiǎn)：
1）證券公司因多種原因?qū)е麓砩曩?gòu)、贖回業(yè)務(wù)受到限制、暫?；蚪K止，由此將影響對(duì)
投資者提供申購(gòu)贖回服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
2）證券公司因交收違約導(dǎo)致投資者無(wú)法獲得所申購(gòu)基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
3）登記結(jié)算機(jī)構(gòu)可能調(diào)整基金份額變更登記方式、資金交收方式及收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額涉
及的變更登記方式，從而給投資者帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。同樣的風(fēng)險(xiǎn)還可能來(lái)自于證券交易所及其他代
理機(jī)構(gòu)。
（5）流動(dòng)性管理風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人因違反基金合同及相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定導(dǎo)致流動(dòng)性管理不善而引起交收違約，
導(dǎo)致停止申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，造成投資者損失由基金管理人承擔(dān)。
（6）基金合同終止風(fēng)險(xiǎn)
若本基金累計(jì)未分配凈收益小于零連續(xù)達(dá)90個(gè)工作日，基金合同終止并進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)的
清算程序。
（7）證券賬戶基金份額余額無(wú)法一次性全部贖回的風(fēng)險(xiǎn)
本基金收益分配采用紅利再投資方式，即紅利結(jié)轉(zhuǎn)基金份額。根據(jù)本基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金
份額變更登記的規(guī)則，投資人選擇贖回全部基金份額時(shí)，贖回申報(bào)當(dāng)日記增的紅利結(jié)轉(zhuǎn)基金
份額無(wú)法同時(shí)全部贖回，投資人存在需后續(xù)多次贖回基金份額余額的可能。
2、通過(guò)證券公司進(jìn)行廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金投資的特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）如基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司出現(xiàn)資金交收違約，中國(guó)證券登
記結(jié)算有限責(zé)任公司可提請(qǐng)上海證券交易所終止該證券公司基金份額申購(gòu)、贖回委托業(yè)務(wù)，
由此將影響對(duì)投資者提供申購(gòu)贖回服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司出現(xiàn)資金交收違約時(shí)，中國(guó)證券登
記結(jié)算有限責(zé)任公司將以交收透支金額為限對(duì)基金份額進(jìn)行強(qiáng)制贖回，以贖回款用于抵補(bǔ)透
支。
3、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響，導(dǎo)致
基金收益水平變化而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）
發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。隨經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化。
基金投資于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
（3）利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利率直接影
響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)?；鹜顿Y于債券，其收益水平會(huì)
受到利率變化的影響。
（4）債券市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。由于銀行間債券市場(chǎng)深度和寬度相對(duì)較低，交易相對(duì)較不活
躍，可能增大銀行間債券變現(xiàn)難度，從而影響基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）再投資風(fēng)險(xiǎn)。再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影
響，這與利率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。具體為當(dāng)利率下降時(shí)，基金
從投資的固定收益證券所得的利息收入進(jìn)行再投資時(shí)，將獲得比以前較少的收益率。
（6）信用風(fēng)險(xiǎn)?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如出現(xiàn)違約、無(wú)法支付到期本息，或由于債券
發(fā)行人信用等級(jí)降低導(dǎo)致債券價(jià)格下降，將造成基金資產(chǎn)損失。
4、管理風(fēng)險(xiǎn)
基金運(yùn)作過(guò)程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)造成操作失誤或公司
內(nèi)部失控而可能產(chǎn)生的損失。管理風(fēng)險(xiǎn)包括：
（1）決策風(fēng)險(xiǎn)：指基金投資的投資策略制定、投資決策執(zhí)行和投資績(jī)效監(jiān)督檢查過(guò)程中，
由于決策失誤而給基金資產(chǎn)造成的可能的損失；
（2）操作風(fēng)險(xiǎn)：指基金投資決策執(zhí)行中，由于投資指令不明晰、交易操作失誤等人為因
素而可能導(dǎo)致的損失；
（3）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：是指公司管理信息系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)?shù)纫蛩囟赡茉斐傻膿p失。
5、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)：是指公司員工不遵守職業(yè)操守，發(fā)生違法、違規(guī)行為而可能導(dǎo)致的損
失。
6、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)
在開放式基金交易過(guò)程中，可能會(huì)發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會(huì)產(chǎn)生基金倉(cāng)位
調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響基金份額凈值。
7、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指在開放式基金運(yùn)作過(guò)程中，可能會(huì)發(fā)生基金管理人未能以合理價(jià)格及時(shí)
變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回款項(xiàng)的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資范圍為現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款（包括活期存款、定期
存款、通知存款等）、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（包括但不限于短期融資券、超短期融資券、中期票
據(jù)）、資產(chǎn)支持證券，投資標(biāo)的均為流動(dòng)性良好的金融工具；本基金在投資運(yùn)作上將以分散投
資、持續(xù)優(yōu)化的原則構(gòu)建組合，保持組合的流動(dòng)性，防范流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金流動(dòng)性良好。
（1）基金申購(gòu)、贖回安排
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分、基金份額的申購(gòu)與贖回”，詳細(xì)了解本基金的申
購(gòu)以及贖回安排。在本基金發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金管理人可以綜合利用備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
管理工具以減少或應(yīng)對(duì)基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能面臨贖回申請(qǐng)被暫停接受、基金估值
被暫停等風(fēng)險(xiǎn)。投資者應(yīng)該了解自身的流動(dòng)性偏好，并評(píng)估是否與本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)匹配。
（2）實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)等進(jìn)行適度調(diào)整，作
為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的輔助措施，包括但不限于：
1）暫停接受贖回申請(qǐng)
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第六部分、基金份額的申購(gòu)與贖回”中的“十一、拒絕或
暫停贖回的情形”詳細(xì)了解本基金暫停接受贖回申請(qǐng)的情形及程序。
在此情形下，投資人的部分或全部贖回申請(qǐng)可能被拒絕，同時(shí)投資人完成基金贖回時(shí)的
基金份額凈值可能與其提交贖回申請(qǐng)時(shí)的基金份額凈值不同。
2）暫?；鸸乐?
投資人具體請(qǐng)參見(jiàn)基金合同“第十四部分、基金資產(chǎn)估值”中的“六、暫停估值的情形”，
詳細(xì)了解本基金暫停估值的情形及程序。
在此情形下，投資人一方面沒(méi)有可供參考的基金份額凈值，另一方面基金將暫停接受基
金申購(gòu)贖回申請(qǐng)，暫停接受基金申購(gòu)贖回申請(qǐng)將導(dǎo)致投資者無(wú)法申購(gòu)或贖回本基金。
3）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他措施。
8、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指基金管理或運(yùn)作過(guò)程中，違反國(guó)家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金
合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
9、投資管理風(fēng)險(xiǎn)：（1）本基金為貨幣市場(chǎng)基金，其預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)均低于股票型基金、
混合型基金、債券型基金，為證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種；（2）選券方法、選券模型風(fēng)險(xiǎn)；
（3）基金經(jīng)理主觀判斷錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)；（4）其他風(fēng)險(xiǎn)。
10、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金法律文件中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券市場(chǎng)普遍
規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場(chǎng)情況下本基金的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征。銷售機(jī)構(gòu)(包
括基金管理人直銷機(jī)構(gòu)和其他銷售機(jī)構(gòu))根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)對(duì)本基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，不同的銷
售機(jī)構(gòu)采用的評(píng)價(jià)方法也不同，因此銷售機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)與基金法律文件中風(fēng)險(xiǎn)收益特
征的表述可能存在不同，投資人在購(gòu)買本基金時(shí)需按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與
產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)。同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對(duì)
同一產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的評(píng)定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場(chǎng)變化及基金
實(shí)際運(yùn)作情況等適時(shí)調(diào)整對(duì)本基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。
敬請(qǐng)投資人知悉，在購(gòu)買本基金時(shí)按照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之
間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)對(duì)于本基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
11、其他風(fēng)險(xiǎn)
（1）隨著符合本基金投資理念的新投資工具的出現(xiàn)和發(fā)展，如果投資于這些工具，基金
可能會(huì)面臨一些特殊的風(fēng)險(xiǎn)；
（2）因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（3）因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完善而產(chǎn)生
的風(fēng)險(xiǎn)；
（4）因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（5）對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
（6）戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶
來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；
（7）其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
第十九部分 基金的終止與清算
一、基金的終止
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金累計(jì)未分配凈收益小于零持續(xù)達(dá)90個(gè)工作日；
2、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
3、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承
接的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
二、基金的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從
事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小
組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律
意見(jiàn)書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配；
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
三、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
四、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律
師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)
告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分 基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使
表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟或
仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二） 基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集基金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)
產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理基金登記結(jié)算業(yè)務(wù)并獲
得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過(guò)戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式管
理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證
券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任
何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7） 依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額的每百萬(wàn)
份基金凈收益和七日年化收益率；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度、中期和年度基金報(bào)告；
（11） 嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15年
以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管
理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)
退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三） 基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及國(guó)
家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉基
金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)
的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所
托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資
金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己及任
何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據(jù)基金
管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基
金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每百萬(wàn)份基金凈收益
和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人在
各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金
合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配合
基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管
機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決定；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、 基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)、基金合同及中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)、增值服務(wù)費(fèi)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人
大會(huì)；
（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)的
事項(xiàng)。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、增值服務(wù)費(fèi)；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（5）在未來(lái)系統(tǒng)條件允許的情況下，安排本基金的上市交易事宜；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的以外的其他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；?
管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金
托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開基金份
額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起 10
日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管理人
決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份
額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提
議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日
內(nèi)召開；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持
有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有
人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干
擾；
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒體公告?；鸱?
額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限等）、
送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說(shuō)明本次基
金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表
決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票
進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的
計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人到
指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)書面表決意見(jiàn)
的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)方式或通訊開會(huì)方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議
召集人確定。
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，現(xiàn)
場(chǎng)開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理人或
托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份
額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份額
的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并
且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金份
額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的 50%（含50%）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形式在表決截
至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提
示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理
人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管
人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額
持有人的書面表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見(jiàn)的，不影
響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書面意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的 50% （含50% ）；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見(jiàn)的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知
的規(guī)定，并與基金登記結(jié)算機(jī)構(gòu)記錄相符；
（5）會(huì)議通知公布前報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金合
同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理
人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，
則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金
份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)
系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后2
個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50%以
上（含50%）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)
均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管
人、終止《基金合同》以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通
知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的書
面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模糊不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具
書面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表
決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議
開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大會(huì)召
集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基
金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人
大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有
人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)
果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在宣
布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一
次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不影
響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)
對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對(duì)書面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督
的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或者備
案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或者出具無(wú)異議意見(jiàn)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒體上公告。如果采用通訊
方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員
姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議。
生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束
力。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式
（一） 《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的
事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的
事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行，
自決議生效之日起在指定媒體公告。
（二） 《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金累計(jì)未分配凈收益小于零持續(xù)達(dá)90個(gè)工作日；
2、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
3、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承
接的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三） 基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從
事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小
組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律
意見(jiàn)書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6 個(gè)月。
（四） 清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律
師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)
告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后 5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存 15 年以上。
四、爭(zhēng)議的處理
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行
仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方
承擔(dān)。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所
和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
第二十一部分 基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：廣發(fā)基金管理有限公司
住所： 廣東省珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3018號(hào)2608室
辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔31-33層
法定代表人：葛長(zhǎng)偉
成立時(shí)間：2003 年8 月5 日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字[2003]91 號(hào)
注冊(cè)資本：人民幣14,097.8萬(wàn)元
組織形式: 有限責(zé)任公司
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
電話：020-83936666
傳真： 020-89899158
聯(lián)系人：項(xiàng)軍
（二）基金托管人
名稱：中國(guó)工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街55號(hào)（100032）
法定代表人：陳四清
電話：（010）66105799
傳真：（010）66105798
聯(lián)系人：郭明
成立時(shí)間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：人民幣35,640,625.7089萬(wàn)元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和設(shè)立文號(hào)：國(guó)務(wù)院《關(guān)于中國(guó)人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》
（國(guó)發(fā)[1983]146號(hào)）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、
轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、
代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理證券投資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保
險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國(guó)政府和國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融
債券；買賣政府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服
務(wù)；年金賬戶管理服務(wù)；開放式基金的注冊(cè)登記、認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、
見(jiàn)證業(yè)務(wù)；貸款承諾；企業(yè)、個(gè)人財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；外匯存款；外匯貸
款；外幣兌換；出口托收及進(jìn)口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；發(fā)行、代
理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)、代客外匯買賣；外匯金融衍生業(yè)
務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行
業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)下述基金投資范圍、
投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，具體如下：
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款（包括活期存款、定期存款、通知存款、大
額存單等）、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
（3）剩余期限在 397 天以內(nèi)（含 397 天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（包括但
不限于短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支持證券；
（4）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）剩余期限超過(guò)三百九十七天的債券；
（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券、信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的除企業(yè)債券外的其他
債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（5）以定期存款為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；
（6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金投融資比例進(jìn)
行監(jiān)督：
（1）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：
（2）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期
不得超過(guò)240天；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理
人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10％；
（4）投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果基金投
資于有存款期限但協(xié)議中約定可以提前支取的存款，不受該比例限制；
（5）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上情形外，債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)
生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形
導(dǎo)致債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)
整；
（6）存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行銀行存款及同業(yè)存單，占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過(guò)20%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款及同業(yè)存單，
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；
（7）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
（8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（9）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天，投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計(jì)不得低于20%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合
的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天，投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得低于30 %；
（10）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款（可提前支取的除外）等流動(dòng)
性受限資產(chǎn)投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（11）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益
人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò) 10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20％；本
基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的
10％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)
其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（12）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上(含AAA)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3 個(gè)
月內(nèi)予以全部賣出；
（13）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計(jì)不超過(guò)
該期證券的10%；
（14）債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展期；
（15）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（16）本基金管理人管理的且由本基金托管人托管的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀
行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的
10 %；
（17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA 的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原
始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種 ；
（18）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除上述（1）、（6）、（12）、（14）外，因證券市場(chǎng)波動(dòng)、上市公司合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基
金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)
工作日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日10:00 前將貨幣市場(chǎng)基金前一交易日前10 名基金份額持
有人合計(jì)持有比例等信息報(bào)送基金托管人，基金托管人依法履行投資監(jiān)督職責(zé)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
則本基金投資不再受相關(guān)限制。
（2）本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資融券。
基金托管人對(duì)基金投資的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金投資禁止行為
進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或提供擔(dān)保；
（3）從事可能使基金承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或
債券；
（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與基金管理人、基金托管人
有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可不受上述
規(guī)定的限制。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于 AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基
金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行
信息披露程序。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金關(guān)聯(lián)投資限制進(jìn)
行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相
互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單及其更新，加
蓋公章并書面提交，并確保所提供的關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、完整性、全面性。基金管理人
有責(zé)任保管真實(shí)、完整、全面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時(shí)更新該名單。名單變更后基金管
理人應(yīng)及時(shí)發(fā)送基金托管人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更。如
果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金
資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金從
事的關(guān)聯(lián)交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒并協(xié)助基金管理人采取必要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易的
發(fā)生，若基金托管人采取必要措施后仍無(wú)法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時(shí)，基金托管人有權(quán)向中國(guó)證
監(jiān)會(huì)報(bào)告。對(duì)于交易所場(chǎng)內(nèi)已成交的違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，基金托管人應(yīng)按相關(guān)法律法規(guī)和交易所
規(guī)則的規(guī)定進(jìn)行結(jié)算，同時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
5、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)基金管理人參與銀行間
債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對(duì)基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)控制
措施進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手的名單，
并按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則在該名單中約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鹜泄苋?
在收到名單后2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對(duì)銀行間市場(chǎng)
現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手時(shí)須提前書面
通知基金托管人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新?；鸸芾?
人收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的
交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)行交易，應(yīng)及時(shí)
提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金資產(chǎn)損失的，基金托
管人不承擔(dān)責(zé)任，發(fā)生此種情形時(shí)，托管人有權(quán)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（2）基金托管人對(duì)于基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場(chǎng)進(jìn)行現(xiàn)券買賣和回購(gòu)交易時(shí)，需按交易對(duì)手名單中約定的該交
易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式進(jìn)行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定
的交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人與交易對(duì)手重新確定交易方式，
經(jīng)提醒后仍未改正時(shí)造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（3）基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易的核心交易對(duì)手為中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中國(guó)
建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市
場(chǎng)情況調(diào)整核心交易對(duì)手名單?；鸸芾砣擞胸?zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，在與核心交易
對(duì)手以外的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引起的損失先由基金管理人承擔(dān)，
其后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償。基金托管人的監(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核
交易對(duì)手是否在名單內(nèi)列明，并提醒管理人撤銷交易或重新確定交易方式。
6、基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)主要包括存款銀行的信用等級(jí)、存款銀行的支付能力等
涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險(xiǎn)。本基金核心存款銀行名單為中國(guó)工商銀行、中國(guó)銀行、中
國(guó)建設(shè)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核心存款銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由
于存款銀行信用風(fēng)險(xiǎn)而造成的損失時(shí)，先由基金管理人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人
進(jìn)行賠償。基金管理人在通知基金托管人后，可以根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況對(duì)于核心存款銀行名
單進(jìn)行調(diào)整?；鹜泄苋说谋O(jiān)督責(zé)任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名
單內(nèi)列明。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值
計(jì)算、各類基金份額的每百萬(wàn)份基金凈收益與七日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)
用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)
數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、《基金合同》、
基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通
知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾?
人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金
托管人有義務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損失。
對(duì)于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，基金托管人
發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通
知基金管理人，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
對(duì)于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指令，基金
托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理
人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托
管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托管人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證
監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管
理人限期糾正。
基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改
正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限于基金托管
人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值和各類基金份額的每百萬(wàn)份基金凈收益與七日年化收益率、根據(jù)管理人指令辦理清算
交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、無(wú)故未執(zhí)
行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金合
同》、托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，
基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基
金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋?
對(duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。基金管
理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理
機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金
管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改
正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運(yùn)用、處分、
分配基金的任何財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其他
基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5、對(duì)于因基金認(rèn)（申）購(gòu)、基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有
關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金托管人處的，基金
托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)
責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任。
6、基金托管人對(duì)存放于托管賬戶的現(xiàn)金資產(chǎn)以及其他由基金托管人實(shí)際控制的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
保管。對(duì)于證券登記機(jī)構(gòu)、結(jié)算機(jī)構(gòu)、票據(jù)資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)（票據(jù)保管機(jī)構(gòu)或票據(jù)托管行）等
非基金托管人保管的財(cái)產(chǎn)，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
（二）募集資金的驗(yàn)證
募集期內(nèi)銷售機(jī)構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金劃入基金管理人在具有托
管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的廣發(fā)基金管理有限公司基金認(rèn)購(gòu)專戶。該賬戶由基金管理人開立并
管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基
金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)
所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)
會(huì)計(jì)師簽字有效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托
管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款事宜。
（三）基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金的銀行存款。
該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人
的資產(chǎn)托管專戶進(jìn)行。
資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進(jìn)行本基
金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施
細(xì)則》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管
理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司上海分公司
/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分
公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)
拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國(guó)債登記
結(jié)算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管自營(yíng)賬戶，并由基金托管人負(fù)責(zé)基金的債券
的后臺(tái)匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)回購(gòu)主協(xié)議，
正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
在托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的其
他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)助托管人根據(jù)
有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（七）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其中實(shí)物證券
也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深
圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理
人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、
滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢?duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控
制或保管的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金
管理人保管。除托管協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)
應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)專人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同原
件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以
上。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算
1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、復(fù)核的時(shí)間和程序
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣0.01 元。
該基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
基金管理人應(yīng)根據(jù)《基金合同》規(guī)定的估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金
合同》、《證券投資基金會(huì)計(jì)核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的
基金各類基金份額每百萬(wàn)份基金凈收益、七日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管
人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金份額每百萬(wàn)份基金凈收
益、七日年化收益率并以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)各類基金份額每
百萬(wàn)份基金凈收益、七日年化收益率計(jì)算結(jié)果復(fù)核后以雙方認(rèn)可的方式發(fā)送給基金管理人，
由基金管理人對(duì)各類基金份額每百萬(wàn)份基金凈收益、七日年化收益率予以公布。
根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復(fù)核、審查基金管理
人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值。因此，本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)
問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)
基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。
如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
1、估值對(duì)象
基金所擁有的各類有價(jià)證券以及銀行存款本息、備付金、保證金及其它投資等資產(chǎn)及負(fù)
債。
2、估值方法
本基金的估值方法為：
（1）本基金估值采用攤余成本法，即估值對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法進(jìn)行攤銷，每日計(jì)提損益。
本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的
基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金
管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。
投資組合的攤余成本與其他可參考公允價(jià)值指標(biāo)產(chǎn)生重大偏離的，應(yīng)按其他公允指標(biāo)對(duì)組合
的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整。當(dāng)“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資
產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的需要調(diào)整組合，
其中，對(duì)于偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的情形，基金管理人應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致后，
參考成交價(jià)、市場(chǎng)利率等信息對(duì)投資組合進(jìn)行價(jià)值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基
金資產(chǎn)價(jià)值，并應(yīng)編制和披露臨時(shí)報(bào)告，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的需要調(diào)整組合。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
（三）估值差錯(cuò)處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時(shí)性。當(dāng)每百萬(wàn)份基金凈收益小數(shù)點(diǎn)后4 位以內(nèi)（包括4 位）發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
當(dāng)七日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3 位以內(nèi)（包括3 位）發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。因
基金估值錯(cuò)誤給投資者造成損失的應(yīng)先由基金管理人承擔(dān)，基金管理人對(duì)不應(yīng)由其承擔(dān)的責(zé)
任，有權(quán)向過(guò)錯(cuò)人追償。
當(dāng)基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每百萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收
益率已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告的，由此造成的投資者或基金的損失，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)
的規(guī)定對(duì)投資者或基金支付賠償金，就實(shí)際向投資者或基金支付的賠償金額，由基金管理人
與基金托管人按照管理費(fèi)率和托管費(fèi)率的比例各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
由于一方當(dāng)事人提供的信息錯(cuò)誤，另一方當(dāng)事人在采取了必要合理的措施后仍不能發(fā)現(xiàn)
該錯(cuò)誤，進(jìn)而導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每百萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收益率計(jì)
算錯(cuò)誤造成投資者或基金的損失，以及由此造成以后交易日基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的
每百萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收益率計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的投資者或基金的損失，由提供
錯(cuò)誤信息的當(dāng)事人一方負(fù)責(zé)賠償。
由于證券交易所及其登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤或不可抗力等原因，基金管理人和基
金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造
成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金
托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
當(dāng)基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每百萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收
益率與基金托管人的計(jì)算結(jié)果不一致時(shí)，相關(guān)各方應(yīng)本著勤勉盡責(zé)的態(tài)度重新計(jì)算核對(duì)，如
果最后仍無(wú)法達(dá)成一致，應(yīng)以基金管理人的計(jì)算結(jié)果為準(zhǔn)對(duì)外公布，由此造成的損失以及因
該交易日基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每百萬(wàn)份基金凈收益及七日年化收益率計(jì)算順延錯(cuò)
誤而引起的損失由基金管理人承擔(dān)賠償責(zé)任，基金托管人不負(fù)賠償責(zé)任。
（四）基金賬冊(cè)的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一記賬方法
和會(huì)計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊(cè)，對(duì)相關(guān)各方各自的賬冊(cè)
定期進(jìn)行核對(duì)，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對(duì)會(huì)計(jì)處理方法存在分歧，應(yīng)以
基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對(duì)賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時(shí)查明原因并
糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊(cè)記錄完全相符。若當(dāng)日核對(duì)不符，暫時(shí)無(wú)法查找到錯(cuò)賬
的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和公告的，以基金管理人的賬冊(cè)為準(zhǔn)。
（五）基金定期報(bào)告的編制和復(fù)核
基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，應(yīng)于每
月終了后5個(gè)工作日內(nèi)完成。
基金管理人在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年度
半年結(jié)束之日起二個(gè)月內(nèi)完成半年報(bào)告編制并公告；在會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)完成年
度報(bào)告編制并公告。
基金管理人在5個(gè)工作日內(nèi)完成月度報(bào)告，在月度報(bào)告完成當(dāng)日，對(duì)報(bào)告加蓋公章后，
以加密傳真方式將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在3個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并
將復(fù)核結(jié)果及時(shí)書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?個(gè)工作日內(nèi)完成季度報(bào)告，在季度報(bào)
告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后7個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，
并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?0日內(nèi)完成半年度報(bào)告，在半年報(bào)完成當(dāng)
日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后30日內(nèi)進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果
書面通知基金管理人。基金管理人在45日內(nèi)完成年度報(bào)告，在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)
告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后45日內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理
人。
基金托管人在復(fù)核過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管人
應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。核對(duì)無(wú)誤后，基金
托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加蓋業(yè)務(wù)印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見(jiàn)
書，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就
相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對(duì)外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相
關(guān)情況報(bào)證監(jiān)會(huì)備案。
基金托管人在對(duì)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、半年報(bào)告或年度報(bào)告復(fù)核完畢后，需蓋章確認(rèn)或出具相
應(yīng)的復(fù)核確認(rèn)書，以備有權(quán)機(jī)構(gòu)對(duì)相關(guān)文件審核時(shí)提示。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，包括《基金合同》生效
日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基
金份額持有人名冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基
金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金的登記結(jié)算機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以采用電
子或文檔的形式。保管期限為15年。
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊(cè)：《基金合同》生
效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)益登記日、每年6月30日、每年12月31
日的基金份額持有人名冊(cè)。基金份額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持
有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持有人名冊(cè)應(yīng)于下月前十個(gè)工作日內(nèi)提交；
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項(xiàng)日期的基金份額持有人名冊(cè)
應(yīng)于發(fā)生日后十個(gè)工作日內(nèi)提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，并定期刻成光盤備份，保存期
限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用
途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)
法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
七、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與托管協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲
裁的地點(diǎn)在北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相關(guān)各方均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡
責(zé)地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
托管協(xié)議受中國(guó)法律管轄。
八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
托管協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)議，其
內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后生效。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
2、在基金財(cái)產(chǎn)清算小組接管基金財(cái)產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照《基金合同》
和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護(hù)基金財(cái)產(chǎn)安全的職責(zé)。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從
事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小
組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法律
意見(jiàn)書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
6、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基
金清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
7、基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財(cái)產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（三）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律
師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)
告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。
（四）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十二部分 對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份額持有人
的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、委托登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理基金份額登記結(jié)算服務(wù)
本基金的登記結(jié)算業(yè)務(wù)指基金登記、存管、清算和交收業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括基金份額登
記（包括初始登記，申購(gòu)贖回變更登記、收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額變更登記、非交易過(guò)戶變更登記）、
基金申購(gòu)贖回有效申報(bào)數(shù)據(jù)的確認(rèn)、基金申購(gòu)贖回的清算和交收、建立并保管基金份額持有
人名冊(cè)等。
本基金委托中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司提供以下登記結(jié)算服務(wù)：基金份額登記（包
括初始登記，申購(gòu)贖回變更登記、收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額變更登記、非交易過(guò)戶變更登記）、基金
份額場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)贖回的清算交收、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)。
二、持有人交易記錄查詢服務(wù)
投資人可通過(guò)辦理基金交易業(yè)務(wù)的會(huì)員單位或通過(guò)其提供的自助、電話、網(wǎng)上服務(wù)手段
查詢交易記錄。
三、投訴受理
基金份額持有人可以通過(guò)基金管理人提供的網(wǎng)站在線客服、呼叫中心人工坐席、書信、
電子郵件、傳真等渠道對(duì)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。基金份額持有人還
可以通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話進(jìn)行投訴。
四、服務(wù)聯(lián)系方式
1、客戶服務(wù)中心
電話呼叫中心（Call Center）：95105828或020-83936999，該電話可轉(zhuǎn)人工服務(wù)。
傳真：020-34281105
2、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
公司網(wǎng)址：www.gffunds.com.cn
電子信箱：services@gffunds.com.cn
第二十三部分 其他應(yīng)披露事項(xiàng)
公告事項(xiàng) 披露日期
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2025年第1季度報(bào)告提示性公告 2025-04-21
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年年度報(bào)告提示性公告 2025-03-29
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第4季度報(bào)告提示性公告 2025-01-21
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第3季度報(bào)告提示性公告 2024-10-25
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年中期報(bào)告提示性公告 2024-08-30
廣發(fā)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金2024年第2季度報(bào)告提示性公告 2024-07-18
第二十四部分 招募說(shuō)明書存放及查閱方式
本基金招募說(shuō)明書發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，將其
置備于公司住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
第二十五部分 備查文件
1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金募集的文件
2.《廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
3.《廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
4.法律意見(jiàn)書
5.基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
6.基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
廣發(fā)現(xiàn)金寶場(chǎng)內(nèi)實(shí)時(shí)申贖貨幣市場(chǎng)基金更新的招募說(shuō)明書.pdf